时间:2020-12-15 03:39:23
1、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）应定期审查各项指标的实际值，并督促管理层采取纠正措施。
A.商业银行董事会
B.商业银行监事会
C.商业银行行长办公会
D.商业银行股东代表大会
2、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）=净利润／所有者权益平均余额×100%。
A.资产利润率
B.资本利润率
C.净利润
D.利润总额
3、单项选择题 对于未按时间要求报送数据的被监管机构，（）应及时进行催报，并将有关情况通知统计部门。
A.非现场监管人员
B.统计人员
C.监管人员
D.科技人员
4、单项选择题 对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套（含）以上的贷款利率不得低于人民银行公布的同期同档次基准利率的（）。
A.1.1倍
B.1.2倍
C.1.3倍
D.1.4倍
5、单项选择题 市场风险（）是商业银行披露信息的内容之一。
A.监测状况
B.监测水平
C.资本状况
D.损失状况
6、单项选择题 银行在为客户办理押汇业务时，应将其额度纳入客户的（）。
A.授信管理
B.授权管理
C.信用管理
D.预算管理
7、单项选择题 城市商业银行应设立在（）级以上城市。
A.省
B.地
C.县
C.乡
8、单项选择题 按照现行政策规定，客户一次性从银行提出现金（）以上的，银行应要求取款人提供有效身份证件。
A.2万元
B.5万元
C.10万元
D.20万元
9、单项选择题 设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）。
A.二亿元人民币
B.一亿元人民币
C.五亿元人民币
D.十亿元人民币
10、单项选择题 商业银行应建立完整的（）、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。
A.测评机制
B.授信政策
C.授权制度
D.内控制度
11、单项选择题 非现场监管是非现场监管人员按照（）的监管理念实施一系列分类监管措施的过程。
A.持续监管
B.风险为本
C.分类监管
D.做实利润
12、单项选择题 在银行（）业务中，客户在租期内可以随时开箱存取物品，不受保管期限制。
A.露封保管
B.密封保管
C.出租保管箱
D.贵重物品保管
13、判断题 不良贷款率=（关注类贷款+次级类贷款+可疑类贷款）／各项贷款×100%。（）
14、多项选择题 下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有（）。
A.衡量商业银行风险变化的程度
B.包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C.属于静态指标
D.表示为资产质量从前期到本期变化的比率
E.是风险监管核心指标的主要类别之一
15、单项选择题 代理行要在委托行开立（）账户，存入足额资金，以保证及时移存其签发银行汇票资金。
A.同业存放款项
B.系统内存放款项
C.存放央行
D.同业拆借
16、单项选择题 （）开办网上银行业务，应由其总行统一向中国银监会的当地派出机构申请。
A.政策性银行
B.城市商业银行
C.外资银行
D.外国银行分行
17、单项选择题 在我国，银行集团的并表监管频率一般是（）。
A.月度
B.季度
C.半年
D.一年
18、单项选择题 银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。
A.可以随意使用，不需任何手续
B.只要给有关部门打个招呼可以
C.只需领导同意
D.视同新购固定资产办理相应的固定资产购建审批手续
19、单项选择题 流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。
A.高于
B.低于
C.不高于
D.不低于
20、单项选择题 商业银行（）每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实相符。
A.行长
B.分管行长
C.会计（出纳）主管
D.稽核人员
21、单项选择题 中资商业银行分行降格为支行的申请人应当是（）。
A.商业银行分行
B.商业银行总行
C.商业银行支行
D.其他
22、单项选择题 国家助学贷款借款学生毕业后视就业情况，多长时间后开始还贷（）。
A.1至2年后
B.1至3年后
C.2至3年后
D.2至4年后
23、判断题 根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》以及银行业金融机构监管信息系统中"非现场监管报表指标体系"中的有关内容，我国共设定了8个流动性监管指标。（）
24、单项选择题 银行处置抵债资产应坚持（）的原则，避免暗箱操作，防范道德风险。
A.价值最大化
B.内部消化
C.公正平等
D.公开透明
25、单项选择题 柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后（）。
A.可继续使用
B.及时修改密码
C.上报主管批准后办理
D.通知风险管理人员
26、单项选择题 商业银行监管综合评级为4级和5级的银行，则被认为是（）的机构，监管机构须采取必要的监管行动以改善这类银行的生存能力和保障存款人利益。
A.有问题
B.有风险
C.有重大问题
D.高风险
27、单项选择题 （）是统计报表处理程序的关键环节，可以保证统计数据的真实准确。
A.收集
B.校验
C.加工
D.管理
28、单项选择题 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及（）索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。
A.社会中介机构
B.其他商业银行
C.客户债权人
D.第二还款人
29、单项选择题 资产支持证券投资者仅对（）享有追索权。
A.发起机构的财产
B.受托机构的财产
C.信托财产和相应的信用增级安排
D.发起机构和受托机构的财产
30、单项选择题 同业拆出业务是通过双方在（）开立的备付金存款账户进行资金清算。
A.银监会
B.中国人民银行
C.保监会
D.证监会
31、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，对各项贷款进行分类，划分为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类后，其（）。
A.后一类贷款合计为不良贷款
B.后二类贷款合计为不良贷款
C.后三类贷款合计为不良贷款
D.后四类贷款合计为不良贷款
32、单项选择题 柜员离岗，印章、压数机应按规定（）。
A.放入抽屉
B.入箱加锁
C.交他人保管
D.随身携带
33、判断题 贷款损失准备金率等于或大于不良贷款率，说明该行足额提取了拨付，风险较高。（）
34、单项选择题 对下列哪项资产不属于商业银行呆帐准备计提范围（）。
A.担保贷款
B.信用垫款
C.库存现金
D.存放同业款项
35、单项选择题 （）作出城市商业银行法人机构是否延期开业的决定。
A.监管办事处
B.银监分局
C.银监局
D.银监会
36、单项选择题 商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。
A.必须是经营外汇的专业银行
B.达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
C.有办理离岸银行业务的国外合作伙伴
D.最近2年内无重大案件和违法违规行为
37、单项选择题 资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和（）业务。
A.存放央行
B.存放同业
C.信贷资产转让
D.福弗廷
