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1、多项选择题 根据《中国银行xx分行房地产授信业务发展指导意见（2007年）》，房地产开发贷款客户选择的具体标准（）
A、开发商具备三级及以上开发资质
B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全
C、非负债自有资金比例不低于35％
D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB，其他地区不低于BBE、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75％
2、问答题 在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？
3、单项选择题 业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
4、问答题 员工不得将哪些资料对外传播？
5、多项选择题 2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。
A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452，贷5186
B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308，贷7250；对未收到的利息：借7452，贷5186
C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28，转入非应计贷款，借7308、贷7250，并划转相应贷款的专项准备金，借8508，贷8662
D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7308、贷7250
6、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
7、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
8、单项选择题 《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。
A、1
B、2
C、3
9、单项选择题 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员
10、单项选择题 根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.
A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型
11、多项选择题 依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。
A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久
12、问答题 请回答查询查复的原则。
13、单项选择题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
A、人员构成
B、准备金提取
C、反洗钱内部控制制度
D、应急预案
14、多项选择题 授信执行部门的押品现场核查分为（）。
A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查
15、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
16、多项选择题 经济资本配臵的计量范围包括（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
17、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。
A、1%，5%
B、5%，1%
C、15%，20%
D、20%，15%
18、单项选择题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；
A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元
19、问答题 贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。
20、多项选择题 新版网银个人服务的账户查询功能支持（）.
A、账户余额查询
B、交易明细查询
C、账户详情查询
D、个人资产汇总查询
21、问答题 对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应怎样做？
22、问答题 员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？
23、判断题 商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
24、单项选择题 指定银行是指（）.
A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行
25、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
26、问答题 离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？
27、多项选择题 柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。
A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入
28、多项选择题 营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.
A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门，拉（卷）闸门
29、多项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付
30、问答题 违规不为客户及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的，应该给予什么处理？
31、问答题 会计监督人员有哪些行为之一的，给予警告至记大过处分？
32、单项选择题 高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次
33、单项选择题 （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
34、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
35、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
36、多项选择题 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房
37、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
38、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
39、多项选择题 服务中应做到（）
A、举止文明礼貌，用语规范
B、接待客户要站立，客户离开要站立
C、物品接、送要双手
40、单项选择题 下列哪些业务是需要申报的（）？
A、保税区业务
B、离岸业务
C、因汇路原因从国外转汇但收、付款人都在国内的业务
D、光票托收业务
41、多项选择题 押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。
A、押品的存在与否
B、是否与权属证书记载相一致
C、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续
D、是否投保以及保险到期后是否及时续保
42、多项选择题 有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。
A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关
43、问答题 企业职工代表大会的主要职责有哪些？
44、问答题 简述账户已计息但转息不成功的原因。
45、单项选择题 （）未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报，则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
46、问答题 《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？
47、多项选择题 严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理
48、多项选择题 被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。
A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路
49、问答题 授信一票否决的涵义。
50、多项选择题 办理冲正业务时，应遵守以下规定（）
A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正
51、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
52、多项选择题 关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
53、单项选择题 对省外客户类和国际收付报文来帐强制宕帐，各网点应在次日检查（）账户发生额及余额，并在（）系统中及时转销。
A、7419、NACS
B、7419、RTS
C、9051、RTS
D、9051、NACS
54、多项选择题 营业时间对通勤门有什么要求（）。
A、通勤门必须随时处于锁牢状态
B、钥匙应由专人妥善保管，不得挂在锁头或随意乱放，不得带出营业室
C、不得用钥匙从外开门
55、问答题 在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用的个人名章，给予什么处理？
56、单项选择题 严禁（）经办自己的业务。
A、本人
B、他人
C、当班柜员
57、问答题 违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？
58、问答题 员工应如何爱护银行财产？
59、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
60、多项选择题 有下列情形之一的，保证人不承担保证责任（）。
A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
B、保证人在重大误解的情况下与债权人签订保证合同
C、保证人在显失公平的情况下与债权人签订保证合同
D、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下签订保证合同
61、多项选择题 中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。
A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件
62、多项选择题 对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）
A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度
63、单项选择题 应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。
A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户
64、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
65、单项选择题 授信执行部门押品的首次现场核查自收到授信业务部门移交的押品权属证书之日起的（）内组织进行。
A、一个月
B、两个月
C、三个月
D、四个月
66、多项选择题 在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）
A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织
67、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑环、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应作为大额交易进行报告。
A、10，1
B、20，1
C、10，2
D、20，2
68、单项选择题 商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.
