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1、多项选择题 境内个人（）不需要提供税务证明.
A.工作报酬
B.留学
C.旅游
D.探亲
2、单项选择题 集中式银期转账业务所涉及的客户对象是（）.
A.法人期货投资者
B.法人期货投资者和个人期货投资者。
C.个人期货投资者
3、单项选择题 客户到开户网点申请注册企业网上银行，开户网点的审批工作应在收到客户申请后的（）个工作日内完成。
A.1
B.2
C.3
D.4
4、单项选择题 按照管理方式的不同会计凭证分为（）和一般凭证。
A.普通凭证
B.代理凭证
C.专用凭证
D.空白重要凭证
5、填空题 A类企业办理（）天以上预收预付、（）天以上延收延付需自行登录货物贸易监测系统向外管局进行信贷报告.
6、填空题 境外机构人员在境内发生的差旅、会议、商品展销等各项费用支付无需提供（）.
7、多项选择题 准风险事件按其性质分为（）三个等级。
A.一类
B.重点关注
C.关注
D.一般关注
8、填空题 单位客户应在预留印鉴卡片中注明签章启用日期，由单位有权人签字确认。启用日期不得早于建立预留银行签章的（）。
9、多项选择题 下列关于“凭证资料发放和留存”环节描述正确的有（）.
A.客户申请注册电子银行的，柜员应向
客户发放安全宣传折页（手册）。
B.客户一次申请多项电子银行业务，涉及到多个柜员办理的，申请表原件纳入第一个业务经办人员的当日传票中。其他业务经办人员在业务处理完毕后可将申请表复印一份，在复印件上注明原因（复印理由及原始凭证去向）并由业务经办人员和业务授权人员签章，纳入业务经办人员当日传票
C.资料、凭证的传递必须严密登记交接手续。
D.客户申请变更电子银行的，柜员则无需向客户发放安全宣传折页（手册）。
10、填空题 挂失解挂应上传（）。
11、单项选择题 “汇款直通车”业务单笔汇款金额上限为（）万。
A.50
B.100
C.500
D.1000
12、单项选择题 境内机构基本信息由（）办理登记。
A.省级外汇局
B.外汇指定银行
C.所在地外汇局
13、单项选择题 启用（）快捷键，支持柜员在常用结算类交易、理财类交易中以浮窗形式展现对公客户账户余额、内部户账户余额和户名。
A.F1
B.F4
C.F8
D.F9
14、填空题 经办柜员在操作交易时，若超过本人操作额度或交易本身需要授权，对提示授权信息确认后，系统自动（）拍摄界面。
15、单项选择题 电子商务特约单位开通服务费的收费标准为（）.
A.免费
B.不低于1000
C.不低于2000
D.高于5000
16、单项选择题 一盎司黄金为多少克（）.
A.28.2921
B.31.1035
C.17.8526
D.32.0135
17、单项选择题 工银财富理财金账户卡、理财金账户及灵通卡密码输错次数连续累计达到（）次时，系统会将该账户锁死.
A.5
B.6
C.7
D.8
18、单项选择题 下列哪项业务可以他人代办？（）
A.挂失
B.信用卡启用
C.重置密码
D.个人网上银行注册
19、单项选择题 单笔结汇金额超过等值（）美元的，需逐笔将个人结汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。
A.50
B.100
C.500
D.1000
20、单项选择题 电子银行口令卡客户开通短信认证服务后，在网上银行进行支付时，我行会以短信形式将交易信息发给客户进行确认，客户收到短信后，应认真核对的内容不包括（）.
A.手机短信的编号与网页显示的短信编号一致。
B.短信中显示的交易金额与网页显示的金额一致。
C.若进行转账交易，则短信中的收款账号尾号与网页显示的收款账号尾号一致。
D.短信中的动态密码与电子银行口令卡上对应的密码一致。
21、单项选择题 下列哪项不属于客户有效身份证件？（）
A.户口本
B.临时身份证
C.军官证
D.学生证
22、多项选择题 查询查复应做到有（）。
A.有疑速查
B.查必彻底
C.有查速复
D.复必详尽
23、单项选择题 财政授权支付零余额账户基本信息设置应为（）.
A.不通存通兑，不计息
B.通存通兑，不计息
C.不通存通兑，计息
D.通存通兑，计息
24、多项选择题 网点在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索（）。
A.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10章、枚）以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
25、填空题 凡在拍摄影像时涉及借贷双方银行介质、票据等资料时，一律按（）或左借右贷的顺序进行摆放。
26、单项选择题 出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票，银行罚款标准是（）。
A.按交易金额处以百分之五但不低于1000元的罚款；
B.按票面金额处以百分之五但不低于1000元的罚款；
C.按交易金额处以百分之十但不低于5000元的罚款；
D.按票面金额处以百分之十但不低于5000元的罚款。
27、多项选择题 代理支付结算业务包括：委托代签银行汇票、（）。
A.代理汇兑
B.代理兑付债券
C.代理兑付银行汇票
D.国库业务
28、单项选择题 对自助机具吞没的磁卡，网点应（）双人开箱回收，逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》，专人专夹保管，并列表外科目核算。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
29、多项选择题 不满16周岁客户的个人电子业务应由其监护人代为办理，办理时应出具（）.
A.客户本人所需注册的账户介质
B.客户本人有效身份证件
C.证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。
D.监护人有效身份证件
30、单项选择题 无论对境内个人还是境外个人，当日累计取款额不超过下述金额时，可凭本人身份证件直接办理（）。
A.1万美元
B.2万美元
C.5万美元
D.10万美元
31、多项选择题 以下对假币管理描述正确的是（）.
A.发现假币应在持有人视线内由两人在场对其作出鉴定意见
B.假人民币纸币当面加盖“假币”戳记，假外币（含硬币）应装入专用信封按要求加封，在信封上加盖“假币”戳记，向持有人出具由中国人民银行统一印制的假币收缴凭证，并要明确告之其权利和义务
C.一旦确认为假币不得再退还持有人，不得以判定不准为由退还假币，更不准将盖有“假币”字样的假币退还持有人
D.已收缴假币营业终了入库保管，定期上缴人民银行
32、多项选择题 目前我行账户信息报告中能提供（）对账单服务。
A.MT940
B.MT920
C.MT941
D.MT942
33、单项选择题 申请注册我行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）.
A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书
34、单项选择题 Au（T+D）产品投资的过程中，客户不仅可以通过低买高卖的方式赚取差价获取利润，同时还可以通过卖空的方式在黄金价格（）的过程中获取利润。
A.不变
B.下降
C.上涨
D.双向波动
35、单项选择题 人民币法人理财产品是指我行以产品发行协议约定的投资对象为基础，以其投资收益为保障，面向（）发行的，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
A.法人客户
B.个人客户
C.军队
D.政府部门
36、单项选择题 判别真假银行B2C在线支付页面的方法不包括（）.
