时间:2021-02-18 02:08:36
1、单项选择题 目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。
A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"
2、单项选择题 （），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。
A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日
3、单项选择题 股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。
A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票
4、单项选择题 赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
5、单项选择题 某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。
A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5
6、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。
A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险
7、多项选择题 可转换债券的特点是（）。
A.有事先规定的转换期限
B.持有者的身份随债券的转换而相应转换
C.可转换成优先股
D.市价变动频繁
E.可转换成普通股
8、多项选择题 债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类，最常见的分为（）。
A.金融债券
B.国际债券
C.政府债券
D.公司债券
E.欧洲债券
9、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。
A.分配现金
B.再投资方式
C.不需选择
D.两种都选
10、单项选择题 在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。
A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收
11、单项选择题 汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D.本币的升值与否对物价没有影响
12、单项选择题 下列股票中（）属于防守型股票。
A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产
13、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，只要在沪深两市买入A股，就会成为普通股的股东，关于普通股的特点理财规划师下列表述不正确的是（）。
A.普通股的股利须在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得
B.当公司亏损时，普通股东是主要受损者
C.增发新普通股时，原股东不得出售、转让其优先认股权
D.普通股东拥有发言权和表决权
14、单项选择题 投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。
A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票
15、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。
A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对
16、多项选择题 外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具，汇率是以一种货币表示的另一种货币的价格。按汇率制定方法的不同，汇率可分为（）。
A.基础汇率
B.套算汇率
C.固定汇率
D.浮动汇率
E.本国汇率和外国汇率
17、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财
18、单项选择题 编制和计算上证综合指数的基日定于（）。
A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日
19、单项选择题 《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。
A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日
20、多项选择题 基金资产的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。基金资产估值是计算单位基金资产净值的关键。基金管理人在遇到（），有权暂停估值。
A.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
B.出现巨额赎回的情形
C.基金投资所涉及的证券因故停牌
D.其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值
E.所投资金融产品价格下跌时
21、单项选择题 基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。
A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付
22、单项选择题 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金
23、单项选择题 指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）
A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50
24、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。
A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱
25、多项选择题 货币市场基金是以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。货币型基金的获利性一般，但相对来说本金安全性高，流动性强。因此，较适合作为现金管理工具。货币基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。
A.市场利率上调，基金收益上升
B.市场利率上调，基金收益下降
C.市场利率下调，基金收益下降
D.市场利率下调，基金收益上升
E.以上情况都有可能
26、单项选择题 现代信托制度起源于（），源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。
A.古罗马的遗产信托
B.英国的尤斯制
C.古埃及的遗嘱赠与
D.古罗马的尤斯制
27、单项选择题 股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。
A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构
28、单项选择题 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
A.反应客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出与收入比
C.客户家庭的负债具体项目
D.客户结余比率
29、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，则吴先生获取的收益为（）美元。
A.83.33
B.90.91
C.85.69
D.87.35
30、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。
A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数
31、判断题 浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）
32、多项选择题 托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，我国基金托管费实行（）。
A.逐日计提累计至每月月末
B.逐周计提累计至每月月末
C.按周支付
D.按月支付
E.以上全对
33、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
34、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。
A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人
35、单项选择题 货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。
A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息
36、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
37、单项选择题 （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票
38、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
39、单项选择题 某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（）元。
A.2.19
B.2.34
C.2.81
D.2.92
40、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。
A.利用基金转换
B.利用后端收费模式
C.不要频繁买卖
D.选择便宜的基金
41、单项选择题 随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。
A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券
42、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
43、单项选择题 实盘外汇交易的方式不包括（）。
A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易
44、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价内法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
45、单项选择题 股票按投资主体划分不包括（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
46、单项选择题 根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先
B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先
47、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
48、单项选择题 外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。
A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行
49、单项选择题 下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划
50、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划
51、单项选择题 （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。
A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托
52、单项选择题 若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
53、判断题 像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）
54、单项选择题 （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购
55、单项选择题 实际上，目前只有（）、欧元、澳元等采用间接标价法，其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准。
A.法郎
B.英镑
C.日元
D.人民币
56、多项选择题 股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。
A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对
57、单项选择题 下列不属于债券的交易程序的是（）。
A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割
58、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。
A.钱先生的当前收入水平
B.钱先生家庭日常收入-支出比
C.钱先生家庭的资产负债率
D.钱先生家庭的结余比率
59、单项选择题 证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。
A.中央登记结算机构
B.地方登记结算机构
C.交易所
D.交易中心
60、单项选择题 ST制度是指交易所对财务状况异常的上市公司的股票实行特别处理，下列不属于"财务状况异常"的情况的是（）。
A.最近两个年度的审计结果显示的净利润为负值