A、五
B、十
C、十五
D、二十
69、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
70、单项选择题 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
A、20％
B、25％
C、30％
D、35％
71、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
72、问答题 员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？
73、问答题 新组建企业的标准。
74、多项选择题 严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。
A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员
75、多项选择题 定期借记业务的码表维护涉及到的交易码为（）。
A、6475
B、6476
C、6467
D、6468
76、问答题 分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后，哪些业务资料需要留底归档？
77、单项选择题 《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。
A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长
78、多项选择题 《商业银行法》规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。
A.查询
B.冻结
C.扣划
D.扣押
79、单项选择题 中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果
80、单项选择题 从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日
B、3个工作日
C、4个工作日
D、5个工作日
81、单项选择题 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
82、多项选择题 人民币结构性理财业务委托书为三方协议，协议上需要（）签章。
A、省行资金业务部
B、业务受理分支行或网点
C、总行全球金融市场部
D、客户
83、单项选择题 以下关于借记卡领卡的说法，不正确的为（）。
A、必须输入借记卡卡号
B、必须输入与办理借记卡时相同的证件号
C、必须输入借记卡密码
D、必须在发卡网点执行此交易
84、单项选择题 （）是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。
A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门
85、多项选择题 清户时，要注意（）
A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件
86、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
87、单项选择题 RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
88、单项选择题 各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。
A、6
B、10
C、3
D、5
89、单项选择题 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。
A、所有
B、新建
C、新建、改建
90、单项选择题 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入
91、填空题 严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下（）。
92、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
A、3
B、10
C、20
D、30
93、多项选择题 根据《企业会计准则（第4号）》的规定，固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产。
A、单位价值在20000元以上的
B、使用寿命超过一个会计年度
C、固定不动的
D、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的
94、单项选择题 （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
95、问答题 在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？
96、判断题 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
97、问答题 处理办法所称管理人员包括哪些人员？
98、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
99、问答题 严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？
100、多项选择题 境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书
101、问答题 用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？
102、单项选择题 指导企业财务会计核算最根本的依据是（）.
A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则
103、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职
104、单项选择题 一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保，收到受益人相符交单和议付申请书时，A银行（）.
A、承诺到期付款并于到期日付款，不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付
105、单项选择题 已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
106、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
107、多项选择题 根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。
A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上
108、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
109、单项选择题 银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本
110、单项选择题 对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。
A、10
B、20
C、50
D、100
111、多项选择题 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与
112、单项选择题 照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.
A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业
113、多项选择题 以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务未清偿的
114、单项选择题 固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（）。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
115、多项选择题 风险分类信息可披露的范围是（）。
A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业
116、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
117、单项选择题 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院
118、问答题 违约的定义。
119、单项选择题 小额支付系统6467参数维护有三项参数，其中（）用于RBS系统的接口。
A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992
120、单项选择题 合规建设的四个关键方面不包括（）。
A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研
121、单项选择题 代理外卡柜台取现时的授权要求（）.