A.假支付页面第一步要求客户同时输入支付卡卡号、验证码和网上银行登录密码，而真支付页面只会要求输入卡号和验证码，无须输入登录密码
B.假支付页面的地址不是以https开头，而真实支付页面是以https：//mybank.icbC.com.cn开头
C.真支付页面的IE浏览器状态栏可以看到ssl证书挂锁图标，而假支付页面看不到挂锁图标
D.真实的支付页面要求客户输入密码或插入U盾，假支付页面不要求客户输入密码或插入U盾
37、填空题 境内个人2的结汇如需委托他人办理，必须委托其（）办理.
38、填空题 （）是我行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障，以本外币为货币资金，面向个人客户（以下简称客户）发行，到期向客户支付本金和收益的理财产品。
39、多项选择题 国际收支申报中，对于身份证件类型错误输入问题说法错误的是（）.
A.无法修改
B.直接删除基础信息后重新报送
C.可以修改
D.仅需重新报送申报信息
40、单项选择题 会计账簿登记，以经过审核的（）为依据.
A.一般凭证
B.特殊凭证
C.内部凭证
D.会计凭证
41、单项选择题 我行不受理（）异地续存业务.
A.活期存折
B.定期一本通
C.灵通卡
D.信用卡
42、单项选择题 道德因素有（）等。
A.盗用、挪用资金
B.与客户沟通不够
C.设备故障
D.错误传达信息
43、单项选择题 境内机构除特殊情况外不得开立（）账户。
A.外汇捐赠帐户
B.外钞现汇
C.外汇现钞
44、单项选择题 银行针对企业现金管理的（）环节提供收款服务。
A.现金流入
B.现金流出
C.现金流入和现金流出
D.现金留存
45、单项选择题 开立信用卡普卡的客户，初始服务星级最低为（）.
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
46、单项选择题 以下哪些属于银行类理财产品（）.
A.结构性存款理财产品
B.分红型保险产品
C.短期理财基金
D.1年期券商集合理财计划
47、多项选择题 风险驱动因素外部因素包括（）等。
A.客户
B.电力
C.通讯
D.不可抗力
48、多项选择题 银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质可分为（）.
A.外汇结算账户
B.外汇储蓄账户
C.资本项目账户
D.联名账户
49、多项选择题 办理速汇金汇入时，审核无误后，柜员指导客户按相应要求填写速汇金取款表格。柜员本人填写取款表格中“仅由代理人填写”的部分，但在交易处理之前不能填入（）。
A.“仅有代理人填写”部分
B.授权代码
C.取款款项
D.测试问题部分
50、单项选择题 柜员在使用速汇金公司提供的软件进行操作时，需在主菜单上选择（），并在输入取款人提供的8位参考号码后按F1处理交易
A.F3
B.F4
C.F2
D.F5
51、单项选择题 柜员审核客户签名无误后，将《个人业务凭证（签单）》加盖核算用章，将“（）”加盖“注销”戳记并剪角。
A.保险单
B.保险合同
C.批单
52、单项选择题 客户将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计等值（）的，凭本人有效身份证件直接办理。
A.2万美元以下（含）
B.3万美元以下（含）
C.4万美元以下（含）
D.5万美元以下（含）
53、多项选择题 为了确保客户登录个人网上银行的安全性、方便性以及个性化选择，个人网上银行向客户提供了如下哪种登录方式。（）
A.网上银行登录密码+注册卡/账号
B.网上银行登录密码+用户名
C.U盾密码＋用户名
D.银行卡密码＋用户名
54、单项选择题 “灵通快线”超短期理财产品（LT0801）的流动性可与（）相当。
A.半年定期储蓄
B.一年定期储蓄
C.两年定期储蓄
D.活期储蓄
55、多项选择题 风险事件依据其（）等标准，按照风险程度由高至低分为一类、二类、三类。
A.性质
B.金额
C.频率
D.状态
56、多项选择题 核算要素是实施业务核算的要件，具体包括（）.
A.身份证
B.会计凭证
C.业务核算登记簿
D.会计核算专用印章
B.重要机具
57、单项选择题 境内个人年度限额内的购汇或结汇，可以委托（）办理。
A.兄弟姐妹
B.同事或朋友
C.单位财务人员
D.父母或配偶
58、多项选择题 银企互联业务是指企业的财务系统与我行系统进行联接，并可根据需要，自行在其财务系统中定制更多个性化功能的银行业务。企业直接通过财务系统能办理的银行业务包括哪些（）.
A.账户管理
B.转账支付
C.企业财务室
D.收费站
59、多项选择题 通知存款如遇以下哪些情况，按活期存款利率计息？（）
A.实际存期不足通知期限的
B.未提前通知而支取的支取部分
C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的支取部分
D.支取金额不足最低支取金额的
60、单项选择题 客户因展期、密码重置等需要将客户证书交银行作相应处理的，我行应登记（）。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《凭证（资料）交接登记簿》
C.《电子银行物品登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
61、单项选择题 精简网点业务操作交易是业务集中处理改革的突出特点之一，网点受理各类纳入集中处理的业务扫描交易代码是（）.
A.6061
B.6057
C.6058
D.6063
62、单项选择题 验资账户审批开户，单位结算帐户申请书必须填写（）.
A.资金性质
B.帐户到期日
C.开户许可证号
63、单项选择题 华西健康灵通卡用于（）挂号和就诊.
A.华西附二院
B.华西附一院
C.所有华西医院
64、多项选择题 按照人民银行规定，跨行支付查复行应当在收到查询信息的（）予以查复.
A.当日
B.次日
C.下一工作日
D.下一工作日上午
65、多项选择题 个人外汇定期储蓄业务的存期有以下几种（）。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年
E.两年
66、多项选择题 支票不可更改的事项有（）.
A.出票日期
B.出票人签章
C.付款人名称
D.出票金额
E.收款人名称
67、单项选择题 同一客户在同一地区能开立（）个理财交易账户.
A.1
B.2
C.3
D.无数
68、单项选择题 对风险程度较低的准风险事件，采取（）统计分析的方式进行趋势评估。
A.逐笔核查
B.统计分析
C.随机抽取
D.重点抽查
69、填空题 现金收款须（）核对金额，在现金配款表中录入现金券别张数，确保记账金额与现金收款金额核对一致。
70、单项选择题 果账户欠费时间超过（），该账户将被销户。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.二年
71、单项选择题 下列内容那些不属于我国居民（）。
A.我国境内的外商投资企业
B.我国派驻境外的外交机构
C.在境外居住期不满一年的我国留学生
D.在我国居留期不满一年的外国留学生
72、多项选择题 管库员或管库柜员须在（）时轧结核对当时库存，并在打印的网点库存现金登记簿上签字确认。
A.午间
B.大宗款项出入库
C.查库结束
D.交接班
73、单项选择题 总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.
A.商友贷
B.商友富
C.商友通
D.商友俱乐部
74、单项选择题 年满（）岁的中国公民必须使用身份证开立账户。
A.16岁
B.18岁
C.20岁
75、单项选择题 对公贷款还款顺序的基本原则（）。
A.先息后本
B.贷款逾期先本后息，贷款未逾期先息后本；
C.贷款逾期先息后本，贷款未逾期先本后息；
76、多项选择题 汇票出票行为的必要记载事项包括（）。
A.出票地
B.出票日期
C.收款人名称
D.付款人名称
77、多项选择题 关于《电子银行个人客户注册申请书》下列叙述正确的有（）.