B.最近两个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一份经审计的财务报告对上年度利润进行调整，导致连续两个会计年度亏损。
61、单项选择题 投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。
A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析
62、单项选择题 投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。
A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单
63、单项选择题 以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。
A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大
64、单项选择题 关于投资和风险的关系，以下选项中认识错误的是（）。
A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已
B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的
C.投资额度的放大意味着风险程度提高
D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的"收益一风险"平衡
65、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
66、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%
67、多项选择题 我国2001年出台的《中华人民共和国信托法》对信托定义如下：信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托行为是一种法律行为，它可以用（）形式建立。
A.合同
B.契约
C.口头
D.协议
E.遗嘱
68、单项选择题 关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。
A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏
69、单项选择题 某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。
A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500
70、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。
A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%
71、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。
A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金
72、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
73、单项选择题 股票具有特定的法律意义，股票的法律性质主要表现在几个方面，但不包括（）。
A.股票是反映财产权的有价证券
B.股票是证明股东权的法律凭证
C.股票是投资行为的法律凭证
D.股票是清算财产优先要求权的凭证
74、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。
A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对
75、单项选择题 公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。
A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用
76、单项选择题 在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。
A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系
77、多项选择题 普通股票股东享有的权利主要是（）。 91exam .org
A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权
78、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。
A.钱先生现有投资组合
B.钱先生的预期收入情况
C.钱先生的人际关系
D.钱先生的家庭目标
79、单项选择题 限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
80、单项选择题 （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。
A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行
81、单项选择题 某银行的外汇理财产品的名义收益率为5%，要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内，假如这一年实际的利率只有一半落在该区间内，则该外汇理财产品的实际收益率为（）。
A.0
B.2%
C.2.5%
D.5%
82、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
83、单项选择题 信托型私募股权基金一般具有高度的资金安全性，主要源于其独特的信托架构，关于此下列说法不正确的是（）。
A.托管人有权拒绝受托人发出的不符合信托文件约定的指令
B.没有受托人的专门指令，托管人无权动用资金
C.设置信托监察人对基金管理运用进行监督和制约
D.信托型私募股权基金的制度安排可有效防范托管人的道德风险
84、单项选择题 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又叫竞价原则。这种竞价规则的主要内容是"三先"，其中不包括（）。
A.价格优先
B.时间优先
C.开户优先
D.客户委托优先
85、单项选择题 股票交易出现异常波动的，交易所对相关股票实施停牌，下列情形中（）不属于异常波动。
A.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格较开盘价上涨50%以上或下跌30%以上
B.*ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
C.ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
D.S股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
86、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房
87、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。
A.1000元
B.10000元
C.100元
D.没有限制
88、多项选择题 证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。
A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具
89、单项选择题 分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括（）。
A.期货
B.黄金
C.保险金
D.房地产
90、多项选择题 委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。
A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目
91、单项选择题 我国封闭式基金不允许以（）价格发行。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行
92、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
93、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
94、单项选择题 某上市公司由于资产负债率过高而产生的风险属于非系统性风险中的（）。
A.经营风险
B.财务风险
C.信用风险
D.道德风险
95、单项选择题 汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口
96、单项选择题 （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。
A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金
97、单项选择题 （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购
98、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
99、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
100、多项选择题 信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。
A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托
101、单项选择题 理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述
102、单项选择题 投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。
A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6
103、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。
A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间
104、单项选择题 不动产信托财产的应用范围不包括（）。
A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠
105、单项选择题 标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。
A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年
106、单项选择题 外币存款中，协定存款由存户和银行双方就存款期限、金额、利率签订协定，起存金额不低于人民币（）的等值外汇，存期不少于（）。
A.200万元，1个月
B.300万元，3个月
C.300万元，1个月
D.200万元，3个月
107、单项选择题 根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。
A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延
108、单项选择题 基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。
A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强
109、单项选择题 下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。
A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还
110、单项选择题 私募股权投资基金（）。
A.不能用来投资成熟企业的上市股权
B.一般不能用来投资于创业期的企业
C.也可专门投资于成长阶段未上市企业的股权
D.其组织形式多以公司型为主
111、单项选择题 投资基金的品种繁多，但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金不设立（）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.上市交易型基金
D.封闭式基金
112、多项选择题 在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大
113、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。
A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证
114、单项选择题 "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。
A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能
115、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。
A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以
116、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。
A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品
117、单项选择题 基金公司的QDⅡ产品（）。
A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证
118、单项选择题 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。
A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构
119、单项选择题 资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。
