时间:2022-05-12 02:00:03
1、问答题 企业职工代表大会的主要职责有哪些？
2、多项选择题 员工违规有哪些处理种类？（）
A、扣减绩效工资、降低薪酬等级
B、责令辞职或免职
C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）
D、解除劳动合同
3、单项选择题 反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。
A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码
4、单项选择题 《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。
A、1
B、2
C、3
5、问答题 中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？
6、单项选择题 对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.
A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任
7、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
8、单项选择题 商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性
9、多项选择题 下列属于客户管理原则的是（）。
A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则
10、多项选择题 各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）。
A、辖内客户类汇出清单
B、CNAPS汇出网点交易清单
C、异地客户类汇出成功待发报清单
D、异地客户类汇出隔日发报清单
11、多项选择题 外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民
B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞
C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞
D、持护照的无国籍人士
12、单项选择题 大额支付系统的现有汇款金额起点（）.
A、1万
B、2万
C、10万
D、0
13、多项选择题 有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。
A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关
14、单项选择题 我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。
A、95个
B、108个
C、112个
D、121个
15、问答题 RTS终端上汇出款项当日能到帐的有哪些业务类型？
16、单项选择题 依法合规保证了竞争的（），使发展更加有序而持久。
A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度
17、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
18、问答题 在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。
19、单项选择题 伤寒的临床特征为（）
A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热
20、多项选择题 押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。
A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性
21、判断题 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
22、单项选择题 （）未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报，则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
23、多项选择题 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同
24、问答题 银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给予什么处理？
25、判断题 商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
26、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
27、单项选择题 合规建设的四个关键方面不包括（）。
A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研
28、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务
29、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
30、问答题 营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？
31、多项选择题 小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJB
B、RSRVC
C、9991D
D、RITM
32、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
33、单项选择题 同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。
A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿
34、问答题 《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？
35、问答题 窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？
36、问答题 简述账户已计息但转息不成功的原因。
37、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
38、问答题 对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？
39、多项选择题 以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象（）。
A、国内各类机关
B、部队
C、企事业单位
D、金融机构
E、三资企业
40、单项选择题 在处理宕帐核销报文时，必须同时输入（）。
A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码
41、填空题 商业银行应建立（），鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
42、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
43、单项选择题 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册
44、判断题 商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
45、问答题 员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？
46、问答题 简述小额查询业务处理流程。
47、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
48、问答题 上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题，有权责成下级机构予以纠正？
49、单项选择题 在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。
A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号
50、问答题 用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？
51、单项选择题 出境人员携带不超过等值（）美元的外币现钞出境的，无须申领《携带证》。
A、5000
B、10000
C、20000
D、50000
52、问答题 出具虚假资信证明的，给予什么处理？
53、填空题 严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。
54、多项选择题 各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。
A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机
55、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
56、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
57、单项选择题 在办理客户类汇款时，复核发现收款人帐号和户名有误，选用（）。
A、退会计修改
B、退报文修改
C、复核通过
D、不做处理
58、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
59、单项选择题 下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
60、单项选择题 （）根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用屏幕浏览法和二次输入法，对经办柜员在系统中输入的汇款信息的正确性进行检查，并承担主要责任。
A、二级授权
B、复核柜员
C、一级授权柜员
D、普通主管
61、多项选择题 下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.
A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通
62、单项选择题 下列属于或有资产/负债类的有（）.
A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款
63、多项选择题 对于小额支付系统未实现自动入帐的来报，根据业务内容可以选择如下处理方式（）。
A、入帐
B、分报
C、宕帐
D、转柜
E、退报
F、退汇
64、单项选择题 下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？
A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户
65、多项选择题 公司业务人员要培养良好的观察能力，力求对借款人经营风险进行全面的了解。下列属于经营风险应关注内容的是（）。
A、某企业因产品滞销出现半停产现象
B、某企业因偷逃税款被税务机关罚款20万元
C、某企业因遭受重大自然灾害无法获得赔偿导致重大损失
D、经股东会决议，某公司决定在未来五年采取“以资产并购为核心的扩张发展战略”
66、问答题 我行授权分为哪几种形式？
67、单项选择题 一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保，收到受益人相符交单和议付申请书时，A银行（）.
