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1、单项选择题 BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。
A、58010
B、58070
C、58060
D、58061
2、多项选择题 创投企业可以经营以下哪些业务（）.
A、以全部自有资金进行股权投资，具体投资方式包括新设企业、向已设立企业投资、接受已设立企业投资者股权转让以及国家法律法规允许的其他方式；
B、提供创业投资咨询；
C、为所投资企业提供管理咨询；
D、审批机构批准的其他业务。
3、单项选择题 外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。
A、日
B、年
C、月
D、季
4、多项选择题 投资者专用外汇账户是指（）.
A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类
5、多项选择题 关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.
A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。
6、单项选择题 办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中1至6个月（含6个月）期限的结汇收取比例为（）。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
7、填空题 口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.
8、单项选择题 外商独资企业出具的对外担保，（）地方外汇局逐笔事前审批。
A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。
9、单项选择题 下面那一项不属于经常项目（）。
A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移
10、单项选择题 经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照规定给予警告，并处（）罚款。
A.5万元以上30万元下
B.5万元以上20万元以下
C.30万元以上
11、单项选择题 根据《反洗钱法》有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。
A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、15年。
12、多项选择题 外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。
A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出
13、单项选择题 《国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题》的通知由（）实施。
A、2008年7月14日
B、2008年8月1日
C、2008年8月29日
D、2008年9月1日
14、单项选择题 对出境定居项下售汇，可以在居民（）出境前办理。
A.首次
B.前二次
C.前三次
D.任意一次
15、多项选择题 下列（）城市是国际外汇交易中心。
A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦
16、单项选择题 UCP600项下，如果信用证对投保金额未作规定，投保金额至少为货物的CIF或CIP价格的（）.
A、90％
B、100％
C、110%
D、120%
17、单项选择题 通常，出口商在核准的额度内出运货物后，向保理商提交发票，根据我行规定可以申请不超过发票金额的（）的融资。
A、70%；
B、80%；
C、90%；
D、100%；
18、名词解释 境外个人
19、单项选择题 FDI系统全称为（）.
A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。
20、单项选择题 出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.
A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款
21、单项选择题 对一次性结汇（）美元以上资本金结汇，应要求企业提供结汇用途的书面支付命令。
A、10万
B、20万
C、50万
D、100万
22、多项选择题 外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施（）.
A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；
E.查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。
23、单项选择题 贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）
A、是
B、否
C、视情况而定
24、多项选择题 国际信用卡的主要功能，有（）。
A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能
25、问答题 客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？为什么？
26、多项选择题 本人同名储蓄账户转账是需注意审核的资料有（）。
A.核对户名是否一致
B.确认账户性质
C.提供外币来源证明
D.证件有效期
27、单项选择题 居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
28、多项选择题 票据的主要特点是（）。
A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性
29、多项选择题 以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）。
A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款
30、多项选择题 外币支付凭证或者支付工具，包括（）。
A、债券
B、票据
C、银行存款凭证
D、银行卡
E、股票
31、多项选择题 可转让信用证第一受益人可以替换的单据有（）。
A、提单
B、发
C、装箱单
D、汇票
32、多项选择题 外商投资企业向银行申请资本金结汇，应当提交以下材料（）.
A、外商投资企业外汇登记IC卡；
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函；
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件；
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告；
33、多项选择题 银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。
A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单
34、多项选择题 境内机构或个人对外支付下列哪些项目，无须办理和提交《税务证明》（）.
A、境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用；
B、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程所垫付的工程款；
C、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款；
D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用；
E、境内个人境外留学、旅游、探亲等因私用汇
35、单项选择题 预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记
A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231
36、单项选择题 出口收汇待核查账户中的外汇，可（）。
A、用于质押人民币贷款
B、直接对外支付
C、经银行联网核查后结汇或划出
37、单项选择题 境内机构取得的下列各项外汇收入，哪一项可以不结汇？（）
A.行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款
B.个人所有的著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇
C.对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金
38、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.
A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。
39、单项选择题 远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。
A、30；
B、60；
C、90；
D、180；
40、填空题 记账凭证分为（）和特定凭证。
41、多项选择题 行间外汇市场交易的人员分工分为（）.