38、单项选择题 出口商申请办理出口押汇业务时，应按规定填制押汇业务申请书和（）。
A.总承诺书
B.总保险书
C.总合同书
D.总协议书
39、单项选择题 国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由银监会受理、审查并决定。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
40、单项选择题 对综合评级为（）级的银行，应尽快启动市场退出机制，予以关闭。
A.3
B.4
C.5
D.6
41、单项选择题 银行在处置抵债资产时，违反规定处置抵债资产，由（）部门进行处罚。
A.工商行政管理机关
B.银行业监督管理机构
C.财政主管部门
C.税务管理机关
42、单项选择题 总体看，（）是并表监管的基础，并表监管特别是定量并表监管必须具备符合会计标准的并表会计和财务报表。
A.并表会计
B.并表财务
C.并表金融
D.功能监管
43、单项选择题 中资商业银行境外机构的终止营业申请，由（）受理、审查并决定。
A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会
44、单项选择题 银监会或其派出机构做出的下列哪项处罚决定应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告（）。
A.警告
B.取消董事任职资格
C.吊销金融许可证
D.处以较大数额的罚款
45、单项选择题 董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。
A.监事会
B.业务经营部门
C.各支行
D.高级管理层
46、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，次级类贷款迁徙率=（）／（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%。
A.期初次级类贷款向下迁徙金额
B.期末次级类贷款向下迁徙金额
C.上期次级类贷款向下迁徙金额
D.下期次级类贷款向下迁徙金额
47、判断题 良好的机构准入不仅能创造一个高效和富有竞争性的银行经营环境，更是"关口前移"、防范银行风险的关键所在。（）
48、单项选择题 商业银行不动用或不直接运用本身资金，为顾客提供的各类服务的业务是（）。
A.负债业务
B.证券业务
C.中间业务
D.同业拆借业务
49、单项选择题 不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置。
A.1
B.2
C.3
D.4
50、单项选择题 可变利率贷款是（）。
A.利率可变或不可变
B.利率随时变动
C.贷款期内利率适时调整
D.利率固定
51、单项选择题 商业银行应当对会计主管、会计负责人实行（）管理，建立会计人员档案。
A.执业资格
B.道德品质
C.从业资格
D.任职资格
52、判断题 风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于静态的指标。（）
53、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，需要专家评审的，自组织专家评审之日起到（）的时间，不计算在审查期限内。
A.审查开始
B.形成初步评审报告
C.评审结束
D.形成书面评审意见
54、多项选择题 下列文件出自中国银监会的有（）。
A.《商业银行资本管理办法（试行）》
B.《中国银行业实施新监管标准指导意见》
C.《商业银行流动性风险管理指引》
D.《有效银行监管的核心原则》
E.《商业银行操作风险管理指引》
55、单项选择题 《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》由（）进行解释。
A.银监会
B.银监局
C.银监分局
D.统计部
56、单项选择题 银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向（）提起行政诉讼。
A.人民法院
B.人民检察院
C.银监会
D.国务院
57、单项选择题 外籍及港澳台地区人士申请信用卡时，具有完全民事行为能力的自然人，年龄是（）。
A.25周岁至65周岁
B.20周岁至65周岁
C.18周岁至60周岁
D.20周岁至60周岁
58、单项选择题 在保理业务法律诉讼中，如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果，且买方仍未付款，买方保理商应在第（）天做担保付款。
A.5
B.10
C.15
D.20
E.30
59、单项选择题 贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。
A.贷后管理行
B.委托行
C.代理行
D.通知行
60、单项选择题 《不良金融资产处置尽职指引》自（）起施行。
A.2000年11月10日
B.2004年2月1日
C.2005年11月28日
D.2006年10月31日
61、单项选择题 押汇按进出口方融资用途来分，可分为出口押汇和（）。
A.汇票押汇
B.进口押汇
C.转口押汇
D.仓单押汇
62、单项选择题 押汇金额超授权应得到上级行（）。
A.审批
B.承诺
C.备案
D.口头同意
63、单项选择题 法人账户透支的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。
A.相同
B.不相同
C.一致
D.基本一致
64、单项选择题 总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后，检查组形成的材料是（）。
A.《现场检查意见书》
B.《检查事实与评价》
C.《行政处罚意见书》
D.《现场检查报告》
65、单项选择题 《商业银行监管评级内部指引》规定不良贷款和其他不良资产的变动趋势及其对银行整体资产质量状况的影响是反映资产质量状况的（）。
A.定量指标
B.定性因素
C.非定量指标
D.非定性因素
66、单项选择题 法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。
A.高于
B.低于
C.不高于
D.不低于
67、多项选择题 下列关于资本监管的说法正确的有（）。
A.经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本
B.资本监管是审慎银行监管的核心
C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
D.资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段
E.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程
68、单项选择题 在对市场风险进行分析时，使用情景分析的目的是（）。
A.进行有效的事后测试
B.分析投资组合历史的损益分布
C.研究过去已经发生的市场突变
D.评估投资组合在市场发生较大变化下的表现
69、单项选择题 金融机构利用久期匹配负债和资产，将准备金作为（）的一部分来进行管理。
A.资产组合
B.投资组合
C.产品组合
D.业务组合
70、单项选择题 对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。
A.监管人员
B.监管资源
C.监管政策
D.监管费用
71、单项选择题 中国银监会提出的银行监管具体目标不包括（）。
A.保护广大存款人和金融消费者的利益
B.通过审慎有效的监管，提高银行业的整体利润水平
C.增进公众对现代金融的了解
D.努力减少金融犯罪，维护金融稳定
72、单项选择题 对监管综合评级为4级的银行，应加大现场检查力度，督促其积极降低风险，同时对其产品和业务活动进行一定的（）。
A.关注
B.限制