A、不需要进行授权
B、对超过等值1万美元的交易进行授权
C、对超过等值3万美元的交易进行授权
D、柜台取现必须笔笔授权
122、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
123、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。
A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用
124、多项选择题 小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJB
B、RSRVC
C、9991D
D、RITM
125、单项选择题 营业网点必须实行（）工作制度。
A、“双人在岗”；
B、“双人双锁”；
C、“三人当班、双人临柜”
126、多项选择题 查询查复经办柜员在处理查询查复业务时，必须根据业务发生的原始凭证为依据，确保所查（）。
A、背景真实
B、凭证有效
C、信息要素齐全准确
D、报文金额
127、问答题 员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？
128、问答题 简述突发事件处臵的一般原则。
129、多项选择题 客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部
130、填空题 各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。
131、单项选择题 凡年满（）周岁，具有完全民事行为能力的自然人，均可向中国银行申请个人商业用房贷款。
A、16
B、17
C、18
132、问答题 如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应该如何做？
133、多项选择题 客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时，必须逐笔提交申请书，申请书上应注明（）。
A、办理何种业务
B、交易金额
C、交割日期
D、交割汇率
E、办理业务的依据
134、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
135、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
136、多项选择题 RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。
A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报
137、单项选择题 各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。
A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日
138、问答题 窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？
139、问答题 未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？
140、多项选择题 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件
141、单项选择题 可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。
A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的
142、单项选择题 商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过（）。
A、60%
B、70%
C、75%
D、80%
143、单项选择题 依法合规保证了竞争的（），使发展更加有序而持久。
A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度
144、填空题 商业银行应建立（），鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
145、多项选择题 严禁将（）使用。
A、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
B、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与自己
C、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
D、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与他人
146、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
147、单项选择题 客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。
A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输
148、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的（）之内，否则分行有权要求客户增补保证金。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
149、单项选择题 不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。
A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易
150、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
151、问答题 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？
152、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
153、多项选择题 押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。
A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法
154、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
155、多项选择题 普通借记业务收款人提交的借记付款人帐户的支付业务，主要包括（）、支票截留业务等由收款人发起的主动借记付款人账户的业务。
A、国库资金借记划拨
B、其他借记资金划拨
C、财政直接支付D、财政授权支付
E、国库资金国债兑付借记划拨
156、多项选择题 下列哪些存款可以被冻结（）。
A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金
157、问答题 员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？
158、填空题 钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。
159、问答题 上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题，有权责成下级机构予以纠正？
160、单项选择题 开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补发电文（SWIFTMT799）更正。以下哪种说法正确？（）
A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起向受益人通知，即可有效
C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效
161、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
162、单项选择题 柜员尾箱的现金交接，必须（），交接经办员与押运员按规定办理交接手续。
A、由负责人监交
B、双人交接并签收
C、在监控下进行
D、书面签收
163、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
164、单项选择题 理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）
A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章
165、多项选择题 以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。
A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。
B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。
C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。
D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。
166、问答题 在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。
167、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
168、多项选择题 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审
169、问答题 对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？
170、多项选择题 费用报销凭证的内容必须具备（）。
A、凭证的名称
B、填制凭证的日期
C、经济内容
D、经办人员签章
E、数量、单价和金额
F、填制和接收凭证单位名称
171、多项选择题 商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
172、问答题 在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？
173、单项选择题 反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容
174、单项选择题 房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。
A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字
175、单项选择题 RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。
A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P
176、单项选择题 依法合规也是商业银行的一种（）。
A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计
177、多项选择题 计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统，并具备以下（）方面措施。
A、防电子干扰、防静电
B、防火、防盗
C、防水
D、防雷
178、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
179、多项选择题 联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。
A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444
180、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
181、问答题 员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？
182、问答题 现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予什么处理？
183、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
184、单项选择题 应付暂收款项不包括以下哪一项（）.
