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1、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
2、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
3、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质
B、规模
C、复杂程度
D、风险特征
4、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程
5、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。
B、单纯的商业贿赂。
C、电信诈骗。
D、金融机构人员非法集资。
6、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
7、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
8、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
9、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员
B、监察部门人员
C、合规部门人员
D、事中控制人员
10、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因
B、制定措施
C、落实整改
D、以上都对
11、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
12、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制
B、防范操作风险
C、内审稽核
D、道德风险
13、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构
14、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流动性风险
15、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理
B、培训教育
C、薪酬等级
D、违规操作
16、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现
B、表现形式
C、必然结果
D、间接表现
17、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
18、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。
A、不低于10%
B、不低于15%
C、不低于20%
D、不低于25%
19、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件
B、深刻反省原因
C、及时开展整改
D、严肃进行问责
20、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度
B、季度
C、半年
D、年度
21、判断题 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。
22、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
A、银行业金融机构
B、客户资金
C、其他财产权益
D、人身生命
23、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构
24、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构
25、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理
B、处置
C、领导
D、监督
26、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
27、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
28、单项选择题 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A、主任
B、行长
C、本级和上级机构
D、监察部
29、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局
B、向监管部门反馈
C、向银行业金融机构反馈
D、报送银行业监督管理机构
30、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组
31、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
32、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
33、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门
B.被处罚时岗位、职务
C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位
D.被处罚前任职文件上的职务全称
34、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A、柜员轮岗年限
B、委派会计轮岗年限
C、基层营业机构负责人轮岗年限
D、监察部负责人轮岗年限
35、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
36、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚
B、市行内审检查处罚
C、外部监管机构处罚
D、部门检查处罚
37、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
38、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、银监会
39、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计
B、会计业务审计
C、重要岗位人员履职审计
D、出纳业务审计
40、单项选择题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年
B、每年
C、每三个月
D、每季
41、多项选择题 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。
A、实事求是
B、权责对等
C、责任明确
D、逐级追究
42、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户
B、长期睡眠户
C、预算帐账户
D、专用帐户
43、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D.定期组织案防工作培训
44、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年
B、一年
C、三个月
D、一个月
45、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量
B、业务复杂程度
C、资产规模
D、风险管理
46、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查
B、审计
C、条线
D、支行
47、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百
B.五百
C.一千
D.五千
48、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
49、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
50、多项选择题 下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、收到重大案件举报线索
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
51、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况
B、案防管理体系运行情况
C、内外部检查发现问题整改情况
D、违规档案记录情况
52、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任
B、违反业务操作
C、党纪违规
D、政纪违规
53、多项选择题 银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。
A、内部监督
B、社会监督
C、客户监督
D、员工监督
54、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制
B、首问负责制
C、首问接待制
D、主动工作制
55、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动
B、商业活动
C、社会交往和商业活动
D、社会活动
56、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
57、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
58、多项选择题 内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。
A、内审
B、内控
C、稽核
D、监察部门
59、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位
B、轮岗年限
C、轮岗方式
D、轮岗薪酬
60、判断题 龙卡商务卡是单位卡.
61、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理
B、信息科技
C、一体化监控
D、操作风险
62、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数
B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数
C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数
D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
63、判断题 未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.
64、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
65、单项选择题 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A、贷前调查
B、客户准入控制
C、贷时审查
D、贷后管理
66、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门
B、监察部门
C、内控部门
D、银行风险部门
67、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力
B、精神压力
C、工作压力
D、工作负担
68、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1
B、2
C、3
D、6
69、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性
70、问答题 简述员工失范行为的含义。
71、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（理）事会成员
C.监事会成员
D.邮政代理人员
72、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
73、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
74、单项选择题 银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。
A、3
B、4
C、5
D、6
75、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合
B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合
C、统一组织、分级实施
D、自我评估为主，监管评价为辅
76、判断题 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.
77、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。
78、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构
B、银监会
C、银行业金融机构
D、证券公司
79、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
80、单项选择题 银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）
A、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款
B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。
D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪
81、填空题 对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
82、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
83、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假
B、代班检查
C、离岗审计
D、轮岗交接
84、判断题 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。
85、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
86、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
87、单项选择题 未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
A、经营决策机构
B、行长
C、总经理
D、合规委员会
88、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授
B、视频
C、网络授课
D、宣传折页
89、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
90、判断题 在境内使用信用额度提取人民币现金的，每卡每日的取现金额不得超过5000元.
