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1、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
2、单项选择题 金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。
A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管
3、问答题 员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？
4、问答题 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？
5、问答题 业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。
6、多项选择题 根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额教益和可疑交易报告制度
D、反洗钱内部控制制度
7、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易
8、单项选择题 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年
9、多项选择题 员工违规有哪些处理种类？（）
A、扣减绩效工资、降低薪酬等级
B、责令辞职或免职
C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）
D、解除劳动合同
10、多项选择题 于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）
A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。
11、单项选择题 单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。
A、5
B、10
C、20
D、50
12、单项选择题 风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是（）.
A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷
13、单项选择题 （）信息，代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要
14、多项选择题 营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。
A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施
15、单项选择题 办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
16、单项选择题 另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。
A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供
17、单项选择题 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任
18、单项选择题 反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容
19、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
20、单项选择题 （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
21、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
22、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
23、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
24、问答题 《劳动合同法》对用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者的权利是如何规定的？
25、单项选择题 下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？
A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户
26、填空题 严禁（）越权、违规、违章处理业务。
27、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
28、判断题 商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
29、问答题 银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给予什么处理？
30、单项选择题 下列属于或有资产/负债类的有（）.
A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款
31、单项选择题 根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A、职工代表大会
B、工会
C、新闻发布会
D、股东大会
32、单项选择题 零售贷款重整后的期限不得超过（）。
A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年
33、多项选择题 国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体
34、单项选择题 国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。
A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内
35、多项选择题 贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。
A、负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作
B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C、确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作
D、负责对发起部门工作质量的后评价
36、单项选择题 在处理宕帐核销报文时，必须同时输入（）。
A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码
37、单项选择题 不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。
A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易
38、多项选择题 柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。
A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入
39、单项选择题 在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。
A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号
40、单项选择题 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
41、多项选择题 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。
42、问答题 简述营业网点现金碰库对账要点。
43、单项选择题 以下不符合存款证明开立要求的是（）.
A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理
44、单项选择题 xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.
A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001
45、单项选择题 应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）
A、真实性、有效性；无误
B、真实性、完整性；授权
C、有效性、完整性；密码
D、真实性、合规性；密押
46、问答题 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？
47、多项选择题 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审
48、问答题 对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？
49、单项选择题 理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。
A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为
50、多项选择题 过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。
A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱
51、单项选择题 下列对物权的表述中不正确的是( )
A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权
52、问答题 处理办法所称管理人员包括哪些人员？
53、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
54、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？
55、多项选择题 对于客户类来报，下列情况下，需要二级复核才能完成入帐（）。
A、变更收款人帐号后入帐
B、变更收款人名称后入帐
C、转柜组
D、执行退报交易。
56、单项选择题 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。
A、5万元
B、50万元
C、100万元
D、200万元
57、问答题 临时挂失的有效期是多少天？
58、单项选择题 合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（）的接口。
A、外部法律环境
B、内部规章制度
C、内、外部法律环境
D、内、外部规章制度
59、问答题 员工应严格遵守银行的哪些假期制度？
60、单项选择题 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册
61、单项选择题 持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）
A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手
62、多项选择题 根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。
A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出
63、多项选择题 查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。
A.借阅
B.抄录
C.复制
D.照像
64、多项选择题 风险分类信息可披露的范围是（）。
A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业
65、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
66、多项选择题 严禁将（）使用。
A、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
B、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与自己
C、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
D、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与他人
67、单项选择题 （）负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。
A、人民银行
B、保监会
C、国家外汇管理局
D、银监会
68、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
69、判断题 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
70、单项选择题 在办理客户类汇款时，复核发现收款人帐号和户名有误，选用（）。
A、退会计修改
B、退报文修改
C、复核通过
D、不做处理
71、单项选择题 远期结售汇业务交割日后（）个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内的交割视同如约交割。
A、1
B、2
C、3
D、4
72、问答题 员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？
73、问答题 在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。
74、问答题 员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？
75、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
76、问答题 请解释“远期结售汇业务”。
77、单项选择题 关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是（）.