A.《电子银行个人客户注册申请书》供客户持已有银行卡或存折办理电子银行注册时填写
B.《电子银行个人客户注册申请书》上印有《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》
C.《电子银行个人客户注册申请书》上印有《中国工商银行个人客户工银信使服务协议》
D.《电子银行个人客户注册申请书》上印有《工银电子密码器领用须知》
78、单项选择题 监督模型划分为（）和交易行为类监督模型两大类。
A.资金异动类监督模型
B.特殊业务类监督模型
C.重要业务类监督模型
D.统计分析类监督模型
79、多项选择题 积存金业务的产品优势是（）.
A.黄金积累、用时兑金
B.日均价格、平抑波动
C.交易自主、灵活多变
D.保证金交易、双向投资
80、单项选择题 客户向网点申请办理正式挂失手续后，如因特殊原因遗失挂失申请书客户收执联，应持本人有效身份证件书面向网点申请办理挂失申请书的（）。
A.补打手续
B.复印手续
C.挂失手续
D.取消手续
81、多项选择题 每日营业终了，柜员要素轧账（）
A.柜员应在视频监控下进行核算要素库存与明细的核对：
B.通过“1325柜员要素库存查询”交易打印1325库存清单，与核算要素库存实物核对，核对相符后签章确认并留存备查；
C.通过“1326柜员要素操作明细查询”交易打印1326明细清单，与当日业务凭证核对，核对一致后当日业务凭证作1326明细清单附件，并按会计档案管理要求送相关部门。
D.柜员在进行轧账前可以存在在途状态的核算要素
82、多项选择题 资金池的资金下拨方式包括（）.
A.等额下拨
B.固定金额下拨
C.固定余额下拨
D.自由下拨
83、多项选择题 反洗钱身份识别起点金额为（）。
A.人民币单笔5万元以上业务
B.外币等值1万美元以上现金存取业务
C.外币等值5万美元以上现金存取业务
D.人民币单笔1万元以上业务
84、填空题 柜员审核客户签名无误后，在凭证上加盖核算用章，将保险单加盖（）并剪角。
85、单项选择题 美国“9.11”事件发生当日，黄金价格出现大幅飙升，是以下哪个因素造成的（）.
A.宏观经济因素
B.国际形势与地缘政治
C.供求关系
D.国际经济形式
86、单项选择题 大额现金付出须经有权人复核，超过5万元大额取款应提前预约，超过（）万元大额取款应提前一个工作日预约。
A.5
B.10
C.20
87、单项选择题 存本取息定期储蓄仅限于人民币业务，起存金额为（）元。
A.500元
B.1000元
C.5000元
D.50000元
88、多项选择题 单位通知存款按照约定的通知期限设定通知存款种类，分为（）两种。
A.1天期
B.7天期
C.10天期
D.15天期
89、多项选择题 代理凭证式国债产品特点有（）
A.信用等级最高
B.变现灵活、流动性好
C.良好的理财工具
D.发行期次较多
E.购买程序复杂
90、单项选择题 中央财政集中支付主要包含财政直接支付和（）两种支付方式。
A.财政拨款支付
B.财政划款支付
C.财政间接支付
D.财政授权支付
91、单项选择题 位结算账户《开户申请书》中存款人名称、法人姓名、地址、（）均不得更改。
A.法人身份证号码
B.代理人姓名
C.工商执照号
D.电话号码
92、单项选择题 柜员要素领用，下列说法错误的是（）.
A.对于控号要素，柜员先使用“1192柜员要素领用”交易进行业务处理，再清点核算要素实物B.机构库管库员将核算要素发放给柜员后，柜员应及时办理核算要素领用手续
C.交易成功后打印领用单一份
D.对于不控号要素，柜员不需通过系统办理领用手续。
93、单项选择题 对于需要手工收费的产品或服务，营业网点操作人员必须使用（）交易进行收费处理，输入正确的产品、服务项目、收费分类等内容，确保计费及产品信息、客户信息准确无误。
A.2108
B.1226
C.1452
D.1498
94、填空题 客户办个人客户信息调整，应凭身份证件办理，特殊业务凭证上摘记的身份证件号码应是（）号码。审批事项中应写明调整原因。
95、填空题 “3829密码器初始化”交易，具有（）初始化上主机时的账户合法性检查功能。
96、多项选择题 网点主动发起的撤销业务，属客户原因的，应有（），经网点现场管理人员审批签章后办理，相关凭证按照会计档案管理规定保管。
A.客户出具正式公函或本人有效身份证
B.银行受理回执
C.客户签章确认
D.特殊业务凭证
97、单项选择题 卡折类交易整合后，个人账户续存交易代码是（）.
A.2799
B.2793
C.2917
D.2726
98、单项选择题 B类企业货物贸易项下付汇无需使用的系统为（）.
A.货物贸易外汇监测系统
B.国际收支申报系统
C.电子口岸系统
D.直投系统FDI模块
99、填空题 如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行（）。
100、单项选择题 Au（T+D）产品投资的过程中，除交割环节外，（）支付交易金额，为客户获取更高的收益提供了杠杆效益。
A.需要实物抵押
B.需要100%保证金
C.不需要全额
D.需要全额
101、多项选择题 定量分析评估法和定性分析评估法，两种方法相比较（）。
A.定量分析相对客观，定性分析更加直观
B.定量分析的结果更容易理解，定性分析的结果较难进行统一解读
C.定量分析的精确度更高，定性分析的准确性稍好但精确度不细
D.定量分析通常以大量的基础信息收集为基础，需投入更多的人力和时间，成本相对较高，定性分析避免了复杂的赋值过程，简单且易于操作，实施成本相对较低，但对相关咨询人员的经验和能力提出了更高的要求
102、单项选择题 空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（）.
A.单人办理，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
B.单人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
C.双人办理，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
D.双人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
103、多项选择题 （）是一般凭证的管理原则
A.统一格式
B.计划印制
C.节约成本
D.统一保管
104、单项选择题 （）是属于银行签发的票据
A、银行本票
B、商业承兑汇票
C、支票
105、填空题 18岁以下未成年人申请办理基金交易账户开户业务的，需要由监护人代理，并同时提供未成年人及监护人（）。
106、单项选择题 业务营运风险分级管理原则不包括（）。
A.真实性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.监督机制
107、单项选择题 个人客户使用网上银行，登录密码或支付密码当天连续（）验证未通过，银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格，次日自动解除冻结；累计连续（）验证未通过时，银行将冻结客户网上银行交易资格，客户需到柜面办理密码重置或申领新电子银行口令卡手续。
A、3次，6次
B、6次，10次
C、3次，10次
D、6次，10次
108、单项选择题 购买“灵通快线”系列理财产品的起点金额均为（）元人民币，追加认购金额为（）元的整数倍。
A.50000、1000
B.1000000、1000
C.1000000、10000
D.50000、10000
109、单项选择题 代理个人实物黄金业务实物提取地点（）.
A.工商银行总行指定仓库
B.工商银行各一级分行指定仓库
C.黄金交易所指定仓库
D.工商银行交易网点指定仓库
110、单项选择题 为个人（买方）与个人（卖方）提供在线交易服务的特约单位称为（）.
