时间:2022-01-16 02:27:55
1、单项选择题 外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。
A、日
B、年
C、月
D、季
2、单项选择题 银行应当在（）内，将签发《携带证》的情况，以《携带外币现钞出境统计表》报送当地外汇管理局。
A、每月终了5日
B、每月终了10日
C、每季终了5日
D、每季终了10日
3、单项选择题 党的（）会议上明确提出“健全现代市场经济的社会信用体系”？
A.“十五大”
B.十五届六中全会
C.“十六大”
4、单项选择题 下列（）不属于外商投资企业办理外汇登记时需要提供的材料。
A、商务部门批复文件
B、营业执照
C、组织机构代码证
D、企业合同、章程
5、多项选择题 对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。
A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款
6、多项选择题 客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.
A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；
7、单项选择题 柜员单张售出支票类凭证箱领入不能超过（）份。
A、25
B、50
C、100
D、150
8、单项选择题 对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。
A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定
9、填空题 国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。
10、多项选择题 以下（）情况不在托收范围内.
A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据
11、单项选择题 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
12、单项选择题 涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。
A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定
13、问答题 举例说明：什么是直接标价法，什么是间接标价法。
14、单项选择题 境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）内，凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。
A、15天，
B、30天，
C、45天，
D、60天。
15、单项选择题 人民币汇率实行（）汇率制度。
A.固定的
B.浮动的
C.以市场供求为基础的，有管理的浮动
16、单项选择题 下列违反《国际收支统计申报办法》细则的，哪项不属于由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚的行为（）.
A.逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B.造成国际收支统计申报信息遗失的；
C.误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D.对国际收支申报信息进行检查、审核的。
17、单项选择题 如果信用证规定提交由开证行申请人出具及/或副签的单据，（）将承担因申请人不出具及/或不副签的风险。
A、申请人；
B、受益人；
C、开证行；
D、通知行；
18、单项选择题 外商投资企业领取工商营业执照后（）内应向注册地外汇局办理外汇登记。
A、10天
B、20天
C、一个月
D、30天
19、单项选择题 《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。
A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构
20、单项选择题 资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。
A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令
21、多项选择题 对境外机构支付国际空运和陆运项下运费超过限额的，需持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。
A、空运或陆运单清单（传真件）
B、发票（支付通知书）
C、合同
D、协议
22、单项选择题 下列（）被视为非中国居民
A、因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B、因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C、外国公司在中国的直接投资企业
D、中国各级政府驻外的大使馆
23、单项选择题 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。
A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价
24、名词解释 出口信用保险项下贸易融资业务
25、单项选择题 经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。
A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统
26、单项选择题 金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。
A、5
B、10
C、20
D、50
27、名词解释 外汇业务
28、单项选择题 外汇资本金账户需要到外汇局办理什么手续？（）
A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B
29、填空题 除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。
30、单项选择题 托收业务中，第三方银行的佣金应由（）承担。
A、出口商；
B、进口商；
C、代理行；
D、寄单行；
31、单项选择题 银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。
A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约
32、单项选择题 （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。
A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款
33、单项选择题 按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.
A、60%
B、70%
C、80%
D、90％
34、单项选择题 下列哪项属于行政处罚？（）
A.责令限期调回外汇
B.予以回兑
C.责令改正
D.警告
35、多项选择题 未被信用证允许时，银行不接受发票上对货物是（）的批注。
A.用过的
B.旧的
C.重新改造的
D.修整的
36、问答题 客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？
37、填空题 连续（（））个工作日或以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。
38、单项选择题 可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。
A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；
39、多项选择题 境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.
A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。
40、单项选择题 根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。
A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；
41、多项选择题 中国保税区外居民向保税区内采购货物，不须填报（）。
A、涉外收入申报单（对公单位）
B、涉外收入申报单（对私）
C、贸易进口付汇核销单（代申报单）
D、非贸易（含资本）对外付款申报单（对公单位）
42、多项选择题 行间外汇市场交易的人员分工分为（）.
A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员
43、填空题 个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。
44、单项选择题 个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。
A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上
45、填空题 经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）
46、单项选择题 一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。
A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券
47、单项选择题 对进口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.