A、承诺到期付款并于到期日付款，不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付
68、多项选择题 以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）。
A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备
69、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
70、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
71、多项选择题 经济资本配臵的计量范围包括（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
72、多项选择题 违反RTS系统密码管理规定，有下列（）违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的
73、单项选择题 用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。
A、技防
B、安全防范
C、安全技术
74、单项选择题 理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。
A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为
75、问答题 员工不得将哪些资料对外传播？
76、单项选择题 应付暂收款项不包括以下哪一项（）.
A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款
77、单项选择题 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年
78、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
79、多项选择题 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。
80、问答题 用人单位在什么情况下可以解除劳动合同？
81、单项选择题 每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。
A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数
82、多项选择题 服务中应做到（）
A、举止文明礼貌，用语规范
B、接待客户要站立，客户离开要站立
C、物品接、送要双手
83、多项选择题 以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
84、问答题 对员工保管涉密资料有什么要求？
85、判断题 商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估
86、单项选择题 （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
87、单项选择题 银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本
88、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
89、多项选择题 该安全认证工具的优点包括（）。
A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令
90、问答题 在什么情况下，用人单位可以解除劳动合同，但是应当提前三十日以书面形式通知劳动者本人？
91、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
92、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
93、单项选择题 （）是指在RTS主机版内进行辖内各网点之间的银行内部资金划拨.
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、辖内资金汇划
94、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
95、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供
96、多项选择题 商业银行合规风险管理的目标是（ ）
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
97、多项选择题 下列业务中需要进行国际收支申报的有（）。
A、电汇汇入
B、电汇汇出
C、票汇汇出
D、光票托收
98、多项选择题 新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。
C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。
99、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
100、单项选择题 RTS系统实现了全辖数据共享，各行如用金额查询，应根据（）域来判断，该报文是否在本网点处理。
A、汇入行
B、解付网点
C、当前网点
D、收款人帐号监察部提供
101、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
102、单项选择题 （）交易通过建立本资料库，可以提高系统对各类核心业务的自动化处理程度。
A、9209
B、9201
C、9206
D、9301
103、单项选择题 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( )。
A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度
104、单项选择题 各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性
105、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
A、3
B、10
C、20
D、30
106、单项选择题 信用证要求提交由有资格机构签发的检验证，下列单据哪一份不符合要求（）.
A、由中国出入境检验检疫局签发的检验证
B、由出口国商检局签发的检验证
C、由SGS签发的检验证
D、由受益人签发的检验证
107、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
108、多项选择题 满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。
A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出
109、问答题 请回答查询查复的原则。
110、单项选择题 针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
111、多项选择题 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款
112、问答题 员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？
113、判断题 合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
114、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
115、多项选择题 代收付业务中，应当（）.
A、不得为客户办理存款证明挂失
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写，未上电脑的账户不得开具存款证明
C、开具存款证明的账户要求提前解冻，应向银行交回与冻结账户有关的全部存款证明
D、已开具存款证明的存款，在规定期限内不得为其取现或转账
116、问答题 授信一票否决的涵义。
117、多项选择题 禁止柜员在同一系统中（）。
A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡
118、问答题 在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？
119、问答题 利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？
120、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
121、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
122、单项选择题 RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。（）
A、6480
B、查看各类来报
C、接收各类来报和6480交易确认
D、不用检查直接关机
123、问答题 什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？
124、问答题 对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？
125、多项选择题 债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到（）目的。
A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还
126、单项选择题 各网点执行（）网点签到交易。
A、9102
B、9101
C、9351
D、9100
127、多项选择题 我行房地产开发贷款不支持（）
A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目
128、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
129、单项选择题 RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.
