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1、多项选择题 吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年合规大行活动动员电视电话会议上提出意见包括（）。
A.高度重视合规工作室当前形势的客观要求
B.持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要
C.开展“合规大行动”是邮政双方的共同任务
D.真抓实干、全力推进、深入开展“合规大行动”活动
2、单项选择题 在新产品风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响较高”的属于（）。
A.风险等级一级
B.风险等级二级
C.风险等级三级
D.风险等级四级
3、多项选择题 根据<邮政金融资金案件责任查究规定，下列属于对失职人员责任查究中行政处理的有（）。
A.警告
B.记过
C.降职
D.解除劳动合同
4、单项选择题 根据邮储银行相关规定，大额交易发生后的（）个工作日，总行汇总全行大额交易报告以电子方式向中国反洗钱监测分析中心连接报送。
A.200%
B.300%
C.400%
D.500%
5、多项选择题 陈跃军监事长在中国邮政储蓄银行2014年风险与内控管理工作会议上的讲话上就防范和化解全行主要风险严控操作风险要求是（）。
A.强化案件风险防范
B.加强营运风险控制
C.提升代理网点合规水平
D.强化人员管理、严防外部欺诈、做好应急管理
6、单项选择题 下列不属于《中国邮政储蓄银行规定制度管理办法（2014年版）》规定的规章制度的是（）。
A.管理办法
B.操作规程
C.实施细则
D.会议记要
7、单项选择题 根据《邮政金融资金案件责任查究规定》，下列属于业务管理员在邮政金融资金安全管理中主要责任的是（）。
A.严格执行日常对相关将交易的授权，并落实三级权限管理
B.负责组织对网点邮政金融业务及自助机具的使用情况进行检查
C.定期与会计核对资金变动情况
D.负责妥善保管分管的金库密码和保险柜钥匙
8、单项选择题 下列属于“违反资产负债流动性管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.未按规定及时准确上报资金头寸进展、资金头寸安排的
B.因主观故意头寸管理不善，无法满足或恶意拒绝客户正常支取需求的
C.流动性危机应急处置不力造成危机持续恶化给我行造成重大损失的
D.因主观故意不按规定留足备付金，导致总行准备金账户透支的
9、单项选择题 在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予降级至开除处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
10、单项选择题 在对员工违规行为处理的复核复查中，被处理员工对复查决定仍不服的，可自收到复查决定书之日起（）个工作日内向作出复查决定的上一级机构申请复核。
A.7
B.10
C.15
D.30
11、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行电话银行业务管理办法（试行）》规定，投诉工单的处理时限最长为（）个工作日。
A.300%
B.400%
C.500%
D.600%
12、单项选择题 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，一级分行国际业务部门对市（地）分行检查的范围不包括（）。
A.银行卡业务
B.国际汇款与外币储蓄
C.结售汇与未外币理财
D.欧元退税业务
13、单项选择题 商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定。
A.专项业务指导
B.工作指导意见
C.合规政策
D.考核办法
14、单项选择题 2014年7月25日李国华董事长在中国邮储全国分行行长座谈会上的讲话，要求在内控合规风险方面，要加强（），培养（）树立（），建立一个不愿不能不敢违规的内控管理体系和体制。
A.合规教育，合规意识，合规文化
B.法制教育合规意识诚信文化
C.合规教育道德意识儒家文化
D.守法道德意识儒家文化
15、单项选择题 根据《邮政金融资金案件责任查究规定》，下列属于特别重大案件的是（）。
A.涉案金额在300万元以上，500万元以下的贪污案件
B.涉案金额在100万元以上的盗窃案件
C.伤3人以上，5人以下的抢劫案件
D.涉案金额在300万元以上，500万元以下的诈骗案件
16、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行行为排查暂行办法》规定，一级支行应（）向二级分行监察部门报送日常排查工作情况。
A.每年
B.每季度
C.每月
D.每周
17、多项选择题 吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大型活动电视电话会议上的讲话上提出的学习和执行”合规大行动“活动方案三点要求是（）。
A.领导带头，积极组织实施，确保”合规大行动“取得实效
B.切实加强邮银双方协调配合，同步落实”合规大行动“的各项要求
C.各级行“一把手”作为本行风险与内控委员会的主任，要定期主持召开委员会会议，分析本行风险内控管理现状，研究解决相关问题
D.将“合规大行动”活动与当前重点工作结合起来
18、单项选择题 在员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。
A.情节严重或后果严重
B.可在规定的处理幅度内从轻处理
C.可免予处理
D.可给予经济处理
19、单项选择题 根据《中国邮储电话银行业务管理办法（试行）》规定，投诉工单的处理时限最长为（）个工作日。
A.300%
B.400%
C.500%
D.600%
20、单项选择题 客户本人办理单笔转账金额在（）万元以上（含）现金到账户转账的，应登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。
A.100%
B.500%
C.1000%
D.1500%