91、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A、8点
B、9点
C、12点
D、14点
92、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员
B、有关管理人员
C、高管人员
D、机构
93、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
94、判断题 银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
95、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付
B、回收
C、核对
D、交易
96、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
97、填空题 案防工作评估由（）与（）构成。
98、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员
B、客户经理
C、大堂经理
D、离岗不离职人员
99、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
100、单项选择题 下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）
A、因不可抗力造成违法违规的；
B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；
C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。
101、问答题 简述银行业金融机构案防工作的目标。
102、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员
B、银监会工作人员
C、参与移送涉嫌犯罪案件工作
D、金融办公室
103、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚
B.内部处分
C.纪律处分
D.其他处罚
104、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
105、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、制度及质量控制
D、监督与检查
E、考核与问责
106、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
B、利用客户账户过渡资金
C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
D、空存、空取资金
107、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障
108、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
109、判断题 银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
110、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
111、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
112、单项选择题 案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。
A、责任分工
B、员工管理权限
C、案件调查情况
D、银行业监督管理机构要求
113、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
114、判断题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
115、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评
B、监管评级
C、监管评价
D、现场检查
116、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博
B、金融诈骗
C、违规用人
D、以上均不是
117、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
118、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
119、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D、利用客户账户过渡本人资金
120、单项选择题 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户
B、大额账户
C、临时账户
D、高风险账户
121、判断题 “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。
122、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。
A、1名或1名以上
B、3名或3名以上
C、2名或2名以上
D、5名或5名以上
123、多项选择题 下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。
A、一线员工当年累计参加案防合规培训率
B、网点平均案件率
C、每亿元资产涉案风险率
D、年内发生案件金额
124、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会
B、上级行
C、银监会派出机构
D、人民银行
125、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员
126、多项选择题 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实
B、理由
C、证据
D、处罚依据
127、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
A.1
B.2
C.3
D.5
128、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5
B、3
C、2
D、1
129、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数
B、应查重要空白凭证（库）次数
C、应查贵金属（库）次数
D、应查保管箱（库）次数
130、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用
B、诉讼相关的律师费
C、执行费
D、保全费
131、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制
B、国内结算
C、内审稽核
D、营业部
132、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库
B、区域现金中心库
C、机构库
D、柜员尾箱大库
E、日间库
133、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数
B、违规造成损失金额
C、上季度因违规被举报人数
D、因违规被处理及责任追究人数
134、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府
B、上级单位
C、当地公安机关
D、银行业监督管理机构
135、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立
B、只是内控部门和内控人员的责任
C、伴随银行经营全过程
D、就是业务检查
136、判断题 1998年美国《金融服务现代化法》的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。
137、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
138、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
139、多项选择题 外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。
A.提前
B.延后
C.解除处罚
D.处罚变更
140、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度
B、案件预防制度
C、违规档案管理
D、案防评价制度
141、多项选择题 银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。
A、制定年度自我评估工作方案
B、明确职责分工
C、规范评估流程
D、合理分配资源
E、建立必要的监督、检查和保障机制
142、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施
B、银行业金融机构从业人员共同实施
C、与外部人员合伙实施的
D、非金融机构从业人员实施
143、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视
B、高度负责
C、严肃认真
D、扎实细致
E、谦虚谨慎
144、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金
B.某农商行副行长无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
145、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年
B、2010年
C、2012年
D、2013年
146、单项选择题 同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A、一个帐户
B、检查次数
C、发现问题的次数
D、时间
147、单项选择题 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员（）登记制度。
A、违规信息
B、处罚信息
C、违法信息
D、违纪信息
148、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会
B、人民银行
C、银监会派出机构
D、人民银行派出机构
149、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
150、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
151、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
152、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定
153、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
154、多项选择题 各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。
A、迟报
B、瞒报
C、漏报
D、错报
155、判断题 在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。
156、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导
B、检查监督
C、业务授权
D、审核
157、判断题 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.
158、单项选择题 高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A、分管行长（或分管总经理）
B、一线员工
C、行长（或总经理等）
D、内控人员
159、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理
B、信访举报
C、风险管控
D、激励约束
160、多项选择题 案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。
A、法律法规
B、监管规章及规范性文件
C、自律性组织制定的有关准则
D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则
161、多项选择题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。
A、公安
B、司法机关
C、上级机构
D、地方政府
162、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工
163、多项选择题 合规总监在案防方面的主要职责包括（）
A、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；
B、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；
C、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
D、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
164、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程
B、人的因素
C、机构设置
D、监督检查
165、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查
B、制定计划、内部稽核
C、自我检查、条线管理
D、自我检查、非现场监督
166、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日
B、7个工作日
C、5个工作日
D、2个工作日
167、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员
B、离岗不离职人员
C、1年以上外派人员
D、借调人员
168、单项选择题 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据
169、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
170、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
171、填空题 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
172、填空题 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。
173、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门
B、案防部门
C、法律部门
D、机构负责人
174、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数
B、上季应对账户数
C、超过半年未能有效对账户数
D、超过一年未能有效对账户数
175、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
176、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督
177、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件
B、文件管理
C、资源下载
D、监管信息
178、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
179、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会
180、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
181、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。
182、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
183、多项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。
A、反腐倡廉建设
B、合规和操作风险管理
C、内控机制建设
D、员工教育培训
E、人力资源管理
184、单项选择题 银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A、银行业监督管理机构
B、上级单位
C、当地公安机关
D、地方政府
185、填空题 商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。
186、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
187、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报
B、一人多报
C、多人一报
D、多人多报
188、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部
189、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资
B、降低薪酬级次
C、要求赔偿经济损失
D、降低薪点
190、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。
B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。
C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。
D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
191、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理
B、信访举报
