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1、单项选择题 香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。
A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%
2、单项选择题 关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。
A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股
3、单项选择题 从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。
A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博
4、单项选择题 关于券商稽核理财产品的特点下列说法不正确的是（）。
A.起点高
B.公募性质
C.流动性较强
D.规模较小
5、单项选择题 某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。
A.5.77
B.100
C.204
D.480.77
6、单项选择题 利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。
A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
7、多项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。
A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资
8、单项选择题 在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
9、单项选择题 与经济周期具有很强的正相关关系的股票是（）。
A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票
10、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
11、单项选择题 按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。
A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率
12、单项选择题 按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。
A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金
13、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。
A.1
B.10
C.50
D.100
14、单项选择题 基金清算费用从（）中支付。
A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产
15、单项选择题 据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。
A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期
16、单项选择题 关于纸黄金的说法正确的是（）。
A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易
17、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。
A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性
18、多项选择题 在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大
19、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
20、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
21、单项选择题 信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是（）。
A.民事信托
B.法定信托
C.商事信托
D.金融信托
22、单项选择题 将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。
A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人
23、单项选择题 PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。
A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同
24、多项选择题 基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。
A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险
25、单项选择题 目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。
A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有
26、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。
A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价
27、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。
A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲
28、单项选择题 把股票市场的价格变动看作股票市场的供给和需求两种力量相互作用的结果。该方法认为，只需要根据股票市场的价格、成交量、时间等技术指标就可以判断出股票的买点和卖点。这种股票分析方法称之为（）。
A.技术分析
B.公司分析
C.效率市场分析
D.市场分析
29、多项选择题 我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差
30、单项选择题 下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。
A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响
31、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生购买的这只债券的发行价格为（）元。
A.100
B.105
C.95
D.110
32、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
33、单项选择题 债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好
34、单项选择题 在美国、欧洲和新兴市场上已被证券化的金融资产种类繁多，可分别按证券化的资产和交易结构、类型进行分类。如按后者进行分类，不包括（）。
A.居民住宅抵押贷款
B.过手证券
C.资产支持债券
D.转付债券
35、单项选择题 基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。
A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强
36、单项选择题 某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。
A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利
37、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
38、单项选择题 外汇结构性存款产品的所得税情况也是一个重要的考虑因素，关于这方面下列说法正确的是（）。
A.一般产品规定外汇结构性存款收益中属于定期存款利息的部分收取15%的利息税
B.也有部分产品按落入利率区间的天数收取活期存款的利息税
C.还有些产品根本无需纳税
D.不须缴税和按活期存款利率缴税的产品的实际收益相对较高
39、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
40、单项选择题 清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。
A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费
41、单项选择题 （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。
A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债
42、单项选择题 在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。
A.风险管理
B.破产隔离
C.风险分散
D.清算隔离
43、单项选择题 某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。
A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞
44、单项选择题 概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。
A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财
45、单项选择题 2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。
A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77
46、单项选择题 （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票
47、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。
A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金
48、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。
A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%
49、判断题 影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）
50、单项选择题 对债券形态的描述符合我国规定的是（）。
A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失
51、单项选择题 编制和计算上证综合指数的基日定于（）。
A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日
52、单项选择题 2005年8月，中金公司操作了总规模为32亿元的"中国联通CDMA网络租赁费收益计划"，这是国内第一单（），接着广发证券的"莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划"发行。
A.离岸证券
B.可转换债券
C.资产支持证券
D.过手证券
53、单项选择题 某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。
A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降
54、多项选择题 委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。
A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目
55、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。
A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数
56、单项选择题 （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF
57、单项选择题 基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。
A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付
58、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
59、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
60、单项选择题 某投资者2007年1月1日以每股8.6元的价格买入某股票，该股票2006年末每股支付股利0.5元，并同时保持10%的股利增长率，2008年1月1日该股票价格为9.8元，若此时卖出，该投资者的持有期收益率为（）。
A.12.65%
B.14.75%
C.20.35%
D.13.95%
61、单项选择题 下列（）不属于我国主要的股票价格指数。
A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数
62、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
63、单项选择题 基金托管人内部控制的目标不包括（）。
A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
64、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
E.成长型基金
65、单项选择题 （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
66、单项选择题 某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分
67、判断题 权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）
68、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。
A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率
69、单项选择题 对于货币时间价值的说法正确的是（）。
A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较
70、单项选择题 关于可转换公司债券，下列说法不正确的是（）。
A.具有债券和期权的双重属性
B.对投资者而言是保证本金的股票
C.可转换公司债券的固定利息比普通公司债券高
D.结合了股票长期增长潜力和债券所具有的安全和收益固定的优势
71、单项选择题 王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数
72、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
73、单项选择题 不动产信托的优点不包括（）。
A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产租赁
D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离
74、单项选择题 实际上，目前只有（）、欧元、澳元等采用间接标价法，其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准。
A.法郎
B.英镑
C.日元
D.人民币
75、单项选择题 以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。
A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算
76、单项选择题 资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。
A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定
77、多项选择题 远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。
A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对
78、单项选择题 关于信托的作用机制，以下说法不正确的是（）。
A.信托财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，实现风险隔离
B.信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C.受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D.信托财产的管理权和受益权处于分离状态