A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券
120、单项选择题 按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。
A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率
121、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
122、单项选择题 关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。
A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股
123、单项选择题 （）是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券有价证券业务的证券投资基金。
A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP
124、单项选择题 即期外汇交易方式下，关于实盘外汇交易的投资起点和费用，下列说法中不正确的是（）。
A.一般不收取任何交易手续费
B.每笔外汇买卖的起点金额为100美元或其他等值外币
C.在实盘外汇交易中的费用表现在买入价和卖出价的差价上
D.以上说法都对
125、单项选择题 关于我国的主要指数，说法不正确的是（）。
A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D.成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票
126、单项选择题 对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资不等于理财
C.投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D.投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
127、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.盘整
128、多项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。
A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资
129、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
1来源:91考试网 91ExAm.org30、单项选择题 REITs的投资优势不包括（）方面。
A.资产流动性高
B.分散投资组合风险
C.可对抗通货膨胀
D.收益率一般很高
131、判断题 无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）
132、单项选择题 本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。以下属于投资的是（）。
A.旅游
B.买入黄金首饰
C.购买古玩字画
D.购买债券
133、单项选择题 信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
134、单项选择题 由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。
A.风险
B.投资
C.时间
D.流动
135、单项选择题 实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
136、判断题 购买福利彩票不是投资。（）
137、单项选择题 某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。
A.5.77
B.100
C.204
D.480.77
138、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
139、单项选择题 中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。
A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会
140、单项选择题 美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。
A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金
141、单项选择题 在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。
A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价
142、单项选择题 我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。
A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率
143、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。
A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股
144、单项选择题 证券投资基金有很多优势，但不包括（）。
A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低
145、单项选择题 资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。
A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙
146、单项选择题 深证成份指数的样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。
A.30
B.40
C.50
D.60
147、单项选择题 下列（）不属于我国主要的股票价格指数。
A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数
148、单项选择题 某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。
A.战胜市场获取超额受益很难
B.长期来看指数的整体趋势是上涨的
C.挑选指数型基金相对简单
D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者
149、多项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。
A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对
150、单项选择题 投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。
A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益
151、单项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。
A.80%
B.100%
C.90%
D.95%
152、单项选择题 1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。
A.套算汇价
B.间接标价
C.基础汇价
D.直接标价
153、单项选择题 关于客户的风险偏好信息，说法正确的是（）。
A.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高
B.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越低
C.风险和收益不存在必然联系
D.风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量
154、单项选择题 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
155、单项选择题 某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。
A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%
156、判断题 欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）
157、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
158、判断题 公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）
159、单项选择题 如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。
A.35
B.328
C.350
D.3280
160、单项选择题 在对债券的信用评级中，"金边债券"一般是人们对（）债券的称谓。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
161、单项选择题 投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。
A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险
162、单项选择题 生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。
A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托
163、判断题 股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。（）
164、多项选择题 资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。
A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托
165、单项选择题 理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。
A.收益和风险均衡的观念
B.长期的观念
C.投机的观念
D.成本的观念
166、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的关系人不包括（）。
A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.保管人
167、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
168、多项选择题 受托人承担着管理和处分信托财产的责任，应当是具有完全民事行为能力的自然人或者法人。属于委托人的义务的是（）。
A.委托财产的提供
B.支付信托费用
C.支付信托报酬
D.承担信托财产损失风险
E.分配信托收益
169、单项选择题 按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。
A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率
170、单项选择题 期货交易的保证金制度中，应交付的保证金通常为所买卖期货合约价值的（）。
A.5%～10%
B.5%～15%
C.10%～15%
D.10%～20%
171、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
172、单项选择题 证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。
A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌
173、单项选择题 在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。
A.12%
B.10%
C.20%
D.18%
174、单项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。
A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同
175、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。
A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物
176、单项选择题 某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。
A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权
177、单项选择题 对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。
A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资
178、单项选择题 据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。
A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期
179、单项选择题 关于定期定额投资基金说法中，正确的是（）。
A.定期定额基金是基金的一种
B.定期定额基金中途不可以解约
C.定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已
D.没有正确答案
180、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师还向吴先生介绍，外汇交易市场的交易品种少，便于操作，主要的交易品种只有（）个货币对。