A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员
42、单项选择题 境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。
A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他
43、单项选择题 银行办理居民个人结汇业务后，应将居民个人提供的证明材料复印保留（）年。
A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年
44、多项选择题 企业符合（）之一的业务，应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。
A、30天以上（不含）的预收货款、预付货款；
B、90天以上（不含）的延期收款、延期付款；
C、以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易外汇收支；
D、B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款；
E、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务。
45、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。
A、3
B、5
C、10
D、20
46、多项选择题 下列哪些行为属逃汇（）.
A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的
47、多项选择题 若最后一天恰逢银行节假日，下列哪些期限可以顺延到银行的次一个营业日？（）
A.最迟装运期
B.最迟交单期
C.信用证有效期
D.信用证开证日期
48、单项选择题 境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。
A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录
49、单项选择题 对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。
A、30
B、20
C、10
D、40
50、判断题 境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。
51、填空题 自2009年2月15日起，将来料加工收汇比例统一由20％调整为（）％。对于来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于30％的，银行应按照现行来料加工超比例收汇相关规定办理。
52、单项选择题 伴有商业单据的汇票称为（）.
A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；
53、单项选择题 银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。
A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目
54、单项选择题 信汇的英文缩写为（）.
A、T/T
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C
55、填空题 外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。
56、单项选择题 企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.
A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户
57、单项选择题 对于持因私护照的境内居民个人出境旅游等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3000美元调整为等值（）美元；出境时间在半年（含）以上的，由等值5000美元调整为等值（）美元。
A、5000，10000
B、5000，8000
C、4000，6000
D、4000，8000
58、单项选择题 企业贸易外汇收入应当先进入（），账户内资金不得相互划转，账户资金按活期存款计息。
A、结算账户
B、资本金账户
C、保证金账户
D、待核查账户
59、判断题 境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。
60、单项选择题 我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。
A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金
61、多项选择题 一般银行对外清算的渠道有（）。
A、海外分支机构在当地开立可自由兑换的往来账户
B、在货币清算当地大商业银行开立可自由兑换的往来账户
C、在国内开立非本币的其他可自由兑换的往来账户
D、经常项目账户
E、资本项目账户
62、单项选择题 自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。
A、180天
B、90天
C、150天
D、120天
63、单项选择题 MT103报文中，50域表示什么？（）
A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日
64、单项选择题 （）核销专用信息，是指核销主体填写的仅用于进出口核销的信息。
A.基础信息
B.申报信息
C.核销专用信息
65、单项选择题 普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。
A.0
B.1
C.2
D.多
66、多项选择题 经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）.
A、各类贷款
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、直接投资
67、单项选择题 违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
68、单项选择题 MT199查询电文中，20域是（）.
A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号
69、单项选择题 个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
A、3000
B、5000
C、1万
D、5万
70、多项选择题 投资者专用外汇账户内资金结汇审核资料（）.
A、书面申请
B、IC卡
C、银行出具能反应原外汇账户余额的对账单或证明
D、资金用途
E、委托者需提供身份证明或营业执照
71、填空题 信用证是独立文件，与（）分离来源:91考试网 91exam.org，银行处理的是单据不是_货物，单据与货物分离。
72、填空题 信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。
73、单项选择题 下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）
A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；
74、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在（）同时办理合同登记和债权登记。
A、15
B、90
C、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
D、实际出口90天后的15个工作日
75、填空题 开证行发现不符点，必须在（）个合理工作日内提出不符点.
76、填空题 青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。
77、填空题 福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。
78、单项选择题 外汇汇出款指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定的收款人的（）方式.
A.结算
B.清算
C.结付
D.清付
79、单项选择题 商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.
A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资
80、多项选择题 下列哪些证件不能作为台湾居民办理个人外汇业务的有效身份证件（）。
A、台湾护照
B、台湾身份证
C、往来大陆通行证
D、旅行证
81、判断题 境内机构的经常项目外汇收入，无论金额大小，结汇方式如何，均可直接到外汇指定银行办理结汇或入账手续。
82、多项选择题 下列哪些情况，需要办理进口付汇备案表（）.
