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1、多项选择题 客户在柜台办理个人贷信证明业务时，个人有效身份证件包括（）.
A.身份证
B.公民户口簿
C.学生证
D.军人有效身份证件
2、多项选择题 下列关于个人中间业务收费的规定错误的有（）。
A.个人逾期还款违约金最高600元/月
B.个人资信调查手续费最高500元
C.个人信用评级手续费最高1000元
D.个人贷款展缩期服务最高300元/笔
3、多项选择题 风险驱动因素分为（）等内部因素和外部因素。
A.制度因素
B.道德因素
C.客户因素
D.通讯故障
4、多项选择题 客户向营业机构提出个人外汇汇款业务申请时，须向经办柜员提供本人有效身份证件、借记卡或活期一本通存折或现钞以及国家外汇管理局规定的有关单据和证明，并填写（）.
A.《外汇业务申请书》
B.《外汇业务委托书》
C.《境外汇款申请书》
D.《境外汇款委托书》
E.《境内汇款申请书》
5、填空题 （）（个人商用房贷款除外）不能进行贷款合同转按揭、还款期顺延的调整，但可以进行宽限期调整的处理。
6、单项选择题 “7180个人综合开户签约”交易，实现所有客户需签订协议完成之后进行（）功能。
A.统一收费、不统一打印
B.不统一收费、统一打印
C.统一收费、统一打印
D.以上都不对
7、单项选择题 手机银行转账汇款业务品种十分丰富，可以满足不同客户众多需求，以下描述错误的是（）.
A.提供手机银行注册账户间的转账功能
B.提供向已绑定手机号的工行账户进行手机号汇款
C.提供向已绑定E-mail的工行账户进行E-mail汇款
D.提供批量汇款功能
8、单项选择题 柜员审核客户签名无误后，将《个人业务凭证（签单）》加盖核算用章，将“（）”加盖“注销”戳记并剪角。
A.保险单
B.保险合同
C.批单
9、多项选择题 下列关于个人中间业务收费的规定正确的有（）.
A.个人存款证明100元/份
B.个人提前解除止付证明50元/份
C.电子银行口令卡2元/张
D.个人网上银行年费24元/客户/年
10、单项选择题 积存金定期积存扣款日期是（）.
A.每月的5、15、25指定日扣款
B.每月倒数第五个自然日开始从客户资金帐户上扣划
C.每月月初
D.每月的25日
11、多项选择题 世界市场上对黄金的需求包括以下哪几种（）.
A.工业需求
B.饰金需求
C.投资需求
D.理财需求
12、填空题 集中式银期转账业务的交易时间一般为证券交易日的9：00至（）。
13、多项选择题 银行卡存取款可分流率指标中涉及到的交易代码包括哪几种（）
A.2713
B.2801
C.2917
D.2918
14、单项选择题 经办柜员将需传输的业务凭证、介质、身份证件等按照同一方向置于摄像头下，完成自动对焦，对所需传输资料逐张进行拍摄。（）
A.随意摆放
B.同一方向
C.反方向
15、多项选择题 核算事项证明章用于（）.
A.协议存款凭证
B.委托调查
C.反馈征询
D.个人定期存单
E.有权机关查询、冻结、扣划函件。
16、单项选择题 申请注册我行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）.
A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书
17、单项选择题 无论境内个人还是境外个人，从本人外汇账户提取外币现钞时，当日累计等值（）美元以下（含）的，可直接办理.
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
18、多项选择题 基本账簿包括（）、流水账、分户账、总账.
A.满页账
B.流水账
C.分户账
D.总账
19、多项选择题 如果个人网上银行客户需要修改U盾密码，可通过以下哪些方式修改？（）
A.到营业网点修改
B.登录个人网上银行修改
C.通过U盾厂家提供的证书客户端软件修改
D.拨打95588电话修改
20、填空题 投保要素分为（）和选输项，根据公司、险种的不同，投保要素输入的内容会有所不同。
21、填空题 内部户记账通用封装交易有原始凭证的一对一业务，在原始凭证上批注封装方内部账户的业务种类、分类编号（）.
22、单项选择题 现场管理人员应每日对本网点柜员勾对情况进行检查，检查比例不得少于（）；并不定期全面抽查柜员勾对情况，每月抽查勾对次数不得少于（）次。
A.30%，2
B.50%，2
C.30%，3
D.20%，3
23、单项选择题 对满（）未发生业务且未欠开户银行债务的单位结算账户，应定期进行清理并通知客户办理销户手续。
A.2年
B.半年1年
C.13个月
24、单项选择题 银行针对企业现金管理的（）环节提供收款服务。
A.现金流入
B.现金流出
C.现金流入和现金流出
D.现金留存
25、单项选择题 柜员可代客户保管（）。
A、网上银行设备；
B、支付密码器；
C、开户申请书；
D、印鉴章。
26、多项选择题 目前，工银信使业务的服务期限有（）.
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
27、单项选择题 行黄金交易的主要途径有（）.
A.网上银行
B.电话银行
C.网上银行、网点
D.网点
28、多项选择题 中央银行使用的货币政策工具主要有3种，其中包括（）.
A.公开市场操作
B.法定准备金要求
C.窗口指导和道义劝告
D.贴现贷款和贴现率
29、单项选择题 对公贷款发放时，存款部门选择（），贷款发放至交易指定的往来户.
A.同城网内
B.同城网外
C.全国联行
D.外汇转贷款
30、多项选择题 临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有以下（）情况的，单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资、增资验资
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费
31、多项选择题 银行承兑汇票贴现时，贴现行向承兑银行办理银行承兑汇票查询应包括以下内容（）。
A.承兑行是否留足保证金
B.汇票票面要素是否真实相符
C.他行是否已办理查询或贴现
D.是否挂失止付或公示催告
32、多项选择题 以下产品中，哪些属于我行个人住房贷款品种（）.
A.个人一手房贷款
B.个人二手房贷款
C.个人房屋抵押贷款
D.个人商用房贷款
33、单项选择题 工银财富卡需缴纳年费（）.
A.目前暂不收费
B.30元/卡
C.40元/卡
D.50元/卡
34、多项选择题 手机银行（WAP）客户的身份确认工具有（）.
A.电子银行口令卡
B.U盾
C.工银电子密码器
D.支付密码器
35、单项选择题 只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的（）均为零时（可使用5933交易查询）才可以销户.
A.可用余额
B.待确认份额
C.冻结份额
D.以上全部选项
36、多项选择题 客户办理卡贷通业务午后，能采用（）方式使用贷款。
A.POS刷卡
B.取现
C.转帐方式
D.B2C支付
37、单项选择题 对公查询余额明细优化项目中，“账户历史明细查询”的新交易代码是（）
A.2544
B.2532
C.1331
D.1334
38、多项选择题 存本取息业务的业务特点是（）.
A.起存金额较高
B.可多次支取利息，灵活方便
C.可质押贷款
D.不可提前支取
39、多项选择题 “3851密码器管理”交易的功能有（）等.
A.启用
B.更换
C.停用
D.作废
40、单项选择题 （）是指触发风险事件的最主要、最关键因素。
A.风险驱动因素
B.操作因素
C.执行因素
D.政策因素
41、多项选择题 支付系统是中国人民银行建设开发的，用于各金融机构间资金清算的现代化支付系统，包括（）。
A.大额实时支付系统
B.小额批量支付系统
C.实时清算系统
D.支票影像交换系统
42、单项选择题 本外币理财产品的发行遵循（）的原则.
