时间:2021-08-31 01:47:19
1、单项选择题 可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。
A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的
2、单项选择题 按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.
A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整
3、单项选择题 在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.
A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是
4、多项选择题 出纳业务的基本原则（）。
A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库
5、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供
6、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。
A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用
7、单项选择题 应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。
A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查
8、单项选择题 RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.
A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意
9、多项选择题 任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计－报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL＋/”，有如下六种报表：（）报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾对，对于核对不符的数据应查明原因解决。
A、CBRPTD01业务复式传票（帐户行）
B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）
C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）
D、CBRPTD04扣款通知
E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）
F、CBRPTD06来帐宕帐报表。
10、多项选择题 国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。
A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务
11、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
12、单项选择题 金融机构工作人员参与（），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
A、正常汇款
B、伪造开户资料
C、存、取款交易
13、多项选择题 办理冲正业务时，应遵守以下规定（）
A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正
14、问答题 窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？
15、单项选择题 伤寒的临床特征为（）
A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热
16、单项选择题 全部授信资产减值准备=（）.
A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
17、多项选择题 重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符”具体是指（）
A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、账据相符
18、单项选择题 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年
19、问答题 对员工服从上级领导有什么要求？
20、多项选择题 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。
21、单项选择题 下列不属于会计的基本前提的是（）.
A、会计主体
B、权责发生制
C、会计分期
D、货币计量
22、多项选择题 押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。
A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法
23、单项选择题 小额支付系统6467参数维护有三项参数，其中（）用于RBS系统的接口。
A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992
24、问答题 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？
25、单项选择题 储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）.
A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户
B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致
C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作
D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行
26、多项选择题 计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统，并具备以下（）方面措施。
A、防电子干扰、防静电
B、防火、防盗
C、防水
D、防雷
27、单项选择题 各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。
A、6
B、10
C、3
D、5
28、多项选择题 过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。
A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱
29、单项选择题 每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。
A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数
30、单项选择题 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品
31、多项选择题 国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体
32、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
33、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
34、单项选择题 根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用（）.
A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章
35、单项选择题 办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.
A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇
36、问答题 在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。
37、单项选择题 理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。
A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为
38、多项选择题 客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部
39、问答题 对员工出勤的基本要求是什么？
40、多项选择题 中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。
A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件
41、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
42、多项选择题 营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.
A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门，拉（卷）闸门
43、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
44、单项选择题 银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。
A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年
45、多项选择题 中国银行安全保卫工作方针是（）。
A、预防为主、全面设防
B、加强重点、内外并重
C、防查并举、标本兼治
D、打击犯罪、保障安全
46、多项选择题 外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民
B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞
C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞
D、持护照的无国籍人士
47、单项选择题 下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是（）.
A、分派现金股利支付的现金
B、购臵固定资产支付的现金
C、接受投资收到的现金
D、偿还公司债券利息支付的现金
48、单项选择题 发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。
A、I
B、U
C、X
D、S
49、单项选择题 高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次
50、多项选择题 下列事项属于合规部门职能的是（）。
A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
51、多项选择题 在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有（）。
A、销项税额的确定不得滞后，进项税额的抵扣不得提前
B、一般纳税人申请抵扣的防伪系统开具的增值税专用发票，必须自该发票开具之日起90天内到税务机关认证，否则不予以抵扣进项税额
C、销售额为纳税人销售货物或应税劳务向购买方收取的全部价款和价外费用
D、在计算应纳税额时，如果当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣的部分，不可结转下期继续抵扣
52、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
53、多项选择题 目前票据市场主要存在的风险是（）.
A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险
54、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
55、问答题 《劳动合同法》对用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者的权利是如何规定的？
56、多项选择题 ATM的使用与管理中（）.
