时间:2021-08-21 03:01:58
1、多项选择题 反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。
2、单项选择题 境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）直接到银行办理。
A、当日累计等值1万美元以下（含）
B、当日累计等值2万美元以下（含）
C、当日累计等值5万美元以下（含）
D、凭本人有效身份证件
3、单项选择题 公民、法人或者其他组织可以自收到行政复议不予受理决定书之日起或者行政复议期满之口起（）个工作口内，依法向人民法院提起行政诉讼。
A.十五
B.三十
C.五十
D.六十
4、单项选择题 如果信用证规定提交由开证行申请人出具及/或副签的单据，（）将承担因申请人不出具及/或不副签的风险。
A、申请人；
B、受益人；
C、开证行；
D、通知行；
5、问答题 跟单信用证结算方式的主要特点是什么？
6、单项选择题 外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。
A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月
7、单项选择题 开办代理开户见证业务的客户主体是（）。
A、中国留学生
B、年满16周岁的中国留学生
C、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的境内居民个人
D、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的个人
8、单项选择题 目前使用的人民银行《个人外汇管理办法》自（）起施行。
A、2006年12月25日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2008年1月1日
9、单项选择题 目前办理的西联汇款可办理下列哪些汇款？（）
A、办理公司与公司之间的汇款
B、可办理公司与个人之间的汇款
C、只办理个人之间的汇款
D、可办理公司与公司、公司与个人、个人之间的汇款
10、单项选择题 银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.
A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后
11、单项选择题 2010年6月，银行为“走出去”企业提供融资性担保，被担保企业如为非贸易型企业，其净资产与总资产的比例不低于（）。
A、10%
B、15%
C、25%
12、单项选择题 国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。
A、票据
B、借据
C、收据
D、单据
13、单项选择题 外汇账户开立后，abis系统需要做什么操作，第二天账户信息表才能显示开户信息？（）
A、7621
B、7623（资本项目开户时）
C、2505
D、2501
14、多项选择题 一般银行对外清算的渠道有（）。
A、海外分支机构在当地开立可自由兑换的往来账户
B、在货币清算当地大商业银行开立可自由兑换的往来账户
C、在国内开立非本币的其他可自由兑换的往来账户
D、经常项目账户
E、资本项目账户
15、单项选择题 我国对外债实行（）。
A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理
16、问答题 实盘外汇买卖业务与外币储蓄业务有什么不同？
17、单项选择题 报表统计中不同币别的折算汇总，按（）。
A、内部统一折算率
B、市场汇率
C、牌价
D、中间价
18、单项选择题 金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。
A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权
19、单项选择题 对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。
A、3万
B、5万
C、10万
D、20万
20、单项选择题 建立金融业统一征信平台，要以（）为切入点。
A.信贷征信体系建设
B.金融部门的协调和合作
C.健全的信用管理系统
21、多项选择题 外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。
A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律
22、多项选择题 原则上每位出境人员不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，下列哪些特殊情况，可向外汇局申请（）。
A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家
23、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。
24、多项选择题 本国货币升值将导致（）。
A、进口增加
B、进口减少
C、出口增加
D、出口减少
25、问答题 直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案？
26、单项选择题 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。
A.20%
B.30%
C.50%
27、多项选择题 出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.
A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。
28、单项选择题 境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报
A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要
29、单项选择题 （）日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下的出口收汇进入待核查帐户
A、20080714
B、20081001
C、20081110
D、20081231
30、单项选择题 外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交易，会员可以同时向不多于（）个的对手方询价。
A、3
B、5
C、10
D、15
31、填空题 开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。
32、单项选择题 企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.
A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期
33、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应该于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A.当天
B.3个工作日
C.5个工作日
D.一周
34、单项选择题 下列哪项属于行政处罚？（）
A.责令限期调回外汇
B.予以回兑
C.责令改正
D.警告
35、单项选择题 FDI系统全称为（）.
A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。
36、单项选择题 境外个人当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。
A、300
B、500
C、1000
D、2000
37、填空题 根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。
38、单项选择题 允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.
