时间:2021-03-25 05:55:31
1、单项选择题 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。
A.基金份额上市交易公告书
B.招募说明书
C.基金合同
D.基金成立公告
2、多项选择题 从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为（）。
A.基金的发行
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理
3、多项选择题 我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有（）。
A.基金监管的法律体系日益完善
B.基金行业对外开放程度不断提高
C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者
D.基金业市场营销和服务创新日益活跃
4、判断题 证券投资基金的专业化服务，可为社保基金、企业年金等各类养老金提供保值增值平台。（）
5、判断题 如果开放式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。（）
6、单项选择题 证券投资基金的发展有助于改善我国目前以（）为主的投资者结构。
A.机构投资者
B.个人投资者
C.企业投资者
D.金融投资者
7、多项选择题 证券投资基金利益共享、风险共担的原则是指（）。
A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金服务只按规定收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益分配
C.投资者购买基金相当于用很少的基金购买了一篮子股票
D.中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
8、判断题 基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不得从事其他类型的资产管理业务。（）
9、单项选择题 在试点发展阶段，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。
A.审批制
B.核准制
C.申报制
D.准入制
10、多项选择题 基金注册登记机构具体业务包括（）等。
A.投资者基金账户管理
B.基金份额注册登记
C.清算及基金交易确认
D.建立并保管基金份额持有人名册
11、单项选择题 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这体现了证券投资基金（）的特点。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.严格监管、信息透明
D.独立托管、保障安全
12、多项选择题 在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（）。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.基金代销机构
13、判断题 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（）
14、单项选择题 基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份（），对基金的运作进行详细的说明。
A.基金合同
B.风险揭示书
C.招募说明书
D.基金宣传册
15、多项选择题 《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料
D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼
16、单项选择题 与储蓄存款相比，基金投资的风险（）。
A.较大
B.较小
C.一样大
D.无法比较
17、单项选择题 基金反映的是一种（）关系，是一种（）凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.所有权关系，所有权
B.债权债务，债权
C.信托，受益
D.委托代理，代理
18、多项选择题 在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（）。
A.华夏上证50ETF
B.汇丰晋信2016基金
C.国投瑞银瑞福基金
D.ETF联接基金
19、判断题 公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。（）
20、单项选择题 封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
21、多项选择题 证券投资基金主要的当事人有（）。
A.基金代销商
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
22、判断题 证券投资基金在日本和中国台湾被称为单位信托基金，在英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（）
23、单项选择题 基金（）最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人
B.管理人
C.托管人
D.注册登记机构
24、单项选择题 基金（）对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处。
A.份额持有人
B.监管机构
C.结算机构
D.注册登记机构
25、多项选择题 1940年，美国政府颁布了（），被认为是保护共同基金投资者最重要的两部法律。
A.《投资公司法》
B.《投资顾问法》
C.《股份有限公司法》
D.《证券法》
26、单项选择题 2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生。
A.基金开元
B.基金金泰
C.招商安泰
D.华安创新
27、单项选择题 在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4
28、判断题 公司型基金不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。（）
29、判断题 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价。（）
30、多项选择题 下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法正确的有（）。
A.股票反映的是一种所有权关系
B.债券反映的是债权债务关系
C.基金反映的是一种信托关系
D.银行储蓄存款反映的是所有权关系
31、多项选择题 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出表现在（）。
A.资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大
B.许多基金管理公司走上兼并收购的道路
C.目前已有越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
D.证券投资基金的市场地位和影响不断提高
32、多项选择题 契约型基金是依据（）之间所签署的基金合同设立。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管部门
D.基金份额持有人
33、判断题 封闭式基金由于份额固定，没有赎回压力，因而 有利于基金长期业绩的提高。（）
34、多项选择题 下列机构可以申请从事基金销售业务的有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.政策性银行
D.证券投资咨询机构
35、多项选择题 证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在（）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
36、判断题 "组合投资、分散风险"是基金的一大特色，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行投资运作。（）
37、单项选择题 商业银行等中国证监会规定的机构可以向（）申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券投资咨询机构
D.专业基金销售机构
38、多项选择题 目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.基金行业对外开放程度不断提高
C.基金的资金来源发生了重大变化
D.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
39、多项选择题 证券投资基金的主要特点表现为（）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