A.B2C特约单位
B.B2B特约单位
C.C2B特约单位
D.C2C特约单位
111、单项选择题 外商直接投资项目资本金外汇帐户单位增资，应事先到外管局办理帐户（）手续，提高帐户的最高限额，才可汇入增资款。
A.关闭
B.开立
C.变更
112、填空题 客户向营业机构申请将本人名下的活期账户、存单、定活两便、零存整取、凭证式国债、通知存款、贷记卡、准贷记卡等，或借记卡下挂子账户调入借记卡时，必须经有权人（）。
113、单项选择题 在委托贷款资金池业务中，（）方是委托方。
A.拆出资金
B.拆入资金方
C.代理银行
D.中介机构
114、填空题 境外个人现钞存入银行（）同境内个人.
115、单项选择题 在下列单位结算账户资料中可以加盖授权代理人名章的是（）。
A.《开户申请书》
B.《账户信息补充表》
C.《人民币单位银行结算账户管理协议》
D.《单位银行结算账户变更申请书》
116、单项选择题 2012年新增代发工资单位客户首年代发工资业务手续费的收费标准是（）.
A.1元/笔
B.2元/笔
C.5元/笔
D.免收
117、单项选择题 （）是指符合规定条件的法人客户含小企业客户向银行租赁黄金，并按照合同约定以人民币形式支付租赁费，到期归还等额黄金的业务。
A.挂钩贵金属的理财产品
B.实物黄金租赁业务
C.账户贵金属
D.代理个人实物黄金
118、多项选择题 存本取息业务的业务特点是（）.
A.起存金额较高
B.可多次支取利息，灵活方便
C.可质押贷款
D.不可提前支取
119、单项选择题 （）是指触发风险事件的最主要、最关键因素。
A.风险驱动因素
B.操作因素
C.执行因素
D.政策因素
120、单项选择题 “99999钱箱”操作员对外办理现金收付业务时，营业前领用备用金额度不得超过（）万元，其他遵守柜员钱箱对外营业的有关规定。
A.5
B.10
C.20
D.50
121、单项选择题 下列对集团账户功能描述错误的是（）.
A.集团账户包括集团总账户和集团子账户，一个集团账户中只能有一个总账户，但可以有多个集团子账户
B.集团总账户为实有资金账户，汇集了集团账户内所有账户的资金
C.集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中
D.集团子账户在任何情况下都不能为零。
122、单项选择题 一个单位客户一天之内在其基本账户上取现10万元，该向其收取（）元对公大额取现手续费。
A.10元
B.20元
C.50元
D.100元
123、单项选择题 如果没有保险单号，柜员首先使用“（）银保通轧账”交易，轧账标志选择“新契约”查询保险单号等投保信息，然后再进行相应的补打操作。
A.9621
B.9633
C.9625
124、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于（）万元人民币，须按年缴纳账户管理费，账户管理费标准为300元/年（）.
A.15
B.20
C.30
D.40
125、单项选择题 境外个人年度限额内现钞结汇说法错误的是应首先通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度结汇总额（含本次）（）.
A.审核证件真实性、有效性
B.在资料原件上批注办理金额，留存材料复印件
C.不纳入个人分拆结售汇“关注名单”核查
126、单项选择题 制度规定，企业客户申请注册网上银行，开户网点应向客户推荐使用授权权限证书对大额支付指令进行授权控制，并建议客户基本权限证书的额度不超过（）万元。
A.5
B.10
C.20
D.25
127、单项选择题 个人外汇收入需外汇局备案后才能办理的业务是（）.
A.个人对外贸易者经营性外汇收入
B.当日累计不超等值1万美元收汇提钞
C.直接存入储蓄账户
D.当日累计等值1万美元收汇提钞
128、单项选择题 以下风险驱动因素为外部因素的是（）因素。
A.操作
B.电力
C.设备
D.制度
129、多项选择题 以下属于个人贷款品种的是（）.
A.个人房屋抵押贷款
B.个人经营贷款
C.个人贷款最高额担保
D.个人信用贷款
130、多项选择题 “2025抵现”交易中新增（）功能.
A.对公-个人
B.个人-对公
C.对公-对公
131、多项选择题 直接投资项目下的（）由银行直接办理。
A.资本金入账
B.资本金结汇
C.资产变现专户结汇
D.直接投资外汇账户关闭
132、单项选择题 在商业汇票买方付息贴现业务中，是由（）向贴现银行支付利息。
A.购货人
B.销货人
C.持票人
D.承兑行
133、单项选择题 客户账户锁死后，客户如输入正确的密码可以解锁，解锁的机会累计为（）次，解锁不成功后，账户需做密码挂失处理，解锁后密码输错次数清零），否则须按照密码挂失、重置手续处理。
A.3
B.4
C.5
D.6
134、多项选择题 星级模型中，短期金融资产包括（）.
A.货币市场基金
B.信用卡存款
C.国债
D.公积金存款
135、填空题 《登记表》的有效期原则上不超过（）个月，并通过监测系统签注《登记表》使用情况，签注后打印备查.
136、单项选择题 同一客户可办理多张（）.
A.福农卡
B.中职卡
C.华西健康卡
D.宝贝卡
137、单项选择题 客户申请使用支付密码时，应提交（），并签订协议书或承诺书，约定以支付密码作为银行审核付款的条件。
A.单位证明
B.介绍信
C.身份证
D.书面申请
138、单项选择题 2012年10月版本完善并扩展了“2025抵现”交易的功能，增加了（）之间的抵现功能。
A.对公账户与对公账户
B.对公账户与个人账户
C.个人账户与个人账户
139、单项选择题 无论境内个人还是境外个人，从本人外汇账户提取外币现钞时，当日累计等值（）美元以下（含）的，可直接办理.
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
140、多项选择题 法人理财产品从发行范围划分，主要由（）两种组成.
A.总行理财产品
B.区域理财产品
C.信托理财产品
D.债券理财产品
141、单项选择题 柜员指导收款人按表格要求填写MoneyGram汇款表格，如汇款金额超过（）美元，柜员必须联系速汇金服务中心.
A.8099.99
B.9099.99
C.10000
D.1099.99
142、单项选择题 下列关于即时通业务说法错误的是（）。
A.全行所有营业网点（含储蓄网点）均可办理即时通业务
B.即时通付款凭证不得背书转让
C.办理即时通异地通兑业务时，付款人必须在我行开户
D.办理即时通异地通存业务时，收款人必须在我行开户
143、单项选择题 柜员审核无误后，使用“（）银保通凭证管理”交易，选择凭证管理功能中的“柜员领入”凭证处理功能申领保险单，柜员必须保证保单印刷号录入准确、完整。
A.95588
B.9625
C.9666
144、多项选择题 中央银行使用的货币政策工具主要有3种，其中包括（）.
A.公开市场操作
B.法定准备金要求
C.窗口指导和道义劝告
D.贴现贷款和贴现率
145、单项选择题 理财金账户开卡工本费为（）.