A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；
39、单项选择题 远期结售汇业务交割日后（）为客户办理交割的宽限期，在此宽限期内办理交割的视同如约交割。
A、1个工作日
B、2个工作日
C、3个工作日
D、5个工作日
40、多项选择题 境内个人超过年度总额结汇，如资金来源为赡家款，应审核（）。
A、直系亲属关系证明
B、境外给付人相关收入证明
C、用途证明
D、汇款证明
41、单项选择题 出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。
A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30
42、单项选择题 银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）
A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B
43、单项选择题 汇往（）国家（地区）的款项，在编辑电文时不适用电报码。
A、美国
B、中国境内
C、澳门
D、台湾
44、单项选择题 《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是（）.
A、2008年8月4日
B、2008年8月8日
C、2008年7月14日
D、2008年7月13日
45、单项选择题 外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当向注册地外汇局申请办理（）手续。
A、外汇登记
B、开户审批
C、股权转让
D、资本结汇
46、单项选择题 对外支付出口贸易项下佣金，对出口项下单笔不超过合同总金额（）或者虽超过上述比例但未超过等值（）万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。（）
A、10%，10
B、20%，20
C、10%，20
D、20%，10
47、单项选择题 网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。
A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证
48、多项选择题 境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。
A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易
49、单项选择题 境内公司境外放款的额度实行（）管理。
A、发生额
B、余额
C、中长期发生额加上短期余额
50、单项选择题 （），我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。
A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日
51、多项选择题 国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。
A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制
52、填空题 国际保理业务可以提供销售帐务处理、买方信用担保、收取应（）、出口贸易融资等四项服务。
53、单项选择题 银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.
A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45
54、多项选择题 下列哪方可以作为信用证的汇票付款人？（）
A.申请人
B.开证行
C.承兑行
D.保兑行
55、单项选择题 根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。
A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年
56、判断题 境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。
57、单项选择题 直接投资项目何种情况下，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。（）
A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.获得当地外汇管理局批准
D.凭证明材料在银行办理
58、单项选择题 外汇资本金帐户最高限额是指贷方累计发生额，它是根据（）核定的。
A.外商投资企业的总投资额
B.外商投资企业的注册资本金
C.外商投资企业各投资方以外汇形式投入的注册资本金
D.外汇资本金帐户贷方实际发生额
59、单项选择题 营业日终的处理工作主要包括（）、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。
A.临时签退
B.柜员轧帐
C.盘点现金
D.核对重空
60、多项选择题 创投企业可以经营以下哪些业务（）.
A、以全部自有资金进行股权投资，具体投资方式包括新设企业、向已设立企业投资、接受已设立企业投资者股权转让以及国家法律法规允许的其他方式；
B、提供创业投资咨询；
C、为所投资企业提供管理咨询；
D、审批机构批准的其他业务。
61、多项选择题 境内居民因私个人购汇对年度总额的描述正确的是（）。
A、可分次购买
B、不可分次购买
C、可以跨公历年度使用
D、不得跨公历年度使用
62、填空题 企业货物贸易项下外债，包括（）和进口延期付款。
63、单项选择题 （）是唯一标识金融机构总部（总公司）及其分支机构的代码。
A.特殊机构代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码
64、单项选择题 目前我国人民币对外汇率的中间价是由何单位每日公布的。（）
A、国家外汇管理局；
B、中国人民银行；
C、中国银行；
D、中国外汇交易中心；
65、判断题 境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。
66、填空题 币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。
67、单项选择题 内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。
A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性
68、单项选择题 企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）
A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是
69、填空题 外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。
70、单项选择题 远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。
A、30；
B、60；
C、90；
D、180；
71、单项选择题 B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.
