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1、多项选择题 定活两便存款可以使用下列重要空白凭证():
A.定期一本通
B.阳光卡内开户
C.存单
D.储蓄存折
2、单项选择题 库管员可通过()交易查询机构现金库中的现金余额和各券别明细的余额。
A.7009
B.7010
C.7011
D.7015
3、多项选择题 同城票交业务中柜员获取任务后如果拒绝业务包括以下几种情况()。
A.拒绝到影像操作柜员
B.拒绝到中心经办人员
C.拒绝到信息补录柜员
D.拒绝到中心复核人员
4、多项选择题 受理质押期间单位定期存单的正式挂失时,营业部门经办人员应审核().
A.挂失公函
B.营业执照正本复印件
C.组织机构代码证复印件
D.质押合同副本
5、单项选择题 柜员须至少每月检查一次的是()。
A.重要空白凭证
B.印章及机具
C.代保管品
D.贴现票据实物
E.业务传票管理
6、判断题 网上银行落地处理业务均通过“345501汇出汇款”科目下的“0529网上银行汇出汇款”专户进行核算。
7、多项选择题 下列属于柜台经理每日检查的内容有()。
A.会计报表检查
B.日常业务检查
C.现金管理
D.机构库存现金是否帐款相符
8、多项选择题 办理债券一级市场()和债券远期交易时严格按照《中国光大银行人民币债券结算代理业务操作规程》的规定全额收取保证金或保证券,并进行资金债券的划转和结算。
A.赎回;
B.申购;
C.债券买断式回购;
D.债券卖断式回购
9、多项选择题 各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时,()应签字确认。
A.记录人;
B.参与评定的评定人;
C.负责人;
D.复评人
10、多项选择题 对督导类预警查询出的结果可以进行哪些()操作。
A.统计;
B.排序;
C.导出;
D.报表
11、单项选择题 自动柜员机的长短款挂账原则上金卡应于()内查清原因,并处理完毕。
A.20;
B.15日;
C.30;
D.10天
12、单项选择题 身份核查中对于风险较小的银行业务那种情况原则上应暂停办理业务()。
A.公民身份证号码不存在或公民身份号码存在,但与姓名不匹配
B.姓名及身份证号码一致但发证机关不一致
C.姓名及身份证号码一致照片不一致
D.以上都是
13、多项选择题 取得抵债资产实物但尚未依法取得产权时,哪一个是错误的()。
A.根据资产价值列入“待处理抵债资产”表内科目;
B.根据贷款金额列入“待处理抵债资产”表内科目;
C.根据资产价值列入“待转抵债资产”表外科目;
D.根据贷款金额列入“待转抵债资产”表外科目
14、单项选择题 提出行应按规定制作全国支票影像信息,在受理支票的()提交影像交换系统。
A.受理当日
B.受理当日至迟下一个法定工作日上午10:00
C.受理当日至迟下一个法定工作日
D.受理当日至迟下一个法定工作日上午11:00
15、单项选择题 在我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是()。
A.证券公司
B.财务公司
C.保险公司
D.商业银行
16、多项选择题 《中国光大银行电子银行个人客户批量签约业务操作规程》所指的电子银行个人客户服务,指开通()
A.网银专业版(手机动态密码)
B.网银专业版(电子银行令牌)
C.短信通服务
D.对外转帐服务
17、单项选择题 柜员在处理“1304通知存款取款/销户”交易时,柜员应注意()栏位必须输入,否则系统将以活期计息。
A.金额
B.账号
C.通知序号
D.证件号码
18、多项选择题 签约手机银行业务和开通对外转帐功能允许使用的凭证包括凭密码为支付条件的()。
A.借记卡
B.活期一本通
C.定期一本通
D.信用卡
19、多项选择题 内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡,可在香港用于()等旅游、消费支付。
A.购物
B.餐馆、住宿
C.交通、通讯
D.医疗、教育
20、多项选择题 客户在我行营业机构办理单笔为以下()的储蓄定期存款业务,应为其开具大额定期整存整取存单。
A.港币15万元
B.人民币15万元
C.人民币10万元
D.美元5万元
21、多项选择题 下列哪些是开立专用存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件。
B.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
C.国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件。
D.基本存款账户开户许可证。
E.其他证明文件。
22、多项选择题 结算公司在我行只能开立以下账户()。
A.一个客户交易结算资金专用账户
B.一个清算备付金专用存款账户
C.一个自有资金专用存款帐户
D.一个验资专户
23、单项选择题 境外机构在境内从事经营活动的,应持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经人民银行核准后开立()账户。
A.基本存款
B.一般存款
C.专用存款
D.临时存款
24、多项选择题 重要空白凭证库管员,可以保管和使用业务印章,但必须坚持()三分管原则。
A.现金
B.证
C.押
D.章
25、单项选择题 内地银行为香港或澳门汇款人解付人民币现钞,对一次性提取现钞超过()元的,应办理登记手续。
A.20000
B.15000
C.25000
D.50000
26、多项选择题 储户遗失存单或存折,必须立即持本人身份证明,并提供储户的()及住址等有关情况,向其开户的储蓄机构书面申请挂失。
A.姓名;
B.开户时间;
C.储蓄种类;
D.账号
27、多项选择题 在核心系统中,代管品登记簿可用以下交易查询()。
A.7305代保管品库存查询
B.7306代保管品信息查询
C.7304代保管品信息查询
D.7307代保管品出入库清单查询
28、多项选择题 目前我行在推广期内账户变动短信通知业务对以下卡种实行免费开通()。
A.员工卡
B.VIP卡
C.行车卡
D.商务理财卡
E.第三方存管卡
29、多项选择题 出票银行收到银行本票信息,有下列情形之一的,可拒绝付款().
A.银行本票信息与出票信息不相符;
B.本票必须记载事项不全;
C.非本行票据;
D.已付款票据重复提示付款;
E.银行本票已挂失止付或出票银行已收到法院止付通知书。
30、多项选择题 基金业务清算操作应严格按照()的原则进行。
A.日间交收
B.当日核对
C.当日清算
D.次日检查
31、单项选择题 下列那类客户符合公司客户电子支付签约条件()。
A.对公网银查询版
B.对公网银专业版非银行代管
C.对公网银专业版银行代管
D.对公网银专业版
32、单项选择题 环球汇票签发完毕,材料归档,应留存()年备查。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
33、多项选择题 凭证式国债为记名国债,()。
A.可以挂失
B.可以办理质押贷款
C.可以更名
D.可以流通转让
34、多项选择题 我行实行对公业务集中处理后,业务传票分为()。
A.集中处理业务凭证
B.非集中处理业务凭证
C.记帐凭证
D.打印凭证
35、单项选择题 提出票据经审核和业务处理复核后,应调用“8211”交易进行票交场次切换,应该输入()场次。
A.目标
B.已过
C.明日
D.不用输
36、多项选择题 核心系统在使用8211交易时,会按照以下核对公式进行核对()。
A.提入借方=提人借方+提出借方退票
B.提入借方=提入借方+提入借方退票
C.null
D.提入贷方=提入贷方+提出贷方退票
37、单项选择题 当证券公司或者客户为被执行人时,人民法院可以冻结属于该被执行人的已完成清算交收后的证券或者资金,并以书面形式责令其在()日内提供可供执行的其他财产。被执行人提供了其他可供执行的财产的,人民法院应当先执行该财产。
A.3
B.5
C.7
D.10
38、多项选择题 需要缩微的凭证包括()。
A.对公清算结算集中处理的业务凭证
B.对私业务凭证
C.未采用对公清算结算集中处理的业务凭证
D.所有业务凭证
39、单项选择题 系统在银行本票登记簿中自动登记银行本票的4位冠字号,冠字按()的顺序填列。
A.左上、左下、右上、右下
B.左上、右上、左下、右下
C.左上、右下、左下、右上
D.左下、右下、左上、右上
40、单项选择题 银企对账中对账单的客户地址取自对公客户信息中的()。
A.办公地址
B.注册地址
C.联系地址
D.执照地址
41、单项选择题 以下不属于我行可签发的环球汇票币种的是()。
A.英镑
B.澳元
C.瑞典克朗
D.澳门元
42、单项选择题 对于以密码作为支付条件的活期一本通存折,允许()跨机构办理销折业务;对于以密码作为支付条件的定期一本通存折,允许()跨机构办理销折业务。
A.同一分行内、同一分行内
B.全国内、同一分行内
C.同一分行内、全国内
D.全国内、全国内
43、单项选择题 时段证明截止日根据客户需要设定,最短30天,最长()。
A.三个月
B.半年
C.1年
D.10年
44、多项选择题 委托单位可以从()划转代发工资资金。
A.一般存款帐户
B.经人行批准取现资格的临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
45、多项选择题 在领取人民币及国债票样时,业务处理正确的是()。
A.办理签收
B.登记《重要事项登记簿》
C.登记《重要物品保管和交接登记簿》
D.票样入库保管
46、多项选择题 下列属于境内外币业务使用的报文类型是()。
A.MT103、
B.FMT100;
C.FMT200;
D.MT200。
47、单项选择题 在定期存放同业、货币互存以及同业借款等业务中,以资金安排费的形式收取手续费,实际上是对资金占用成本的补偿,属于()的组成部分,应记入“金融机构往来收入”或相关资产的利息收入科目。
A.利息收入
B.利息支出
C.手续费收入
D.手续费支出
48、多项选择题 柜台人员在审核“中国光大银行个人贷款划款凭证”时应注意以下内容()。
A.签章是否齐全,与预留签章样本是否一致。
B.金额大、小写是否一致。
C.收款人账号、户名及开户行是否填写齐全。
D.查询“448-1个人消费贷款暂挂款项”的账务明细,核对明细账摘要中注明的借据号是否与凭证中注明的借据号一致。
49、单项选择题 各营业机构要核定柜员的重要空白凭证库存量,一般不超过柜员()的用量。
A.半年;
B.3个月;
C.1个月;
D.1个星期
50、单项选择题 总行代理业务部应于每月()日前向中国人民银行国库局和财政部提交上月的财政部零余额账户对账单,核对财政部零余额账户与国库单一账户之间的清算发生额。
A.1
B.3
C.4
D.5
51、单项选择题 “5459阳光存贷合一卡卡内账户互转”交易只支持()币种业务互转。
A.人民币
B.美元
C.港币
D.欧元
52、多项选择题 商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有()。
A.开业3年以上,具有办理零售业务的良好业务基础
B.合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构
C.符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标,经营状况良好
D.安全、高效的计算机处理系统
53、多项选择题 手机银行明细查询功能开通后,可查询()的明细情况.