A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件
57、问答题 简述押品内部评估的内容。
58、单项选择题 在办理客户类汇款时，复核发现收款人帐号和户名有误，选用（）。
A、退会计修改
B、退报文修改
C、复核通过
D、不做处理
59、问答题 分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后，哪些业务资料需要留底归档？
60、问答题 员工应如何爱护银行财产？
61、单项选择题 RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。
A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P
62、单项选择题 某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身荨麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛 为明确诊断，最有价值的辅助检查是（）
A.脊柱X线平片
B.脑脊液常规、生化
C.脊柱CT
D.血清狂犬病毒抗体测定
E.脊柱MRI
63、多项选择题 国内支付结算管理规定（）。
A、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作
64、单项选择题 对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。
A、10
B、20
C、50
D、100
65、多项选择题 严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理
66、多项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付
67、单项选择题 合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（）的接口。
A、外部法律环境
B、内部规章制度
C、内、外部法律环境
D、内、外部规章制度
68、单项选择题 关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是（）.
A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡
69、单项选择题 （）是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。
A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门
70、多项选择题 事中复核应对哪些业务进行关注（）.
A、超前起息、冲正交易
B、大额存取款交易
C、定期提前支取
D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务
71、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
72、单项选择题 分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。
A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定
73、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
74、问答题 某大客户要求开立以“张小三、李小四”为户名的化名账户，某领导也打招呼希望酌情考虑，你会怎样处理？
75、单项选择题 禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。
A、生产企业流动资金贷款
B、生产经营贷款
C、土地储备贷款
D、商贸企业周转贷款
76、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
77、问答题 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？
78、问答题 柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？
79、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
80、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
81、单项选择题 若贷款的剩余期限在（）以内，且五级分类结果为“正常”，其项下的押品可不进行内部评估。
A、60天（含）
B、70天（含）
C、30天（含）
D、90天（含）
82、多项选择题 在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。
A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规
83、问答题 作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？
84、多项选择题 RTS系统不支持（），上述业务只能先在会计系统中处理后再切入RTS系统处理业务，各机构应切实注意上述程序不能省略、不能颠倒顺序，应保持业务处理衔接、连贯。
A、凭证销号
B、支付密码
C、对公通存通兑业务
D、直接扣客户帐
85、单项选择题 销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.
A、直接由理财助理或网点柜员负责操作
B、直接由理财经理负责操作
C、经主管授权后由理财经理负责操作
D、经主管授权后由理财助理或网点柜员负责操作
86、单项选择题 代售基金时哪种营销行为是合规的（）.
A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭时，不得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格，按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极有效的营销策略，按承诺收益大力宣传
87、单项选择题 以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担
88、单项选择题 风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、可疑类、损失类
D、五类都要
89、单项选择题 如果网点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由（）承担。
A、该网点主管
B、经办人员
C、复核人员
D、授权人员
90、单项选择题 在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。
A、反洗钱监测小组
B、反洗钱检查小组
C、反洗钱操作小组
D、反洗钱工作小组
91、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
92、问答题 RTS终端上汇出款项当日能到帐的有哪些业务类型？
93、问答题 员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？
94、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
95、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
96、单项选择题 交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
97、多项选择题 有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。
A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院
98、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
99、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责
100、填空题 监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。
101、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
102、问答题 在人行境内外币支付系统中，中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行？
103、单项选择题 根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.
A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型
104、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
105、单项选择题 从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日
B、3个工作日
C、4个工作日
D、5个工作日
106、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
107、单项选择题 （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
108、多项选择题 司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生，应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正，并在纠正前可按合同约定采取以下措施（）
A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同
109、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体
110、单项选择题 本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.