A、90天以上信用证
B、不在名录
C、90天以上托收
D、被列入‚由外汇局审核真实性的进口单位名单‛的
83、单项选择题 总额内的结汇、购汇可以委托（）代为办理，须提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和关系证明。
A、他人
B、亲属
C、直系亲属
84、单项选择题 境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。
A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构
85、填空题 按照存款种类区分，外币储蓄存款可分为（）、活期两种。
86、单项选择题 旅行支票的本质是（）。
A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证
87、单项选择题 境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。
A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版
88、多项选择题 汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。货到付款业务卷宗，内容包括（）.
A、汇款申请书
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》
C、出口报关单正本、
D、报关单电子底账核查、核注以及结案清单
89、单项选择题 外汇局依法行政，严格执行“首问负责制”和（）。
A、“限期办理制”
B、“二次终结制”
C、“经办负责制”
D、“限期办结制”
90、单项选择题 预收货款注销登记（）.
A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记
91、多项选择题 以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。
A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续
92、单项选择题 某外商投资企业变更了企业的名称，经办人员为其办理变更手续时，需通过（）查询客户是否已在外汇局进行了基本信息变更登记？（）
A、外汇账户数据报送系统
B、外汇账户信息交互平台
C、直接投资外汇业务信息系统
D、外汇管理子系统
93、多项选择题 外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据，结合其贸易信贷报告等信息，设定（）等总量核查指标，衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况，将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。
A、总量差额
B、总量差额比率
C、资金货物比率
D、贸易信贷报告余额比率
94、单项选择题 涉外收付款申报凭证是使用（）要求统一格式的单式。
A.银监局
B.外管局
C.人民银行
D.邮储总行
95、单项选择题 （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。
A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算
96、单项选择题 企业首次办理一次性结汇金额在20万美元（含）以下的资本金结汇可将资金进入申请的人民币账户，但企业必须（）。
A、立即提供结汇资金用途明细清单
B、办理下一笔结汇时提供上一笔结汇资金用途明细清单
C、连续办理两笔结汇后，提供前两笔结汇资金用途明细清单
D、连续办理三笔结汇后，提供前三笔结汇资金用途明细清单
97、单项选择题 （）的进口付汇（向境外或保税区付汇）需要进行进口核销。
A、一切金额的
B、等值2千美元以上
C、等值1万美元以上
D、等值10万美元以上
98、单项选择题 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。
A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确
99、单项选择题 银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存（）备查。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
100、单项选择题 由付款行或代表付款行直接或通过代理行发至最终收款行或账户行，并将资金支付给最终收款行的报文是？（）.
A、MT103
B、MT202
C、MT199
D、MT999
101、多项选择题 外商投资企业用于再投资的资金可以是（）。
A、先行回收投资
B、股权转让所得
C、清算所得资金
D、境内借款E未分配利润
102、填空题 寄单索偿是指出口方指定银行向开证行寄送单据，随附面函向它（），或寄单给开证行向偿付行索偿。
103、单项选择题 开户金融机构在报送经常项目外汇账户基本信息o表时，一般情况下，核准件编号统一填写为（N）（）.
A.M
B.N
C.H
D.Z
104、单项选择题 境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。（）
A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润
C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D、境内机构在境外发生的差旅费
105、单项选择题 个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。
A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上
106、填空题 青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。
107、多项选择题 结售汇平盘档案管理。由外汇交易员留存、保管。主要包括（）.
A、中国外汇交易中心交易查询单，
B、中国外汇交易中心交易确认单
C、中国外汇交易中心结算清单，
D、中国外汇交易中心交易记录。
108、单项选择题 哪种付款方式对出口方更有保障？（）
A、信用证
B、汇款
C、托收
D、都不是
109、单项选择题 个人结售汇管理信息系统中，由（）负责每天设置外汇局系统的本网点营业开始和营业结束。
A、业务主管
B、复核
C、业务经办
D、权限管理员
110、单项选择题 已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）
A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15
111、单项选择题 境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报
A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要
112、填空题 为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和（）每季度报送上一季度报表。
113、填空题 SWIFT具有明显的3个特点.（），高速度低费用，自动加核密押。
114、单项选择题 非贸易项下的款项，是否应出具核销专用联？（）
A、是
B、否
C、视情况而定
115、单项选择题 世界上第一家信用评估公司于1841年成立于（）。
A.英国
B.美国
C.加拿大
116、判断题 股权转让，凭外汇局核准件办理结汇手续。
117、填空题 光票托收是指不带（）的金融单据的托收。
118、单项选择题 企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。
A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元
119、单项选择题 已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。
A、10
B、5
C、7
D、15
120、单项选择题 开证申请书上哪些项目不得涂改（）.
