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1、判断题 合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
2、问答题 员工对处理决定不服的如何提出复审？
3、单项选择题 零售贷款重整后的期限不得超过（）。
A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年
4、单项选择题 固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（）。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
5、单项选择题 理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。
A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为
6、判断题 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
7、单项选择题 依法合规保证了竞争的（），使发展更加有序而持久。
A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度
8、问答题 员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？
9、问答题 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？
10、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。
A、0.5%
B、5%
C、50%
D、90%
11、问答题 动合同应当以书面形式订立，应当具备哪些条款？
12、填空题 严禁干预（）独立履行职责。
13、问答题 员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？
14、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
15、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
16、单项选择题 下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
17、单项选择题 追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其（）请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利
A、出票人和背书人
B、承兑人
C、保证人
D、以上皆有
18、多项选择题 营业前“安全保卫”工作应做到（）.
A、第一个到达网点的人立即开门进入室内
B、随后解除“110”报警装臵
C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常
D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况
19、单项选择题 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。
A、所有
B、新建
C、新建、改建
20、单项选择题 下列哪些业务是需要申报的（）？
A、保税区业务
B、离岸业务
C、因汇路原因从国外转汇但收、付款人都在国内的业务
D、光票托收业务
21、单项选择题 合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（）的接口。
A、外部法律环境
B、内部规章制度
C、内、外部法律环境
D、内、外部规章制度
22、单项选择题 高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次
23、多项选择题 办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括（）。
A、办公楼地址
B、火势情况
C、报警人姓名
D、单位负责人情况
E、被困人员情况
F、办公楼结构
24、问答题 柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？
25、单项选择题 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
26、单项选择题 在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。
A、反洗钱监测小组
B、反洗钱检查小组
C、反洗钱操作小组
D、反洗钱工作小组
27、单项选择题 全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（）。
A、必须是署名
B、必须是匿名
C、必须是直接
D、可以是直接或间接，署名或匿名
28、多项选择题 小额支付系统现已开通的功能（）。
A、普通贷记业务
B、普通借记业务
C、定期贷记业务
D、定期借记业务
E、信息类报文
29、多项选择题 以下关于冲账说法正确的有（）。
A、当日冲账无须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理，仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正，须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后方可作倒起息处理
30、填空题 严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。
31、单项选择题 持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）
A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手
32、问答题 银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。
33、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务
34、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
35、判断题 合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
36、问答题 企业所得税的计算原则是什么？
37、问答题 简述营业网点营业时安防方面的六项要求。
38、多项选择题 金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。
A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、按照规定建立客户身份识别制度
D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
39、单项选择题 本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.
A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员
40、填空题 严禁借银行名义私自代客（）。
41、多项选择题 银行类报文如（）有误，能做退报文修改，在经办修改状态修改后再送复核。
A、借贷方向
B、币种
C、金额
D、帐号等
42、问答题 员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？
43、单项选择题 行内小额系统实行准7*24小时连续运行，人行小额支付系统日切后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为（）。
A、次日、当日
B、次日、次日
C、当日、当日
D、当日、次日
44、多项选择题 代收付业务中，应当（）.
A、不得为客户办理存款证明挂失
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写，未上电脑的账户不得开具存款证明
C、开具存款证明的账户要求提前解冻，应向银行交回与冻结账户有关的全部存款证明
D、已开具存款证明的存款，在规定期限内不得为其取现或转账
45、多项选择题 我行房地产开发贷款不支持（）
A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目
46、多项选择题 ATM的使用与管理中（）.
A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件
47、问答题 员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？
48、多项选择题 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审
49、多项选择题 汇入汇款需要遵守的规定有（）。
A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的，不能立即办理解付
50、单项选择题 各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。
A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6
51、问答题 营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？
52、单项选择题 下列交易属于可疑交易的是（）
A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、金融机构内部调拨资金
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
53、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
54、多项选择题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。
A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组
55、多项选择题 某有限责任公司欲召开股东会临时会议，根据《公司法》的规定，以下哪几种人提出方为有效？（）
A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长
56、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
57、多项选择题 下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。
A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间
58、单项选择题 开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.
A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付
59、多项选择题 查询人行支付系统行号可以使用以下（）交易码。
A、9262
B、9261
C、9288
D、9201
60、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
61、多项选择题 规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
62、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
63、判断题 商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
64、单项选择题 次日打印RTS批量报表（不含小额业务）的交易码是（）
A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278
65、多项选择题 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房
66、问答题 简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。
67、多项选择题 柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.
A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则
68、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
69、单项选择题 RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。
A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P
70、多项选择题 下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.