A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。
72、单项选择题 已登记预付货款项下货物报关进口或货物未进口发生退汇的，企业应在货物进口报关单签发日起或退汇之日起（）内，登录贸易信贷系统办理预付货款注销申请。
A.5天
B、10天
C、15个工作日
D、10个工作日
73、单项选择题 营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。
A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以
74、单项选择题 付汇申报单填错由申报主体重新填写，修改需签章，银行（）。
A、可以修改
B、不得修改
C、视情况而定
D、A与B对
75、单项选择题 购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。
A、10
B、15
C、20
D、30
76、多项选择题 下列哪些账户可以按实际外汇收入100%核定经常项目外汇账户限额。（）
A、国际海运及船务运输代理项下暂收代付外汇账户
B、国际承包工程、劳务合作、招标项下外汇账户业务
C、国际邮政汇兑项下外汇账户
D、捐赠、援助外汇账户
77、判断题 凡经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经营项目外汇收入的境内机构，均可直接到各金融机构办理开立外汇账户手续。
78、单项选择题 对于境外直系亲属救助、缴纳国际组织会费、境外邮购等有实际用汇需求但没有出境行为的购汇指导性限额，由等值3000美元调整为等值（）美元。
A、10000
B、8000
C、5000
D、6000
79、单项选择题 （）指开立有清算账户的账户行，除要求清算账户保留一定存款余额，对该账户采用每日逐笔登记，收付轧抵差额以存款余额的变动来平衡完成清算。
A、国际清算
B、逐笔清算
C、国际结算
D、差错清算
80、单项选择题 外汇局对退汇日期与原收（付）款日期间隔在（）天（不含）以上且存在合理原因的，实行事前逐笔登记管理。
A、30天
B、60天
C、90天
D、180天
81、多项选择题 2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过，5日发布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》，突出了（）。
A、均衡管理原则
B、可兑换原则
C、贸易投资便利化原则
D、国际收支应急保障制度
82、单项选择题 预收货款入账（待结汇账户）或结汇后，银行应审核收汇单位提供（）资料，在核销单银行签注联上签注对应的收汇金额并加盖业务公章，方可出具“出口收汇核销专用联”。
A、核销单正本和出口货物报关单正本
B、核销单正本和出口货物报关单正本，核对核销单编号与出口货物报关单上标注的核销单编号一致后
C、核销单正本
D、出口货物报关单正本
83、单项选择题 从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。
A、5000
B、1万
C、2万
D、5万
84、单项选择题 哪种付款方式对出口方更有保障？（）
A、信用证
B、汇款
C、托收
D、都不是
85、填空题 预付货款的结算方式有利于（）不利于进口商。
86、问答题 请写出8种本公司常用链轮的规格及相应齿厚尺寸。
87、填空题 口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.
88、填空题 保税区，是指经国务院批准在中华人民共和国境内设立的、（）实行封闭监管的特定区域。
89、单项选择题 外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。
A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利
90、判断题 国际货运代理专户收入为委托进口企业解入的进口保证金，支出为进口项下的付款或退款。
91、多项选择题 开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以开立（）账户进行资金集中运营管理。
A.国际外汇资金主账户
B.国内外汇资金主账户
C.离岸账户
D.非居民账户
92、单项选择题 当客户要求电汇汇款时则费用须由（）承担。
A、汇款人或收款人；
B、银行借记帐户行；
C、贷记帐户行；
D、由汇出行承担；
93、多项选择题 下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料（）。
A、能证明直系亲属关系的户口簿
B、结婚证
C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
94、多项选择题 个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。
A.经常项目账户
B.境内个人外汇账户
C.境外个人外汇账户
D.资本项目账户
95、多项选择题 外汇指定银行为机构开立金融机构往来账户凭（）以及各金融机构要求提供的开户申请书、法人代表授权书等相关文件办理开户手续。
A、企业法人营业执照
B、外债登记证
C、外汇经营许可证
D、通知书
E、组织机构代码证
96、问答题 国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？
97、单项选择题 行政机关不需编制、公布哪个项目？（）
A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息
98、填空题 可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。
99、单项选择题 机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。
A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证
100、单项选择题 下列哪一项属于诚信的行为？（）
A.不遵守国家法律
B.因意外而没有履行承诺时积极采取补救措施
C.合同违约
101、单项选择题 信用证规定最迟装期为9月21日，效期10月1日，交单期为提单后12天，若提单的出单日期为9月20日，公司最迟应于（）向银行交单（注9月份30天，10月1日、2日放假）（）.
A、9月30日；
B、10月1日；
C、10月2日；
D、10月3日；
102、多项选择题 外债资金可以做以下哪些用途（）。
A、对外支付
B、转增资本金
C、结汇支付货款
D、结汇偿还人民币贷款
E、抵押贷人民币
103、单项选择题 如果信用证上未规定由某一银行议付，则该信用证为（）.