40、单项选择题 1992年11月，中国境内第一家较为规范的投资基金（）经中国人民银行总行批准正式设立。
A.武汉证券投资基金
B.淄博乡镇企业基金
C.深圳南山投资基金
D.富岛基金
41、判断题 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场过度投机。（）
42、单项选择题 患者，男，54岁，中风半年余，现左半身活动不便，枯瘦，形赢自汗，手足肿胀，口舌歪斜，语言不利，面色白，气短乏力，心悸便溏。舌暗淡，苔白，脉细涩。其证型为（）
A.风痰瘀阻证
B.痰浊瘀闭证
C.肝肾亏虚证
D.气虚络瘀证
E.痰火瘀痹证
43、单项选择题 与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
44、多项选择题 开放式基金成为证券投资基金的主流产品主要表现在（）。
A.20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大
B.开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一
C.独特灵活的赎回机制适应了市场竞争的客观需要
D.开放式基金有更加全面的客户服务和更加充分的信息披露
45、单项选择题 2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是（）。
A.南方宝元债券基金
B.招商安泰系列基金
C.南方避险增值基金
D.华安现金富利基金
46、多项选择题 证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在（）。
A.有利于市场有效性的提高和资源的有效配置
B.推动上市公司治理结构的完善
C.倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机
D.增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛的选择
47、判断题 基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。（）
48、多项选择题 下列选项中会在招募说明书中详细说明的有（）。
A.基金的投资目标与理念
B.基金投资范围与对象、投资策略与限制
C.基金的发售与买卖
D.基金费用与收益分配
49、判断题 债券投资具有一定的期限，期满后可收回本息。（）
50、判断题 与直接投资股票或债券相似，证券投资基金也是一种直接投资工具。（）
51、判断题 1987年，中国新技术创业投资公司（中创公司）与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。（）
52、多项选择题 证券投资基金与银行储蓄存款的差别主要表现在（）。
A.性质不同
B.收益与风险特征不同
C.信息披露程度不同
D.投资人不同
53、多项选择题 证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。
A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势
B.基金管理人能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析
C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受专业化的 投资管理服务
D.集中研究基金收益分配
54、判断题 与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（）
55、多项选择题 以下关于契约型基金的表述正确的是（）。
A.具有法人资格
B.依据基金合同成立
C.依据基金合同营运基金
D.监督约束机制较为完善
56、多项选择题 基金的后台管理服务包括（）。
A.基金份额的注册登记
B.基金资产的估值
C.会计核算
D.信息披露
57、判断题 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。（）
58、单项选择题 （）在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
59、单项选择题 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是（）。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》
60、多项选择题 通过（），证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大。
A.为保险资金提供专业化的投资服务
B.投资于货币市场
C.将中小投资者的闲散资金汇集起来
D.扩大直接融资比例
61、多项选择题 基金的市场营销主要涉及（）。
A.基金份额的募集
B.基金份额的注册登记
C.基金资产的估值
D.客户服务
62、判断题 与封闭式基金相比，开放式基金更注重基金资产的流动性。（）
63、单项选择题 负责建立并保管基金份额持有人名册业务的是（）。
A.基金销售机构
B.基金监管机构
C.基金自律组织
D.基金注册登记机构
64、多项选择题 证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指（）。
A.基金管理人不参与基金财产的保管
B.基金托管人负责保管基金财产
C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管
D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督
65、多项选择题 基金行业对外开放主要体现在（）。
A.合资基金管理公司数量增加
B.合作基金管理公司数量增加
C.QDⅡ的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
66、单项选择题 在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者
67、多项选择题 下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.金融产品
68、多项选择题 基金托管人的职责主要体现在（）等方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核
69、单项选择题 证券投资基金在美国被称为（）。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.信托产品
D.单位信托基金
70、多项选择题 基金管理公司可以开展的业务包括（）。
A.公募基金管理
B.社保基金管理
C.QDⅡ基金管理
D.特定客户资产管理
71、判断题 在我国，封闭式基金的存续期限一般为10～15年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。( )
72、多项选择题 证券投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道，体现在（）。
A.证券投资基金是一种面向中小投资者设计的间接投资工具
B.把众多中小投资者的小额资金汇集起来进行组合投资
C.由专业投资机构进行管理和运作
D.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道
73、单项选择题 基金销售机构是指（）以及经中国证券监督管理委员会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
74、单项选择题 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。
A.英国
B.美国
C.中国
D.日本
75、单项选择题 2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是（）。
A.南方积极配置基金
B.华夏上证50ETF
C.汇丰晋信2016基金
D.国投瑞银瑞福基金
76、单项选择题 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券等分散化组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
77、单项选择题 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境。这体现了证券投资基金（）的作用。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
78、多项选择题 证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.投资人不同
79、判断题 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的无限责任公司。（）