A、托收；
B、信用证；
C、货到付款
D、银行汇票；
48、单项选择题 MT103电文中，32A指什么（）.
A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额
49、单项选择题 自（）起，银行出口收汇专用时，必须在上面注明该笔出口收汇所对应的涉外收入申报单号码。
A、2002年1月1日
B、2003年2月1日
C、2003年1月1日
D、2007年2月1日
50、填空题 对于被执行不申报、不解付特殊处理措施的申报主体履行补报义务后，向山东省分局提交（）。
51、单项选择题 已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的，需将（）传真至国际部进行核对，再将其传真至外汇局。
A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照
52、单项选择题 外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。
A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利
53、问答题 对现行法规没有明确规定的非贸易售付汇项目，应审核的材料有哪些？
54、判断题 境内保税监管区内与区外之间的货物贸易必须以人民币计价、结算。
55、多项选择题 可转让信用证第一受益人可以替换的单据有（）。
A、提单
B、发
C、装箱单
D、汇票
56、单项选择题 未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。
A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元
57、单项选择题 外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过（）进行平补。
A、存放同业
B、银行间市场
C、人民银行
D、外汇局
58、单项选择题 按国家外汇管理规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
A、5000
B、8000
C、10000
D、50000
59、单项选择题 下列哪一项是进口开证的业务性质代号（）.
A、LP
B、LC
C、LA
D、LG
60、单项选择题 等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。
A、3万
B、2万（含）
C、5万
D、5万（含）
61、单项选择题 企业办理对外债权登记应登录（）.
A、电子口岸系统
B、贸易信贷管理系统
C、BIBS系统
D、ABIS系统
62、多项选择题 下列哪些贸易条件仅适用于海运方式？（）
A.CIF
B.CNF
C.FCA
D.DAF
63、填空题 开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。
64、单项选择题 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A.1
B.2
C.3
D.5
65、判断题 经外汇局批准，司法和行政机构等可以开立外币现钞账户。
66、单项选择题 柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和操作规程办理。认真查对旅行支票（），如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行支票发行机构联系。
A、止付通知
B、面额
C、购买合约
D、纸质
67、填空题 会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。
68、多项选择题 某公司欲在银行办理外汇担保项下人民币贷款业务，目前允许进行质押的外汇来源包括（）。
A.该公司经常项目外汇账户上的资金
B.该公司资本金专户上的资金
C.该公司外债专户上的资金
D.该公司投资者个人外汇账户上资金
69、单项选择题 各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。
A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。
70、多项选择题 除下列情况外，金融机构各种形式的短期对外负债均应纳入短期外债余额指标管理。（）
A、期限在90天（含）以下已承兑未付款远期信用证和90天（含）以下海外代付；
B、在同一法人银行的50万美元（含）以下非居民个人存款；
C、经外汇局批准以非居民名义开立的各类外国投资者专用账户余额；
D、外汇局明确的其他不需要纳入短期外债余额指标管理的情形。
71、多项选择题 一般银行对外清算的渠道有（）。
A、海外分支机构在当地开立可自由兑换的往来账户
B、在货币清算当地大商业银行开立可自由兑换的往来账户
C、在国内开立非本币的其他可自由兑换的往来账户
D、经常项目账户
E、资本项目账户
72、单项选择题 出境人员一次出境携带等值为（）的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。
A、5000美元（含）以下
B、5000美元以上、10000美元（含）以下
C、10000美元以下
D、10000美元以上
73、单项选择题 境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。
A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。
74、填空题 预收货款可收汇额由贸易（）依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。
75、判断题 境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。
76、多项选择题 结售汇平盘档案管理。由外汇交易员留存、保管。主要包括（）.
