时间:2021-03-12 02:28:06
1、单项选择题 未经（）批准，不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。
A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长
2、单项选择题 个人储蓄存折正常换折是指（）.
A、磁条损坏
B、存折记录错误
C、存折记录满页
D、柜员操作失误
3、多项选择题 宏观经济发展的总体目标一般包括（）
A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量
4、单项选择题 凡入库保管的会计档案必须建立（）。
A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿
5、单项选择题 业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施，其中（）和专项检查由各级运行管理部门负责，日常检查由网点负责组织实施。
A、联合检查
B、交叉检查
C、常规检查
D、特别检查
6、单项选择题 （）是指一个交易同时记载借、贷账务。
A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账
7、多项选择题 下列属于第二产业的行业有（）
A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
8、单项选择题 营业终了，（）应查询或打印当日远程授权日志，并对待审核的业务进行审核，确保无应审未审的业务。
A、现场管理者
B、业务主办
C、业务经办
D、客户经理
9、多项选择题 以下关于单位定期存款描述正确的是（）。
A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户
10、单项选择题 空白重要凭证库房除（）和检查人员检查工作外，其他人员不得进入。
A、网点凭证领用人员
B、押运人员
C、前台业务人员
D、凭证专管员
11、单项选择题 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
12、多项选择题 开办临时现金业务上门服务，应由（）核准，报（）备案。
A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
E.总行
13、单项选择题 业务集中处理，下列哪种情况的业务不会流转到“专业审核岗”处理？（）
A.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
B.实时清算收报转网点业务
C.参数表定义为“强制审核”的业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
14、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
15、单项选择题 营业中，现场主管对于现金业务的审核或审批，下列操作正确的有（）.
A、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
B、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
C、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
D、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
16、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
17、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
18、单项选择题 按照规定，在营业过程中现场主管需要对（）的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
19、多项选择题 “汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务，根据收款人账号（卡号）是否开立在本行，可分为（）。
A.系统内同城汇款
B.系统内异地汇款
C.跨行同城汇款
D.跨行异地汇款
20、多项选择题 业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。
A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数
21、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
22、多项选择题 关于会计科目下面说法正确的是（）。
A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目，真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目，不得乱用、串用、混用会计科目，不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更，在年度中间通过分录结转；年度终了时，采取新旧科目结转对照表方式办理结转。
23、单项选择题 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.
A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险
24、单项选择题 （）是指客户将其所有的外汇出售给银行，银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。
A.结汇
B.售汇
C.套汇
25、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
26、多项选择题 对于纳入总行业务集中处理的业务，网点在出售该类业务对应的空白重要凭证时，除应按现有凭证出售流程之外，还需使用指定业务交易完成凭证正面二维码的打印处理，并确认（）是否相符。
A、二维码位置是否正确
B、凭证号码是否一致
C、账户账号
D、开户行行名相关信息
27、单项选择题 营业终了，非99999钱箱柜员钱箱人民币库存余额应不超过（）元（含）。
A.10，000
B.20，000
C.30，000
D.50，000
28、判断题 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）
29、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的，无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”，基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以（）办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
30、单项选择题 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，风险特征非常明显，由系统直接确认为风险事件。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
31、单项选择题 定时或定时定额计划如违约次数若超过该基金定投参数设置的最大违约次数（）次或计划到期，则停止该计划的执行。
A.1
B.2
C.3
32、多项选择题 应急处理必须做到稳妥启动，是指（）.
A、应急处理的指挥机构在决定启动全面应急处理方式时应审慎权衡。
B、一旦发生紧急情况，网点即可启动应急处理，不间断为客户提供优质服务
C、当系统出现故障而又无法及时恢复运行时，营业机构需根据系统故障的严重情况并结合客户要求，慎重启用实时登记处理方式；
D、某网点临时停电，应该启动应急处理工作
33、多项选择题 业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。
A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务
34、多项选择题 营业终了时，营业经理要加强对（）管理，日终（）实物，大数卡把，尾数清点，双人封存，并与柜员（）核对无误后，进行签章确认。
A、99999钱箱
B、复点现金
C、“1141查询钱箱明细”
D、现金日结单
35、多项选择题 寄库款箱应（），做到手续严密、责任分明。入库代保管物品应与现金实物分别保管。
A、双人加封
B、双人押运
C、双人管库
D、同进同出
36、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为系统控制授权和手工审批授权两种方式。操作权限
A、内容
B、实现方式
C、管理流程
D、操作权限
37、单项选择题 解冻业务坚持执行“（）”原则，在原冻结派驻机构办理解冻。
A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻
38、单项选择题 收缴的假人民币纸币，须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章，假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封，在封口处加盖（）。
A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章
39、单项选择题 重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。
A、5
B、10
C、15
D、20
40、单项选择题 权限卡是实现业务处理（）的控制手段。
A、事权划分、事中控制
B、业务分离、事中控制
C、事前预防、事中控制
D、事中控制、风险防范
41、单项选择题 会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目，以下不属表内科目的会计科目是（）.