A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员
111、判断题 商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
112、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
113、单项选择题 （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
114、单项选择题 以下关于借记卡领卡的说法，不正确的为（）。
A、必须输入借记卡卡号
B、必须输入与办理借记卡时相同的证件号
C、必须输入借记卡密码
D、必须在发卡网点执行此交易
115、单项选择题 商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性
116、单项选择题 押品内部评估报告有效期最长不超过（）。
A、一年
B、两年
C、三年
D、四年
117、多项选择题 个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。
A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性
118、单项选择题 严禁在（）授权卡和柜员卡。
A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统
119、多项选择题 空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。
A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管
120、多项选择题 清户时，要注意（）
A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件
121、填空题 严禁（）越权、违规、违章处理业务。
122、单项选择题 办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
123、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
124、问答题 授信一票否决的涵义。
125、多项选择题 严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。
A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员
126、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
127、单项选择题 因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资
128、问答题 简述中国银行安全保卫工作的基本任务。
129、单项选择题 （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
130、单项选择题 营业网点必须实行（）工作制度。
A、“双人在岗”；
B、“双人双锁”；
C、“三人当班、双人临柜”
131、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
132、多项选择题 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与
133、单项选择题 合规建设的四个关键方面不包括（）。
A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研
134、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
135、单项选择题 美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.
A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任
136、问答题 员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？
137、单项选择题 应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。
A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制
138、单项选择题 RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
A、07
B、04
C、DH
139、单项选择题 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任
140、单项选择题 单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应做为大额交易上报。（）
A、25万元，1万美元
B、30万元，8000美元
C、20万元，1万美元
D、20万元，8000美元
141、多项选择题 关于集团客户的贷后管理，下列说法正确的是（）
A、公司业务人员应关注集团客户的资金流向和使用情况，防止贷款挪用
B、对于纵向一体化集团，应关注内部原材料价格转让价格与市场价格之间的差异，防止企业通过这种方式操控利润
C、对于纵向一体化集团，应关注上游企业应收账款与下游企业存货之间的对比情况，合理评估上游企业的融资能力
D、对于横向一体化集团，应关注母公司与上市公司之间的低价转让资产的行为，并评估是否会对银行债权保障造成影响，视情况采取法律措施
142、问答题 员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？
143、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
144、多项选择题 RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。
A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报
145、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
146、单项选择题 下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理？（）
A、缴税、支付购买结算凭证的工本费和手续费
B、银行扣手续费和邮电费
C、支付同城特定委邮款项
D、对公通存通兑业务
147、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
148、单项选择题 与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（）条件的客户。
A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户
B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客户
C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户
D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户
149、多项选择题 严禁离柜时，（）及已用凭证、未锁现金、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
A、签退系统、办理交接和已妥善保管柜员卡
B、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
C、未签退系统、办理交接或未妥善保管柜员卡
D、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
150、多项选择题 金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。
A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、按照规定建立客户身份识别制度
D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
151、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
152、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。
A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）
153、单项选择题 在RTS系统可以采用调阅报文并按（）补打客户回单，需登记和客户签收。
A、CTRL+G
B、CTRL+H
C、CTRL+/
D、CTRL+P
154、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
155、多项选择题 甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的？（）
A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿
156、问答题 简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。
157、多项选择题 2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。
A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452，贷5186
B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308，贷7250；对未收到的利息：借7452，贷5186
C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28，转入非应计贷款，借7308、贷7250，并划转相应贷款的专项准备金，借8508，贷8662
D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7308、贷7250
158、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
159、多项选择题 根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制
160、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
161、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
162、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
163、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
164、单项选择题 如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。
A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息
165、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
166、多项选择题 经济资本配臵的计量范围包括（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
167、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
168、多项选择题 应集中保管的几个业务类型的授信档案：（）。
A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类
169、单项选择题 银行类及辖内客户类强制宕账使用（）核算码核算，次日通过系统会计系统转销，需补制挂帐传票并经有权人签字。
A、7419/8421
B、9051
C、9062
D、8321
170、单项选择题 严禁为（）办理任何业务。
A、他人
B、本人
C、私人
D、客人
171、多项选择题 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额
172、多项选择题 严禁在非营业时间以（）或进入营业场所。
A、任何理由单独滞留
B、工作理由经批准后集体滞留
C、任何理由经批准后单独滞留
D、特殊理由经批准后集体滞留
173、问答题 用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？
174、问答题 违反银行卡挂失和补发规定造成损失的，给予哪些处理？
175、问答题 对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？
176、单项选择题 贸易融资项下不允许结汇的业务有（）。
A、出口押汇
B、福廷费
C、出口商业发票贴现
D、打包贷款
177、多项选择题 查询人行支付系统行号可以使用以下（）交易码。
A、9262
B、9261
C、9288
D、9201
178、问答题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？
179、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级
180、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
181、问答题 员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？
182、多项选择题 汇入汇款需要遵守的规定有（）。
A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的，不能立即办理解付
183、单项选择题 下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.
