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1、多项选择题 自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）
A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。
2、多项选择题 会计核算专用印章的保管和使用应实行（）并坚持印押证分管分用。
A.专人使用
B.专人保管
C.专人负责
D.专人领用
3、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
4、单项选择题 涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
5、多项选择题 企业网上银行的“投资理财”功能包括（）
A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款
6、单项选择题 对于已上传后台业务处理中心的业务，不可按（）查询方式，通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。
A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号
7、单项选择题 业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。
A、综合检查
B、非现场监测
C、专项检查
D、回访客户法
8、单项选择题 发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。
A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组
9、单项选择题 牡丹贷记卡持卡人4月1日消费1000元，4月10日取现500元，5月1日扣收贷款利息5.25元，5月25日持卡人还款1000元，还款顺序应为（）
A.取现-利息-消费
B.取现-消费-利息
C.消费-利息-取现
D.利息-消费-取现
10、多项选择题 客户在办理教育储蓄存款支取时，其存款可享受所规定相应档次的优惠利率说法正确的有（）。
A.一年期按开户日挂牌公告的一年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
B.三年期按开户日挂牌公告的三年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
C.六年期按开户日挂牌公告的五年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
D.对于不能提供非义务教育学生身份证明的，其存款支取时不享受所规定相应档次的优惠利率，只能按相应档次的零存整取定期储蓄存款利率计付利息
11、单项选择题 （）应定期开展风险模型监测效能分析，评估模型识别效率，跟踪模型应用效果，为模型动态管理和持续优化提供依据，提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
12、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、（）、风险可控、效率优先”的原则。
A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新
13、单项选择题 法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。
A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。
14、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
15、多项选择题 存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件主要包括（）
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
C.居住在境内或境外的中国籍华侨，其实名身份证件可以是中国护照。
D.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。
16、单项选择题 企业网上银行（证书版）客户分为（）。
A、重点客户和一般客户
B、一般客户和集团客户
C、集团客户和普通客户
D、重点客户和普通客户
17、单项选择题 （）补存次数无限制，可多次补存。
A.零存整取
B.教育储蓄
C.教育储蓄和零存整取
18、多项选择题 在实名制下，储户在开立账户时，有效的身份证件是（）。
A、临时身份证
B、护照
C、驾驶证
D、户口簿
19、多项选择题 业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施，其中（）由各级运行管理部门负责，日常检查由网点负责组织实施。
A、常规检查
B、联合检查
C、专项检查
D、交叉检查
20、单项选择题 运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件，风险特征不很明显，需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。
A、直接确认
B、监测确认
C、间接确认
D、统计分析
21、单项选择题 以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）
A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证
22、单项选择题 （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
23、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
24、多项选择题 下列属于国际收支中经常项目的有：()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
25、判断题 在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）
26、多项选择题 单位开立定期存款开户，须提供（）。
A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证
27、单项选择题 （）是工行为网上银行客户提供的可用于身份认证和证书签名的硬件设备。
A.U宝
B.UkEy
C.U盾
D.U盘
28、多项选择题 兑换残损票币，柜员当客户面在残损票币上加盖（）或（）戳记。
A、“全额”
B、蓝色油墨
C、红色油墨
D、“半额”
E、作废章
29、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的登记簿，主要包括（）.
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、柜员权限卡登记簿
C、应急业务登记簿
D、库存现金登记簿
E、开销户登记簿
30、单项选择题 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执行的支（分）队办理开户，应出具军队（）以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。
A、军区
B、团级
C、师级
D、军级
31、多项选择题 应急业务要严格控制风险，必须坚持做到（）.
A、双人临柜，钱账分管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清
E、业务手续完备
32、多项选择题 白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）
A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单
33、单项选择题 有权机关扣划的款项，以下说法错误的是（）。
A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式
34、多项选择题 “1209储蓄帐户修改印密”为先审后授交易，网点提交远程授权中心授权前，应该审核（）.
A、审核客户身份证是否为持卡本人
B、审核客户介质是否为本人
C、审核交易内容是否正确
D、审核网点有权人签字确认的手工自制凭证是否正确
35、多项选择题 存放空白重要凭证的库房、场所应具备（）的条件，配备监控设备等安全设施。
A、防水
B、防火
C、防盗
D、防潮
E、防蛀
36、单项选择题 被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成（）。
A、正比
B、反比
C、无关联
D、以上都不对
37、多项选择题 客户办理帐户单位预留印鉴变更业务，审核内容包括（）.