A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券
42、单项选择题 风险损失是（）发生后导致的后果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
43、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
44、单项选择题 按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、对公现金业务
45、单项选择题 当日计算机记账错账由（）使用反交易处理。
A、原经办柜员
B、任一柜员
C、业务主管
D、以上皆可
46、单项选择题 以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是（）.
A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查
47、单项选择题 临柜柜员发现假币，应立即向缴款人声明并（）
A、请另一名柜员会同鉴定
B、报告业务主管进一步鉴定
C、请缴款人认定假币的特征
D、及时加盖印章
48、多项选择题 客户在网上银行启用双币贷记卡时，除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素（）
A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名
49、单项选择题 客户办理结售汇业务时，（）代办。
A.不得
B.如果委托他人办理，只能委托直系亲属办理
C.如果委托他人办理，可以委托任何人办理
50、单项选择题 会计人员及会计档案移交清册保管期（）.
A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年
51、单项选择题 （）是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
52、单项选择题 （）是指通过互联网或专线网络，为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。
A、个人网上银行业务
B、企业网上银行业务
C、电话银行业务
D、以上均正确
53、多项选择题 工作日志输入流程主要包括（）。
A、工作日志登记
B、问题整改与补录
C、提交日志
D、工作提示
54、单项选择题 （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。
A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向
55、判断题 场内交易市场又称柜台市场。
56、单项选择题 错账金额在1000元以上的差错，应由差错发生网点业务授权人员审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。
A、业务主管
B、支行行长
C、分行行长
D、运行管理部
57、单项选择题 现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。
A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务
58、单项选择题 金融市场最主要、最基本的功能是()
A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能
59、单项选择题 下列属于总行备案类事项的是（）。
A、一级（直属）分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心（执行）主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。
60、单项选择题 个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
61、单项选择题 （）准风险事件由支行合规经理负责。
A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注
62、单项选择题 收付现金应遵循的原则是（）
A、轧完大数先记账，后清点细数
B、核对印鉴无误后，先付款后记账
C、收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款
D、先点钱，后记账
63、多项选择题 电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。
A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理
64、判断题 目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。
65、单项选择题 网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
66、多项选择题 仅有权查询个人储蓄存款的单位包括（）。
A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会
67、多项选择题 企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供（）服务。
A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳
68、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
69、多项选择题 业务运营风险管理系统中支行督查岗的岗位职责是（）。
A、负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；
B、准确收集风险驱动因素；
C、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
D、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施
70、单项选择题 （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。
A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件
71、多项选择题 在业务集中处理的业务中，（）必须加盖现场审核章。
A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期（通知）存款100万元
F、冲正业务
72、单项选择题 发现上年度错账，应填制（）凭证冲正，不得更改决算报表
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
73、多项选择题 会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章，禁止（）
A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。
74、单项选择题 无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。
A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定
75、单项选择题 （）是指依据相关核算规则，运用影像切割技术，将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片，并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片，完成核算要素内容录入的应用系统。
A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台
76、单项选择题 以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
77、单项选择题 现金出库时，（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。
A、交接双方
B、管库员
C、领用柜员
D、现场主管
78、单项选择题 中国工商银行会计核算采用（）.
A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法
79、多项选择题 正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。
A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书
80、单项选择题 会计凭证按管理方式分为（）。
A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证
81、单项选择题 我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。
A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购
82、判断题 心脏骤停脑保护常选用浅低温。()
83、单项选择题 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理，双人加双锁封箱，网点寄库库存现金的真实性由（）负责。
A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员
84、多项选择题 人民币活期存款按（）结息，外币活期储蓄存款按（）结息。
A、日
B、月
C、季
D、年
85、单项选择题 二级分行及以上机构根据（）指令，通过专用交易，将授权方式切换为现场授权。
A、信息科技部门
B、保卫部门
C、运行管理部门
D、应急领导小组
86、单项选择题 经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。
A、柜员间协商
B、复核柜员确认
C、上级行批准
D、业务主管批准
87、多项选择题 目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
88、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
89、单项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布（），对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入信用风险和市场风险等内容外，还将操作风险等因素囊括进来。
A、巴塞尔协议I
B、巴塞尔协议II
C、巴塞尔协议III
D、巴塞尔协议IV
90、单项选择题 按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.
