时间:2020-09-25 03:02:56
1、多项选择题 就会计凭证的分类来说，（）。
A、按照使用对象的不同，会计凭证分为自制凭证和外售凭证
B、按照使用对象的不同，会计凭证分为自用凭证和外售凭证
C、按照管理方式不同，会计凭证分为空白重要凭证和一般凭证
D、会计凭证按照业务发生时间分为原始凭证和记账凭证
2、多项选择题 存放空白重要凭证的库房、场所应具备（）的条件，配备监控设备等安全设施。
A、防水
B、防火
C、防盗
D、防潮
E、防蛀
3、单项选择题 （）是指通过互联网或专线网络，为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。
A、个人网上银行业务
B、企业网上银行业务
C、电话银行业务
D、以上均正确
4、单项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行专人使用、专人负责，非营业时间入（）保管。
A、库或保险柜（箱）
B、柜员自行保管
C、锁入抽屉保管
D、锁入资料柜
5、单项选择题 运行风险监控中心具有（）、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。
A、核算质量管理
B、服务支持管理
C、业务集中管理
D、运营风险管理
6、多项选择题 业务运营风险管理系统中支行督查岗的岗位职责是（）。
A、负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；
B、准确收集风险驱动因素；
C、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
D、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施
7、单项选择题 账户（）状态下，账户不支持联机交易续存，允许批量方式续存。账户（）时，可以办理续存业务。
A.挂失；冻结
B.部分金额冻结；冻结或挂失
C.冻结或挂失；部分金额冻结
D.冻结；挂失
8、多项选择题 登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。
A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确
9、单项选择题 各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时，应填制（），通过业务运行重要事项核准报备管理平台，向业务运行重要事项主管部门报送。
A、《业务运行重要事项申请表》
B、《业务运行重要事项申报表》
C、《业务运行重要事项申报书》
D、《业务运行重要事项申请书》
10、多项选择题 营业终了必须实行净所制度，严禁（）。
A、任何人员借故在网点内滞留
B、集体离开网点
C、多人加班
D、单人加班
11、单项选择题 新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。
A、当日
B、次日
C、5日
D、7日
12、单项选择题 在办理款项调拔业务时，当现金调出完成，而现金调入未完成时，状态显示（）状态。
A、未批
B、批准
C、在途
D、完成
13、单项选择题 净所制是指营业终了，柜员集体离开网点，严禁（）借故在网点内滞留。
A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员
14、多项选择题 集中处理的营业网点必须按照（）的业务要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的真实性、合规性和有效性。
A、标准
B、规范
C、合规
D、完整
15、单项选择题 对影响业务运行正常进行的重大报告类事项，必须在（）小时内报送，如涉及业务运行的案件；存款挤提；业务处理系统故障；业务运行新闻危机；密押、压数机具等涉密机具、文件丢失；不可抗力造成的，影响业务运行的灾害性事件等。
A、12
B、24
C、36
D、48
16、多项选择题 现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。
A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。
17、单项选择题 教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。
A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取
18、单项选择题 （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。
A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向
19、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
20、多项选择题 下列（）业务可以通过企业网上银行办理。
A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债
21、多项选择题 计息规则是根据规定的（）结计利息。
A、利率
B、金额
C、结息日期
D、计息方式
22、多项选择题 务集中处理改革的成效有（）.
A、集约运营效果发挥明显
B、网点服务潜能得以释放
C、业务管理能力有效增强
D、风险控制能力显著增强
E、资源优化配置效果初步显现
23、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台将申报、审批机构划分为（）五个级次。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
F、其他
24、单项选择题 经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。
A、柜员间协商
B、复核柜员确认
C、上级行批准
D、业务主管批准
25、多项选择题 一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：()
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
26、多项选择题 按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为（）
A、债券市场
B、股票市场、期货市场
C、外汇市场、票据市场
D、交易所市场
E、黄金市场
F、保险市场
27、单项选择题 现金、实物出入库原则为（）.
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账，先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
28、单项选择题 （）的载体包括科目总账、日计表。
A、综合核算
B、明细核算
C、独立核算
D、专项核算
29、多项选择题 空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。
A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿
30、单项选择题 现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.
A、审核柜员是否认识错误；
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控；
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。
31、单项选择题 营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
32、单项选择题 （）是触发风险事件或损失事件最直接、最主要的原因。
A、风险暴露水平
B、风险驱动因素
C、风险度
D、风险率
33、单项选择题 个人储蓄存折正常换折是指（）.