A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款
185、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
186、多项选择题 银行类报文如（）有误，能做退报文修改，在经办修改状态修改后再送复核。
A、借贷方向
B、币种
C、金额
D、帐号等
187、单项选择题 押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。
A、一次
B、两次
C、三次
D、四次
188、单项选择题 空头支票是指（）的情形。
A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额
C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额
D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
189、多项选择题 普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。
A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记
190、问答题 对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？
191、多项选择题 尾箱经管人要妥善保管好尾箱钥匙，（）。
A、不得放在办公桌内
B、不得随意乱放
C、不得自行交与他人
D、钥匙丢失不得配臵，立即报告上级并更换新锁
192、问答题 动合同应当以书面形式订立，应当具备哪些条款？
193、单项选择题 《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（）。
A、五年以上十年以下有期徒刑
B、十年以上有期徒刑
C、无期徒刑
D、死刑
194、多项选择题 柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
195、问答题 员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？
196、单项选择题 根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。
A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）
197、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
198、单项选择题 以下外汇交易中，（）属于可疑外汇现金交易。
A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的
B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的
C、非居民个人要求银行开旅行支票的
D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的
199、单项选择题 对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）
A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书
200、单项选择题 按照《中国银行营业柜员十个严禁》的规定：严禁代客户填写重要客户信息（姓名、金额、证件号码、客户签名等），或利用工作之便私自（）。
A、泄露客户信息
B、查阅客户和交易资料
C、涂改客户信息
D、向外提供客户交易记录
201、问答题 对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？
202、多项选择题 在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有（）。
A、销项税额的确定不得滞后，进项税额的抵扣不得提前
B、一般纳税人申请抵扣的防伪系统开具的增值税专用发票，必须自该发票开具之日起90天内到税务机关认证，否则不予以抵扣进项税额
C、销售额为纳税人销售货物或应税劳务向购买方收取的全部价款和价外费用
D、在计算应纳税额时，如果当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣的部分，不可结转下期继续抵扣
203、多项选择题 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ ）
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
204、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
205、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
206、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，可直接对外支付贸易项下款项的外汇账户包括（）。
A、经常项目外汇账户
B、外商投资企业资本金账户
C、外国投资者专用外汇账户
D、外债专户
207、单项选择题 下列对物权的表述中不正确的是( )
A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权
208、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务
209、多项选择题 空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。
A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管
210、单项选择题 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
211、单项选择题 当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。
A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院
212、单项选择题 本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.
A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员
213、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
214、单项选择题 根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。
A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证
215、单项选择题 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
216、单项选择题 以下哪种挂失行为可以由代办人办理（）.
A、密码挂失
B、解挂
C、口头挂失
D、撤销挂失
217、问答题 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？
218、问答题 员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？
219、多项选择题 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额
220、填空题 严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
221、单项选择题 已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）
A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305
222、单项选择题 在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。
A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号
223、多项选择题 授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
224、单项选择题 对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易
225、单项选择题 在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。
A、反洗钱监测小组
B、反洗钱检查小组
C、反洗钱操作小组
D、反洗钱工作小组
226、多项选择题 柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.
A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则
227、单项选择题 A银行开立一份仅指定B银行作议付行的远期议付信用证，受益人通过其他银行将单据在规定时间内将单据寄交A银行，请问A银行应对所提交的相符单据做出（）。
A、议付
B、承付
C、即期付款
D、回购
228、多项选择题 办理借记卡业务时，应（）.
A、开卡严格执行实名制要求，审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的，应与代理单位签订合作协议，还应有单位介绍信及办理人有效身份证件，明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理，防止丢失和泄密
229、单项选择题 记账式国债的冲正表述错误的是（）.
A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正
230、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供
231、单项选择题 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告
232、单项选择题 下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。
A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）
233、判断题 银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
234、单项选择题 严禁在（）授权卡和柜员卡。
A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统
235、多项选择题 小额支付系统查询交易类型有哪些？（）
A、按单笔业务查询
B、按金额查询（多笔）
C、按帐号查询（多笔）
D、按户名查询（多笔）
236、多项选择题 办理挂失业务时，应审核（）.