A.借记卡
B.信用卡
C.活期一本通
D.定期一本通
E.储蓄存单
54、单项选择题 柜台基金机构客户签约交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
55、多项选择题 个人存款证明和理财产品持有证明可以分为()。
A.时点证明
B.时差证明
C.时段证明
D.业务证明
56、单项选择题 通知行应在收到信用证或信用证修改书的次日起()工作日内检验信用证并确认其真实性,缮制一式两联信用证通知/修改通知书。
A.2个;
B.3个;
C.5个;
D.7个
57、多项选择题 会计档案督导检查以下内容不正确的包括()。
A.由出纳柜员保管会计档案
B.会计凭证于次日交分行监督
C.会计档案包括开户资料,但不包括印鉴卡
D.柜台人员可随时调阅会计资料,不用审批登记
58、单项选择题 柜员在代保管品核算与保管的自查时,应按照()的频率进行。
A.每天
B.每周至少一次
C.每月至少一次
D.每月至少两次
59、多项选择题 对于个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务,遇客户身份信息核查结果为反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,原则上应暂停办理。如因特殊情况需进一步办理业务的,必须经()审核同意并签字后,方可办理。
A.支行行长
B.柜台经理
C.分行运营部总经理
D.对私主管
60、多项选择题 储户在就读全日制()时,每个学习阶段凭“证明”可分别享受一次2万元教育储蓄的利率优惠并免征储蓄存款利息所得税。
A.高中
B.中专
C.大学本科
D.大专
E.硕士和博士研究生
61、单项选择题 属于外汇资金清算汇划借记报文的是()。
A.MT900
B.MT103
C.MT202
D.MT910
62、单项选择题 我行口头挂失收费标准为()。
A.每份凭证口头挂失收取手续费人民币10元
B.每份凭证口头挂失收取手续费人民币1元
C.口头挂失不收费
D.每份凭证口头挂失收取手续费人民币5元
63、多项选择题 在第三方存管业务中,客户可以通过我行柜台办理的业务有()。
A.查询当日转账明细
B.查询某一段时间内的客户资金对账单
C.邮寄对账单
D.查询某一段时间内的转账明细
E.以上都正确
64、单项选择题 核心系统柜员调用()交易,进行开户报备。
A.0801
B.4325
C.4310
D.4311
65、多项选择题 对于非加密方式的代发业务,柜台人员审核客户提交的代发明细清单时,审核要点包括()。
A.清单是否加盖印鉴,印鉴是否与客户的预留印鉴一致
B.双人审核委托单位提交的电子代发数据与代发明细清单上的数据是否相符,如核对无误,两名经办人员应在代发明细清单上加盖名章确认
C.清单上卡号(账号)、姓名、金额等要素是否齐全
D.清单上金额和笔数的总分合计是否相符
66、单项选择题 核心系统中,支行机构在未报头寸的情况下,港币发报截止时间为()。
A.13:00;
B.13:30;
C.14:00;
D.14:30。
67、单项选择题 开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。
A.3
B.4
C.5
D.6
68、多项选择题 柜员为对公客户办理对公网上银行功能开通时应重点审核().
A.审核协议是否加盖单位公章及授权签字人签章
B.单位营业执照正本与开户资料中正本复印件是否核对一致
C.客户经办人身份证件联网核查结果是否相符并留存复印件
D.核实帐户印鉴是否一致
69、多项选择题 对于汇入已转久悬未取专户管理的原结算账户的款项,柜台人员应如何处理()。
A.对于由手工结转久悬的原结算账户汇入款项,应做退汇处理。
B.对于由核心系统自动转入久悬的账户,如能联系到收款人,且收款人能够在规定的时间内提供合规、齐全的开户资料,开户行应恢复原结算账户的使用,并将款项入账
C.对于由核心系统自动转入久悬的账户,如无法联系到收款人,或收款人不能在规定的时间内提供合规、齐全的开户资料,开户行应作退汇处理
D.对于核心系统自动已转入损益的原结算账户汇入款项,应做退汇处理
70、单项选择题 银行本票代理付款行拒绝受理银行本票时,应向持票人出具()。
A.拒绝受理通知书
B.退票理由书
C.待定凭证
71、单项选择题 开户行在接到总行转发的证监会反馈核准开户信息后,柜员应及时调用4311交易修改报备信息,核心系统会自动将该账户进行()处理。
A.封闭
B.冻结
C.解冻
D.被否决
72、单项选择题 在验印系统中,变更印鉴显示帐号信息后按〈变更印鉴(F10)〉,在弹出的窗口中填入要变更的印鉴号及印鉴的变更时间。应注意:新印鉴的启用时间系统会默认(),请人工确认其生效日期。
A.昨日
B.次日
C.当天
D.后天
73、单项选择题 营业网点受理单位存款转给个人的业务,单笔金额在()万元(含)以下的,由网点柜台人员按相关业务规定审核后办理。
A.1;
B.5;
C.10;
D.15
74、单项选择题 存款人有下列哪些情况,不得申请撤销银行结算账户?()
A.存款人未交回各种重要空白票据及结算凭证
B.存款人尚未清偿其开户银行债务
C.存款人有定期存款
D.存款人有理财存款
75、单项选择题 个人结售汇的年度总额()使用。
A.不得跨公历年度
B.可以跨公历年度
C.以上都不对
76、单项选择题 基金定投业务如遇投资人银行账户资金余额不足,导致扣款失败,当连续扣款失败次数超过()次时,则我行基金代销系统自动关闭该基金定投协议。
A.2
B.3
C.4
D.5
77、单项选择题 临时存款账户逾期的,应由()机构通知存款人办理销户手续。
A.开户银行
B.中国人民银行当地分支
C.当地银监局
D.基本户开户银行
78、多项选择题 柜员调用[5056网银账户转账权限设置]交易为采购卡设置网银转账权限时,以下说法正确的是()
A.“签约账号”输入采购卡卡号
B.“大额额度”输入采购卡授信额度
C.“需要银行审核”栏位选择“不需要”
D.“转账控制”栏选择“仅能转出至可操作账号”,“可操作账号”栏输入供货商的网银对公存款账号。
79、多项选择题 以下哪些主体可开立基本存款账户()。
A.个体工商户
B.企业法人
C.自然人
D.非企业法人
80、单项选择题 通过我行选择分红方式时,可以()。
A.全部修改客户某基金分红方式
B.可以部分修改客户某基金分红方式
C.可以修改客户在我行的某基金分红方式
D.可以全部修改客户所有基金分红方式
81、单项选择题 如客户持已在网上银行追加的定期一本通或定期存折办理对外转帐功能设置应选择()交易。
A.1477
B.5401
C.5410
D.5396
82、多项选择题 分行结算督导应按以下()规定开展分行本部的自查工作。
A.分行特色业务是否制定相关操作规程
B.是否按规定组织本行柜台人员进行柜台业务培训与考试
C.是否按规定开展分行本部自身业务的督导检查
D.是否按规定保存督导工作档案资料
83、单项选择题 “5643信用卡申请进度查询”交易用于查询()天内提交的信用卡申请表的审批进度。
A.30
B.90
C.180
D.360
84、单项选择题 票据真伪鉴别人员、票据专夹保管人员、票据托收解付人员()应至少配备一台功能较为齐全的票据鉴别仪。
A.每人
B.每两人
C.每三人
D.每五人
85、单项选择题 装帧流通人民币和经营流通人民币,应当经()批准。
A.国务院;
B.中国人民银行;
C.财政部;
D.金融机构
86、多项选择题 营业机构因特殊情况需要到派员分行领取重要空白凭证的,应至少安排两名正式员工持(),乘坐行内专车办理重要空白凭证的领取手续。
A.加盖预留印鉴的“重要空白凭证收入/付出单”
B.介绍信
C.领用人身份证件或工作证
D.登记簿
87、多项选择题 核心业务系统对私凭证的支付条件有以下几种()。
A.凭单折;
B.凭密码;
C.凭证件;
D.凭交易密码加证件;
E.凭印鉴
88、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起()个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