A、磁条损坏
B、存折记录错误
C、存折记录满页
D、柜员操作失误
34、单项选择题 营业终了，发现长款应（）
A、将长款寄库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、将长款取出自己查找
35、单项选择题 99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责
A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员
36、多项选择题 目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
37、单项选择题 关企业网银集团客户，下列说法错误时的是（）。
A、集团客户是指总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系，
B、集团客户成员单位也在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、集团客户总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，但不可以从成员单位账户划转资金。
D、集团客户总部根据需要，可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，或从成员单位账户划转资金。
38、单项选择题 风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。
A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性
39、多项选择题 网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印（），加盖柜员、（）和业务清讫章，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行管库员留存。
A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单
40、单项选择题 凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。
A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内
41、单项选择题 主机系统登记簿投产后，相关信息由系统自动采集，可不再进行手工登记，但必须每（）打印。
A、旬
B、月
C、季
D、年
42、判断题 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）
43、多项选择题 保管信用证专用章时，严禁保管、使用（）
A、信用证修改书
B、业务委托书
C、信用证
D、转账支票
E、现金支票
44、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
45、单项选择题 开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后，应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。
A、当日
B、1个工作日
C、2个工作日
D、上述说法都不对
46、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
47、多项选择题 关于会计科目下面说法正确的是（）。
A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目，真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目，不得乱用、串用、混用会计科目，不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更，在年度中间通过分录结转；年度终了时，采取新旧科目结转对照表方式办理结转。
48、多项选择题 业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是（）。
A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改；
D、准确收集风险驱动因素；
49、多项选择题 营业终了营业经理对现金业务主要进行（）核对。
A、核对派驻网点库存现金，确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
50、多项选择题 关于企业网银一般客户，说法正确的有（）.
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户
51、单项选择题 （）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、质检
B、统计
C、评估
D、监测
52、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
53、单项选择题 网点99999钱箱实物日终坚持（）
A、双人结账
B、柜员自己结账
C、核对即可
D、双人中的一人结平账务即可
54、单项选择题 应急情况下，人员及劳动组合准备说法正确的有（）
A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作，同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时，能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时，各营业机构应设计好劳动组合方案，明确办理各项业务的人员，确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求
55、多项选择题 个人网上银行积分管理服务，除了向客户提供基本的积分余额查询功能外，还提供（）功能。
A.积分兑换
B.积分转移
C.积分当日明细查询
D.积分历史明细查询
56、单项选择题 当日手工账簿记载差错，用一道红线全行划销，将正确数字写在划销数字上边，经办人员在（）端盖章。
A、上
B、下
C、左
D、右
57、单项选择题 开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件，经开户行（）人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办
58、多项选择题 业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。
A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数
59、单项选择题 利率表示方法为年利率、月利率和日利率三种，利率公示为（）
A、年利率
B、月利率
C、日利率
D、以上皆不对
60、单项选择题 现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。
A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年
61、单项选择题 远程授权遵循（）、服务客户原则、控制风险原则。
A、流动性原则
B、提高效率原则
C、安全性原则
D、盈利性原则
62、单项选择题 账户的账号由（）位构成。
A、15
B、16
C、18
D、19
63、单项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布（），对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入信用风险和市场风险等内容外，还将操作风险等因素囊括进来。
A、巴塞尔协议I
B、巴塞尔协议II
C、巴塞尔协议III
D、巴塞尔协议IV
64、单项选择题 营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。
A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式
65、多项选择题 前台业务受理是指网点业务人员（）等操作的过程。
A、受理审核业务凭证
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
E、业务修改或撤销
F、退回业务确认失败
66、多项选择题 “汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务，根据收款人账号（卡号）是否开立在本行，可分为（）。
A.系统内同城汇款
B.系统内异地汇款
C.跨行同城汇款
D.跨行异地汇款
67、单项选择题 系统控制的授权通过现场授权和（）方式实现。
A、查询授权
B、额度授权
C、远程授权
D、调整授权
68、单项选择题 （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。
A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
69、多项选择题 下列属于审核签批的业务有（）。
A、查询、查复
B、资信、存款证明业务
C、结算类其他应收款挂账垫款管理
D、错账的挂账及销账管理
70、单项选择题 单位客户办理帐户撤销手续后，我行应该（）个工作日内向中国人民银行报告
A、2
B、5
C、10
D、15
71、多项选择题 寄库款箱应（），做到手续严密、责任分明。入库代保管物品应与现金实物分别保管。
A、双人加封
B、双人押运
C、双人管库
D、同进同出
72、多项选择题 企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供（）服务。
A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳
73、多项选择题 客户对账的方式和渠道分为（）.
A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账
74、判断题 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
75、多项选择题 下面属于非银行业金融机构的有（）
A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司
76、多项选择题 单位客户到我行办理帐户销户手续，柜员应该通过系统查询该帐户（），再结清该账户的余额和往来利息。
A、是否有未使用完的空白重要凭证
B、是否有未归还的记账费用
C、是否有未归还的贷款、欠息
D、是否有浮动余额
E、是否有中国工商银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证，以及确认该账户不存在其他遗留问题
77、多项选择题 城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()
A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模
78、多项选择题 现场管理人员审核查询、查复业务，应（）
A、监督柜员按要求及时查询有疑问或不能解付的汇兑业务（包括实时清算、跨行支付等）；
B、收到的查询后，及时查清并答复查询行。
C、审核柜员提交的查询查复书与原始凭证填写的一致性并签章。
D、审核柜员因内部原因发起的查询事项并签章。
79、单项选择题 用于办理单位客户因借款或其他结算需要，且不能支取现金的是（）。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
80、单项选择题 各级（）是本级行业务运行重要事项的主管部门，代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施，负责业务运行重要事项的核准和报备管理，并对执行情况进行监督检查。
A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
81、多项选择题 报告类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行报告类事件
B、一级（直属）分行报告类事件
C、二级分行报告类事件
D、支行报告类事件
E、其他报告类事件
82、多项选择题 现场主管对于现金调拨业务的审批，包括（）.
A、调拨申请业务
B、现金调入业务
C、现金调出业务
D、复核清点调入调出现金
E、柜员之间现金往入、往出业务
83、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
84、多项选择题 白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）
A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单
85、多项选择题 下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()
A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动
86、判断题 在国际收支的衡量指标中，贸易收支(即进出口额)是其最主要的部分。
87、多项选择题 柜员收缴的假币入库后，发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币，实物由（）等额兑换真币，通过（）原收缴登记网点，由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销，退还客户。
A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回
88、单项选择题 现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。
A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务
89、多项选择题 关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.
A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系
90、单项选择题 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.
A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险
91、多项选择题 于手机银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）
A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致
92、单项选择题 下列经办柜员接收到的远程授权结果，处理错误的为（）.
A、通过授权、交易成功的，打印凭证，并核对打印结果；
B、被拒绝授权的，则根据拒绝理由进行后续处理；
C、被拒绝授权的，则不须进行后续处理；
D、交易失败的，应根据系统提示的失败原因进行后续处理。
93、单项选择题 社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。
A、重大损失事件
B、重大风险事件
C、损失事件
D、风险事件
94、判断题 资本市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。
95、单项选择题 签批是指（）在需要审批的重要业务事项相关凭证上进行签字批准。
A.经办人
B.有权人
C.负责人
D.责任人
96、单项选择题 涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
97、单项选择题 发现上年度错账，应填制（）凭证冲正，不得更改决算报表
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
98、多项选择题 个人客户办理个人电子银行业务（注销业务另有规定的除外），必须（）.
A、严禁他人代为办理。
B、年满15周岁
C、年满18周岁
D、由客户本人办理
E、业务变更可以由代理人凭身份证办理
99、单项选择题 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执行的支（分）队办理开户，应出具军队（）以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。
A、军区
B、团级
C、师级
D、军级
100、单项选择题 （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目
101、多项选择题 单位结算账户业务授权书应（）。
A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确
102、单项选择题 辖内现金调拨，调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行（）留存。
A、管库员
B、现场主管
C、网点记帐员
D、分行行长
103、多项选择题 根据业务的实际需要，用于集中处理业务的单联式凭证，可与（）等凭证配套使用。
A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证
104、单项选择题 工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目
105、单项选择题 下列不属于空白重要凭证的是（）。
A、各种存单（折）
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单
106、单项选择题 营业机构需配臵或指定（）台可用于应急处理的PC机
A、1
B、2
C、3
D、4
107、多项选择题 应急处理必须做到服务重点，是指（）.
A、应急处理的主要服务对象是信誉良好、支付能力强的客户，以及有紧急或特殊支付要求的客户；
B、应急服务应该面向我行全体客户
C、应急服务情况下，不能因为客户信誉不好而延缓服务
D、在特殊情况下应急小处理工作可兼顾一般客户。
108、多项选择题 重要业务事项的审批级次按照权限不同分为（）.
A、一级（直属）分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行
109、单项选择题 企业网上银行业务功能包括（）.
A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能
110、判断题 某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）
111、多项选择题 以下哪些是牡丹贷记卡的计息规则（）。
A.透支利息按月计收复利
B.透支利息计收单利
C.起息日以银行记账日为准
D.起息日以银行交易日为准
E.持卡人未能在到期还款日之前（含）全额还款的，发卡机构只对未清偿部分按每日万分之五计收从银行记账日起至还款日止的透支利息，已归还部分不计算利息。
F.账户超限后，享受免息还款期的交易仍继续享受免息还款期。
112、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是（）。
A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；
113、单项选择题 自转入其他应付款之日起，超过（）年（含）仍未支取的的长期不动户款项可作为营业外收入入账。
A、1
B、2
C、3
D、5
114、多项选择题 办理现金业务进行日终结账时应（）。
A、清点现金实物
B、将钱箱内现金与现金实物的金额、券别分别核对正确
C、现金入库
D、上缴钱箱
115、单项选择题 表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。
A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产
116、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
117、单项选择题 远程授权应按照“先审后授、综合审核、交叉复核”三种方式，实现（）控制与授权效率的管理要求，确保业务审核的质量与时效性。
A、事前
B、事中
C、事后
D、综合
118、单项选择题 法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。
A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。
119、单项选择题 凡入库保管的会计档案必须建立（）。
A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿
120、单项选择题 以下属于ATM装卸钞远程授权需传输的资料是（）.
A、经网点负责人审批的有关ATM装卸钞内部记账凭证等相关资料。
B、ATM轧账单
C、柜员轧账单
D、ATM流水清单
121、单项选择题 远程授权遵循提高效率原则（）、控制风险原则。
A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则
122、单项选择题 营业网点处理的汇划业务超过（）的特大额发报，必须经过分行业务处理中心授权人员授权。
A、1亿元（含）
B、2亿元（含）
C、3亿元（含）
D、5亿元（含）
123、单项选择题 差错登记簿（电子）用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况，保管期限（）。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
124、单项选择题 关于单位结算账户预留印鉴管理，下列说法中不正确的是（）。
A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称
B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限
C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区分
D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名
125、多项选择题 远程授权的管理原则包括（）。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则
126、多项选择题 工作日志输入流程主要包括（）。
A、工作日志登记
B、问题整改与补录
C、提交日志
D、工作提示
127、多项选择题 整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
128、单项选择题 业务集中处理是指遵照（）的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。
A、集约运营，风险可控
B、集约运营，服务共享
C、集中处理，风险可控
D、集中处理，服务共享
129、单项选择题 二级分行应急领导小组发布应急业务指令，启动远程授权应急处理预案，应报（）备案。
A、省行科技部
B、省行应急领导小组
C、省行运行管理部
D、省行保卫部
130、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
131、单项选择题 “司法查询、冻结、扣划”业务，《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证；必须先经（）审批后，才可进行远程授权。
A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任
132、单项选择题 根据会计档案管理规定，会计凭证及附件的保管期限为（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管
133、单项选择题 柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.
A、一次
B、两次
C、三次
D、多次
134、多项选择题 营业终了时，营业经理要加强对（）管理，日终（）实物，大数卡把，尾数清点，双人封存，并与柜员（）核对无误后，进行签章确认。
A、99999钱箱
B、复点现金
C、“1141查询钱箱明细”
D、现金日结单
135、单项选择题 会计档案在形式上可分为（）.
A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案
136、多项选择题 企业网银特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能，包括（）等业务功能。
A、贵宾室
B、网上支付结算代理
C、网上收款
D、网上信用证
E、网上票据
137、单项选择题 网点申请调入现金，（）填制“现金调拨申请单”，经有权人审批签章。
A、营业经理
B、网点负责人
C、管库员
D、经办员
138、多项选择题 业务集中处理平台由总行（）。
A、统一集中业务品种
B、统一集中模式
C、统一系统开发
D、统一项目投产
139、单项选择题 营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。
A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表
140、单项选择题 1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（）市场正式形成。
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
141、多项选择题 会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章，禁止（）
A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。
142、单项选择题 贷款户销户的前提是（）
A、贷款户有余额无欠息
B、所有的贷款及欠息已全部归还
C、贷款户归还本金但有欠息
143、单项选择题 个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
144、多项选择题 应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.
A、先大额后小额
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
E、先现金后转账
145、单项选择题 有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照（）的原则办理
A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁
146、单项选择题 金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的
A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限
147、单项选择题 现金出库时，（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。
A、交接双方
B、管库员
C、领用柜员
D、现场主管
148、单项选择题 现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。
A、营业网点
B、业务范围内
C、账户
D、信用卡内
149、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。
A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
150、多项选择题 需要报人民银行审批后开立的账户有（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算外专用存款账户
D、临时存款账户
151、多项选择题 柜员收到客户交存的现金及存款凭条，应认真审查存款凭条（）等要素填写是否齐全、有无涂改，大小写金额是否相符。
A、日期
B、户名
C、账号
D、大小写金额
E、款项来源
152、单项选择题 下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书
153、单项选择题 下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。
A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关
154、单项选择题 用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付的账户是（）。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
155、多项选择题 计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。
A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性
156、多项选择题 应急处理设备配备方面，要求营业机构需配臵或指定一台可用于应急处理的PC机，PC机应具有（）功能
A、可以在线查询应急处理所需的各类报表；
B、可以查看相关园地内容，确保信息传递及时；
C、可以通过NOTES发送、接收邮件，
D、可以打印及扫描功能，用于打印或扫描应急所需凭证、账表等。
E、以上功能均要求具备
157、单项选择题 对于通过（）两个渠道受理的纳入集中处理的业务，由系统自动对有关数据进行合法性核验和分拣。
A、网银落地-接入业务
B、接入业务-跨行收报
C、网银落地-跨行收报
D、接入业务-网银落地
158、单项选择题 业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。
A、综合检查
B、非现场监测
C、专项检查
D、回访客户法
159、单项选择题 外币活期储蓄存款结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
160、多项选择题 下列属于业务运行重要事项永久保管的有（）。
A、数据变更电子档案
B、参数调整电子档案
C、手工账务调整业务运行重要事项材料
D、其他业务运行重要事项材料
161、单项选择题 以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。
A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理
162、单项选择题 存款开销户登记簿是用来记载开立、撤销存款人账户的登记簿，是反映（）情况的账簿。
A、存款
B、账户收支
C、账户管理
D、取款
163、单项选择题 （）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
164、多项选择题 打印二维码时可以将客户的（）等信息打印在支付凭证上，减少客户手写误差，便于通用补录平台读取数据和影像切割处理。
A、收款人
B、开户行
C、户名
D、帐号
165、单项选择题 异地口头挂失撤销可在（）。
A.必须在开户地区开户网点办理
B.应回账户开户地区办理
C.异地或开户地网点通兑办理
166、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
167、单项选择题 因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗（）以上的柜员权限卡，应该做待启用处理并妥善保管。
A、7天
B、10天
C、15天
D、30天
168、多项选择题 汇票专用章用于加盖在办理（）等业务中涉及的相关凭证上。
A、签发银行汇票
B、承兑银行承兑汇票
C、商业汇票转贴现和再贴现
D、质押背书
169、单项选择题 开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用（）天后随凭证装订保管，并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.3
B.5
C.7
D.10
170、单项选择题 核算网点现场管理者每周至少（），通过汇总CS2002系统中的核算要素库存统计表，检查所辖网点纳入表外核算的核算要素库存总数是否与82009科目中的空白重要凭证汇总户余额一致。
A、一次
B、二次
C、三次
D、四次
171、单项选择题 前台业务受理环节中网点业务人员不能进行的操作是（）.
A、录入收付款人账号
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
172、多项选择题 空白重要凭证的（）等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。
A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁
173、多项选择题 现金收付款操作规程（）.
A、应凭合法、有效的凭证办理
B、坚持先付款后记账，先记账后收款
C、按券别操作
D、当面清讫，一笔一清
E、日清日结
174、单项选择题 客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。
A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户
175、多项选择题 现金是本行经办各项业务过程中所收入和付出的货币实物，包括（）以及财务备付现金等。
A、库房存放现金
B、运送中的现金
C、柜台营业用现金
D、自助设备占用现金
176、单项选择题 下列不属于于二级分行核准类事项的是（）。
A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
177、单项选择题 保证金专户必须实行（）管理。
A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由
178、单项选择题 计息方式有（）和逐笔计息法。
A、积数计息法
B、特殊计息法
C、全额计息法
D、循环计息法
179、多项选择题 仅有权查询个人储蓄存款的单位包括（）。
A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会
180、单项选择题 网上信用证业务是我工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
181、单项选择题 客户在异地办理口头挂失后，若要求办理正式挂失，（）办理。
A、需回原地任意网点
B、可在任意网点
C、需在原开户网点
D、需在口头挂失网点
182、单项选择题 网点负责人、营业经理（）对网点空白重要凭证管理进行核对，确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。
A、按月
B、按天
C、按周
D、按季
183、单项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）和业务督导两类。
A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查
184、单项选择题 以下不是人民银行要求统一设计的会计核算专用印章的是（）.
A.汇票专用章
B.华东三省一市汇票专用章
C.本票专用章
D.核算专用章
185、单项选择题 银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
186、单项选择题 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上、外币等值（）以上的，应当识别客户身份，核对客户有效证件，登记基本信息，并留存复印件。
A、1万元1000美元
B、1万元1万美元
C、10万元1万美元
D、10万元1000美元
187、多项选择题 下面有关票据背书问题的叙述，哪些是正确的？（）
A.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票转让无效
B.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章
C.非经背书转让而取得的票据无效
D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人的名称E.背书分为转让背书与非转让背书
188、单项选择题 人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。
A、一天
B、二天
C、三天
D、五天
189、单项选择题 金额在（）（含）以上的挂账，须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行备案。
A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元
190、单项选择题 交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括调整授权、（）。
A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权
191、单项选择题 （）的账务核算从属核算网点，不单独设立完整的账务组织，全部在核算网点设立完整的账务组织。
A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点
192、单项选择题 会计业务印章不包括（）
A、受理凭证专用章
B、外币兑换专用章
C、银行卡授权业务专用章
D、因私售汇供汇专用章
193、单项选择题 经济周期的四个阶段是指。
A、繁荣—衰退—萧条—崩溃
B、繁荣—萧条—衰退—崩溃
C、繁荣—衰退—萧条—复苏
D、繁荣—萧条—衰退—复苏
194、单项选择题 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）.
A、定期存款账户
B、活期存款账户
C、协定存款账户
D、通知存款账户
195、单项选择题 业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件，依据风险特征，基于（）而设计的风险管理模型。
A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析
196、单项选择题 我行电话银行为客户提供（）的全天候服务。
A、5×24小时
B、7×8小时
C、7×8小时
D、7×24小时
197、单项选择题 （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
198、多项选择题 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
199、多项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。（）附于残损现金背后，如有多种券别，应附于（）最多的券别背后，其他券别附清单说明。
A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料
200、单项选择题 反交易代码一般由（）位数构成.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
201、多项选择题 关于单位协定存款，下列说法正确的有（）.
A、财政拨款预算内资金及银行贷款不得作为单位定期（通知）存款存入金融机构。
B、从基本账户转入的单位定期存款，可以直接从定期帐户支取现金
C、定期存款可以多次办理提前支取。
D、单位定期存款只能提前支取一次。
E、单位定期存款只能以转账方式将存款转入其原转存账户
202、单项选择题 营业终了，（）应查询或打印当日远程授权日志，并对待审核的业务进行审核，确保无应审未审的业务。
A、现场管理者
B、业务主办
C、业务经办
D、客户经理
203、单项选择题 业务经办人员对公账户一档操作额度（）。
A、50，000元（含）
B、100，000元（含）
C、200，000元（含）
D、500，000元（含）
204、判断题 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（）
205、单项选择题 应急业务要严格控制风险，下列说法错误的有（）.
A、双人临柜，钱账统管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清，业务手续完备
206、单项选择题 会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，在核算要素管理系统中进行“挂失”处理，及时逐级报至（）分行。其中汇票专用章、本票专用章、结算专用章、国内信用证专用章应逐级报（）。
A、一级，二级
B、二级，一级
C、总行，一级
D、一级，总行
207、多项选择题 会计凭证应具备下列基本要素（）.
A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章
208、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
209、单项选择题 对客户提交使用支付密码的凭证，柜员核对（），且其它凭证要素无误后，可进行款项支付。
A、有单位印鉴、密码正确
B、单位印鉴无误、密码错
C、无单位印鉴、密码正确
D、单位印鉴错、密码错
210、多项选择题 上门收款封包（）过程必须严格在监控范围内进行。
A、交接。
B、存放。
C、拆包。
D、清点。
211、多项选择题 权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。
A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围
212、单项选择题 柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
213、单项选择题 以下关于空白重要凭证的说法哪项是错误的？（）
Ａ、非业务人员不得领用空白重要凭证；
Ｂ、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管；
Ｃ、空白重要凭证不能出售给非我行开户客户；
Ｄ、外汇业务使用的空白重要凭证以美元为记账币种记账
214、单项选择题 吞没卡为工行发行的银行卡，客户在吞卡后（）内，持有效身份证件办理领取手续。
A、5日
B、10日
C、20日
D、30日
215、多项选择题 查询查复应做到有疑速查，有查速复，（）.
A、查必彻底
B、查必详尽
C、复必详尽
D、复必彻底
E、先办理后审批
216、单项选择题 寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。
A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明
217、多项选择题 企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能，包括（）等功能。
A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付
218、多项选择题 执法机关查询后，对需要的资料可以（）。
A、借出
B、复印
C、拍照
D、抄录
219、多项选择题 业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。
A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务
220、单项选择题 发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。
A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内
221、多项选择题 下列属于外资银行营业性机构的有（）
A、外商独资银行
B、中外合资银行
C、外国银行代表处
D、外国银行分行
222、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
223、单项选择题 柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。
A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.
224、多项选择题 核算要素是实施业务核算的要件，工行核算类要素包括（会计凭证、会计核算专用印章、权限卡、会计账簿）等各类实物。（）
A、会计凭证
B、会计核算专用印章
C、权限卡
D、会计账簿
E、钱箱
225、单项选择题 1979年，新中国第一家信托投资公司是（）
A、上海国际信托投资公司
B、广州国际信托投资公司
C、中国国际信托投资公司
D、中华国际信托投资公司
226、单项选择题 当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时，业务发生网点应立即报告分行信息系统（），由其根据实际情况确认是否启动应急处理。
A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部
227、单项选择题 柜员轧账时必须按外币分账制的原则，分（）进 行轧账。
A、币种
B、网点
C、柜员
D、柜组
228、单项选择题 有价证券是指印有（）的特定凭证，有价证券应视同现金管理。
A、固定面额
B、“有价证券”字样
C、“有价”字样
D、“证券”字样
229、单项选择题 开立（）账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。
A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资
230、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。
A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元
231、单项选择题 业务集中处理平台包括（）两个部分。
A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台
232、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备，包括（）
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
233、多项选择题 关于自助柜员机现金管理，以下说法正确的是（）。
A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试情况要记录在案，以备查考
234、多项选择题 个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。
A.个人电汇境外汇出汇款
B.个人电汇境外汇入汇款
C.解付业务
235、单项选择题 按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.
A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局
236、单项选择题 风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。
A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素
237、单项选择题 发生现金差错，应纳入（）核算管理。
A、现金损益
B、现金溢短
C、收入科目
D、付出科目
238、多项选择题 工作日志输入类型分为（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目
239、单项选择题 用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像模糊、影像严重偏移、版式错误等影像碎片问题而导致无法正常录入的，应使用（）件”功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
240、多项选择题 正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。
A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书
241、单项选择题 （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
242、单项选择题 重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。
A、5
B、10
C、15
D、20
243、单项选择题 关于应急处理，下列说法错误的是（）必须做到.
A、必须做到全面服务
B、必须做到充分准备
C、必须做到稳妥启动
D、必须做到完整准确
244、单项选择题 为确保网点各项业务安全有序运行，总行要求，营业期间网点应至少有（）名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。
A、一
B、二
C、三
D、四
245、多项选择题 业务集中处理中，对于通过柜面渠道提交的业务，专业处理用户需要审核的有（）.
A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整，
B、凭证有无涂改；
C、审核业务大、小类的选择是否正确；
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。
246、单项选择题 按照规定，在营业过程中现场主管需要对（）的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
247、单项选择题 全功能银行系统采用“一记双讫”和（）的记账方式。
A、一记一讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
248、多项选择题 以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。
A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用
249、单项选择题 对各部门及分支机构报送的备案类重要事项，如与规章制度不符的，重要事项管理部门应在（）个工作日内反馈报送机构，要求整改，报送部门和分支机构要在收到整改要求后的（）个工作日内进行纠正。
A、5，5
B、5，10
C、10，5
D、10，10
250、单项选择题 以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）
A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证
251、多项选择题 借记卡片换卡后，可实现系统自动转移，无需重新续签协议的有（）
A.信用卡自动还款协议
B.基金、债券、黄金、理财协议
C.缴费通协议
D.代理保险缴费协议
252、单项选择题 （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。
A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件
253、单项选择题 所有异地委托收款的储蓄存款，（）部分提前支取或加现后的续存
A.不办理
B.办理
C.视具体情况而定是否办理
254、多项选择题 系统控制的授权通过（）和（）方式实现。
A、现场授权
B、查询授权
C、远程授权
D、额度授权
255、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）的，应上缴至二级分行集中保管。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
256、单项选择题 会计凭证按管理方式分为（）。
A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证
257、单项选择题 风险（）流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。
A、质检
B、监测
C、分析
D、评估
258、单项选择题 人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。
A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
259、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。
A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程
260、单项选择题 对单笔超过（）现金收付业务，营业网点要与开户单位电话核实，并在《查询查复登记簿》上进行记录（记录内容包括查询时间、查询内容、接听查询电话人的姓名、查询结果等）。
A、5万元（含）
B、20万元（含）
C、20万元（不含）
D、5万元（不含）
261、多项选择题 应急处理可以办理的业务范围包括（）等制度规定的必须办理的其他业务。
A、对公现金业务
B、本网点转账业务
C、银行汇票、本票签发与兑付业务
D、同城票据交换提回或提出业务
E、系统内汇划业务
262、单项选择题 （）卡持卡人终止使用时，应持本人有效身份证件、卡片及密码向原发卡网点提出书面销卡申请，不得代办。
A.工银财富理财金账户卡
B.牡丹贷记卡
C.理财金账户或
D.灵通卡
263、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
264、多项选择题 下列属于第二产业的行业有（）
A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
265、单项选择题 关于牡丹灵通卡功能的叙述，错误的是（）
A、消费功能
B、转账功能
C、存取现金功能
D、透支功能
266、多项选择题 现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以（）等为主要对象的物流管理中心。
A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物
267、单项选择题 美洲银行的一份研究报告表明，对于一家商业银行而言，只拥有活期存款账户的客户，50%会在1至2年内离开；只拥有定期存款账户的企业，30%会离开；而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户，最终选择离开的比率只有1%-2%，数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了（）的重要作用。
A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润
268、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
269、单项选择题 （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件
270、多项选择题 会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料，包括（）和其他应当保存的会计资料。
A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告
271、多项选择题 现场管理者（网点负责人或营业主任）的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，包括（）.
A、重要事项、特殊业务的审核或审批，业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。
272、单项选择题 启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。
A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。
273、单项选择题 空白重要凭证在使用中错误的做法是（）。
A、按号码顺序使用
B、严禁移作他用
C、作废重空要切角并注明“作废”
D、作废重空单独专夹妥善保管
274、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则，各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（）的原则。
A.逐级报送
B.逐级审批
C.逐级授权
275、多项选择题 会计凭证按照使用对象的不同，会计凭证分为（）。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
276、单项选择题 客户办理挂失、解挂业务时，系统已记录的客户证件失效日期在当前日期之前或者未记录具体日期（即为默认“9999-12-31”）时，柜员应（）。
A.核实身份证件只要是真实有效后予以办理业务
B.不予受理
C.进一步核准客户证件的失效日期
277、单项选择题 柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。
A、一天
B、一周
C、一月
D、两周
278、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
279、多项选择题 办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。
A、先点大数，后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素
280、单项选择题 （）是指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
281、单项选择题 隔日发现的错账，应填制错账冲正凭证，经（）审查签批后办理。
A、业务主办
B、业务主管
C、主管行长
D、运行督导员
282、单项选择题 （）根据原始凭证填制，对于具备记账基本要素的原始凭证，可作为记账凭证。
A、自用凭证
B、自制凭证
C、记账凭证
D、一般凭证
283、单项选择题 如办理重要物品交出人员无权限卡，应保留手工《重要物品交接登记簿》，保管期限（）年。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
284、多项选择题 业务运营风险模型指为（）风险事件，依据风险特征，基于数据分析而设计的风险管理模型。
A、识别
B、确认
C、收集
D、控制
285、单项选择题 ATM加钞工作必须（）.
A、双人办理，全程监控
B、在行式ATM可以单人在监控下加钞，离行式ATM必须双人在监控下加钞
C、无监控的情况下必须坚持双人加钞，有监控的情况下可以单人加钞
D、做到每日加钞一次，清点钞箱现金并核对帐务
286、单项选择题 （）用于调整业务的优先级时使用。
A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息
287、单项选择题 发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。
A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组
288、多项选择题 网点需要远程授权的业务通过额度授权和交易授权的系统控制实现事权划分授权管理的业务，远程授权操作包括（）等环节。
A、现场审核
B、拍照
C、传输
D、远程审批
E、结果反馈
289、单项选择题 属于下列（）情况的，存款人不得申请开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金
290、单项选择题 （）要求，资产按照购置时支付的公允价值计量；负债按照因承担现时义务而实际收到的款项，或者承担现时义务的合同金额，或者为偿还负债预期需要支付的金额计量。
A、实质重于形式原则
B、历史成本兼顾其他计量属性原则
C、谨慎性原则
D、相关性原则
291、单项选择题 单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点
292、单项选择题 权限卡是实现业务处理（）的控制手段。
A、事权划分、事中控制
B、业务分离、事中控制
C、事前预防、事中控制
D、事中控制、风险防范
293、单项选择题 按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。
A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理
294、判断题 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
295、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为系统控制授权和手工审批授权两种方式。操作权限
A、内容
B、实现方式
C、管理流程
D、操作权限
296、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
297、单项选择题 业务运行重要事项按性质分为核准类事项和（）。
A、报告类事项
B、备案类事项
C、报备类事项
D、审查类事项
298、多项选择题 会计影像采集模式分为（）影像采集模式。
A、中心集中
B、中心分散
C、网点集中
D、网点分散
299、单项选择题 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
300、单项选择题 用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（），在其发生现金支付时，资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
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