C.保护
D.激励
73、单项选择题 汽车贷款用于购买工程车的，借款人还应提供（）。
A.与当地公路管理部门签订的营运证明
B.营运协议
C.与当地工程主管部门签订的有关工程承包协议
74、单项选择题 贷时审查应当做到（），客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策。
A.实地查看
B.如实记录
C.独立审贷
D.集体审贷
75、单项选择题 银行所面对的最常见的利率风险是（）。
A.收益率曲线风险
B.基准风险
C.重新定价风险
D.期权性风险
76、单项选择题 （）标志着本监管周期的结束，也是下一个监管周期的开始。
A.撰写监管报告
B.下发《监管意见书》
C.监管后评价
D.制定新的监管计划
77、单项选择题 从发展历史看，金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因，也导致了（）的需求。
A.机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管
78、单项选择题 收购方应对收购不良金融资产的状况、权属关系、市场前景以及收购的（）等进行调查。
A.合法性
B.有效性
C.合理性
D.可行性
79、单项选择题 商业银行在进行衍生产品交易时，交易对手的违约行为可能导致损失的风险属于（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.声誉风险
80、单项选择题 根据（）的不同，信贷资产证券化分为抵押贷款证券化和资产证券化。
A.交易模式
B.交易性质
C.会计处理方式
D.基础资产种类
81、单项选择题 国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。
A.60
B.90
C.120
D.180
82、单项选择题 银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。
A.并账管理
B.分账管理
C.并表核算
D.有限区分
83、单项选择题 办理保障贷款时，保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。
A.口头形式
B.书面形式
C.电报
D.电话通知
84、单项选择题 非现场监管人员应当定期轮岗，同一岗位最长不宜超过（）年。
A.2
B.3
C.4
D.5
85、单项选择题 我国会计准则规定，对于非现金资产的价值确定使用的方法是（）。
A.市场价值
B.公允价值
C.账面价值
D.重置价格
86、单项选择题 城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的（）。
A.4％
B.5％
C.8％
D.10％
87、单项选择题 存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行，计结息方式按以下方式确定（）。
A.贷款人确定
B.借款人确定
C.借款人与贷款人双方协商
D.借款人与出质人双方协商
88、单项选择题 某商业银行在资产负债表日发现抵债资产发生减值，因此提取了资产减值准备。体现了（）。
A.谨慎性原则
B.重要性原则
C.客观性原则
D.可比性原则
89、单项选择题 营业终了后，柜员现金箱应由（）核对。
A.自己
B.换人
C.主管
D.行长
90、单项选择题 银行监管部门要定期开展交叉检查管理工作，对严重存在问题的代理结算银行要（）。
A.进行清理整顿
B.取消代理资格
C.停办银行业务
D.给予罚款
91、单项选择题 银行开展（）主要是为满足企业在生产经营活动中了解交易对方信用程度的需要而进行的。
A.信用签证
B.验资业务
C.资信咨询
D.评估咨询
92、单项选择题 证券公司股票质押贷款的借款人为依法设立并经（）批准可经营自营业务的证券公司。
A.中国人民银行
B.证监会
C.银监会
D.保监会
93、单项选择题 开证申请人应按规定缴存（）。
A.保证金
B.业务费用
C.贷款利息
D.保险费用
94、单项选择题 管理层应当根据（）决定是否对限额管理体系进行调整。
A.市场风险状况
B.超限额发生情况
C.收益率情况
D.成本效益比较
95、单项选择题 经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构受到操作风险冲击的可能性（）。
A.最小
B.最大
C.不受影响
D.一般
96、单项选择题 凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款，提前支取的，均按支取日挂牌公布的（）计息。
A.定期储蓄利率
B.活期储蓄利率
C.整存整取利率
D.零存整取利率
97、单项选择题 按照开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和（）。
A.可撤销信用证
B.不可撤销信用证
C.进口信用证
D.出口信用证
98、单项选择题 下列说法符合的《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的是（）。
A.由银监会受理的申请事项，涉及银监局属地监管职责的，不必征求相关银监局的意见
B.由银监会受理的申请事项，涉及银监局属地监管职责的，应当征求相关银监局的意见
C.由银监局受理的申请事项，涉及银监分局属地监管职责的，银监局不必征求相关银监分局的意见
D.银监局和银监分局不需要及时向上级机关提出反馈意见
99、单项选择题 《银行抵债资产管理办法》是由哪个行政机关制定并颁布的（）。
A.国务院
B.全国人民代表大会常务委员会
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部
100、单项选择题 监管后评价分为（）个阶段。
A.两
B.三
C.四
D.五
101、单项选择题 下列各项银行业务中除（）外，均属于代收代付业务。
A.住房按揭消费贷款
B.代发工资
C.代理公用事业收费
D.代理行政事业性收费
102、单项选择题 并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易（）”。
A.功能监管
B.剔除内部交易
C.并表监管
D.机构监管
103、单项选择题 内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项，全年10000次以上的，抽样量应保持在（）。
A.10-25个之间
B.25-50个之间
C.50个以上
D.100个以上
104、单项选择题 对商业银行监管评级，综合评级结果为1级，表示银行几乎在每一个方面都是（）。
A.健全的
B.先进的
C.务实的
D.创新的
105、单项选择题 柜员办理大额取款应执行授权管理和（）制度。
A.预约登记
B.随到随取
C.电话通知
D.网络通知
106、单项选择题 不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应（），并协助收购方做好资产接收前的调查工作。
A.规定
B.承诺
C.安排
107、单项选择题 商业银行市场风险（）应当能够支持市场风险的计量及其所实施的事后检验和压力测试。
A.调控系统
B.监测程序
C.管理信息系统
D.预警机制
108、单项选择题 下列各项中除（）外，均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。
A.跟单信用证
B.与贷款相关的服务
C.信托和咨询服务
D.代理业务
109、单项选择题 银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可以在收到行政复议决定书之日起一定期限内向（）申请裁决。
A.人民法院
B.人民检察院
C.行政复议机关
D.国务院
110、单项选择题 信用风险内部评级初级法期限参数为（）年.