A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡
78、问答题 对客户撤销挂失有什么要求？
79、问答题 在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、回扣或非法索取其他好处的，应怎样处理？
80、多项选择题 内部评估程序分为（）几个阶段。
A、评估前期准备
B、评估测算
C、评估结果审查确认
D、评估工作检查
81、多项选择题 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ ）
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
82、多项选择题 费用报销凭证的内容必须具备（）。
A、凭证的名称
B、填制凭证的日期
C、经济内容
D、经办人员签章
E、数量、单价和金额
F、填制和接收凭证单位名称
83、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
84、多项选择题 国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。
A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务
85、多项选择题 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。
A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
86、问答题 对员工休假有什么规定？
87、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。
A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗
88、多项选择题 流动资金贷款监控应关注的问题和风险点（）
A、借款人是否按贷款用途使用贷款，有无挪用贷款的情况发生
B、自筹资金是否按计划足额到位，使用是否正常
C、借款人购、产、销的资金占用是否合理，资金利用效率是否降低
D、借款人资金回流是否与生产经营一致，现金回流是否充足，回流资金是否用于归还我行贷款，有无挪用贷款的情况发生
89、多项选择题 境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书
90、单项选择题 营业场所必须在柜台内设员工（），有条件的要设生活区。
A、更衣室
B、休息室
C、专用卫生间
91、多项选择题 个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。
A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性
92、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
93、单项选择题 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定
94、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
A、3
B、10
C、20
D、30
95、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
96、单项选择题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
A、人员构成
B、准备金提取
C、反洗钱内部控制制度
D、应急预案
97、问答题 企业职工代表大会的主要职责有哪些？
98、单项选择题 反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。
A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码
99、填空题 严禁将个人名章、授权卡/密码交给（）使用。
100、单项选择题 押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。
A、一次
B、两次
C、三次
D、四次
101、问答题 请解释依法合规的内涵？
102、问答题 授信一票否决的涵义。
103、问答题 员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？
104、多项选择题 以下关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天
B、账户透支利率遇利率调整不分段计息
C、计息方法为积数计息法
D、透支账户清户如遇非结息日，需一次偿还透支本金和全部应付未付利息
105、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
106、填空题 严禁开具（）证明.
107、问答题 违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？
108、问答题 《工会法》对工会参政议政是如何规定的？
109、多项选择题 （）来帐可以使用银行类06退划交易，直接输入来报的报文编号自动生成往报。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
110、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
111、多项选择题 股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的因素有（）。
A、避税
B、控制权
C、稳定收入
D、规避风险
112、单项选择题 现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。
A、400
B、500
C、600
113、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
114、单项选择题 经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。
A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理
115、问答题 贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。
116、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
117、单项选择题 （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
118、问答题 在人行境内外币支付系统中，中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行？
119、判断题 商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
120、填空题 各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。
121、多项选择题 根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。
A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上
122、多项选择题 营业机构负责人，必须做到（）.
A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务
B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）
C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动
D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权
123、多项选择题 2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。
A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452，贷5186
B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308，贷7250；对未收到的利息：借7452，贷5186
C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28，转入非应计贷款，借7308、贷7250，并划转相应贷款的专项准备金，借8508，贷8662
D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7308、贷7250
124、单项选择题 经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（）。
A、1年
B、2年
C、3年
D、半年
125、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
126、多项选择题 新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.
A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功
127、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
128、多项选择题 贷款减值准备计提各业务发起部门职责（）。
A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性
129、单项选择题 以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。
A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替
130、多项选择题 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与
131、多项选择题 应集中保管的几个业务类型的授信档案：（）。
A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类
132、单项选择题 各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。
A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日
133、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
134、单项选择题 银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。
A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉
135、多项选择题 代收付业务中，应当（）.
A、不得为客户办理存款证明挂失
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写，未上电脑的账户不得开具存款证明
C、开具存款证明的账户要求提前解冻，应向银行交回与冻结账户有关的全部存款证明
D、已开具存款证明的存款，在规定期限内不得为其取现或转账
136、单项选择题 应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。
A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制
137、问答题 在什么情况下，用人单位可以解除劳动合同，但是应当提前三十日以书面形式通知劳动者本人？
138、多项选择题 押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。
A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法
139、单项选择题 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。
A、所有
B、新建
C、新建、改建
140、问答题 对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？
141、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
142、单项选择题 根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
143、多项选择题 RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。
A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报
144、单项选择题 下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理？（）
A、缴税、支付购买结算凭证的工本费和手续费
B、银行扣手续费和邮电费
C、支付同城特定委邮款项
D、对公通存通兑业务
145、单项选择题 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门
146、多项选择题 根据《企业会计准则（第4号）》的规定，固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产。
A、单位价值在20000元以上的
B、使用寿命超过一个会计年度
C、固定不动的
D、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的
147、多项选择题 清户时，要注意（）
A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件
148、填空题 严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
149、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的（）之内，否则分行有权要求客户增补保证金。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
150、问答题 员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？
151、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
152、单项选择题 （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
153、单项选择题 根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用（）.