89、单项选择题 在同城票交系统中,信息补录和影像采集是两个独立环节,处理顺序是()
A.可以先录入数据再扫描影像也可以先扫描影像再录入数据
B.必须先录入数据再扫描影像
C.必须先扫描影像再录入数据
90、多项选择题 我行不受理哪些基金业务,需申请人直接到相关注册登记人办理().
A.基金转换
B.基金账户冻结
C.非交易过户
D.份额冻结
91、单项选择题 各分行行长或主管行长每年应组织并带队对辖属机构的金库进行至少()次的全面突击检查。
A.1
B.2
C.3
D.0
92、单项选择题 客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品,应在()上加盖公章和预留印鉴,柜台人员按规定通过验印系统核对加盖的预留印鉴,并在内部通用凭证上打印验印核实行。
A.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户投资协议书》
B.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
C.产品说明书
D.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
93、单项选择题 经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以对有洗钱嫌疑的账户采取临时冻结措施,,临时冻结不得超过()。
A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时
94、多项选择题 承兑行接到承兑汇票托收凭证及承兑汇票第二联正本后,抽出专夹保管的承兑汇票第一联(卡片)、承兑协议副本等,审核要点包括但不限于以下内容()
A.承兑汇票是否统一规定印制的凭证;根据承兑汇票的防伪点鉴别其是否为伪造、变造票据;
B.托收凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符
C.承兑汇票是否为本行承兑,是否与留存承兑汇票第一联(卡片)记载事项相符;
D.承兑汇票是否记载事项齐全,出票金额、出票日期、收款人
95、多项选择题 事后监督在监督网点销户时,网点做“4103对公活期存款单户结息”,还应监督哪些方面()。
A.是否同时做“4101对公活期存款销户”;
B.表外“4125分行辖内重要空白凭证”付出;
C.印鉴卡片3张是否附传票中;
D.验印系统是否做销户处理
96、多项选择题 事后监督差错等级划分为().
A.四级差错;
B.规范类差错;
C.一般业务差错;
D.严重业务差错
97、多项选择题 客户通过柜台办理以下()业务必须由本人持有效身份证件进行办理。
A.网上支付签约
B.网上支付限额修改
C.网上支付解约
D.以上都对
98、多项选择题 下列()账户应按月办理对账,与存款人另有约定的,按双方书面约定办理。。
A.同业存放款项
B.单位定活期存款
C.财政性存款
D.单位通知存款
E.单位保证金存款
99、单项选择题 对于已贴现(直贴)的票据应作()背书.
A.转让
B.质押
C.担保
D.贴现
100、单项选择题 票据贴现风险承担费的计收以单张票据为基础,收费标准为票面金额的0.1%—0.5%,最低单笔()元人民币。
A.1000
B.100
C.500
D.5000
101、多项选择题 关于“基金/理财账户开户”,以下表述正确的是()。
A.投资者在同一天对同一个基金账户只能在一个代销或直销机构进行开户
B.支持预受理
C.光大银行各网点柜台、网上银行均可办理
D.以下表述均正确
102、多项选择题 网点受理柜员收到集中处理中心经办柜员拒绝退回的预判交易时,下列说法正确的是()。
A.只能选择“9984影像业务预判取消”交易将该笔预判交易删除,然后重新发起预判交易。
B.可以选择“9981金融业务预判处理”交易修改该笔业务后,重新提交该笔业务。
C.既可以选择“9984影像业务预判取消”交易将该笔预判交易删除,然后重新发起预判交易;也可以选择“9981金融业务预判处理”交易修改该笔业务后重新提交业务。
D.可以直接再次提交业务至网点审核柜员
103、多项选择题 下列款项用途中,哪些适用于单位给个人的资金划转()。
A.工资,奖金;
B.劳务费;
C.差旅费;
D.货款;
E.纳税退还
104、多项选择题 对公资信证明单项证明主要包括以下()证明文件。
A.开户证明
B.存款余额证明
C.授信额度证明
D.抵/质押证明
105、多项选择题 营业网点使用第二代身份证阅读机具进行鉴别,以对客户身份信息进行进一步核实。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,应()。
A.在重要事项登记簿逐项登记
B.在核实行凭证上标注“二代证鉴别仪通过”
C.在核实行凭证上标注鉴别时间
D.交柜台经理(对私主管)审批签字
106、单项选择题 下列差错哪些属于严重差错()。
A.手工制单要素不全
B.更改客户信息无相关依据
C.内部账入账串户
D.西联汇款日处理有误
107、单项选择题 非结算项下活期同业存款按照资金来源不同可分为()和一般性活期同业存款。
A.定期同业存款
B.通知同业存款
C.财政集中同业存款
D.第三方存管同业存款
108、单项选择题 ()负责自动柜员机的现金差错查找、调账工作,负责自动柜员机的吞卡、错账等故障投诉的受理工作,并及时登记处理。
A.现金清分岗;
B.加清钞岗;
C.对账岗;
D.维护岗;
E.运行管理岗
109、单项选择题 如因票据遗失、损毁等原因需办理环球汇票的挂失止付的,需由原汇款人本人持有效身份证件、原汇票申请书,到()办理。
A.原业务办理网点
B.原业务办理网点的同城网点
C.任意网点
D.以上都不对
110、单项选择题 5552信用卡明细查询交易指定信用卡最近()发生的所有已入账交易明细。
A.三个月;
B.一年;
C.一个月;
D.半年
111、单项选择题 柜员制岗位的柜员可以负责保管网点各类业务印章,但应做到()三分管。
A.章、押(压)、证
B.印、锁、证
C.印、密、证
D.印、押(压)、密
112、单项选择题 我行()作为网上银行业务的主要营销人员,有责任熟练掌握我行网上银行各种产品的特点,并认真分析客户需求,选中切入点,以便向客户成功推介我行产品。
A.各级客户经理
B.各级对私柜员
C.各级大堂经理
D.各级对公柜员
113、多项选择题 需要会计部门与业务部门进行业务对账的有()
A.贷款;
B.承兑汇票;
C.开出信用证;
D.保函
114、多项选择题 柜员可受理的客户购汇方式包括()。
A.现金购汇
B.信用卡内人民币帐户存款购汇
C.活期一本通转账购汇
D.阳光卡转账购汇
115、单项选择题 在我行未开立结算账户的客户办理贴现业务时,贴现入账账号为()。
A.2487-1
B.2124-1
C.449-1
D.2115-99
116、单项选择题 客户销户交回的凭证或凭证改版等原因需要将已出售的重要空白凭证缴回时,由客户填写“缴回重要空白凭证清单”并签章,由柜员在核心系统做()交易对凭证作废。
A.[7106客户凭证使用]
B.[7107客户凭证上缴]
C.[7108客户凭证作废]
D.[7109客户凭证销毁]
117、多项选择题 对公上收后()柜员应该对业务记账的准确性负责。
A.网点经办
B.网点复核
C.中心经办
D.中心复核
118、单项选择题 现金中心及网点须建立(),加清钞人员应及时取出被吞卡,并交专人登记保管,对于本行卡,应及时联系客户。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
119、单项选择题 保险公司协议存款仅限于商业银行法人对()法人办理。
A.中资保险公司
B.外资保险公司
C.合资保险公司
D.不限制
120、单项选择题 根据我行出纳制度,每个金库应配备()库管员,库管员须由政治可靠、责任心强、熟悉业务的人员担任。
A.至少1名
B.至少两名
