时间:2021-03-29 23:16:56
1、多项选择题 新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.
A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功
2、单项选择题 银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。
A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉
3、多项选择题 违反RTS系统密码管理规定，有（）行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的
4、单项选择题 应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。
A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理
5、问答题 在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。
6、判断题 商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
7、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
8、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
9、单项选择题 金融机构工作人员参与（），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
A、正常汇款
B、伪造开户资料
C、存、取款交易
10、单项选择题 根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。
A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证
11、多项选择题 关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
12、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
13、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
14、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
15、问答题 员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？
16、单项选择题 信用证要求提交由有资格机构签发的检验证，下列单据哪一份不符合要求（）.
A、由中国出入境检验检疫局签发的检验证
B、由出口国商检局签发的检验证
C、由SGS签发的检验证
D、由受益人签发的检验证
17、问答题 员工不得将哪些资料对外传播？
18、单项选择题 以下哪项业务银行不可以向出口单位出具出口收汇核销专用联（）？
A、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款
C、通过福费廷，保兑业务方式取得的外汇资金
D、从境内其他单位外汇账户或者从同一单位经常项目和资本项目外汇账户划转来的外汇
19、多项选择题 应集中保管的几个业务类型的授信档案：（）。
A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类
20、多项选择题 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审
21、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
22、多项选择题 合并会计报表的编制原则有（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则
23、单项选择题 严禁（）经办自己的业务。
A、本人
B、他人
C、当班柜员
24、多项选择题 空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。
A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管
25、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
26、问答题 在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？
27、问答题 企业所得税的计算原则是什么？
28、单项选择题 银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（）。
A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
29、多项选择题 授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。
A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合
30、多项选择题 甲将自家一幅宋代名画卖于乙，乙在付款收货后得知甲还未满16岁。下列说法正确的有哪些？（）
A、甲与乙之间的买卖合同属无效合同
B、甲与乙之间的买卖合同属效力未定的合同
C、乙可催告甲的代理人在一个月内予以追认，其未作表示，视为同意该买卖
D、该买卖合同被追认之前，乙有撤销的权利
31、单项选择题 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门
32、多项选择题 定期借记业务的码表维护涉及到的交易码为（）。
A、6475
B、6476
C、6467
D、6468
33、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
34、单项选择题 办理汇票的挂失或止付，应核验汇款人的（）和（），及时向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，在汇票有效期满（）后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票，汇款人需出具（），出票行在保留（）的前提下慎重办理。
A、书面申请、汇款回单；一个月；担保；追索权
B、身份证件、申请书；15日；保证；抗辩权
C、有效证件、公函；15日；书面承诺；抗辩权
D、汇款申请书、汇款回单；一个月；抵押；追索权
35、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
36、填空题 各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。
37、问答题 离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？
38、单项选择题 销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.
A、直接由理财助理或网点柜员负责操作
B、直接由理财经理负责操作
C、经主管授权后由理财经理负责操作
D、经主管授权后由理财助理或网点柜员负责操作
39、单项选择题 理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）
A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章
40、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
A、3
B、10
C、20
D、30
41、单项选择题 理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码
42、多项选择题 柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。
A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入
43、多项选择题 在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有（）。
A、销项税额的确定不得滞后，进项税额的抵扣不得提前
B、一般纳税人申请抵扣的防伪系统开具的增值税专用发票，必须自该发票开具之日起90天内到税务机关认证，否则不予以抵扣进项税额
C、销售额为纳税人销售货物或应税劳务向购买方收取的全部价款和价外费用
D、在计算应纳税额时，如果当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣的部分，不可结转下期继续抵扣
44、单项选择题 金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。
A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理
45、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
46、问答题 利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？
47、多项选择题 重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符”具体是指（）
A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、账据相符
48、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
49、多项选择题 中国银行营业网点的购建和装修改造，须同时满足以下（）条件，由一级分行审批立项。
A、项目可行性论证充分，无重大争议
B、产权清晰，不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算
50、多项选择题 在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。
A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规
51、单项选择题 追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其（）请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利
A、出票人和背书人
B、承兑人
C、保证人
D、以上皆有
52、问答题 员工对银行安全和公共卫生有什么义务？
53、单项选择题 房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。
A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字
54、单项选择题 下列不能出质的是（）.