A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章
154、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
155、单项选择题 商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.
A、五
B、十
C、十五
D、二十
156、填空题 严禁借银行名义私自代客（）。
157、单项选择题 下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.
A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇
158、多项选择题 根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》，人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是（）
A、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户
B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料
C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户
D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取
159、问答题 员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？
160、单项选择题 RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.
A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意
161、多项选择题 各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）。
A、辖内客户类汇出清单
B、CNAPS汇出网点交易清单
C、异地客户类汇出成功待发报清单
D、异地客户类汇出隔日发报清单
162、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
163、问答题 会计监督人员有哪些行为之一的，给予警告至记大过处分？
164、单项选择题 金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易的，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定，由外汇局给予警告，并处（）的罚款。
A、1万元以上10万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、50万元以上100万元以下
165、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
166、单项选择题 下列不能出质的是（）.
A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权
167、多项选择题 满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。
A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出
168、单项选择题 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
169、问答题 简述洗钱的阶段。
170、单项选择题 个人投资经营贷款的借款人以资产作抵押的，应根据贷款人的要求办理抵押物保险，保险的第一受益人应为（）.
A、借款人
B、贷款人
C、保险公司
D、财产所有权人
171、单项选择题 新版网银提供的下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户识别假冒网站（）.
A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵
172、问答题 对员工的着装有什么规定？
173、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
174、单项选择题 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
175、单项选择题 RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
A、07
B、04
C、DH
176、多项选择题 ATM的使用与管理中（）.
A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件
177、多项选择题 下列哪些存款可以被冻结（）。
A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金
178、单项选择题 因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资
179、多项选择题 国内支付结算管理规定（）。
A、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作
180、问答题 正式挂失业务必须在原开户行办理吗？
181、单项选择题 根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。
A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）
182、多项选择题 汇入汇款需要遵守的规定有（）。
A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的，不能立即办理解付
183、多项选择题 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额
184、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
185、问答题 员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？
186、多项选择题 营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.
A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门，拉（卷）闸门
187、多项选择题 办理挂失业务时，应审核（）.
A、挂失人身份证件是否、有效
B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态
C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件
D、挂失申请人是否为本人
188、问答题 无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予什么处理？
189、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
190、单项选择题 代理外卡柜台取现时的授权要求（）.
A、不需要进行授权
B、对超过等值1万美元的交易进行授权
C、对超过等值3万美元的交易进行授权
D、柜台取现必须笔笔授权
191、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
192、单项选择题 《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。
A、1
B、2
C、3
193、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
194、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
195、单项选择题 应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。
A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查
196、多项选择题 下列属于贷款准备金核算码的有（）。
A、6601
B、6602
C、6652
D、6651
197、单项选择题 以下不属于法律风险的是( )。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
198、单项选择题 空头支票是指（）的情形。
A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额
C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额
D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
199、多项选择题 营业前“安全保卫”工作应做到（）.
A、第一个到达网点的人立即开门进入室内
B、随后解除“110”报警装臵
C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常
D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况
200、单项选择题 RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。
A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P
201、问答题 违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？
202、问答题 员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？
203、单项选择题 柜员强制签退交易用于（）。
A、柜员因各种原因被锁
B、柜员因各种原因处于签到状态
C、柜员遗忘密码
D、柜员卡损坏
204、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
205、多项选择题 我行授权管理遵循的原则（）。
A、依法合规
B、区别管理
C、动态调整
D、权责匹配
206、多项选择题 下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（）。
A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务
207、多项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务
B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资
D、从事股票业务
208、单项选择题 根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。
A、20
B、30
C、50
D、100
209、单项选择题 我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）
A、足额存单质押开证
B、银行承兑汇票贴现
C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务
D、授信开立保函
210、问答题 对员工保管涉密资料有什么要求？
211、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
212、多项选择题 各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。
A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机
213、单项选择题 禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。
A、生产企业流动资金贷款
B、生产经营贷款
C、土地储备贷款
D、商贸企业周转贷款
214、单项选择题 （）是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机版进行解付入账的汇入业务。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
215、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
216、单项选择题 发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。
A、I
B、U
C、X
D、S
217、多项选择题 商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的（），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。
A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍
218、多项选择题 办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况
219、单项选择题 收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。
A、9209
B、9230
C、9206
D、9288
220、问答题 用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？
221、多项选择题 下列关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期的到期日须为每年的3月、6月、9月、12月的20日中选择
B、账户透支利息按日计算透支积数，每季末月20日为结息日
C、透支额度有效期在六个月以内的（含六个月），一般客户透支利率按人民银行公布的六个月贷款利率上浮10％执行
D、透支额度有效期在六个月至一年的（含一年），一般客户透支利率按人民银行公布的一年期贷款利率上浮10％执行
222、判断题 合规负责人可以同时分管业务条线。
223、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
224、问答题 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
225、填空题 严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。
226、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
227、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
228、单项选择题 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院
229、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
230、多项选择题 对于帐号户名不符的报文，应遵循的原则是：（）.