A.1
B.2
C.2.5
D.3.5
111、单项选择题 2007年6月，某金融企业发生如下收支，不应计入当月损益的（）。
A.固定资产折旧5万元
B.计提应付利息5万元
C.购买汽车一辆10万元
D.收取企业多年以前欠息5万元
112、判断题 装置气密试验前，仪表系统DCS已调校完备，具备使用条件。
113、单项选择题 商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系。
A.银监会
B.董事会
C.监事会
D.人民银行
114、单项选择题 中资商业银行支行未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向开业申请受理机关提出开业延期申请。开业申请受理机关自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。开业延期的最长期限为（）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
115、单项选择题 下列企业可以作为股份制商业银行法人机构的发起人的是（）。
A.现金流量波动受经济景气影响较大的企业
B.财务杠杆率低于行业平均水平的企业
C.核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多的企业
D.关联企业众多、股权关系复杂且不透明的企业
116、单项选择题 现金头寸指标等于（）。
A.（现金头寸-应收存款）÷总资产
B.（现金头寸+应收存款）÷总资产
C.（现金头寸-应收存款）×总资产
D.（现金头寸+应收存款）×总资产
117、单项选择题 在关联交易监管中，对集团关联方的授信不得超过资本的（）。
A.10％
B.15％
C.50％
D.60％
118、单项选择题 商业银行个人住房抵押贷款的风险权重为（）。
A.0%
B.20%
C.50%
D.100%
119、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，起草《现场检查报告》的基础是（）。
A.《现场检查工作底稿》
B.《现场检查事实确认书》
C.《检查事实与评价》
D.取证材料
120、单项选择题 “为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等”，属于（）的重要职责。
A.董事会
B.高级管理层
C.股东大会
D.专门委员会
121、单项选择题 目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—（）—管理。
A.收集
B.校验
C.加工
D.管理
122、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，决定机关在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，申请人应在书面意见发出之日起（）提交书面说明解释。
A.1个月内
B.3个月内
C.2个月内
D.6个月内
123、单项选择题 银行账户的基金面临的主要风险是（）。
A.策略风险
B.市场风险
C.信用风险
D.外汇风险
124、单项选择题 授信工作指商业银行从事客户调查、（）、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。
A.验证
B.报告
C.业务受理
D.统计
125、单项选择题 下列哪种负债是商业银行主要负债和经常性资金来源（）。
A.借入款负债
B.结算性负债
C.存款负债
D.其他负债
126、单项选择题 行政复议机关的（）具体办理行政复议事项。
A.下属部门
B.法律部门
C.银监分局
D.纪检部门
127、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，现场检查档案内容的整理顺序是（）。
A.检查准备-检查报告-检查实施-检查处理
B.检查准备-检查实施-检查报告-检查处理
C.检查准备-检查实施-检查处理-检查报告
D.检查准备-检查实施-检查处理-档案整理
128、单项选择题 办理贷款过程中，以企业的设备进行抵押的，办理抵押物登记的部门是（）。
A.土地管理部门
B.林木主管部门
C.运输工具的登记部门
D.工商行政管理部门
129、单项选择题 持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）内不行使而消失。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
130、单项选择题 下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是（）。
A.巴林银行交易损失案件
B.大和银行交易损失案件
C.美国橙县破产案
D.中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件
131、单项选择题 金融机构对外担保应当经（）按规定批准。
A.外汇管理局
B.银监部门
C.人民银行
D.国家发改委
132、单项选择题 银行业监管机构对商业银行的监管评级周期最长为（）。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.2年
133、判断题 商业银行对维持本行资本充足率承担最终责任。（）
134、单项选择题 哪级机构应对关联银行的操作风险管理定期进行独立评估（）。
A.高级管理层
B.监管当局
C.监事会
D.董事会
135、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的开业申请，应向（）提交，由（）受理、审查并决定。
A.银监分局、银监局
B.银监局、银监局
C.银监局、银监会
D.银监会、银监会
136、单项选择题 鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额比例是（）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
137、单项选择题 （）是相对于机构监管而言，是顺应金融跨业经营而出现的，指将一个金融机构或金融集团的不同金融职能进行分别监管，对于有多种金融职能的机构由多个专业监管机构分别监管。
A.机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管
138、单项选择题 金融许可证应当在（）的显著位置公示。
A.办公场所
B.机构营业场所
C.内部科室
D.领导办公室
139、单项选择题 CAMEL评级产生于（）。
A.美国
B.日本
C.德国
D.香港
140、单项选择题 监管评级是对商业银行实施（）的重要监管工具。
A.现场检查
B.非现场监管
C.跟踪监管
D.持续监管
141、单项选择题 巴塞尔新资本协议的起草工作始于（）年。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2001
142、单项选择题 商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起十个工作日内，向商业银行的（）报告其近亲属及《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条第三项所列的关联法人或其他组织。
A.关联交易控制委员会
B.董事会
C.监事会
D.经营决策机构
143、单项选择题 按照信用证项下的权利是否可以转让，信用证可分为可转让信用证和（）。
A.出口信用证
B.不可转让信用证
C.进口信用证
D.跟单信用证
144、单项选择题 关于各级银行业监督管理机构的管辖权，下列说法错误的是（）。
A.上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的违法行为
B.下级银行业监督管理机构认为应由其查处的违法行为情节严重，有重大影响的，可以请求上级银行业监督管理机构进行查处
C.上级银行业监督管理机构可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为
D.银监会派出机构对于管辖权有异议的，应当报请当地人民政府指定管辖
145、单项选择题 中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料，称某银行违法从事证券业务，甲省银监局监督检查部门填写了立案审批表，应由谁批准方可立案（）。
A.中国银行业监督管理委员会甲省银监局局长
B.中国银行业监督管理委员会甲省银监局监督检查部门负责人
C.中国银行业监督管理委员会负责人
D.以上均不正确
146、单项选择题 主监管员会同机构准入监管人员、统计部门和科技信息管理部门人员，及时对（）的银行业金融机构非现场监管报表报送工作进行规范和管理。
A.新设立或发生机构变更
B.新设立或改名
C.改名的或发生机构变更
D.新设立或迁址
147、单项选择题 商业银行综合监管评级结果为6级，表示银行已经无法采取措施进行救助，需要立即实施（）。
A.市场准入
B.市场退出
C.机构改革
D.机构合并
148、单项选择题 我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其他因素。