C、责任追究
D、员工档案
192、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
193、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一
B.五
C.十
D.二十
194、单项选择题 处罚机构公检法机关不包括（）
A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关
195、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）
A、启动应急预案，清查账目。
B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
D、上报案件调查和调查报告。
196、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
197、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
198、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A、统一管理，分级实施
B、统一组织、统一实施
C、分级管理，分级实施
D、统一组织、分级实施
199、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
200、单项选择题 银行业金融机构第三类案件应按（）报送案件数据。
A、周
B、月
C、季度
D、年
201、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据
B、自我风险评估
C、关键风险指标
D、操作风险事件
202、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关
B、司法机关
C、检察机关
D、法院
203、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级
B、主管部门
C、直接领导
D、监管部门
204、单项选择题 案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年
B、半年
C、二年
D、五年
205、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
206、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备
B、案防工作
C、高管人员
D、内控水平
207、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
208、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报
B、不瞒报
C、不漏报
D、不虚报
209、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
A.降级
B.撤职
C.留用察看
D.开除
210、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈
B、非法集资
C、高利贷
D、黄、赌、毒
E、经商、办企业
211、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
212、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产
B、当期收回的现金和已抵押的其他资产
C、当期收回的现金和已抵押的房产
D、当期收回的现金
213、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
214、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
215、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案
B、通知案发金融机构
C、提供有关案件材料
D、查阅案件材料
216、单项选择题 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。
A、3
B、5
C、10
D、15
217、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
218、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一
B.二
C.五
D.十
219、单项选择题 案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、基层
B、基本
C、基础
D、点滴
220、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
221、单项选择题 涉及多类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成由机构监管部门参加的督查组。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
222、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
223、单项选择题 （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
A、公安机关
B、司法机关
C、法院
D、检察院
224、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位
B、部门
C、业务条线
D、单位
225、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
226、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
227、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
228、判断题 特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。
229、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
230、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报
B、一情多报
C、多情一报
D、有情不报
231、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人
B、间接责任人
C、监督检查责任人
D、管理责任人
232、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
233、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位
234、判断题 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。
235、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
236、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
237、多项选择题 银监局案件报送的案件报告分为（）
A、案件调查报告
B、案件督导报告
C、案件执行报告
D、案件审结报告
238、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
239、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
240、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户
B、了解客户
C、支持客户
D、保障客户
241、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪
B、违法违规
C、违规操作
D、违规违章
242、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部）
B、银行业金融机构各一级分行
C、银行业金融机构各二级分行
D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
243、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性
B、独立性
C、独立性和权威性
D、重要性
244、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位
B、失范员工
C、重要岗位
D、后勤岗位
245、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C、玩忽职守的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
246、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十
B.二十
C.五十
D.一百
247、单项选择题 对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。
A、银监会
B、金融机构总部
C、公安部
D、最高人民法院
248、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
249、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
250、判断题 如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。
251、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日
B、18日
C、17日
D、15日
252、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告
B、整改方案
C、责任人追究意见
D、整改措施
253、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章
B、操作密码
C、身份识别卡
D、工号牌
254、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集
B、企业资金紧张
C、公司治理复杂
D、企业精简人员
255、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人
B、负责人
C、部门负责人
D、上级机构负责人
256、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
257、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
258、问答题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？
259、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
260、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
261、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理
B、临柜业务经办人员
C、授权经理
D、基层负责人
262、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
E、自查发现、主动揭露案件的。
F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
263、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
264、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
265、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
266、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为
B、民事案件
C、治安处罚案件
D、刑事犯罪案件
267、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续
B、长久
C、永久
D、定期
268、填空题 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
269、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
270、单项选择题 我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的（）。
A、监督
B、考核
C、检查
D、审查
271、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%
272、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员；
B、监事会成员；
C、高级管理人员；
D、银行协会成员
273、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
274、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人
275、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作
B、本级机构自我评估工作
C、下级分支机构自我评估工作
D、以上都是
276、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
277、单项选择题 发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。
A、利益
B、权利
C、隐私
D、权益
278、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
279、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件
B、涉及多类银行业金融机构的案件
C、涉及证券行业的案件
D、涉及非金融机构的案件
280、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）
A、年
B、人
C、户
D、件
E、万元
281、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发
B、高发
C、中发
D、稳定
282、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
283、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
284、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
285、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估包括（）
A、金融机构自我评估
B、报送评估报告
C、明确评估职责
D、监管机构监管评价
286、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。
D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
287、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
288、填空题 对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。
289、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名
B、1名以上
C、2名
D、2名以上
290、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
291、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
292、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
293、多项选择题 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权
294、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况
295、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查
B、外部监管机构检查
C、会计师事务所检查
D、有权机构查冻扣
296、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
297、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件
B、接到银监会领导批办的案件
C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时
D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
298、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
299、单项选择题 商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会
B、资产处置委员会
C、责任追究委员会
D、采购评审委员会
300、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员
B、基层机构负责人
C、委派会计（授权经理）
D、大堂经理