A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局
91、多项选择题 宏观经济状况包括以下哪几个方面（）
A、经济发展水平
B、经济发展状况
C、经济发展前景
D、经济发展速度
E、宏观经济环境
92、单项选择题 下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。
93、多项选择题 网点日间其他业务处理包括（）等方面。
A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入
94、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.
A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
95、单项选择题 属于下列（）情况的，存款人不得申请开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金
96、单项选择题 短期贷款按性质可分为（）、融资类贷款、透支类贷款。
A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款
97、单项选择题 现场管理人员实行网点营业现场坐班制度，按照（）的原则，在认真完成网点内部管理职责履行的基础上，合理承担柜面外的服务管理工作。
A、先外后内
B、先内后外
C、先营销后管理
D、先急后缓
98、多项选择题 以下哪些是牡丹贷记卡的计息规则（）。
A.透支利息按月计收复利
B.透支利息计收单利
C.起息日以银行记账日为准
D.起息日以银行交易日为准
E.持卡人未能在到期还款日之前（含）全额还款的，发卡机构只对未清偿部分按每日万分之五计收从银行记账日起至还款日止的透支利息，已归还部分不计算利息。
F.账户超限后，享受免息还款期的交易仍继续享受免息还款期。
99、判断题 农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。
100、多项选择题 银行结算账户按存款人分为（）银行结算账户。
A、单位
B、公司
C、个人
D、法人
101、单项选择题 我国统计部门公布的失业率为：()
A、国民失业率
B、公民失业率
C、城镇登记失业率
D、城乡失业率
102、多项选择题 自助设备应用模式分为（）.
A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备
103、单项选择题 以下关于代理财政国库支付的说明，错误的是（）。
A.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付
B.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等
C.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付
D.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统
104、单项选择题 风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。
A、执行风险
B、制度风险
C、政策风险
D、信用风险
105、多项选择题 监测岗确认风险事件后，应及时发送查询查复书，由（）进行核查回复，并收集风险驱动因素，（）根据核查结果选择确定风险驱动因素，为业务流程持续改进提供优化建议。
A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗
106、多项选择题 单位定期存款是指在存入时约定存款期限，由银行出具开户证实书，到期凭以支取本息的一种存款。（）及银行贷款不得作为单位定期存款存入。
A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金
107、多项选择题 客户办理帐户变更业务，有关部门及需出具的证明文件，下列说法正确的有（）
A、企业法人和非法人企业，应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级（含）以上单位以及有关边防、分散值勤的支（分）队更改账户名称，不改变开户银行及银行账号的，应持本级（指无上级财务部门）或上一级后勤（联勤）财务部门证明，到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
108、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。
A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
109、单项选择题 （）卡持卡人终止使用时，应持本人有效身份证件、卡片及密码向原发卡网点提出书面销卡申请，不得代办。
A.工银财富理财金账户卡
B.牡丹贷记卡
C.理财金账户或
D.灵通卡
110、单项选择题 （）是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。
A、查询授权
B、交易授权
C、调整授权
D、额度授权
111、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
112、单项选择题 单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。
A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类
113、单项选择题 营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。
A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点
114、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
115、单项选择题 业务集中处理共享运营平台业务优先级调整由（）操作。
A、专业审核岗
B、专业处理岗
C、业务管理岗
D、系统管理岗
116、单项选择题 业务集中处理是指遵照（）的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。
A、集约运营，风险可控
B、集约运营，服务共享
C、集中处理，风险可控
D、集中处理，服务共享
117、单项选择题 （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
118、多项选择题 各类账务核算应该按照规定的记账规则，正确使用会计科目、账簿和会计凭证进行业务核算，必须（）。
A、有账有据
B、及时记账
C、当日结账
D、账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务全部相符
119、多项选择题 远程授权的管理原则包括（）。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则
120、单项选择题 应急业务要严格控制风险，下列说法错误的有（）.