A.期次发行
B.规模控制
C.先到先得
D.以上全部
43、多项选择题 关于资本金结汇说法正确的是（）.
A.验资前不可结汇
B.超过累计验资金额的，不予结汇
C.企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值5万美元，每月不得超过等值10万美元
D.只有外商投资房地产企业，可以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产
44、单项选择题 （）机构要素入库交易，当入库信息与出库信息不符时，系统默认功能按钮由原来的“强行入库”修改为“返回”。
A.2327
B.2328
C.2334
45、单项选择题 为企业（买方）与企业（卖方）提供在线交易服务的特约单位称为（）.
A.B2C特约单位
B.B2B特约单位
C.C2B特约单位
D.C2C特约单位
46、单项选择题 业务营运风险分级管理原则不包括（）。
A.真实性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.监督机制
47、单项选择题 个人网上银行注册客户按注册方式分为（）。
A、静态密码客户、动态密码客户和证书客户
B、柜面注册客户和自助注册客户
C、可查询客户和可转账客户
D、普通客户和贵宾客户
48、填空题 境外机构人员在境内发生的差旅、会议、商品展销等各项费用支付无需提供（）.
49、单项选择题 存本取息业务可以（）。
A.预支利息
B.补支利息
C.同时支取本金和利息
D.提前支取本金
50、多项选择题 针对现行货物贸易收付说法正确的是（）.
A.A，B企业办理180天以内原路退汇只需要原收入凭证
B.A类企业资本项目资金误入待核查账户需外管局《登记表》办理
C.在一定条件下，A，B类企业均可办理90天以上转口贸易
51、单项选择题 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.1万美元
B.2仟美元
C.1仟美元
D.5万美元
52、多项选择题 速汇金业务办理完成后，请汇款人将哪些内容通知取款人？（）
A.MoneyGram速汇金该笔汇款的参考号码
B.取款人所在地的速汇金代理机构名称和地址
C.取款人应该携带的适当身份证或测试问题的答案（如果有
）D.任何其他国家的限制
53、多项选择题 国际上黄金市场的主要投资方式有（）.
A.金条（块）、金币
B.黄金股票
C.黄金期货
D.黄金期权
54、多项选择题 通过系统自动采集信息的电子登记簿包括（）柜员登记簿、网点柜员款箱出入库登记簿、网点库存现金登记簿、印章保管使用登记簿、牡丹卡业务索授权登记簿代保管物品登记簿等。
A.开销户登记簿
B.空白重要凭证登记簿
C.有价单证登记簿
D.假币收缴登记簿
55、单项选择题 理财金账户开卡工本费为（）.
A.免费
B.5元
C.8元
D.10元
56、多项选择题 与企业网银相比，直观上，银企互联比较突出的特点有哪些（）.
A.企业直接在其ERP或财务系统办理银行业务，更加符合企业习惯
B.需要企业财务系统与银行系统进行对接，技术性更强，企业门槛更高，但更易锁定大型客户
C.银企互联将涉及企业内部管理比如授权等交由企业自行设计，因此个性化更强
D.银企互联将银行资金处理系统与企业财务系统对接后，可以实现信息流、资金流的同步，更利于客户企业资金的管控，有利于提高企业整体管理水平
57、多项选择题 反洗钱身份识别起点金额为（）。
A.人民币单笔5万元以上业务
B.外币等值1万美元以上现金存取业务
C.外币等值5万美元以上现金存取业务
D.人民币单笔1万元以上业务
58、单项选择题 票据要素填写出现（）的银行不予受理。
A.日期小写
B.大写金额角后面未写“整”
C.日期为壹月的未写成规范的零壹月
D.大写金额用繁体字书写
59、单项选择题 集团客户已注册企业网上银行，若其分支机构要求终止授权，应（）.
A.向分支机构开户网点提交《授权事项变更通知书》
B.向分支机构开户网点提交《终止授权通知书》
C.向集团总部开户网点提交《授权事项变更通知书》
D.向集团总部开户网点提交《终止授权通知书》
60、单项选择题 黄金延期合约的交易报价单位为人民币/克，最小变动价格为（b）元人民币，最小交易单位为1手，每手代表的实物标准重量为（）千克，最小实物交收量为1手。
A.0.1元人民币
B.0.01元人民币
C.1千克
D.3千克
61、单项选择题 业务核算登记簿是在业务运行管理中对特定业务核算事项及流程控制环节进行辅助性记载的簿记，包括（）和手工登记簿两种。
A.电子登记簿
B.系统登记簿
C.大机登记簿
D.计算机登记簿
62、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于20万元人民币，须按年缴纳账户管理费，账户管理费标准为（）/年。
A.200元
B.300元
C.400元
D.500元
63、单项选择题 《携带外汇出境许可证》自签发之日起（）之内一次使用有效。
A.15天
B.30天
C.三个月
D.六个月
64、多项选择题 集团账户产品的特点是（）。
A.一个集团账户中只能有一个总账户，但可以有多个集团子账户
B.总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在不同地区开立
C.集团总账户为实有资金账户，汇集了集团账户内所有账户的资金
D.集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中。
65、多项选择题 （）等机构的账户属于同业账户。
A.银行
B.保险
C.证券
D.财务公司
E.资产管理公司
F.信托公司
66、单项选择题 柜员审核客户提供的《批单》须为本网点且当日签发，客户身份证件真实有效并与保险单记录的证件内容核对相符，（）真实有效，《保全变更申请书》填写要素及内容准确完整。
A.身份证号
B.合同号
C.保险单
67、单项选择题 对于在我行建立了集中式银期转账关系的个人投资者，系统（）.
A.自动收取小额账户管理费
B.免收小额账户管理费
C.收取一半小额账户管理费
D.收取1/4的小额账户管理费
68、单项选择题 每日营业终了，各速汇金代理网点通过辖内往来主动向分行清算部门收回垫付的速汇金汇入款项；次月初收到清算部门下划的速汇金手续费款项后，记入相应的（）核算科目.
A.手续费
B.管理费
C.销售费
69、填空题 （）年度总额内账户结汇凭本人有效身份证件办理；如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理；经办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办理。
70、多项选择题 企业网银目前的授权模式包括哪几种（）.
A.标准授权模式，即基本权限加授权权限模式
B.多级组合授权模式
C.单一授权模式
D.交叉授权模式
71、单项选择题 按照《上海黄金交易所Au（T+D）标准合约》，Au（T+D）的交易单位为（）.
A.50克/手
B.1500克/手
C.500克/手
D.1000克/手
72、单项选择题 （）负责空白权限卡的领取、发放、保管，按照事权划分和业务分离的要求对权限卡申请人的级别、权限等进行设定，并对已签发的权限卡进行启用，以及负责作废卡的回收、销毁等工作。
A.综合管理部
B.申请网点
C.人力资源部
D.运行管理部
73、多项选择题 蜀通卡具备（）功能.
A.交通违法行为查询
B.罚款缴纳
C.违法信息核对
D.违法行为确认
74、多项选择题 推广版银企互联批量扣个人收款业务是一项应用范围广泛的业务，可以应用在以下哪些行业（）.
A.保险公司
B.公共事业单位，如水、电、气
C.通信企业、存在众多零售点的企业
D.拥有第三方支付平台的公司
75、多项选择题 办理现金付款业务时，应按人民银行现金管理规定和支票结算要求认真审查支取凭证是否合法、有效；支取凭证上的（）项不得涂改。
A.日期
B.大小写金额
C.用途
D.收款人名称
76、单项选择题 工银财富理财金账户卡、理财金账户及灵通卡密码输错次数连续累计达到（）次时，系统会将该账户锁死.