79、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。
A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品
80、单项选择题 基金组合管理过程中，构建投资组合的原因是（）。
A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性收益
D.增加非系统性收益
81、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确
82、单项选择题 证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。
A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌
83、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托是否跨国划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
84、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
85、单项选择题 资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。
A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券
86、单项选择题 若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。
A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%
87、单项选择题 按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：
A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
88、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。
A.股票
B.债券
C.基金
D.期货
89、多项选择题 证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。
A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具
90、单项选择题 根据ST制度，在上市公司的股票交易被实行特别处理期间，其股票交易应遵循一系列规则，其中不包括（）。
A.股票报价日涨跌幅限制为5%
B.股票报价日涨跌幅限制为15%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司的中期报告必须审计
91、判断题 升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）
92、单项选择题 一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为（）。
A.巨额赎回
B.一般赎回
C.10%赎回
D.暂停赎回
93、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
94、单项选择题 对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。
A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日
95、单项选择题 下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划
96、多项选择题 证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，作为一种成效卓著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（）。
A.规模效益
B.较高收益
C.分散风险
D.专家管理
E.不需要任何费用
97、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。
A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升
98、单项选择题 投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。
A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入
99、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌
100、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 理财规划师为李女士介绍债券成交的原则，指出了（）不属于债券竞价规则的主要内容。
A.价格优先
B.利率优先
C.时间优先
D.客户委托优先
101、单项选择题 信托目的必须符合一定的要求，除了（）。
A.具有合法性
B.一定能获得资产增值
C.可能达到或实现
D.为受益人所接受
102、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。
A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系
103、单项选择题 一般来说，以下国债中不能上市流通的是（）。
A.实物国债（无记名国债）
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.零息债券
104、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
105、单项选择题 电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。
A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器
106、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
107、单项选择题 当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。
A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险
108、单项选择题 股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。
A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票
109、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。
A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金
110、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
111、单项选择题 《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。
A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日
112、单项选择题 从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。
A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险
113、单项选择题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为不同的种类。目前，深沪证券交易所规定的为（）。
A.当日交割
B.普通日交割
C.约定日交割
D.三种都可以
114、单项选择题 某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。
A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配
115、单项选择题 （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。
A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托
116、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。
A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%
117、单项选择题 以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。
A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资
118、单项选择题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。
A.6750
B.7500
C.7750
D.8000
119、单项选择题 货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。
A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息
120、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。下列属于信托运作机制的特点的有（）。
A.风险隔离
B.第三方管理
C.权益重构
D.规避税收
E.以上都不是
121、单项选择题 从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。
A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广
122、单项选择题 关于定期定额投资基金说法中，正确的是（）。
A.定期定额基金是基金的一种
B.定期定额基金中途不可以解约
C.定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已
D.没有正确答案
123、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。
A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托
124、单项选择题 目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。
A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"
125、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
126、单项选择题 截至2008年初，国内商业银行只有（）和（）可以开展外汇期权业务。
A.中国银行，中国建设银行
B.中国建设银行，中国工商银行
C.中国工商银行，中国农业银行
D.中国农业银行，光大银行
127、单项选择题 按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。
A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是
128、多项选择题 资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。
A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托
129、判断题 投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）
130、单项选择题 某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（）元。
A.2.19
B.2.34
C.2.81
D.2.92
131、单项选择题 有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。
A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托
132、单项选择题 对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。
A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资
133、单项选择题 规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。
A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》
134、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
135、单项选择题 证券公司的集合理财产品（）。
A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大
136、单项选择题 李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。
A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率
137、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
138、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙知道股票收益会受经济周期影响，但程度不同，具体来说，理财规划师告诉他从这个角度来说，比如航空、港口、房地产等行业都属于（）。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.周期型
D.防守型
139、单项选择题 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。
A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强
140、单项选择题 A公司发行10年期债券，面值100元票面年利率为10%，半年付息一次，到期一次还本。两年后该债券的市场价格为77.15元，则该债券两年后的到期收益率为（）。
A.15%
B.10%
C.12%
D.8%
141、单项选择题 从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。
A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人
142、单项选择题 （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划
143、单项选择题 除了在下列（）情况下，会发生基金的非交易过户。
A.继承
B.赠与
C.破产支付
D.红利再投资
144、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。
A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计
145、多项选择题 托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，我国基金托管费实行（）。
A.逐日计提累计至每月月末
B.逐周计提累计至每月月末
C.按周支付
D.按月支付
E.以上全对
146、单项选择题 所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易
147、单项选择题 指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）
A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50
148、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。
A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权
149、单项选择题 在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。
A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系
150、单项选择题 道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。
A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法
151、单项选择题 （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。
A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票
152、单项选择题 投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现，以及投资本金遭受损失等。以下投资风险属于非系统风险的是（）。