A、双人临柜，钱账统管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清，业务手续完备
121、单项选择题 会计档案保管期限从（）算起。
A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日
122、多项选择题 下列属于总行报告类事项的有（）。
A、运行中网点发生存款挤提，或者现金营运中心库存现金不足，其分支机构发生支付困难等构成重大突发事件的流动性事件。
B、发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件，或发生在业务运行环节的案件。
C、发生诈骗案件，或抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金等影响业务正常运行。
D、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
E、日常业务运行中发生的案件防范堵截情况。
123、单项选择题 自转入其他应付款之日起，超过（）年（含）仍未支取的的长期不动户款项可作为营业外收入入账。
A、1
B、2
C、3
D、5
124、单项选择题 出纳发生万元以上错款时，必须在（）电话报上级行主管部门。
A、当日
B、次日
C、一周内
D、一月内
125、单项选择题 办理抵现业务要在收付凭证上加盖（）戳记。
A.抵现
B.收付抵消
C.收付轧差
126、多项选择题 客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
127、单项选择题 其他业务运行重要事项材料，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
128、单项选择题 系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。
A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权
129、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
130、单项选择题 开立往来户时，需经营业网点业务主管按规定初审签字后报支行复审，支行（）复审签字后报当地人民银行审批方可开立
A、主管行长
B、会计部门负责人
C、总会计
D、会计监管员
131、单项选择题 我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（）
A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行
132、多项选择题 关于企业网银集团客户，说法正确的有（）.
A、集团总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系的企业客户
B、集团成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户
D、集团总部根据需要可以从成员单位账户划转资金。
133、单项选择题 对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离
A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员
134、多项选择题 在实名制下，储户在开立账户时，有效的身份证件是（）。
A、临时身份证
B、护照
C、驾驶证
D、户口簿
135、单项选择题 （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目
136、单项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即加盖“（）”戳记或打洞、切角（右下角）处理，并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。
A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏
137、单项选择题 对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务，需由信贷部门通过CM2002发放（）来控制。
A、通知书
B、付款通知
C、付款指令
D、电子许可证
138、多项选择题 下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。
A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息
139、单项选择题 净所制是指营业终了，柜员集体离开网点，严禁（）借故在网点内滞留。
A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员
140、多项选择题 风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为（）几个等级。
A、一类
B、二类
C、三类
D、四类
141、单项选择题 运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。
A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能
142、单项选择题 长期现金业务上门服务需报（）上门收款领导小组审批。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
143、单项选择题 发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。
A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组
144、单项选择题 企业客户可通过网上银行自助开通付款业务企业财务室，客户自助开通时，其付款账户必须是（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.贷款约定账户
145、单项选择题 业务集中处理平台包括（）两个部分。
A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台
146、单项选择题 对于已上传后台业务处理中心的业务，不可按（）查询方式，通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。
A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号
147、单项选择题 机构要素发放与柜员要素领用必须（）。
A.当天办理、当天完成
B.次日办理、次日完成
C.当天办理、次日完成
D.不受时间限制
148、单项选择题 通用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像中书写的文字越界展现不全，或字迹模糊等问题而导致无法正常录入的，应使用（）功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
149、多项选择题 营业终了必须实行净所制度，严禁（）。
A、任何人员借故在网点内滞留
B、集体离开网点
C、多人加班
D、单人加班
150、多项选择题 企业客户注册网上银行，对于符合以下（）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。
A.客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件
151、多项选择题 按网点配置的印章有（）.