A、我行拒绝承付，不符点是：迟装运
B、我行发现不符点：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
C、单据不符，我行拒绝承付。我行留存单据听候贵行指示
D、我行拒绝承付，不符点是：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
184、单项选择题 照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.
A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业
185、问答题 如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？
186、单项选择题 中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果
187、多项选择题 根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。
A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出
188、多项选择题 《商业银行法》规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。
A.查询
B.冻结
C.扣划
D.扣押
189、多项选择题 风险分类信息可披露的范围是（）。
A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业
190、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
191、单项选择题 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员
192、多项选择题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。
A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组
193、问答题 在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？
194、单项选择题 柜员强制签退交易用于（）。
A、柜员因各种原因被锁
B、柜员因各种原因处于签到状态
C、柜员遗忘密码
D、柜员卡损坏
195、单项选择题 下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？
A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户
196、单项选择题 同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。
A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿
197、问答题 未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？
198、多项选择题 根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。
A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上
199、单项选择题 （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价
200、单项选择题 对省外客户类和国际收付报文来帐强制宕帐，各网点应在次日检查（）账户发生额及余额，并在（）系统中及时转销。
A、7419、NACS
B、7419、RTS
C、9051、RTS
D、9051、NACS
201、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
202、单项选择题 各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性
203、单项选择题 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
204、问答题 原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？
205、多项选择题 违反营业场所通勤门制度规定，有下述（）行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的
206、多项选择题 中国银行营业网点的购建和装修改造，须同时满足以下（）条件，由一级分行审批立项。
A、项目可行性论证充分，无重大争议
B、产权清晰，不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算
207、问答题 离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？
208、多项选择题 商业银行合规风险管理的目标是（ ）
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
209、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
210、单项选择题 以下说法错误的是( )。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
211、判断题 银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
212、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑环、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应作为大额交易进行报告。
A、10，1
B、20，1
C、10，2
D、20，2
213、多项选择题 关于坏账计提，正确的说法是（）。
A、挂账90天以内的，不计提坏账准备
B、挂账60天以上90天以内的，按2%计提坏账准备
C、挂账90天以上180天以内的，按25%计提坏账准备
D、挂账180天以上1年以内的，按50%计提坏账准备
E、挂账1年以上的，按100%计提坏账准备
F、有确凿证据表明挂账款项已部分或全部形成损失，损失金额能够可靠计量且大于按标准认定的损失的，应按估计的损失金额计提坏账准备
214、多项选择题 以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务未清偿的
215、问答题 请解释“远期结售汇业务”。
216、单项选择题 （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
217、问答题 未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？
218、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
219、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
220、单项选择题 当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。
A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院
221、单项选择题 活期一本通存折特殊补发一般用于（）。
A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正
222、单项选择题 对于单位保证金存款，按以下（）利率计息、结息。
A、按活期存款
B、按定期存款
C、按协定利率
D、按单位存款相应期限档次
223、问答题 对员工休假有什么规定？
224、单项选择题 不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。
A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易
225、问答题 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
226、多项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务
B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资
D、从事股票业务
227、单项选择题 实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）
A、负责人复核；流程、制度
B、换人复核；职责、程序
C、业务经理复核；规定、方法
D、互相复核；职责、规定
228、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
229、单项选择题 依法合规也是商业银行的一种（）。
A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计
230、多项选择题 被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。
A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路
231、填空题 （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
232、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
233、多项选择题 外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件
234、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易
235、单项选择题 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
236、单项选择题 依法合规保证了竞争的（），使发展更加有序而持久。
A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度
237、单项选择题 境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。
A、大额和可疑人民币交易
B、可疑外汇交易
C、大额外汇交易
D、大额和可疑交易
238、单项选择题 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定
239、单项选择题 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地（）机关报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、公安机关
