时间:2020-09-03 01:59:19
1、单项选择题 工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的？（）
A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。
2、单项选择题 当日手工账簿记载差错，用红线划销时，如果划错红线，可在红线两端用红色墨水划“X”销去，由经办人员在（）端盖章证明。
A、上
B、下
C、左
D、右
3、单项选择题 现金、实物出入库原则为（）.
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账，先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
4、多项选择题 人民币活期存款按（）结息，外币活期储蓄存款按（）结息。
A、日
B、月
C、季
D、年
5、多项选择题 单位客户到我行办理帐户销户手续，柜员应该通过系统查询该帐户（），再结清该账户的余额和往来利息。
A、是否有未使用完的空白重要凭证
B、是否有未归还的记账费用
C、是否有未归还的贷款、欠息
D、是否有浮动余额
E、是否有中国工商银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证，以及确认该账户不存在其他遗留问题
6、多项选择题 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
7、多项选择题 以下符合业务核算登记簿管理规定的有（）.
A、登记簿必须根据真实、合法、有效的内容记载，做到内容完整、数字准确、字迹清楚，不得弄虚作假。发现错误要及时按正确方法更正。
B、登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
C、登记簿的记载、使用和保管，应遵循事权划分的原则。
D、电子登记簿中，柜员签章显示系统自动记载的经办人员、审核人员柜员号。对需签章确认的，应联机打印登记簿交易信息交由当事人签章
E、发现电子登记簿信息记载错误的，应由原登记柜员使用相关交易并经有权人审批后更正。
8、多项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法正确的有（）.
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
E、上述描述均正确
9、单项选择题 按照规定，在营业过程中现场主管需要对（）的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
10、单项选择题 会计业务印章不包括（）
A、受理凭证专用章
B、外币兑换专用章
C、银行卡授权业务专用章
D、因私售汇供汇专用章
11、多项选择题 下列属于总行报告类事项的有（）。
A、运行中网点发生存款挤提，或者现金营运中心库存现金不足，其分支机构发生支付困难等构成重大突发事件的流动性事件。
B、发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件，或发生在业务运行环节的案件。
C、发生诈骗案件，或抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金等影响业务正常运行。
D、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
E、日常业务运行中发生的案件防范堵截情况。
12、多项选择题 业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。
A、业务流程
B、业务范围
C、组织形式
D、人员数量
E、级次
13、单项选择题 机构要素发放与柜员要素领用必须（）。
A.当天办理、当天完成
B.次日办理、次日完成
C.当天办理、次日完成
D.不受时间限制
14、多项选择题 关于电话银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）.
A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致
15、单项选择题 （）是指依据相关核算规则，运用影像切割技术，将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片，并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片，完成核算要素内容录入的应用系统。
A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台
16、多项选择题 空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。
A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿
17、多项选择题 各类账务核算应该按照规定的记账规则，正确使用会计科目、账簿和会计凭证进行业务核算，必须（）。
A、有账有据
B、及时记账
C、当日结账
D、账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务全部相符
18、单项选择题 营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。
A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式
19、多项选择题 具有小额贷款权限业务的网点，下列说法正确的有（）。
A、由于网点人员紧缺，小额贷款审核和审批以及放款工作一般由1名同志完成
B、小张放款过程中，大胆创新，简化放款审批流程，工作效率大幅提高。
C、小额贷款办理过程中，严禁出现违反贷款审批程序行为
D、小额贷款办理过程中，严禁单人单独完成贷款全过程
E、小额贷款办理过程中，严禁超越审批权限发放贷款.
20、多项选择题 客户对账的方式和渠道分为（）.