A、核算事项证明章
B、存单（折）专用章
C、核算用章
D、结算专用章
152、单项选择题 柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
153、单项选择题 营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。
A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表
154、多项选择题 下面属于非银行业金融机构的有（）
A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司
155、单项选择题 （）类准风险事件由（二级分行内控合规部门所属的检查中心）负责。
A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注
156、单项选择题 核算网点现场管理者每周至少（），通过汇总CS2002系统中的核算要素库存统计表，检查所辖网点纳入表外核算的核算要素库存总数是否与82009科目中的空白重要凭证汇总户余额一致。
A、一次
B、二次
C、三次
D、四次
157、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；督促有关人员及时整改相关问题；负责收集和录入外部风险事件；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
158、单项选择题 经济周期的四个阶段是指。
A、繁荣—衰退—萧条—崩溃
B、繁荣—萧条—衰退—崩溃
C、繁荣—衰退—萧条—复苏
D、繁荣—萧条—衰退—复苏
159、单项选择题 教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。
A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取
160、多项选择题 业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。
A、业务流程
B、业务范围
C、组织形式
D、人员数量
E、级次
161、多项选择题 业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是（）。
A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改；
D、准确收集风险驱动因素；
162、单项选择题 营业网点（）负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。
A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员
163、单项选择题 （）是银行作为记账凭据填用，但不具备支付效力的凭证。
A、一般凭证
B、空白重要凭证
C、原始凭证
D、记账凭证
164、单项选择题 （）应定期开展风险模型监测效能分析，评估模型识别效率，跟踪模型应用效果，为模型动态管理和持续优化提供依据，提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
165、单项选择题 领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时，可通过（）交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。
A.1139
B.114
C.1141
D.1142
166、多项选择题 前台业务受理是指网点业务人员（）等操作的过程。
A、受理审核业务凭证
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
E、业务修改或撤销
F、退回业务确认失败
167、单项选择题 系统控制的授权通过现场授权和（）方式实现。
A、查询授权
B、额度授权
C、远程授权
D、调整授权
168、单项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）和业务督导两类。
A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查
169、单项选择题 权限卡密码有效天数的设置不得超过（）
A、15天
B、1个月
C、半年
D、1年
170、单项选择题 空白重要凭证在使用中错误的做法是（）。
A、按号码顺序使用
B、严禁移作他用
C、作废重空要切角并注明“作废”
D、作废重空单独专夹妥善保管
171、多项选择题 设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。
A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个
172、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括（）。
A、申请
B、审核
C、监测
D、维护
173、多项选择题 工行发放有关身份确认工具时必须坚持（）.
A、由客户本人领取
B、做到当面签收。
C、严格审核代理人和被代理人身份证件的真伪
D、柜员一人操作时，须在监控下发放
E、双人发放
174、单项选择题 对客户提交使用支付密码的凭证，柜员核对（），且其它凭证要素无误后，可进行款项支付。
A、有单位印鉴、密码正确
B、单位印鉴无误、密码错
C、无单位印鉴、密码正确
D、单位印鉴错、密码错
175、多项选择题 如单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款户时，应出具（）。
A、按规定开立专用存款账户的证明文件
B、单位负责人的身份证件、
C、内设机构（部门）负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构（部门）开户授权书。
E、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
176、单项选择题 账户的账号由（）位构成。
A、15
B、16
C、18
D、19
177、单项选择题 企业网上银行业务功能包括（）.
A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能
178、多项选择题 银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。
A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账
179、单项选择题 新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。
A、当日
B、次日
C、5日
D、7日
180、单项选择题 会计档案销毁时，应由哪些部门共同负责（）
A、会计、办公室、稽核
B、会计、人事、保卫
C、会计、稽核、保卫
D、会计、计财、保卫
181、单项选择题 如办理重要物品交出人员无权限卡，应保留手工《重要物品交接登记簿》，保管期限（）年。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
182、多项选择题 邮政编码的六位数字代表什么（）。
A.前两位代表省（自治区、直辖市）
B.前三位代表邮区
C.前四位代表市（县）邮局
D.最后两位代表投递局（区）
183、多项选择题 保管信用证专用章时，严禁保管、使用（）
A、信用证修改书
B、业务委托书
C、信用证
D、转账支票
E、现金支票
184、多项选择题 会计凭证按照使用对象的不同，会计凭证分为（）。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
185、单项选择题 涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
186、多项选择题 下列属于国际收支中经常项目的有：()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
187、多项选择题 营业终了，柜员必须上缴钱箱给管库员，才能打印柜员轧账表，上缴钱箱时（）。
A、钱箱余额不能为“0”
B、钱箱余额不能超过核定限额
C、钱箱余额可以为“0”
D、不控制钱箱余额
E、钱箱状态可以为“已缴未收”
188、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）的，应上缴至二级分行集中保管。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
189、多项选择题 于手机银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）
A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致
190、单项选择题 当两名通用文档录入柜员对同一凭证要素录入核对不一致，或存在字段问题、碎片问题标记时，系统将不一致信息任务分配至（），由其进行最终确认处理。
A、校验岗
B、审核岗
C、录入岗
D、专业处理岗
191、多项选择题 （）在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁，销毁后逐级报总行备案。
A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章
192、单项选择题 监督模型实行准入管理。相关业务部门新增或变更监督模型，应按照模型准入标准和管理流程，向（）运行管理部提出申请，经其会商相关部门评估核准后，统一实施模型研发。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
193、多项选择题 网点现场主管在（）前一天必须查库。
A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前
194、单项选择题 运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。
A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险
195、多项选择题 业务运营风险分级管理是指依托业务运营风险管理系统，根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级，并进行（）。
A、分级核查
B、分级报告
C、分级负责
D、分级管理
196、多项选择题 备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件
197、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
198、单项选择题 支付凭证上支付密码的填写应使用（）或者打印
A、墨汁
B、碳素墨水
C、墨汁或碳素墨水
199、单项选择题 远程授权应按照“先审后授、综合审核、交叉复核”三种方式，实现（）控制与授权效率的管理要求，确保业务审核的质量与时效性。
A、事前
B、事中
C、事后
D、综合
200、判断题 在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。
201、单项选择题 下列不属于空白重要凭证的是（）。
A、各种存单（折）
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单
202、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
203、多项选择题 整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
204、单项选择题 大额现金支付实行（）制度，支付时须经业务主管授权并复核，未经复点的款项不得对外支付。
A、授权审批
B、换人复核
C、三级审批
D、双人办理
205、多项选择题 “1209储蓄帐户修改印密”为先审后授交易，网点提交远程授权中心授权前，应该审核（）.