A、限制议付信用证；
B、自由议付信用证；
C、可撤销信用证；
D、可转让信用证；
104、多项选择题 下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。
A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
105、填空题 外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。
106、填空题 凡信用证未未明确表示允许分批装运或不允许分批装运，应视为（）。
107、单项选择题 个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的行为属于分拆行为。
A、5，7，5000
B、5，5，10000
C、7，7，10000
D、7，5，10000
108、单项选择题 初次提出短期外债指标申请的银行，在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的（）倍核定其短期外债指标。
A、2倍。
B、3倍。
C、4倍。
109、单项选择题 外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为（）。
A.由银行向外汇局提出申请，获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理，但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理
110、多项选择题 对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。
A、对于以汇款方式结算的，金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同；对于以信用证、托收方式结算的，除按国际结算惯例审核有关商业单据外，还应当审核相应的进、出口合同；对于以预付货款、预收货款结算的，应当审核进、出口合同和发票。
B、金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查；超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记表》办理；
C、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按照规定向所在地外汇局报送信息；
D、企业不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
111、单项选择题 外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。
A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方
112、单项选择题 外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。
A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元
113、单项选择题 未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。
A.3
B.4
C.5
D.6
114、单项选择题 外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料（）。
A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书
115、判断题 经常项目下的个人外汇业务按照可兑现原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。
116、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在（）同时办理合同登记和债权登记。
A、15
B、90
C、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
D、实际出口90天后的15个工作日
117、多项选择题 以下属套汇行为的是（）。
A、以外汇收付应当以人民币收付的款项；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；
D、违反外汇市场交易管理的。
118、判断题 机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。
119、判断题 国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。
120、单项选择题 下列哪条不是金融机构反洗钱职责（）。
A、建立反洗钱内控制度
B、了解你的客户
C、报告大额和可疑外汇资金交易情况
D、制定反洗钱法规
121、名词解释 结售汇周转头寸
122、多项选择题 外汇代码标准管理的基本原则包括（）。
A.外汇局开发的信息系统应统一执行外汇代码标准及相关规范，不能利用代码编制规则进行有关统计分析，以减小对代码编制规则的依赖。
B.外汇代码标准编制时要严格遵守编码规则。外汇局自行编制外汇代码标准时，编码所用到的英文字母原则上可以小写。
C.外汇代码标准之间应保持协调、统一、不重复，原则上代码变更通过停用1日代码、增加新代码的方式实现。
D.档案信息类外汇代码标准仅限外汇管理相关信息系统使用，未经总局标准主管部门批准，不得用于其他用途。
123、单项选择题 外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。
A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局
124、单项选择题 银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统（）.
A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款
125、多项选择题 下列对洗钱特征描述正确的是（）。
A、洗钱犯罪是独立的刑事犯罪。
B、洗钱目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣。
C、洗钱方式和手段单一。
D、洗钱对象是特定性质的货币资金和财产。
126、填空题 托收结算方式分为（），跟单托收。
127、单项选择题 境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理境内机构基本信息变更手续。
A、机构名称、机构性质
B、机构名称
C、机构性质
D、法人代表
128、单项选择题 自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。
A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日
129、问答题 个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？
130、名词解释 境内个人
131、填空题 海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。
132、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在（）万美元以上的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。
A、10
B、20
C、50
D、100
133、单项选择题 汇入汇款无法解付的，无法联系客户发查询更改的，（）个工作日内应主动发查询给对方行？
A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天
134、单项选择题 为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.
A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他
135、单项选择题 办理汇入汇款退汇，对公手续费的收取标准为等值（）美元/笔，
A、5
B、10
C、20
D、25
136、单项选择题 对于延期收款，资金到帐日期（）.
A、晚于出口日期60天以上。
B、晚于出口日期30天以上。
C、晚于出口日期90天以上。
D、晚于出口日期120天以上。
137、填空题 福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。
138、问答题 外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？
139、单项选择题 A客户2009年9月下旬需进口木材252500美元，按照合同规定8月29日需15%的预付款，按最高费率收取手续费，汇率600/100，该客户共需支付手续费（）.