C.至少3名
D.无需要求人数
121、单项选择题 下列哪些业务可以由他人代为办理?()
A.满页换折
B.挂失补发
C.卡解锁
D.个人账户信息维护
122、多项选择题 被撤销的记录在系统中必须处于()。
A.领用状态;
B.未领用状态;
C.非正常;
D.正常
123、多项选择题 专用账户适用于帐务中心为所有机构()。
A.开设内部专户
B.系统内对开账户
C.存放同业账户
D.表外账户
124、填空题 个人携带现钞()出境,没有最近一次入境申报外币现钞数额记录的,总金额在等值5000美元(含5000美元)以下的无需申领()。
125、单项选择题 会计凭证的缩微档案的查询是通过()进行查询。
A.光盘查询系统
B.影像系统
C.核心系统
D.缩微系统
126、多项选择题 对柜员号的管理以下哪些说法是正确的()。
A.柜员编号实行各行统一排序(与人事部门员工号不一致)
B.如果岗位轮换柜员可继续使用原柜员号
C.如果某岗位不需要使用柜员号应及时将柜员号封存
D.柜员号是全行唯一的号,无特殊原因始终保持不变
127、多项选择题 个人存款证明业务中,()必须回原开立网点办理。
A.注销
B.补打
C.提前解除
D.收费
128、单项选择题 卖方发运货物后,银行凭卖方交来的国内信用证项下单据保留追索权地向其提供的短期资金融通,称之为()。
A.议付信用证款项;
B.买方押汇;
C.卖方押汇;
D.打包贷款
129、单项选择题 事中监督柜员由()担任,任一核心系统柜员均可对非本人操作的本网点业务进行事中监督。
A.网点柜员
B.综合员
C.柜台经理
D.负责人
130、单项选择题 在办理存取款业务时,如发现伪变造币,需按照人民银行关于假币收缴的有关管理规定,经双人复核确定后,使用[7016]交易处理收缴假币,打印()凭证。
A.内部通用凭证
B.假币收缴凭证
C.行标纸
D.空白纸
131、单项选择题 环球汇票挂失止付或办理退汇手续费标准为()人民币/笔。
A.50元
B.100元
C.130元
D.150元
132、多项选择题 个人客户可通过证券提供的下列()发起银行转证券业务。
A.电话委托
B.网上交易
C.自助委托
D.以上渠道都可以
133、单项选择题 在“超限上缴”模式下,当交易日期或下次当班日期为节假日时,柜员尾箱各币种余额大于机构设定值时,需要网点()人员授权。
A.同级柜员;
B.对私主管以上级别;
C.柜台经理;
D.分行级
134、单项选择题 客户令牌挂失后确认丢失需要重新申领令牌时,直接利用()交易为客户换发新的令牌。
A.7119
B.7111
C.7778
D.5333
135、单项选择题 在核心业务系统维护柜员信息时,如发现柜员代号、姓名不正确,应请()进行修改。
A.运营管理部
B.人力资源部
C.零售业务部
D.公司业务部
136、单项选择题 对公集中上收业务中账务处理在()系统中完成。
A.影像系统
B.验印系统
C.核心系统
D.账户系统
137、单项选择题 国库单一账户体系中的国库单一账户和预算外资金专户按()管理?
A.基本账户
B.专用账户
C.一般账户
D.临时账户
138、单项选择题 证券交易结算资金账户销户时应首先使用4311交易将账户状态修改为()。
A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户
139、单项选择题 对外出具的综合资信证明应加盖()。
A.经办机构公章
B.经办机构业务公章
C.柜台业务专用章(对公)
D.柜台业务专用章(对私)
140、单项选择题 无法查明原因的长、短款转收入或支出时,可用()交易,必须输入原销账序号及相应的借、贷方账号。
A.7008
B.7003
C.9004
D.7002
141、多项选择题 网点自行发送的对账单不可由非该账户的()、()、()发送。
A.记账
B.复核
C.柜台经理
D.以上均不正确
142、单项选择题 手机“短信通知”的收费方式目前均为每月()日系统自动从签约的人民币帐户中扣收。
A.5
B.10
C.15
D.20
143、单项选择题 对于居民个人一次性支取()(含)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。
A.20万元;
B.50万元;
C.10万元;
D.5万元
144、单项选择题 各分行为加强与同业合作、扩大资产规模、获取存放资金收益而主动办理期限灵活的存放同业业务是()。
A.结算项下活期存放同业
B.一般性活期存放同业
C.流动性管理活期存放同业
D.经常项下活期存放同业
145、单项选择题 《支付结算办法》规定银行办理结算,给单位或个人的收付款通知和汇兑回单,应加盖银行的()。
A.结算专用章
B.业务公章
C.转讫章
D.财务章
146、单项选择题 领用、上缴的现金必须由()清点,经过清点的现金方可加钞或入库。
A.单人;
B.双人;
C.现金中心;
D.领缴人
147、单项选择题 柜台人员在办理信用卡账户开通和关闭自选分期功能时,应使用()交易。
A.5635交易
B.7832交易
C.“5458”交易
D.“5366”交易
148、多项选择题 上门服务对象必需具备的条件()。
A.在我行开立银行结算帐户
B.拥有固定的经营和办公场所
C.具有良好的信誉无不良记录
D.属于对我行综合收益贡献较大的客户
149、单项选择题 下面关于储蓄卡折合一业务的说法不正确的是()。
A.如果开立活期一本通并选择卡折合一,必须同时提交被合一的卡
B.如果客户选择卡折合一,柜员应用[3845查询卡凭证信息]查询该卡的客户信息是否与该客户一致
C.卡折合一账户销户,必须先用1106销活期一本通,再使用3008销卡
D.卡折合一账户销户,必须先使用3008销卡,再用1106销活期一本通
150、多项选择题 柜员在为客户进行信用卡申请进度查询时,以下表述正确的是()。
A.应使用“5643信用卡申请进度查询”交易进行查询
B.客户办理该项业务,需出示本人有效身份证件。
C.副卡申请状况应由主卡持卡人进行查询。
D.副卡申请状况可由副卡持卡人进行查询。
151、多项选择题 在对账工作中支行柜员可对客户信息变更的进行相应的信息维护,那么“相应的信息维护”是针对“0103对公客户信息维护”交易中的()。
A.办公地址
B.办公电话
C.联系人
D.邮政编码
152、单项选择题 需手工调整的银联卡差错,最常用的交易为()。
A.9027,9028红蓝字冲补帐交易
B.9004一记双讫交易
C.8002,8003系统内往来交易
D.8004,8006系统外往来交易
153、单项选择题 对公现金取款业务,集中处理中心记账后返回网点,由()打印待销账。
A.经办柜员
B.复核柜员
C.库管员
D.柜台经理
154、多项选择题 柜员每日检查重要空白凭证及有价单证时应包含以下()项内容。
A.日终录入当日变动重要空白凭证余额进行轧帐前碰库
B.旅行支票、环球汇票日终是否随库箱入库保管
C.是否检查网银、黄金帐户卡是否帐实相符
D.检查重要空白凭证库存量是否合理
155、单项选择题 以下哪项业务不得代办,需要储户本人办理()。
A.阳光卡损环换卡;
B.办理定活关联;
C.修改自动转存标志;
D.密码挂失
156、单项选择题 用于质押的单位定期存单挂失申请应采用书面形式,在特殊情况下,可以用口头或函电形式,但必须在()工作日内补办书面挂失手续。
A.一个
B.三个
C.五个
D.七个
157、单项选择题 某机构柜台经理查询本网点收缴币情况,可使用()交易进行查询。
A.7016
B.7017
C.7018
D.7019
158、单项选择题 按照总行的大额资金汇划管理相关规定,单位客户大额资金汇划是指单笔资金汇划金额在人民币()以上,外币折算美元()以上。
A.100万元(含)、20万美元(含)
B.null
C.200万元(含)、10万美元(含)
D.50万元(含)、10万美元(含)
159、单项选择题 在对预警的处理过程中,想要察看该预警的交易流水明细需要点击()进行察看。
A.规则名称;
B.预警编号;
C.信息链接;
D.预警描述