A.财务风险
B.政策风险
C.利率风险
D.购买力风险
153、单项选择题 某看涨期权的买方，期权费为100元，协定价1000元，3个月到期，则其获利空间为（）。
A.100～+∞
B.-100～+∞
C.-100～100
D.-∞～100
154、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
155、判断题 公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）
156、单项选择题 计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
157、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。
A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别
158、单项选择题 下列股票中（）属于防守型股票。
A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产
159、单项选择题 投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费，投资活动都是在某一定的时点上进行的，而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值，因而货币的时间价值成为投资利润率的（），是投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。
A.最高限度
B.最终水平
C.最低限度
D.预期水平
160、单项选择题 衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。
A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值
161、单项选择题 股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。
A.12%
B.13%
C.14%
D.15%
162、单项选择题 按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。
A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金
163、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。
A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确
164、单项选择题 某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。
A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值
165、单项选择题 证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（）。
A.本金安全和收益率
B.流动性和分散风险
C.投资和融资
D.调剂资金余缺
166、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。
A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对
167、单项选择题 （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。
A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置
168、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。
A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对
169、单项选择题 证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。
A.中央登记结算机构
B.地方登记结算机构
C.交易所
D.交易中心
170、判断题 购买福利彩票不是投资。（）
171、多项选择题 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀
172、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。
A.10450
B.14088
C.10469
D.100
173、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
174、单项选择题 （）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
175、单项选择题 某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。
A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9
176、单项选择题 实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
177、单项选择题 有关净价交易的说法不正确的是（）。
A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易
178、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。
A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860
179、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金
180、单项选择题 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。
A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益
181、多项选择题 货币市场基金是以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。货币型基金的获利性一般，但相对来说本金安全性高，流动性强。因此，较适合作为现金管理工具。货币基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。
A.市场利率上调，基金收益上升
B.市场利率上调，基金收益下降
C.市场利率下调，基金收益下降
D.市场利率下调，基金收益上升
E.以上情况都有可能
182、单项选择题 张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
183、单项选择题 关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。
A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的
184、单项选择题 理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述
185、判断题 普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）
186、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。
A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物
187、单项选择题 对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。
A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%
188、单项选择题 证券投资基金有很多优势，但不包括（）。
A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低
189、单项选择题 在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。
A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价
190、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，只要在沪深两市买入A股，就会成为普通股的股东，关于普通股的特点理财规划师下列表述不正确的是（）。
A.普通股的股利须在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得
B.当公司亏损时，普通股东是主要受损者
C.增发新普通股时，原股东不得出售、转让其优先认股权
D.普通股东拥有发言权和表决权
191、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
192、多项选择题 借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。
A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款
193、单项选择题 某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。
A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%
194、单项选择题 关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。
A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费
195、判断题 年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）
196、单项选择题 在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。
A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托
197、多项选择题 普通股票股东享有的权利主要是（）。
A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权
198、单项选择题 下列不属于我国黄金投资方式的是（）。
A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金
199、单项选择题 （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。
A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金
200、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模
201、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%
202、单项选择题 任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类，其中不包括（）。
A.购买成本
B.机会成本
C.交易成本
D.间接成本
203、多项选择题 债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类，最常见的分为（）。
A.金融债券
B.国际债券
C.政府债券
D.公司债券
E.欧洲债券
204、单项选择题 根据《开放式证券投资基金试点办法》，共同基金管理费按前一日的基金资产净值的（）年费率计提。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
205、单项选择题 信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（）。
A.委托人对受托人的信任
B.信托财产
C.处理信托财产
D.受托人以自己的名义管理
206、单项选择题 某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。
A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%
207、单项选择题 假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
208、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。
A.商业票据
B.银行短期存款
C.国库券
D.公司债券
E.银行承兑票据
209、单项选择题 共同基金按照组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金，关于公司型和契约型的区别下列说法不正确的是（）。
A.公司型基金具有法人资格，契约型基金不具备
B.公司型基金投资者是基金公司的股东，契约型基金投资者是契约关系的当事人
C.契约型基金的资金来源更宽广，灵活性更大
D.公司型基金存续期较长
210、单项选择题 信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（）。
A.个人信托
B.个人、法人混合信托
C.贷款信托
D.房地产信托基金
211、单项选择题 某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。
A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据
212、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如（）。
A.钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种
B.钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主
C.很注意自己投资的成本
D.股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会
213、单项选择题 在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
214、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房
215、单项选择题 某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。
A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%
216、单项选择题 REITs按照投资标的的分类不包括（）。
A.股权型
B.债权型
C.抵押权型
D.混合型
217、单项选择题 生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。
A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托
218、单项选择题 投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。
A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险
219、单项选择题 关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C.投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D.当然两者的界线是明确
220、单项选择题 以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。
A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大
221、多项选择题 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。
A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险
222、单项选择题 在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。
A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎
223、单项选择题 标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。
A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年
224、单项选择题 李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。
A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5
225、单项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。
A.80%
