时间:2020-07-30 03:07:11
1、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以什么原则，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法？（）
A.间接调查为主、实地调查为辅
B.实地调查为主、间接调查为辅
C.尽职调查为主、实地调查为辅
D.实地调查为主、口头调查为辅
2、多项选择题 关于项目实际投资超过原定投资金额需要追加贷款，下列说法正确的是（）.
A.借款人申请追加贷款需要征得银行客户经理及其主管同意
B.借款人申请追加贷款，需要贷款人重新风险评价和审批
C.对追加的贷款，项目发起人应配套追加不低于项目资本金比例的投资
D.对追加的贷款，项目发起人应配套追加相应的担保
E.对追加的贷款，贷款人可以一次性发放至借款人账户
3、单项选择题 我行固定资产贷款具体期限根据项目情况和本行资金供给能力确定，原则上不超过（）。
A、3年
B、5年
C、10年
4、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，借款合同应当主要包括哪些内容？
5、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对符合申请条件的贷款项目有什么具体要求？
6、单项选择题 （）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
A.监事会
B.董事会
C.高级管理层
D.部门负责人
7、多项选择题 具有下列情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付：（）.
A、与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B、支付对象明确且单笔支付金额较大
C、贷款人认定的其他情形
8、问答题 《个人贷款管理暂行办法》中，对于贷款风险评价如何进行规定？
9、单项选择题 以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》：
A、以存单、国债作质押发放的个人贷款
B、消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
C、中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款
D、信用卡透支
10、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立内部评级制度的有关要求？
11、问答题 《解读贷款新规》中，重点违法行为包括哪些内容？
12、填空题 贷款人应当对项目收入账户进行动态监测，当（），应当及时查明原因并采取相应措施。
13、单项选择题 下列（）情形下的流动资金贷款，原则上应采用借款人自主支付方式。
A、支付对象明确且单笔支付金额较大
B、与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
C、支付对象不确定
14、问答题 行政责任分为行政处分和行政处罚。行政处分是追究行政责任的主要方式。请判断正误？如错误，请说出正解。
15、问答题 简述<<个人贷款管理暂行办法>>在支付管理方面是如何要求的。
16、问答题 简述在借款合同中贷款人应当要求借款人就哪些事项做出承诺。
17、单项选择题 下列选项中，一定不可以作为流动资金贷款用途的是（）.
A、购买原材料
B、收购企业股份
C、借款人再借款
D、支付工人工资
18、问答题 商业银行对关联方授信应遵循的原则是什么？
19、判断题 对确实无法收回的流动资金不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，贷款人可以继续向债务人追索或进行市场化处置。
20、问答题 《项目融资业务指引》的立法目的是什么？
21、问答题 请回答商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系。
22、问答题 《解读贷款新规》中，合同的含义及签订的原则是什么？
23、问答题 《解读贷款新规》中，贷放分控的含义？
24、问答题 《项目融资业务指引》对于贷款人控制保险赔款权益进行怎样规定？
25、问答题 银行业金融机构和所属各部门、各分支机构对贷款合同的管理应做到“三落实”，请问“三落实”是指什么？
26、多项选择题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金需求的影响因素有哪些？（）
A.存货（原材料、半成品、产成品）
B.应收账款和应付账款
C.借款人所属行业
D.借款人谈判地位
27、问答题 根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
28、问答题 加强贷款合同管理中要求做好有关配套和支持工作，具体包括哪些内容？
29、单项选择题 合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和（）提出要求。
A、账户内的资金平均存量
B、账户的设置
C、账户的规范性
D、账户内的资金支出
30、问答题 计算题：A公司向某银行申请流动资金贷款，如不考虑其他因素，请利用以下数据估算A公司营运资金量和新增流动资金贷款额度（写出计算公式）。A公司2009年实现销售收入13117万元，销售成本10982万元，09年销售利润率14%，预计2010年销售收入增长15%，存货周转天数26.32，应收帐款周转天数44.79，应付帐款周转天数16.79，预付帐款周转天数7.2，预收帐款周转天数1.25，借款人自有资金600万元，现有流动资金贷款500万元，无其他渠道提供的营运资金。
31、问答题 “三个办法”最重要的立法宗旨之一就是要强化贷款全流程管理，明确要求贷款人应实行贷款全流程管理，建立什么制度和机制？
32、问答题 《解读贷款新规》中，虚假破产罪的含义及处罚？
33、多项选择题 贷款人受理的固定资产贷款申请应具备的条件包括（）.