A、单位提交的正式公函
B、单位原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件
C、如单位客户申请变更预留公章或财务专用章，但无法提供原印章的，除审核上述证明文件外，还应审核司法部门的证明等
D、如单位客户申请变更预留个人签章，无法提供原预留个人签章的，除提交有关证明文件外，还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件，以及经其签字确认的书面申请E、如单位客户无法提供原预留个人签章、原个人签章所有人签字及身份证件的，应要求单位客户在公函中说明原因，由法定代表人或单位负责人签字确认，并在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责
38、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
39、单项选择题 本外币现金辖内的出库调拨，凭有权人签批的（）办理。
A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证
40、多项选择题 具有小额贷款权限业务的网点，下列说法正确的有（）。
A、由于网点人员紧缺，小额贷款审核和审批以及放款工作一般由1名同志完成
B、小张放款过程中，大胆创新，简化放款审批流程，工作效率大幅提高。
C、小额贷款办理过程中，严禁出现违反贷款审批程序行为
D、小额贷款办理过程中，严禁单人单独完成贷款全过程
E、小额贷款办理过程中，严禁超越审批权限发放贷款.
41、单项选择题 涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料，作为账务调整的依据，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
42、多项选择题 关于企业网银集团客户，说法正确的有（）.
A、集团总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系的企业客户
B、集团成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户
D、集团总部根据需要可以从成员单位账户划转资金。
43、判断题 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。
44、判断题 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）
45、多项选择题 网点日间其他业务处理包括（）等方面。
A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入
46、多项选择题 下面属于表内资产类科目核算的有（）。
A、现金
B、贵金属
C、应收账款
D、贷款
E、固定资产
47、多项选择题 关于吞没卡销毁，下列说法正确的有（）。
A、吞没卡为工行卡，凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
B、吞没卡为工行卡，凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
D、吞没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片，由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确
48、单项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）和业务督导两类。
A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查
49、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括（）。
A、申请
B、审核
C、监测
D、维护
50、单项选择题 对久悬未取款项账户至少（）核对一次。
A、每月
B、每半年
C、每季
D、每年
51、单项选择题 “司法查询、冻结、扣划”业务，《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证；必须先经（）审批后，才可进行远程授权。
A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任
52、多项选择题 前台业务受理是指网点业务人员（）等操作的过程。
A、受理审核业务凭证
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
E、业务修改或撤销
F、退回业务确认失败
53、单项选择题 （）用于调整业务的优先级时使用。
A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息
54、单项选择题 开立往来户时，需经营业网点业务主管按规定初审签字后报支行复审，支行（）复审签字后报当地人民银行审批方可开立
A、主管行长
B、会计部门负责人
C、总会计
D、会计监管员
55、单项选择题 在我国，推动整个经济增长的主要力量是()
A、生产
B、消费
C、投资
D、供给
56、单项选择题 会计档案保管期限从（）算起。
A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日
57、多项选择题 下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()
A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动
58、判断题 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
59、单项选择题 （）是触发风险事件或损失事件最直接、最主要的原因。
A、风险暴露水平
B、风险驱动因素
C、风险度
D、风险率
60、单项选择题 工行只受理（）异地账户的查询余额，个人异地账户明细查询需回原开户地办理。
A.本地账户
B.异地账户
C.本、异地账户
61、单项选择题 （）用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件，识别可能引起的资金损失事件。
A、监测确认类
B、统计分析类
C、资金异动类
D、交易行为类
62、单项选择题 根据中国工商银行《新会计标准》说明，应急密押器使用说明书由（）妥善保管。
A、密押员
B、营业经理
C、总会计
D、分管行长
63、单项选择题 兑换的残币，应何种情况下在票面上加盖全额或半额戳记（）。
A、兑换结束后
B、入箱整点后
C、当着兑换人面
D、兑换前
64、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
65、单项选择题 签批是指（）在需要审批的重要业务事项相关凭证上进行签字批准。
A.经办人
B.有权人
C.负责人
D.责任人
66、单项选择题 冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备案类事项。
A、5万元（不含）以内
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
67、多项选择题 下列属于外资银行营业性机构的有（）
A、外商独资银行
B、中外合资银行
C、外国银行代表处
D、外国银行分行
68、多项选择题 会计凭证按照管理方式不同，会计凭证分为（）。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
69、多项选择题 共享运营平台专业处理包括（）两个环节.