A、中国外汇交易中心交易查询单，
B、中国外汇交易中心交易确认单
C、中国外汇交易中心结算清单，
D、中国外汇交易中心交易记录。
77、单项选择题 境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。
A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内
78、单项选择题 单位外汇账户根据交易性质可分为？（）
A、待核查账户
B、经常项目外汇账户
C、资本项目外汇账户
D、B+C
79、填空题 托收指示中的重要指示，（），收款指示。
80、多项选择题 外债资金可以做以下哪些用途（）。
A、对外支付
B、转增资本金
C、结汇支付货款
D、结汇偿还人民币贷款
E、抵押贷人民币
81、多项选择题 资本项目，是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括（）及贷款等。
A、资本转移
B、直接投资
C、证券投资
D、衍生产品
82、多项选择题 境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。
A.有价证券
B.衍生产品
C.债券
D.附加产品
83、判断题 经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外汇支出。
84、单项选择题 金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）以上（）以下的罚款。
A、5万元；30万元
B、10万元；50万元
C、20万元；100万元
85、填空题 保函的基本当事人申请人、（）、担保。
86、单项选择题 国家外汇管理局于2005年8月开始在（）三省市开展外汇违法信息披露试点。
A.广东、上海、北京
B.天津、浙江、山东
C.河北、辽宁、深圳
87、多项选择题 银行为境外个人办理经常项目购汇，在个人结售汇管理信息系统中购汇种类可选择为（）。
A、境外旅游
B、境外个人经常项目收入购汇
C、境外个人原币兑回
D、其它
88、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。
A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内
89、单项选择题 企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。
A、300
B、500
C、200
D、400
90、单项选择题 银行可（）为企业开立出口收汇待核查账户。
A、直接以企业名义
B、凭企业申请报告
C、凭外汇局开户通知书
91、多项选择题 下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.
A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；
92、多项选择题 境内机构下列贸易及非贸易经营性对外支付，经营外汇业务的银行凭用户提供的支付清单先从其外汇帐户中支付或者兑付，事后核查（）.
A、经国务院批准的免税品公司按照规定范围经营免税商品的进口支付；
B、民航、海运、铁道部门（机构）支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、保险费、非融资性租赁费及其他服务费用；
C、民航、海运、铁道部门（机构）支付国际营运人员伙食、津贴补助；
D、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用。
93、单项选择题 境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。
A.通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
B.通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
C.以上都对
94、多项选择题 境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.
A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明
95、多项选择题 承包工程项下外汇账户支出为承包工程项下所需的（）的有关费用。
A、旅游
B、学杂费
C、设备
D、材料进口
E、外派劳务人员
96、单项选择题 7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，（）办理预收货款登记。
A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对
97、单项选择题 某客户在银行信用等级为AA，规模较大，经营效益良好，今年由于业务发展需要，计划在香港设立子公司以降低经营成本，但由于在香港的子公司为新成立的公司，面临在港融资难的问题，为确保该客户在银行的业务稳定性，可向其推荐的产品是 （）。
A、外保内贷
B、内保外贷
C、专业咨询
D、投资银行
98、单项选择题 个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞，可提取现钞的额度为等值（）美元。
A、2000
B、5000
C、8000
D、10000
99、单项选择题 外汇指定银行在办理结汇、售汇及对外付汇，需将规定金额以上的交易（大额交易）向当地外汇局进行登记备案，包括经常项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）的交易。
A、200万美元
B、400万美元
C、600万美元
D、500万美元
100、单项选择题 下列哪项是我行目前代售的旅行支票品牌（）。
A、通济隆
B、运通
C、VISA
D、MASTER
101、名词解释 外汇存款
102、多项选择题 不得对外售付汇的贸易方式是（）.
A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易
103、问答题 简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。
104、多项选择题 银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.
A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况
105、单项选择题 有表明付款日期的汇票视为（）.
A.无效的汇票
B.即期汇票
C.出票日付款的汇票
D.付款人自由确定付款日的汇票。
106、多项选择题 银行结售汇统计中，旅游项下包含（）等活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。
A、商务
B、探亲
C、留学
D、观光
107、多项选择题 境内居民个人年度购汇限额内所购外汇可以（）。
A、汇出境外
B、存入外汇账户
C、提取外币现钞
D、存入信用卡
108、单项选择题 外汇资本金账户所结汇的人民币资金可用来（）.