A、先查实
B、先解付
C、后查实
D、后解付
231、多项选择题 被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。
A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的
232、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
233、判断题 银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
234、问答题 哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？
235、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？
236、问答题 未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？
237、单项选择题 各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性
238、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
239、单项选择题 《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易
240、问答题 在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？
241、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
242、多项选择题 根据《个人存款账户实名制规定》，下列属于实名证件要求的是（）
A、身份证
B、户口簿（16周岁以下）
C、护照
D、工作证
243、多项选择题 债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到（）目的。
A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还
244、多项选择题 外汇政策中，境内个人是指（）。
A、持有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B、持有军人身份证件的中国公民
C、持有武装警察身份证件的中国公民
D、持有中国护照，取得国外永久居留权的中国公民
245、多项选择题 甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的？（）
A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿
246、多项选择题 联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。
A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444
247、问答题 哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？
248、问答题 对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？
249、单项选择题 下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
250、单项选择题 《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。
A、1000
B、10
C、100
D、50
251、多项选择题 严禁离柜时，（）及已用凭证、未锁现金、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
A、签退系统、办理交接和已妥善保管柜员卡
B、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
C、未签退系统、办理交接或未妥善保管柜员卡
D、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
252、多项选择题 我行房地产开发贷款不支持（）
A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目
253、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
254、单项选择题 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入
255、问答题 在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？
256、单项选择题 核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )
Ａ、４％
Ｂ、６％
Ｃ、８％
Ｄ、１０％
257、多项选择题 违反RTS系统密码管理规定，有下列（）违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的
258、多项选择题 客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户
259、多项选择题 中国银行营业网点的购建和装修改造，须同时满足以下（）条件，由一级分行审批立项。
A、项目可行性论证充分，无重大争议
B、产权清晰，不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算
260、问答题 用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？
261、问答题 业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？
262、单项选择题 实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
A、3
B、5
C、8
D、10
263、多项选择题 以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
264、判断题 商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估
265、多项选择题 有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。
A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关
266、问答题 员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？
267、多项选择题 禁止柜员在同一系统中（）。
A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡
268、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
269、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
270、问答题 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，应如何做？
271、单项选择题 开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补发电文（SWIFTMT799）更正。以下哪种说法正确？（）
A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起向受益人通知，即可有效
C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效
272、多项选择题 下列属于客户管理原则的是（）。
A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则
273、单项选择题 伤寒的临床特征为（）
A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热
274、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
275、单项选择题 理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）
A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章
276、单项选择题 代售基金时哪种营销行为是合规的（）.
A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭时，不得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格，按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极有效的营销策略，按承诺收益大力宣传
277、单项选择题 对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.
A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任
278、问答题 我行授权分为哪几种形式？
279、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
280、多项选择题 商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
281、单项选择题 小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以（）进行组包。
A、以网点的报文组包
B、以支行为单位组包
C、以省行为单位组包
D、以收报行的清算行号
282、单项选择题 对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易
283、问答题 营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？
284、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
285、单项选择题 可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。
A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的
286、单项选择题 授信执行部门押品的首次现场核查自收到授信业务部门移交的押品权属证书之日起的（）内组织进行。
A、一个月
B、两个月
C、三个月
D、四个月
287、多项选择题 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同
288、单项选择题 （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
289、多项选择题 下列事项属于合规部门职能的是（）。
A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
290、单项选择题 （）交易通过建立本资料库，可以提高系统对各类核心业务的自动化处理程度。
A、9209
B、9201
C、9206
D、9301
291、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
292、单项选择题 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告
293、问答题 简述中国银行安全保卫工作的基本任务。
294、多项选择题 对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）
A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度
295、单项选择题 以下哪种挂失行为可以由代办人办理（）.
A、密码挂失
B、解挂
C、口头挂失
D、撤销挂失
296、问答题 尾箱经管人领取尾箱后应做什么？
297、多项选择题 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件
298、问答题 企业所得税的计算原则是什么？
299、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
300、多项选择题 某有限责任公司欲召开股东会临时会议，根据《公司法》的规定，以下哪几种人提出方为有效？（）
A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长