A.3
B.4
C.5
D.6
181、单项选择题 对债券形态的描述符合我国规定的是（）。
A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失
182、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。
A.商业票据
B.银行短期存款
C.国库券
D.公司债券
E.银行承兑票据
183、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 关于债券的类别，理财规划师告诉李女士，下列（）不属于按发行主体的分类。
A.国债
B.金融债券
C.永久债券
D.公司债券
184、单项选择题 股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。
A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权
185、单项选择题 抵押权型REITs的资产组合对房地产开发公司的贷款和房地产贷款的抵押债权合计应超过（）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.75%
186、单项选择题 投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。
A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入
187、单项选择题 根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌
188、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。
A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高
189、单项选择题 债券投资者面临的最主要的风险是（）。
A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险
190、单项选择题 尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。
A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险
191、判断题 在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）
192、单项选择题 在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。
A.发起人首先分析自身资产证券化融资需求
B.发起人对自己拥有的能够产生未来现金流的资产进行清理、估算和考核
C.最后将资产汇集形成一个资产池
D.发起人不需要对资产池中的每项资产都拥有完整的所有权
193、单项选择题 认股权证的设计不包括（）。
A.发行人
B.交割方式
C.保证金
D.杠杆比率
194、单项选择题 关于纸黄金的说法正确的是（）。
A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易
195、单项选择题 李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。
A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5
196、单项选择题 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。
A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益
197、单项选择题 从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。
A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广
198、单项选择题 董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。
A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险
199、单项选择题 按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：
A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
200、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。
A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36
201、单项选择题 同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。
A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性
202、单项选择题 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
203、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。
A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率
204、单项选择题 把股票市场的价格变动看作股票市场的供给和需求两种力量相互作用的结果。该方法认为，只需要根据股票市场的价格、成交量、时间等技术指标就可以判断出股票的买点和卖点。这种股票分析方法称之为（）。
A.技术分析
B.公司分析
C.效率市场分析
D.市场分析
205、单项选择题 下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。
A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取
206、单项选择题 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。
A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强
207、多项选择题 债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券，一般有以下特征（）。
A.收益性
B.安全性
C.流动性
D.非返还性
E.无偿性
208、单项选择题 我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息
209、单项选择题 按照基金的投资风格划分，下列不属于的是（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金
210、单项选择题 在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
211、单项选择题 有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。
A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息
212、多项选择题 外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。
A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对
213、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙知道股票收益会受经济周期影响，但程度不同，具体来说，理财规划师告诉他从这个角度来说，比如航空、港口、房地产等行业都属于（）。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.周期型
D.防守型
214、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
215、单项选择题 任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类，其中不包括（）。
A.购买成本
B.机会成本
C.交易成本
D.间接成本
216、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。
A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率
217、单项选择题 货币（）是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。
A.虚拟价值
B.未来价值
C.重置价值
D.时间价值
218、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
219、单项选择题 作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。
A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者
220、单项选择题 某股票的预期收益率为11%，大盘指数预期收益为18%，而当期国库券收益约为4%，则该股票的β值为（）。
A.1
B.2
C.1.5
D.0.5
221、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 关于实盘外汇交易，理财规划师为吴先生举了一个例子，银行某时美元／日元报价为：买入价103.25卖出价103.55。如果吴先生此时手中持有100000日元，则可以买入的美元金额应为（）。
A.964.15
B.956.21
C.965.72
D.968.52
222、单项选择题 （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
223、单项选择题 股票虽能代表股东的地位和权利，但由于股票的可流通性，也就只能根据股票的股东权证明作用，通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份，承认其股东权。可见，股票是一种（）。
A.证权证券
B.实物证券
C.有价证券
D.虚拟资产
224、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 吴先生经过选择投资了某商业银行的美元理财产品A，该产品的名义收益率为6%，挂钩利率为LIBOR，协议规定的利率区间为0～4%。假设一年中只有180天LIBOR在0～4%之间，则吴先生投资的A产品的实际收益率为（）。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
225、单项选择题 在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
226、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌
227、单项选择题 投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
228、单项选择题 随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。
A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年
229、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
230、单项选择题 2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。
A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月
231、单项选择题 投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问
232、单项选择题 投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。
A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险
233、单项选择题 下列选项中，风险最小的有价证券是（）。
A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券
234、多项选择题 优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。
A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权
235、单项选择题 指数型基金是最常用的被动管理基金，该基金品种的主要优点不包括（）。
A.充分反映基金管理人投资能力
B.有效规避非系统性风险
C.交易费用低廉
D.延迟纳税
236、单项选择题 从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。
A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财
237、单项选择题 如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。
A.40
B.44
C.45
D.46
238、单项选择题 清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。
A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费
239、单项选择题 （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。
A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置
240、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