A、支付企业员工工资
B、偿还人民币贷款
C、偿还企业法人代表借给企业的借款
D、购买非自用境内房地产
109、单项选择题 下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）。
A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退
110、单项选择题 境内企业到境外上市，募集资金超过1亿美元可开立（）境内账户。
A、1个
B、根据自身需要的多个
C、原则上不超过3个
111、单项选择题 境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。
A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书
112、多项选择题 出口收汇核销单：指由国家外汇管理局统一管理，各分支局核发，出口单位凭以（），有统一编号的重要凭证。
A、向海关办理出口报关；
B、向银行办理出口收汇；
C、向外汇管理机关办理出口收汇核销；
D、向税务机关办理出口退税申报。
113、单项选择题 个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。
A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人
114、单项选择题 如果信用证要求提交4份发票，受益人应提供（）份正本。
A、1份；
B、2份；
C、3份；
D、4份；
115、单项选择题 海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。
A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；
116、多项选择题 境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。
A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易
117、多项选择题 在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括（）。
A、身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证
118、多项选择题 关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.
A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。
119、单项选择题 境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.
A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户
120、填空题 贸易上的光票托收一般用于收取（），代垫费用，佣金，样品费或其它贸易从属费用.
121、单项选择题 客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）
A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS
122、填空题 外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）（币种）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。
123、单项选择题 企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）
A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是
124、单项选择题 金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关负责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
A.20万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.20万元以上违法金额等值以下
125、单项选择题 银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。
A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0
126、单项选择题 如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查
A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内
127、单项选择题 在不豁免收费的情况下，下列那种费用承担方式，收款人收到的款项一定小于原汇款的金额（）.
A、BEN
B、OUR
C、SHA
D、NON
128、单项选择题 （）核销专用信息，是指核销主体填写的仅用于进出口核销的信息。
A.基础信息
B.申报信息
C.核销专用信息
129、单项选择题 商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。
A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款
130、多项选择题 目前我行代售的美国运通旅行支票中，美元面额有（）。
A、1000
B、100
C、50
D、20
131、多项选择题 打包放款业务风险主要有（）.
A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；
132、多项选择题 以下什么业务可以办理提前购汇（）。
A、预付货款
B、出口海运费
C、信用证保证金
D、国外律师费
133、名词解释 外汇帐户
134、单项选择题 外资企业（即外国出资>=（））借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构和个人担保履约额之和不得超过“投注差”。
A、30％
B、25％
C、50％
135、填空题 银行对出口商的融资主要有（）、押汇。
136、单项选择题 金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。
A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权
137、单项选择题 汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.
A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103
138、多项选择题 目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。
A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通
139、多项选择题 下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。
A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
140、多项选择题 用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。
A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证
141、多项选择题 资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）。
A、直接投资
B、各类贷款
C、证券投资
D、各类存款
E、贸易收入
142、单项选择题 （），我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。
A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日
143、填空题 经常项目，是指（）中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。
144、多项选择题 适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。
A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销
145、单项选择题 企业接到《现场核查通知书》后，应在《通知书》发放之日起（）工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。
A、3个
B、5个
C、7个
D、10个
146、单项选择题 以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）。
A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。
147、多项选择题 外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.
A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元
148、多项选择题 外商投资企业向外汇局申请开立资本金帐户需提供哪些（）资料？
A、书面申请
B、外商投资企业外汇登记证IC卡
C、企业法人营业执照副本
D、组织机构代码证
149、单项选择题 处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
150、单项选择题 信用证未规定偿付行费用的承担方时，其承担人应是（）.