A、金额
B、付款方式
C、有效地
D、有效日期
121、单项选择题 海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。
A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；
122、单项选择题 下面那一项不属于资本项目（）。
A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃
123、单项选择题 从外币活期一本通美元现汇户转账到本人同名绿卡通账户，转入子帐号资金形态为（）。
A.美元现汇
B.美元现钞
C.港币现汇
D.港币现钞
124、单项选择题 审单工作中，银行将审查（）.
A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信
125、单项选择题 银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.
A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后
126、单项选择题 按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.
A、60%
B、70%
C、80%
D、90％
127、填空题 按照交易中心特别规定，农村合作金融机构付款方式为T＋0，收款方式为（）。
128、多项选择题 以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.
A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金
129、单项选择题 在信用证交易中，货物和单据以（）给进口商。
A、不同的方式；
B、相同的方式；
C、不同的方向；
D、同时；
130、单项选择题 下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。
A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上
131、多项选择题 境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。
A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照
132、单项选择题 银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）
A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B
133、多项选择题 境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。
A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易
134、多项选择题 不得对外售付汇的贸易方式是（）.
A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易
135、单项选择题 企业办理对外债权登记应登录（）.
A、电子口岸系统
B、贸易信贷管理系统
C、BIBS系统
D、ABIS系统
136、单项选择题 如果海运提单上的收货人作成‚TOORDER‛那么只有（）背书后才能转让。
A、申请人；
B、议付行；
C、发货人；
D、开证行；
137、名词解释 开户金融机构
138、单项选择题 偿付行的付款不是终局性的。当偿付行付款后，开证行发现单证不符时（）。
A、偿付行可向议付行追索己付款项
B、开证行可向寄单行追索己付款项
C、开证行可向偿付行追索己付款项
D、偿付行可向开证行追索己付款项
139、填空题 预付货款的结算方式有利于（）不利于进口商。
140、多项选择题 外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况，按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式（）.
A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销
141、单项选择题 境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。
A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日
142、单项选择题 远期结售汇业务交割日后（）为客户办理交割的宽限期，在此宽限期内办理交割的视同如约交割。
A、1个工作日
B、2个工作日
C、3个工作日
D、5个工作日
143、单项选择题 违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币（）万元和1000元以下的罚款。
A.1
B.2
C.3
D.5
144、单项选择题 关于青岛市联社外汇资金管理，下列说法错误的是（）.
A、结售汇业务，要分币种分别设臵明细账户核算，并经常匡算损益，避免因汇率波动造成损失。
B、结售汇项下的外汇敞口应控制在各行应根据业务的实际情况核定的结售汇项下外汇头寸限额内。
C、超出外汇敞口限额的部分，按规定应当天平盘，超过额度范围时，应经有权签字人签字审批。
D、农村合作银行应按外汇交易业务的种类，建立健全各项内控制度，明确规定交易权限及敞口数额等。
145、单项选择题 凭外汇局核准开户章的“外债登记证”可开立（）。
A、个人对外贸易专户
B、借入外债专户
C、资本金账户
D、外债还本付息专用账户
146、单项选择题 托收业务中，第三方银行的佣金应由（）承担。
A、出口商；
B、进口商；
C、代理行；
D、寄单行；
147、单项选择题 机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。
A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证
148、单项选择题 （）指开立有清算账户的账户行，除要求清算账户保留一定存款余额，对该账户采用每日逐笔登记，收付轧抵差额以存款余额的变动来平衡完成清算。
A、国际清算
B、逐笔清算
C、国际结算
D、差错清算
149、判断题 个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。
150、单项选择题 境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及（）办理。
A、合同
B、发票
C、支付证明
D、个人旅游购物报关单
151、单项选择题 自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。
A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）
152、多项选择题 某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。
A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书
153、多项选择题 以下（）情况不在托收范围内.
A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据
154、填空题 境内居民个人与（）的境内外币帐户可进行资金划转.