A、专业处理
B、专业审核
C、专业录入
D、专业校验
70、多项选择题 管库员将现金实物出库给柜员，柜员当面（），无误后领用。
A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章
71、多项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即（），并将作废凭证作为当日凭证附件。
A、加盖“作废”戳记
B、打洞
C、切角（右下角）
D、撕毁
72、多项选择题 业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。
A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息
73、多项选择题 会计账簿包括基本账簿和辅助账簿，基本账簿包括（）。
A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿
74、多项选择题 下面属于非银行业金融机构的有（）
A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司
75、单项选择题 远程授权遵循提高效率原则（）、控制风险原则。
A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则
76、多项选择题 下列属于总行核准类事项的有（）。
A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）
77、单项选择题 个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
78、多项选择题 打印二维码时可以将客户的（）等信息打印在支付凭证上，减少客户手写误差，便于通用补录平台读取数据和影像切割处理。
A、收款人
B、开户行
C、户名
D、帐号
79、单项选择题 （）指一笔交易只处理借方或贷方账务，但必须对应使用另一个交易操作或计算机批量补充的方式确保借贷平衡。
A、一记一讫
B、单边记账
C、一记双讫
D、双边记账
80、多项选择题 网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印（），加盖柜员、（）和业务清讫章，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行管库员留存。
A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单
81、多项选择题 关于自助柜员机现金管理，以下说法正确的是（）。
A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试情况要记录在案，以备查考
82、单项选择题 账务组织，也称会计核算组织程序或会计核算形式，它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和（）相互结合的方式。
A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度
83、单项选择题 某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户，银行应为其开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户
84、单项选择题 有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照（）的原则办理
A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁
85、多项选择题 业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施（）处理的业务运营模式。
A、标准化
B、一体化
C、专业化
D、集约化
86、单项选择题 现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.
A、审核柜员是否认识错误；
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控；
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。
87、多项选择题 下列属于审核签批的业务有（）。
A、查询、查复
B、资信、存款证明业务
C、结算类其他应收款挂账垫款管理
D、错账的挂账及销账管理
88、单项选择题 下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书
89、多项选择题 电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。
A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理
90、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的，无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”，基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以（）办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
91、单项选择题 发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。
A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内
92、单项选择题 （）是银行受托替委托人，调查并客观反映被调查人的资信状况，仅包括我国法律法规允许提供的被调查人与本行的业务往来情况等内容。
A.信息咨询业务
B.资信调查业务
C.资信评级业务
93、多项选择题 下列属于业务运行重要事项永久保管的有（）。
A、数据变更电子档案
B、参数调整电子档案
C、手工账务调整业务运行重要事项材料
D、其他业务运行重要事项材料
94、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
95、单项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
96、多项选择题 票币整点复点后的现金达到（）的标准。
A.点准
B.挑净
C.礅齐
D.捆紧
E.盖章清楚
97、多项选择题 柜员临时离柜，现场主管应督促其将（）等放入箱、柜、屉加锁保管，签退计算机终端画面，自己收起权限卡
A、库款
B、印章
C、重要凭证
D、有价单证
E、印鉴卡片
98、单项选择题 业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。
A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改
99、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.
A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
100、单项选择题 ATM机的钥匙、密码必须（）.
A、双人管理，双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理，单线传递
101、单项选择题 无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。
A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定
102、单项选择题 结算类其他应收款金额在50万（含）—100万（不含）的挂账，须经（）有权人审核签批。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
103、多项选择题 邮政编码的六位数字代表什么（）。
A.前两位代表省（自治区、直辖市）
B.前三位代表邮区
C.前四位代表市（县）邮局
D.最后两位代表投递局（区）
104、单项选择题 对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年
105、单项选择题 下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。
106、单项选择题 商业汇票委托收款凭证上的付款人是（）。
A.出票人
B.收款人
C.承兑人
D.贴现申请人
107、多项选择题 远程授权环节包括（）。.
A、现场审核；
B、远程审批；
C、自我复核；
D、交叉复核。
108、多项选择题 （）等必须纳入核算要素管理系统进行统一集中管理。
A、一般空白凭证
B、空白重要凭证
C、会计核算专用印章
D、重要机具
109、单项选择题 （）指以实现产品和服务价值最大化为目标，对业务核算流程进行统一规划、科学设计。
A、核算管理职能
B、流程管理职能
C、风险管理职能
D、服务支持职能
110、多项选择题 以下关于单位通知存款描述正确的是（）。
A、单位通知存款的最低起存金额为50万元
B、单位通知存款最低支取金额为10万元
C、七天通知存款必须提前七天通知、约定支取
D、存款人需一次性存入单位通知存款，可以一次或多次支取
111、多项选择题 自助设备应用模式分为（）.