A.借款用途及还款来源明确、合法
B.项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定
34、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？请说出至少六点。
35、填空题 三个办法中规定，贷款资金采用借款人自主支付的，贷款人可通过（）、（）、（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
36、单项选择题 下列选项中，不属于项目融资贷款用途的是（）.
A、建造一组大型生产装置
B、房地产项目
C、长期股权投资
D、在建项目的再融资
37、多项选择题 在项目融资业务中，贷款人为规避建设期风险，可以要求借款人或通过借款人要求项目相关方提供下列保障措施（）.
A.投保商业保险
B.使用金融衍生工具
C.提供完工担保
D.签订总承包合同
E.签订长期供销合同
38、单项选择题 固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用。（）
A.项目资本金
B.其他贷款
C.集资款项
D.银行存款
39、单项选择题 商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
A.交流
B.沟通
C.对账
D.面谈
40、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》注重加强合同的有效管理，请你简单介绍以下贷款新规在合同管理方面有什么新的要求？
41、单项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当以（）分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流.
A.风险管理能力
B.社会声誉
C.偿债能力
42、单项选择题 个人贷款借款人应采取下列哪种方式提出申请？（）
A.书面
B.口头
C.书面或口头
43、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应根据什么文件的约定，参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动，以维护贷款人债权？
44、问答题 银行业金融机构应如何通过建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度？
45、问答题 运用民事法律责任保护自身权益主要体现在合同管理上。请判断正误？如错误，请说出正解。
46、问答题 《解读贷款新规》中，银行计算罚息的基础是什么？
47、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款用途的限制。
48、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制如何进行规定？
49、问答题 请简要回答《项目融资业务指引》如何就进一步加强项目收入账户管理提出明确要求？
50、问答题 《个人贷款管理暂行办法》中规定，在贷款审查环节，贷款人对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，应重点关注哪些情况？
51、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对固定资产贷款合同约定及贷后管理有什么原则性要求？
52、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为？（）
A.发放无指定用途个人贷款的
B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
D.授意借款人虚构情节获得贷款的
E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
53、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》在个人贷款用途方面有何规定？
54、问答题 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况，并作为与借款人后续合作的什么基础？
55、问答题 主要贷款审批要素的审定要点包括哪些内容？
56、判断题 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。
57、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人审批贷款有何具体要求？
58、问答题 确定流动资金贷款需求应基本要求是什么？
59、多项选择题 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指（）。
A.商业银行董事及其近亲属
B.商业银行监事及其近亲属
C.商业银行信贷业务人员及其近亲属
D.商业银行管理人员及其近亲属
60、问答题 《解读贷款新规》中，独立单项贷款管理模式的三个显著特征？
61、多项选择题 商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（）之间的适时对账制度。
A.银行与客户
B.银行与银行
C.银行内部业务台账与会计账
D.银行与监管部门
62、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，贷款人应根据什么维度建立个人贷款风险限额管理制度？
63、多项选择题 尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（）。
A、真实性
B、规范性
C、完整性
D、有效性
64、问答题 《解读贷款新规》中，银监会行政处罚的流程如何？
65、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动？
66、问答题 新修订的贷款合同，除了传统合同一般已有的约定之外，还应进行哪些类别的承诺？
67、问答题 《解读贷款新规》中，规范地记录、保管和使用信贷档案，是加强贷款管理、保护贷款安全的重要基础。信贷档案管理应做到哪几点？
68、问答题 商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到的六相符指什么？
69、多项选择题 下列说法中不正确的是（）。
A.监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告。
B.董事会负责任命合规负责人。
C.董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。
D.高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险。
70、多项选择题 《解读贷款新规》中，流动资金贷款的特点（）。
A.支付频繁
B.周转速度快
C.支付管理控制成本较低
D.周转速度慢
E.支付管理控制成本较高
71、问答题 如何理解《固定资产贷款管理暂行办法》中“固定资产贷款”的概念？
72、多项选择题 贷款人应当要求将符合抵质押条件的（）等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保.