A.四
B.五
C.六
C.七
149、单项选择题 99%的置信水平下的$200万的隔夜VaR值也就意味着（）。
A.可以预期在未来的100天中有1天至多损失$200万美元
B.可以预期在未来的100天中有99天至少损失$200万美元
C.可以预期在未来的100天中有1天至少损失$200万美元
D.可以预期在未来的100天中有2天至多损失$200万美元
150、单项选择题 对于监管评级结果为3级以下的单项要素，应当加强对被评级银行该要素的监管，并视情况对该要素进行（）。
A.专项总结
B.专项分析
C.专项现场检查
D.专项非现场监管
151、单项选择题 商业银行同业拆入资金的最长期限为（）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
152、单项选择题 商业银行的非授信客户缴存信用证保证金的比例一般为（）。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
153、单项选择题 银行要及时了解贷款承诺的时间、金额，并通过保持资产或负债的（），以满足必要时履行贷款承诺的资金要求。
A.安全性
B.效益性
C.稳定性
D.流动性
154、单项选择题 银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是（）。
A.依法、公开、公正、有效
B.依法、公开、公正、效率
C.依法、公开、公平、效率
D.依法、公开、公平、有效
155、单项选择题 股份制商业银行法人机构未能按期筹建的，该机构筹建组应在筹建期限届满前（）向银监会提交筹建延期申请。
A.4个月
B.3个月
C.2个月
D.1个月
156、单项选择题 《银行抵债资产管理办法》自什么时间实施（）。
A.2002.7.1
B.2003.7.1
C.2004.7.1
D.2005.7.1
157、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，不计算在审查期限内，但最长不超过（）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.15天
158、单项选择题 抵债资产处置过程中发生的费用，从（）中抵减。
A.营业费用
B.抵债金额
C.入账价值
D.处置收入
159、单项选择题 项目临时周转贷款的业务操作流程与项目贷款的操作流程（）。
A.完全相同
B.不相同
C.基本相同
D.一致
160、单项选择题 法院判决、仲裁或协议规定银行须支付补价的，必须待（）后，才能将实际超出债权本息的部分退给对方。
A.抵债资产取得后
B.抵债资产停息后
C.抵债资产入账后
D.抵债资产处置变现后
161、单项选择题 商业银行在进行衍生产品交易时，因利率、汇率等市场价格的不利变动而使交易发生损失的风险属于（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.声誉风险
162、单项选择题 根据《关于信贷资产证券化有关税收政策的通知》，金融机构投资者买卖信贷资产支持证券取得的差价收入（）营业税，非金融机构投资者买卖信贷资产支持证券所取得的差价收入（）营业税。
A.征收；征收
B.不征收；征收
C.征收；不征收
D.不征收；不征收
163、单项选择题 商业银行的关联交易控制委员会由（）担任负责人。
A.董事长
B.行长
C.董事会秘书
D.独立董事
164、单项选择题 银行所管理的市场风险包括（）账户中的所有市场风险。
A.银行
B.交易
C.银行和交易
D.结算
165、单项选择题 综合评级分为（）级。
A.2
B.3
C.4
D.5
166、单项选择题 金融企业的会计核算中，凡支出的效益与几个会计年度相关的，应当作为（）支出。
A.收益性
B.资本性
C.财产性
D.临时性
167、单项选择题 银行业金融机构和金融资产管理公司发现中介机构的评估（咨询）报告存在虚假记载、重大遗漏、误导性陈述和适用方法明显不当等问题时，应（）。
A.要求中介机构限期纠正
B.不予采纳
C.向中介机构提出书面疑义
D.自行调查分析
168、单项选择题 中国银行业监督管理委员会甲省银监局A分局收到举报材料，称该市某金融机构存在高息揽储的违规行为，经初步审查认为应当给予行政处罚。A分局之后正确的做法应是（）。
A.由法律部门填写立案审批表
B.由监督检查部门填写立案审批表
C.移送司法机关处理
D.以上均不正确
169、单项选择题 不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺，并协助收购方做好（）的调查工作。
A.资产接收前
B.资产接收中
C.资产接收后
D.资产托管前
170、单项选择题 商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费，其手续费标准不低于交易金额的（）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.4%
171、单项选择题 （）是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、监测、控制金融创新带来的新风险
A.风险管理
B.客户满意
C.收益性
D.公平竞争
172、单项选择题 2007年12月31日，某商业银行有充分证据表明，某企业贷款可能产生损失，但没有提取贷款损失准备。这一做法违背了（）。
A.重要性原则
B.客观性原则
C.谨慎性原则
D.及时性原则
173、单项选择题 与敏感性分析方法不同的是，情景分析是一种（）（）因素分析方法。
A.多种
B.偶然
C.突发
D.单一
174、单项选择题 外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构人民币营运资金的（）。
A.20%
B.80%
C.100%
D.2倍
175、单项选择题 银监会及其派出机构（）主要负责单家银行业金融机构报表数据的收集、审核、分析和报告，并依据报表指标和数据开展相关非现场监管工作。
A.监管部门
B.统计部门
C.科技信息管理部门
D.行政管理
176、单项选择题 按照进出口来分，信用证可分为进口信用证和（）。
A.可撤销信用证
B.出口信用证
C.转口信用证
D.撤销信用证
177、单项选择题 鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额比例是（）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
178、单项选择题 我们常说的“巴塞尔新资本协议”于（）年正式公布。
A.2004年6月26日
B.2003年6月26日
C.2002年6月26日
D.2004年12月26日
179、单项选择题 我国金融监管部门规定，一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的，应请取款人必须至少提前（）天预约，以便银行准备现金。
A.1
B.2
C.3
D.4
180、单项选择题 贷款人要按期将连续拖欠贷款超过多长时间且不与经办银行主动联系的借款学生的相关信息提供给国家助学贷款管理中心（）。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.二年
181、单项选择题 我国金融监管部门规定，一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的，应请取款人必须至少提前1天预约，以便银行准备现金。
A.5
B.10
C.15
D.20
182、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，（）在审查过程中，对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项，可以直接或委托下级机关或要求申请人组织专家评审，并形成经专家签署的书面评审意见。
A.受理机关或决定机关
B.决定机关
C.受理机关
D.初审机关或审批机关
183、单项选择题 以下哪个机构不适用《不良金融资产处置尽职指引》（）。
A.中国农业发展银行河南省分行
B.花旗银行香港分行
C.中国工商银行北京分行
D.长城资产管理公司广州办事处
184、多项选择题 根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括（）。
A.高级管理人员准入
B.行业准入
C.地域准入
D.机构准入
E.业务准入
185、单项选择题 监管人员应当针对商业银行的监管评级结果，深入分析风险及其成因，并结合单项要素和综合评级的结果，制定每家银行的（）。
A.监管方法和监管政策
B.监管措施和综合监管计划
C.监管手段和监管措施
D.综合监管计划和监管政策
186、单项选择题 根据《商业银行资本充足率管理办法》，公用企业是指涉及公用事业的经营者，但不包括（）。
A.供电
B.供水
C.供气
D.供油
187、单项选择题 中资商业银行自助银行应当自批准之日起（）内开业。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
188、单项选择题 押汇按国际结算方式来分，可分为托收项下押汇和（）。
A.仓单项下押汇
B.信用证项下押汇