155、多项选择题 有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）
A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的
156、填空题 偿付授权书是指由（）开致偿付行并独立于信用证之外的指示及/或授权。
157、单项选择题 办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中7至12个月（含12个月）期限的售汇收取比例为（）。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
158、单项选择题 个人外汇管理办法中直系亲属不包含（）。
A.父母
B.子女
C.配偶
D.外孙
159、单项选择题 （）是唯一标识金融机构总部（总公司）及其分支机构的代码。
A.特殊机构代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码
160、单项选择题 金融机构标识码是唯一标识金融机构总行（总公司）及其分支机构的代码，每个总行或分支机构均拥有一个唯一的（）金融机构标识码。
A、12位
B、13位
C、14位
D、16位
161、单项选择题 银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。
A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0
162、单项选择题 自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。
A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日
163、单项选择题 开立信用证前，开证行应首先（）.
A、审查进出口合同；
B、填写开证申请书；
C、与客户签协议；
D、调查客户资信；
164、单项选择题 下列（）不属于直系亲属关系。
A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹
165、单项选择题 以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）。
A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。
166、单项选择题 银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。
A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是
167、单项选择题 目前汇出款费用承担方式包括（）种。
A、1
B、2
C、3
D、4
168、单项选择题 除非信用证另有规定，信用证中规定金额，数量前有‚大约‛字样，可以掌握（）的伸缩。
A、5%；
B、10%；
C、3%；
D、8%；
169、单项选择题 《金融违法行为处罚办法》是1999年由（）颁布实施的。
A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院
170、问答题 金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？
171、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。
A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内
172、单项选择题 外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。
A、个人
B、企业
C、银行
D、税局
173、单项选择题 经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给（）。
A.经营结汇、售汇业务的金融机构
B.外汇局
C.人民银行
174、单项选择题 客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。
A.5000
B.10000
C.3000
D.2000
175、单项选择题 （）为筹建外商投资企业汇入的外汇，支出为经外汇局批准筹建企业的开办费及相关支出。
A、驻华机构外汇账户
B、旅游项下外汇账户
C、免税商品外汇账户
D、临时专用外汇账户
176、单项选择题 在全部单据中起中心作用的是（）。
A、装箱单
B、提单
C、发票
D、保险证明
177、单项选择题 某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款，该三资企业（）.
A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》
178、单项选择题 新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日，截至日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起第（）天。
A、30天
B、60天
C、90天
D、120天
179、单项选择题 外汇存款以原币（）度计提应付利息，计提范围、方法及冲减均比照人民币存款执行。
A、按季
B、按月
C、按年
D、按半年
180、单项选择题 下面哪种情况汇款须入待核查账户？（）
A、货款
B、赔款
C、驻华机构办公经费
D、佣金
181、多项选择题 超过年度总额的个人结汇和境内个人购汇，经常项目项下如何在银行办理。（）
A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件
182、问答题 国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？
183、填空题 信用证通知的业务代号是（）.
184、单项选择题 外汇检查机关依法履行职责，（）。
A.可以直接查询个人储蓄存款账户
B.经国务院或省级外汇管理机关负责人批准后，可查询个人储蓄存款账户
C.不能查询个人储蓄存款账户
185、单项选择题 企业以备用金用途申请资本金结汇的当笔只能申请等值（）。
A、3万美元（含）
B、3万美元
C、5万美元（含）
D、5万美元
186、单项选择题 根据相关规定，如果上次资本金结汇不符合相关要求的，银行不得为该企业办理资本金账户（）结汇手续。
A、上次的外汇资金。
B、新的外汇资金。
C、以后的所有外汇资金。
D、本年度的外汇资金。
187、单项选择题 （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。
A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱
188、单项选择题 若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。
A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书
189、单项选择题 外商投资企业资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的（），且绝对数额不超过等值（）美元（以入账当天的汇率计算）。
A.1%，1万
B.3%，3万
C.1%，3万
D.3%，1万
190、单项选择题 出口信用保险贸易融资业务中，赊帐（付款）期限一般不超过（）天（含）；但经过保险公司书面同意，可扩展至（）天.
A、120、180，
B、90、180，
C、180、240，
D、180，360.