A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备
112、判断题 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
113、多项选择题 营业终了时，营业经理要加强对（）管理，日终（）实物，大数卡把，尾数清点，双人封存，并与柜员（）核对无误后，进行签章确认。
A、99999钱箱
B、复点现金
C、“1141查询钱箱明细”
D、现金日结单
114、单项选择题 寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。
A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明
115、多项选择题 远程授权的管理原则包括（）。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则
116、单项选择题 出现单笔不符金额在（）的非正常未达款项属于一级（直属）分行报告类事项。
A、10万元（不含）以下
B、10万元（含）以上
C、50万元（含）以上
D、100万元（含）以上
117、多项选择题 企业客户开户网点将客户证书及密码信封交给网上银行注册客户，应指导客户证书领取人验证客户证书上证书凭证号和密码信封上的证书卡号相符，并将（）填写在《客户证书领取单》上。
A.客户证书序号
B.客户证书ID名称
C.证书发放时间
D.网点号
118、判断题 在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。
119、单项选择题 现金出库时，（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。
A、交接双方
B、管库员
C、领用柜员
D、现场主管
120、单项选择题 （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
121、单项选择题 （）是运营风险监控体系的主管部门，负责运营风险监控体系的统一管理，指导监控中心开展监督工作。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
122、单项选择题 当日计算机记账错账由（）使用反交易处理。
A、原经办柜员
B、任一柜员
C、业务主管
D、以上皆可
123、多项选择题 开办临时现金业务上门服务，应由（）核准，报（）备案。
A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
E.总行
124、多项选择题 兑换外币（含残损外币）必须严格执行有关外币国家的货币管理办法，注意有关外币国家的外币（）、托收期、最低收兑面额及（）。
A、流通期
B、兑残标准
C、有效期
D、规定
125、多项选择题 交接登记薄（电子）用于记载（）需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。
A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间
126、单项选择题 在应急状态下，分行（）授权有权柜员将该网点的授权模式或某台终端的授权模式切换为“现场授权”。
A、应急领导小组
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
127、单项选择题 各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时，应填制（），通过业务运行重要事项核准报备管理平台，向业务运行重要事项主管部门报送。
A、《业务运行重要事项申请表》
B、《业务运行重要事项申报表》
C、《业务运行重要事项申报书》
D、《业务运行重要事项申请书》
128、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
129、判断题 农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。
130、多项选择题 系统控制的授权通过（）和（）方式实现。
A、现场授权
B、查询授权
C、远程授权
D、额度授权
131、单项选择题 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
132、单项选择题 会计档案在形式上可分为（）.
A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案
133、多项选择题 柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时，现场管理人员应该审核（），并在相关凭证上签章确认。
A、审核补记账凭证各项要素的正确性以及补记金额是否准确
B、审查补打凭证的原因是否合理属实
C、审核补打凭证的金额是否超过规定限额
D、审核积数调整、计息信息调整以及账户信息调整原因是否合理属实，计息信息和账户信息是否正确
134、多项选择题 下列（）业务可以通过企业网上银行办理。
A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债
135、单项选择题 币兑换凭客户填写的（）办理。
A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单
136、单项选择题 解冻业务坚持执行“（）”原则，在原冻结派驻机构办理解冻。
A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻
137、单项选择题 各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（）制度。
A、换人复核
B、身份核验
C、武装押运
D、双人签领
138、多项选择题 关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有（）。
A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息
139、单项选择题 通用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像中书写的文字越界展现不全，或字迹模糊等问题而导致无法正常录入的，应使用（）功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
140、多项选择题 空白重要凭证的（）等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。
A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁
141、多项选择题 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
142、多项选择题 关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.
A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系
143、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
144、多项选择题 报备类事项又分为（）。
A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项
145、单项选择题 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理，双人加双锁封箱，网点寄库库存现金的真实性由（）负责。
A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员
146、单项选择题 错账金额在1000元以上的差错，应由差错发生网点业务授权人员审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。
A、业务主管
B、支行行长
C、分行行长
D、运行管理部
147、单项选择题 风险事件责任认定主要由（）完成，一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
148、多项选择题 现场主管对于现金调拨业务的审批，包括（）.
A、调拨申请业务
B、现金调入业务
C、现金调出业务
D、复核清点调入调出现金
E、柜员之间现金往入、往出业务
149、多项选择题 网点日终轧账处理需要经过下列环节（）.