A.项目资产
B.项目保险
C.项目预期收益
73、多项选择题 《解读贷款新规》中，法律责任通常分为哪几类？（）
A.民事责任
B.行政责任
C.刑事责任
D.国家赔偿责任
E.违宪责任
74、单项选择题 无论是一年以内（含）还是一年以上的个人贷款，展期次数（）.
A.只能展期1次
B.只能展期2次
C.展期次数没有限制
75、多项选择题 信贷管理流程的主要特点（）.
A.整体性
B.层次性
C.结构性
D.多样性
76、问答题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的案件风险信息包括哪些内容？
77、填空题 固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）投资的本外币贷款。
78、填空题 我行制定的<<齐商银行固定资产贷款实施细则>>所指固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为（）和（），按用途分为（）、（）、（）、（）等。
79、多项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》要求贷款人内部应将贷款过程管理中的各个环节进行分解，按照有效制衡的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位，并建立明确的问责机制。这些环节主要包括（）。
A、受理与调查
B、风险评价与审批
C、合同签订
D、发放与支付
E、贷后管理
80、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
A.项目建设期
B.项目经营期
C.投资回收期
D.借款人要求
81、单项选择题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认（）的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用.
A.高于拟发放贷款
B.与拟发放贷款同比例
C.略低于拟发放贷款
82、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》的制定目的？
83、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，新增流动资金贷款额度如何估算，请写出计算公式？
84、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》规定的原则上应采用贷款人受托支付方式的情形有（）.
A.支付对象明确且单笔金额较大
B.支付对象明确且单笔金额超过500万元
C.与借款人新建立信贷关系且借款人信用状况一般
D.买卖的标的物属于贵重物品
E.贷款人认定的贸易融资等其他情形
85、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定（）专门账户？
A.风险补偿金
B.贷款发放账户
C.还款准备金
D.资金管理账户
86、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，贷款调查包括哪些主要内容？
87、问答题 《解读贷款新规》中，对于抵（质）押担保，贷款人应建立什么制度，定期对押品价值进行重新评定？
88、单项选择题 下列对合规风险管理描述不正确的是（）。
A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
B.合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
C.合规管理应具备相对的独立性，必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性。
D.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
89、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？
90、问答题 借款人自主支付方式下，贷款人应如何采取措施，确保贷款支付符合约定用途？
91、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的个人贷款经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？
92、单项选择题 下列合规管理职责由董事会负责的是（）。
A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。
B.制定书面的合规政策。
C.贯彻执行合规政策。
D.明确合规管理部门及其组织结构。
93、填空题 贷款人应当根据项目的（）和（），按照合同约定的条件发放贷款资金。
94、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，借款人为新设项目法人的，其控股股东应当具备什么信用条件？
95、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当如何设计合同条款，进而有效控制项目融资风险？
96、问答题 项目受理包括哪些条件？
97、问答题 《解读贷款新规》中，不良贷款清收是以什么形式收回不良贷款？
98、问答题 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求。
99、问答题 《解读贷款新规》中，法律责任的含义是什么？
100、问答题 简述《固定资产贷款管理暂行办法》规定的贷后检查的主要内容。
101、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。请判断正误？如错误，请说出正解。
102、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”具体含义是什么？
103、单项选择题 某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据银监会关于贷款新规等相关规定，正确的是哪项？（）
A.若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式
B.若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式
C.若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式
D.以上都不对
104、多项选择题 按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？（）
A.合并
B.股权转让
C.实质性增加债务融资
D.对外投资
105、问答题 请问《项目融资业务指引》第七条规定，贷款人从事项目融资业务应当重点从哪几个方面评估项目风险？
106、多项选择题 以下哪些选项反映了我国目前信贷管理中存在的问题（）.