A、受益人；
B、开证行；
C、申请人；
D、议付行；
151、单项选择题 境内个人对外捐赠和财产转移购付汇（）经外汇局核准。
A、需
B、无需
152、单项选择题 境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。
A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货
153、多项选择题 以下哪类方式出口，按出口货物报关单的成交总价全额收汇核销？（）
A.一般贸易
B.对外承包出口
C.来料深加工
D.进料深加工
E.寄售代销
154、单项选择题 D/A方式下，单据只有在下列情况下，才能被递交买方。（）
A、货物到港；
B、汇票被承兑；
C、汇票被付款；
D、买方已清关；
155、单项选择题 企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。
A、5
B、15
C、30
D、60
156、多项选择题 反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。
157、单项选择题 经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。
A.美元
B.人民币
C.自有外汇
158、多项选择题 银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表（）。
A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业；
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇；
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇；
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。
159、多项选择题 企业在货物出口报关后，应在中国口岸执法系统进行网上交单，待收汇后，可凭（）等有效凭证一并到外汇局办理核销手续。
A、信用证
B、纸质出口收汇核销单
C、出口报关单
D、贸易合同
E、银行出具的出口收汇专用联
160、多项选择题 以下文件中为外汇指定银行为机构开立资本项下外汇账户时所涉及文件的是（）。
A、开户通知书
B、外债登记证
C、核准件
D、通知书
E、贷款登记证
161、名词解释 结售汇周转头寸
162、单项选择题 未被列入“对外支付进口单位名录”的或列入有外汇局审核真实性的进口单位名单的机构在办理进口开证及售付汇业务时，需提供外汇局签发的（）以及其他有效商业单据。
A、进口付汇备案表
B、出口付汇核销单
C、进口报关单
D、进口付汇核销单
163、单项选择题 居民个人携带外币现钞（）美元以下，无需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。
A、3000
B、5000
C、10000
164、填空题 海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。
165、单项选择题 对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任，查询电应于收到汇款报文的（）个工作日内发出，不得延误。
A、1
B、2
C、3个
D、5
166、多项选择题 对于单笔等值20万美元（含）以上的下列境外汇款，银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。（）
A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
167、单项选择题 C客户2009年接到国外开来信用证250000美元，8月25日交单60000美元，9月11日交单70000美元，9月23日交单120000美元，该客户需支付手续费（）.
A、312.5美元，
B、250美元，
C、330美元，
D、225美元。
168、单项选择题 允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.
A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；
169、单项选择题 境内贷款项下境外担保以（）纳入外债管理。
A、短期外债余额
B、中长期外债余额
C、签约额
D、履约额
170、填空题 根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.
171、多项选择题 外债登记分为（）.
A、定期登记
B、逐笔登记
C、随时登记
172、单项选择题 一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率（）。
A.坚挺
B.疲软
C.波动
D.稳定
173、多项选择题 外汇局对出口单位分类管理方式有（）.
A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销
174、问答题 试比较电汇和票汇的优、缺点？
175、单项选择题 开证行以自身名义开证时两个当事人是（）.
A、开证行、申请人；
B、开证行、受益人；
C、议付行、受益人；
D、议付行、申请人；
176、多项选择题 汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.
A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、进口合同，
D、形式发票等。
177、单项选择题 （）为筹建外商投资企业汇入的外汇，支出为经外汇局批准筹建企业的开办费及相关支出。
A、驻华机构外汇账户
B、旅游项下外汇账户
C、免税商品外汇账户
D、临时专用外汇账户
178、多项选择题 临时专用外汇账户的种类有（）。
A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户
179、单项选择题 办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中7至12个月（含12个月）期限的售汇收取比例为（）。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
180、单项选择题 下列哪一项属于诚信的行为？（）
A.不遵守国家法律
B.因意外而没有履行承诺时积极采取补救措施
C.合同违约
181、多项选择题 境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。
A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人
182、问答题 银行申请核定或者调整结售汇综合头寸限额，应向外汇局提交哪些资料？
183、单项选择题 境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。
A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小
184、填空题 外汇指定银行应当按（）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。
185、判断题 个人跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。
186、单项选择题 境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。
A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证
187、判断题 银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。
188、判断题 逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。
189、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。
A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除
190、填空题 对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明（）。
191、单项选择题 境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。
A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979
192、单项选择题 境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（）服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。
A、境内机构在境外发生的差旅费用
B、境内机构在境外代表机构的办公经费
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
193、多项选择题 对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。
A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为
194、多项选择题 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。
A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
195、问答题 国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？
196、单项选择题 发查询电文的时候，收报行为（）.
A、发报行（Received from）
B、原汇出行（52A.
C、指示行（72域）
197、单项选择题 外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。
A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查
198、填空题 保税区与境外之间一切经济往来，必须用（）计价结算，不得以人民币计价结算。
199、多项选择题 申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.
A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。
200、填空题 农村合作金融机构在办理出口押汇时，应预先扣收押汇利息。押汇期限自（）起到预计收回押汇款止。出口押汇利率比照同期外汇流动贷款利率标准执行。
201、多项选择题 创投企业可以经营以下哪些业务（）.