A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交
150、单项选择题 使用“1223往来户冻结”交易，将账户冻结后，冻结部门未继续冻结的，计算机系统（）后自动解冻。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、10个月
151、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
152、多项选择题 下列属于我国的商品期货市场的是（）
A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融
153、多项选择题 大额存取款业务按照（）的原则进行办理。
A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点
154、单项选择题 单位客户因迁址需要变更开户银行的，以及其他原因需要撤销结算账户后重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户（）日内申请重新开立基本存款账户。
A、2
B、5
C、7
D、10
155、单项选择题 活期储蓄的结息按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
A、结息日前一天
B、清户日
C、开户日
D、结息日
156、多项选择题 下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（）
A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B、银行风险管理难度会加大
C、会放大银行的风险事件
D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E、会造成银行体制结构的崩溃F、不利于银行的长期发展
157、多项选择题 业务运营风险分级管理是指依托业务运营风险管理系统，根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级，并进行（）。
A、分级核查
B、分级报告
C、分级负责
D、分级管理
158、单项选择题 网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
159、多项选择题 单位定期存款是指在存入时约定存款期限，由银行出具开户证实书，到期凭以支取本息的一种存款。（）及银行贷款不得作为单位定期存款存入。
A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金
160、单项选择题 用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像模糊、影像严重偏移、版式错误等影像碎片问题而导致无法正常录入的，应使用（）件”功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
161、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的报表（格式比照主机相关账表），主要包括（）
A、柜员轧账表
B、网点轧账表
C、现金日记单
D、日计表
E、余额表
162、多项选择题 金额在（）（含）元以上的表内业务，金额在（）（含）元以上的表外业务，应由业务授权人员进行审核签批的业务。
A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元
163、多项选择题 整点业务操作正确的是（）.
A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版
164、单项选择题 （）是指会计核算工作要讲求时效，要求会计处理及时进行，以便会计信息的及时利用。
A、及时性原则
B、配比原则
C、重要性原则
D、客观性原则
165、判断题 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
166、多项选择题 个人网上银行积分管理服务，除了向客户提供基本的积分余额查询功能外，还提供（）功能。
A.积分兑换
B.积分转移
C.积分当日明细查询
D.积分历史明细查询
167、多项选择题 现金调拨的基本规定包括（）。
A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金，必须由营业经理授权，并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴，以备领取现金支票时使用，预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。
168、单项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，应以最近一次下载的（）数据为参考。
A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表
169、单项选择题 系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。
A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权
170、单项选择题 内部和外部查阅会计档案均应登记（）。
A、出入库房登记簿
B、重要物品登记簿
C、调阅会计档案登记簿
D、申请书
171、单项选择题 现金收款业务，按券别顺序由大到小（）核验大数，与客户填写的存款凭条核对。
A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把
172、单项选择题 （）是业务运营风险释放的结果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
173、单项选择题 99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责
A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员
174、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。
A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
175、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
176、单项选择题 网点99999钱箱实物日终坚持（）
A、双人结账
B、柜员自己结账
C、核对即可
D、双人中的一人结平账务即可
177、多项选择题 严禁代理客户办理各类单位银行结算帐户的（）.
A、开户
B、销户
C、变名
D、密码变更
E、购买空白重要凭证
178、单项选择题 交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括调整授权、（）。
A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权
179、单项选择题 下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。
A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。
180、单项选择题 （）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。
A、综合核算
B、独立核算
C、专项核算
D、明细核算
181、判断题 在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）
182、多项选择题 个人网上银行根据注册方式和申请项目的不同，可为个人客户提供（）等业务功能。
A、转账汇款
B、账户管理
C、在线缴费
D、网上黄金
E、个人理财
183、单项选择题 网点业务主管应核对当日本网点业务处理情况，督促柜员及时处理待修改的业务和待答复的消息，其中：每日对柜员勾对情况检查比例不得少于（），每月全面抽查柜员勾对情况次数不得少于2次。
A、20%，2
B、30%，3
C、30%，2
D、20%，3
184、单项选择题 对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。
A、100
B、200
C、300
D、500
185、多项选择题 业务运营风险分级管理原则是（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、回避性原则
E、保密原则
186、单项选择题 会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目，以下不属表内科目的会计科目是（）.
A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券
187、单项选择题 我国的信托业已经先后经过（）次大规模的清理整顿。
A、4
B、5
C、6
D、7
188、单项选择题 （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。
A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
189、多项选择题 关于应急支付处理方式，下列说法正确的有（）.