160、单项选择题 ()是指客户通过我行将其在系统外个人存款账户中的资金转存到其指定的我行个人存款账户的业务。
A.转账方式的通兑
B.转账方式的通存
C.现金方式的通兑
D.现金方式的通存
161、多项选择题 中央财政授权支付业务,开户时应使用()交易,该交易()用“[9038]抹账”交易取消。
A.2650
B.4001
C.可以
D.不可以
162、单项选择题 自动柜员机的密码和钥匙实行双人分管,一人保管密码,一人保管钥匙,严禁兼管,交接时实行()交接,不得交叉。
A.横向;
B.纵向;
C.无具体要求
163、单项选择题 我行按期对账时,每年6月、11月末发送的余额对账单要求客户签署回执,且回执回收率要达到()%。
A.90%
B.50%
C.100%
D.80%
164、单项选择题 柜台经理考试成绩的有效期为(),成绩失效的人员需要重新参加培训考试。
A.一年
B.两年
C.三年
D.五年
165、单项选择题 储蓄国债非交易过户业务允许整个托管帐户整体过户,也允许托管帐户内单笔过户。每笔交易向客户收取手续费()元,整体过户可视为一笔业务,系统自动从转出方活期帐户中扣除。
A.50
B.100
C.200
D.免费
166、单项选择题 单笔出纳错款在()的,应由分行运营管理部派人配合网点协助调查,并根据调查结果提出意见,报请分行主管行长批示。
A.1万元
B.5万元
C.10万元
D.15万元
167、单项选择题 单位卡销户后剩余资金应转入()。
A.其单位同户名任一账户
B.其单位指定账户
C.其单位在我行开立账户
D.其单位基本账户
168、填空题 异地支取()时,核心系统自动从()账户中直接扣收手续费;异地支取()时,手续费由()收取现金。
169、单项选择题 对公存款账户开户,业务受理柜员在进行“9982非金融业务预判处理”交易处理时,业务种类应选择()
A.01
B.47
C.49
D.02
170、单项选择题 事后监督人员应根据前台提供的事中监督流水清单,检查被督机构是否按规定对需监督流水全部监督完毕,流水清单打印时间是否()网点平帐时间。
A.早于
B.等于
C.晚于
D.无时间约束
171、多项选择题 海外电汇汇往学校的款项,在汇款附言(70域)中应尽量提供()等信息。
A.学生姓名;
B.学生身份证号;
C.学生学号;
D.学生生日;
E.学生注册号。
172、多项选择题 目前我行的重要空白凭证“储蓄存款存折”只可以办理以下哪几项业务()
A.零存整取;
B.整存整取;
C.教育储蓄;
D.定活两便;
E.存本取息
173、多项选择题 “换人碰库”必须输入()。
A.领用柜员;
B.领用柜员密码;
C.柜员号;
D.下次当班日期
174、多项选择题 教育储蓄执行优惠利率,下面那些说法正确()。
A.1年期按开户日1年整存整取利率计息
B.3年期按开户日3年整存整取利率计息
C.5年期按开户日5年整存整取利率计息
D.6年期按开户日5年整存整取利率计息
175、多项选择题 对于以密码作为支付条件的存折办理销折业务,()
A.活期一本通允许全国内跨机构办理
B.活期一本通允许同一分行内办理
C.定期一本通活允许全国内跨机构办理
D.定期一本通允许同一分行内办理
176、单项选择题 ()是国内信用证业务管理机构。
A.分行贸金部;
B.总行贸金部;
C.贸金部;
D.计财部
177、单项选择题 环球汇票业务,是由我行根据客户委托、签发指定()为境外代理解付行的外币汇票,由持票人在境外以托收的方式办理解付的结算业务。
A.美国运通公司
B.美联银行
C.花旗银行
D.大通银行
178、单项选择题 旅行社质量保证金存款实行账户管理,开户时出具(),但不得为旅行社办理质量保证金存款()。
A.单位定期存单,质押
B.单位定期存款开户证实书,质押
C.单位定期存单,抵押
D.单位定期存款开户证实书,抵押
179、单项选择题 核心系统中,分、支行在头寸上报截止时间前,使用()交易上报外汇付款头寸。
A.8839;
B.8840;
C.8841;
D.8842。
180、多项选择题 对非应计贷款,如果是已到期,扣款顺序应是()
A.本金
B.金利息
C.表内欠息
D.表外欠息
E.表外欠息利息
181、单项选择题 电子商业汇票持票人应在提示付款期内向承兑人提示付款。提示付款期自票据到期日起()。
A.10日
B.15日
C.20日
D.1个月
182、单项选择题 ()负责在核心业务系统中对本部及辖属网点柜员号的启用与封存、柜员角色和交易限额的设置等进行日常维护。
A.分行零售部
B.分行运营部
C.分行人力部
D.分行监保部
183、单项选择题 以下哪类银行人员可以进行银企对账()。
A.对公记账柜员
B.对私客户经理
C.对公客户经理
D.对私主管
184、单项选择题 对于我行承兑的电子银行承兑汇票,持票人在票面到期日前向我行发出提示付款申请,票据系统将在票面到期日当日()验证无误后,批量调用核心系统的银行承兑汇票解付交易,同时向人行发送提示付款回复。
A.12:00
B.13:00
C.15:00
D.17:00
185、多项选择题 提出贷方票据包括()等凭证。
A.进账单
B.委托收款凭证
C.税单
D.网银支付凭证(同城业务)
186、多项选择题 商业银行申请开办中间业务,应符合以下要求()。
A.符合金融市场发展的客观需要
B.不损害客户的经济利益
C.具备合适的管理人员和业务人员
D.具备适合开展业务的支持系统
187、单项选择题 记录自动柜员机密码变更、备用密码及钥匙的启用等情况的登记簿是()。
A.岗位交接登记簿;
B.重要物品保管和交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.自动柜员机钞箱交接登记簿
188、单项选择题 对于在核心系统已通过【4354】活期帐户透支额度设置交易确认但未到生效日期,会计复核标志为已复核而额度生效标志置为未生效的签约额度信息,在()日终批处理时,系统自动将签约账户的额度生效标志置为已生效。
A.生效日
B.生效前一日
C.生效后第二日
D.每月20日
189、多项选择题 银团自营贷款的信息修改、停息与回复、形态转移、核销呆账贷款等的处理与对公一般贷款基本相同,但在()时有以下不同之处。
A.发放;
B.展期;
C.归还;
D.转逾期;
E.贷款转移
190、单项选择题 ()账户是指我行存放人民银行或其他金融机构的账户。
A.同业存入
B.同业拆入
C.存出同业
D.拆出同业
191、多项选择题 客户需要为其网上银行办理以下()变更和维护的业务时,可填写《变更维护申请表》。
A.追加(删除)账号
B.增加(删除)操作员
C.阳光网盾密码重置
D.委托银行代管
E.操作员锁定、解锁等
192、单项选择题 法人账户透支业务,如企业不能按期付息,且利息额与透支额合计未超过透支额度,则将应收透支借款利息记入()。
A.表内应收透支利息;
B.协议透支垫款;
C.单位协议透支;
D.表外应收透支利息
193、多项选择题 “票据包”买断业务的价差计算公式为:现金价差=保证金账户金额×存款利率×应收银行承兑汇票到期日至应付银行承兑汇票到期日之间的天数(应收银行承兑汇票为异地的,减三天)/360,其中,存款利率可以使用()
A.协定存款利率;
B.三个月定期存款利率;
C.六个月定期存款利率;
D.一/七天通知存款利率。
194、多项选择题 电子银行个人客户批量签约业务中的签约手机支持以下()用户。
A.中国移动
B.中国联通
C.中国电信
D.小灵通
195、单项选择题 证监会及其派出机构不能在金融机构履行以下职责()。
A.查阅
B.扣划
C.抄录
D.冻结
196、多项选择题 在办理客户交易结算资金第三方存管业务中,我行可承担()角色。
A.主办存管银行
B.一般存管银行
C.协办转账银行
D.以上都不正确
197、单项选择题 个人贷款管理系统会调用核心的客户信息中的()字段的值,如果超出贷款政策规定的最大值会导致贷款发放的不成功。
A.证件类型
B.证件号码
C.出生日期
D.利率值
198、多项选择题 支付宝卡通柜台签约条件()。
A.客户必须持本人有效身份证件原件办理
B.不得由他人代办
C.以密码作为支付条件的借记卡或性质为结算账户的活期一本通及信用卡