A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账
21、单项选择题 长期现金业务上门服务是指服务期限超过（）的现金上门服务。
A、1个月
B、3个月
C、1年
D、6个月
22、单项选择题 大额现金支付实行（）制度，支付时须经业务主管授权并复核，未经复点的款项不得对外支付。
A、授权审批
B、换人复核
C、三级审批
D、双人办理
23、单项选择题 业务集中处理体系主要由（）中心处理组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入
24、单项选择题 营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。
A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表
25、多项选择题 会计账簿包括基本账簿和辅助账簿，基本账簿包括（）。
A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿
26、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
27、多项选择题 目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
28、单项选择题 发现上年度错账，应填制（）凭证冲正，不得更改决算报表
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
29、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为系统控制授权和手工审批授权两种方式。操作权限
A、内容
B、实现方式
C、管理流程
D、操作权限
30、多项选择题 下列属于经济结构的是（）
A、产业
B、产品、技术
C、分配
D、所有制、生产结构、体制结构
E、城乡、地区
F、消费
31、判断题 在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。
32、单项选择题 对于已上传后台业务处理中心的业务，不可按（）查询方式，通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。
A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号
33、多项选择题 关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有（）。
A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息
34、多项选择题 企业客户开户网点将客户证书及密码信封交给网上银行注册客户，应指导客户证书领取人验证客户证书上证书凭证号和密码信封上的证书卡号相符，并将（）填写在《客户证书领取单》上。
A.客户证书序号
B.客户证书ID名称
C.证书发放时间
D.网点号
35、多项选择题 有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。
A、财政预算外资金
B、企业法人
C、非企业法人
D、个体工商户
36、单项选择题 （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
37、多项选择题 交接登记薄（电子）用于记载（）需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。
A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间
38、多项选择题 业务集中处理的目标是构建“网点统一受理，后台集中处理”运营格局，实现（）。
A、业务集约运营
B、风险集中控制
C、网点功能转型
D、业务布局优化
39、单项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
40、多项选择题 按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为（）
A、债券市场
B、股票市场、期货市场
C、外汇市场、票据市场
D、交易所市场
E、黄金市场
F、保险市场
41、单项选择题 新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。
A、当日
B、次日
C、5日
D、7日
42、单项选择题 （）指一笔交易只处理借方或贷方账务，但必须对应使用另一个交易操作或计算机批量补充的方式确保借贷平衡。
A、一记一讫
B、单边记账
C、一记双讫
D、双边记账
43、单项选择题 一般关注类准风险事件主要由（）负责。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
44、单项选择题 凡入库保管的会计档案必须建立（）。
A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿
45、多项选择题 信用支付主要适用于三类客户，分别为（）。
A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟
46、单项选择题 对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.
A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
47、单项选择题 风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。
A、执行风险
B、制度风险
C、政策风险
D、信用风险
48、多项选择题 对于专业处理用户提交或直接进入专业审核的业务，专业审核用户应认真检查（），审核无误后方可提交处理。
A、业务种类是否正确
B、业务要素必输项是否录入完整、正确
C、审核非必输项的输入内容是否齐全、正确
D、存在业务凭证影像的，应检查影像凭证要素是否填写完整、齐全、规范，
E、影像是否清晰、完整
49、多项选择题 下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。
A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息
50、多项选择题 现场管理者（网点负责人或营业主任）的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，包括（）.
A、重要事项、特殊业务的审核或审批，业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。
51、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
52、单项选择题 银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
53、单项选择题 运行管理部门作为全行信息流、资金流、业务流的大动脉，担负着集中规划、设计、管理业务运行流程的重任，它是对运行管理职能进行重新整合的一项管理变革，是工商银行将管理架构从以职能为中心向以流程为中心，实现（）向“流程银行”转变的重要内容。
A、核算银行
B、部门银行
C、服务银行
D、制度银行
54、多项选择题 下面属于非银行业金融机构的有（）
A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司
55、单项选择题 （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
56、单项选择题 对影响业务运行正常进行的重大报告类事项，必须在（）小时内报送，如涉及业务运行的案件；存款挤提；业务处理系统故障；业务运行新闻危机；密押、压数机具等涉密机具、文件丢失；不可抗力造成的，影响业务运行的灾害性事件等。
A、12
B、24
C、36
D、48
57、单项选择题 冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备案类事项。
A、5万元（不含）以内
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
58、多项选择题 会计凭证档案影像系统影像采集分（）影像和（）影像。
A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前类
59、单项选择题 （）指为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。
A、联合检查
B、专项检查
C、交叉检查
D、日常检查
60、多项选择题 个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。
A.个人电汇境外汇出汇款
B.个人电汇境外汇入汇款
C.解付业务
61、多项选择题 关于企业网银一般客户，说法正确的有（）.