A、审核客户身份证是否为持卡本人
B、审核客户介质是否为本人
C、审核交易内容是否正确
D、审核网点有权人签字确认的手工自制凭证是否正确
206、多项选择题 核准类事项按照重要性和影响程度分为（）四个级次。总行核准类事件
A、一级（直属）分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件
207、多项选择题 动柜员机是为客户提供以现金自助服务为主的自助设备，包括（）.
A、自动取款机
B、自动存款机
C、存取款一体机
D、自动轧把机
E、自动叫号机
208、单项选择题 内部和外部查阅会计档案均应登记（）。
A、出入库房登记簿
B、重要物品登记簿
C、调阅会计档案登记簿
D、申请书
209、单项选择题 各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
A、两年
B、一年
C、半年
D、季度
210、单项选择题 关企业网银集团客户，下列说法错误时的是（）。
A、集团客户是指总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系，
B、集团客户成员单位也在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、集团客户总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，但不可以从成员单位账户划转资金。
D、集团客户总部根据需要，可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，或从成员单位账户划转资金。
211、单项选择题 下列属于二级分行核准类事项的是（）。
A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。
212、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是（）。
A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；
213、单项选择题 对于专业处理用户录入有误的，应退回（）重新修改。
A、原受理渠道
B、专业处理用户
C、录入岗
D、审核岗
214、多项选择题 由业务主管审批的业务有（）。
A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。
215、单项选择题 完整券、残损券、未整券可相互调整，调整须通过（）“清点、整点钱箱”方式实现。
A、2022补记配款表
B、1141查询钱箱明细”交易
C、1146查询、打印柜员日结单
D、1117兑换
216、单项选择题 （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
217、单项选择题 对单位通知存款描述错误的是（）。
A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取
218、单项选择题 业务运营风险模型中（）风险模型用于监测识别外部人员或柜员办理业务中表现出的异常行为。
A、资金异动类
B、特殊交易类
C、显著风险类
D、交易行为类
219、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备，包括（）
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
220、多项选择题 单位客户在（）情形时可申请开立临时存款账户.
A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构
221、单项选择题 现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。
A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元
222、多项选择题 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
223、多项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。（）附于残损现金背后，如有多种券别，应附于（）最多的券别背后，其他券别附清单说明。
A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料
224、单项选择题 下列不属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
B、出现单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
225、多项选择题 发生信息系统应急事件时，（）没有权限发布应急业务指令，启动应急处理预案。
A、相应级别的业务管理人员
B、相应级别的业务管理部门
C、相应级别的内控负责人
D、相应级别的应急领导小组
226、多项选择题 计息规则是根据规定的（）结计利息。
A、利率
B、金额
C、结息日期
D、计息方式
227、多项选择题 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
228、多项选择题 核算要素是实施业务核算的要件，工行核算类要素包括（会计凭证、会计核算专用印章、权限卡、会计账簿）等各类实物。（）
A、会计凭证
B、会计核算专用印章
C、权限卡
D、会计账簿
E、钱箱
229、单项选择题 空白重要凭证的核算，以下不正确的是（）
A、一律纳入表外科目核算
B、以“一份一元”为记帐单位
C、一律控制到本数
D、按品种进行明细核算
230、单项选择题 “司法查询、冻结、扣划”业务，《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证；必须先经（）审批后，才可进行远程授权。
A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任
231、单项选择题 务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
232、多项选择题 网点日终轧账处理需要经过下列环节（）.