21、单项选择题 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对一类网点的检查内容不包括（）。
A.网点及ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度、措施执行情况
B.防抢劫预案演练情况
C.对职工安全防范教育培训情况
D.防盗、防抢隐患整改情况
22、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行三重一大制度暂行办法》有关规定，下列属于“三重一大”内容的是（）。
A.重大决策
B.重要人事任免
C.重大项目安排
D.大额度资金动作
23、单项选择题 在员工违规行为处理的执行中，给予纪律处分的，由（）下达《关于给予**处分的决定》并送达被处分人本人。
A.纪检监察部门
B.员工违规行为审理委员会
C.人力资源部门
D.风险管理部门
24、单项选择题 根据《邮政金融资金案件责任查究规定》，对失职人员的责任查究包括行政处理和经济赔偿，其中经济赔偿金额可从责任人工资性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超过责任人上一年度工资性收入月平均数的（）。
A.5%
B.10%
C.20%
D.50%
25、单项选择题 根据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对金库的检查内容不包括。（）
A.及时、准确地调拨资金，合理配置备用金留存
B.金库（包括：守库室，点钞室，库内）安全防范设施安装，维护和管理情况
C.对有权进入金库人员，提款手续的检验审核情况
D.点钞作业现场安全守护情况
26、单项选择题 按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（2014年版）》规定，下列（）情况下规章制度可以不废止。
A.规章制度规范的内容已不存在
B.规章制度所规范内容已被其他制度所取代
C.上级行要求下级行废止规章制度
D.产品要素发生细微调整
27、多项选择题 根据《邮政金融资金案件查究规定》下列属于特大案件的有（）。
A.涉案金额在300万元以上，500万元以下以上的贪污案件
B.涉案金额在100万元以上的盗窃案件
C.亡1人以上，3人以下的抢劫案件
D.涉案金额在300万元以上，500万元以下以上的诈骗案件
28、单项选择题 在员工违规行为处理中，审委会办公室设在（）。
A.风险管理部门
B.纪检监察部门
C.法律合规部门
D.审计部门
29、单项选择题 根据《邮政金融资金案件责任查究规定》，对失职人员的责任查究包括行政处理和经济赔偿，其中经济赔偿金额可从责任人工资性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超过责任人上一年度工资性收入月平均数据的（）。
A.5%
B.10%
C.29%
D.50%
30、单项选择题 根据邮储银行相关规定，员工连续工作满（）年以上，享受年休假
A.100%
B.200%
C.300%
D.400%
31、单项选择题 客户本人办理单笔转账金额在（）万元以上（含）现金到账户转账的，应登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或都影印件
A.1
B.5
C.10
D.15
32、单项选择题 下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形时（）。
A.未经授权，故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙述作交易的
B.违反规定超前划拨资金的
C.未得到客户委托进行交易的
D.未按照客户委托进行交易的
33、单项选择题 依据《邮政储蓄资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对二类和代理网点的检查内容不包括（）。
A.网点及ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施的建设、使用
B.防抢劫预案制定、组织演练情况
C.网点过夜现金的安全保管情况
D.守库人员的安全教育、培训、审查情况
34、单项选择题 邮储银行总行单笔最低为（）万元及以上（含）的对外捐赠、赞助资金使用，属于其大额度资金动作事项。
A.20
B.50
C.80
D.100
35、多项选择题 <关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）的授权机制、审批流程，严格审贷分离和前中后台的制约机制要求包括（）
A.强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
B.严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规
C.加强流程控制，提高信贷业务精细化管理方面。健全职责明确
D.开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐
36、单项选择题 （）是自然人因投资消费结算等需要，凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。
A.个人结算账户
B.个人储蓄账户
C.个人理财账户
D.个人贷款账户
37、单项选择题 根据《中国邮政银行电话银行业务管理办法（试行）》规定，投诉工单的处理时限最长为（）个工作日。
A.3
B.4
C.5
D.6
38、单项选择题 绿卡通卡内储种为通知存款的子账户，单笔存款金额最高为（）元（含）。
A.50万
B.100万
C.200万
D.500万
39、多项选择题 邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行2014年零售信贷工作电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）。
A.坚持以信贷规律为基础
B.坚守合规文化为理念