C.可转债项下押汇
D.质押押汇
189、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，不良资产率是一级指标，指标值小于等于（）。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
190、单项选择题 三方会谈由（）组织完成。
A.主监管员
B.非现场监管负责人
C.银监会监管部门（派出机构）主管领导
D.非现场监管协调员
191、单项选择题 先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。
A.定性判断
B.定量判断
C.定性与定量相结合
D.以上都不是
192、单项选择题 在实施现场检查过程中，在经检查组所属机构同意后，有权对检查方案作出调整的是（）。
A.主查人
B.主监管员
C.检查组成员
D.检查组组长
193、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，核心负债依存度是一级指标，指标值大于等于（）。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
194、单项选择题 银监会及其派出机构应建立（）的解释说明机制，加强对银监会内部和银行业金融机构的培训指导，推动报表指标的贯彻执行。
A.非现场监管报表指标制度
B.非现场监管信息系统
C.非现场监管制度
D.现场与非现场的协调配合
195、单项选择题 监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关者。
A.主要对象
B.单位
C.机构
D.以上都不对
196、单项选择题 银监会及其各级派出机构应在（），对非现场监管报表数据以及分析报告进行充分共享。
A.有效的授权管理下
B.任何情况下
C.保密的情况下
D.领导允许的情况下
197、单项选择题 商业银行在规定时点对各项应付款项进行实际提取，按月提取的，每月的（）为利息计提日。
A.10日
B.15日
C.20日
D.22日
198、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定：贷款五级分类标准按照《（）》及《关于推进和完善贷款风险分类工作的通知》（银监发[2003]22号）文件）及相关法规要求执行。
A.非信贷资产风险分类标准
B.商业银行内部控制指引
C.商业银行授权、授信管理暂行办法
D.贷款风险分类指导原则
199、单项选择题 非现场监管人员同一岗位最长不宜超过（）年。
A.1
B.2
C.3
D.4
200、单项选择题 代表证券持有人的利益，监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。
A.发起机构
B.受托机构
C.贷款服务机构
D.资金保管机构
201、单项选择题 银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由（）三个层级的法律规范构成。
A.法律、行政法规、规章
B.立法、行政法规、规章
C.法律、监管文件、制度
D.立法、监管文件、制度
202、单项选择题 专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。
A.普查
B.重点调查
C.典型调查
D.抽样调查
203、单项选择题 （）统一负责管理银监会非现场监管信息系统，制定系统管理制度，保证系统的安全稳定运行。
A.监管部门
B.统计部
C.科技信息管理部门
D.主监管员
204、单项选择题 长期负债是指商业银行在多长时间需要偿还的债务？（）
A.1年以上（含1年）
B.2年以上
C.3年以上
D.5年以上
205、单项选择题 借款人办理贷款时，借款人要向贷款行提出（）。
A.正式的书面贷款申请
B.口头申请
C.电话申请
D.邮件申请
206、单项选择题 对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施（）监管和依法采取监管措施的基本依据。
A.分类
B.持续
C.动态
D.现场
207、判断题 商业银行应予每年3月底之前以年度报告的形式对外披露信息，并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所。（）
208、单项选择题 从项目的风险属性看，拆放同业的哪一类风险程度最高？（）
A.信用风险
B.利率风险
C.操作风险
D.市场风险
209、单项选择题 下列关于贷款迁徙类指标说法不正确的是（）。
A.风险迁徙类指标是衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标
B.期初正常贷款期间减少金额，是指期初正常类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款
C.期初关注类贷款向下迁徙金额，是期初关注类贷款中，在报告期末分为关注类／次级类／可疑类／损失类的贷款余额之和
D.期初可疑类贷款向下迁徙金额，是期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额
210、单项选择题 国家助学贷款借款学生毕业后视就业情况，1至2年后开始还贷，还款总时为（）。
A.4年内
B.5年内
C.6年内
D.7年内
211、单项选择题 城市商业银行法人机构的开业申请应向所在地（）提交，受理并决定。
A.监管办事处
B.银监分局
C.银监局
D.银监会
212、单项选择题 非现场监管的中期监管分析中的中期是指（）。
A.一个月
B.一季度
C.半年
D.一年
213、单项选择题 对法人机构的年度监管评级工作应于年度结束后（）个月内完成。
A.5
B.2
C.3
D.4
214、单项选择题 城市信用社股份有限公司的筹建期为批准决定之日起（）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
215、单项选择题 股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后，双方应共同在（）办理出质登记。
A.证监会
B.证券登记结算机构
C.银监会
D.中国人民银行
216、单项选择题 商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由（）责令改正。
A.中国银监会
B.中国财政部
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局
217、单项选择题 操作风险、合规风险、声誉风险、风险传染和监管套利等，为并表监管中（）所包括的内容。
A.定量并表监管
B.定性并表监管
C.法人并表监管
D.单一机构监管
218、单项选择题 股份制商业银行分行的开业申请，应向拟设地（）提交，并由其受理、审查并决定。
A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会
219、单项选择题 委托贷款的贷款对象、用途、金额期限、利率等由（）确定。
A.委托人
B.受托人
C.委托人和受托人共同
D.委托人和借款人共同
220、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在作出受理申请决定之前，申请人要求撤回申请的，申请人应当向（）提交书面撤回申请。
A.受理机关
B.审查机关
C.决定机关
221、单项选择题 银行办理出口押汇业务时，应严格审查信用证条款和（）。
A.贷款授信协议
B.所附单据
C.出口退税协议
D.增值税返还协议
222、单项选择题 如果企业会计信息提供以后，没有满足会计信息使用者的需要，对会计信息使用者的决策没有什么作用，就不具备（）。
A.相关性
B.客观性
C.可比性
D.清晰性
223、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行分行和分行级专营机构应当自领取营业执照之日起（）内开业。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
224、单项选择题 根据审慎监管要求，（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。
A.中国人民银行
B.财政部
C.银监会
D.银行业协会
225、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地（）提交受理并初步审查，银监会审查并决定。
A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会
226、单项选择题 下列有关巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》的说法，其中不正确的是（）。
A.《核心原则》于1997年9月发布，于2006年10月重新修订
B.《核心原则》为各国建立有效的银行监管体系提供指导和借鉴
C.《核心原则》是有效银行监管的规范做法
D.《核心原则》是有效银行监管的最低标准
227、单项选择题 押汇申请人应资信良好并且具备（）。
A.进出口经营权
B.出口退税权
C.增值税返还权
D.境外投资权