A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权
55、单项选择题 以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担
56、多项选择题 被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。
A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的
57、单项选择题 远期结售汇业务交割日后（）个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内的交割视同如约交割。
A、1
B、2
C、3
D、4
58、单项选择题 （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价
59、单项选择题 （）负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。
A、人民银行
B、保监会
C、国家外汇管理局
D、银监会
60、单项选择题 对省外客户类和国际收付报文来帐强制宕帐，各网点应在次日检查（）账户发生额及余额，并在（）系统中及时转销。
A、7419、NACS
B、7419、RTS
C、9051、RTS
D、9051、NACS
61、多项选择题 客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时，必须逐笔提交申请书，申请书上应注明（）。
A、办理何种业务
B、交易金额
C、交割日期
D、交割汇率
E、办理业务的依据
62、判断题 银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
63、单项选择题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；
A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元
64、多项选择题 授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
65、多项选择题 违反营业场所通勤门制度规定，有下述（）行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的
66、单项选择题 下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.
A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇
67、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
68、单项选择题 以下关于定期一本通存折补发，正确的说法为（）。
A、定期一本通存折破损换发后，原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致
69、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
70、多项选择题 以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。
A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。
B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。
C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。
D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。
71、多项选择题 过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。
A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱
72、单项选择题 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入
73、单项选择题 （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
74、多项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务
B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资
D、从事股票业务
75、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退来源:91考试网柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
76、单项选择题 代售基金时哪种营销行为是合规的（）.
A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭时，不得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格，按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极有效的营销策略，按承诺收益大力宣传
77、多项选择题 商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
78、多项选择题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。
A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组
79、填空题 监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。
80、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责
81、单项选择题 指导企业财务会计核算最根本的依据是（）.
A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则
82、问答题 未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？
83、判断题 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
84、多项选择题 境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书
85、多项选择题 查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。
A.借阅
B.抄录
C.复制
D.照像
86、单项选择题 国际收支申报业务中，所有个人汇入汇款业务必须填写（）。
A、《涉外收入申报单（对私）》
B、《涉外收入统计表（对私）》
C、《对外付款申报单（对私）》
D、《涉外收入申报单（对公）》
87、多项选择题 以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）
A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育
88、多项选择题 金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。
A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、按照规定建立客户身份识别制度
D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
89、多项选择题 国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。
A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务
90、单项选择题 商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.
A、五
B、十
C、十五
D、二十
91、单项选择题 我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。
A、95个
B、108个
C、112个
D、121个
92、单项选择题 核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )
Ａ、４％
Ｂ、６％
Ｃ、８％
Ｄ、１０％
93、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
94、多项选择题 下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.
A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通
95、单项选择题 以下属于反洗钱系统手工录入交易的是（）。
A、客户通过帐户存取现
B、客户转帐交易
C、外汇现钞兑换
96、单项选择题 对利率的审核要点错误的是（）
A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供
97、问答题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？
98、单项选择题 银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。
A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年
99、问答题 银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？
100、单项选择题 经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。
A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理
101、问答题 对员工的着装有什么规定？
102、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
103、单项选择题 （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
104、问答题 银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给予什么处理？
105、单项选择题 下列交易属于可疑交易的是（）
A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、金融机构内部调拨资金
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
106、填空题 严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下（）。
107、单项选择题 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品
108、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
109、单项选择题 下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.
A、我行拒绝承付，不符点是：迟装运
B、我行发现不符点：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
C、单据不符，我行拒绝承付。我行留存单据听候贵行指示
D、我行拒绝承付，不符点是：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
110、多项选择题 普通借记业务收款人提交的借记付款人帐户的支付业务，主要包括（）、支票截留业务等由收款人发起的主动借记付款人账户的业务。
A、国库资金借记划拨
B、其他借记资金划拨
C、财政直接支付D、财政授权支付
E、国库资金国债兑付借记划拨
111、单项选择题 小额支付系统6467参数维护有三项参数，其中（）用于RBS系统的接口。
A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992
112、判断题 商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
113、问答题 简述押品现场核查的内容。
114、判断题 银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
115、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
116、多项选择题 RTS系统二级复核条件有（）。
A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易
117、单项选择题 xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.
A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001
118、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
119、问答题 用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？
120、问答题 作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？
121、多项选择题 押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。
A、押品的存在与否
B、是否与权属证书记载相一致
C、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续
D、是否投保以及保险到期后是否及时续保
122、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。
A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）
123、多项选择题 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同
124、单项选择题 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定
125、多项选择题 营业机构负责人，必须做到（）.