A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通
71、多项选择题 以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）
A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育
72、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
73、多项选择题 办理冲正业务时，应遵守以下规定（）
A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正
74、多项选择题 国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体
75、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
76、单项选择题 根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A、职工代表大会
B、工会
C、新闻发布会
D、股东大会
77、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
78、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（）。
A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D、支票可以背书转让
79、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
80、问答题 违规不为客户及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的，应该给予什么处理？
81、问答题 未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？
82、问答题 无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予什么处理？
83、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
84、多项选择题 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件
85、多项选择题 中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。
A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合
86、多项选择题 该安全认证工具的优点包括（）。
A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令
87、单项选择题 根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。
A、20
B、30
C、50
D、100
88、多项选择题 国内支付结算管理规定（）。
A、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作
89、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
90、单项选择题 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
A、20％
B、25％
C、30％
D、35％
91、问答题 我行授权分为哪几种形式？
92、单项选择题 按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )
A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久
93、单项选择题 对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。
A、10
B、20
C、50
D、100
94、单项选择题 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
95、多项选择题 外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民
B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞
C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞
D、持护照的无国籍人士
96、多项选择题 授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。
A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合
97、单项选择题 理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）
A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章
98、多项选择题 根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制
99、单项选择题 对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）
A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书
100、多项选择题 清户时，要注意（）
A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件
101、单项选择题 应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。
A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理
102、单项选择题 实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）
A、负责人复核；流程、制度
B、换人复核；职责、程序
C、业务经理复核；规定、方法
D、互相复核；职责、规定
103、单项选择题 （）是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机版进行解付入账的汇入业务。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
104、单项选择题 银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（）。
A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
105、多项选择题 在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）
A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理
106、问答题 库包或尾箱交接期间，对营业厅内有什么要求？
107、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级
108、多项选择题 空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。
A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管
109、多项选择题 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同
110、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？
111、单项选择题 押品内部评估报告有效期最长不超过（）。
A、一年
B、两年
C、三年
D、四年
112、问答题 严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？
113、多项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付
114、多项选择题 根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》，人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是（）
A、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户
B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料
C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户
D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取
115、单项选择题 金融机构工作人员参与（），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
A、正常汇款
B、伪造开户资料
C、存、取款交易
116、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
117、单项选择题 柜员强制签退交易用于（）。
A、柜员因各种原因被锁
B、柜员因各种原因处于签到状态
C、柜员遗忘密码
D、柜员卡损坏
118、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
119、单项选择题 收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。
A、9209
B、9230
C、9206
D、9288
120、单项选择题 关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是（）.
A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡
121、单项选择题 反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。
A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码
122、单项选择题 RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.
A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意
123、填空题 严禁开具（）证明.
124、单项选择题 各网点执行（）网点签到交易。
A、9102
B、9101
C、9351
D、9100
125、多项选择题 国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。
A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务
126、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
127、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
128、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
129、问答题 用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？
130、问答题 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
131、单项选择题 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类（）类贷款的核心定义.
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
132、单项选择题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；
A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元
133、单项选择题 严禁为（）办理任何业务。
A、他人
B、本人
C、私人
D、客人
134、单项选择题 对利率的审核要点错误的是（）
A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供
135、单项选择题 金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、存款
B、客户身份
C、客户交易
D、大额交易
136、问答题 业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？
137、多项选择题 柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。
A、产品期限
B、产品预期收益率
C、产品风险
D、银行收益
138、单项选择题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例
139、多项选择题 关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
140、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
141、单项选择题 分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。
A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定
142、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
143、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
144、多项选择题 境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书
145、单项选择题 当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。
A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院
146、单项选择题 以下属于反洗钱系统手工录入交易的是（）。
A、客户通过帐户存取现
B、客户转帐交易
C、外汇现钞兑换
147、多项选择题 任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计－报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL＋/”，有如下六种报表：（）报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾对，对于核对不符的数据应查明原因解决。
A、CBRPTD01业务复式传票（帐户行）
B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）
C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）
D、CBRPTD04扣款通知
E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）
F、CBRPTD06来帐宕帐报表。
148、单项选择题 销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.
A、直接由理财助理或网点柜员负责操作
B、直接由理财经理负责操作
C、经主管授权后由理财经理负责操作
D、经主管授权后由理财助理或网点柜员负责操作
149、问答题 在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？
150、单项选择题 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。
A、5万元
B、50万元
C、100万元
D、200万元
151、问答题 员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？
152、单项选择题 对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.
A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任
153、多项选择题 营业机构负责人，必须做到（）.
A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务
B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）
C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动
D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权
154、填空题 各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。
155、多项选择题 关于集团客户的贷后管理，下列说法正确的是（）
A、公司业务人员应关注集团客户的资金流向和使用情况，防止贷款挪用
B、对于纵向一体化集团，应关注内部原材料价格转让价格与市场价格之间的差异，防止企业通过这种方式操控利润
C、对于纵向一体化集团，应关注上游企业应收账款与下游企业存货之间的对比情况，合理评估上游企业的融资能力
D、对于横向一体化集团，应关注母公司与上市公司之间的低价转让资产的行为，并评估是否会对银行债权保障造成影响，视情况采取法律措施
156、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
157、单项选择题 金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。
A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理
158、单项选择题 在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。
A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元
159、单项选择题 下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.