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户
62、单项选择题 主机系统登记簿投产后，库存现金登记簿进行优化，仅（）临柜保留登记领取现金情况。
A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员
63、多项选择题 保管信用证专用章时，严禁保管、使用（）
A、信用证修改书
B、业务委托书
C、信用证
D、转账支票
E、现金支票
64、单项选择题 业务集中处理，下列哪种情况的业务不会流转到“专业审核岗”处理？（）
A.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
B.实时清算收报转网点业务
C.参数表定义为“强制审核”的业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
65、单项选择题 空白重要凭证在使用中错误的做法是（）。
A、按号码顺序使用
B、严禁移作他用
C、作废重空要切角并注明“作废”
D、作废重空单独专夹妥善保管
66、多项选择题 权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。
A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围
67、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
68、多项选择题 会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料，包括（）和其他应当保存的会计资料。
A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告
69、多项选择题 目前银行代理的人寿保险含（）。
A.财产损失险
B.万能险
C.年金险
D.意外伤害险
70、多项选择题 客户办理帐户变更业务，有关部门及需出具的证明文件，下列说法正确的有（）
A、企业法人和非法人企业，应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级（含）以上单位以及有关边防、分散值勤的支（分）队更改账户名称，不改变开户银行及银行账号的，应持本级（指无上级财务部门）或上一级后勤（联勤）财务部门证明，到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
71、单项选择题 会计业务档案调阅规定是（）
A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检察院可外借
72、单项选择题 权限卡是限定使用人员在（）系统中业务处理权限范围的身份识别凭据。
A.CS2002
B.CM2002
C.统一认证
D.全功能银行
73、单项选择题 通用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像中书写的文字越界展现不全，或字迹模糊等问题而导致无法正常录入的，应使用（）功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
74、单项选择题 持卡人专用消费业务累计违约次数超过（）次（含）的，专用消费所有未入账款项将一次性记入持卡人账户。
A.1
B.2
C.3
D.5
75、单项选择题 按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.
A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局
76、判断题 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）
77、单项选择题 金额在（）的差错，应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。
A、1000元（含）以下
B、1000元（不含）-5000元（含）
C、5000元（不含）—10000元（含）
D、10000元（不含）以上
78、单项选择题 贷款户销户的前提是（）
A、贷款户有余额无欠息
B、所有的贷款及欠息已全部归还
C、贷款户归还本金但有欠息
79、多项选择题 兑换残损票币，柜员当客户面在残损票币上加盖（）或（）戳记。
A、“全额”
B、蓝色油墨
C、红色油墨
D、“半额”
E、作废章
80、多项选择题 网点收缴假币的操作流程有（）。
A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征
81、单项选择题 对于需要退汇的报文，由经办柜员手工填制（）交由现场主管审核，加盖现场审核章后进行退汇处理.
A、转账凭证
B、业务委托书
C、通用机打凭证
D、特种转账凭证
82、多项选择题 营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。
A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况
83、单项选择题 应急情况下，人员及劳动组合准备说法正确的有（）
A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作，同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时，能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时，各营业机构应设计好劳动组合方案，明确办理各项业务的人员，确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求
84、单项选择题 收缴的假人民币纸币，须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章，假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封，在封口处加盖（）。
A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章
85、单项选择题 空白重要凭证的核算，以下不正确的是（）
A、一律纳入表外科目核算
B、以“一份一元”为记帐单位
C、一律控制到本数
D、按品种进行明细核算
86、单项选择题 会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由总行明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。各项业务涉及新增、变更会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章的事宜，均应通过（）审定和批准。
A、二级分行
B、一级分行
C、直属分行
D、总行
87、多项选择题 设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。
A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个
88、单项选择题 差错登记簿（电子）用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况，保管期限（）。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
89、多项选择题 单位客户因被（）而撤销基本存款账户的，开户行应在销户之日起2个工作日内，将撤销该基本账户的情况通知单位客户其他银行结算账户的开户银行。
A、撤并
B、解散
C、宣告破产或关闭
D、注销、吊销营业执照
90、多项选择题 票据业务是指以商业票据为交易工具的（）等投融资业务。
A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款
91、单项选择题 用于办理单位客户因借款或其他结算需要，且不能支取现金的是（）。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
92、单项选择题 下列（）业务，在应急情况下不能办理。
A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务
93、单项选择题 柜员收入现金时，应做到（）。
A、先收款，后记账，先清点细数，后点大数
B、先收款，后记账，先点大数，后清点细数
C、先记账，后收款，先清点细数，后点大数
D、先记账，后收款，先点大数，后清点细数
94、单项选择题 新中国第一家全国性的股份制银行是：（）
A、交通银行
B、招商银行
C、恒丰银行
D、中信银行
95、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则，各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（）的原则。
A.逐级报送
B.逐级审批
C.逐级授权
96、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台日常运行及管理中主要遵循以下（）工作原则。
A、遵循"统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新"的原则；
B、兼顾业务运行重要事项管理的效率与质量原则；
C、实现业务运行重要事项核准报备信息的集中管理原则；
D、执行核准报备信息查询、打印等的保密性原则；
E、体现业务运行重要事项核准报备管理平台的广泛支持性原则。
97、多项选择题 宏观经济状况包括以下哪几个方面（）
A、经济发展水平
B、经济发展状况
C、经济发展前景
D、经济发展速度
E、宏观经济环境
98、单项选择题 欧元存款计息计算至（）位。
A.元
B.角
C.分
99、多项选择题 城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()
A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模
100、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但（）不得相互兼任。
A、监理岗
B、系统管理岗
C、质检岗
D、监测岗
101、单项选择题 表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。
A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产
102、单项选择题 二级分行应急领导小组发布应急业务指令，启动远程授权应急处理预案，应报（）备案。
A、省行科技部
B、省行应急领导小组
C、省行运行管理部
D、省行保卫部
103、单项选择题 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
104、多项选择题 业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是（）。
A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改；
D、准确收集风险驱动因素；
105、多项选择题 内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理
106、多项选择题 备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件
107、单项选择题 网上信用证业务是工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
108、多项选择题 运行风险监控中心具有（）大基本职能。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
109、单项选择题 临柜柜员发现假币应立即向交款人声明，并报告（）进一步鉴定。
A、管库员
B、结算员
C、业务主办
D、业务主管
110、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
111、判断题 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。（）
112、多项选择题 整点业务操作正确的是（）.