A.5
B.6
C.7
D.8
77、单项选择题 执行因素包括（）不了解流程或制度规定、未按流程办理业务。
A.工作疏忽
B.与客户沟通不够
C.错误传达信息
D.设备故障
78、多项选择题 工银密码器PIN解锁流程中，柜员需根据系统提示，指导客户分别输入（）.
A.解锁挑战码
B.工银密码器开机密码
C.银行卡密码
D.网银登陆密码
79、多项选择题 核算要算包括（）。
A.会计凭证
B.会计核算专用印章
C.会计账簿
D.权限卡
80、多项选择题 下列关于收款管家卡说法正确的是（）.
A.对于需要频繁处理的付款客户数量多、付款笔数多、付款金额雷同的收款业务，进行精细、准确的管控
B.可以有效区分付款人信息，在保证收款资金实时入账的基础上，提供收款明细清单
C.除传统付款人户名外，可以按照客户的经营管理惯例需要设置付款人名称或代码信息，并能随时修改
D.客户可以通过网上银行和银行柜面等多种渠道查询收款明细清单，及时了解每个付款人划入资金情况，并可利用银行提供的交易接口开发财务软件的实时收款明细查询功能，或利用网银查询当日实时收款明细信息。
81、填空题 当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理.
82、单项选择题 下列内容那些不属于我国居民（）。
A.我国境内的外商投资企业
B.我国派驻境外的外交机构
C.在境外居住期不满一年的我国留学生
D.在我国居留期不满一年的外国留学生
83、多项选择题 境内个人购汇参加境外培训超年度总额必需材料（）.
A.因私护照及有效签证（或签注）
B.境外培训费用证明（可原件、传真）
C.境外培训机构证明
84、单项选择题 网点出售现金支票、转账支票和业务委托书必须打印二维码并对打印结果进行核对，对于打印错误的业务凭证应（）。
A.补打
B.作废
C.手工修改
85、多项选择题 为了确保客户登录个人网上银行的安全性、方便性以及个性化选择，个人网上银行向客户提供了如下哪种登录方式。（）
A.网上银行登录密码+注册卡/账号
B.网上银行登录密码+用户名
C.U盾密码＋用户名
D.银行卡密码＋用户名
86、单项选择题 客户向营业机构申请办理投保业务时，须向经办柜员提供借记卡、（）、本人有效身份证件。
A.信用卡
B.活期存折
C.一卡通
87、多项选择题 法人理财产品从发行范围划分，主要由（）两种组成.
A.总行理财产品
B.区域理财产品
C.信托理财产品
D.债券理财产品
88、单项选择题 柜员在日终轧平现金账务时，使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。
A.1141
B.1131
C.1135
D.1136
89、单项选择题 自助转账、汇款业务的收费标准是柜面同类业务收费标准的（）。
A.50%
B.70%
C.80%
D.90%
90、单项选择题 对票据和结算凭证上的可以更改事项，（）可以更改，更改时应当在更改处签章证明。
A.出票人
B.申请人
C.原记载人
D.收款人
91、单项选择题 现金业务必须坚持（）
A、日清日结
B、日清月结
C、月清月结
D、月清年结
92、多项选择题 会计核算专用印章的保管必须做到（）.
A.临时离岗人离章收
B.固定存放
B.专人保管
B.专匣保管
93、单项选择题 柜员将携带证的客户留存联提交客户留存；银行留存联送交会计档案管理机构；外管局留存联按（）交所属分行，由分行统一交外管局留存。
A.月
B.年
C.天
D.季
94、多项选择题 核算要素管理优化项目，新增的两种核算要素模糊查询功能是（）.
A.按要素货号查询
B.按要素编号查询
C.按要素种类查询
D.按要素名称查询
95、多项选择题 个人住房借款合同要素变更包含（）.
A.期限变更
B.还款方式变更
C.抵押物变更
D.利率变更
96、填空题 待核查账户向经常账户同名划转时，使用（）；结汇按资金性质选择正确代码（.
97、填空题 收款管家卡是（）的一种。
98、多项选择题 按照我国《票据法》的规定，票据上记载的下列事项中，可以更改的是（）。
A.被背书人名称
B.出票地
C.付款地
D.付款日期
99、单项选择题 受理网点原则上不得代客户填写挂失申请书，如挂失申请人不在场且又无代理申请人的，受理网点方可代为填写，并应将客户申请挂失的电话、电报、信函等相关证据予以妥善保管。对于挂失申请人不能正常填写挂失申请书的，还须在挂失申请书上留存（）。
A.挂失申请人的指纹信息
B.陪同人员的身份证号
C.网点现场管理人员签章
D.客户其他准证资料信息
100、多项选择题 网点现场确认分为（）四种类型。
A.受理现场确认
B.大额业务现场确认
C.可疑业务确认
D.银行内部管控账号确认
E.二次授权确认
101、单项选择题 执行因素是（）。
A.内部因素
B.外部因素
C.客户因素
D.政策因素
102、单项选择题 集中处理同城票据交换业务批量扫描时支持一次最多处理（）笔业务。
A.100
B.150
C.200
D.50
103、单项选择题 手机银行（wp）登录地址为（）。
A.http：//wap.icbC.com
B.http：//wap.icbC.com.cn
C.http：//www.icbC.org
D.http：//www.1cbC.com.cn
104、单项选择题 我行手机银行预约取现功能（俗称：ATM无卡取现）的描述不正确的是（）.
A.手机银行预约取现可以通过手机银行（wap）、iphone手机银行客户端、andriod手机银行客户端办理
B.通过手机银行预约取现申请成功后，客户可以只需通过“手机号码”、“短信动态密码”、“自设密码”在ATM上就可办理预约金额（且满足ATM取款额度要求）内的取款业务。
C.手机银行预约取现业务支持“自取”和“他取”两种方式，“自取”就是预约取现申请成功后，本人到ATM上取款；“他取”是预约取现申请成功后，可以将取款要素告知他人，由他人到ATM上取款
D.手机银行预约取现申请成功后，可以到他行进行跨行取款。
105、单项选择题 华西健康灵通卡用于（）挂号和就诊.
A.华西附二院
B.华西附一院
C.所有华西医院
106、多项选择题 柜员在办理速汇金业务时如发生错误，须立即致电速汇金中心请求更正错误，此时须向该中心提供哪些内容？（）
A.汇款的参考号码
B.汇款人姓名
C.汇款人所在地
D.交易数额
E.取款人所在地
F.取款人姓名
107、多项选择题 定期借记支付业务，是指收款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定付款行发起的批量收款业务。包括（）业务种类。
A.代收水、电、煤气等公用事业费业务
B.国库批量扣税业务
C.国库借记汇划业务
D.中国人民银行规定的其他定期借记支付业务
108、单项选择题 对风险程度较低的准风险事件，采取（）统计分析的方式进行趋势评估。
A.逐笔核查
B.统计分析
C.随机抽取
D.重点抽查
109、单项选择题 柜员执行“往来户开户、销户、信息调整、信息调整确认”交易成功后，如补拍资料不成功，则应使用（）交易完成账户资料影像采集。
A.9403远程授权日志查询
B.5095往来户信息调整确认
C.5096往来户信息移行
D.9405远程授权交易
110、多项选择题 营业网点扫描传输到业务处理中心的业务凭证及相关资料影像应（）。
A.真实
B.完整
C.合规
D.有效
111、多项选择题 使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，对单笔金额达到或超过（）的存款业务，经办员应按照反洗钱操作规定，核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件，并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。
A.人民币5万元
B.人民币1万元
C.或外币等值1万美元
D.或外币等值1千美元
112、多项选择题 分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查，主要做（）。
A.5411、5412、5413查待报送
B.5415未处理
C.5416待补录
113、多项选择题 会计凭证按管理方式不同，分为（）.