A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交
233、单项选择题 下列支票要素中，可以更改的是（）。
A、用途
B、金额
C、日期
D、收款人名称
234、多项选择题 会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类，定期保管分为（）三种。
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
E、15年
235、单项选择题 当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时，业务发生网点应立即报告分行信息系统（），由其根据实际情况确认是否启动应急处理。
A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部
236、单项选择题 表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及（）科目。
A、或有事项类
B、损益类
C、代理业务类
D、备查登记类
237、单项选择题 风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
238、多项选择题 现金取款业务二档额度授权金额分别为（）。
A.20，000（含）元
B.200，000（含）元
C.500，000（含）元
D.1，000，000（含）
239、多项选择题 现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。
A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。
240、多项选择题 请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。
A、柜员自办业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
C、营业时间内擅自离开营业网点
D、单人保管和使用营业网点大门钥匙
241、多项选择题 已签发的权限卡须由持卡人自行保管，严禁（）。
A、随意放置
B、私自带离营业场所
C、自己更改密码
D、转交他人使用
242、多项选择题 计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。
A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性
243、多项选择题 核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类，分别报送（）以及相关层级的业务管理部门，督促责任部门采取风险事件整改措施，进行责任认定。
A、一级分行行长
B、二级分行行长
C、支行行长
D、网点负责人
244、单项选择题 柜面收到假币应在假币上加盖“假币”戳记，装入“假币收缴专用封装袋”后也应加盖“假币”戳记，没收假币后，要向假币持有人出具《假币收缴凭证》，其上加盖（）。
A、假币章
B、核算用章
C、核算事项证明章
D、业务公章
245、多项选择题 单位开立定期存款开户，须提供（）。
A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证
246、多项选择题 以下关于单位通知存款描述正确的是（）。
A、单位通知存款的最低起存金额为50万元
B、单位通知存款最低支取金额为10万元
C、七天通知存款必须提前七天通知、约定支取
D、存款人需一次性存入单位通知存款，可以一次或多次支取
247、多项选择题 金额在（）（含）元以上的表内业务，金额在（）（含）元以上的表外业务，应由业务授权人员进行审核签批的业务。
A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元
248、单项选择题 （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
249、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
250、多项选择题 专项检查流程主要包括（）。
A、定义业务检查
B、检查信息录入
C、发送整改通知书
D、问题整改
251、多项选择题 根据业务的实际需要，用于集中处理业务的单联式凭证，可与（）等凭证配套使用。
A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证
252、单项选择题 会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。
A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定
253、多项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》，对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入（）和（）等内容外，还将（）等因素囊括进来。
A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险
254、多项选择题 准风险事件按其性质、金额等划分为（）三个等级。
A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注
255、多项选择题 网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印（），加盖柜员、（）和业务清讫章，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行管库员留存。
A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单
256、单项选择题 单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点
257、多项选择题 现场管理人员审核查询、查复业务，应（）
A、监督柜员按要求及时查询有疑问或不能解付的汇兑业务（包括实时清算、跨行支付等）；
B、收到的查询后，及时查清并答复查询行。
C、审核柜员提交的查询查复书与原始凭证填写的一致性并签章。
D、审核柜员因内部原因发起的查询事项并签章。
258、多项选择题 我国的金融资产管理公司有（）
A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司
259、多项选择题 我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级（直属）分行的业务处理中心，依托全行统一的业务集中处理平台，对分散在网点柜面的（）进行集约化、专业化、标准化处理
A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务
260、多项选择题 目前，网点在出售（）等空白重要凭证时需要在凭证上打印二维码信息。
A、银行卡
B、支票
C、进账单
D、业务委托书
261、单项选择题 应急情况下，人员及劳动组合准备说法正确的有（）
A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作，同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时，能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时，各营业机构应设计好劳动组合方案，明确办理各项业务的人员，确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求
262、多项选择题 业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集（）功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。
A、交易处理
B、账务核算
C、业务管理
D、客户服务
E、风险管理
263、单项选择题 牡丹贷记卡持卡人4月1日消费1000元，4月10日取现500元，5月1日扣收贷款利息5.25元，5月25日持卡人还款1000元，还款顺序应为（）
A.取现-利息-消费
B.取现-消费-利息
C.消费-利息-取现
D.利息-消费-取现
264、单项选择题 业务集中处理体系主要由（）中心处理组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入
265、单项选择题 风险（）流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。
A、质检
B、监测
C、分析
D、评估
266、单项选择题 现场管理者对电子银行业务的审核的工作要点是（）.