A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版
113、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备，包括（）
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
114、单项选择题 风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
115、单项选择题 存款开销户登记簿是用来记载开立、撤销存款人账户的登记簿，是反映（）情况的账簿。
A、存款
B、账户收支
C、账户管理
D、取款
116、单项选择题 对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。
A、100
B、200
C、300
D、500
117、单项选择题 以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）
A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证
118、单项选择题 机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素，造成计算机无法打印时，应经（）授权后，采用手工方式填制机制凭证。
A、支行行长
B、分行行长
C、业务主管
D、业务主办
119、多项选择题 会计科目按是否归属于资产负债表项目分为（）.
A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目
120、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
121、多项选择题 下列属于国际收支中经常项目的有：()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
122、单项选择题 网点99999钱箱实物日终坚持（）
A、双人结账
B、柜员自己结账
C、核对即可
D、双人中的一人结平账务即可
123、单项选择题 客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。
A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户
124、多项选择题 单位开立定期存款开户，须提供（）。
A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证
125、单项选择题 柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.
A、一次
B、两次
C、三次
D、多次
126、多项选择题 关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.
A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，
B、按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务
127、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
128、单项选择题 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
129、单项选择题 （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件
130、单项选择题 单位客户只能开立（）个基本存款账户。
A、无规定
B、1
C、2
D、无数
131、多项选择题 远程授权的管理原则包括（）。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则
132、单项选择题 原存款人要支取已清理转入“待处理久悬未取款项”或已结转营业外收入的原转入余额时，不能出示原存款账户预留印鉴的比照（）处理。
A、印鉴挂失
B、建立
C、更新
D、撤消
133、单项选择题 （）是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、监测
B、评估
C、质检
D、统计
134、单项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但参数维护岗、（）不得相互兼任。
A、系统管理岗
B、参数复核岗
C、监理岗
D、监测岗
135、单项选择题 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理，双人加双锁封箱，网点寄库库存现金的真实性由（）负责。
A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员
136、单项选择题 在应急状态下，分行（）授权有权柜员将该网点的授权模式或某台终端的授权模式切换为“现场授权”。
A、应急领导小组
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
137、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
138、单项选择题 对单位通知存款描述错误的是（）。
A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取
139、判断题 外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。
140、单项选择题 结算类其他应收款金额在50万（含）—100万（不含）的挂账，须经（）有权人审核签批。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
141、单项选择题 上级行空白重要凭证管理部门应按（）与营业网点进行空白重要凭证账务的全面核对。
A、日
B、月
C、季
D、半年
142、单项选择题 工商银行的战略投资者高盛投资团中不包括以下哪个机构？（）
A.安联集团
B.美国银行
C.美国运通公司
D.高盛集团
143、单项选择题 单位客户因迁址需要变更开户银行的，以及其他原因需要撤销结算账户后重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户（）日内申请重新开立基本存款账户。
A、2
B、5
C、7
D、10
144、单项选择题 柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。
A、一天
B、一周
C、一月
D、两周
145、单项选择题 金额在（）（含）以上的挂账，须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行备案。
A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元
146、单项选择题 账务组织，也称会计核算组织程序或会计核算形式，它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和（）相互结合的方式。
A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度
147、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
148、单项选择题 风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。
A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性
149、单项选择题 监督模型实行准入管理。相关业务部门新增或变更监督模型，应按照模型准入标准和管理流程，向（）运行管理部提出申请，经其会商相关部门评估核准后，统一实施模型研发。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
150、单项选择题 下列哪些是永久保管会计档案（）
A.会计档案保管登记簿
B.流水帐
C.不定期报表
D.各级行月计表
151、单项选择题 会计档案保管期限从（）算起。
A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日
152、单项选择题 下列不属于审核签批、交易授权的是（）。
A、查询、查复
B、自制凭证
C、挂失、解挂
D、有权机关查询、冻结、扣划
153、多项选择题 应急业务处理对象中所说的特殊行业客户，是指（）等特殊行业客户，必要时可办理应急支付业务。
A、对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户
B、电信客户
C、民航客户
D、铁路客户
E、以上均属于
154、多项选择题 关于吞没卡销毁，下列说法正确的有（）。
A、吞没卡为工行卡，凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
B、吞没卡为工行卡，凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
D、吞没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片，由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确
155、单项选择题 反交易代码一般由几位数构成（）.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
156、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
157、多项选择题 风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为（）几个等级。
A、一类
B、二类
C、三类
D、四类
158、多项选择题 我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()
A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差
159、多项选择题 营业终了，现场管理人员工作主要包括（）.