A、以全部自有资金进行股权投资，具体投资方式包括新设企业、向已设立企业投资、接受已设立企业投资者股权转让以及国家法律法规允许的其他方式；
B、提供创业投资咨询；
C、为所投资企业提供管理咨询；
D、审批机构批准的其他业务。
202、单项选择题 对于（）级以上（含）客户办理进口押汇，提交的运输单据可为非物权凭证或非全套正本海运提单。
A、AA
B、AA+
C、A
D、B
203、判断题 机构开立资本项下外汇账户，需经外汇管理局审核批准，凭外汇局核发的“开户通知书”、“核准件”、“外债登记证”、“通知书”、“贷款登记证”等外汇局相关批件办理。
204、判断题 机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。
205、多项选择题 外币储蓄存款对象是（）.
A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。
206、单项选择题 出票人签字一般位于票据正面的（）.
A、右下角
B、左下角
C、左上角
D、右上角
207、多项选择题 2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过，5日发布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》，突出了（）。
A、均衡管理原则
B、可兑换原则
C、贸易投资便利化原则
D、国际收支应急保障制度
208、单项选择题 进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.
A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额
209、单项选择题 境内机构和个人向境外单笔支付等值（）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。
A、5
B、3
C、10
D、2
210、单项选择题 转口贸易先支后收的，还应提供（）。
A、买方开来的信用证
B、经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
C、买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
211、多项选择题 若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）手段可以用来避免欧元的汇率风险。
A、进口保险
B、远期外汇买卖
C、远期售汇
D、外汇期权
212、多项选择题 下列哪些单位的进口付汇业务，未经外汇局登记，银行不得为其办理或开立信用证等相关业务。（）
A、不在名录进口单位
B、A类进口单位
C、B类进口单位
D、C类进口单位
213、多项选择题 银行结售汇业务准入的基本条件（）。
A、完善的结售汇内部管理制度
B、符合业务要求的从业人员
C、硬件（网络）系统符合要求
D、取得其总行或上级行的授权
214、单项选择题 以下哪类主体可以开立外币现钞账户（）。
A.中资企业
B.外资企业
C.驻华机构
D.个人
215、填空题 出境人员原则上不得携带超过等值（）的外币现钞出境。
216、单项选择题 若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。
A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书
217、多项选择题 海关特殊监管区域包括。（）
A、保税区
B、出口加工区
C、保税物流园区
D、保税物流中心
E、保税港。
218、判断题 资本金账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的资本金，超过最高金额外汇不得入账。
219、多项选择题 以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。
A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇
220、填空题 出口商商业发票融资业务可按照出口商转让发票面值的（）收取销售分户账信息服务手续费。
221、多项选择题 以下属骗购外汇行为的有（）。
A、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
B、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
C、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
D、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的；
222、单项选择题 选择网上申报方式的申报主体（）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。
A、不能
B、自主选择
C、视业务情况
D、仍然可以
223、多项选择题 以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1－5％且最高不超过3万元人民币的是（）.
A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。
224、单项选择题 汇入汇款无法解付的，通知客户发查询更改后，（）个工作日内没收到对方行查询的，应主动发查询给对方行？
A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天
225、填空题 农村合作金融机构核算外汇买卖损益时；要填制（），根据12月31日各币种外汇买卖科目各分户账余额填列，将外币余额乘以决算牌价折成人民币，与原该货币的人民币余额进行轧差，其余额为借方。表示外汇买卖损失，其余额为贷方，表示外汇买卖收益。
226、单项选择题 全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。
A.2005年
B.2006年
C.2007年
227、单项选择题 巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的（）。
A.最低标准
B.最高标准
C.必备条件
D.参考指标
228、单项选择题 自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。
A、180天
B、90天
C、150天
D、120天
229、单项选择题 《个人外汇管理办法》从什么时候开始实施？（）
A、2006年12月1日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2007年3月1日
230、名词解释 境内个人
231、单项选择题 内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。
A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局
232、单项选择题 自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限
233、单项选择题 下列哪个地区是因为发生了严重的信用危机而导致地方信用体系建设先行的？（）
A.上海
B.浙江温州
C.武汉
234、单项选择题 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
235、判断题 如公司未成立，临时专用外汇账户存款经外汇局批准可按出资份额汇出。
236、多项选择题 出口收汇核销单主要使用环节是（）。
A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验
237、多项选择题 境外个人房租类支出项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。
A、个人承诺函
B、房屋租赁合同
C、发票或支付通知
D、出租方书面证明
238、单项选择题 （）收入为境内货主、货代公司、船代公司及无船承运企业的国际海运费及相关费用，境外的国际海运费及相关费用。
A、国际运输专户
B、国际货运代理专户
C、无船承运企业外汇专户
D、国家有关部门设立的专户
239、单项选择题 我国进出口的国际收支统计均采用（）。
A、到岸价格
B、离岸价格
C、离岸价格加运费
240、单项选择题 根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。
A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转
241、单项选择题 非贸易项下的款项，是否应出具核销专用联？（）
A、是
B、否
C、视情况而定
242、单项选择题 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。
A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账
243、多项选择题 以下关于汇款与清算的描述正确的是（）。
A、汇款与清算是任何从事外汇业务的基础业务之一
B、汇款与清算是为银行开展与发展其他业务提供的服务与条件
C、汇款与清算有其本身的运转机制和操作方法
D、汇款与清算是借助于国际间电子通信的网络和货币所在国的当地清算系统，通过账户来达到货币清算的目的
E、汇款与清算是银行间提供货币收支的清算业务
244、单项选择题 目前，外汇局鼓励引导个体工商户通过开立（）办理贸易项下外汇收支。
A、外汇储蓄账户
B、个人储蓄账户
C、个人结算账户
D、个人外汇账户
245、单项选择题 一笔国内外汇贷款能开立（）专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。
A、一个
B、两个
C、三个
D、多个
246、填空题 连续3个月出现（）次或以上结售汇周转头寸统计错误的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。
247、单项选择题 凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。
A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配
248、单项选择题 二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）
A、1
B、2
C、3
D、4
249、填空题 代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的（）.
250、单项选择题 支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得（）进行对外支付的书面指令。
A、资金
B、人民币资金
C、外汇资金
D、人民币
251、判断题 合同中未列明预付货款条款的，银行不得为其办理预付款售付汇业务。
252、问答题 请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。
253、单项选择题 付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.
A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额
254、问答题 在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？
255、多项选择题 以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。
A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资
256、多项选择题 远期结售汇的对象为（）。
A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是
257、单项选择题 柜员登录ABIS系统现金管理子系统，凭客户的有关资料通过“2501登记客户资料”交易为客户登记信息，录入无误后提交成功，打印记账凭证。如客户已经开立人民币账户或其他类型外汇账户，则无需进行“2501”交易，直接进入下一步“（）账户开户申请”交易。
A、2502
B、2503
C、2505
D、2506
258、单项选择题 汇入汇款包括电汇与（）.
A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它
259、单项选择题 境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
260、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予（）纪律处分。
A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除
261、单项选择题 境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。
A、5000
B、1万
C、3万
D、5万
262、多项选择题 某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。
A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书
263、单项选择题 目前使用的人民银行《个人外汇管理办法》自（）起施行。
A、2006年12月25日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2008年1月1日
264、单项选择题 境内居民从现汇账户提取外币现钞，超过（）美元需凭外汇局核准件办理。
A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制
265、多项选择题 具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？（）
A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件
266、单项选择题 个人提取外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料至银行所在地外汇局事前报备，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
A、1万
B、2万
C、3万
D、5万
267、单项选择题 不论债权人是银行还是非银行金融机构，国内外汇贷款专用账户都可在（）开户。
A、债权银行
B、贷款资金划出行
C、任何银行
D、债务人注册地银行
268、填空题 打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。
269、多项选择题 下列哪些账户可以按实际外汇收入100%核定经常项目外汇账户限额。（）
A、国际海运及船务运输代理项下暂收代付外汇账户
B、国际承包工程、劳务合作、招标项下外汇账户业务
C、国际邮政汇兑项下外汇账户
D、捐赠、援助外汇账户
270、填空题 偿付授权书是指由（）开致偿付行并独立于信用证之外的指示及/或授权。
271、多项选择题 享有五个合理工作日审核单据的银行有（）.