C.是要加强合规思想建设，握好法律法规、规章制度这把标准尺，正确看待零售信贷业务出现的问题和困难
D.开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起
40、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行公文处理办法（2013年版）》规定，下发规章制度应当采用（）形式。
A.部门发文
B.行发文
C.批复
D.授权
41、单项选择题 根据《邮政金融资金案件责任查究规定》，对失职人员的责任查究包括行政处理和经济赔偿；其中经济赔偿金额可从责任人工资性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超过责任人上一年度工资性收入月平均数的（）。
A.5%
B.10%
C.20%
D.50%
42、单项选择题 中国邮储银行总行（）应将三重一大决策制度执行情况，作为对领导人员考察，考核的重要内容和任免的重要依据。
A.办公室
B.人力资源部门
C.审计部门
D.纪检监察部门
43、单项选择题 下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.向合作机构索取手续费之外的非法利益的
B.贪污、挪用客户资产的
C.未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品实际合理合规性重大缺陷未予揭示的
D.利用托管业务未公开信息为自己或者他人谋取利益的
44、多项选择题 网点合规检查按检查内容，可分为（）。
A.联合检查
B.单独检查
C.综合检查
D.专项检查
45、单项选择题 下列属于“违反信贷业务营销和受理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。
A.协助客户惊醒虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的
B.受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律、法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的
C.采取向客户介绍虚假产品要素、发放包含明显虚假信息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的
D.在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度、期限、利率、还款方式、担保方式等贷款合同要素的
46、多项选择题 吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话提出的学习和执行“合规大行动”活动方案三点要求是（）
A.领导带头，积极组织实施，确保“合规大行动”取得实效
B.切实加强邮银双方的协同配合，同步落实“合规大行动”的各项要求
C.各级行“一把手”作为本行风险与内控委员会的主任，要定期主持召开委员会会议，分析本行风险内控管理现状，研究解决相关问题
D.将“合规大行动”活动与当前重点工作结合起来。
47、单项选择题 根据邮储银行相关规定，大额交易发生后的（）个工作日内，总行汇总全行大额交易报告以电子方式向中国反洗钱监测分析中心连接报送。
A.2
B.3
C.4
D.5
48、单项选择题 在网点合规检查人员配备中，一级支行（含二级分行派驻一级支行）不得少于（）人。
A.1
B.2
C.3
D.4
49、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法》规定，一级支行应（）向二级分行监察部门报送日常排查工作情况。
A.每年
B.每季度
C.每月
D.每周
50、多项选择题 《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）要求包括（）。
A.强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
B.严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规
C.加强流程控制，提高信贷业务管理方面
D.开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患
51、单项选择题 下列选项中，属于中国邮政储蓄银行大额度资金运作事项的是（）。
A.重大工程建设项目
B.采购大宗物资和购买服务
C.大型租项目、重要设备和技术引进
D.对外大额捐赠、赞助
52、单项选择题 邮储银行总行对单一客户或集团客户最低为（）亿元及以上含的公司授信业务，属于其大额度资金运作事项。
A.10
B.50
C.100
D.200
53、单项选择题 根据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，省（区，市）邮政公司安全保卫部门应每（）至少组织一次对保卫人员履职情况的检查。
A.一个月
B.两个月
C.季度
D.半年
54、单项选择题 中国邮政储蓄银行案件防控领导小组会议原则上（）召开一次。
A.每年
B.每季度
C.每月
D.每周
55、单项选择题 根据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，市、县级金融资金安全管理领导小组联席会议，至少（）召开一次。
A.每年
B.每季
C.每月
D.每周
56、单项选择题 在二级分行及一级支行网点合规检查人员配备中，辖内超过10个网点存在零数的增配（）人。
A.1
B.2
C.3
D.4
57、单项选择题 邮储银行总行单笔最低为（）万元及以上（含）的对外捐赠、赞助资金使用，属于其大额度资金运作事项。
A.2000%
B.5000%
C.8000%
D.10000%
58、单项选择题 下列不属于“领导人员决策严重失误，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.未及时、有效传达或执行上级行的重大决策和重要规章制度，违反规定或者超越权限制定、修改规章制度，或者由于严重失误作出与上级行的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定的