A、检查网点柜员款箱是否存在未上缴的情况，对99999钱箱现金进行卡把核对
B、监督柜员在监控下清点自己保管的空白重要凭证、现金是否账实相符
C、检查网点柜员轧账完成情况，督促指定人员打印网点轧账表、网点现金日结单及基金、银保通等网点轧账单，检查核对后盖章确认，对于不平轧账及时组织查找处理
D、监督封包的款箱及凭证交接是否严密、合规
E、负责网点签退，检查有无未签退的柜员
160、多项选择题 下列属于二级分行报告类事项的有（）。
A、出现单笔不符金额在50万元（含）以上的非正常未达款项。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的
C、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
D、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
161、单项选择题 下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。
162、多项选择题 下列属于外资银行营业性机构的有（）
A、外商独资银行
B、中外合资银行
C、外国银行代表处
D、外国银行分行
163、多项选择题 我国的金融资产管理公司有（）
A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司
164、单项选择题 下列不属于于二级分行核准类事项的是（）。
A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
165、单项选择题 现场管理者应该以（）身份，在业务运营风险管理系统，按日将检查监督情况、特殊业务处理，培训事项及重大问题等上进行详细登记，并跟踪整改、补录。
A、检查岗
B、网点日志管理岗
C、检查管理岗
D、网点督查岗
166、单项选择题 原始凭证、票据、合同等具有法律效力的资料应保存（）
A、光盘档案
B、纸制档案
C、胶片档案
D、磁盘档案
167、单项选择题 柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。
A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.
168、单项选择题 （）是业务运营风险存在的前兆性标志。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
169、多项选择题 大额存取款业务按照（）的原则进行办理。
A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点
170、多项选择题 现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以（）等为主要对象的物流管理中心。
A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物
171、单项选择题 启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。
A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。
172、判断题 某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）
173、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
174、多项选择题 白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）
A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单
175、单项选择题 用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时，加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为（）
A、业务公章
B、存单（折）专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章
176、多项选择题 单位结算账户正式生效前，不得办理（）业务。
A、不得办理存款业务
B、不得办理支付业务
C、不得出售空白重要凭证
D、不得出售付款凭证
E、不得开通网银支付功能
177、多项选择题 工作日志输入流程主要包括（）。
A、工作日志登记
B、问题整改与补录
C、提交日志
D、工作提示
178、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
179、单项选择题 除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。
A、主管同意
B、柜员登记印章保管登记簿
C、办理上门服务及上门收款业务的印章
D、双人护送
180、单项选择题 票面污损、熏焦、水湿油浸、变形，但能辨别真假的特殊残缺人民币，其（）在兑换面积内。
A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算
181、多项选择题 正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。
A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书
182、单项选择题 （）是业务运营风险释放的结果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
183、多项选择题 个人网上银行积分管理服务，除了向客户提供基本的积分余额查询功能外，还提供（）功能。
A.积分兑换
B.积分转移
C.积分当日明细查询
D.积分历史明细查询
184、单项选择题 ATM加钞工作必须（）.