241、判断题 权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）
242、单项选择题 许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。
A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款
243、单项选择题 按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。
A.15%
B.33%
C.20%
D.17%
244、判断题 影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）
245、单项选择题 当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。
A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险
246、单项选择题 ST是英文SpecialTreatment的缩写，意即"特别处理"。该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓"财务状况异常"是指以下几种情况（）。
A.一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本
247、单项选择题 基金管理公司治理结构中不包括（）。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.消费者
248、单项选择题 资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。
A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场
249、判断题 证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）
250、单项选择题 某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。
A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9
251、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。
A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险
252、单项选择题 PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。
A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同
253、单项选择题 由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A.信用风险
B.购买力风险
C.经营风险
D.财务风险
254、单项选择题 若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。
A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%
255、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。
A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升
256、单项选择题 对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。
A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出
257、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。
A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费
258、单项选择题 基金清算费用从（）中支付。
A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产
259、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。
A.债券的收益率高于股票
B.股票的收益率高于债券
C.债券的收益率与股票相等
D.以上都不对
260、单项选择题 按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。
A.A股
B.B股
C.C股
D.H股
261、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价外法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
262、单项选择题 关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。
A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费
263、单项选择题 下列不属于客户经常性收入的是（）。
A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利
264、单项选择题 （）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
265、单项选择题 信托目的必须符合一定的要求，除了（）。
A.具有合法性
B.一定能获得资产增值
C.可能达到或实现
D.为受益人所接受
266、多项选择题 对债券可以从不同的角度分类，并且随着人们对融通资金需求的多元化，不断会有各种新的债券形式产生，理财规划师需要掌握常用的一些债券类别。债券按照其券面形态划分，有（）。
A.水印式债券
B.凸纸版债券
C.实物债券
D.凭证式债券
E.记账式债券
267、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
268、单项选择题 综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。
A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要
269、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。
A.收益
B.风险
C.收益和风险
D.以上没有正确答案
270、单项选择题 信托是委托人将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、（）、混合型。
A.自益型
B.资金型
C.按揭型
D.股票型
271、多项选择题 信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。
A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金
272、单项选择题 在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。
A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度
273、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。
A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确
274、单项选择题 王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数
275、单项选择题 关于基金的赎回价格说法不正确的是（）。
A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B.大部分基金交易采用"未知价"原则
C.基金赎回实行"后出后进"原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D.价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×（1-赎回费率）赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格
276、单项选择题 小黄有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
277、单项选择题 人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。
A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险
278、单项选择题 人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
279、单项选择题 银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
280、单项选择题 关于信托的作用机制，以下说法不正确的是（）。
A.信托财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，实现风险隔离
B.信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C.受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D.信托财产的管理权和受益权处于分离状态
281、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
282、单项选择题 外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为（）。
A.套利交易
B.择期交易
C.掉期交易
D.套汇交易
283、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。
A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债
284、单项选择题 （）也称流通市场，是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让，必须通过该市场交易，以维持股票的流动性。
A.一级市场
B.二级市场
C.发行市场
D.初级市场
285、多项选择题 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀
286、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。
A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系
287、单项选择题 道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。
A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法
288、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。
A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托
289、单项选择题 某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。
A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%
290、单项选择题 衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。
A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值
291、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。
A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性
292、单项选择题 地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。
A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券
293、单项选择题 客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。
A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金
294、单项选择题 （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄
295、单项选择题 关于投资基金的收益说法不正确的是（）。
A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
296、判断题 在债券面值和票面利率一定的情况下，市场利率越高，则债券的发行价格越低。（）
297、单项选择题 深圳证券交易所股价指数中的成份指数系列不包括（）。
A.深证工业类指数
B.深证成份A股指数
C.深证成份B股指数
D.深圳行业分类指数
298、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%
299、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。
A.外汇交易市场不设计集中的交易所
B.外汇市场可以24小时交易
C.外汇市场成交量较小
D.外汇市场不易被操纵
300、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。
A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲
