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1、单项选择题 成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。
A、公安局立案侦破
B、公安、司法机关立案侦破
C、检察院审查
D、人防、物防或技防
2、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府
B、上级单位
C、当地公安机关
D、银行业监督管理机构
3、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授
B、视频
C、网络授课
D、宣传折页
4、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级
B、主管部门
C、直接领导
D、监管部门
5、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
6、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法
B、商业银行法
C、人民银行法
D、银行从业管理办法
7、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份
B、原告身份
C、第三方身份
D、受害者身份
8、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
E、自查发现、主动揭露案件的。
F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
9、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现
B、表现形式
C、必然结果
D、间接表现
10、多项选择题 （）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。
A、银行业协会；
B、信托业协会；
C、财务公司协会；
D、中国银监会；
E、证券公司；
11、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
12、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年
B、2010年
C、2012年
D、2013年
13、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
14、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百
B.五百
C.一千
D.五千
15、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
16、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表
B、电子公文
C、电子邮件
D、纸质信息表
17、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
18、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
19、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理
B、培训教育
C、薪酬等级
D、违规操作
20、多项选择题 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权
21、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告
B、记过
C、记大过
D、撤职
22、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1
B、2
C、3
D、6
23、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户
B、了解客户
C、支持客户
D、保障客户
24、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
25、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
26、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A、统一管理，分级实施
B、统一组织、统一实施
C、分级管理，分级实施
D、统一组织、分级实施
27、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
28、判断题 特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。
29、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数
B、2
C、10
D、1
30、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
31、判断题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
32、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位
B、轮岗年限
C、轮岗方式
D、轮岗薪酬
33、多项选择题 银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、重大操作风险事件情况
E、查库情况
34、判断题 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。
35、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工
B、内控人员
C、内控负责人
D、各级负责人、特别是主要负责人
36、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行
B、政策性银行
C、股份制银行
D、外国银行
37、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理 资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付
B、回收
C、核对
D、交易
38、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法
B、民法
C、安全法
D、刑法
39、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉
B、原告起诉
C、第三方起诉
D、执行方
40、多项选择题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。
A、公安
B、司法机关
C、上级机构
D、地方政府
41、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
42、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
43、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%
44、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用
B、诉讼相关的律师费
C、执行费
D、保全费
45、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质
B、规模
C、复杂程度
D、风险特征
46、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查
B、业务操作
C、授权管理
D、内部控制
47、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
48、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门
B.被处罚时岗位、职务
C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位
D.被处罚前任职文件上的职务全称
49、判断题 “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。
50、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称
B、地区名
C、年月日
D、姓名
51、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评
B、监管评级
C、监管评价
D、现场检查
52、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
53、单项选择题 机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
A、内部审计
B、员工轮岗
C、对账工作
D、案件风险
54、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
A、银监会
B、银监局
C、银行业金融机构
D、银监会相关机关
55、判断题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.
56、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构
B、内控薄弱的分支机构
C、案件多发的分支机构
D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
57、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
58、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
59、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章
B、操作密码
C、身份识别卡
D、工号牌
60、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
61、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
62、多项选择题 各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。
A、准确
B、及时
C、完整
D、全面
63、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合
B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合
C、统一组织、分级实施
D、自我评估为主，监管评价为辅
64、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
65、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五
B.十
C.二十
D.三十
66、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
67、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险
B、操作风险
C、授信风险
D、集资风险
68、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D.定期组织案防工作培训
69、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
70、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数
B、上季应对账户数
C、超过半年未能有效对账户数
D、超过一年未能有效对账户数
71、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权
B、内部控制、外部监管
C、集中授权、分级管理
D、事前预防、事后检查
72、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定
B、补发
C、核对
D、留存
73、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
74、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
75、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
76、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程
77、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。
A、轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、授信金额变动情况
78、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页
B、横幅
C、短信
D、网络授课
79、多项选择题 联席会议组成单位有哪些义务（）。
A、主动通报
B、交流相关信息
C、实现案件防控信息共享
D、安排专项检查
80、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户
81、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障
82、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5
B、3
C、2
D、1
83、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
84、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（理）事会成员
C.监事会成员
D.邮政代理人员
85、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
86、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构
87、多项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人
B、被询问人
C、监管人员
D、机构负责人
88、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣 减绩效工资
B、降低薪酬级次
C、要求赔偿经济损失
D、降低薪点
89、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
90、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理
B、处置
C、领导
D、监督
91、多项选择题 各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A、操作风险
B、案件风险
C、内审稽核
D、道德风险
92、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
93、判断题 境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
94、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
95、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。
A、1名或1名以上
B、3名或3名以上
C、2名或2名以上
D、5名或5名以上
96、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口
B、当期挽回损失金额
C、讼诉金额
D、报送成功堵截案（事）件情况
97、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视
B、高度负责
C、严肃认真
D、扎实细致
E、谦虚谨慎
98、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
99、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。
A、24小时
B、48小时
C、72小时
D、都不是
100、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据
B、自我风险评估
C、关键风险指标
D、操作风险事件
101、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件
B、文件管理
C、资源下载
D、监管信息
102、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
103、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险
B.防范法律风险
C.杜绝严重违规行为
D.加强内部控制
104、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
105、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
106、问答题 简述员工失范行为的含义。
107、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数
B、应查重要空白凭证（库）次数
C、应查贵金属（库）次数
D、应查保管箱（库）次数
108、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
109、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备
B、案防工作
C、高管人员
D、内控水平
110、多项选择题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。
A、发现
B、处置
C、控制
D、报告
111、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、制度及质量控制
D、监督与检查
112、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周
B、逐月
C、每季
D、半年
113、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
114、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局
B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门
C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局
D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
115、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账
B、不配合对账
C、其他原因导致对账工作不能落实
D、及时对帐
116、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查
B、制定计划、内部稽核
C、自我检查、条线管理
D、自我检查、非现场监督
117、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
118、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人
B、2人或3人
C、3人或5人
D、5人或7人
119、单项选择题 下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）
A、因不可抗力造成违法违规的；
B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；
C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。
120、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点
B、支行（网点级）
C、营业室（厅）
D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
121、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况
122、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
123、单项选择题 对有案件责任或案防措施落实不到位的机构及高级管理人员给予（），强化监管激励和约束。
A、行政处分
B、纪律处分
C、行政处罚
D、行政处理
124、单项选择题 处罚机构公检法机关不包括（）
A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关
125、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
126、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币
B、外币
C、美元
D、本外币
127、单项选择题 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、上一级监督管理机构
B、银行业监督管理机构
C、政府金融办公室
D、银监局办公室
128、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名
B、1名以上
C、2名
D、2名以上
129、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为
B、民事案件
C、治安处罚案件
D、刑事犯罪案件
130、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立
B、只是内控部门和内控人员的责任
C、伴随银行经营全过程
D、就是业务检查
131、多项选择题 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查
B、贷时审查
C、贷后检查
D、逾期追缴
132、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50
B、100
C、200
D、500
133、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
134、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
135、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门
B、银监会省级派出机构（以下简称银监局）
C、各银行业金融机构
D、人民银行
136、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈
B、非法集资
C、高利贷
D、黄、赌、毒
E、经商、办企业
137、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、农业发展银行
D、外国银行
138、单项选择题 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署
B、同一级监管部门
C、社会中介机构
D、上一级监管部门
139、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门
B、银监会案件稽查部门
C、案发地银监局
D、银行业金融机构
140、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
141、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发
B、高发
C、中发
D、稳定
142、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会
143、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查
B、审计
C、条线
D、支行
144、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
145、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库
B、事中中库
C、柜员库
D、重要空白凭证库
146、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导
B、检查监督
C、业务授权
D、审核
147、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚
B、市行内审检查处罚
C、外部监管机构处罚
D、部门检查处罚
148、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会
B、证监会
C、银监局
D、人民银行
149、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期
B、机构名简称+统临001+报告期
C、统临001+报告期
D、统临001
150、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日
B、10个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日
151、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
152、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
153、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理
B、信息科技
C、一体化监控
D、操作风险
154、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家
155、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
156、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
157、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定
158、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报
B、投诉
C、反映
D、起诉
159、单项选择题 同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A、一个帐户
B、检查次数
C、发现问题的次数
D、时间
160、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
161、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
162、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪
B、违法违规
C、违规操作
D、违规违章
163、单项选择题 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员（）登记制度。
A、违规信息
B、处罚信息
C、违法信息
D、违纪信息
164、多项选择题 本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。
A、原告向法院起诉
B、原告应诉
C、被告应诉
D、诉讼中以第三人身份参与诉讼
165、填空题 在其他条件不变的情况下，利率水平越高，人们希望持有的实际货币量就越（）。
166、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
167、判断题 在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.
168、单项选择题 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日
B、10日
C、15日
D、30日
169、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
170、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度
B、季度
C、半年
D、年度
171、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账
B、柜台人员业务操作
C、重要岗位管控
D、不相容岗位兼职
E、分层授权
172、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
173、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报
B、不瞒报
C、不漏报
D、不虚报
174、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。
C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
D、银行业金融机构退休人员。
175、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
176、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
177、多项选择题 下列哪些属于案件确认的标准（）
A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的
C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
178、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
179、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日
B、7个工作日
C、5个工作日
D、2个工作日
180、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一
B、二
C、三
D、一和二
181、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法
B、懂法
C、守法
D、用法
182、问答题 简述银行业金融机构案防工作的目标。
183、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户
B、长期睡眠户
C、预算帐账户
D、专用帐户
184、单项选择题 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据
185、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
186、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）
A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质
187、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
188、判断题 “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
189、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
190、判断题 境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。
191、判断题 目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。
192、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人
B、负责人
C、部门负责人
D、上级机构负责人
193、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门
B、监察部门
C、内控部门
D、银行风险部门
194、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估包括（）
A、金融机构自我评估
B、报送评估报告
C、明确评估职责
D、监管机构监管评价
195、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督
B、指导
C、评价
D、评估
196、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
197、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报
B、一人多报
C、多人一报
D、多人多报
198、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度
B、收回制度
C、考核制度
D、操作制度
199、单项选择题 银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）
A、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款
B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。
D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪
200、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
201、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
202、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组
B、督查组
C、领导小组
D、工作组
203、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十
B.二十
C.五十
D.一百
204、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人
205、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识
B、防控意识
C、忧患意识
D、风险意识
206、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组
207、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会
B、承担合规管理职责的专门委员会
C、风险管理委员会
D、内部控制委员会
208、判断题 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。
209、多项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。
A、受到发放奖金
B、给予通报表扬
C、授予荣誉称号
D、对违规行为进行抵制
210、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
211、判断题 即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。
212、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动
B、违规使用重要空白凭证
C、内部人员实施的网上银行诈骗
D、客户在营业大厅遭受人身伤害
213、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性
B、适当性
C、组织听证
D、作出行政处罚决定
214、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
215、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
216、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省
B、勇于面对
C、敢于担当
D、规范处置
E、亡羊补牢
F、总结教训
217、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）
A、年
B、人
C、户
D、件
E、万元
218、填空题 对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
219、问答题 请简述银行业金融机构案件问责主要方式。
220、多项选择题 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）
A、不确认客户真实意愿授权
B、不审核凭证授权
C、不核实业务授权
D、超权限授权
221、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督
222、多项选择题 联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A、案件稽查部门与某一机构监管部门；
B、案件稽查部门来源:91考试网 www.91eXam.org与若干机构监管部门；
C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局；
D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
223、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
224、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一
B.五
C.十
D.二十
225、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；
B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；
C、自查发现、主动揭露案件的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
226、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项
B、评为“黄牌”的，应当给予警告
C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项
D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
227、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部
B、省级（一级）分支机构
C、银行业监督管理机构
D、当地公安部门
228、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一
B.二
C.五
D.十
229、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。
230、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位
231、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
232、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性
B、独立性
C、独立性和权威性
D、重要性
233、填空题 对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。
234、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员；
B、监事会成员；
C、高级管理人员；
D、银行协会成员
235、单项选择题 发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。
A、利益
B、权利
C、隐私
D、权益
236、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控
237、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
238、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
239、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险
B、严重违规
C、内部控制
D、案件防控
240、多项选择题 根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分情况、处分撤销情况
E、外部处罚情况
241、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员
242、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
243、判断题 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.
244、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价
B、内控评价
C、内控表述
D、查出问题
245、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
A、银监会
B、银监局
C、银行业金融机构
D、银监会相关机关
246、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
247、单项选择题 案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、基层
B、基本
C、基础
D、点滴
248、判断题 一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
249、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3
B、5
C、10
D、15
250、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查
B、外部监管机构检查
C、会计师事务所检查
D、有权机构查冻扣
251、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准
B、认定性质
C、认定范围
D、认定内容
252、多项选择题 根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
C、关于对账及内审的工作意见
D、，关于落实轮岗的工作意见
253、判断题 &nb sp;人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.
254、单项选择题 银行业金融机构应当建立（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、内部控制
B、自查与整改
C、制度后评价
D、风险监控
255、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
256、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员
B、离岗不离职人员
C、1年以上外派人员
D、借调人员
257、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
258、单项选择题 案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年
B、半年
C、二年
D、五年
259、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、监管评级
D、现场检查
260、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力
B、精神压力
C、工作压力
D、工作负担
261、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
262、判断题 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。
263、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1
B.2
C.3
D.5
264、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门
B.银监会案件稽查部门
C.案发地银监局
D.银行业金融机构
265、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度
B、2年
C、季度
D、月度
266、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
267、多项选择题 内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。
A、内审
B、内控
C、稽核
D、监察部门
268、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性
B、全面性
C、特殊性
D、以上全有
269、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
270、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构
271、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C、玩忽职守的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
272、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
273、判断题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。
274、判断题 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。
275、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局
B、向监管部门反馈
C、向银行业金融机构反馈
D、报送银行业监督管理机构
276、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容
B、管理权限
C、职责分工
D、履职情况
277、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假
B、轮岗
C、审计
D、奖惩
278、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
279、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年
B、每季
C、半年
D、每月
280、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
281、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
282、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行
B、内部
C、外部
D、下级行
283、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更
B、撤销
C、交流
D、通报
284、多项选择题 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。
A、重点管理
B、重点关注
C、监督
D、重点控制
285、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。
286、判断题 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。
287、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控
288、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目
B、约谈法人机构主要负责人
C、督促法人机构负责人加强案防工作
D、给予警告处分
289、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
290、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
291、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员
B、银监会工作人员
C、参与移送涉嫌犯罪案件工作
D、金融办公室
292、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制
B、防范操作风险
C、内审稽核
D、道德风险
293、多项选择题 中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
294、判断题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。
295、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制
B、国内结算
C、内审稽核
D、营业部
296、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
297、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
298、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A、案件防控基础
B、柜台业务操作
C、内部监督
D、对账工作
299、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
300、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.