A、审核客户是否本人持本人证件来办理。
B、审核是否为优质客户
C、审核柜员是否双人办理
D、审核客户对银行的贡献大小
267、多项选择题 一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：()
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
268、多项选择题 各网点的会计凭证应按柜员号分别整理。其中柜员凭证应区分（）有序排列。
A、有流水柜面业务
B、无流水柜面业务凭证
C、自助设备业务凭证
D、业务集中处理的业务凭证
269、单项选择题 经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。
A、每月
B、每年
C、每季
D、每天
270、单项选择题 凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。
A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内
271、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。
A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元
272、多项选择题 《中国工商银行金库管理规定》对营业网点寄存中款箱，明确双方责任为（）。
A、中心库对款箱内现金实物的真实性负责
B、营业网点负责寄存款箱的数量及安全
C、中心库负责寄存款箱的数量及安全
D、营业网点对款箱内现金实物真实性负责
273、单项选择题 自助设备（）轧账前发生的业务作当日账务处理。
A、每日日初
B、每日10：00
C、每日批量
D、每日14：00
274、单项选择题 （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。
A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
275、单项选择题 会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，在核算要素管理系统中进行“挂失”处理，及时逐级报至（）分行。其中汇票专用章、本票专用章、结算专用章、国内信用证专用章应逐级报（）。
A、一级，二级
B、二级，一级
C、总行，一级
D、一级，总行
276、单项选择题 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，发生频率高、风险程度相对较低，采取周期分析或趋势分析等方式进行风险识别，为风险管理提供方向。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
277、单项选择题 风险事件督促整改工作由（）及以上机构负责，并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
278、单项选择题 现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。
A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年
279、多项选择题 权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。
A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围
280、单项选择题 （）要求收入与其成本、费用应当相互配合，会计核算中的配比原则包括收入与费用之间的因果配比和时间的配比。
A、可比性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、配比原则
281、单项选择题 客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。
A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户
282、多项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.
A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考
283、单项选择题 签批是指（）在需要审批的重要业务事项相关凭证上进行签字批准。
A.经办人
B.有权人
C.负责人
D.责任人
284、单项选择题 根据我国法律规定，下列说法中不正确的是（）。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同
285、单项选择题 人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。
A、一天
B、二天
C、三天
D、五天
286、多项选择题 网点收缴假币的操作流程有（）。
A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征
287、单项选择题 除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。
A、主管同意
B、柜员登记印章保管登记簿
C、办理上门服务及上门收款业务的印章
D、双人护送
288、单项选择题 寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。
A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明
289、单项选择题 （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件
290、单项选择题 通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。（），集中业务处理的网点进行查询统计，（）再统计核查并核对报表。
A、次日，日终
B、日终，次日
C、日终，日终
D、次日，次日
291、单项选择题 关于自助设备密钥管理，下列说法错误的有（）。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕必须随身携带
D、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。
292、单项选择题 属于“欠费户”的小额账户，发生贷方业务时，（）扣收客户所欠的服务费。
A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日
293、多项选择题 兑换外币（含残损外币）必须严格执行有关外币国家的货币管理办法，注意有关外币国家的外币（）、托收期、最低收兑面额及（）。
A、流通期
B、兑残标准
C、有效期
D、规定
294、单项选择题 运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件，风险特征不很明显，需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。
A、直接确认
B、监测确认
C、间接确认
D、统计分析
295、判断题 在国际收支的衡量指标中，贸易收支(即进出口额)是其最主要的部分。
296、判断题 在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）
297、单项选择题 柜员领用和交接电子银行口令卡应登记（）。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《电子银行业务资料汇总表》
C.《柜员登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
298、单项选择题 于单位协定存款，下列说法正确的有（）.
A、必须签订《协定存款合同》，同时约定合同期限及规定基本存款额度。
B、必须签订《协定存款合同》，但无需约定合同期限及规定基本存款额度。
C、AB户的客户编号一般不一致
D、协定存款的结算存款户销户时，要先销A户，再销B户。
299、单项选择题 币兑换凭客户填写的（）办理。
A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单
300、多项选择题 业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施，其中（）由各级运行管理部门负责，日常检查由网点负责组织实施。
A、常规检查
B、联合检查
C、专项检查
D、交叉检查