A.外售凭证
B.空白重要凭证
C.特殊业务凭证
D.一般凭证
114、单项选择题 款箱运抵网点后，网点人员对（）核对无误后方可按交接环节登记“重要物品交接登记簿”或“款箱（项）交接单”，按约定方式交接双方当面签字确认。
A.调款员身份认证
B.调款员身份认证，款箱数量
C.调款员身份认证，款箱数量，双人当场核验箱（包）体、双锁、封签完好性
115、多项选择题 要有效地、成功地投资黄金，专家建议，需要掌握如下（）几方面的基本投资技巧.
A.控制仓位
B.学会止损
C.顺势而为
D.控制风险
116、单项选择题 对公收费账户协议包含大额套餐、（）和批量自动扣费三个协议。
A.总额买断协议
B.客户协议
C.减免协议
D.产品协议
117、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局（以下简称“外汇局”）报告.
A.1
B.3
C.5
D.7
118、单项选择题 柜员审核无误后，使用“（）银保通凭证管理”交易，选择凭证管理功能中的“柜员领入”凭证处理功能申领保险单，柜员必须保证保单印刷号录入准确、完整。
A.95588
B.9625
C.9666
119、单项选择题 下列哪项业务可以他人代办？（）
A.挂失
B.信用卡启用
C.重置密码
D.个人网上银行注册
120、填空题 对需采用（）方式创建贷款合同的，须经本级行主管行长批准并在信贷部门通知书凭证上注明“应急处理发放”字样。
121、多项选择题 企业网上银行业务分为哪两个版本（）.
A.证书版
B.普及版
C.中小企业版
D.标准版
122、填空题 出库、往出方须先记账，打印清单，再进行款项转移；入库、往入方须（）完成配对交易。
123、多项选择题 人民币整存整取定期存款50元起存，关于其存期，下列哪几项是正确的？（）
A.二个月
B.半年
C.一年
D.二年
124、填空题 客户向营业机构申请查询个人贷款综合账户主账户信息时，可凭下挂个人贷款综合账户的（）进行查询。
125、多项选择题 境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入包括（）.
A.捐赠
B.赡家款
C.遗产继承收入
D.保险外汇收入、专有权利使用和特许收入
E.运费收入
126、单项选择题 目前工行销售的如意金条有（）。
A.20、50、100、200、500、1000、1850等6种规格
B.10、50100、200、500、1000、1850等6种规格
C.30、50、100、200、500、1000、1850等6种规格
D.10、20、100、200、500、1000、1850等6种规格
127、单项选择题 年满（）岁的中国公民必须使用身份证开立账户。
A.16岁
B.18岁
C.20岁
128、填空题 行对个人外汇储蓄账户实行（）管理.
129、多项选择题 辖内现金调拨业务使用如下（）配对交易。
A.1150现金调拨申请、1151现金调拨审批
B.2043现金辖内调入、2042现金辖内调出
C.1139现金往入、1140现金往出
D.1135现金出库、1138现金入库
130、多项选择题 基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的（）支取，应通过该账户办理。
A.资金收付
B.工资
C.奖金
D.现金
131、单项选择题 柜员受理并完成客户借记卡或储蓄存单（折）临时挂失业务后，将客户身份证件、挂失申请书客户收执联交还客户，并提醒客户自银行受理临时挂失之日起（）天内尽快补办正式挂失手续.
A.5
B.7
C.10
D.15
132、多项选择题 个人账户续存用来整合（）的存款类交易。
A.账户
B.借记卡
C.信用卡
D.存单
133、单项选择题 下列哪项不是整存整取储蓄存款的期限。（）
A.三个月
B.九个月
C.二年
D.五年
134、多项选择题 风险事件依据其（）等标准，按照风险程度由高至低分为一类、二类、三类。
A.性质
B.金额
C.频率
D.状态
135、单项选择题 客户办理人民币单笔（）现金存、取业务时，营业网点应当核对客户的有效身份证件，并在相关业务凭证上批注客户证件类型及号码.
A.2万元
B.5万元
C.10万元
D.20万元
136、单项选择题 开立单位定期存款账户办理预留银行印鉴手续时，印鉴应包括（）、单位法定代表人章或主要负责人印章和财会人员章。
A.单位业务公章；
B.单位结算专用章；
C.单位财务专用章；
D.单位合同专用印章；
137、单项选择题 下列关于我行国内信用证的表述错误的是（）。
A.国内信用证为不可撤销
B.国内信用证不可转让
C.按付款方式分为即期付款信用证和延期付款信用证
D.国内信用可以由销货方向开证行申请
138、多项选择题 柜员在使用集中交易扫描时，用（）的方法来提高凭证影像识别率。
A.自动纠偏
B.自动去黑边
C.凭证隔离
D.手动纠偏
139、多项选择题 集中扫描后的业务，当出现（）的状态时，表示系统故障，应重新扫描。
A.已扫描
B.影像超时
C.影像切割失败
D.待第三方确认
140、多项选择题 第三方存管业务的受理方式有（）
A.券商预指定、银行确认业务。
B.存管一站通业务。
C.客户证券交易结算资金第三方存管开户预约业务。
D.第三方存管自助注册业务。
141、多项选择题 风险分析评估报告素材收集可以采用（）等方法。
A.数据挖掘
B.问卷调查
C.实地调研
D.结果展现
142、单项选择题 企业电子银行注册、变更时，客户预留印鉴的审核应由（）审核。
A.1人
B.2人
C.3人
D.4人
143、单项选择题 营业终了，柜员通过核算要素管理系统打印客户证书库存信息和使用明细信息，根据打印结果自行核对柜员留存的空白U盾实物，并根据柜员当日收回客户签字的各类电子银行业务申请表核对U盾发出数量，确保（）.
A.发出U盾+留存U盾-自带U盾=领出U盾，且对应的U盾序列号记载一致。
B.领出U盾+自带U盾+留存U盾=发出U盾，且对应的U盾序列号记载一致。
C.发出U盾+自带U盾+留存U盾=领出U盾，且对应的U盾序列号记载一致。
D.发出U盾+留存U盾=领出U盾，且对应的U盾序列号记载一致。
144、多项选择题 定期一本通的业务特点是（）.
A.一个一本通存折可管理多笔定期存单
B.本外币合一
C.可提前支取
D.可自动转存
145、多项选择题 银企互联业务是指企业的财务系统与我行系统进行联接，并可根据需要，自行在其财务系统中定制更多个性化功能的银行业务。企业直接通过财务系统能办理的银行业务包括哪些（）.
A.账户管理
B.转账支付
C.企业财务室
D.收费站
146、单项选择题 客户因展期、密码重置等需要将客户证书交银行作相应处理的，我行应登记（）。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《凭证（资料）交接登记簿》
C.《电子银行物品登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
147、单项选择题 基金交易账户开户、基金申认购、基金定投、基金转换、转托管（漫游）确权、客户信息修改及查询等业务应由（）办理（监护人办理的除外）
A.投资者本人
B.代理人
C.投资者亲属
148、多项选择题 黄金具有商品和货币双重熟悉，影响其价格波动因素（）.