A.免费
B.5元
C.8元
D.10元
146、填空题 投保要素分为（）和选输项，根据公司、险种的不同，投保要素输入的内容会有所不同。
147、单项选择题 根据系统提示逐项输入保险公司代码、交易类型、（）、旧保险单印刷号、新保险单印刷号、险种代码等相关要素。
A.保险单号
B.身份证号
C.借记卡
148、单项选择题 单位定期（通知）存款可提前支取（）次。
A.1
B.2
C.3
D.无数
149、单项选择题 下列哪项业务不用提供有效身份证件？（）
A.支取6万元
B.卡内定期开户2万元
C.跨行现金汇款2万元
D.活期开户200元
150、单项选择题 （）是指因内部因素、流程因素、人员因素、系统因素等因素产生的风险事件。
A.内部风险事
B.外部风险事
C.准风险事件
D.已确认的风险事件
151、多项选择题 资金池的资金归集方式包括（）.
A.全额归集
B.定额归集
C.留底归集
D.取整归集
152、单项选择题 每日营业终了，各速汇金代理网点通过辖内往来主动向分行清算部门收回垫付的速汇金汇入款项；次月初收到清算部门下划的速汇金手续费款项后，记入相应的（）核算科目.
A.手续费
B.管理费
C.销售费
153、多项选择题 （）可采取换卡不换号方式处理.
A.借记卡升级换卡
B.非卡折合一灵通卡的卡损换卡
C.挂失换卡
D.卡折合一灵通卡换卡
154、多项选择题 风险分析评估报告素材收集可以采用（）等方法。
A.数据挖掘
B.问卷调查
C.实地调研
D.结果展现
155、多项选择题 下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有（）.
A.兄弟
B.夫妻
C.母子
D.本人
156、单项选择题 业务的受理包括受理和扫描两个环节，我行参数设置的网点岗位组织模式是（）.
A.分岗模式和合岗模
B.分岗模式
C.合岗模式
157、多项选择题 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但下列（）除外。
A.注册验资的临时存款账户
B.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
C.因借款转存开立的一般存款账户
D.以上都是
158、单项选择题 大额外币存款的起存金额按银行业协会的规定执行：美元或等值（）万美元（含）以上。
A.100万
B.200万
C.300万
D.50万
159、填空题 个人经营贷款是指贷款人向借款人发放的用于借款人合法投资经营活动所需资金周转的人民币担保贷款。该贷款仅限于借款人在投资经营过程中的（）。
160、多项选择题 要有效地、成功地投资黄金，专家建议，需要掌握如下（）几方面的基本投资技巧.
A.控制仓位
B.学会止损
C.顺势而为
D.控制风险
161、填空题 持有银行卡在ATM上取款，当天取款最高限额为（）万元.
162、多项选择题 银行卡存取款可分流率指标中涉及到的交易代码包括哪几种（）
A.2713
B.2801
C.2917
D.2918
163、多项选择题 下列哪些账户是储蓄账户（）.
A.整存整取账户
B.个人结算账户
C.基本存款账户
D.定活两便账户
164、单项选择题 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（），可以在银行直接办理。
A.累计等值5000美元以下（不含）的
B.单笔等值5000美元以下（不含）的
C.累计等值5000美元以下（含）的
D.单笔等值5000美元以下（含）的
165、填空题 申请办理本外币理财业务的投资者应（）《中国工商银行本外币理财产品章程》，填写《本外币理财产品业务申请书》，签署《本外币理财产品协议》及相应产品的《本外币理财产品说明书》，并对风险提示进行适当抄录。
166、多项选择题 客户持外币现钞办理以下哪项业务时，需要办理钞变汇（）。
A.购买旅行支票
B.办理跨境电汇汇出汇款
C.购买汇票
D.存入外币现钞账户
167、填空题 个人外汇储蓄账户资金境内划转，个人与兄弟姐妹不是（），故账户间的资金不得相互划转。
168、多项选择题 下列关于汇票专用章使用范围的描述，正确的是（）。
A.办理承兑汇票再贴现
B.签发银行汇票
C.办理承兑汇票转贴现
D.贴现行委托收款背书
169、多项选择题 关于资本金结汇说法正确的是（）.
A.验资前不可结汇
B.超过累计验资金额的，不予结汇
C.企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值5万美元，每月不得超过等值10万美元
D.只有外商投资房地产企业，可以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产
170、单项选择题 营业终了，关于空白重要凭证清点下列说法正确的是（）
A.应由现场管理人员核点
B.柜员交叉清点空白重要凭证
C.柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物
D.柜员无需清点，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认即可。
171、单项选择题 对公贷款综合查询交易代码为（）。
A.7569
B.7566
C.7561
172、单项选择题 根据人民银行的相关规定，下面哪个开户申请不可以办理（）.
A.工会组织为设在单位的组织机构经费申请开立专用账户
B.异地注册的企业申请开立一般账户
C.单位设立的独立核算的招待所申请开立基本账户
D.单位向其基本账户开户网点申请用于贷款结算的一般账户
173、多项选择题 交易代码输入框支持模糊匹配功能，柜员输入（）时，CTB查询出与已输入内容模糊匹配的全部交易代码，供选择。
A.交易代码（数字）
B.交易名称
C.交易名称拼音首字母
174、单项选择题 客户一次性提取现金（）人民币以上的，取款人必须至少提前一天以电话等方式预约，预约时客户需向预约取款网点提供存款人姓名、身份证件号、联系电话、取款金额等
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
175、单项选择题 下面关于资金池的说法错误的是（）。
A.资金池根据资金归集、下拨的方式分为普通式资金池和委贷式资金池
B.独立法人的企业可建立普通式实体资金池
C.资金池业务可以降低客户融资成本
D.资金池透支额度为参加资金池各法人客户的法人账户透支额度的合计数
176、多项选择题 银行办理支付结算的过程中，下列哪些行为是不准许的（）。
A.因竞争需要，拒绝受理、代理他行正常的结算业务
B.为保持本行月末或季末的存款而压票
C.无理拒付
D.为维护优质客户的关系，放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁
E.尽量避免向人民银行转汇大额汇划款项
177、单项选择题 关于电子汇兑业务，下面说法不正确的是（）。
A、既可以用于本地款项结算，也可以用于异地款项结算
B、业务的起点金额为1万元
C、现金汇款要求汇款人和收款人均为个人
D、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销，对已经汇出的款项可以申请退汇
178、多项选择题 风险驱动因素内部因素包括（）等因素。
A.制度
B.流程
C.系统
D.执行
179、多项选择题 下列关于手机银行（短信）信息服务费收费标准正确的有（）。
A.25元/100条
B.45元/200条
C.100元/500条
D.150元/750条
180、单项选择题 单位外币通知存款的每笔最低起存金额为（）美元或等值外币。
A.10万
B.5万
C.30万
D.50万
181、填空题 “2025抵现”交易支持对公客户和个人客户之间（）单笔现金存取。
182、多项选择题 人民币整存整取定期存款50元起存，关于其存期，下列哪几项是正确的？（）
A.二个月
B.半年
C.一年
D.二年
183、单项选择题 网点出售现金支票、转账支票和业务委托书必须打印二维码并对打印结果进行核对，对于打印错误的业务凭证应（）。
A.补打
B.作废
C.手工修改
184、单项选择题 计算存期应采用“算头不算尾”的方法，即存期由存款存入银行的当日算至取款的（）为止，取款当日不计利息.