A、挂失人身份证件是否、有效
B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态
C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件
D、挂失申请人是否为本人
237、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
238、多项选择题 以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象（）。
A、国内各类机关
B、部队
C、企事业单位
D、金融机构
E、三资企业
239、问答题 什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？
240、多项选择题 某有限责任公司欲召开股东会临时会议，根据《公司法》的规定，以下哪几种人提出方为有效？（）
A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长
241、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
242、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
243、问答题 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
244、单项选择题 理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。
A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为
245、单项选择题 以下说法错误的是( )。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
246、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
247、多项选择题 小额支付系统现已开通的功能（）。
A、普通贷记业务
B、普通借记业务
C、定期贷记业务
D、定期借记业务
E、信息类报文
248、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？
249、单项选择题 以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担
250、单项选择题 销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.
A、直接由理财助理或网点柜员负责操作
B、直接由理财经理负责操作
C、经主管授权后由理财经理负责操作
D、经主管授权后由理财助理或网点柜员负责操作
251、多项选择题 有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。
A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院
252、单项选择题 根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
253、问答题 在什么情况下，用人单位可以解除劳动合同，但是应当提前三十日以书面形式通知劳动者本人？
254、多项选择题 新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。
A、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账
B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账
C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账
D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账
255、单项选择题 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地（）机关报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、公安机关
256、问答题 《劳动合同法》对用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者的权利是如何规定的？
257、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
258、多项选择题 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。
259、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
260、单项选择题 实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）
A、负责人复核；流程、制度
B、换人复核；职责、程序
C、业务经理复核；规定、方法
D、互相复核；职责、规定
261、单项选择题 发生出纳错账时，应（）.
A、自己先查找差错，查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能找回，应当填制“现金错款报告表”，当天挂账
D、出纳错账仅指长短款，不包括误收假货币
262、单项选择题 RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
A、07
B、04
C、DH
263、问答题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？
264、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
265、单项选择题 反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。
A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码
266、多项选择题 押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。
A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性
267、单项选择题 办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
268、单项选择题 办理光票托收业务时，描述不正确的是（）。
A、票面整洁，无涂改迹象
B、有效期在1年之内
C、金额大小写相符
D、客户本人背面背书
269、单项选择题 以下关于定期一本通存折补发，正确的说法为（）。
A、定期一本通存折破损换发后，原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致
270、单项选择题 在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.
A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是
271、单项选择题 根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。
A、20
B、30
C、50
D、100
272、多项选择题 根据《个人存款账户实名制规定》，下列属于实名证件要求的是（）
A、身份证
B、户口簿（16周岁以下）
C、护照
D、工作证
273、判断题 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
274、单项选择题 下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理？（）
A、缴税、支付购买结算凭证的工本费和手续费
B、银行扣手续费和邮电费
C、支付同城特定委邮款项
D、对公通存通兑业务
275、单项选择题 各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性
276、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
277、多项选择题 下列事项属于合规部门职能的是（）。
A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
278、问答题 柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？
279、多项选择题 新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.
A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功
280、多项选择题 违反（）重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合。
A、重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管的
B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续，没有做到班清日结的
C、超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的
D、对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的
E、违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为
281、问答题 密码挂失能否他人代办？
282、多项选择题 出纳业务的基本原则（）。
A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库
283、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
284、填空题 严禁（）越权、违规、违章处理业务。
285、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
286、问答题 简述押品现场核查的内容。
287、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。
A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏
288、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
289、多项选择题 ATM的使用与管理中（）.
A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件
290、单项选择题 应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）
A、真实性、有效性；无误
B、真实性、完整性；授权
C、有效性、完整性；密码
D、真实性、合规性；密押
291、多项选择题 采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。
A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目
292、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
293、单项选择题 制度规定各类来报必须及时接收处理，如（）来帐未及时入帐，会导致出现行内913帐户余额不足。
A、TL
B、TE
C、CI
D、小额支付系统来帐
294、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
295、单项选择题 商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
296、问答题 企业所得税的计算原则是什么？
297、单项选择题 用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。
A、技防
B、安全防范
C、安全技术
298、单项选择题 借款人向我行申请汽车贷款，我行目前不受理的为（）。
A、轿车
B、客车
C、微型面包车
D、出租车
299、问答题 正式挂失业务必须在原开户行办理吗？
300、填空题 严禁借银行名义私自代客（）。