A.贷款新规是针对我国银行业信贷管理的现实状况和薄弱环节制定出台的。
B.当前，我国银行业金融机构对贷款使用（支付）的管理已经成为信贷管理中最为薄弱环节之一。
C.过度授信的问题，集中体现为部分银行业金融机构“垒大户”。
D.银行业金融机构监管部门在现场检查中发现，银行业金融机构贷款中普遍存在“四假骗贷”问题。
E.1996年实施的《贷款通则》等贷款管理法规已经不能有效规范和调整当前商业银行贷款风险管理。
107、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。
108、问答题 《解读贷款新规》中，在独立的放款执行部门内部，根据什么原则至少应设置审查和复核两个岗位，负责贷款发放和支付审核工作？
109、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下（）风险具有重要意义。
A、贷款逾期
B、担保不足
C、借款人还款能力下降
D、假按揭
110、问答题 银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款，是否执行《个人贷款管理暂行办法》？
111、问答题 《解读贷款新规》中，对于借款人贷款全部形成不良的，贷款人应对贷款进行重组。请判断正误？如错误，并说出正解。
112、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中，对贷款发放支付管理有什么原则性要求？
113、问答题 要坚持重大案件“一案四问”，“一案四问”是指？
114、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
115、问答题 请问签约过程的违规操作包括哪些内容？
116、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，新增流动资金贷款额度如何估算，请写出计算公式？
117、单项选择题 参照《商业银行合规风险管理指引》执行的银行业金融机构是（）.
A.中资商业银行
B.外资独资银行
C.中外合资银行
D.农村信用合作社
118、问答题 请你介绍一下《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款全流程管理的有关要求？
119、问答题 违法发放贷款罪的含义及处罚？
120、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对开展固定资产贷款的贷款人内控机制建设有什么原则性要求？
121、问答题 贷放分控的含义是什么？
122、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？
123、问答题 2009年7月银监会颁布了什么部门规章？
124、问答题 《解读贷款新规》中，书证的含义及内容？
125、问答题 申请固定资产贷款应当具备哪些条件，请至少说出其中六点？
126、判断题 根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人只能是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。
127、问答题 请说出流动资金贷款，借款人营运资金量的估算公式。
128、问答题 根据《民法通则》规定，债权适用的诉讼时效是几年？
129、判断题 根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人只能是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。
130、多项选择题 下列有关个人贷款说法正确的是（）。
A、贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系。
B、借款合同应设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。
C、贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。
D、贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。
E、对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者协议重组。
131、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）
A.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
B.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
C.以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的
132、问答题 贷款合同等协议文件采用书面形式的好处有哪些？
133、问答题 银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？
134、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金贷款需求量应基于什么确定？
135、多项选择题 有下列（）情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的
B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D、法律法规规定的其他情形的
136、问答题 《解读贷款新规》中，民事责任的含义是什么？典型的民事责任分为哪两个类别？
137、多项选择题 20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例包括：（）.
A.巴林银行交易损失案件
B.大和银行交易损失案件
C.中国银行哈尔滨分行携款潜逃案件
D.美国橙县破产案
138、多项选择题 审贷分离的形式包括哪些？（）
A.岗位分离
B.人员分离
C.部门分离
D.地区分离
E.业务分离
139、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下哪项风险具有重要意义？（）
A.贷款逾期
B.担保不足
C.借款人还款能力下降
D.假按揭
140、多项选择题 信贷审查岗的审查内容包括（）.