B.100%
C.90%
D.95%
226、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托
227、判断题 在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）
228、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。
A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱
229、单项选择题 赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。
A.15937
B.16937
C.15837
D.16837
230、单项选择题 关于投资基金的收益说法不正确的是（）。
A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
231、单项选择题 在金融体系中，按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为几大部门，其中不包括（）。
A.商业银行业务
B.保荐业务
C.证券业务
D.资产管理业务
232、单项选择题 投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。
A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价
233、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。
A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率
234、单项选择题 实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。
A.短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B.家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C.中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D.中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等
235、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
236、单项选择题 风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。
A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣
237、单项选择题 外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。
A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行
238、单项选择题 基金公司的QDⅡ产品（）。
A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证
239、单项选择题 （）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP
240、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。
A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900
241、多项选择题 信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。
A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托
242、单项选择题 利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。
A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险
243、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。
A.50股
B.100股
C.半手
D.2手
244、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。
A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算
245、单项选择题 （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄
246、单项选择题 汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口
247、单项选择题 地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。
A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券
248、单项选择题 在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易
249、单项选择题 纪念性金币的价格主要由三方面因素决定，其中不包括（）。
A.数量越少价格越高
B.铸造年代越久远价值越高
C.品相越完整越值钱
D.流通职能越高价值越高
250、单项选择题 优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比，优先股的特点不包括（）。
A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.无表决权
D.受限制的流通性
251、单项选择题 继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。
A.收益率通常高于银行存款利息率
B.安全性较高，这是由投资对象所决定的
C.流动性好
D.面临利率风险和汇率风险
252、单项选择题 有关证券的挂牌、摘牌、停牌与复牌说法正确的是（）。
A.根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以停牌
B.证券摘牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券停牌后，行情信息中无该证券的信息
C.证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告
D.复牌时对已接受的申报实行集合竞价
253、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。
A.融资准备
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
254、单项选择题 综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。
A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要
255、单项选择题 按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。
A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率
256、单项选择题 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
257、单项选择题 根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。
A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资
258、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。
A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法
259、单项选择题 实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
260、多项选择题 债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。
A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还
261、单项选择题 某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。
A.20
B.21
C.5%
D.4.76%
262、单项选择题 某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。
A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500
263、多项选择题 收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。
A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股
264、单项选择题 下列（）不属于直接投资的形式。
A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券
265、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有的股票代表（）。
A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权
266、单项选择题 一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。
A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金
267、单项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。
A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券
268、单项选择题 在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式，不包括下列选项中的（）。
A.有限合伙型
B.委托协议型
C.信托型
D.公司型
269、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。
A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价
270、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。
A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强
271、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
272、单项选择题 公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。
A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用
273、单项选择题 下列关于银行理财产品的特点说法错误的是（）。
A.收益率通常高于银行存款
B.安全性较高
C.流动性较强
D.面临利率风险和汇率风险
274、单项选择题 如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
275、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行
276、多项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。
A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对
277、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
278、单项选择题 下列不属于客户经常性收入的是（）。
A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利
279、单项选择题 根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先
B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先
280、单项选择题 上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。
A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放
281、单项选择题 投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问
282、单项选择题 在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债，因此可以用（）代替。
A.社会平均的资金利润率
B.银行存款利率
C.银行同业拆借利率
D.银行贷款利率
283、单项选择题 投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
284、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。
A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分
285、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。
A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金
286、单项选择题 （）是指信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。
A.财产信托计划
B.单独管理资金信托计划
C.集合资金信托计划
D.合同信托计划
287、单项选择题 （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。
A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金
288、单项选择题 随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。
A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券
289、单项选择题 在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。
A.风险承受度
B.投资偏好
C.资金来源
D.投资目标
290、单项选择题 受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。
A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票
291、单项选择题 限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
292、单项选择题 一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好
293、单项选择题 对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。
A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出
294、多项选择题 将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括（）。
A.外汇期货交易
B.定期交易
C.外汇期权交易
D.择期交易
E.选时交易
295、单项选择题 某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。
A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5
296、单项选择题 在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。
A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换
297、判断题 法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）
298、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
299、单项选择题 股票按投资主体划分不包括（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
300、单项选择题 人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值