A.前一日
B.当日
C.后一日
185、单项选择题 境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理。本行应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、（）办理。
A.护照
B.直系亲属关系证明
C.被委托人身份证
186、单项选择题 业务集中处理体系主要由（）组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A.前台网点受理和后台业务处理中心处理
B.通用补录、专业处理、专业审核
187、单项选择题 柜员在日终轧平现金账务时，使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。
A.1141
B.1131
C.1135
D.1136
188、单项选择题 以下风险驱动因素为内部因素的是（）因素。
A.制度
B.电力
C.客户
D.通讯
189、多项选择题 辖内现金调拨业务使用如下（）配对交易。
A.1150现金调拨申请、1151现金调拨审批
B.2043现金辖内调入、2042现金辖内调出
C.1139现金往入、1140现金往出
D.1135现金出库、1138现金入库
190、多项选择题 企业网上银行业务分为哪两个版本（）.
A.证书版
B.普及版
C.中小企业版
D.标准版
191、多项选择题 客户办理卡贷通业务午后，能采用（）方式使用贷款。
A.POS刷卡
B.取现
C.转帐方式
D.B2C支付
192、单项选择题 以下法人理财产品中不属于超短期理财产品的是（）.
A.无固定期限
B.专户理财
C.两周滚动型
D.四周滚动型
193、填空题 客户向营业机构申请在借记卡内开立活期储蓄存款账户时，开户的同时存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，柜员可直接办理。
194、填空题 开放日营业终了，为保证账实相符，柜员与网点应分别进行（）与基金网点轧账处理。
195、单项选择题 行黄金交易的主要途径有（）.
A.网上银行
B.电话银行
C.网上银行、网点
D.网点
196、单项选择题 关于FDI（外商直接投资系统）说法正确的是（）.
A.资本性质账户内结售汇均需登陆FDI进行备案
B.经常项目下业务不应登陆FDI系统备案
C.柜员可在月底统一进行补录备案
D.外债不应登陆FDI系统
197、多项选择题 现金业务收支的原则是（）。
A.现金收入时，先收款后记帐
B.现金收入时，先记帐后收款
C.现金付出时，先记帐后付款
D.现金付出时，先付款后记帐
198、单项选择题 营业终了，（）必须确认本网点已做签退处理。
A.负责人
B.柜员
C.现场管理人员
199、单项选择题 持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时，须支付异地存取款手续费，取款（）％.
A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1
200、多项选择题 第三方存管业务的受理方式有（）
A.券商预指定、银行确认业务。
B.存管一站通业务。
C.客户证券交易结算资金第三方存管开户预约业务。
D.第三方存管自助注册业务。
201、单项选择题 商友卡”是基于（）的主题卡。
A.牡丹灵通卡
B.理财金账户卡
C.牡丹贷记卡
D.牡丹白金卡
202、填空题 开卡时柜员要向持卡人充分提示开通有关自助设备（ATM、自助终端）、POS等渠道转账、取现、消费业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保（）。
203、单项选择题 （）作为电子银行品牌，既面向个人客户，又面向公司客户。
A.金融e通道
B.工行财e通
C.金融@家
D.95588
204、多项选择题 对个人经营贷款采取的担保方式正确的是（）.
A.抵押
B.质押
C.保证
D.信用
205、单项选择题 集团客户注册企业网上银行，其分支机构授权所使用的授权书是（）。
A.《账户查询、转账授权书》
B.《电子银行客户授权书》
C.《划款授权书》
D.《划款授权承诺书》
206、单项选择题 对公收费账户协议包含大额套餐、（）和批量自动扣费三个协议。
A.总额买断协议
B.客户协议
C.减免协议
D.产品协议
207、单项选择题 个人贷款提前还款手续费的收费标准是最高不超过（）个月的贷款利息。
A.1
B.2
C.3
D.6
208、单项选择题 我行为投资者提供的集中式银期转账业务服务渠道是（）.
A.手机银行渠道
B.网上银行渠道
C.银行柜面渠道
D.银行柜面渠道、网上银行渠道
209、单项选择题 客户委托他人办理向营业机构申请办理借记卡或储蓄存单（折）临时挂失业务时，在提供挂失客户本人有效身份证时，还须提供（）。
A.客户委托书
B.代理人有效身份证件
C.单位证明
D.公安机关证明
210、多项选择题 下列哪些有权机关可以进行扣划（）。
A.法院
B.税务机关
C.海关
D.公安机关
E.检察院
211、填空题 工商银行（）时，现汇和现钞均可.
212、多项选择题 个人委托其直系亲属代办年度限额内的结售汇业务时，需提供（）.
A.收入证明
B.受托人身份证件
C.委托人授权书
D.直系亲属证明
213、多项选择题 下列关于凭证资料保管叙述正确的有（）.
A.凭证资料包括完成业务办理的申请书（表）、协议和授权书等法律文本
B.凭证资料包括按规定需要客户提交的证明资料
C.凭证资料包括系统打印或银行签章的其他凭证等
D.凭证资料应按照我行会计档案保管规定保管
214、单项选择题 个人贷款异地还款的收费标准是（）.
A.2元/笔
B.5元/笔
C.10元/笔
D.20元/笔
215、单项选择题 凡当日收款等值（）美元（含）以上的业务，必须要求存款人出示其真实的身份证明并记录备案后方可受理。
A.500元
B.1000元
C.5000元
D.1万
216、单项选择题 对满（）未发生业务且未欠开户银行债务的单位结算账户，应定期进行清理并通知客户办理销户手续。
A.2年
B.半年1年
C.13个月
217、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局（以下简称“外汇局”）报告.
A.1
B.3
C.5
D.7
218、多项选择题 企业手机银行使用方式有哪些，以下描述正确的是（）.
A.支持通过访问wap.icbC.com.cn登录并使用企业手机银行服务
B.支持使用iphone手机银行客户端使用企业手机银行服务
C.支持使用andriod手机银行客户端使用企业手机银行服务
D.企业手机银行付款指令授权必须和本企业的企业网银相结合才能使用
219、多项选择题 单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）等相关证明文件。
A.书面申请
B.开户登记证
C.原预留签章的式样
D.营业执照
220、多项选择题 （）印章应与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用。
A.核算事项证明章
B.核算用章
C.汇票专用章
D.本票专用章
221、单项选择题 办理个人外汇业务时，柜员审核无误后，使用（）交易进行账务处理.
A.2003个人结汇
B.2002个人结汇
C.2004个人结汇
D.2005个人结汇
222、多项选择题 外债结汇审核资料（）.
A.书面申请
B.外汇局出具的结汇核准件（纸质）
C.借款合同
D.视情况要求补充的其他材料
223、单项选择题 开户网点与客户签订协议的，银行盖章处应结合本行实际情况加盖网点核算用章或管辖支行行章，各（）辖区范围内的网点所加盖的印章种类应保持一致
A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
224、单项选择题 存本取息业务可以（）。
A.预支利息
B.补支利息
C.同时支取本金和利息
D.提前支取本金
225、填空题 （）年度总额内账户结汇凭本人有效身份证件办理；如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理；经办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办理。
226、多项选择题 核算要算包括（）。
A.会计凭证
B.会计核算专用印章
C.会计账簿
D.权限卡
227、单项选择题 开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户，初始服务星级最低为（）.