A.国际政治因素
B.国际经济因素
C.国际金融投资因素
D.全球供需关系
149、多项选择题 下列关于汇票专用章使用范围的描述，正确的是（）。
A.办理承兑汇票再贴现
B.签发银行汇票
C.办理承兑汇票转贴现
D.贴现行委托收款背书
150、单项选择题 我行为投资者提供的集中式银期转账业务服务渠道是（）.
A.手机银行渠道
B.网上银行渠道
C.银行柜面渠道
D.银行柜面渠道、网上银行渠道
151、单项选择题 启用（）快捷键，支持柜员在常用结算类交易、理财类交易中以浮窗形式展现对公客户账户余额、内部户账户余额和户名。
A.F1
B.F4
C.F8
D.F9
152、填空题 人民币通知存款的最低存款金额为（）（含）.
153、单项选择题 网点在受理两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，应（）协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
A.平分该存款为提交
B.按比例分割该存款为提交
C.协助最后送达
D.协助最先送达
154、多项选择题 代理凭证式国债产品特点有（）
A.信用等级最高
B.变现灵活、流动性好
C.良好的理财工具
D.发行期次较多
E.购买程序复杂
155、单项选择题 个人收付汇需做国际收支申报的是（）.
A.居民涉外收入等值3000美元以上
B.境内个人付汇等值100美元以下
C.境外个人境内收入等值3000美元以下
D.境内个人账户间划转
156、填空题 18岁以下未成年人申请办理基金交易账户开户业务的，需要由监护人代理，并同时提供未成年人及监护人（）。
157、单项选择题 6066交易用于（）.
A.发送消息
B.修改业务
C.确认业务
D.业务勾对
158、单项选择题 “工银e支付”服务的开通方式，以下哪种说法是错误的？（）
A.可以通过门户网站（WWW门户和手机门户）开通该服务
B.可以通过手机银行开通该服务
C.可以通过网上银行开通该服务
d.可以通过ATM、自助终端、电话银行开通该服务
159、单项选择题 网点日终库存现金轧账时，“99999钱箱”记账员使用（）交易核对现金库存。
A.“1146查询打印柜员现金日结单”
B.“1141查询钱箱明细”
C.“1144查询打印网点现金库存簿”
D.“1147查询打印网点现金日结单”
160、单项选择题 2012年新增代发工资单位客户首年代发工资业务手续费的收费标准是（）.
A.1元/笔
B.2元/笔
C.5元/笔
D.免收
161、多项选择题 单位通知存款按照约定的通知期限设定通知存款种类，分为（）两种。
A.1天期
B.7天期
C.10天期
D.15天期
162、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于（）万元人民币，须按年缴纳账户管理费，账户管理费标准为300元/年（）.
A.15
B.20
C.30
D.40
163、多项选择题 代理支付结算业务包括：委托代签银行汇票、（）。
A.代理汇兑
B.代理兑付债券
C.代理兑付银行汇票
D.国库业务
164、多项选择题 风险驱动因素外部因素包括（）等。
A.客户
B.电力
C.通讯
D.不可抗力
165、单项选择题 对等值金额在3000美元以下（含）的对私涉外收入款项（贸易出口收汇、非居民项下除外），实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》，银行只报送（），不报送申报信息，即只做5411交易，不做5412交易。
A.基础信息
B.申报信息
C.管理信息
166、多项选择题 企业网上银行的网上汇款功能具有以下哪些特点（）.
A.收款对象范围广泛，涵盖全国各家商业银行的企业账户
B.汇款方式灵活多样，可以逐笔或批量处理汇款指令
C.收款人名册功能方便实用
D.不收取汇款手续费
167、单项选择题 换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后，客户超过（）天未领取的，视为滞留卡
A.15
B.30
C.45
D.60
168、多项选择题 境内代发工资业务特点有哪些？（）
A.单位便利
B.员工得益
C.多种便利
D.受理网点众多
169、单项选择题 申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款业务时，应当填报（）。
A.涉外收入申报单
B.境内收入申报单
C.境外汇款申请书
D.对外付款/承兑通知书
E.境内汇款申请书
F.境内付款/承兑通知书
170、单项选择题 我行Au（T+D）的保证金为合约价值的（）.
A.16%
B.23%
C.21%
D.10%
171、多项选择题 开立哪类银行结算账户需要中国人民银行核准（）。
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.预算单位开立的专用存款账户
D.一般存款账户
172、多项选择题 下列必须进入专业处理岗处理业务的业务是（）.
A.经过通用补录以后，收付款账号、收付款人户名、币种等字段被校验岗标注为“字段问题件”的业务
B.经柜面渠道提交且由网点受理柜员判别为未知凭证版式的业务
C.通过合法性校验时，被系统自动分拣并确定须经专业处理的网银落地或其他接入业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
173、多项选择题 下列哪些交易只能客户本人办理（）。
A.卡密码调整
B.换卡
C.挂失受理
D.挂失处理
E.账户调入
174、单项选择题 以下风险驱动因素为内部因素的是（）因素。
A.制度
B.电力
C.客户
D.通讯
175、单项选择题 在委托贷款资金池业务中，（）方是委托方。
A.拆出资金
B.拆入资金方
C.代理银行
D.中介机构
176、多项选择题 积存金业务的产品优势是（）.
A.黄金积累、用时兑金
B.日均价格、平抑波动
C.交易自主、灵活多变
D.保证金交易、双向投资
177、单项选择题 在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。
A.业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
C.业务经办人员应审核身份证件在有效期内
D.业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
178、单项选择题 新发行基金的交易时间是指开放日的（）.
A.9：00—17：00
B.9：30—17：00
C.9：30—15：00
D.9：30—17：00
179、单项选择题 总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.
A.商友贷
B.商友富
C.商友通
D.商友俱乐部
180、单项选择题 对须核对个人有效身份证件的业务，统一通过“7646”交易完成客户身份识别。（）
A.7645
B.7646
C.7647
181、填空题 “2025抵现”交易支持对公客户和个人客户之间（）单笔现金存取。
182、单项选择题 企业网上银行账户管理功能不能实现的是（）.
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.定期存款开立
D.银企网上对账
183、多项选择题 空白重要凭证的请领应“（）”；双人专车押运；实行集中配送的机构，空白重要凭证可随现金一同配送或委托守押公司代理运送。
A.请领复核
B.请领预约
C.身份核验
D.专人受理
184、单项选择题 更换的新密码器为他行支付密码器，且已在他行初始化，应使用“3851”交易“更换”功能进行更换，然后再使用“（）”交易增加账号。
A.3829
B.3851
C.3852
185、多项选择题 人民币单位银行结算账户的开立、变更应按照营销与审批相分离的原则，遵循（）的制衡要求，账户开立审批、启用、开立审批撤销以及账户变更等业务流程应纳入业务集中处理平台处理。
A.营业网点受理
B.营销部门尽职调查
C.账户审批部门集中审批
D.网点负责人签批
186、单项选择题 （）是我行为帮助客户有效识别银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。
A.预留信息验证
B.工银信使
C.工银密码器
D.U盾
187、填空题 理财金账户开卡时，若为大额存款，必须经（）审核授权。
188、单项选择题 临时存款账户有效期（含展期）不能超过（）年，到期后应停止为该账户办理各种支付结算业务。
A.1
B.2
C.半
189、单项选择题 对于非实时核保产品，柜员应提示客户我行仅进行业务受理，具体核保结果应以（）处理为准。
A.公司
B.支行
C.网点
190、单项选择题 在下列单位结算账户资料中可以加盖授权代理人名章的是（）。
A.《开户申请书》
B.《账户信息补充表》
C.《人民币单位银行结算账户管理协议》
D.《单位银行结算账户变更申请书》
191、填空题 按《中国人民银行残损人民币兑换办法》办理。凭兑换人填写的票币兑换清单处理，兑换时（），当兑换人面在残损票币上加盖“全额”、“半额”戳记及经办员名章。
192、单项选择题 客户投资理财本金在起息日与到期日（或提前终止权行使日）之间计付（）.