A、1227.25元人民币，
B、1515元人民币，
C、1000元人民币，
D、2000元人民币。
140、单项选择题 中资银行对外提供融资租赁担保应采取的审批方法是（）。
A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、余额管理
D、不需事前审批
141、多项选择题 光票托收业务的基本当事人有（）。
A、委托人
B、托收行
C、代收行
D、付款人
142、多项选择题 在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.
A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。
143、单项选择题 境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。
A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益
144、名词解释 预收货款
145、问答题 简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。
146、多项选择题 下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。
A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇
147、单项选择题 贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）
A、是
B、否
C、视情况而定
148、单项选择题 开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.
A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求
149、填空题 一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。
150、单项选择题 注册资本1.5亿美元的外商投资性公司，可借用外债的额度按已缴付注册资本（）倍计算）。
A、5倍。
B、8倍。
C、6倍。
151、单项选择题 下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。
A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇
152、单项选择题 《个人外汇管理办法》规定，对境外个人结汇实行（）管理。
A、限额管理
B、年度总额管理
153、填空题 般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。
154、单项选择题 汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月
155、多项选择题 打包放款业务风险主要有（）.
A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；
156、单项选择题 国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？
A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
157、单项选择题 信用证的英文缩写为（）.
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C
158、单项选择题 选择网上申报方式的申报主体（）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。
A、不能
B、自主选择
C、视业务情况
D、仍然可以
159、多项选择题 除以下（）情况，银行办理个人结售汇业务都应纳入结售汇系统。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款
160、单项选择题 办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。
A.30万元
B.10万元
C.5万元
161、多项选择题 《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。
A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动
162、多项选择题 境外个人办理（）时，必须按交易时牌价收取汇买钞卖价差。
A、汇入汇款解付同种外币现钞
B、光票托收收回款项解付同种外币现钞
C、兑付旅行支票支取同种外币现钞
D、从外汇账户中支取同种外币现钞
163、多项选择题 外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限，以下描述正确的是（）。
A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日起15个工作日内；
B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内；
C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内：
D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实际收到预收货款之日起15个工作日内；
164、填空题 国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。
165、单项选择题 外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，所填写的“外商投资企业资本金结汇支付命令函”中的“支付金额”栏应填写的为（）.
A、所结汇的外币金额。
B、可为人民币可为外币金额。
C、需支付的人民币金额。
166、名词解释 疫苗病
167、单项选择题 保税区内企业应当自领取工商营业执照之日起（），持营业执照及副本、经批准的合同、章程以及组织机构代码证书等材料，向外汇局申请办理外汇登记手续，并如实填写《基本情况登记表》。
A、15个工作日内；
B、5个工作日内；
C、10个工作日内；
D、30个工作日内；
168、单项选择题 如果索偿行未能于首次从偿付行处索得款项，其利息损失应当承担的是（）.
A、偿付行；
B、开证行；
C、申请人；
D、受益人；
169、多项选择题 申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.
A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。
170、多项选择题 境内个人林某收到其先生从美国汇回的6万美元，银行应留存（）等证明材料为其结汇。
A、林某身份证
B、结婚证
C、林某的先生的银行存款证明
D、林某的先生在美国的税单
171、单项选择题 MT199查询电文中，21域是（）.
A．查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号
172、多项选择题 不可撤销信用证项下汇票的抬头人可以是（）.
A、申请人
B、开证行
C、保兑行
D、信用证规定的受票银行
173、多项选择题 下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.
A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；
174、单项选择题 自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。
A、90天
B、120天
C、90个工作日
D、120个工作日
175、单项选择题 对一次性结汇（）美元以上资本金结汇，应要求企业提供结汇用途的书面支付命令。
A、10万
B、20万
C、50万
D、100万
176、单项选择题 企业以备用金用途申请资本金结汇的当笔只能申请等值（）。
A、3万美元（含）
B、3万美元
C、5万美元（含）
D、5万美元
177、单项选择题 对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。
A、30天
B、60天
C、90天
D、120天
178、单项选择题 汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.
A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件
179、多项选择题 单位外汇定期存款的存期有（）.