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
228、单项选择题 单位定期存款可提前支取，但只能支取（）次。
A.一
B.二
C.三
D.无数
229、单项选择题 临时存款账户有效期（含展期）不能超过（）年，到期后应停止为该账户办理各种支付结算业务。
A.1
B.2
C.半
230、单项选择题 本外币理财产品的发行遵循（）的原则.
A.期次发行
B.规模控制
C.先到先得
D.以上全部
231、单项选择题 为减轻柜员交易记忆负担，提高业务处理效率，2012年底，总行对部分交易进行了整合，整合后个人账户可使用（）交易查询历史明细，对公账户可使用（）交易查询历史明细。
A.7628、2532
B.6520、2532
C.7628、2544
D.6520、2544
232、单项选择题 单位通知存款人民币最低起存、支取金额分别为（）.
A.50万元、10万元
B.5万元，1万元
C.10万元，10万元
D.1万元，无限制
233、多项选择题 外债分为（）.
A.银行外债
B.政府外债
C.企业外债
234、单项选择题 对（）办理满期给付业务的，采用非联网核查形式进行核实。
A.华侨
B.外籍
C.非居民身份证件
235、单项选择题 支付结算方式主要包括哪两种方式（）.
A.现金和转账
B.系统内支付和跨行支付
C.票据和其他结算方式
D.支票和汇款
236、多项选择题 柜员使用整合后新交易，涉及客户提交交易要件、（）等仍执行该业务原对应交易操作规程。
A.填写凭证
B.联网核查
C.远程授权
D.打印凭证
E.审核要素
237、单项选择题 风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和（）。
A.风险分析法
B.矩阵分析评估法
C.问卷调查法
D.定性分析评估法
238、单项选择题 非贸易核查项下的境内收入申报要报送（）。
A.基础信息
B.申报信息
C.管理信息
239、单项选择题 日间现金调拨业务必须（）。
A.当日完成
B.次日完成
C.上个工作日完成
D.下个工作日完成
240、单项选择题 柜员审核客户提供的《批单》须为本网点且当日签发，客户身份证件真实有效并与保险单记录的证件内容核对相符，（）真实有效，《保全变更申请书》填写要素及内容准确完整。
A.身份证号
B.合同号
C.保险单
241、单项选择题 企业网上银行中，以下哪项服务的年服务费为200元/年（）.
A.电子商务证书
B.网上银行贵宾室
C.CFCA证书
D.票据托管年服务费
242、单项选择题 对于投保人与被保险人为非同一人的保单我行不接受满期给付业务。（）
A.犹豫期退保
B.新契约投保
C.满期给付
243、多项选择题 核算用章用于加盖在哪些票据、凭证、函件上，表明业务已经处理完毕。（）
A.办理对外签发个人存单、存折、凭证式国债收款凭证、债券托管账户本
B.客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、电子银行客户服务协议、代理业务协议及委托书等。
C.协议存款凭证，以及办理资信证明、委托调查
244、单项选择题 如客户在发行期内多次认购理财产品，在发行确认后，将按照客户的（）计算客户的预期收益率
A.最后一笔认购金额
B.首次认购金额
C.累计认购金额
245、单项选择题 “利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议，由我行根据协议约定将客户的指定的（）与低风险基金产品联接，实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务，帮助客户进行有效的现金管理，实现资产的保值增值。
A.基金交易账户
B.人民币活期结算账户
C.拟投资基金的TA账户
D.本地理财金账户
246、单项选择题 （）是我行为帮助客户有效识别银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。
A.预留信息验证
B.工银信使
C.工银密码器
D.U盾
247、单项选择题 某集团公司下属支机构均为子公司，具有独立法人资格，现集团总部需归集资金，请问应选择以下（）方式。
A.普通资金池
B.委贷式资金池
C.集团账户
D.网上银行贵宾室
248、填空题 协议存款不得以（）存入.
249、多项选择题 目前，网点柜员在对外出售业务凭证时，需要在（）上打印二维码信息。
A.业务委托书
B.银行汇票
C.支票
D.银行本票
250、单项选择题 风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为（）。
A.一类、二类、三类
B.一级、二级、三级
C.高风险类
D.低风险类
251、单项选择题 柜面办理（）人民币现金汇款须提供汇款人有效身份证件。代办汇款的，还应同时提供代办人身份证件.
A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元
252、单项选择题 办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
A、贸易背景
B、交易合同
C、增值税发票
D、商品发运
253、填空题 同一笔投保交易，受益人最多允许录入三个，同一款主险产品，附加险最多允许录入（）款.
254、单项选择题 基金发行期间，（）根据基金管理人公告的起息日开始计息（一般从申请日第二日开始），无效认购款项（）。认购资金所产生的利息由注册登记人按有关（）存款计息规定计算，并依据《基金招募说明书》规定进行处理。
A.申购资金，不计息，活期
B.认购资金，计息，活期
C.认购资金，不计息，活期
D.认购资金，不计息，定期
255、填空题 理财金账户开卡时，若为大额存款，必须经（）审核授权。
256、多项选择题 单位协定存款开户时，单位需提交（）。
A.开销户申请书
B.协定存款合同
C.审批表
257、多项选择题 会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级报至一级（直属）分行。其中（）还应逐级报总行。
A.汇票专用章
B.本票专用章
C.结算专用章
D.国内信用证专用章
258、单项选择题 对于非实时核保产品，柜员应提示客户我行仅进行业务受理，具体核保结果应以（）处理为准。
A.公司
B.支行
C.网点
259、单项选择题 柜员将携带证的客户留存联提交客户留存；银行留存联送交会计档案管理机构；外管局留存联按（）交所属分行，由分行统一交外管局留存。
A.月
B.年
C.天
D.季
260、多项选择题 业务核算登记簿保管期限应能满足业务需要，实行永久保管的登记簿有（）.
A.差错登记簿
B.待处理抵（质）押品登记簿
C.协助有权机关查询/冻结/扣划登记簿
D.会计档案保管登记簿（会计档案销毁清册）
E.调阅会计档案登记簿
261、多项选择题 监督模型划分为（）两大类。
A.资金异动类监督模型
B.交易行为类监督模型
C.特殊业务类监督模型
D.重要业务类监督模型
262、单项选择题 企业网上银行查询当日明细最多可以查询（）笔。
A、50笔
B、100笔
C、200笔
D、企业网上银行查询当日明细没有笔数限制
263、单项选择题 跨行支付系统行号有（）
A、8位
B、12位
C、5位
D、11位
264、单项选择题 黄金定期积存期限为（）年，甲方可以根据需要选择是否自动展期。
A.一年
B.二年
C.三年
D.四年
265、多项选择题 空白重要凭证的请领应“（）”；双人专车押运；实行集中配送的机构，空白重要凭证可随现金一同配送或委托守押公司代理运送。
A.请领复核
B.请领预约
C.身份核验
D.专人受理
266、多项选择题 业务集中处理旨在从根本上改变目前一网点为基础的分散式业务运营布局，提高业务处理的集约化、专业化、标准化水平，构建“网点统一受理，后台集中处理”的运营格局，实现（）.