A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意
130、问答题 简述突发事件处臵的一般原则。
131、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
132、问答题 简述洗钱的阶段。
133、单项选择题 因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资
134、多项选择题 RTS系统二级复核条件有（）。
A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易
135、单项选择题 发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。
A、24
B、12
C、6
136、单项选择题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例
137、单项选择题 汇出汇款时汇款申请书上货币、收款人、收款人银行和账号不能（），更改后应（）。
A、漏填；确保正确无误
B、错误；承诺真实有效
C、涂改；加盖公司印鉴确认
D、变造；由更改人承担后果
138、多项选择题 采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。
A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目
139、单项选择题 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。
A、任意一方
B、代理人
C、被代理人和代理人
D、被代理人
140、单项选择题 严禁为（）办理任何业务。
A、他人
B、本人
C、私人
D、客人
141、单项选择题 应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）
A、真实性、有效性；无误
B、真实性、完整性；授权
C、有效性、完整性；密码
D、真实性、合规性；密押
142、单项选择题 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品
143、判断题 商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
144、单项选择题 发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。
A、I
B、U
C、X
D、S
145、多项选择题 下列事项属于合规部门职能的是（）。
A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
146、单项选择题 以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。
A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替
147、问答题 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
148、问答题 对员工出勤的基本要求是什么？
149、多项选择题 中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。
A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件
150、问答题 对银行员工使用计算机有什么限制规定？
151、问答题 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？
152、多项选择题 严禁在非营业时间以（）或进入营业场所。
A、任何理由单独滞留
B、工作理由经批准后集体滞留
C、任何理由经批准后单独滞留
D、特殊理由经批准后集体滞留
153、单项选择题 下列（）情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下：
A、个人重组贷款
B、个人挪用贷款
C、档案不齐全贷款
D、个人违规贷款
154、多项选择题 下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。
A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间
155、多项选择题 开立携带证需要提供的材料（）。
A、护照
B、签证
C、存款单据
D、购汇凭证
156、多项选择题 办理借记卡业务时，应（）.
A、开卡严格执行实名制要求，审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的，应与代理单位签订合作协议，还应有单位介绍信及办理人有效身份证件，明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理，防止丢失和泄密
157、多项选择题 合并会计报表的编制原则有（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则
158、单项选择题 下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.
A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇
159、单项选择题 根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。
A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证
160、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
161、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
162、多项选择题 营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。
A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施
163、单项选择题 以下属于反洗钱系统手工录入交易的是（）。
A、客户通过帐户存取现
B、客户转帐交易
C、外汇现钞兑换
164、问答题 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，应如何做？
165、多项选择题 员工违规办法所称情节严重是指（）。
A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人，推卸责任的
166、多项选择题 下列哪些存款可以被冻结（）。
A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金
167、问答题 如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应该如何做？
168、判断题 商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
169、多项选择题 客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户
170、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。
A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5％以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属
171、单项选择题 收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。
A、9209
B、9230
C、9206
D、9288
172、多项选择题 查询查复经办柜员在处理查询查复业务时，必须根据业务发生的原始凭证为依据，确保所查（）。
A、背景真实
B、凭证有效
C、信息要素齐全准确
D、报文金额
173、问答题 在人行境内外币支付系统中，中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行？
174、单项选择题 对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。
A、10
B、20
C、50
D、100
175、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
176、多项选择题 在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。
A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规
177、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
178、多项选择题 外汇政策中，直系亲属关系证明包括（）。
A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明
179、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。
A、0.5%
B、5%
C、50%
D、90%
180、单项选择题 人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.
A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目
181、多项选择题 办理冲正业务时，应遵守以下规定（）
A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正
182、判断题 银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
183、单项选择题 （）信息，代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要
184、单项选择题 风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、可疑类、损失类
D、五类都要
185、多项选择题 司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生，应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正，并在纠正前可按合同约定采取以下措施（）
A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同
186、单项选择题 按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.