D.必要的现金或款项
199、单项选择题 办理储蓄国债非交易过户业务时,办理储蓄国债非交易过户的双方本人均应到()办理。
A.转入方开户行
B.转出方开户行
C.任意网点
200、单项选择题 柜员间现金调拨时,由()填制一式两联的“现金收入/付出凭证”,柜台经理审核后,在该凭证上签字授权后办理。
A.柜台经理
B.现金调入柜员
C.现金调出柜员
D.现金调入柜员或调出柜员
201、多项选择题 对于未按通知要求及时来行办理销户手续的长期不动户,核心系统自动于()对长期不动户账户结计利息后本息一并转入久悬未取款项专户。
A.5月10日
B.6月11日
C.10月10日
D.11月11日
202、单项选择题 西联汇款收汇业务中核对客户填写的收汇金额误差允许在()以内。
A.±10%
B.±5%
C.±6%
D.±8%
203、单项选择题 重要空白凭证保管人员因工作调动等原因办理工作移交时,应在部门负责人或柜台经理的监督下办理移交手续,当面清点库存数量,并与尾箱余额核对无误后,由移交人、接收人、监交人分别在()上签字确认。
A.正式岗位交接登记簿
B.临时离岗位交接登记簿
C.重要物品交接登记簿
D.印章交接登记簿
204、多项选择题 资金账户签约类业务包括()。
A.资金账户签约
B.资金账户解约
C.换卡
D.定投
205、多项选择题 以下()凭证,柜员应该按周上缴支行库管员。
A.柜员领用的银行承兑汇票
B.客户未用缴回的支票
C.已改版停用的重空凭证
D.柜员因打印故障而作废的重空凭证
206、单项选择题 客户操作员不慎将客户证书遗失时,柜员可根据客户要求进行证书冻结,对公网上银行证书冻结柜员核对无误后,登记()。
A.其他重要事项登记簿
B.重要物品保管和交接登记簿
C.网银交接登记簿
D.挂失、冻结登记簿
207、多项选择题 复核柜员负责对环球汇票的票面信息进行核对。核对内容包括()。
A.环球汇票票面要素是否齐全,拼写准确无误
B.签发特殊币种环球汇票应按规定要求打印备注
C.签发特殊币种汇票应按规定要求划线
D.汇票签发日期应为当日
208、单项选择题 若阳光卡办理了理财通或理财周计划业务,当持卡人用款而阳光卡主账户余额不足以支付时,系统按()的原则,自动将不足金额的本金和积数从理财账户转入主账户。
A.先进先出
B.先进后出
C.后进先出
D.后进后出
209、单项选择题 对于柜台经理每月上报的工作情况汇报,分行运营管理部应保存()。
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
210、多项选择题 柜面人员收到带有“样币”字样的人民币现钞处理正确的是()。
A.退回客户
B.应予以收回
C.向持有人追查来源
D.交当地人民银行追查
211、单项选择题 下列业务属于集中处理单项类业务有()。
A.内部户开户
B.对公结构性存款销户
C.通知存款部分支取
D.内部帐销户
212、多项选择题 下列哪些证件可以作为各类存款人申请开立个人银行结算账户的证明文件()。
A.居民身份证
B.军人证
C.户口簿
D.港澳居民往来内地通行证
213、单项选择题 办理国内信用证业务必须使用()的格式。
A.分行统一制定;
B.总行统一制定;
C.分行;
D.总行
214、单项选择题 我行与上海黄金交易所的资金清算遵循交易所()的资金清算原则。
A.净额、公平、直接
B.集中、净额、直接
C.公平、集中、快捷
D.快捷、净额、公平
215、单项选择题 柜员日间进行表外尾箱自查时,应使用“()表外尾箱碰库”交易,清点各种重要空白凭证(包括待销毁重要空白凭证、待销毁阳光卡、作废空白卡等)及有价单证实物数,检查是否与尾箱账面余额一致。码进行核对。
A.9332
B.9331
C.7116
D.7115
216、单项选择题 核心系统处理汇票业务时,如当日签发的汇票因打印失败,可使用8310交易进行修改补打印,此交易只能由()操作。
A.柜台经理;
B.网点经办柜员;
C.网点复核柜员;
D.集中处理中心。
217、单项选择题 关于单位银行结算帐户现金收付,下列说法错误的是()。
A.所有的帐户都可以办理现金收入
B.一般存款帐户不得支取现金
C.验资帐户可以缴存现金
D.异地存款人开立的临时存款帐户可以支取现金
218、单项选择题 柜员在为对私客户补打印个人存款证明书时,应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.1414
B.1525
C.1471
D.1479
219、单项选择题 教育储蓄的优惠政策一个人最多可以享受()次。
A.1
B.2
C.3
D.没有限制
220、单项选择题 签发现金银行本票时,资金来源应选()。
A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可
221、多项选择题 信用证有效地点为信用证指定的单据提交地点,即()所在地。
A.议付行;
B.贴现行;
C.开证行;
D.以上都不对
222、填空题 应为自()起,人民币个人活期存款按季度结息,结息日期为每季末月()日。
223、多项选择题 对于委托单位提交的用于批量代发工资业务的转账支票,柜台经办人员除按办理转账支票业务的规定审核有关内容外,还应审核()。
A.委托单位的账户是否为基本账户
B.转账支票上填写的用途是否为“代发工资”
C.支票的收款人是否注明“××人等”
224、单项选择题 社会保障基金协议存款最低起存金额为(),利率水平、存款期限、结息和付息方式、违约处罚标准等由双方协商确定。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.5亿元
225、单项选择题 在缩微系统中柜员密码累计输错()次后,柜员会处于非活动状态。
A.3
B.4
C.5
D.6
226、单项选择题 对于还款通业务,只能受理哪个币种的还款业务。()
A.人民币
B.美元
C.港币
D.人民币及港币
227、多项选择题 抵债资产柜台操作错账的处理方式有()。
A.退回;
B.修改;
C.抹账;
D.改变余额。
228、单项选择题 停止流通的人民币和残缺、污损的人民币,由()负责回收、销毁。
A.金融机构;
B.公安局;
C.中国人民银行;
D.造币厂
229、多项选择题 以下对抵债资产入帐核算表述正确的有()。
A.抵债资产尚未取得产权,需要在"4116待转抵债资产"科目核算
B.对已取得产权的抵债资产,无需在"4116待转抵债资产"科目核算处理
C.抵债资产已取得产权,需在"3248待处理抵债资产"科目核算
D.无论抵债资产是否取得产权,均需首先在"4116待转抵债资产"科目核算
230、多项选择题 各分支机构及相关人员要遵循(),在办理业务中了解客户,对涉及的大额交易和可疑交易进行识别和报送,并严格履行保存交易记录等反洗钱义务,与行政执法机构及司法机关全面合作开展反洗钱工作。
A.合理原则;
B.合法审慎原则;
C.效益最大化;
D.原则保密原则
231、单项选择题 签发环球汇票时,经办柜员在录入完毕后复核完成前,发现有错误,如果无法修改,需要使用“9038”交易在()抹账。
A.交易当日完成;
B.交易当日17:00前完成;
C.交易当日16:00前完成;
D.交易当日16:30前完成。
232、多项选择题 支行作废、停用的印章应及时上缴,上缴手续应完备,监交工作由()履行。
A.网点负责人
B.印章原保管人员
C.柜台经理
D.上级行会计部门人员
233、单项选择题 客户开具的存款证明金额为人民币100万元时,有权签发人为()。
A.柜台经理;
B.支行行长;
C.支行行长与支行柜台经理二人
234、单项选择题 下列储种允许部分支取的有()。
A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
235、单项选择题 境内外币支付系统中,原发送失败的支付指令,需要使用()交易作废。
A.8150;
B.8704;
C.8127;
D.8741。
236、多项选择题 利用“境内外币支付系统”办理付款,需要满足以下条件().