A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务
B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）
C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动
D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权
126、多项选择题 以下关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天
B、账户透支利率遇利率调整不分段计息
C、计息方法为积数计息法
D、透支账户清户如遇非结息日，需一次偿还透支本金和全部应付未付利息
127、判断题 银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
128、问答题 故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的，应怎样处理？
129、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供
130、多项选择题 银行类报文如（）有误，能做退报文修改，在经办修改状态修改后再送复核。
A、借贷方向
B、币种
C、金额
D、帐号等
131、问答题 简述营业网点现金碰库对账要点。
132、单项选择题 金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易的，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定，由外汇局给予警告，并处（）的罚款。
A、1万元以上10万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、50万元以上100万元以下
133、问答题 未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？
134、多项选择题 服务中应做到（）
A、举止文明礼貌，用语规范
B、接待客户要站立，客户离开要站立
C、物品接、送要双手
135、单项选择题 已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
136、单项选择题 安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。
A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”
137、问答题 什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？
138、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
139、多项选择题 小额支付系统现已开通的功能（）。
A、普通贷记业务
B、普通借记业务
C、定期贷记业务
D、定期借记业务
E、信息类报文
140、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
141、多项选择题 开立携带证需要提供的材料（）。
A、护照
B、签证
C、存款单据
D、购汇凭证
142、问答题 简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。
143、多项选择题 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款
144、问答题 员工在工作时间接打私人电话有什么规定？
145、单项选择题 （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
146、单项选择题 《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。
A、1000
B、10
C、100
D、50
147、填空题 严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。
148、问答题 接待客户“三声”是指什么？
149、单项选择题 发生出纳错账时，应（）.
A、自己先查找差错，查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能找回，应当填制“现金错款报告表”，当天挂账
D、出纳错账仅指长短款，不包括误收假货币
150、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
151、问答题 请解释“远期结售汇业务”。
152、单项选择题 商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过（）。
A、60%
B、70%
C、75%
D、80%
153、多项选择题 下列哪些存款可以被冻结（）。
A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金
154、填空题 （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
155、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
156、单项选择题 在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.
A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是
157、单项选择题 严禁按照（）的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。
A、现金
B、出纳
C、重要空白凭证
D、有价证券
158、问答题 在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用的个人名章，给予什么处理？
159、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
160、多项选择题 柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
161、问答题 柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？
162、单项选择题 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
163、单项选择题 借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。
A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权
164、多项选择题 中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。
A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合
165、单项选择题 《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（）。
A、五年以上十年以下有期徒刑
B、十年以上有期徒刑
C、无期徒刑
D、死刑
166、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
167、单项选择题 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类（）类贷款的核心定义.
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
168、多项选择题 员工违规办法所称情节严重是指（）。
A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人，推卸责任的
169、单项选择题 美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.
A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任
170、多项选择题 司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生，应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正，并在纠正前可按合同约定采取以下措施（）
A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同
171、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
172、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
173、单项选择题 下列对物权的表述中不正确的是( )
A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权
174、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
175、多项选择题 根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。
A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出
176、问答题 营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？
177、单项选择题 银行类及辖内客户类强制宕账使用（）核算码核算，次日通过系统会计系统转销，需补制挂帐传票并经有权人签字。
A、7419/8421
B、9051
C、9062
D、8321
178、问答题 员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？
179、判断题 合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
180、多项选择题 违反（）重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合。
A、重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管的
B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续，没有做到班清日结的
C、超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的
D、对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的
E、违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为
181、单项选择题 RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.
A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意
182、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？
183、单项选择题 伤寒的临床特征为（）
A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热
184、单项选择题 各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。
A、6
B、10
C、3
D、5
185、问答题 什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？
186、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
187、问答题 简述押品内部评估的内容。
188、多项选择题 债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到（）目的。
A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还
189、多项选择题 银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( )相一致。
A、法律
B、法规
C、准则
D、规则
190、问答题 严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？
191、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
192、问答题 对客户撤销挂失有什么要求？
193、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
194、问答题 朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？
195、问答题 违约的定义。
196、单项选择题 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
197、多项选择题 财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）
A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降
198、多项选择题 RTS系统不支持（），上述业务只能先在会计系统中处理后再切入RTS系统处理业务，各机构应切实注意上述程序不能省略、不能颠倒顺序，应保持业务处理衔接、连贯。
A、凭证销号
B、支付密码
C、对公通存通兑业务
D、直接扣客户帐
199、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
200、多项选择题 RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。
A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报
201、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
202、多项选择题 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与
203、多项选择题 股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的因素有（）。
A、避税
B、控制权
C、稳定收入
D、规避风险
204、多项选择题 外汇政策中，直系亲属关系证明包括（）。
A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明
205、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
206、多项选择题 下列事项属于合规部门职能的是（）。
A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
207、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
208、多项选择题 对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）
A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度
209、填空题 严禁（）越权、违规、违章处理业务。
210、单项选择题 全部授信资产减值准备=（）.
A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
211、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。
A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5％以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属
212、单项选择题 现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。
A、400
B、500
C、600
213、单项选择题 针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
214、填空题 严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
215、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
216、多项选择题 甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的？（）
A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿
217、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
218、单项选择题 已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）
A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305
219、单项选择题 在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。
A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号
220、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
221、单项选择题 风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是（）.