A、我行拒绝承付，不符点是：迟装运
B、我行发现不符点：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
C、单据不符，我行拒绝承付。我行留存单据听候贵行指示
D、我行拒绝承付，不符点是：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
160、问答题 请解释爱行敬业的内涵？
161、问答题 对客户解除挂失有什么要求？
162、单项选择题 同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。
A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿
163、单项选择题 客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.
A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续
164、单项选择题 小额支付系统6467参数维护有三项参数，其中（）用于RBS系统的接口。
A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992
165、问答题 处理办法所称管理人员包括哪些人员？
166、多项选择题 财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）
A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降
167、问答题 哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？
168、多项选择题 依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。
A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久
169、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。
A、1%，5%
B、5%，1%
C、15%，20%
D、20%，15%
170、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
171、多项选择题 下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（）。
A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务
172、单项选择题 《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。
A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长
173、多项选择题 债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到（）目的。
A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还
174、多项选择题 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款
175、单项选择题 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册
176、问答题 请解释“远期结售汇业务”。
177、多项选择题 商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
178、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职
179、问答题 请回答查询查复的原则。
180、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
181、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
182、单项选择题 各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性
183、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
184、多项选择题 中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。
A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件
185、单项选择题 办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.
A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇
186、问答题 《劳动合同法》对用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者的权利是如何规定的？
187、单项选择题 以下哪项业务银行不可以向出口单位出具出口收汇核销专用联（）？
A、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款
C、通过福费廷，保兑业务方式取得的外汇资金
D、从境内其他单位外汇账户或者从同一单位经常项目和资本项目外汇账户划转来的外汇
188、单项选择题 不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。
A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易
189、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
190、单项选择题 财务报表编制人员属于会计从业人员，每年的会计继续教育不得少于（）小时。
A、22
B、23
C、24
D、25
191、多项选择题 外汇政策中，直系亲属关系证明包括（）。
A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明
192、问答题 在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用的个人名章，给予什么处理？
193、单项选择题 违约概率的估计以历史经验数据为基础，量化的时间段以（）为限。
A、一年
B、三年
C、5年
D、8年
194、多项选择题 风险分类信息可披露的范围是（）。
A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业
195、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
196、单项选择题 根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。
A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证
197、单项选择题 （）是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。
A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门
198、单项选择题 新版网银提供的下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户识别假冒网站（）.
A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵
199、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
200、多项选择题 网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有（）。
A、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下
B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限
C、个人可以直接向B股账户缴存现金
D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞
201、问答题 员工应如何爱护银行财产？
202、问答题 对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？
203、判断题 银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
204、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。
A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗
205、多项选择题 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ ）
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
206、多项选择题 境外个人可以到银行办理购汇的是（）。
A、凭水单兑回
B、国内工资购汇
C、凭护照购汇
D、养老金购汇
207、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
208、单项选择题 银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。
A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年
209、单项选择题 《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。
A、1000
B、10
C、100
D、50
210、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
211、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
212、问答题 分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后，哪些业务资料需要留底归档？
213、问答题 哪些人员属竞业限制的人员？
214、问答题 中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？
215、多项选择题 过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。
A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱
216、单项选择题 经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。
A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理
217、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
218、多项选择题 除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。
A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定，可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务
219、多项选择题 严禁离柜时，（）及已用凭证、未锁现金、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
A、签退系统、办理交接和已妥善保管柜员卡
B、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
C、未签退系统、办理交接或未妥善保管柜员卡
D、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
220、单项选择题 （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
221、多项选择题 有下列情形之一的，保证人不承担保证责任（）。
A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
B、保证人在重大误解的情况下与债权人签订保证合同
C、保证人在显失公平的情况下与债权人签订保证合同
D、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下签订保证合同
222、多项选择题 RTS系统二级复核条件有（）。
A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易
223、单项选择题 指导企业财务会计核算最根本的依据是（）.
A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则
224、多项选择题 有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。
A.人民检察院
B.公安机关
C.走私犯罪侦查机关
D.证券监管机关
225、多项选择题 查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。
A.借阅
B.抄录
C.复制
D.照像
226、问答题 对员工服从上级领导有什么要求？
227、单项选择题 每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。
A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数
228、单项选择题 （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价
229、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
230、多项选择题 押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。
A、押品的存在与否
B、是否与权属证书记载相一致
C、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续
D、是否投保以及保险到期后是否及时续保
231、多项选择题 商业银行合规风险管理的目标是（ ）
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
232、单项选择题 已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
233、问答题 什么是信贷成本？
234、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
235、问答题 员工应严格遵守银行的哪些假期制度？
236、单项选择题 各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。
A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后
237、单项选择题 发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。
A、I
B、U
C、X
D、S
238、判断题 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
239、问答题 在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。
240、单项选择题 贸易融资项下不允许结汇的业务有（）。
A、出口押汇
B、福廷费
C、出口商业发票贴现
D、打包贷款
241、单项选择题 根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.