240、单项选择题 办理汇票的挂失或止付，应核验汇款人的（）和（），及时向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，在汇票有效期满（）后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票，汇款人需出具（），出票行在保留（）的前提下慎重办理。
A、书面申请、汇款回单；一个月；担保；追索权
B、身份证件、申请书；15日；保证；抗辩权
C、有效证件、公函；15日；书面承诺；抗辩权
D、汇款申请书、汇款回单；一个月；抵押；追索权
241、问答题 在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？
242、单项选择题 国际收支申报业务中，所有个人汇入汇款业务必须填写（）。
A、《涉外收入申报单（对私）》
B、《涉外收入统计表（对私）》
C、《对外付款申报单（对私）》
D、《涉外收入申报单（对公）》
243、判断题 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
244、判断题 银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
245、多项选择题 严禁出纳兑换人员从事以下（）活动。
A、严禁参与任何形式的的赌博
B、严禁参与经商和违规炒股
C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票
D、严禁违规办理收付业务
246、问答题 尾箱经管人领取尾箱后应做什么？
247、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的（）之内，否则分行有权要求客户增补保证金。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
248、问答题 如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应该如何做？
249、单项选择题 违约概率的估计以历史经验数据为基础，量化的时间段以（）为限。
A、一年
B、三年
C、5年
D、8年
250、判断题 商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
251、单项选择题 在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。
A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号
252、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
253、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
254、单项选择题 商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
255、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
256、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
257、单项选择题 银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。
A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉
258、问答题 对员工从事跨部门（岗位）工作时，有什么要求？
259、多项选择题 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房
260、多项选择题 以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）。
A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备
261、单项选择题 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
262、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
263、单项选择题 以下不属于法律风险的是( )。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
264、判断题 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。
265、多项选择题 有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。
A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关
266、多项选择题 服务中应做到（）
A、举止文明礼貌，用语规范
B、接待客户要站立，客户离开要站立
C、物品接、送要双手
267、多项选择题 定期借记业务的码表维护涉及到的交易码为（）。
A、6475
B、6476
C、6467
D、6468
268、单项选择题 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。
A、任意一方
B、代理人
C、被代理人和代理人
D、被代理人
269、单项选择题 各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。
A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后
270、多项选择题 规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
271、问答题 利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？
272、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
273、多项选择题 合并会计报表的编制原则有（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则
274、问答题 简述营业网点现金碰库对账要点。
275、单项选择题 可疑交易调查人员对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。
A、扣留
B、封存
C、带离被调查机构
D、不予处理
276、多项选择题 银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。
A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力
277、问答题 在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？
278、单项选择题 以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。
A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替
279、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
280、单项选择题 安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。
A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”
281、填空题 严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。
282、单项选择题 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
283、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
284、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
285、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
286、单项选择题 在处理宕帐核销报文时，必须同时输入（）。
A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码
287、单项选择题 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类（）类贷款的核心定义.
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
288、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
289、问答题 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
290、问答题 银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。
291、单项选择题 单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。
A、5
B、10
C、20
D、50
292、多项选择题 下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。
A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间
293、问答题 临时挂失的有效期是多少天？
294、单项选择题 对利率的审核要点错误的是（）
A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供
295、单项选择题 在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。
A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元
296、问答题 我行授权分为哪几种形式？
297、问答题 《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？
298、多项选择题 新版网银个人理财版客户登录网银使用的安全认证工具为（）。
A、USB-KEY
B、E-TOKEN
C、密码口令卡
D、图形验证码
299、多项选择题 对于帐号户名不符的报文，应遵循的原则是：（）.
A、先查实
B、先解付
C、后查实
D、后解付
300、多项选择题 尾箱经管人要妥善保管好尾箱钥匙，（）。
A、不得放在办公桌内
B、不得随意乱放
C、不得自行交与他人
D、钥匙丢失不得配臵，立即报告上级并更换新锁