A.活期储蓄存款利息
B.理财投资收益
C.定期储蓄存款利息
D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益
193、单项选择题 对于重要消息，必须经网点现场管理人员使用（）交易进行消息确认后方能发出。
A.6063
B.6057
C.6058
D.6066
194、多项选择题 下列哪些有权机关可以进行扣划（）。
A.法院
B.税务机关
C.海关
D.公安机关
E.检察院
195、单项选择题 定活两便储蓄存款持有三个月以上按定期储蓄存款利率（）折计息。
A.5
B.6
C.7
D.8
196、单项选择题 网点上送的业务若需紧急快速处理，应向业务处理中心发送（）消息。
A.优先级调整消息
B.重要消息
C.普通消息
D.附言
197、多项选择题 我行的现金管理产品丰富，按其服务功能可分为以下哪几个方面（）.
A.收款服务
B.付款服务
C.清算服务
D.账户及资金管理服务
198、多项选择题 下列有关票据权利的表述，（）是正确的。
A.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B.票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权
C.票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭
D.持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月内不行使而消灭
199、多项选择题 全国汇票专用章用于加盖在办理签发银行汇票（）等业务中涉及的相关凭证上。
A.签发承兑银行承兑汇票
B.商业汇票转贴现
C.存单质押背书
D.商业汇票质押背书
200、单项选择题 同一客户可办理多张（）.
A.福农卡
B.中职卡
C.华西健康卡
D.宝贝卡
201、单项选择题 （）作为电子银行品牌，既面向个人客户，又面向公司客户。
A.金融e通道
B.工行财e通
C.金融@家
D.95588
202、多项选择题 银行汇票签发的风险点是（）。
A.未核实客户身份
B.需要核对印鉴的，印鉴不符
C.现金汇票的签发是否符合人行有关规定
D.未实行印、压、证三分管、三分用
E.签发内容与委托书不符
203、多项选择题 目前，我行电子银行业务制度体系包括（）.
A.《中国工商银行电子银行业务管理办法》
B.《中国工商银行电子银行业务操作规程》
C.《中国工商银行业务操作指南》（电子银行部分）
D.《电子支付指引（第一号）》
204、多项选择题 （）不得为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。
A.柜员
B.客户经理
C.营业经理
D.行长
205、单项选择题 教育储蓄对于每户本金合计超过（）元或一次性趸存本金的，一律不得享受教育储蓄利息及免税的优惠政策.
A.5000
B.1万
C.2万
D.5万
206、多项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行（）。
A.专人使用
B.分开保管
C.统一保管
D.专人负责
207、单项选择题 存续期基金的交易时间是指开放日的（）.
A.9：30—15：00
B.9：30—17：00
C.9：00—17：00
D.9：30—15：00
208、单项选择题 结算记录证明的证明时段原则上应为自开具证明之日起往前不超过（）年（含）。
A.1年
B.5年
C.2年
D.3年
209、多项选择题 关于资金池的分类说法正确的是（）.
A.资金池根据币种分为本币资金池和外币资金池
B.资金池根据资金是否实际划转分为实体资金池和名义资金池
C.资金池根据资金划拨方式分为普通资金池和委托贷款资金池
D.资金池根据使用者的不同分为集团客户资金池和费集团客户资金池
210、多项选择题 下列哪些账户是储蓄账户（）.
A.整存整取账户
B.个人结算账户
C.基本存款账户
D.定活两便账户
211、多项选择题 以下属于个人贷款品种的是（）.
A.个人房屋抵押贷款
B.个人经营贷款
C.个人贷款最高额担保
D.个人信用贷款
212、单项选择题 客户服务“三个一”提升项目的个人综合开户签约项目，交易完成后，打印（），由客户在“客户签名”区签名确认。
A.通用机打凭证（大）
B.客户填写的业务申请书
C.通用机打凭证（小）
213、多项选择题 单位通知存款按存款人取款前提前通知的期限长短划分为（）.
A.一天通知存款
B.五天通知存款
C.七天通知存款
D.十五天通知存款
214、单项选择题 根据系统提示逐项输入保险公司代码、交易类型、（）、旧保险单印刷号、新保险单印刷号、险种代码等相关要素。
A.保险单号
B.身份证号
C.借记卡
215、判断题 采用纯氮气气氛可进行再结晶光亮退火。（）
216、多项选择题 总行统一设计的会计核算专用印章包括核（）
A.算事项证明章
B.受理凭证专用章（收妥抵用）
C.核算用章
D.转讫章
217、多项选择题 针对待核查账户使用说法正确的是（）
A.企业如无进出口经营资格，则无法办理电子口岸IC卡，收入待核查账户内资金则无法经核注转出B.查询外汇账户信息交互平台企业登记基本信息
C.账户性质代码：1101
D.该账户需设置为监管账户
218、填空题 外国投资者专用外汇帐户内资金应以（）汇入，不得以现钞存入.
219、多项选择题 黄金在20世纪70年代前还是世界货币，目前依然在各国的国际储备中占有一席之地，是一种同时具有（）的特殊商品。
A.流通属性
B.货币属性
C.商品属性
D.金融属性
220、单项选择题 支付结算是商业银行的一种（）.
A.资产业务
B.负债业务
C.中间业务
D.表外业务
221、单项选择题 营业中柜员临时离岗，应将空白重要凭证（）.
A.入箱（柜）上锁妥善保管
B.随身需带
C.入箱（柜）保管
D.交网点负责人保管
222、多项选择题 缺少（）事项之一的，银行本票无效。
A.确定的金额
B.无条件的支付承诺
C.收款人名称
D.出票日期
223、多项选择题 下列关于“工银信使服务定制维护”描述正确的有（）.
A.客户注册电子银行同时申请开通工银信使业务的，按照注册相关规定执行。其他情况下，我行应引导客户通过电子银行自助开通
B.客户要求在营业网点单独申请开通工银信，应填写《电子银行个人客户注册申请书》
C.客户要求在营业网点办理工银信使展期，应填写《电子银行个人客户变更（注销）事项申请书》D.客户要求在营业网点办理工银信使，应提供本人有效身份证件；
E.客户要求在营业网点办理工银信使，应提供本人银行卡或存折。
224、单项选择题 下列哪项业务不用提供有效身份证件？（）
A.支取6万元
B.卡内定期开户2万元
C.跨行现金汇款2万元
D.活期开户200元
225、多项选择题 核算用章用于加盖在哪些票据、凭证、函件上，表明业务已经处理完毕。（）
A.办理对外签发个人存单、存折、凭证式国债收款凭证、债券托管账户本
B.客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、电子银行客户服务协议、代理业务协议及委托书等。
C.协议存款凭证，以及办理资信证明、委托调查
226、单项选择题 “1654自动还款注册登记簿维护交易”中，修改“提前还款天数”字段为非必输项，默认为（），对应25日还款。
A.1
B.0
C.2
227、多项选择题 个人存款账户对账簿（单）处理。该交易整合了柜面（）等5个交易，实现了个人的个人存款账户对账簿（单）处理功能。
A.1599打印对账簿
B.7628个人账户历史明细查询
C.4790对账单补打
D.4051历史账单查询交易
228、多项选择题 结算专用章用于加盖在办理（）类业务及人民银行或我行规定的其他结算业务中涉及的相关凭证上（）.