A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整
187、单项选择题 应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。
A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户
188、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级
189、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
190、单项选择题 指定银行是指（）.
A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行
191、多项选择题 外汇政策中，境内个人是指（）。
A、持有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B、持有军人身份证件的中国公民
C、持有武装警察身份证件的中国公民
D、持有中国护照，取得国外永久居留权的中国公民
192、单项选择题 现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。
A、400
B、500
C、600
193、多项选择题 客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。
A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日
194、问答题 《工会法》对工会参政议政是如何规定的？
195、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
196、多项选择题 营业前“安全保卫”工作应做到（）.
A、第一个到达网点的人立即开门进入室内
B、随后解除“110”报警装臵
C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常
D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况
197、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
198、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
199、单项选择题 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
200、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（）的合规职能。
A、永久、有效并有充足资源保障
B、灵活机动
C、阶段性存续
D、与银行经营密切相关
201、多项选择题 办理挂失业务时，应审核（）.
A、挂失人身份证件是否、有效
B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态
C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件
D、挂失申请人是否为本人
202、问答题 简述押品现场核查的内容。
203、问答题 柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？
204、多项选择题 银行类报文如（）有误，能做退报文修改，在经办修改状态修改后再送复核。
A、借贷方向
B、币种
C、金额
D、帐号等
205、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
206、单项选择题 因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。
A、8621
B、8622
C、8623
D、8624
207、单项选择题 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员
208、问答题 员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？
209、多项选择题 商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的（），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。
A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍
210、多项选择题 柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.
A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则
211、单项选择题 活期一本通存折特殊补发一般用于（）。
A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正
212、问答题 哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？
213、多项选择题 关于集团客户的贷后管理，下列说法正确的是（）
A、公司业务人员应关注集团客户的资金流向和使用情况，防止贷款挪用
B、对于纵向一体化集团，应关注内部原材料价格转让价格与市场价格之间的差异，防止企业通过这种方式操控利润
C、对于纵向一体化集团，应关注上游企业应收账款与下游企业存货之间的对比情况，合理评估上游企业的融资能力
D、对于横向一体化集团，应关注母公司与上市公司之间的低价转让资产的行为，并评估是否会对银行债权保障造成影响，视情况采取法律措施
214、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
215、多项选择题 客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时，必须逐笔提交申请书，申请书上应注明（）。
A、办理何种业务
B、交易金额
C、交割日期
D、交割汇率
E、办理业务的依据
216、单项选择题 应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。
A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查
217、多项选择题 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审
218、单项选择题 远期结售汇业务交割日后（）个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内的交割视同如约交割。
A、1
B、2
C、3
D、4
219、单项选择题 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任
220、多项选择题 出纳业务的基本原则（）。
A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库
221、问答题 如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？
222、单项选择题 经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（）。
A、1年
B、2年
C、3年
D、半年
223、问答题 贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。
224、多项选择题 新版网银个人服务的账户查询功能支持（）.
A、账户余额查询
B、交易明细查询
C、账户详情查询
D、个人资产汇总查询
225、多项选择题 授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。
A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合
226、多项选择题 事中复核应对哪些业务进行关注（）.
A、超前起息、冲正交易
B、大额存取款交易
C、定期提前支取
D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务
227、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
228、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
229、问答题 员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？
230、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。
A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用
231、多项选择题 小额支付系统查询交易类型有哪些？（）
A、按单笔业务查询
B、按金额查询（多笔）
C、按帐号查询（多笔）
D、按户名查询（多笔）
232、单项选择题 本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.
A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员
233、单项选择题 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
234、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
235、多项选择题 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件
236、单项选择题 业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
237、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
238、单项选择题 按照房产税的有关规定，下列说法错误的有（）.
A、对经营自用的房屋，以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时，该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的，由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的，税率为12%
239、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
240、问答题 用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？
241、多项选择题 营业机构负责人，必须做到（）.
A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务
B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）
C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动
D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权
242、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。
A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）
243、单项选择题 以下不符合存款证明开立要求的是（）.