A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷
222、单项选择题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例
223、问答题 柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？
224、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体
225、单项选择题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
A、人员构成
B、准备金提取
C、反洗钱内部控制制度
D、应急预案
226、多项选择题 根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额教益和可疑交易报告制度
D、反洗钱内部控制制度
227、单项选择题 柜员强制签退交易用于（）。
A、柜员因各种原因被锁
B、柜员因各种原因处于签到状态
C、柜员遗忘密码
D、柜员卡损坏
228、单项选择题 按照房产税的有关规定，下列说法错误的有（）.
A、对经营自用的房屋，以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时，该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的，由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的，税率为12%
229、填空题 严禁（）之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
230、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
231、多项选择题 下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（）。
A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务
232、问答题 在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？
233、多项选择题 某有限责任公司欲召开股东会临时会议，根据《公司法》的规定，以下哪几种人提出方为有效？（）
A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长
234、单项选择题 在处理宕帐核销报文时，必须同时输入（）。
A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码
235、问答题 对银行员工使用计算机有什么限制规定？
236、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
237、问答题 员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？
238、单项选择题 按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )
A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久
239、单项选择题 另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。
A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供
240、单项选择题 高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次
241、问答题 员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？
242、多项选择题 商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的（），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。
A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍
243、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
244、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
245、单项选择题 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院
246、单项选择题 单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
247、单项选择题 对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易
248、多项选择题 下列业务中需要进行国际收支申报的有（）。
A、电汇汇入
B、电汇汇出
C、票汇汇出
D、光票托收
249、单项选择题 下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。
A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）
250、问答题 用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？
251、单项选择题 以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。
A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替
252、单项选择题 因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资
253、问答题 中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？
254、问答题 员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？
255、多项选择题 在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）
A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织
256、多项选择题 办理借记卡业务时，应（）.
A、开卡严格执行实名制要求，审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的，应与代理单位签订合作协议，还应有单位介绍信及办理人有效身份证件，明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理，防止丢失和泄密
257、问答题 在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？
258、填空题 钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。
259、多项选择题 小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJB
B、RSRVC
C、9991D
D、RITM
260、单项选择题 《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易
261、单项选择题 不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。
A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易
262、多项选择题 以下关于冲账说法正确的有（）。
A、当日冲账无须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理，仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正，须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后方可作倒起息处理
263、问答题 对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？
264、单项选择题 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( )。
A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度
265、多项选择题 （）来帐可以使用银行类06退划交易，直接输入来报的报文编号自动生成往报。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
266、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（）。
A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D、支票可以背书转让
267、问答题 请解释依法合规的内涵？
268、单项选择题 严禁为（）办理任何业务。
A、他人
B、本人
C、私人
D、客人
269、单项选择题 对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）
A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书
270、单项选择题 押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。
A、一次
B、两次
C、三次
D、四次
271、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
272、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，可直接对外支付贸易项下款项的外汇账户包括（）。
A、经常项目外汇账户
B、外商投资企业资本金账户
C、外国投资者专用外汇账户
D、外债专户
273、单项选择题 下列（）情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下：
A、个人重组贷款
B、个人挪用贷款
C、档案不齐全贷款
D、个人违规贷款
274、单项选择题 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册
275、多项选择题 清户时，要注意（）
A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件
276、多项选择题 客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部
277、问答题 员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？
278、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
279、问答题 违规不为客户及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的，应该给予什么处理？
280、单项选择题 下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是（）.
A、分派现金股利支付的现金
B、购臵固定资产支付的现金
C、接受投资收到的现金
D、偿还公司债券利息支付的现金
281、问答题 客户张大爷来行办理业务，因年岁大了，手也发抖，握不住笔，要请你代为办理。你如何处臵？
282、单项选择题 以下哪组不属于我行规章制度名称（）.
A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引
283、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
284、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
285、多项选择题 个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。
A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性
286、单项选择题 从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日
B、3个工作日
C、4个工作日
D、5个工作日
287、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
288、单项选择题 小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以（）进行组包。
A、以网点的报文组包
B、以支行为单位组包
C、以省行为单位组包
D、以收报行的清算行号
289、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
290、单项选择题 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员
291、单项选择题 各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性
292、单项选择题 全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（）。
A、必须是署名
B、必须是匿名
C、必须是直接
D、可以是直接或间接，署名或匿名
293、单项选择题 各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。
A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日
294、多项选择题 办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况
295、多项选择题 风险分类信息可披露的范围是（）。
A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业
296、单项选择题 发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。
A、24
B、12
C、6
297、问答题 企业职工代表大会的主要职责有哪些？
298、单项选择题 一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保，收到受益人相符交单和议付申请书时，A银行（）.
A、承诺到期付款并于到期日付款，不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付
299、问答题 无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予什么处理？
300、问答题 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，应如何做？