A.托收承付
B.委托收款
C.商业汇票贴现、转贴现和再贴现的委托收款背书，
D.结算业务的查询查复
E.同城票据提出代收（贷记）
229、多项选择题 以下哪些业务需录入个人结售汇系统？（）
A.境内个人售汇
B.境外个人售汇
C.境内个人40欧元结汇
D.境外个人结汇
230、单项选择题 电子商务特约单位开通服务费的收费标准为（）.
A.免费
B.不低于1000
C.不低于2000
D.高于5000
231、单项选择题 电子银行口令卡客户进行网上购物支付，下列哪项有关安全常识的表述不正确？（）
A.在输入口令卡坐标值和网上银行登录密码前，需要核对订单支付页面网址是否为https：//mybank.icbC.com.cn。
B.在输入口令卡坐标值和网上银行登录密码前，需要核对预留验证信息是否正常显示。
C.在输入口令卡坐标值和网上银行登录密码前，需要核对订单号和订单金额是否正确。
D.应当将电子银行口令卡的覆膜全部刮开后再输入相应坐标值对应的密码。
232、填空题 如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行（）。
233、单项选择题 境内个人年度限额内的购汇或结汇，可以委托（）办理。
A.兄弟姐妹
B.同事或朋友
C.单位财务人员
D.父母或配偶
234、单项选择题 福农灵通卡客户可享受每年（）笔（含）转账汇款手续费免费优惠.
A.6
B.12
C.24
D.36
235、单项选择题 下列需纳入个人结售汇系统的情况有（）.
A.通过外币代兑点发生的结售汇
B.小于1等值100美圆的结汇
C.境内卡境外使用后购汇还款
D.客户持2000美圆现钞结汇
236、多项选择题 定量分析评估法和定性分析评估法，两种方法相比较（）。
A.定量分析相对客观，定性分析更加直观
B.定量分析的结果更容易理解，定性分析的结果较难进行统一解读
C.定量分析的精确度更高，定性分析的准确性稍好但精确度不细
D.定量分析通常以大量的基础信息收集为基础，需投入更多的人力和时间，成本相对较高，定性分析避免了复杂的赋值过程，简单且易于操作，实施成本相对较低，但对相关咨询人员的经验和能力提出了更高的要求
237、单项选择题 如保险金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上，还应提供投保人、（）及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件的复印件两份。
A.信用卡
B.被保险人
C.户口本
238、填空题 客户如需要对境外人民币（）大额消费进行风险控制，可申请办理《借记卡境外大额消费电话核实服务申请书》，本协议不得代办。
239、单项选择题 存本取息定期储蓄仅限于人民币业务，起存金额为（）元。
A.500元
B.1000元
C.5000元
D.50000元
240、填空题 国内信用证按付款方式分为（）和延期付款信用证。
241、多项选择题 个人外汇定期储蓄业务的存期有以下几种（）。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年
E.两年
242、单项选择题 营业终了柜员钱箱余额不得超过（）元，超额度现金必须上缴“99999钱箱”。
A.2万
B.5万
C.10万
D.20万
243、单项选择题 柜员需要先使用“（）银保通投资账户转换取消”交易首先取消上一笔成功转换的业务后，再作转换操作。
A.94222
B.94392
C.95394
244、单项选择题 为持户口簿开户的个人客户建立客户信息时，证件号码应录入户口簿上登记的（）。
A.出生日期
B.居民身份证号码
C.户籍号+出生日期
D.户籍号
245、填空题 境外个人现钞存入银行（）同境内个人.
246、多项选择题 会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级报至一级（直属）分行。其中（）还应逐级报总行。
A.汇票专用章
B.本票专用章
C.结算专用章
D.国内信用证专用章
247、多项选择题 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索（）。
A.一次性发现假人民币10张（枚）（含10张、枚）以上、假外币20张（含80张、枚）以上的B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
248、单项选择题 以下哪些属于银行类理财产品（）.
A.结构性存款理财产品
B.分红型保险产品
C.短期理财基金
D.1年期券商集合理财计划
249、单项选择题 监督模型处理方式包括直接确认、逐笔核实（）。
A.统计分析
B.下发查询
C.风险收集
D.评估
250、单项选择题 客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时，经办柜员应询问客户是否为存款人本人，当客户确认为存款人本人时，柜员发现存单折户名与客户姓名不一致，应（）。
A.终止为客户办理后续业务
B.继续为客户办理后续业务
C.要求客户提供原开户依据
D.要求客户提供更名证明
251、多项选择题 道德因素不包括（）。
A.与客户沟通不够
B.错误传达信息
C.代客户保管单、折、卡、章、客户证书等
D.伪造、变造、涂改业务凭证和签章等以掩饰操作失误
252、多项选择题 柜员受理客户提供转账支票和进帐单，应审核哪些要素（）.
A.出票日期
B.出票人帐号、户名
C.收款人帐号、户名
D.金额大小写
E.印鉴
F.支付密码
253、填空题 办理基金认购业务、申购业务（包括普通申购、定投申购、套餐申购）和赎回业务遵循“金额认（申）购、数量赎回”、（）、“认（申）购与赎回同地点”的原则进行。
254、单项选择题 关于持外币现钞汇出说法正确的是（）.
A.日累计1万美元以下（含）的本人仅凭有效身份证件办理
B.不得办贸易项下支出
C.资本支出需外汇局核准
D.以上说法均正确
255、多项选择题 内部风险事件是指因（）等因素产生的风险事件。
A.内部因素
B.流程因素
C.人员因素
D.系统因素
256、单项选择题 客户支取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，柜员可直接办理；超过上述金额的，除提供本人有效身份证件外，还须提供经外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》。
A.5千
B.1万
C.3千
D.2万
257、填空题 B类企业货物项下涉外收入资金进入待核查账户后超可收汇额度的凭外管局出具的（）办理.
258、多项选择题 单位客户的预留银行签章应为该单位的（）或其授权代理人的签名或盖章。
A.公章
B.财务专用章
C.法定代表人（单位负责人）
259、多项选择题 代理实物黄金业务比较适合对以下哪几种类型客户的营销（）.
A.私营企业主
B.事业刚起步的小白领一族
C.大型企业高级管理人员
D.具有黄金投资的专业投资者
260、多项选择题 我行为个人一手房客户提供哪些还款方式（）。
A.按月等额本息还款法（按月计息）；
B.按月等额本金还款法（按月计息）；
C.按月等额本金还款法（按日计息）；
D.按周还本付息
261、填空题 A类企业办理（）天以上预收预付、（）天以上延收延付需自行登录货物贸易监测系统向外管局进行信贷报告.
262、多项选择题 支付密码是根据票据号码、金额、账号、日期等信息计算出的一组16位密码，支付密码由（）。
A.密码器模式
B.密码本模式
C.密码册模式
D.密码单模式
263、单项选择题 集中式银期转账业务所涉及的客户对象是（）.
A.法人期货投资者
B.法人期货投资者和个人期货投资者。
C.个人期货投资者
264、单项选择题 境内机构除特殊情况外不得开立（）账户。
A.外汇捐赠帐户
B.外钞现汇
C.外汇现钞
265、单项选择题 客户向营业机构申请办理借记卡或储蓄存单（折）临时挂失业务时，须向经办柜员提供本人有效身份证件、存款人姓名、储蓄种类、账（卡）号、开户时间、账户金额、通讯住址等信息，填写《中国工商银行个人客户挂失业务申请书》，挂失申请书的“挂失方式”选择“（）”.