A.表面真实性审查
B.合规性审查
C.合理性审查
D.完整性审查
E.可行性审查
141、问答题 按照办法规定，“借款人自主支付”具体含义是什么？
142、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理的最终目的是什么？
143、问答题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为应当如何处置？
144、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中贷后管理的含义？
145、问答题 商业银行对集团客户授信应当遵循的原则是什么？
146、问答题 我国商业银行积极借鉴西方银行同业的管理经验，在二十世纪90年代对管理体制进行了重大调整和改革，包括哪些内容？
147、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人应当与借款人对有关账户管理作何约定？
148、判断题 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无权继续向债务人追索。
149、问答题 在实际测算中，借款人营运资金需求可参考什么公式？
150、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，关于个人贷款展期如何规定？
151、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理.
B.及时制定清收或盘活措施。
C.报监管部门同意后办理借新还旧
D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
152、单项选择题 贷款新规规定的固定资产贷款的受托支付最低标准是（）.
A.单笔金额超过50万元的贷款资金支付
B.单笔金额超过500万元的贷款资金支付
C.单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5％的贷款资金支付
D.单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5％且超过50万元的贷款资金支付
153、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应采取何种形式履行尽职调查，形成书面报告？
154、单项选择题 流动资金贷款风险管理的核心要求是（）.
A.贷款人受托支付
B.面谈面签
C.完善贷款合同管理
D.合理确定流动资金贷款需求量
155、问答题 《解读贷款新规》中，对借款人信用记录良好的有关要求？
156、问答题 《解读贷款新规》中，保险转移的含义？
157、问答题 贷放分控的含义是什么？
158、问答题 较详细地叙述如何判断是否采取监管措施？
159、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？
160、问答题 请问推行贷放分控的现实意义有哪些？
161、多项选择题 推行实贷实付的积极意义有哪些？（）
A.有利于确保信贷资金进入实体经济
B.严防贷款资金被挪用
C.有助于贷款人提高贷款的精细化管理水平
D.有助于贷款人防范信用风险和法律风险
162、单项选择题
某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：
关于1月10日划出的800万元，下列说法正确的是（）.
A.化整为零
B.借款人属于贷款诈骗
C.贷款使用合规
D.贷款使用违规，应要求客户尽快将款项划回，或尽快归还贷款
163、问答题 对文化创意、新技术开发等项目发放的符合项目融资特征的贷款参照哪个部门规章执行？
164、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理人员应分别在短期贷款、中长期贷款到期前的多长时间，向借款人发送还本付息通知单，以督促借款人筹备资金按时足额还本付息？
165、多项选择题 下列选项中，符合贷款人受理固定资产贷款申请条件的是（）。
A、借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记
B、借款人信用状况良好，无重大不良记录
C、借款人尚不明确借款用途，但还款来源可以明确
D、项目除了不符合有关部门的环保要求，其他相关政策均符合
166、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款授信额度确定有何具体要求？
167、问答题 流动资金贷款采用借款人自主支付方式的，贷款人应按借款合同约定，要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途？
168、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的个人贷款经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？
169、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，借款合同应当符合什么规定，主要包括哪些内容？
170、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应如何在贷后及时了解掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素？
171、填空题 贷款人发放贷款应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。
172、填空题 流动资金贷款形成不良的，贷款人应对其进行专门管理，及时（）。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。
173、问答题 《物权法》第二百零二条对抵押权人行使抵押权如何规定？
174、问答题 贷款人应对固定资产借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守诚实守信原则，承诺所提供材料具有什么性质？
175、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应如何加强对回笼资金的管理。
176、多项选择题 某建设项目原定投资金额1亿元，项目资本金比例为40％，银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元，如借款人申请追加贷款1500万元，则贷款人应采取以下（）措施。
A、贷款人需要对该笔贷款进行重新风险评价和审批