B.重大经营活动目的或目标不符合邮储银行利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的
C.重大经营活动不符合法律法规、监管部门的要求，严重损害邮储银行声誉或造成重大损失、风险的
D.安全管理工作严重失误，发生重大安全事故或其他重大责任事故的；发生重大事故、自然灾害、意外事件后，处置工作严重失当的
59、单项选择题 根据邮储银行相关规定，办理个人人民币储蓄业务的网点，熟悉储蓄业务的人员不少于（）人。
A.2
B.3
C.4
D.5
60、单项选择题 邮储银行直辖市和计划单列市分行高级管理层下设的委员会中没有（）。
A.资产负债管理委员会
B.三农金融服务管理委员会
C.风险与内控委员会
D.产品创新与科技管理委员会
61、单项选择题 下列不属于“违反柜面业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.未按规定进行身份识别的
B.为客户出具虚假存款、财产证明材料的
C.办理空存空取、空缴空拨操作的
D.未经批准在非营业时间办理业务的
62、单项选择题 根据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对二类和代理网点的检查内容不包括。（）
A.网点及ATM.POS等自助机具防盗，防抢设施的建设、使用、管理
B.防抢劫预案制定，组织演练情况
C.网点过夜现金的安全保管情况
D.守库人员的安全教育、培训、审查情况
63、单项选择题 根据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，省（区、市）级金融资金安全管理领导小组联席会议，至少（）召开一次。
A.每年
B.每季
C.每月
D.每周
64、单项选择题 根据《商业银行合规风险管理指引》规定，（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
A、人民银行
B、银监会
C、外汇管理局
D、银行业协会
65、单项选择题 下列不属于“违反统一法人授权管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。
A.超越授权权限从事非业务类一般性资产经营活动
B.采取化整为零等方式逃避授权权限控制的
C.超越授权权限进行授权、转授权的
D.未按授权要求开展经营管理活动的
66、多项选择题 吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年合规大行活动动员电视电话会议上的讲话对各级行“一把手”提出的要求是（）。
A.讲好“合规一室课”
B.组织好集体学习
C.开展好自我批评
D.广泛活动群众
67、单项选择题 根据邮储银行相关规定，大额交易发生后（）个工作日内，总行汇总全行大额交易报告以电子方式向中国反洗钱监测分析中滑囊炎连接报送。
A.2
B.3
C.4
D.5
68、单项选择题 在员工违规行为处理的执行中，批评教育、组织处理和纪律处分应在决定作出后（）个工作日内执行。
A.7
B.10
C.15
D.30
69、单项选择题 根据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，省（区、市）邮政分司安全保卫部门应每（）至少组织一次对保卫人员履职情况的检查。
A.一个月
B.两个月
C.季度
D.半年
70、多项选择题 2014年7月25日李国华董事长在中国邮政储蓄银行全国分行行长座谈会上的讲话，要求（）。
A.要加强定期轮岗
B.要加强员工行为的排查
C.要加强印章管理，强化人员职责
D.要加强爱国主义，爱行教育
71、单项选择题 （）指特约商户在出售商品或提供服务时，通过POS终端完成持卡人用卡付款的过程。
A.电话银行
B.POS消费
C.网上银行
D.商易通
72、单项选择题 中国邮政储蓄银行总行研究决定三重一大事项，须有（）以上含成员到会方能召开。
A.二分之一
B.三分之二
C.四分之三
D.五分之四
73、单项选择题 根据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对金卡的检查内容不包括（）。
A.及时、准确地调拨资金、合理配置备用金留存
B.金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设施安装、维护和管理情况
C.对有权进入金库人员、提款手续的检验审核情况
D.点钞作业现场安全守护情况
74、单项选择题 规章制度管理办法规定，制度归口管理部门每年应对其归口管理的规章制度进行（）次定期评估。
A.1
B.2
C.3
D.4
75、单项选择题 整存争取（包括转存后）可最多办理（）此部分提前支取。
A.300%
B.500%
C.1000%
D.不限次数
76、单项选择题 在二级分行及一级支行网点合规检查人员配备中，辖内至少（）各网点配备1人。
A.8
B.9
C.10
D.11
77、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行员工行为排查暂定办法》固定，一级分行应（）向总行检查部门报送日常排查工作情况。
A.每年
B.每半年
C.每季度
D.每月
78、单项选择题 根据《中国邮政储蓄银行三重一大决策制度暂行办法》有关规定，下列属于三重一大事项中一大内容的是（）。
A.重大决策
B.重要人事任免
C.重大项目安排
D.大额度资金运作
79、单项选择题 下列选项中，对邮政储蓄银行开立个人存款账户规定的说法错误的是（）。
A.邮政储蓄机构在进一步确认存款人身份时，不认可存款人出具的工作证，学生证，介绍信等有效证件或证明文件
B.代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件
C.柜员在办理业务时需将证件号码所有字符（中英文）完整输入系统中
D.在网点营业人员将护照复印件交事后监督后，要由事后人员最迟于次日持护照复印件向公安机关进行查询