A.正常
B.正式
C.临时
D.口挂
266、多项选择题 企业网上银行普及版为客户提供了下列哪些功能（）.
A.账户查询
B.修改密码
C.首页定制
D.在线挂失
267、填空题 个人将其持有的美元兑换成英镑，不需要在个人结售汇系统中（）.
268、多项选择题 支票不可更改的事项有（）.
A.出票日期
B.出票人签章
C.付款人名称
D.出票金额
E.收款人名称
269、单项选择题 通过对外通告即对客户产生约束力的是（）。
A.《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》
B.《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》
C.《中国工商银行电子银行章程》
D.《中国工商银行网上银行个人客户工行信使服务协议》
270、单项选择题 单位通知存款人民币最低起存、支取金额分别为（）.
A.50万元、10万元
B.5万元，1万元
C.10万元，10万元
D.1万元，无限制
271、单项选择题 风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和（）。
A.风险分析法
B.矩阵分析评估法
C.问卷调查法
D.定性分析评估法
272、单项选择题 现场管理人员应按（）对网点空白重要凭证管理情况进行全面检查.
A.周
B.月
C.季
D.年
273、多项选择题 网点上送的业务由于（）等原因被中心退回，网点柜员无法通过6058交易修改，只能确认失败后重新扫描。
A.大小类错误
B.影像不完整
C.凭证张数错误
D.业务种类错误
274、单项选择题 以下法人理财产品中不属于超短期理财产品的是（）.
A.无固定期限
B.专户理财
C.两周滚动型
D.四周滚动型
275、单项选择题 下列哪个不是异地通存通兑的业务受理范围。（）
A.卡内活期账户的续存和支取业务
B.卡内无纸整存整取账户的到期销户业务
C.卡内无纸整存整取账户的提前全额支取业务
D.卡内整存整取账户的部分提支及挂失销户
276、单项选择题 Au（T+D）产品投资的过程中，除交割环节外，（）支付交易金额，为客户获取更高的收益提供了杠杆效益。
A.需要实物抵押
B.需要100%保证金
C.不需要全额
D.需要全额
277、单项选择题 （）是属于银行签发的票据
A、银行本票
B、商业承兑汇票
C、支票
278、单项选择题 关于NRA账户业务办理说法错误的是（）.
A.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准，不得从NRA外汇账户取外币现钞
B.未经批准不得直接或变相将该外汇账户内资金结汇
C.通过NRA外汇账户与境外、境内之间发生的资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应按照有关规定办理国际收支统计申报
D.只能想NRA账户内存入现钞
279、单项选择题 2012年10月版本完善并扩展了“2025抵现”交易的功能，增加了（）之间的抵现功能。
A.对公账户与对公账户
B.对公账户与个人账户
C.个人账户与个人账户
280、多项选择题 B2C特约单位交易双方以下哪些说法是错误的（）.
A.买方是企业，卖方是企业
B.买方是个人，卖方是企业
C.买方是个人，卖方是个人
D.买方式个人，卖方是政府
281、多项选择题 管库员或管库柜员须在（）时轧结核对当时库存，并在打印的网点库存现金登记簿上签字确认。
A.午间
B.大宗款项出入库
C.查库结束
D.交接班
282、单项选择题 开通网上收款批量扣企业业务的，我行应取得企业缴费客户的（）.
A.《划款授权书》
B.《中国工商银行网上银行个人委托缴费协议》
C.《个人划款授权书》
D.《划款授权和承诺书》
283、单项选择题 办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
A、贸易背景
B、交易合同
C、增值税发票
D、商品发运
284、单项选择题 个人通知存款最低起存金额和支取后的剩余金额都为（）元。
A.5000元
B.20000元
C.50000元
D.100000元
285、填空题 个人提取现钞业务需要向银行申领《携带外币出境许可证》的金额范围为等值美元（）.
286、单项选择题 下列哪一项不是账户管理服务的内容（）.
A.对公账户开户
B.对公账户维护
C.对公账户信息变更
D.对公账户缴存现金
287、单项选择题 在办理企业网上银行注册手续中，开户网点与企业客户之间传递《电子银行客户授权书》时，应登记（），做好交接签收手续。
A.“凭证（资料）交接登记簿”
B.“电子银行物品登记簿”
C.“重要物品交接登记簿”
D.“重要空白凭证登记簿”
288、多项选择题 业务运营风险管理系统的设计遵循（）的原则。
A.统一控制
B.统一管理
C.分类控制
D.分类管理
289、单项选择题 收费单位开通网上收款批量扣个人业务，我行应取得个人缴费客户的授权。下列不属于个人缴费客户的授权方式是（）.
A.在线签订协议
B.收费单位统一授权
C.集中授权
D.柜面签署授权书
290、单项选择题 代理个人实物黄金业务实物提取地点（）.
A.工商银行总行指定仓库
B.工商银行各一级分行指定仓库
C.黄金交易所指定仓库
D.工商银行交易网点指定仓库
291、单项选择题 在为客户办理个人电子银行业务过程中，关于审核客户申请资料环节描述正确的是（）
A.申请资料上填写的客户身份信息与客户身份证件信息一致。
B.申请资料上填写的账户信息与客户提供的账户介质一致
C.办理业务时应核对客户提供的身份信息与系统显示的客户信息相符。
D.以上全部正确
292、单项选择题 白金卡是识别我行高净值客户的有效介质，白金卡的卡面颜色是（）.
A.白色
B.黑色
C.金色
D.红色
293、填空题 客户办个人客户信息调整，应凭身份证件办理，特殊业务凭证上摘记的身份证件号码应是（）号码。审批事项中应写明调整原因。
294、多项选择题 会计核算专用印章的保管和使用应实行（）的原则，并坚持印押证分管分用.
A.专人保管
B.共同使用
C.专人使用
D.专人负责
295、单项选择题 我行设定的保险公司核保时间最大为（）秒，如果系统核保超时，请重新发送。
A.2
5B.10
C.30
296、多项选择题 贷款人受理借款人贷款申请时，须要求借款人提供的资料包含（）.
A.学历证明
B.身份证明
C.收入证明
D.户籍证明
297、多项选择题 下列对个人U盾发放环节描述正确的有（）.
A.客户自带U盾的应在申请表中注明“自带”。现场管理人员应审核申请表上打印的U盾序列号与发放给客户的序号一致。
B.现场管理人员应监督业务经办人员将U盾发放给客户本人，确认客户本人在申请表上签字。
C.网点向客户发放U盾时，应同时发放相应的U盾使用说明书、配套光盘及相应配件等全套包装物品。
D.具备条件的营业网点应在客户领取U盾后，引导客户在网银自助服务机上登录网上银行并自助下载证书，指导客户使用和操作。
298、单项选择题 “（）密码器账号管理”交易，在同一个账户有匹配不同密码器时，新增系统自动判断签名密码器标志功能。
A.3851
B.3852
C.3853
D.3854
299、单项选择题 取款交易完成后，应请境内居民取款人按国际收支申报的要求对（）美元以上的汇入款进行国际收支申报.
A.3000
B.2000
C.1000
D.2500
300、多项选择题 帐户金买卖的基本单位为（）.
A.美元/盎司
B.美元/克
C.人民币/盎司
D.人民币/克
