时间:2021-02-18 03:07:49
1、多项选择题 金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
2、单项选择题 《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）：
A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
3、问答题 洗钱行为一般分为哪几个阶段？
4、多项选择题 下列那些机构具有反洗钱义务()
A.政策性银行；
B.期货经纪公司；
C.信托投资公司；
D.租赁公司。
5、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？
6、多项选择题 下列支付交易属于大额下列支付交易属于大额支付交易的有（）。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额10万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
E、金额20万元以上的单笔现金收付
7、单项选择题 《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。
A.2006年10月31日
B.2006年11月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日
8、问答题 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
9、多项选择题 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）
A、负责人；
B、代理人；
C、被代理人；
D、监护人。
10、问答题 《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定？
11、单项选择题 《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会
12、判断题 发生一氧化碳中毒后，要立即将病员撤离污染区域，必要进施行人工呼吸，输氧，请医生治疗。
13、多项选择题 《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
A.邮政储汇机构
B.信托投资公司
C.证券公司
D.期货经纪公司
14、多项选择题 （）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.信托投资公司
15、问答题 氨区泄漏现场应急处置程序？
16、单项选择题 《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
A.反洗钱行政管理
B.金融市场管理
C.征信管理
D.反洗钱资金监测
17、多项选择题 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。
A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易
18、单项选择题 《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）
A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会
19、多项选择题 金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）
A.10
B.5
C.电子方式
D.文件方式
20、多项选择题 关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）
A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；
B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
21、问答题 银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？
22、问答题 《反洗钱法 91ExaM.org》第31条规定，金融机构有下列哪些行为，情节严重的将受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构的行政处罚？
23、单项选择题 在零售管理系统帐表册数据与R/3系统接口初始界面，以下哪个属性是必填项（）
A.公司代码
B.销售组织
C.销售办公室
D.审核状态
24、多项选择题 金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）
A.10
B.5
C.电子方式
D.文件方式
25、问答题 请简述金融机构有哪些行为时，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
26、问答题 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？
27、多项选择题 下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是()。
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
28、多项选择题 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）
A．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
E．金融机构内部调拨资金。
29、问答题 简述反洗钱的定义。
30、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可采取哪些方式进行确认和核实？
31、多项选择题 中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责（）
A.制定金融机构反洗钱规章
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
32、单项选择题 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告
B.现金交易报告
C.财务报 表
D.业务报告
33、单项选择题 《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。
A.贵金属
B.现金、无记名有价证券
C.高档消费品
D.有价证券
34、问答题 按《刑法》第191条规定，洗钱罪的表现形式有哪些？
35、问答题 五好家庭的主要内容是什么？
36、问答题 简要叙述金融机构的反洗钱义务有哪些?
37、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。
A、金融机构的工作人员
B、企业工作人员
C、可疑
D、大额
38、多项选择题 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.客户交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
39、问答题 反恐新形势下的反洗钱措施有哪些？
40、多项选择题 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。
A.检察院
B.公安
C.法院
D.工商行政管理
41、问答题 金融机构有下列哪些行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证？
42、问答题 中国人民易活动组织反洗钱调查？
43、多项选择题 金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）
A.10
B.5
C.电子方式
D.文件方式
44、多项选择题 （）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
A.中国人民银行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行市一级分支机构
D.中国人民银行县一级分支机构
45、问答题 金融机构的反洗钱义务有哪些？
46、多项选择题 金融机构反洗钱工作中的义务包括（）
A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D.保密和宣传培训业务
47、问答题 自然人的有效身份证件包括哪些？
48、多项选择题 中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）
A．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D．其他不依法履行职责的行为。
49、问答题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施识别或重新识别客户身份？
50、多项选择题 不属于中国人民银行依法履行的职责。（）
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
51、单项选择题 《反洗钱法》的立法宗旨是（）：
A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D.打击非法金融活动
52、多项选择题 下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；
B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
53、单项选择题 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）：
A.个体工商户
B.商贸流通企业
C.生产制造企业
D.金融机构和特定非金融机构
54、多项选择题 金融机构与反洗钱的错误理解是（）
A.金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；
B.任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；
C.金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；
D.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。
55、单项选择题 《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
A.现金管理制度
B.安全保卫设施
C.业务管理制度
D.反洗钱内部控制制度
56、单项选择题 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）
A.民事诉讼
B.治安管理
C.反洗钱刑事诉讼
D.各类刑事诉讼
57、问答题 《反洗钱法》第31条规定，金融机构有下列哪些行为，情节严重的将受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构的行政处罚？
58、多项选择题 开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）
A、银行本票；
B、支票；
C、银行汇票；
D、信用证。
59、问答题 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？
60、多项选择题 金融机构反洗钱工作的原则包括：（）
A、合法审慎原则；
B、保密原则；
C、封闭管理原则；
D、公开、公平、公正原则；
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
61、多项选择题 关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）
A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；
B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
62、多项选择题 金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。
A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；
E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
63、多项选择题 金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）
A、账户资料，自销户之日起至少5年；
B、账户资料，自销户之日起至少10年；
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