228、单项选择题 个人住房贷款的贷款期限最长不得超过（）。
A.20年
B.25年
C.30年
D.35年
229、单项选择题 城市商业银行法人机构的筹建申请，银监会自收到完整申请材料之日起（）作出批准或不批准的书面决定。
A.4个月内
B.3个月内
C.2个月内
D.1个月内
230、判断题 银行监管的法律框架中法律的效力等级最高。（）
231、单项选择题 是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性（正相关/负相关）的基础上，从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础，补充而不是替代单一机构监管（）。
A.机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管
232、单项选择题 信托期限不得少于（）年。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
233、单项选择题 下列各项中不属于基金买卖交易行为的是（）。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.回购
234、单项选择题 商业银行各类资产业务中最重要的业务是（）。
A.贷款类业务、票据类业务、债券投资类业务
B.金融同业业务
235、单项选择题 信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向（）提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
C.当地人民银行
D.当地银监局
236、单项选择题 狭义的付款保函就是即期付款保函，担保合同价款的即期支付，通常为见单以后（）付款。
A.15天
B.30天
C.45天
D.60天
237、单项选择题 按照巴塞尔新资本协议要求，商业银行资本结构管理中二级资本总额不能超过一级资本总额的（）%。
A.50
B.60
C.80
D.100
238、单项选择题 统计分析按照是否连续可以划分为（）（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。
A.综合分析
B.专题分析
C.定期分析
D.以上都不对
239、单项选择题 银行根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况，可优先选择（）的资产作为抵债资产。
A.产权有争议
B.权证不齐全
C.丧失独立使用功能
D.易于保管及变现
240、单项选择题 城市商业银行法人机构筹建延期的最长期限为（）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月
241、单项选择题 （）是指在信贷资产证券化交易中，将资产池价值超过资产支持证券票面价值的差额作为信用保护的一种内部信用增级方式，该差额用于弥补信贷资产证券化业务活动中可能会产生的损失。
A.利差账户
B.超额抵押
C.现金抵押账户
D.资产支持证券分层结构
242、单项选择题 银监会自收到股份制商业银行的分行筹建申请完整材料之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月
243、单项选择题 不良金融资产指银行业金融机构和（）经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产。
A.典当行
B.金融资产管理公司
C.信托公司
D.保险公司
244、单项选择题 中资商业银行分支机构自（），应选择在原址继续营业、或临时停业、或与其他营业性机构合署营业等方式，并在变更申请时一并提出。
A.变更申请时
B.新址开业时
C.批准变更营业场所之日起至新址开业前
D.旧址停业时
245、单项选择题 中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的，应当符合国务院及（）有关的规定条件。
A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国人民银行
D.中国银监会
246、单项选择题 设立城市信用社股份有限公司应当满足（）。
A.注册资本不少于1亿元人民币，且为实缴资本
B.注册资本不少于5000万元人民币，且为实缴资本
C.注册资本不少于3000万元人民币，且为实缴资本
D.注册资本不少于1000万元人民币，且为实缴资本
247、单项选择题 压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。
A.有轻微
B.有可能
C.有重大
D.没有
248、单项选择题 股份制商业银行 91ExAM.org法人机构应当自领取营业执照之日起（）开业。
A.3个月内
B.6个月内
C.9个月内
D.12个月内
249、单项选择题 统计报表可以分为（）（即由调查对象中的所有填报单位填报的报表）和非全面统计报表（即由一部分填报单位填报的报表）。
A.全面统计报表
B.部分统计报表
C.特色统计报表
D.以上都不对
250、单项选择题 金融集团的内部交易会降低其（）的透明度。
A.财务状况
B.信贷业务
C.风险状况
D.不良贷款
251、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，以下属于《现场检查意见书》内容的是（）。
A.总结会谈的情况
B.与被检查单位的不同意见
C.检查发现的问题及其评价和判断
D.现场检查的基本情况
252、判断题 外部审计与银行监管的方式、内容、目标存在共性。( )
253、单项选择题 对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。
A.银监会直接监管的银行金融机构及其工作人员的违法行为
B.某商业银行县支行出现的违规操作案件
C.某一合作银行员工在下班时间和他人打架斗殴
D.某银行员工的重婚行为
254、单项选择题 中资商业银行申请开办个人理财业务须满足五项条件，以下条件中，达不到规定条件标准的是（）。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
255、单项选择题 银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时，还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出（）。
A.不同意见
B.整改意见
C.反馈意见
C.整改措施
256、单项选择题 金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。
A.人工交易系统
B.同业交易系统
C.同业拆入系统
D.电子交易系统
257、单项选择题 数据报送时间截止后，被监管机构发现数据存在问题，应以（）申请重新报送。
A.电话
B.正式文件
C.书面形式
D.口头
258、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标应（）数据。
A.分别计算本币及外币口径
B.统一计算本币及外币口径
C.单独计算本币口径
D.单独计算外币口径
259、单项选择题 支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。
A.三日
B.十日
C.一个月
D.三个月
260、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，操作风险损失率即 操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入（）之比。
A.时点值
B.相对值
C.绝对值
D.平均值
261、单项选择题 （）是对被监管机构核心信息和其他情况的高度概括，是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。
A.《风险评估报告》
B.《机构概览》
C.《监管评级报告》
D.《监管报告》
262、单项选择题 银行业金融机构和金融资产管理公司应根据适用会计准则或审慎会计原则，定期至少（）重估不良金融资产的实际价值。
A.每年一次
B.半年一次
C.每季一次
D.每月一次
263、单项选择题 下列各项中，不影响企业当期利润的是（）。
A.利息收入
B.差旅费
C.固定资产盘盈
D.投资者追加投资
264、单项选择题 同业拆出是银行（）之一。
A.短期资产
B.长期资产
C.短期负债
D.长期负债
265、单项选择题 银监会派出机构对管辖权有争议时，应当（）。
A.报请银监会决定
B.报请共同上一级机构指定管辖
C.抓阄决定
D.以上做法均可以
266、单项选择题 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚，但该处罚明显没有法定的行政处罚依据。则（）。
A.由上级机关或监察部门责令改正
B.由人民银行责令改正
C.由甲省财政厅责令改正
D.由甲省人民政府责令改正
267、单项选择题 （）应根据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、及时转移至贷款人特别席位下存放。