A.付款币种为港币或美元
B.通过8138交易查询到收款行为境内外币支付系统参加行
C.通过8126交易,查询到收款行已参加该币种清算
D.该业务属于外管局同意通过境内外币支付系统支付的八类业务之一
237、多项选择题 分行管理员给一个分行后督人员分配的权限如下:查询机构为分行和甲、乙、丙、丁四家支行,操作机构为分行和甲支行,那么该后督人员通过预警查询可以查询到哪些()机构的预警。
A.分行和甲支行;
B.乙支行;
C.丙支行;
D.丁支行
238、单项选择题 柜员间现金调拨时,现金调出柜员填制“现金收入/付出凭证”,必须经()审核调入柜员尾箱余额,确认需要办理调拨后,在该凭证上签字后方可使用相关交易处理。
A.复核柜员
B.调入柜员
C.柜台经理
D.支行主管行长
239、多项选择题 下列哪些不属于柜台经理的职责范围()。
A.“三防一保”
B.办公用品采购
C.行政经费报销
D.定期组织柜台人员学习培训
240、多项选择题 票据中心操作人员应与柜台人员定期就票据系统与核心系统中()的数据进行核对,柜台经理应按规定频率对柜台人员保管的贴现汇票、贴现凭证底卡等进行账实核对。如果核对中发现问题,应及时查找解决。
A.贴现利息收入
B.贴现
C.转贴现
D.再贴现
241、单项选择题 每一客户在我行只能指定()个银行账户办理基金的资金账户签约。
A.1
B.2
C.3
D.以上都不正确
242、单项选择题 代保管品的账账、账簿、账实核对应坚持()至少核对一次的原则。会计部门要确保代保管有价值品表外科目的核算准确。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
243、多项选择题 营业网点发现假币时,应由两名出纳人员在持币人视线内进行收缴操作()
A.在假币正、背面加盖“假币”戳记
B.向持有人开具中国人民银行统一印制的“假币收缴凭证”
C.假币均以统一格式的专用袋加封
D.对发现持有假币数额较大可疑人员,出纳人员应立即报告主管,由其向当地人民银行或公安机关报告。
244、多项选择题 经办柜员在西联汇款发汇信息录入完毕后复核完成前发现有错误的,可调用“8560西联普通发汇经办”交易修改,但修改内容仅限()等内容,如需要删除,可调用“9038当日抹帐/隔日冲帐”交易抹帐。
A.收发汇人姓名
B.地址
C.邮编
D.电话
E.发汇金额
245、多项选择题 针对()客户暂时免收跨系统取款手续费(不含跨境跨行取款)。
A.普通客户
B.VIP卡
C.商务理财卡
D.员工卡
246、单项选择题 西联汇款普通发汇业务的发汇人和收款人()。
A.均为公司
B.均为个人
C.公司、个人都可以
247、多项选择题 存本取息存期分为()。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
248、单项选择题 公务卡统一纳入()进行管理。
A.核心业务系统
B.信用卡业务系统
C.公务卡支持系统
D.存贷合一卡系统
249、单项选择题 我行基金申购均采用金额申购,同一账户同一工作日允许申购()。
A.1次
B.2次
C.多次
D.以上都不正确
250、单项选择题 以下()汇出汇款方式需要落地处理。
A.客户选择大额支付
B.客户选择同城票交
C.客户选择小额支付
D.客户选择系统内汇款
251、单项选择题 储蓄、理财、基金、国债等在我行系统内资产余额达到()万元(含)的客户均可申请开通“阳光理财通”
A.5
B.10
C.20
D.100
252、多项选择题 单笔出纳错款在1万元(含)至10万元的,应由()参与调查。
A.经办人员
B.网点负责人
C.柜台经理
D.分行运营管理部人员
E.分行主管行长
253、单项选择题 如客户遗失黄金交易账户卡,本人可携带有效身份证件,到()办理补打黄金账户卡手续。
A.原签约网点
B.阳光卡开户行
C.任意网点
D.任意一家具有个人实物黄金代理业务资格网点
254、单项选择题 有一条预警需要取消解除,下列()角色对该预警可以进行取消解除操作。
A.分行后督人员;
B.分行督导人员;
C.分行管理员;
D.分行查询员
255、多项选择题 日常营业时间及节假日或延时营业期间网点必须保证的最低人员要求为()
A.日常营业时间储蓄柜台应至少保证两名柜员在岗;
B.相同两名储蓄柜台柜员不能连续临柜两个工作日(或者两个工作日以上);
C.延时营业和节假日时不能一名柜员连续当班;
D.设对私业务主管1人,负责节假日对私业务授权。
256、多项选择题 采用“换人碰库”或“超限上缴”两种日终平账碰库模式的机构,对私柜员操作“9314柜员平账”交易时,会先联动完成以下哪些交易?()
A.9320柜员轧账
B.9331现金尾箱碰库
C.9384现金尾箱换人/限额碰库”
D.9332表外尾箱碰库
E.9366柜员交易流水打印
257、单项选择题 以下不属于美国运通旅行支票币种的是()。
A.美元
B.欧元
C.日元
D.澳门元
258、单项选择题 签发环球汇票应遵循()原则。
A.先扣款,后出票
B.先出票,后扣款
C.使用后解付
259、单项选择题 本行债券结算代理业务实行()操作,经办行负责前端业务处理,总行负责业务管理和交易操作。
A.一级;
B.一二级;
C.二级;
D.以上都不对
260、多项选择题 下列关于撤单描述正确的有()。
A.电话银行不能办理撤单业务
B.柜台申请可通过网上银行办理撤单
C.网上申请也可通过柜台办理撤单业务
D.投资人对当日成功委托的基金业务,在当日15:30前可以撤销
261、多项选择题 有关《海外电汇申请书》以下说法正确的是()
A.第一联由复核柜员保管,作为扣账依据;
B.第二联由经办柜员保管,作为发电底稿;
C.第一联由经办柜员保管,作为发电底稿
D.第三联,在客户办理完汇款手续后,交客户保存
262、多项选择题 以下有关我行帐户跨行通存通兑业务签约检验规则正确的有()。
A.对于我行收到的现金通存业务,不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
B.对于我行收到的转帐通存业务,要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约
C.对于我行收到的现金通兑业务,要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约
D.对于我行收到的转帐通兑业务,要检验客户的结算账户以及借记卡是否签约
E.对于我行收到的查询业务,不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
263、填空题 核心系统中,每笔抵债资产均有一个抵债资产编号来反应,一个抵债资产编号分别对应()待转抵债资产账号和()待处理抵债资产账号。
264、单项选择题 本行的每月明细对账单留存联、余额对账单回执及打印的“账户余额对账单-发出、收回登记簿”应专夹保管,年末装订,随会计资料归档保管,保存期限为()。
A.一年;
B.五年;
C.十年;
D.十五年
265、单项选择题 关于系统内的现金调缴业务,以下说法正确的是()。
A.当日处理完毕
B.至迟次日处理完毕
C.按双方协议约定时间入账
D.没有严格时限要求
266、单项选择题 如存款人在人民银行帐户管理系统中有()的情况,银行不得为其办理其他银行结算帐户的开立和变更业务。
A.银行贷款
B.久悬银行帐户
C.专用帐户
D.验资帐户
267、单项选择题
同一营业机构的业务传票应按以下顺序整理、装订()
a、网点科目轧账单、网点尾箱余额核对单、事中已监督与未监督流水清单、图形前端事中监督报表、网点未处理清单、柜员签到信息表、次日当班柜员清单、个人网上银行网点交易流水等;
b、网点非集中处理业务传票,包括未集中处理的对公业务传票和对私业务传票;
c、网点集中处理柜员签到信息表;
d、网点集中处理业务传票
A.abcd
B.acdb
C.abdc
268、多项选择题 下列哪些()角色可以创建机构组。
A.总行管理员;
B.总行后督人员;
C.分行管理员;
D.分行后督人员