191、单项选择题 各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
192、填空题 外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。
193、填空题 出境人员原则上不得携带超过等值（）的外币现钞出境。
194、多项选择题 境内企业从保税监管区域内购买货物支付货款，报关单起运国为“中国”，运输方式为“保税区”的，货物来源于境外而从区内报关进口，向境外支付的，银行需审核（）。
A、仓储协议
B、进口合同和发票
C、仓储协议和物权证明
D、进境备案清单
E、物权证明
F、进口报关单
195、多项选择题 境外参展费对外支付提供哪些材料？（）
A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、其他相关材料
196、单项选择题 行政处罚当事人收到行政处罚决定书之日起60日内不申请行政复议，又不履行行政处罚决定的，外汇局按照《行政强制法》的规定，自期限届满起（）个月内，向人民法院申请强制执行。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月
197、判断题 跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。
198、问答题 哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？
199、单项选择题 对于一笔出口收汇分次联网核查的，银行应出具对应的全额的出口核销专用联，并在正本上面核注本次已核查的金额，加盖私章，复印留存。待下次对该笔进行联网核查后，银行应在复印的核销专用联上做核注，加盖私章，交换给客户，并把该复印件再次复印，以此类推（）.
A、正本 复印
B、复印 正本
C、正本 正本
D、复印 复印
200、多项选择题 境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.
A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入
201、单项选择题 “银行对客户结售汇大额交易”报备内容中资本项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）万美元的交易，同一客户月内累计结汇或累计售汇金额超过等值（）万美元。
A、500 500
B、500 1000
C、1000 2000
D、500 2000
202、单项选择题 居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含），需审核居民真实身份证明和合法外汇来源证明材料。
A、0.5——1万
B、1——5万
C、5——10万
D、10——20万
203、多项选择题 在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.
A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。
204、单项选择题 境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下
205、单项选择题 金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。
A、5
B、10
C、20
D、50
206、填空题 银行对出口商的融资主要有（）、押汇。
207、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。
A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除
208、多项选择题 外汇代码标准管理的基本原则包括（）。
A.外汇局开发的信息系统应统一执行外汇代码标准及相关规范，不能利用代码编制规则进行有关统计分析，以减小对代码编制规则的依赖。
B.外汇代码标准编制时要严格遵守编码规则。外汇局自行编制外汇代码标准时，编码所用到的英文字母原则上可以小写。
C.外汇代码标准之间应保持协调、统一、不重复，原则上代码变更通过停用1日代码、增加新代码的方式实现。
D.档案信息类外汇代码标准仅限外汇管理相关信息系统使用，未经总局标准主管部门批准，不得用于其他用途。
209、单项选择题 关闭外汇帐户时，柜员审核客户提交资料无误后，进行“（）”交易查询客户积数是否为零。如积数为零，则无需进行清息处理。（）
A、2956查询账户基本信息
B、2695查询账户基本信息
C、2596查询账户基本信息
D、2296查询账户基本信息
210、单项选择题 外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。
A.币种
B.形式
C.币种和形式
211、单项选择题 根据境内机构捐赠外汇管理有关规定，以下表述不正确的是（）。
A、境内企业向境外非营利性机构捐赠的，应提供经公证的捐赠协议
B、境内非营利机构接受或向境外非营利性机构捐赠的，应提供捐赠协议
C、境内企业接受捐赠，应遵守跨境投资、对外债权债务有关规定
D、宗教团体接受等值100万元人民币以上（含）外汇捐赠，应经对应的省级或以上主管部门批准。
212、单项选择题 关于不可撤销信用证的表述正确的是（）。
A、信用证一经开立，即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样
213、单项选择题 境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.
A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户
214、单项选择题 已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的，需将（）传真至国际部进行核对，再将其传真至外汇局。
A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照
215、判断题 经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。
216、单项选择题 企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.
A、月度
B、季度
C、年度
217、多项选择题 以下哪些属于中国居民个人范畴？（）
A、中国自然人
B、在美留学的中国人
C、在华留学的美国人
D、中国驻美大使馆领事
218、单项选择题 国内企业进出口公司结汇需提供（）.
A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码
219、多项选择题 涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.
A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
220、单项选择题 2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.
A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户
221、多项选择题 携带外汇出境总金额在等值5000美元以上，10000美元（含）以下的，办理银行须审核（），并签发《携带外汇出境许可证》.