A、双人办理，全程监控
B、在行式ATM可以单人在监控下加钞，离行式ATM必须双人在监控下加钞
C、无监控的情况下必须坚持双人加钞，有监控的情况下可以单人加钞
D、做到每日加钞一次，清点钞箱现金并核对帐务
185、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
186、单项选择题 （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。
A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向
187、单项选择题 下列哪些属于资本市场的特点()
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
188、单项选择题 营业终了，发现短款应（）。
A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款
189、单项选择题 营业终了，（）应查询或打印当日远程授权日志，并对待审核的业务进行审核，确保无应审未审的业务。
A、现场管理者
B、业务主办
C、业务经办
D、客户经理
190、单项选择题 净所制是指营业终了，柜员集体离开网点，严禁（）借故在网点内滞留。
A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员
191、单项选择题 （）用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件，识别可能引起的资金损失事件。
A、监测确认类
B、统计分析类
C、资金异动类
D、交易行为类
192、单项选择题 解冻业务坚持执行“（）”原则，在原冻结派驻机构办理解冻。
A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻
193、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
194、多项选择题 现场管理人员工作原则必须坚持（）.
A、独立客观原则
B、风险导向原则
C、过程控制原则
D、服务客户原则
E、管理至上原则
195、单项选择题 临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过（）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
196、单项选择题 （）不需要实行专人使用、专人负责，非营业时间入库或保险柜（箱）保管。
A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证
197、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
198、多项选择题 业务集中处理中，对于通过柜面渠道提交的业务，专业处理用户需要审核的有（）.
A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整，
B、凭证有无涂改；
C、审核业务大、小类的选择是否正确；
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。
199、多项选择题 企业网上银行的“投资理财”功能包括（）
A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款
200、单项选择题 企业网上银行（证书版）客户分为（）。
A、重点客户和一般客户
B、一般客户和集团客户
C、集团客户和普通客户
D、重点客户和普通客户
201、多项选择题 系统控制的授权通过（）和（）方式实现。
A、现场授权
B、查询授权
C、远程授权
D、额度授权
202、多项选择题 银行内部员工不得代理客户（）。
A、购买各类空白重要凭证
B、办理预留印鉴挂失
C、传递各类空白重要凭证
D、保管各类空白重要凭证
203、单项选择题 客户办理挂失、解挂业务时，系统已记录的客户证件失效日期在当前日期之前或者未记录具体日期（即为默认“9999-12-31”）时，柜员应（）。
A.核实身份证件只要是真实有效后予以办理业务
B.不予受理
C.进一步核准客户证件的失效日期
204、多项选择题 现金收付款应凭合法、有效的凭证办理，坚持（）原则。
A、先收款后记账；
B、先记账后收款；
C、先记账后付款；
D、先付款后记账
205、单项选择题 客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。
A.必须
B.可不需
206、单项选择题 人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。
A、一天
B、二天
C、三天
D、五天
207、多项选择题 客户办理帐户单位预留印鉴变更业务，审核内容包括（）.
A、单位提交的正式公函
B、单位原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件
C、如单位客户申请变更预留公章或财务专用章，但无法提供原印章的，除审核上述证明文件外，还应审核司法部门的证明等
D、如单位客户申请变更预留个人签章，无法提供原预留个人签章的，除提交有关证明文件外，还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件，以及经其签字确认的书面申请E、如单位客户无法提供原预留个人签章、原个人签章所有人签字及身份证件的，应要求单位客户在公函中说明原因，由法定代表人或单位负责人签字确认，并在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责
208、单项选择题 以下属于核算用章的使用范围的是（）.
A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等
209、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
210、多项选择题 不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是（）.
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户
211、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、（）、风险可控、效率优先”的原则。
A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新
212、多项选择题 客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
213、单项选择题 已签发启用的权限卡以及权限卡信息变动需在（）上登记。
A、《柜员登记簿》
B、《人员交接登记簿》
C、《重要物品交接登记簿》
D、《凭证（资料）交接登记簿》
214、多项选择题 以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。
A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用
215、多项选择题 下列属于金融市场功能的有()
A、资源配置功能
B、定价功能
C、风险分散和风险管理功能
D、经济调节功能
E、市场引导功能
F、货币资金融通功能
216、单项选择题 目前国家有关法律、法规规定，（）执法机关有权扣划个人银行结算账户资金
A、税务机关
B、人民检察院
C、公安机关
D、国家安全机关
217、单项选择题 隔日发现的错账，应填制错账冲正凭证，经（）审查签批后办理。
A、业务主办
B、业务主管
C、主管行长
D、运行督导员
218、单项选择题 （）是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的操作风险的管理。
A、核算质量管理
B、运营风险管理
C、操作流程管理
D、监督控制管理
219、单项选择题 下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。
A、冲正单笔金额5万元（不含）以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行（含）以上机构不单设运行管理部门。
220、多项选择题 关于营业网点印证分管工作，下列说法正确的有（）.
A、保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用资信证明书、存款证明书
B、保管业务核算事项证明章时，严禁保管、使用单位定期（通知存款）证实书
C、保管汇票专用章时严禁保管、使用转帐支票
D、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行汇票
E、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行承兑汇票
221、单项选择题 调阅会计档案登记簿是记载（）查阅会计档案情况的序时登记簿。
A、银行内部
B、银行外部
C、银行内部和外部
D、经办柜员
222、单项选择题 企业网上银行提供的（）功能，可以为有短期闲置资金的企业客户提供国债、基金、通知存款、协定存款、定期存款、代理实物金等理财产品，帮助企业扩大投资渠道，提高资金收益水平。
A.集团理财
B.投资理财
C.账户高级管理功能
D.客户服务
223、单项选择题 会计档案在形式上可分为（）.
A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案
224、单项选择题 一 般存款账户不可以办理（）业务。.
A、现金缴存
B、现金支取
C、电汇
D、银行汇票
225、多项选择题 现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。
A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。
226、多项选择题 核准类事项按照重要性和影响程度分为（）四个级次。总行核准类事件
A、一级（直属）分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件
227、多项选择题 仅有权查询个人储蓄存款的单位包括（）。
A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会
228、单项选择题 持卡人暂时离岗（）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，由持卡人专箱加锁入柜保管。
A、7天（含）
B、10天（含）
C、12天（含）
D、15天（含）
229、单项选择题 业务经办人员对公账户一档操作额度（）。
A、50，000元（含）
B、100，000元（含）
C、200，000元（含）
D、500，000元（含）
230、多项选择题 业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。
A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务
231、单项选择题 权限卡是实现业务处理（）的控制手段。
A、事权划分、事中控制
B、业务分离、事中控制
C、事前预防、事中控制
D、事中控制、风险防范
232、单项选择题 开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件，经开户行（）人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办
233、多项选择题 单位结算账户业务授权书应（）。
A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确
234、单项选择题 我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（）
A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行
235、多项选择题 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
236、多项选择题 业务运营风险管理系统设计遵循（）的原则。
A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制
237、多项选择题 网点日间其他业务处理包括（）等方面。
A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入
238、单项选择题 人民币活期存款的结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
239、判断题 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
240、单项选择题 综合核算的载体包括科目总账、（）。
A、分户账
B、登记簿
C、日计表
D、余额表
241、单项选择题 支付凭证上支付密码的填写应使用（）或者打印
A、墨汁
B、碳素墨水
C、墨汁或碳素墨水
242、多项选择题 会计凭证应具备下列基本要素（）.
A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章
243、单项选择题 下列账户中可以支取现金的是（）
A、单位定期存款账户
B、临时存款账户
C、一般存款账户
D、专用存款账户
244、单项选择题 营业中，现场主管对于现金业务的审核或审批，下列操作正确的有（）.
A、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
B、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
C、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
D、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
245、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.
A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
246、多项选择题 金额在（）元以上的表内业务，金额在（）元以上的表外业务，应由网点业务授权人员进行审核签批。
A、10，000（含）
B、20，000（含）
C、100，000（含）
D、200，000（含）
247、单项选择题 会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证，须经（）批准，并与负责账务的有关人员一同办理。
A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准
248、单项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。
A、现场主管
B、网点负责人
C、分行行长
D、支行行长
249、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
250、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的，无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”，基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以（）办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
251、多项选择题 下列属于银监会的监管理念的是:()
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
252、单项选择题 村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的
A、2004
B、2005
C、2006
D、2007
253、单项选择题 运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。
A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能
254、多项选择题 根据《婚姻法》第18条规定：夫或妻一方所有的财产范围包括（）。
A.一方的婚前财产
B.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费
C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D.一方专用的生活用品
E.一方知识产权的收益
255、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护权限分为（），参数维护由同级运行管理部负责。
A、总行级
B、一级（直属）分行级
C、二级分行
D、支行
256、多项选择题 对于错账冲正及反交易业务，现场管理人员审核要点包括（）.
A、监督错账冲正、反交易，确认业务发生的真实性
B、审核原交易凭证及相关要素的真实性
C、柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理原因的真实性
D、错账冲正依据的真实性。
257、单项选择题 在商业银行业务中，客户经理的法律地位是商业银行的（）。
A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人
258、单项选择题 及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用
A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证
259、单项选择题 营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。
A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点
260、单项选择题 务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
261、单项选择题 外币活期储蓄存款结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
262、单项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即加盖“（）”戳记或打洞、切角（右下角）处理，并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。
A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏
263、单项选择题 现金出库时，（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。
A、交接双方
B、管库员
C、领用柜员
D、现场主管
264、多项选择题 登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。
A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确
265、多项选择题 网点需要远程授权的业务通过额度授权和交易授权的系统控制实现事权划分授权管理的业务，远程授权操作包括（）等环节。
A、现场审核
B、拍照
C、传输
D、远程审批
E、结果反馈
266、单项选择题 辖内现金调拨，调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行（）留存。
A、管库员
B、现场主管
C、网点记帐员
D、分行行长
267、判断题 目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。
268、单项选择题 客户在异地办理口头挂失后，若要求办理正式挂失，（）办理。
A、需回原地任意网点
B、可在任意网点
C、需在原开户网点
D、需在口头挂失网点
269、单项选择题 特别重大准风险事件由（）负责。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
270、多项选择题 下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()
A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动
271、多项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.
A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考
272、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
273、多项选择题
个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术，依托移动通讯网络，为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
274、单项选择题 下列支票要素中，可以更改的是（）。
A、用途
B、金额
C、日期
D、收款人名称
275、单项选择题 账务当日发生差错，柜员可作反交易进行冲正，但使用反交易必须（）.
A、复核
B、打印
C、授权
D、限额
276、单项选择题 短期贷款按性质可分为（）、融资类贷款、透支类贷款。
A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款
277、单项选择题 保证金专户必须实行（）管理。
A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由
278、多项选择题 对于纳入总行业务集中处理的业务，网点在出售该类业务对应的空白重要凭证时，除应按现有凭证出售流程之外，还需使用指定业务交易完成凭证正面二维码的打印处理，并确认（）是否相符。
A、二维码位置是否正确
B、凭证号码是否一致
C、账户账号
D、开户行行名相关信息
279、多项选择题 下列属于第二产业的行业来源:91考试网 www.91eXam.org有（）
A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
280、多项选择题 业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。
A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾
281、多项选择题 打印二维码时可以将客户的（）等信息打印在支付凭证上，减少客户手写误差，便于通用补录平台读取数据和影像切割处理。
A、收款人
B、开户行
C、户名
D、帐号
282、单项选择题 票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。
A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本
283、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
284、多项选择题 现金业务远程授权需传输资料表述正确的是（）。
A、网点领缴现金：经现金中心审批同意的现金调拨申请书（或调拨单）等；
B、往来户现金存款：客户填写的现金存款凭条等；
C、往来户现金取款：客户身份证件、现金支票、大额审批表等；
D、ATM装卸钞：内部记账凭证、ATM轧账单等。
285、单项选择题 单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。
A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类
286、单项选择题 （）不属于单位结算账户
A、单位定期存款账户
B、验资账户
C、一般存款账户
D、基本存款账户
287、判断题 在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）
288、单项选择题 （）是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
289、多项选择题 明细核算的载体包括（）。
A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表
290、单项选择题 网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
291、多项选择题 一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：()
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
292、单项选择题 已转入久悬未取款帐户的客户不动户资金，满（）年应按照规定程序转入营业外收入科目核算。
A、1
B、2
C、3
D、5
293、单项选择题 寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。
A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明
294、多项选择题 营业前，现场主管主要工作为（）.
A、开启监控，确保将当班柜员的全工作过程（营业间内全区域、上午上班至下午下班全时间、所有操作终端）纳入监控范围
B、查询或监督指定柜员查询网点各币种库存现金余额是否与上日相符，并与库存登记簿、网点现金科目余额核对是否相符
C、领用99999钱箱，核对网点库存现金
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员与现金押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程
295、单项选择题 网点在处理业务集中处理的待修改业务时，对影像颠倒、影像黑白等原因造成的退回业务应如何处理。（）
A、确认失败
B、重新扫描
C、确认失败后重新扫描
D、主动撤销
296、判断题 城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。
297、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
298、多项选择题 应急处理必须做到服务重点，是指（）.
A、应急处理的主要服务对象是信誉良好、支付能力强的客户，以及有紧急或特殊支付要求的客户；
B、应急服务应该面向我行全体客户
C、应急服务情况下，不能因为客户信誉不好而延缓服务
D、在特殊情况下应急小处理工作可兼顾一般客户。
299、多项选择题 在业务集中处理的业务中，（）必须加盖现场审核章。
A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期（通知）存款100万元
F、冲正业务
300、多项选择题 借记卡片换卡后，可实现系统自动转移，无需重新续签协议的有（）
A.信用卡自动还款协议
B.基金、债券、黄金、理财协议
C.缴费通协议
D.代理保险缴费协议