A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理
244、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
245、单项选择题 照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.
A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业
246、单项选择题 金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。
A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管
247、多项选择题 联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。
A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444
248、单项选择题 押品内部评估报告有效期最长不超过（）。
A、一年
B、两年
C、三年
D、四年
249、单项选择题 反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容
250、单项选择题 理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码
251、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
252、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
253、单项选择题 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
254、单项选择题 中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果
255、单项选择题 美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.
A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任
256、多项选择题 严禁将（）使用。
A、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
B、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与自己
C、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
D、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与他人
257、多项选择题 费用报销凭证的内容必须具备（）。
A、凭证的名称
B、填制凭证的日期
C、经济内容
D、经办人员签章
E、数量、单价和金额
F、填制和接收凭证单位名称
258、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
259、问答题 员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？
260、单项选择题 国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。
A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内
261、多项选择题 银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。
A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力
262、单项选择题 （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
263、单项选择题 空头支票是指（）的情形。
A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额
C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额
D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
264、多项选择题 境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书
265、多项选择题 个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。
A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性
266、单项选择题 办理光票托收业务时，描述不正确的是（）。
A、票面整洁，无涂改迹象
B、有效期在1年之内
C、金额大小写相符
D、客户本人背面背书
267、问答题 工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？
268、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
269、多项选择题 下列关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期的到期日须为每年的3月、6月、9月、12月的20日中选择
B、账户透支利息按日计算透支积数，每季末月20日为结息日
C、透支额度有效期在六个月以内的（含六个月），一般客户透支利率按人民银行公布的六个月贷款利率上浮10％执行
D、透支额度有效期在六个月至一年的（含一年），一般客户透支利率按人民银行公布的一年期贷款利率上浮10％执行
270、多项选择题 普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。
A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记
271、多项选择题 根据《企业会计准则（第4号）》的规定，固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产。
A、单位价值在20000元以上的
B、使用寿命超过一个会计年度
C、固定不动的
D、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的
272、问答题 无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予什么处理？
273、单项选择题 风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是（）.
A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷
274、多项选择题 早接库包或尾箱时（）
A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包
275、单项选择题 记账式国债的冲正表述错误的是（）.
A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正
276、单项选择题 根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.
A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型
277、单项选择题 零售贷款重整后的期限不得超过（）。
A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年
278、单项选择题 借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。
A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权
279、多项选择题 以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务未清偿的
280、问答题 库包或尾箱交接期间，对营业厅内有什么要求？
281、多项选择题 客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部
282、单项选择题 （）负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。
A、人民银行
B、保监会
C、国家外汇管理局
D、银监会
283、问答题 离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？
284、单项选择题 单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
285、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
286、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
287、单项选择题 全部授信资产减值准备=（）.
A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
288、问答题 简述中国银行安全保卫工作的基本任务。
289、单项选择题 金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、存款
B、客户身份
C、客户交易
D、大额交易
290、单项选择题 房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。
A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字
291、多项选择题 董事会在银行合规管理过程中的职责包括 （ ）
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
292、单项选择题 如果网点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由（）承担。
A、该网点主管
B、经办人员
C、复核人员
D、授权人员
293、多项选择题 新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。
A、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账
B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账
C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账
D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账
294、单项选择题 关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是（）.
A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡
295、单项选择题 下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理？（）
A、缴税、支付购买结算凭证的工本费和手续费
B、银行扣手续费和邮电费
C、支付同城特定委邮款项
D、对公通存通兑业务
296、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
297、多项选择题 柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
298、多项选择题 新版网上银行个人服务提供的网上投资交易包括（）
A、网上外汇交易
B、网上黄金交易
C、网上基金交易
D、网上第三方存管
E、B股银证转账
F、记账式国债交易
299、单项选择题 如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。
A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息
300、多项选择题 对于帐号户名不符的报文，应遵循的原则是：（）.
A、先查实
B、先解付
C、后查实
D、后解付