A、一个月，
B、六个月，
C、两年，
D、三年。
180、单项选择题 在国际贸易支付中，托收使用的是（）汇票，信用证使用的是（）汇票。
A、商业，银行；
B、商业，商业；
C、银行，银行；
D、银行，商业；
181、填空题 会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。
182、单项选择题 行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。
A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日
183、单项选择题 任何客户开立90天以上远期信用证的保证金比例不得低于（）。
A、30%
B、50%
C、80%
D、100%
184、填空题 外汇局和外汇指定银行办理佣金售付汇手续时，应（）收账通知（结汇水单）。
185、单项选择题 下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）
A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；
186、单项选择题 外汇局通过（）向金融机构发布全国企业名录。
A、外汇账户管理系统
B、货物贸易外汇监测系统
C、国际收支统计系统
D、直接投资管理系统
187、单项选择题 国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，不属于经常转移中非资本转移的包括（）.
A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、投资收益
188、多项选择题 已授权办理资本金结汇的银行资本金结汇时，企业须提供以下哪些资料（）.
A、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
B、支付命令函
C、IC卡外汇登记证
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告
189、单项选择题 外汇管理机关依法履行职责，无权采取下列哪一项措施（）。
A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.直接冻结或查封违法主体的账户
190、单项选择题 对于（）级以上（含）客户办理进口押汇，提交的运输单据可为非物权凭证或非全套正本海运提单。
A、AA
B、AA+
C、A
D、B
191、填空题 出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.
192、多项选择题 投资者专用外汇账户是指（）.
A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类
193、单项选择题 旅行支票的本质是（）。
A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证
194、填空题 出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。
195、单项选择题 金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）以上（）以下的罚款。
A、5万元；30万元
B、10万元；50万元
C、20万元；100万元
196、单项选择题 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
197、单项选择题 从外币活期一本通美元现汇户转账到本人同名绿卡通账户，转入子帐号资金形态为（）。
A.美元现汇
B.美元现钞
C.港币现汇
D.港币现钞
198、名词解释 信用证结算方式
199、单项选择题 在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。
A.法律
B.道德
C.产权
200、多项选择题 申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.
A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。
201、单项选择题 以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。
A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证
202、单项选择题 银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付信用证、代收、或汇款项下进口货款的短期资金融通业务是（）.
A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款
203、单项选择题 申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，还要求客户或客户核心管理层从事国际贸易（）年以上（含），在各银行、海关、外管局的信誉记录良好，未发生过重大经营失误、不履约等情况。
A、1
B、2
C、3
D、5
204、填空题 国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。
205、多项选择题 对境外机构支付等值5万美元以下（含5万美元），对境外个人支付等值5千美元以下（含5千美元）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；
A、合同
B、协议
C、发票
D、支付通知书
206、单项选择题 基金管理公司办理境外证券投资业务，应事先经外汇局核准取得（）。
A.经营外汇业务的资格
B.境外证券投资的额度
C.A和B
207、单项选择题 根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。
A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。
208、单项选择题 在岸账户与境内NRA账户、OSA账户发生收付业务时，审核资料的原则为（）。
A、与NRA账户交易视同境内，与OSA账户交易视同境外
B、与NRA账户交易视同境外，与OSA账户交易视同境内
C、均视同境内
D、均视同境外
209、多项选择题 个人对外贸易经营者（）按机构管理。
A、储蓄存款
B、国际收支申报
C、外汇收支
D、进出口核销
E、汇款
210、多项选择题 远期结售汇的对象为（）。
A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是
211、多项选择题 企业需办理一笔25万美元的预付货款，银行需审核的单据有（）。
A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函
212、判断题 对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。
213、单项选择题 结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是（）。
A、投资收益；
B、投资资本金；
C、房地产；
D、国内外汇贷款。
214、单项选择题 境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。
A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。
215、填空题 用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。
216、填空题 出口商商业发票融资业务可按照出口商转让发票面值的（）收取销售分户账信息服务手续费。
217、多项选择题 出口收入存放境外账户的收入范围包括（）。
A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入
218、单项选择题 （）视同外汇账户管理，收入为境外汇入或经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇。
A、驻华机构外汇账户
B、临时专用外汇账户
C、驻华机构人民币账户
D、资本金账户
219、单项选择题 出口收汇待核查账户中的外汇，可（）。
A、用于质押人民币贷款
B、直接对外支付
C、经银行联网核查后结汇或划出
220、单项选择题 发给代收行的指示出现在（）.