A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型
242、单项选择题 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年
243、单项选择题 制度规定各类来报必须及时接收处理，如（）来帐未及时入帐，会导致出现行内913帐户余额不足。
A、TL
B、TE
C、CI
D、小额支付系统来帐
244、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
245、多项选择题 代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.
A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息
246、多项选择题 严禁出纳兑换人员从事以下（）活动。
A、严禁参与任何形式的的赌博
B、严禁参与经商和违规炒股
C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票
D、严禁违规办理收付业务
247、问答题 在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、回扣或非法索取其他好处的，应怎样处理？
248、问答题 《工会法》对工会参政议政是如何规定的？
249、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
250、单项选择题 根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。
A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）
251、多项选择题 柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。
A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入
252、单项选择题 决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.
A、寄单给开证行，得到开证行款项后进行承付或议付
B、通知开证行，并在自己柜台留存单据
C、如果信用证限制自己议付，则无追索议付
D、直接寄单给申请人要求付款
E、承付或议付，并将单据转递给保兑行或开证行
253、多项选择题 个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。
A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性
254、问答题 新组建企业的标准。
255、多项选择题 对于小额支付系统未实现自动入帐的来报，根据业务内容可以选择如下处理方式（）。
A、入帐
B、分报
C、宕帐
D、转柜
E、退报
F、退汇
256、问答题 员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？
257、单项选择题 合规建设的四个关键方面不包括（）。
A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研
258、填空题 严禁（）之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
259、单项选择题 （）是指通过省行RTS主机版与交换平台的接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的异地汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
260、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
261、单项选择题 单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
262、单项选择题 针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
263、单项选择题 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入
264、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。
A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）
265、单项选择题 中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果
266、问答题 违约的定义。
267、单项选择题 商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性
268、单项选择题 严禁在（）授权卡和柜员卡。
A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统
269、单项选择题 “人民币理财产品”办理属于合规的是以下（）.
A、经客户电话通知，柜员按照客户要求的数量和金额受理“人民币理财产品”
B、未签署的空白协议书加盖业务公章
C、《人民币理财产品委托协议书》必须由营销经理签字确认并加盖业务公章后交客户。
D、柜员受理“人民币理财产品”时须对客户进行充分的风险揭示
270、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
271、填空题 严禁利用（）账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。
272、多项选择题 于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）
A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。
273、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
274、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
275、单项选择题 关于外资企业注册资本的到位问题，《中华人民共和国外资企业法实施细则》规定：外国投资者应在营业执照签发之日起3年内缴清全部出资额，但第一期出资不得少于外国投资者认缴出资额的（）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
276、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
277、多项选择题 下列属于贷款准备金核算码的有（）。
A、6601
B、6602
C、6652
D、6651
278、问答题 在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？
279、多项选择题 下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。
A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边
280、单项选择题 以下不符合存款证明开立要求的是（）.
A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理
281、多项选择题 早接库包或尾箱时（）
A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包
282、问答题 尾箱经管人领取尾箱后应做什么？
283、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
284、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？
285、问答题 什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？
286、单项选择题 以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。
A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替
287、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
288、单项选择题 以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担
289、单项选择题 《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易
290、单项选择题 我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。
A、95个
B、108个
C、112个
D、121个
291、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
292、单项选择题 办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
293、多项选择题 客户具备以下任何一条，中行均可为其办理外汇买卖业务（）。
A、客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景
B、客户自有的现汇资金能确保其进行实盘交割
C、客户自有的现汇营运资金等能确保其进行实盘交割
D、客户账上有足额保证金
294、单项选择题 单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。
A、5
B、10
C、20
D、50
295、单项选择题 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定
296、单项选择题 代理外卡柜台取现时的授权要求（）.
A、不需要进行授权
B、对超过等值1万美元的交易进行授权
C、对超过等值3万美元的交易进行授权
D、柜台取现必须笔笔授权
297、问答题 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？
298、多项选择题 柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
299、多项选择题 普通借记业务收款人提交的借记付款人帐户的支付业务，主要包括（）、支票截留业务等由收款人发起的主动借记付款人账户的业务。
A、国库资金借记划拨
B、其他借记资金划拨
C、财政直接支付D、财政授权支付
E、国库资金国债兑付借记划拨
300、问答题 员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？