A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行
272、多项选择题 各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。
A、协议编号
B、客户姓名
C、账户信息
D、身份证件
273、单项选择题 SWIFT中文表述是（）.
A、美元清算支付系统
B、国际自动清算系统
C、环球银行间电信协会
D、全球自动转帐系统。
274、单项选择题 FDI系统全称为（）.
A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。
275、单项选择题 自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。
A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日
276、单项选择题 若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款，进口保理商应于（）向出口保理商垫付该笔款项。
A、到期日；
B、到期日后第30天；
C、到期日后第60天；
D、到期日后第90天；
277、多项选择题 除非信用证另有规定，（）是银行所不能接受的。
A.租船合约提单
B.简式提单
C.注明仅以帆为动力的提单
D.港至港提单
278、填空题 托收行，也称为（），还是出口方银行、托收汇票的收款人。
279、多项选择题 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。
A、客户身份识别制度，
B、客户身份资料和交易记录保存制度，
C、交易信息保密制度，
D、大额交易和可疑交易报告制度。
280、单项选择题 下列（）不属于直系亲属关系。
A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹
281、多项选择题 携带外汇出境总金额在等值5000美元以上，10000美元（含）以下的，办理银行须审核（），并签发《携带外汇出境许可证》.
A、书面申请
B、有效签证或签注的，护照或往来港澳通行证，往来台湾通行证
C、存款证明或利息清单或取款凭条或相关购汇凭证
D、如从直系情书外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）
282、单项选择题 使用假远期信用证，实际上是套用（）
A、卖方资金
B、付款银行资金
C、买方资金
283、单项选择题 如果信用证未规定交单到期日的，银行不接受晚于装运日（）天后提交的单据。
A、7天；
B、10天；
C、21天；
D、5天；
284、多项选择题 金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：
A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。
285、填空题 根据青岛市农村合作银行库存外币现金的内部管理制度，对库存限额的确定，原则上以保证（）需要为限。
286、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。
A、5
B、10
C、50
D、100
287、单项选择题 出口收汇联网核查系统的网址是（）.
A、http：//www、safe、gov、cn
B、http：//www、safevc、gov、cn
C、http：//www、chinaport、gov、cn
D、http：//www、mofcom、gov、cn
288、多项选择题 外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）.
A、无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；
B、规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；
C、为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；
D、违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；
289、单项选择题 如汇入汇款受益人名称为英文名称的，应如何处理？（）
A、通知客户填写英文名确认书才入账
B、直接入账
C、通知客户修改受益人名称
290、单项选择题 以下属非法套汇行为的是（）。
A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。
291、单项选择题 外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，C类企业贸易外汇收支须经外汇局（）后办理。
A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查
292、单项选择题 资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。
A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程
293、单项选择题 开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.
A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；
294、多项选择题 境外外资股票有（）。
A、R股
B、H股
C、N股
D、L股
E、S股
295、多项选择题 旅行支票上三个基本关系人是（）.
A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人
296、多项选择题 对于预分类名单调整功能，以下说法正确的是（）。
A、预分类结果为注销名录的企业，可调整为A类、B类、C类
B、预分类结果为C类的企业，可调整为A类、B类
C、预分类结果为B类的企业，可调整为A类
D、预分类结果为A类的企业，可调整为注销名录
297、多项选择题 投资者专用外汇账户内资金结汇审核资料（）.
A、书面申请
B、IC卡
C、银行出具能反应原外汇账户余额的对账单或证明
D、资金用途
E、委托者需提供身份证明或营业执照
298、多项选择题 广义的外汇包括（）。
A.外国货币
B.外汇支付凭证
C.特别提款权
D.外币有价证券
E.其他外汇资产
F.欧洲货币单位资产
299、多项选择题 以下不属于间接申报申报范围的情况包括（）。
A、汇路原因引起的跨境收支
B、银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D、非银行机构和个人的外币现钞存取
300、填空题 信用证是独立文件，与（）分离，银行处理的是单据不是_货物，单据与货物分离。