A、托收委托书上；
B、托收面函上；
C、单据中；
D、A和B；
221、填空题 除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。
222、单项选择题 境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。
A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日
223、单项选择题 按国家外汇管理规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
A、5000
B、8000
C、10000
D、50000
224、单项选择题 国内外汇贷款债权人负责审核债务人提出的开立或注销国内外汇贷款专用账户的申请，并于每月初（）工作日内向所在地外汇局填报《国内外汇贷款专户开户销户月报表。
A、1个
B、3个
C、5个
D、7个
225、单项选择题 银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。
A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约
226、多项选择题 对信用证修改应重点调查、审查（）.
A、新合同是否合法有效；
B、是否具有真实贸易背景；
C、信用证修改后的金额、期限是否有变更；
D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划；
227、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。
A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除
228、单项选择题 外商独资企业出具的对外担保，（）地方外汇局逐笔事前审批。
A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。
229、判断题 个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。
230、单项选择题 个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。
A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上
231、名词解释 外汇业务
232、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。
233、单项选择题 外债的用途不包括（）。
A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。
234、单项选择题 2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.
A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户
235、单项选择题 （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。
A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通
236、判断题 经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外汇支出。
237、多项选择题 银行凭以下哪些资料（），可以给外商投资企业开立资本金帐户
A、外汇局开立的电子版资本项目外汇业务核准件
B、企业的申请报告
C、IC卡外汇登记证
D、工商营业执照
238、单项选择题 行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过国家外汇管理局（）办理。
A、投资系统
B、信息系统
C、管理系统
D、业务系统
239、多项选择题 外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.
A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元
240、单项选择题 境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）内，凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。
A、15天，
B、30天，
C、45天，
D、60天。
241、单项选择题 SWIFT是一个总部设在（）国际组织。
A、布鲁塞尔；
B、纽约；
C、伦敦；
D、香港；
242、单项选择题 一笔国内外汇贷款能开立（）专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。
A、一个
B、两个
C、三个
D、多个
243、多项选择题 据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.
A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；
244、单项选择题 可供外籍员工付出境外的薪酬应为（）.
A、合同约定金额
B、企业自行决定的员工应发工资
C、员工税后所得工资
245、填空题 光票托收是指不带（）的金融单据的托收。
246、名词解释 外汇存款
247、单项选择题 项目融资就融资方式讲，属于（）。
A、对内借款
B、对外借款
C、对国际金融机构借款
248、单项选择题 机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。
A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书
249、多项选择题 境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。
A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人
250、多项选择题 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。
A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务
251、单项选择题 商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。
A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款
252、多项选择题 银行结售汇业务准入的基本条件（）。
A、完善的结售汇内部管理制度
B、符合业务要求的从业人员
C、硬件（网络）系统符合要求
D、取得其总行或上级行的授权
253、名词解释 保函（BANKGAURANTEE）
254、多项选择题 下列关于签退的说法正确的有（）。
A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。
255、单项选择题 青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。
A、3
B、4
C、5
D、10
256、多项选择题 票据的主要特点是（）。
A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性
257、单项选择题 经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出为经常项目外汇支出及外汇局批准的（）用汇。
A、经常项下
B、经济项下
C、资产项下
D、资本项下
258、单项选择题 企业延期付款额度根据该企业上年度进出口（）进行核准。
A、付汇总额50%
B、收汇总额50%
C、付汇总额10%
D、收汇总额10%
259、判断题 国内贷款银行可自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核，无需经外汇局的批准。
260、单项选择题 付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.
A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额
261、单项选择题 资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.