A、日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。
B、一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时，应采取适当措施确保支付安全；
C、无法确保支付安全的，应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。
D、无法确保支付安全的客户，也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书，
E、以上说法均正确
190、单项选择题 现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。
A、营业网点
B、业务范围内
C、账户
D、信用卡内
191、多项选择题 办理现金业务必须坚持“日清日结”，做到（）相符，中午停止营业时要进行账款核对。
A.账款
B.账实
C.账账
D.账册
192、多项选择题 业务运营风险管理系统中日志管理岗的岗位职责是（）。
A、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
B、督促有关人员及时整改相关问题；
C、负责收集和录入外部风险事件；
D、准确收集风险驱动因素；
193、多项选择题 由业务主管审批的业务有（）。
A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。
194、单项选择题 （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
195、多项选择题 根据业务的实际需要，用于集中处理业务的单联式凭证，可与（）等凭证配套使用。
A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证
196、单项选择题 假设货币供给量为l6亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（）。
A.1.6
B.2.5
C.3
D.4
197、单项选择题 营业终了，发现长款应（）
A、将长款寄库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、将长款取出自己查找
198、单项选择题 网点现场管理人员必须（）抽查网点柜员的库存现金（贵金属）和空白重要凭证，并做到（）覆盖所有柜员。
A、每周，每周
B、每周，每月
C、每月，每季
D、每周，每季
199、多项选择题 我国的金融资产管理公司有（）
A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司
200、多项选择题 业务集中处理平台由总行（）。
A、统一集中业务品种
B、统一集中模式
C、统一系统开发
D、统一项目投产
201、多项选择题 一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：()
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
202、单项选择题 属于“欠费户”的小额账户，发生贷方业务时，（）扣收客户所欠的服务费。
A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日
203、单项选择题 我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。
A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购
204、单项选择题 办理抵现业务要在收付凭证上加盖（）戳记。
A.抵现
B.收付抵消
C.收付轧差
205、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）的，应上缴至二级分行集中保管。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
206、多项选择题 正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。
A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书
207、多项选择题 整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
208、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
209、单项选择题 不属于重要岗位分离范畴的是（）.
A、实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；
B、构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；
C、开户受理、审核、授权三分离；
D、现金业务与转账业务相分离等。
210、多项选择题 以下符合业务核算登记簿管理规定的有（）.
A、登记簿必须根据真实、合法、有效的内容记载，做到内容完整、数字准确、字迹清楚，不得弄虚作假。发现错误要及时按正确方法更正。
B、登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
C、登记簿的记载、使用和保管，应遵循事权划分的原则。
D、电子登记簿中，柜员签章显示系统自动记载的经办人员、审核人员柜员号。对需签章确认的，应联机打印登记簿交易信息交由当事人签章
E、发现电子登记簿信息记载错误的，应由原登记柜员使用相关交易并经有权人审批后更正。
211、多项选择题 现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。
A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。
212、单项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、（）的原则。
A、职责清晰
B、鼓励创新
C、风险可控
D、效率优先
213、单项选择题 如办理重要物品交出人员无权限卡，应保留手工《重要物品交接登记簿》，保管期限（）年。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
214、单项选择题 客户办理结售汇业务时，（）代办。
A.不得
B.如果委托他人办理，只能委托直系亲属办理
C.如果委托他人办理，可以委托任何人办理
215、单项选择题 会计业务档案调阅规定是（）
A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检查院可外借
216、单项选择题 网点负责人、营业经理（）对网点空白重要凭证管理进行核对，确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。
A、按月
B、按天
C、按周
D、按季
217、多项选择题 在业务集中处理的业务中，（）必须加盖现场审核章。
A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期（通知）存款100万元
F、冲正业务
218、单项选择题 1979年，我国第一家城市信用社在()成立。
A、广东——广州
B、江苏——淮安
C、山东——青岛
D、河南——驻马店
219、单项选择题 下列账户中可以支取现金的是（）
A、单位定期存款账户
B、临时存款账户
C、一般存款账户
D、专用存款账户
220、单项选择题 会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。
A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定
221、多项选择题 “汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务，根据收款人账号（卡号）是否开立在本行，可分为（）。
A.系统内同城汇款
B.系统内异地汇款
C.跨行同城汇款
D.跨行异地汇款
222、多项选择题 从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看，可分为（）.
A、网点柜面受理业务；
B、落地指令直接发送到业务集中处理平台；
C、通过其他系统受理转入到业务集中处理平台；
D、电话银行等受理的查询查复等；
E、行内其他部门提交处理指令到业务集中处理平台；
F、其他来源或渠道。
223、单项选择题 现金业务临时上门服务由各（）上门服务领导小组审批同意后实施。
A、一级支行
B、二级支行
C、二级分行
D、经办网点
224、判断题 企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。
225、单项选择题 柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。
A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.
226、多项选择题 上门服务开办行必须坚持上门服务（）的原则，坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度。
A、双人办理
B、双人负责安全保卫
C、武装押运
D、上门服务人员和记账人员分离
227、单项选择题 其他业务运行重要事项材料，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
228、多项选择题 单位客户到我行办理帐户销户手续，柜员应该通过系统查询该帐户（），再结清该账户的余额和往来利息。
A、是否有未使用完的空白重要凭证
B、是否有未归还的记账费用
C、是否有未归还的贷款、欠息
D、是否有浮动余额
E、是否有中国工商银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证，以及确认该账户不存在其他遗留问题
229、多项选择题 在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。
A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核
230、单项选择题 营业终了，网点柜员钱箱（不含99999钱箱）人民币额度为（），外币额度为0。
A、10，000元（含）
B、20，000元（含）
C、30，000元（含）
D、50，000元（含）
231、多项选择题 应急业务处理对象中所说的特殊行业客户，是指（）等特殊行业客户，必要时可办理应急支付业务。
A、对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户
B、电信客户
C、民航客户
D、铁路客户
E、以上均属于
232、多项选择题 信用支付主要适用于三类客户，分别为（）。
A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟
233、多项选择题 下列属于银监会的监管理念的是:()
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
234、判断题 某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）
235、单项选择题 金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的
A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限
236、多项选择题 查询查复应做到有疑速查，有查速复，（）.
A、查必彻底
B、查必详尽
C、复必详尽
D、复必彻底
E、先办理后审批
237、多项选择题 现场管理人员负责营业网点的现场业务管理和各项业务制度落实工作，对需审核、审批业务的真实性把关，履行（）等工作，参与网点正常秩序维护、客户引导、业务咨询和服务管理工作。
A、事中控制
B、监督检查
C、落实整改
D、业务培训
238、单项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行专人使用、专人负责，非营业时间入（）保管。
A、库或保险柜（箱）
B、柜员自行保管
C、锁入抽屉保管
D、锁入资料柜
239、多项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.
A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考
240、单项选择题 下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。
A、冲正单笔金额5万元（不含）以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行（含）以上机构不单设运行管理部门。
241、单项选择题 临柜柜员发现假币应立即向交款人声明，并报告（）进一步鉴定。
A、管库员
B、结算员
C、业务主办
D、业务主管
242、单项选择题 机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素，造成计算机无法打印时，应经（）授权后，采用手工方式填制机制凭证。
A、支行行长
B、分行行长
C、业务主管
D、业务主办
243、多项选择题 下列属于短期金融工具的是（）
A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票
244、单项选择题 （）的账务核算从属核算网点，不单独设立完整的账务组织，全部在核算网点设立完整的账务组织。
A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点
245、单项选择题 美洲银行的一份研究报告表明，对于一家商业银行而言，只拥有活期存款账户的客户，50%会在1至2年内离开；只拥有定期存款账户的企业，30%会离开；而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户，最终选择离开的比率只有1%-2%，数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了（）的重要作用。
A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润
246、多项选择题 业务集中处理中，对于通过柜面渠道提交的业务，专业处理用户需要审核的有（）.
A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整，
B、凭证有无涂改；
C、审核业务大、小类的选择是否正确；
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。
247、多项选择题 以下关于单位定期存款描述正确的是（）。
A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户
248、多项选择题 手工《库存现金登记簿》序时逐笔登记（），其余额应与实际库款保持一致。
A、99999钱箱变动情况
B、库房现金变动情况
C、库款交接情况
D、本网点负责人查库情况
249、多项选择题 专项检查流程主要包括（）。
A、定义业务检查
B、检查信息录入
C、发送整改通知书
D、问题整改
250、单项选择题 发现上年度错账，应填制（）凭证冲正，不得更改决算报表
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
251、多项选择题 集中处理的营业网点必须按照要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的（）。
A、合理性
B、真实性
C、合规性
D、有效性
252、单项选择题 业务集中处理平台包括（）两个部分。
A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台
253、多项选择题 银行内部员工不得代理客户（）。
A、购买各类空白重要凭证
B、办理预留印鉴挂失
C、传递各类空白重要凭证
D、保管各类空白重要凭证
254、单项选择题 银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
255、单项选择题 贷款户销户的前提是（）
A、贷款户有余额无欠息
B、所有的贷款及欠息已全部归还
C、贷款户归还本金但有欠息
256、单项选择题 通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。（），集中业务处理的网点进行查询统计，（）再统计核查并核对报表。
A、次日，日终
B、日终，次日
C、日终，日终
D、次日，次日
257、单项选择题 以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是（）。
A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请
258、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台将申报、审批机构划分为（）五个级次。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
F、其他
259、多项选择题 单位客户在（）情形时可申请开立临时存款账户.
A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构
260、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是（）。
A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；
261、单项选择题 上门服务人员轮岗期限为（）
A、1年。
B、半年。
C、2年。
D、3年。
262、单项选择题 票面污损、熏焦、水湿油浸、变形，但能辨别真假的特殊残缺人民币，其（）在兑换面积内。
A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算
263、单项选择题 开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用（）天后随凭证装订保管，并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.3
B.5
C.7
D.10
264、多项选择题 业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。
A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数
265、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的办公用品，主要包括（）.
A、计算器（算盘）
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿
266、多项选择题 核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类，分别报送（）以及相关层级的业务管理部门，督促责任部门采取风险事件整改措施，进行责任认定。
A、一级分行行长
B、二级分行行长
C、支行行长
D、网点负责人
267、单项选择题 因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗（）以上的柜员权限卡，应该做待启用处理并妥善保管。
A、7天
B、10天
C、15天
D、30天
268、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
269、判断题 外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。
270、多项选择题 保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用（）.
A、资信证明书
B、存款证明书
C、协议存款凭证
D、单位定期（通知存款）证实书
E、单位定期存款存单
271、单项选择题 临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过（）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
272、多项选择题 我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级（直属）分行的业务处理中心，依托全行统一的业务集中处理平台，对分散在网点柜面的（）进行集约化、专业化、标准化处理
A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务
273、多项选择题 设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。
A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个
274、单项选择题 柜员收入现金时，应做到（）。
A、先收款，后记账，先清点细数，后点大数
B、先收款，后记账，先点大数，后清点细数
C、先记账，后收款，先清点细数，后点大数
D、先记账，后收款，先点大数，后清点细数
275、单项选择题 资产类会计科目代号为（）。
A、1×××
B、2×××
C、3×××
D、4×××
276、单项选择题 现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。
A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年
277、多项选择题 中国人民银行规定的核准类银行结算账户有（）.
A、基本存款账户
B、临时存款账户（因验资和增资开立的除外）
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户
278、多项选择题 全功能银行系统将账户分为（）等。
A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户
279、多项选择题 会计档案的内容包括（）。
A、会计凭证
B、汇票票样
C、会计账簿
D、财务会计报告
E、其他会计资料
280、单项选择题 启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。
A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。
281、单项选择题 二级分行应急领导小组发布应急业务指令，启动远程授权应急处理预案，应报（）备案。
A、省行科技部
B、省行应急领导小组
C、省行运行管理部
D、省行保卫部
282、单项选择题 验资账户应统一使用（）科目进行处理。
A、223099其他同业存款
B、233001临时存款
C、231099其他保证金存款
D、201099其他单位活期存款
283、单项选择题 停用的空白重要凭证，要在（）个工作日内上缴二级分行。
A、1
B、2
C、3
D、5
284、多项选择题 业务运营风险管理系统设计遵循（）的原则。
A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制
285、多项选择题 各行的（）由运行管理部门实行统一管理。
A、会计凭证
B、营业范围
C、会计账簿
D、密押机具
E、会计核算专用印章
286、单项选择题 空白重要凭证库房除（）和检查人员检查工作外，其他人员不得进入。
A、网点凭证领用人员
B、押运人员
C、前台业务人员
D、凭证专管员
287、多项选择题 会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料，包括（）和其他应当保存的会计资料。
A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告
288、单项选择题 除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。
A、主管同意
B、柜员登记印章保管登记簿
C、办理上门服务及上门收款业务的印章
D、双人护送
289、单项选择题 目前国家有关法律、法规规定，（）执法机关有权扣划个人银行结算账户资金
A、税务机关
B、人民检察院
C、公安机关
D、国家安全机关
290、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台日常运行及管理中主要遵循以下（）工作原则。
A、遵循"统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新"的原则；
B、兼顾业务运行重要事项管理的效率与质量原则；
C、实现业务运行重要事项核准报备信息的集中管理原则；
D、执行核准报备信息查询、打印等的保密性原则；
E、体现业务运行重要事项核准报备管理平台的广泛支持性原则。
291、单项选择题 大额现金支付实行（）制度，支付时须经业务主管授权并复核，未经复点的款项不得对外支付。
A、授权审批
B、换人复核
C、三级审批
D、双人办理
292、单项选择题 对各部门及分支机构报送的核准类和报备类重要事项如有疑问的，重要事项管理部门应立即向报送部门进行查询，报送部门应在收到查询通知后（）个工作日内予以回复。
A、2
B、3
C、5
D、7
293、单项选择题 单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。
A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类
294、单项选择题 差错登记簿（电子）用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况，保管期限（）。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
295、多项选择题 个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。
A.个人电汇境外汇出汇款
B.个人电汇境外汇入汇款
C.解付业务
296、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
297、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
298、单项选择题 用于办理单位客户因借款或其他结算需要，且不能支取现金的是（）。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
299、多项选择题 汇票专用章用于加盖在办理（）等业务中涉及的相关凭证上。
A、签发银行汇票
B、承兑银行承兑汇票
C、商业汇票转贴现和再贴现
D、质押背书
300、单项选择题 申请注册工行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）。
A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书