A、书面申请
B、有效签证或签注的，护照或往来港澳通行证，往来台湾通行证
C、存款证明或利息清单或取款凭条或相关购汇凭证
D、如从直系情书外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）
222、单项选择题 办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。
A、1
B、2
C、3
D、视情况而定
223、单项选择题 机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。
A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书
224、多项选择题 申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.
A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。
225、单项选择题 （），我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。
A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日
226、问答题 实盘外汇买卖业务与外币储蓄业务有什么不同？
227、单项选择题 实施出口收汇联网核查，企业的出口收汇进入待核查帐户后，需要结汇或者划出的，企业应当（）.
A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。
228、单项选择题 各级行政机关应当在每年（）前公布本行政机关的政府信息公开报告。
A.3月31日
B.5月31日
C.10月31日
229、单项选择题 某境外旅游者通过网络租用了境内居民张某的公寓，作为世博期间在上海的住所，张某收到境外汇入的房租，应申报为（）。
A.202030因私旅游收入
B.602050出售境内建筑物
C.211090服务—其他
D.302012建筑物租金收入
230、多项选择题 以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。
A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇
231、单项选择题 （）是对银行和申报主体涉外收付款申报业务及相关情况的核查。
A.直接核查
B.非现场核查
C.现场核查
232、填空题 可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。
233、单项选择题 对于延期收款，无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在实际出口90天后的（）同时办理合同登记和债权登记。
A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内
234、填空题 农村合作金融机构在办理出口押汇时，应预先扣收押汇利息。押汇期限自（）起到预计收回押汇款止。出口押汇利率比照同期外汇流动贷款利率标准执行。
235、填空题 出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.
236、多项选择题 外债登记的形式主要有（）。
A、事前登记
B、事后登记
C、定期登记
D、逐笔登记
E、不需要等记
237、多项选择题 银行为个人办理结售汇业务时，应当按照下列哪些流程办理（）.
A、通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况
B、按规定审核个人提供的证明材料
C、在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据
D、通过个人结售汇系统打印‚结汇/购汇通知单‛，作为会计凭证留存备查
238、单项选择题 国际收支中经常项目是指（）。
A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等
239、单项选择题 为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.
A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他
240、单项选择题 境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。
A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书
241、单项选择题 外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，所填写的“外商投资企业资本金结汇支付命令函”中的“支付金额”栏应填写的为（）.
A、所结汇的外币金额。
B、可为人民币可为外币金额。
C、需支付的人民币金额。
242、多项选择题 外商投资企业外国投资者现汇出资验资询证的审核、登记需提交以下资料（）.
A、事务所工作联系函
B、外商投资企业外汇登记IC卡
C、外国投资者出资情况询证函
D、企业入账的进账单
243、单项选择题 下列哪项不属于面向资本市场的评级（）。
A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级
244、单项选择题 外汇局作出行政处罚决定或者行政复议决定，允许当事人分期、延期缴纳罚款，而当事人执行行政决定时逾期不缴纳行政罚款时的，从当事人首次逾期起（）月内，外汇局应当向人民法院申请强制执行。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月
245、填空题 凡信用证未未明确表示允许分批装运或不允许分批装运，应视为（）。
246、多项选择题 根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。
A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表
247、填空题 国际保理业务可以提供销售帐务处理、买方信用担保、收取应（）、出口贸易融资等四项服务。
248、单项选择题 我国对外债实行（）。
A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理
249、单项选择题 企业外汇资金池中资金，可来源于企业经常项目资金和（）。
A.外汇资本金
B.外债
C.外汇贷款
250、单项选择题 个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。
A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式
251、单项选择题 待核查帐户资金（）用于理财业务.
A、不可以
B、可以
C、都可以
D、以上都不对
252、单项选择题 国外代理行与跨国银行间的关系是（）。
A.隶属关系
B.派出机构
C.业务代办
D.控股关系
253、填空题 外币定期存款为记名式存单，存期分为一个月、三个月、六个月、（）、两年五个档次。
254、单项选择题 外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。
A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月
255、填空题 人民币汇率实行以（）为基础的，单一的、有管理的浮动汇率制度。
256、多项选择题 出口收汇核销单主要使用环节是（）。
A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验
257、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应该于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A.当天
B.3个工作日
C.5个工作日
D.一周
258、名词解释 延期付款
259、填空题 根据中国人民银行《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》（银发［1994］316号）的规定，储蓄机构的外汇小额抵押人民币贷款只对中国境内居民个人开办，且借款人申请此项贷款时应当持本人的居民身份证明以及本人名下外币定期储蓄存款存单，不得用（）的存单作质押。
260、单项选择题 二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）
A、1
B、2
C、3
D、4
261、多项选择题 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。
A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
262、多项选择题 旅行支票上三个基本关系人是（）.