A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元
262、单项选择题 银行收到企业进口货到付款项下对外付汇申请时，如进口报关单注明的海关签发日期在（）之前的，可直接办理。
A.2008年10月10日
B、2008年11月15日
C、2008年10月1日
D、2008年12月1日
263、单项选择题 （）是指由货币当局规定汇率，两国货币比价基本固定，汇率只能在一定范围内波动，所有外汇交易必须按照这一汇率进行，如我国的香港特别行政区。
A.基本固定汇率
B.固定汇率
C.浮动汇率
D.爬行盯住汇率
264、单项选择题 （）外汇账户收入为境外汇入或经外汇局批准的境内划转款项，支出为办公费用。
A、旅游项下
B、承包工程项下
C、免税商品
D、驻华机构
265、判断题 境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。
266、单项选择题 境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？（）
A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户
267、问答题 简述对个人外币现钞业务的外汇管理政策。
268、单项选择题 国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.
A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收
269、多项选择题 对于按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，企业在办理结汇或者划出资金时，应向银行提供（）。
A、盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本
B、邮寄货物清单
C、快递公司为企业出具的业务收据
D、情况说明
270、单项选择题 境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。
A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979
271、多项选择题 在接受外汇局调查时，下列哪些说法是正确的？（）
A.应当有涉嫌违反外汇管理行为的当事人或者其他见证人在场
B.询问当事人、证人和调查有关情况时，外汇检查人员应当制作调查笔录，制作调查笔录可由一名外汇检查人员单独实施
C.外汇检查人员收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
D.调查违反外汇管理行为，外汇检查人员可以查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户
E.外汇检查人员对违反外汇管理行为案发现场，可以拍摄现场照片或者录像，制作现场调查笔录和现场图
272、多项选择题 下列哪些行为属逃汇（）.
A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的
273、单项选择题 对客户进行资信调查发生于企业信用管理的哪一阶段？（）
A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理
274、多项选择题 以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）。
A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款
275、单项选择题 代兑机构每日营业终了时，原则上外币库存（包括外币现钞和旅行支票，下同）限额不得超过（）。
A、等值1万美元（含）
B、等值1万美元（不含）
C、等值5万美元（含）
D、等值5万美元（不含）
276、单项选择题 外汇汇出款指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定的收款人的（）方式.
A.结算
B.清算
C.结付
D.清付
277、单项选择题 外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（）。
A、0.17%，
B、1%
C、0.75%，
D、0.25%
278、单项选择题 境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。
A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行
279、填空题 凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为（）。
280、单项选择题 假远期信用证期限不超过（）天。
A、30
B、60
C、90
D、180
281、名词解释 外汇分账制
282、填空题 外汇会计业务实行（），会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。
283、名词解释 结汇
284、填空题 客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。
285、多项选择题 外汇业务中的直系亲属是指（）。
A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹
286、多项选择题 汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.
A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等
287、单项选择题 客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）
A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS
288、单项选择题 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。
A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人
289、单项选择题 下列（）被视为非中国居民
A、因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B、因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C、外国公司在中国的直接投资企业
D、中国各级政府驻外的大使馆
290、名词解释 进口押汇业务
291、多项选择题 议付信用证项下，开证行在单证相符的条件下，凭规定的单据（）.
A、向受益人或其指定人付款
B、授权另一家银行付款
C、授权另一家银行议付
D、授权另一家银行承兑并支付该汇票
292、多项选择题 银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。
A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户
293、单项选择题 境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。
A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构
294、多项选择题 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。
A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处
295、单项选择题 一般客户开立即期信用证、90天以内（含）远期信用证的，保证金比例不得低于（）。
A、50%
B、30%
C、20%
D、10%
296、单项选择题 被称为“信用局”的信用管理公司主要经营（）。
A.企业征信数据库
B.消费者征信数据库
C.信用认证
297、多项选择题 商业发票必须要包括（）.
A.付款条件
B.货物描述
C.货物产地
D.货物金额
298、单项选择题 以下（）业务需要经外汇局核准后方可办理：
A.财政预算内单位因公临时出国特殊用汇，提取等值1.5万美元的现钞；
B.国际运输项下，船长借支提取2.5万美元现钞；
C.境内机构在境外举办展览，支付3.5万美元展览费；
D.境外个人在境内的职工报酬收入购汇，单笔购汇5.5万美元。
299、多项选择题 银行应向外汇局事先备案（）的格式及印鉴。
A、信用证
B、出口收汇核销专用水单
C、出口报关单
D、收账通知
E、国际收支申报单
300、多项选择题 国际信用卡的主要功能，有（）。
A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能