269、单项选择题 ()属于柜台经理应每周至少一次检查的内容。
A.大额资金汇划的现金支取的管理
B.网银业务
C.保证金账户开立、销户
D.挂失与解挂、冻结与解冻
270、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起3个工作日内向()报告。
A.国家外汇管理局所在地分支局
B.人民银行所在地分支机构
C.银监会所在地分支局
D.当地公安机关
271、单项选择题 柜台客户基金产品份额查询交易为()。
A.5936
B.5937
C.5938
D.5939
272、多项选择题 下列()业务必须由储户持本人有效身份证件原件办理,不得由他人代为办理。
A.修改凭证支付条件;
B.正式挂失;
C.密码重置;
D.卡密码解锁
273、单项选择题 柜员在使用特种转账传票扣划单位存款时,应在特种转账传票后附有关扣款依据,同时必须逐笔由()在借方联上签字审核。
A.主管行长
B.复核柜员
C.柜台经理
D.经办柜员
274、多项选择题 融资销户的前提是在()()()均为零,且贷款借据状态为正常的情况下方可处理。
A.贷款本金
B.欠息
C.积数
D.以上均不正确
275、单项选择题 中国人民银行或者其分支机构实施现场反洗钱检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经()批准后实施。
A.当地人民银行;
B.金融机构;
C.分支行;
D.中国人民银行或者其分支机构负责人
276、单项选择题 在办理委托收款时,柜员审核托收凭证后,应在托收凭证第三联加盖(),将托收凭证第三、四、五联连同银行承兑汇票寄送承兑行。
A.业务专用章;
B.转讫章;
C.结算专用章;
D.汇票专用章
277、单项选择题 柜台基金机构客户解约交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
278、多项选择题 对派驻柜台经理的解聘下列哪些说法是正确的()。
A.被解聘的柜台经理由分行人力资源部统一安排
B.被解聘的柜台经理由分行运营管理部部统一安排
C.各经营机构有权对派驻柜台经理进行解聘
D.各经营机构无权对派驻柜台经理进行解聘
279、单项选择题 对公集中上收业务处理完毕后,网点柜员可以通过()发起抹账,并且输入()及()。
A.9984-预判交易取消、原业务日期、中心柜员流水号
B.9983-抹账交易、原业务日期、预判交易流水号
C.9983-抹账交易、抹账日期、中心柜员流水号
D.9984-预判交易取消、抹账日期、预判交易流水号
E.9983-抹账交易、原业务日期、中心柜员流水号
280、单项选择题 西联汇款收汇业务可以收汇的币种有()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.任意可自由兑换货币
281、单项选择题 分行应充分利用柜台上机培训环境,新员工上岗前在柜台上机培训环境中进行上机培训的时间不得低于()小时。
A.20小时
B.30小时
C.40小时
D.50小时
282、多项选择题 下列关于国债提前兑付,正确的有()。
A.发行期内提前兑付不计国债利息
B.过了发行期未到兑付期,半年以内(不含)不计息
C.过了发行期未到兑付期,半年以内(不含)按半年计息
D.到期或逾期兑付,按照国债发行期限计息
283、单项选择题 ()介质中的理财产品方可办理理财产品的质押贷款。
A.阳光卡内
B.计划权利凭证
C.两者均可
D.两者均不可
284、单项选择题 银行承兑汇票备款由三部分组成,其中需要手工备款的是()。
A.日初备款
B.日间备款
C.日终备款
D.全部
285、多项选择题 柜员误操作西联收汇交易,款项尚未解付给客户,进行以下()操作。
A.柜员调用“9038当日抹账/隔日冲账”交易抹账,系统自动进行账务处理。
B.抹账成功后,柜员应立即联系西联客服中心,填写并传真《特殊业务处理申请单》(业务类型选择“收汇错误但款项尚未支付给客户”)。
C.西联若在日终资金清算前收到传真,将立即在西联系统内恢复该笔汇款为“待兑”状态,进行调账处理,操作完成后将处理结果填写在《特殊业务处理申请单》中传真回网点。
D.柜员收到传真后,将《特殊业务处理单》传真件作为传票附件。
286、单项选择题 “2320人行小额支付系统跨行通存通兑”账户日终若有余额将反映在本网点“机构未处理清单”中,柜台经理应每日检查余额是否与“小额支付通存通兑待查登记簿”中状态为()的业务合计金额相符。
A.已处理
B.待处理
C.未处理
D.已入帐
287、多项选择题 事后监督系统管理柜员的任职条件为()
A.具有3年以上银行工作经验;
B.在我行从事营业柜台业务1年以上;
C.有多个岗位的实际操作经验;
D.熟悉有关银行柜台业务的法律、法规。
288、多项选择题 前往加拿大的永久移民申请开立加拿大丰业银行账户需向我行提供()资料。
A.护照
B.使馆确认函或永久居留确认函
C.移民签证
D.身份证
289、单项选择题 柜员将其持有假币上缴给库管员时,应由柜员填写()凭证,库管员清点后双方签字确认,使用[7019伪变造币上缴]交易处理,将柜员登记的全部伪变造币上缴大库。
A.假币收缴凭证
B.现金收入付出凭证
C.内部通用凭证
D.调拨单
290、多项选择题 债券结算代理业务的内容包括()。
A.以委托人名义为委托人在中央结算公司办理债券托管账户开户、转户、销户等手续;
B.根据委托人的指令为其办理债券回购、现券交易等业务及相关结算手续;
C.在债券利息支付和本金兑付中,为委托人办理相关事宜;
D.以及经中国人民银行批准的其它交易、结算手续。
291、单项选择题 根据《个人外汇管理办法》的有关规定,关于个人结汇和境内个人购汇的表述正确的是()
A.境内个人进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资,可以通过境外金融机构办理;
B.境内个人在境外获得的合法资本项目收入可以直接结汇;
C.境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费,可以购汇或以自有外汇支付;
D.境外个人出售境内商品房所得人民币,可以直接购汇汇出。
292、单项选择题 开具个人存款证明时,应按存款人()币种填写。
A.实际存入
B.必须折算成人民币
C.必须折算成美元
D.可以将一种币种任意折算成另一种币种
293、多项选择题 办理环球汇票业务,柜台人员在录入收款人名称栏时,可录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.其他文字
294、多项选择题 中国光大银行个人理财产品持有证明()。
A.可以挂失
B.不能用于质押
C.可以作为经济交易支付凭证
D.不具有经济担保作用
E.不能及经济交易信用证明使用
295、单项选择题 证券公司开立的客户交易结算资金账户属于()。
A.基本账户
B.一般账户
C.专用账户
D.临时账户
296、多项选择题 在重要空白凭证使用处理中,不正确的做法是()。
A.柜台人员不得在重要空白凭证上预先加盖印章备用
B.柜员通过“7107尾箱凭证作废”交易作废的凭证,应加盖“作废”戳记或剪角作废,随柜员当日传票装订
C.属于银行签发的重要空白凭证,严禁由客户签发
D.柜台人员跳号发售和使用重要空白凭证
297、填空题 银行汇票的签发,网点在“预判交易”时,发起“9981金融业务预判处理”交易,业务类型选择(),借贷标志选择()。
298、单项选择题 预警核实以后提交被解除人员退回后,预警显示在待核实预警的()页签。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.待解除
299、单项选择题 手机“短信通知”的签约方式有三种,目前核心系统仅支持()。
A.客户号签约
B.账户签约
C.凭证签约
D.卡签约
300、单项选择题 个人客户如对所提实物黄金的质量存有异议,应在提货后()个工作日内向提货仓库提出,同时提供提货确认凭证、金条质量证明书。
A.3
B.5
C.10
D.15