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.证券登记结算机构
268、单项选择题 金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务，应向该机构或个人（）揭示衍生产品交易的风险，并取得该机构或个人的确认函，确认其已理解并有能力承担衍生产品交易的风险。
A.适当
B.充分
C.不能
D.选择性
269、单项选择题 《不良金融资产处置尽职指引》中规定，收购方对收购不良金融资产进行调查时，可以采取现场调查和（）方式。
A.抽样调查
B.联合调查
C.委托调查
D.非现场调查
270、单项选择题 中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料，称某银行违法从事证券业务，甲省银监局监督检查部门填写了立案审批表，应由谁批准方可立案（）。
A.中国银行业监督管理委员会甲省银监局局长
B.中国银行业监督管理委员会甲省银监局监督检查部门负责人
C.中国银行业监督管理委员会负责人
D.以上均不正确
271、单项选择题 非现场监管报表和指标的新增、修订和废止，均应经会领导批准，并按照（）的程序要求，以规范性文件形式作为监管统计制度印发相关银行业金融机构。
A.《银监会法律工作规定》
B.《银行业监督管理法》
C.《银行业监管统计管理暂行办法》
D.《统计法》
272、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定：法人机构变更事项由同一监管机关受理、审查并决定的，自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月
273、单项选择题 收取抵债资产后应及时进行处置，尽快实现抵债资产向（）的有效转化。
A.信贷资产
B.货币资产
C.非信贷资产
D.账面资产
274、单项选择题 现阶段，我国银行业监管应选择（）。
A.合规监管
B.资本监管
C.合规监管与风险监管相结合
D.风险为本的监管
275、单项选择题 下列哪个主体不适用于《银行抵债资产管理办法》的相关规定（）。
A.信托投资公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.担保公司
276、单项选择题 不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺，并协助收购方做好资产接收前的调查工作。
A.真实性
B.完整性
C.全面性
D.合法性
277、单项选择题 银监局自接到城市商业银行法人机构筹建延期书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。
A.5日内
B.10日内
C.20日内
D.30日内
278、单项选择题 自然人在票据上的签章形式为（）。
A.应当采取签名的形式
B.应当采取盖章的形式
C.应当采取签名加盖章的形式
D.可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
279、多项选择题 下列关于外 部审计和银行监管的关系，说法正确的有（）。
A.外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价
B.银行监管侧重于财务报表审计
C.外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查
D.外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场
E.外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划
280、单项选择题 商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理，这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。
A.非现场监管员
B.监管员
C.主监管员
D.现场检查人员
281、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起（）审查完毕。
A.10日内
B.20日内
C.30日内
D.5日内
282、单项选择题 下列关于商业银行信息披露的说法，正确的是（）。
A.银行可以不披露涉及专有或保密信息的任何信息
B.银行可以不解释某些项目未对外披露的事实和原因
C.涉及专有或保密信息的披露免除如与会计准则的披露要求产生冲突，以银行利益优先，可以坚持不披露
D.信息披露需均衡考虑信息披露的完整性原则以及保护专有及保密信息的需要
283、单项选择题 在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息，应视其为（）的信息。
A.不利于银行
B.有利于银行
C.无效
D.有效
284、单项选择题 国际保理业务中，出口商或卖方与保理商签订协议，将其现在或将来的以（）所表示的对债务人的应收账款转让给保理商，由保理商提供相关服务。
A.发票
B.商业汇票
C.银行汇票
D.货运单据
285、单项选择题 对商业银行表外（中间）业务风险的监管遇到的挑战将（）。
A.越来越大
B.越来越小
C.易于应对
D.不用应对
286、单项选择题 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由下级机关受理、报上级机关决定的行政许可，（）自收到下级机关的初步审查意见及申请人完整申请材料后，在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后10日内向申请人送达书面决定，并抄送下级机关。
A.上级机关
B.决定机关
C.下级机关
D.受理机关
287、单项选择题 下列哪项条件不是商业银行申请开办企业年金基金受托业务的规定条件（）。
A.具有完善的法人治理结构
B.取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数
C.有符合该项业务开展要求的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
288、单项选择题 股份制商业银行法人机构设立须经（）两个阶段。
A.筹建和报告
B.建设和开业
C.筹备和报告
D.筹建和开业
289、单项选择题 中资商业银行支行应当自领取营业执照之日（）起内开业。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
290、单项选择题 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚，但在该处罚中甲省银监局存在擅自改变行政处罚种类和幅度的行为，则（）。
A.由上级机关或监察部门责令改正
B.由人民银行责令改正
C.由甲省财政厅责令改正
D.由甲省人民政府责令改正
291、单项选择题 金融业从单一金融机构发展到金融集团，金融监管相应地从单家机构监管发展到金融集团监管，金融集团要求按照附属机构的不同功能实施监管即功能监管，进一步而言必须在集团层次上实施（）。
A.机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管
292、单项选择题 是指在同一金融控股公司的附属机构中，通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障，以防止风险相互传染（）。
A.风险传染监管
B.防火墙（firewall）
C.风险传染限制
D.功能监管
293、单项选择题 （）是由监管当局组织并实施的，以满足监管当局履行各项职责相关信息需要为目的的，以管理被监管机构基本情况、财务状况和风险水平方面信息为主要内容的信息系统。
A.监管信息系统
B.监管信息软件
C.管信息统计
D.以上都不对
294、单项选择题 下列哪一部门负责对当地中央管理的金融企业分支机构抵债资产收取、保管和处置的监督管理（）。
A.人民银行分支机构
B.财政部驻当地财政监察专员办事处
C.当地税务机关
D.纪检监察部门
295、单项选择题 《金融许可证管理办法》已于（）进行了修改。
A.2006年12月28日
B.2007年12月28日
C.2006年12月1号
D.2007年12月1号
296、单项选择题 不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中，发现违法违规行为的，依法、依规追究责任，并将结果抄报（）。
A.监管部门
B.财政部门
C.中国人民银行
D.国有资产管理部门
297、单项选择题 被称为“酸性试验比率”的用于衡量企业偿债能力的指标也被称为（）。
A.流动比率
B.速动比率
C.现金比率
D.负债比率
298、单项选择题 商业银行对使用的计量风险模型的检验应当由（）负责。
A.负责模型开发和运行的人员
B.监事会
C.独立于模型开发和运行的人员
D.合规部门人员
299、单项选择题 黄金交易保证金收取的目的是防范（）。
A.申请人不付款的风险
B.申请人交易风险
C.申请人出境风险
D.申请人远期结售汇风险
300、单项选择题 网上银行业务由于信息不对称导致的风险称为（）。
A.市场信誉风险
B.法律风险
C.信用风险
D.流动性风险