时间:2021-06-06 03:51:49
1、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工
2、判断题 境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。
3、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员
B、复核人员
C、授权人员
D、相关管理人员
4、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市
5、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报
B、一情多报
C、多情一报
D、有情不报
6、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管
B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员
C、业务授权的事中控制人员
D、远程授权人员
7、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
8、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制
B、国内结算
C、内审稽核
D、营业部
9、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
10、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
11、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构
12、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、制度及质量控制
D、监督与检查
E、考核与问责
13、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
14、单项选择题 银行业金融机构第三类案件应按（）报送案件数据。
A、周
B、月
C、季度
D、年
15、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D.定期组织案防工作培训
16、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职
B、免职（解聘）
C、留用查看
D、解除劳动（务）合同人员
17、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
18、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称
B、统临001
C、报告期
D、监管范围
19、多项选择题 内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。
A、警告
B、记过
C、记大过
D、解除劳动合同
20、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周
B、逐月
C、每季
D、半年
21、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
22、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导
B、检查监督
C、业务授权
D、审核
23、判断题 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。
24、单项选择题 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员（）登记制度。
A、违规信息
B、处罚信息
C、违法信息
D、违纪信息
25、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财
B、单纯的商业贿赂
C、盗刷银行卡
D、非金融机构人员非法集资
26、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（理）事会成员
C.监事会成员
D.邮政代理人员
27、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
28、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构
B、行业自律组织
C、中国银监会
D、中国人民银行
29、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
30、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
31、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
32、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数
B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数
C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数
D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
33、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页
B、短信
C、横幅
D、转培训
34、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职
B、直接作案
C、监督失效
D、以上都对
35、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%
36、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作
B、合规管理工作
C、内部稽核工作
D、外部审计工作
37、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五
B.十
C.二十
D.三十
38、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
39、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
40、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
41、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。
42、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
43、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性
B、有效性
C、审慎性
D、完整性
44、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
45、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
46、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人
47、多项选择题 下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、收到重大案件举报线索
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
48、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
49、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理
B、处置
C、领导
D、监督
50、判断题 即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。
51、判断题 人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.
52、判断题 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.
53、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
54、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度
B、信访制度
C、案防制度
D、合规制度
55、多项选择题 银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。
A、内部监督
B、社会监督
C、客户监督
D、员工监督
56、判断题 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.
57、多项选择题 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实
B、理由
C、证据
D、处罚依据
58、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员
B、客户经理
C、大堂经理
D、离岗不离职人员
59、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理
B、信访举报
C、风险管控
D、激励约束
60、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户
61、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
62、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据
B、自我风险评估
C、关键风险指标
D、操作风险事件
63、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
64、多项选择题 监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A、柜员
B、客户经理
C、理财经理
D、外派人员
65、判断题 现金发行等于货币供给。
66、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位
B、轮岗年限
C、轮岗方式
D、轮岗薪酬
67、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一
B.五
C.十
D.二十
68、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质
B、规模
C、复杂程度
D、风险特征
69、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
70、单项选择题 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督
B、柜员
C、基层行长
D、条线负责人
71、单项选择题 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格
B、岗位资格
C、从业资格
D、专业资格
72、多项选择题 本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。
A、原告向法院起诉
B、原告应诉
C、被告应诉
D、诉讼中以第三人身份参与诉讼
73、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续
B、长久
C、永久
D、定期
74、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
75、单项选择题 （）对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。
A、规章制度
B、案防教育
C、监督检查
D、合规操作
76、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表
B、电子公文
C、电子邮件
D、纸质信息表
77、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
78、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
79、多项选择题 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）
A、对个人处以五十元以上罚款。
B、对个人处以五十元以下罚款。
C、对个人处以一佰元以上罚款。
D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
80、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚
B.内部处分
C.纪律处分
D.其他处罚
81、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
82、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
83、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查
B、外部监管机构检查
C、会计师事务所检查
D、有权机构查冻扣
84、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。
C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
D、银行业金融机构退休人员。
85、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会
B、人民银行
C、银监会派出机构
D、人民银行派出机构
86、单项选择题 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。
A、银监会
B、监管会议
C、主席会议
D、董事会议
87、单项选择题 （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、银行业金融机构
B、行长
C、董事会
D、董事长
88、单项选择题 案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年
B、半年
C、二年
D、五年
89、判断题 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。
90、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
91、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
92、判断题 在境内使用信用额度提取人民币现金的，每卡每日的取现金额不得超过5000元.
93、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对
94、单项选择题 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。
A、管理人员
B、上级机构
C、基层负责人
D、授权经理
95、多项选择题 内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。
A、内审
B、内控
C、稽核
D、监察部门
96、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
97、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户
B、了解客户
C、支持客户
D、保障客户
98、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百
B.五百
C.一千
D.五千
99、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户
B、长期睡眠户
C、预算帐账户
D、专用帐户
100、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部
101、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
102、单项选择题 为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构（）前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。
A、2014年12月31日
B、2014年1月1日
C、2015年12月31日
D、2015年1月1日
103、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币
B、外币
C、美元
D、本外币
104、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点
B、支行（网点级）
C、营业室（厅）
D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
105、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）
A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质
106、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。
A、金融机构主要负责人
B、公安局主要负责人
C、检察院主要负责人
D、银行业监督管理机构主要负责人
107、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识
B、防控意识
C、忧患意识
D、风险意识
108、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员；
B、监事会成员；
C、高级管理人员；
D、银行协会成员
109、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构
110、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
111、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理
B、培训教育
C、薪酬等级
D、违规操作
112、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量
B、业务复杂程度
C、资产规模
D、风险管理
113、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告
B、整改方案
C、责任人追究意见
D、整改措施
114、判断题 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。
115、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。
A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程
116、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
117、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
118、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）
A、总／分行现金中心库
B、区域现金中心库
C、柜员尾箱每日营业终了检查
D、自助机具检查
119、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、银监会
120、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名
B、1名以上
C、2名
D、2名以上
121、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估包括（）
A、金融机构自我评估
B、报送评估报告
C、明确评估职责
D、监管机构监管评价
122、填空题 在其他条件不变的情况下，利率水平越高，人们希望持有的实际货币量就越（）。
123、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
124、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目
B、约谈法人机构主要负责人
C、督促法人机构负责人加强案防工作
D、给予警告处分
125、多项选择题 银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、重大操作风险事件情况
E、查库情况
126、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
127、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
128、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚
B、市行内审检查处罚
C、外部监管机构处罚
D、部门检查处罚
129、单项选择题 （）应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。
A、监事会
B、董事会
C、理事会
D、行长
130、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短
B、任一
C、最长
D、基本
131、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资
B、降低薪酬级次
C、要求赔偿经济损失
D、降低薪点
132、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人
B、负责人
C、部门负责人
D、上级机构负责人
133、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。
A、轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、授信金额变动情况
134、单项选择题 检查现金库时，一项检查工作涉及辖区内多个库按（）交统计。
A、多次
B、5次
C、10次
D、按要求次数
135、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评
B、责令辞职、
C、解除劳动合同
D、开除
136、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
137、判断题 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。
138、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗
B、违法放贷
C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章
D、POS机套现
139、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、案件防控
140、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。
A、本单位制定的问责办法
B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C、中华人民共和国刑法
D、中华人民共和国宪法
141、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件
B、深刻反省原因
C、及时开展整改
D、严肃进行问责
142、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口
B、当期挽回损失金额
C、讼诉金额
D、报送成功堵截案（事）件情况
143、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置
B、人员配备
C、设施建设
D、宣传教育
E、监督检查
144、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流动性风险
145、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件
B、涉及多类银行业金融机构的案件
C、涉及证券行业的案件
D、涉及非金融机构的案件
146、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月
B、季度
C、半年
D、年度
147、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任
B、违反业务操作
C、党纪违规
D、政纪违规
148、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障
149、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日
B、7个工作日
C、5个工作日
D、2个工作日
150、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度
B、2年
C、季度
D、月度
151、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50
B、100
C、200
D、500
152、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
153、多项选择题 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
A、轮岗
B、强制休假
C、收紧授权管理和权限
D、加强后台或会计系统监督
154、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产
B、当期收回的现金和已抵押的其他资产
C、当期收回的现金和已抵押的房产
D、当期收回的现金
155、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假
B、代班检查
C、离岗审计
D、轮岗交接
156、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付
B、回收
C、核对
D、交易
157、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
158、单项选择题 同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A、一个帐户
B、检查次数
C、发现问题的次数
D、时间
159、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
160、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
161、单项选择题 按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、中期的操作风险跟踪机制
B、早期的操作风险预警机制
C、操作风险报告机制
D、以上都是
162、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施
B、银行业金融机构从业人员共同实施
C、与外部人员合伙实施的
D、非金融机构从业人员实施
163、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
164、判断题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。
165、判断题 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.
166、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下
B.75分（含）以上85分以下
C.70分（含）以上85分以下
D.70分（含）以上80分以下
167、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
168、填空题 银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
169、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度
B、收回制度
C、考核制度
D、操作制度
170、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
171、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉
B、原告起诉
C、第三方起诉
D、执行方
172、多项选择题 银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施的。
B、银行业金融机构从业人员参与实施的。
C、外部人员实施的。
D、自然灾害。
173、单项选择题 对有案件责任或案防措施落实不到位的机构及高级管理人员给予（），强化监管激励和约束。
A、行政处分
B、纪律处分
C、行政处罚
D、行政处理
174、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件
B、接到银监会领导批办的案件
C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时
D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
175、填空题 案防工作评估由（）与（）构成。
176、判断题 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。
177、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
178、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
179、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工
B、内控人员
C、内控负责人
D、各级负责人、特别是主要负责人
180、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
181、多项选择题 联席会议组成单位有哪些义务（）。
A、主动通报
B、交流相关信息
C、实现案件防控信息共享
D、安排专项检查
182、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况
183、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构
B、人民银行及其分行
C、银行业案件稽查局
D、以上都是
184、多项选择题 （）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。
A、银行业协会；
B、信托业协会；
C、财务公司协会；
D、中国银监会；
E、证券公司；
185、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
186、填空题 （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.
187、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
188、单项选择题 高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A、分管行长（或分管总经理）
B、一线员工
C、行长（或总经理等）
D、内控人员
189、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
190、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性
191、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人
B、间接责任人
C、监督检查责任人
D、管理责任人
192、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A、柜员轮岗年限
B、委派会计轮岗年限
C、基层营业机构负责人轮岗年限
D、监察部负责人轮岗年限
193、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
194、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
195、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控
196、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
197、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
198、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督
199、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局
B、向监管部门反馈
C、向银行业金融机构反馈
D、报送银行业监督管理机构
200、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
201、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
202、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组
B、督查组
C、领导小组
D、工作组
203、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。
A、24小时
B、48小时
C、72小时
D、都不是
204、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门
B、银监会案件稽查部门
C、案发地银监局
D、银行业金融机构
205、判断题 二手车不可以申办汽车卡。
206、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
207、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D、利用客户账户过渡本人资金
208、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度
B、案件预防制度
C、违规档案管理
D、案防评价制度
209、问答题 简述案件风险信息的报送要求。
210、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
211、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
212、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报
B、不瞒报
C、不漏报
D、不虚报
213、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位
B、内控薄弱
C、理财业务
D、个人业务
214、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家
215、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法
B、懂法
C、守法
D、用法
216、问答题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？
217、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。
A、流出本银行业金融机构的人员数
B、各机构间人员调动人数
C、上下级间人员调动人数
D、退休人数
218、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位
B、失范员工
C、重要岗位
D、后勤岗位
219、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备
B、案防工作
C、高管人员
D、内控水平
220、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行
B、内部
C、外部
D、下级行
221、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
222、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因
B、制定措施
C、落实整改
D、以上都对
223、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员
B、邮政代理人员
C、保险代理人员
D、担保公司人员
224、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门
B、人民银行
C、银监会
D、社会
225、单项选择题 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署
B、同一级监管部门
C、社会中介机构
D、上一级监管部门
226、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
227、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、监管评级
D、现场检查
228、问答题 简述银行业金融机构案防工作的目标。
229、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1
B、2
C、3
D、6
230、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管
B、抽查
C、检查
D、监督
231、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
232、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况
B、案防管理体系运行情况
C、内外部检查发现问题整改情况
D、违规档案记录情况
233、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
234、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
235、多项选择题 银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。
A、制定年度自我评估工作方案
B、明确职责分工
C、规范评估流程
D、合理分配资源
E、建立必要的监督、检查和保障机制
236、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构
B、监管部门
C、总行
D、条线部门
237、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位
B、部门
C、业务条线
D、单位
238、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
239、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数
B、违规造成损失金额
C、上季度因违规被举报人数
D、因违规被处理及责任追究人数
240、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
241、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A、8点
B、9点
C、12点
D、14点
242、多项选择题 银行业金融机构从业人员有以下（）违规，已由公安、司法机关立案，应纳入第一类案件进行统计范围。
A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章，
B、套取银行业金融机构信用
C、参与非法集资等活动
D、POS机套现
243、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融
B、金融安全
C、国家利益
D、银行业务
244、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
245、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
246、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评
B、监管评级
C、监管评价
D、现场检查
247、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
248、判断题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.
249、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计
B、会计业务审计
C、重要岗位人员履职审计
D、出纳业务审计
250、判断题 两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任.
251、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗
B、电话银行诈骗
C、电信诈骗
D、盗刷银行卡
E、POS机套现
252、多项选择题 合规总监在案防方面的主要职责包括（）
A、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；
B、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；
C、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
D、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
253、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
254、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容
B、管理权限
C、职责分工
D、履职情况
255、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告
B、记过
C、记大过
D、撤职
256、多项选择题 根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分情况、处分撤销情况
E、外部处罚情况
257、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督
B、指导
C、评价
D、评估
258、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员
B、有关管理人员
C、高管人员
D、机构
259、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数
B、2
C、10
D、1
260、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
261、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权
B、内部控制、外部监管
C、集中授权、分级管理
D、事前预防、事后检查
262、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制
B、首问负责制
C、首问接待制
D、主动工作制
263、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
264、多项选择题 以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
A.银监会监管的银行业金融机构的分支机构
B.属地监管的银行业金融机构及分支机构
C.银监会监管的银行业金融机构法人总部
D.属地监管的银行业金融机构法人总部
265、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员
266、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1
B、2
C、3
D、5
267、单项选择题 （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
A、公安机关
B、司法机关
C、法院
D、检察院
268、判断题 在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。
269、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进
B、模范
C、积极分子
D、通报表扬
270、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3
B、5
C、10
D、15
271、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看
B、轻视
C、蔑视
D、忽视
272、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
273、多项选择题 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权
274、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年
B、2010年
C、2012年
D、2013年
275、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告
B、听证笔录
C、处罚罚款
D、听证程序
276、判断题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。
277、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查
B、审计
C、条线
D、支行
278、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
279、判断题 龙卡商务卡是单位卡.
280、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类罚金属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
E、其他处罚
281、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控
282、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
283、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力
B、精神压力
C、工作压力
D、工作负担
284、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现
B、表现形式
C、必然结果
D、间接表现
285、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规
B、监管规章
C、规范性文件
D、会计制度
286、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构
287、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
288、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年
B、每季
C、半年
D、每月
289、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C、玩忽职守的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
290、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数
B、上季应对账户数
C、超过半年未能有效对账户数
D、超过一年未能有效对账户数
291、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
292、单项选择题 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A、贷前调查
B、客户准入控制
C、贷时审查
D、贷后管理
293、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
294、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
295、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
296、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
297、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会
B、承担合规管理职责的专门委员会
C、风险管理委员会
D、内部控制委员会
298、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理
B、信息科技
C、一体化监控
D、操作风险
299、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立
B、只是内控部门和内控人员的责任
C、伴随银行经营全过程
D、就是业务检查
300、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、二级分行
D、各分支机构