A.业务集约运营
B.风险集中控制
C.网点功能转型
D.业务布局优化
267、单项选择题 对公贷款利率变动方式分为：0-其他；1-固定利率；2-浮动利率”，计息周期为不计息时，利率变动方式选择（）。
A.其他
B.固定利率
C.浮动利率
268、单项选择题 企业可以使用（）方式与我行的系统连接，实现内部财务系统与我行系统的直联，用企业自己的系统进行交易管理和账户管理.
A.企业网上银行
B.银企互联
C.手机银行（WAP）
D.贵宾版个人网上银行
269、单项选择题 目前，我行对手机银行（WAP）电子银行口令卡客户设置的单笔支付限额、日累计支付限额分别为（）。
a、500元，1000元
b、1000元，5000元
c、5000元，5000元
d、2000元，5000元
270、单项选择题 客户变更预留银行印鉴后，新的预留银行签章启用日期不得早于（）。
A.变更当日
B.变更次日
C.变更2日
271、单项选择题 于办理单位客户因借款或其他结算需要，且不能支取现金的是（）。
A.基本存款账户
B.专用存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户
272、单项选择题 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.1万美元
B.2仟美元
C.1仟美元
D.5万美元
273、多项选择题 支付密码是根据票据号码、金额、账号、日期等信息计算出的一组16位密码，支付密码由（）。
A.密码器模式
B.密码本模式
C.密码册模式
D.密码单模式
274、单项选择题 客户投资理财本金在起息日与到期日（或提前终止权行使日）之间计付（）.
A.活期储蓄存款利息
B.理财投资收益
C.定期储蓄存款利息
D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益
275、多项选择题 境内个人购汇参加境外培训超年度总额必需材料（）.
A.因私护照及有效签证（或签注）
B.境外培训费用证明（可原件、传真）
C.境外培训机构证明
276、多项选择题 银行承兑汇票贴现时，贴现行向承兑银行办理银行承兑汇票查询应包括以下内容（）。
A.承兑行是否留足保证金
B.汇票票面要素是否真实相符
C.他行是否已办理查询或贴现
D.是否挂失止付或公示催告
277、填空题 理财金账户及灵通卡暂不设（）。
278、多项选择题 在工商银行所有网点都可进行（）等业务，网上银行、电话银行、手机银行能帮助客户便捷地办理基金业务。
A.认购
B.申购
C.赎回
279、单项选择题 企业法人客户申请注册企业网上银行应向开户网点提交的客户身份证明文件是（）。
A.企业法人营业执照正本（或副本）
B.企业营业执照正本（或副本）
C.民办非企业登记证书
D.个体工商户营业执照正本（或副本）
280、多项选择题 假币章用于加盖在各网点（）上。
A.收缴的假币
B.假币收缴专用封装袋
C.《货币真伪鉴定书》
281、多项选择题 银行汇票签发的风险点是（）。
A.未核实客户身份
B.需要核对印鉴的，印鉴不符
C.现金汇票的签发是否符合人行有关规定
D.未实行印、压、证三分管、三分用
E.签发内容与委托书不符
282、多项选择题 代理人代办开卡业务，卡片（），且卡片初始状态为未启用状态，需开卡本人持有效证件通过柜面激活才能使用。
A.自助设备对外转账默认关闭，其于功能默认开通
B.自助设备对外转账默认关闭，其于功能可选择开通或关闭
C.不预留密码
283、单项选择题 出口收汇待核查账户，需上（）查询企业分类状态后，方能结汇或转出。
A.贸易信贷系统
B.外汇帐户信息交互平台
C.金宏国际收支申报系统
D.货物贸易监测系统
284、多项选择题 风险驱动因素分为（）等内部因素和外部因素。
A.制度因素
B.道德因素
C.客户因素
D.通讯故障
285、多项选择题 个人综合开户签约项目，目前将（）信用卡自动还款、基金定投、账户贵金属、灵通快线、通知存款自动转存业务、个人理财产品定投、宝贝成长卡组合服务等11项开户签约类交易整合在同一个交易画面进行展现。
A.借记卡开立
B.电子银行注册
C.工银信使业务
D.卡片个性化定制。
286、多项选择题 收款管家卡可以分为（）.
A.实卡
B.虚卡
C.内卡
D.外卡
287、多项选择题 内部风险事件是指因（）等因素产生的风险事件。
A.内部因素
B.流程因素
C.人员因素
D.系统因素
288、多项选择题 分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查，主要做（）。
A.5411、5412、5413查待报送
B.5415未处理
C.5416待补录
289、填空题 集中式银期转账业务的交易时间一般为证券交易日的9：00至（）。
290、填空题 可以跨地区进行续期缴费，但必须使用（）进行支付.
291、单项选择题 个人提取外币现钞当日（），可以在银行直接办理
A.累计等值1万美元以下（不含）的
B.累计等值1万美元以下（含）的
C.单笔等值1万美元以下（不含）的
D.单笔等值1万美元以下（含）的
292、单项选择题 企业网上银行账户管理功能不能实现的是（）.
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.定期存款开立
D.银企网上对账
293、单项选择题 下列关于集团账户的说法正确的是（）。
A.银行既要对总账户计息，又要对子账户计息
B.集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中
C.集团子账户的实际可用资金指本身可用余额制约
D.集团总账户发生资金收付业务时也需要联动子账户
294、多项选择题 柜员在使用集中交易扫描时，用（）的方法来提高凭证影像识别率。
A.自动纠偏
B.自动去黑边
C.凭证隔离
D.手动纠偏
295、单项选择题 下列哪种对公业务收费协议不能设置收费优惠？（）
A.定期自动收费协议
B.账户协议
C.客户协议
D.套餐协议
296、多项选择题 即时通业务的主要特点（）.
A.异地业务安全快捷
B.节省交易费用
C.交易安全可控
D.受理范围广
297、多项选择题 以下关于财智账户卡（智富通）的描述正确的是（）。
A.持财智账户卡（智富通）在柜面办理业务时，需提交业务凭证但不需加盖印鉴
B.目前财智账户卡（智富通）是银联卡，但现还不能在其他商业银行使用
C.财智账户卡（智富通）在柜面可以办理存取现金、转账汇款、定期存取、外汇买卖、理财基金等业务
D.财智账户卡（智富通）在自助终端办理转账业务
298、单项选择题 “如意金”的交易价格透明：售价与（）挂钩，透明度高.
A.国内黄金价格
B.黄金回收价格
C.黄金零售价格
D.国际黄金价格
299、单项选择题 客户本人到网点办理个人网银注销业务时，需要客户提供（）.
A.本人网上银行注册账户介质
B.本人身份证安全介质
C.本人身份证
D.本人身份证本人网上银行注册账户介质
300、单项选择题 柜员受理并完成客户借记卡或储蓄存单（折）临时挂失业务后，将客户身份证件、挂失申请书客户收执联交还客户，并提醒客户自银行受理临时挂失之日起（）天内尽快补办正式挂失手续.
A.5
B.7
C.10
D.15