A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人
263、单项选择题 凡因特殊情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的外商投资企业，应报原审批部门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金（）分配所得的红利汇出境外。
A、20%
B、50%
C、35%
D、比例
264、名词解释 保函（BANKGAURANTEE）
265、单项选择题 跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。
A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元
266、单项选择题 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
267、填空题 会计凭证包括（）和记账凭证。
268、单项选择题 境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。
A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元
269、单项选择题 MT103电文中，32A指什么（）.
A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额
270、多项选择题 境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。
A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明
271、判断题 个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。
272、单项选择题 外汇账户的开立、变更银行员工必须对法人、代理人的身份证件进行验证，请问应如何操作？（）
A、从ABIS打印并留存备查
B、登陆人行的核查系统进行联网核查并打印留存
C、查看证件与企业经办人是否为同一人
D、B+C
273、单项选择题 （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。
A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构
274、单项选择题 普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。
A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱
275、单项选择题 获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。（）
A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月
276、单项选择题 在对外贸易中，以（）计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。
A.外币
B.本币
C.软币
D.硬币
277、多项选择题 个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持（）材料到银行办理：
A、委托人的有效身份证件
B、受托人的有效身份证件
C、委托人的委托书
D、直系亲属关系证明
278、单项选择题 付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。
A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；
279、单项选择题 商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。
A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款
280、多项选择题 以下属逃汇行为的有（）。
A、有违反规定将境内外汇转移境外；
B、以欺骗手段将境内资本转移境外；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；
281、单项选择题 理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（）。
A、60%；
B、70%；
C、80%；
D、90%；
282、单项选择题 外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。
A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月
283、多项选择题 各行对代兑机构进行清退时，必须将（）收回。
A、原交与代兑机构的铭牌
B、未使用完的水单
C、印章
D、其他银行提供的代兑业务用具
284、单项选择题 以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额由外汇局根据违法情节轻重确定，但最高不超过3万元人民币的是（）.
A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的
285、单项选择题 外汇指定银行为居民个人和居民机构办理结汇，应按（）进行结售汇统计，并根据指标确定统计项目的具体归属。
A.外汇资金来源
B.外汇资金用途
C.人民币资金来源
D.人民币资金用途
286、单项选择题 境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。
A、5000
B、1万
C、3万
D、5万
287、填空题 托收行，也称为（），还是出口方银行、托收汇票的收款人。
288、单项选择题 下列哪项属于行政处罚？（）
A.责令限期调回外汇
B.予以回兑
C.责令改正
D.警告
289、判断题 境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
290、多项选择题 下列哪方可以作为信用证的汇票付款人？（）
A.申请人
B.开证行
C.承兑行
D.保兑行
291、单项选择题 经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出为经常项目外汇支出及外汇局批准的（）用汇。
A、经常项下
B、经济项下
C、资产项下
D、资本项下
292、单项选择题 境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。
A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元
293、单项选择题 定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。
A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号
294、填空题 外汇同业拆借业务是指与其他金融机构办理的，并经过人民银行（）的同业间的外汇资金融通。
295、单项选择题 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A.1
B.2
C.3
D.5
296、单项选择题 为加强对社会信用体系建设工作的统筹协调，由（）牵头建立国务院社会信用体系建设部际联席会议制度，指导推进有关工作。
A.国家发改委
B.人民银行
C.国务院办公厅
297、多项选择题 BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。
A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折
298、多项选择题 除非信用证另有规定，（）是银行所不能接受的。
A.租船合约提单
B.简式提单
C.注明仅以帆为动力的提单
D.港至港提单
299、单项选择题 我行反洗钱业务的主管部门是（）。
A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部
300、多项选择题 货主购买国际海运运费，应提供（）.
A、书面申请
B、进出口合同
C、国际海运业专用发票（购付汇联）
D、提单正本（或副本）