B、要求项目发起人配套追加不低于1500万元的项目资本金
C、要求项目发起人配套追加不低于2000万元的项目资本金
D、要求项目发起人配套追加相应担保
177、问答题 实贷实付的含义是什么？
178、单项选择题 下列哪项管理行为不符合《商业银行合规风险管理指引》的是（）。
A.由合规部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理。
B.由合规部门负责人分管高风险的信贷业务。
C.由合规部门负责人监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。
D.由合规部门负责人定期向高级管理层提交合规风险评估。
179、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立风险评级机制的有关要求？
180、问答题 按照《项目融资业务指引》第十九条规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
181、判断题 《流动资金贷款管理暂行办法》自发布之日起三个月后施行。
182、问答题 贷款人要建立良好的风险预警机制。其中财务状况的预警信号主要包括哪些？
183、问答题 《个人贷款管理暂行办法》对个体工商户和农村承包经营户贷款资金支付有什么特别规定？
184、问答题 请问《项目融资业务指引》中对贷款人提供的项目融资项目提出怎样的要求？
185、问答题 《解读贷款新规》中，不良贷款盘活是通过什么方式降低风险和减少损失的？
186、问答题 各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？
187、多项选择题 贷款人应当根据（）等因素，合理确定贷款期限和还款计划。
A、项目预测现金流
B、投资回收期
C、项目投资规模
D、项目性质
188、问答题 《解读贷款新规》中，广义的贷款审批要素包括哪些内容？
189、问答题 请简答目前银行业金融机构案件特点。
190、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，借款合同中所指的流动资金贷款支付条款的主要包括哪些内容？
191、问答题 《解读贷款新规》中，采用借款人自主支付方式的，借款人在提出提款申请时，应同时提供什么材料？
192、多项选择题 商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。
A.中台
B.前台
C.后台
D.监督
193、问答题 《解读贷款新规》中，贷款放款执行部门的主要审核内容包括哪些？
194、问答题 对于借款人违反借款合同约定情形且对贷款人造成损失或同时违反法律法规要求的，贷款人还可以诉诸法律手段，追究借款人的法律责任。请判断正误？如错误，请说出正解。
195、问答题 贷款新规通过将传统“实贷实存”转变为新型的什么贷款模式，有利于挤掉那些并非实际用于实体经济的“虚假”需求？
196、单项选择题 合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求。（）
A.账户内的资金平均存量
B.账户的设置
C.账户的规范性
D.账户内的资金支出
197、多项选择题 借款人出现下列（）情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，和根据合同约定停止贷款资金的发放和支付.
A.信用状况下降
B.不按合同约定支付使用资金
C.项目进度落后于资金使用进度
D.借款人以化整为零方式逃避贷款人受托支付
E.主营业务盈利能力不强
198、问答题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？
199、问答题 《解读贷款新规》中，贷款合同的制定原则有哪些？
200、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》从何时开始颁布和施行（）.
A.2009年7月23日
B.2009年10月23日
C.2010年2月12日
201、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人不仅应对固定资产投资项目的收入现金流进行检测，还应监测什么内容，以便对异常情况及时查明原因和采取相应措施。
202、单项选择题 流动资金贷款形成不良时，对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。
A.破产重组
B.并购重组
C.协商重组
203、多项选择题 按照办法规定，固定资产贷款提款条件应包括以下哪些要求？（）
A.项目资本金全额到位
B.与贷款同比例的资本金已足额到位
C.项目实际进度与已投资额相匹配
D.项目计划进度与已投资额相匹配
204、问答题 《个人贷款管理暂行办法》中，对于贷款风险评价如何进行规定？
205、单项选择题 “三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）.
A.风险评价
B.贷款发放与支付
C.贷款限额管理
D.贷后管理
206、多项选择题 固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途.
A.账户分析
B.凭证查验
C.现场调查
207、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，流动资金贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，具体包括哪两项内容？
208、问答题 银行业监督管理法》第三十七条规定哪些责令整改的要求？
209、问答题 《解读贷款新规》中，信贷风险管理的目标是什么？
210、判断题 按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
211、问答题 请问如何理解《项目融资业务指引》中所称“贷款人”的概念？
212、单项选择题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按何标准使用？（）
A.经营需求
B.单位财务规定
C.约定用途
D.行政许可
213、问答题 案件专项治理工作中，必须执行的“四项制度”是指什么？
214、问答题 银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？
215、多项选择题 流动资金贷款支付过程中，借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，贷款人应采取何措施。（）
A.要求借款人清产核资
B.根据合同约定变更贷款支付方式
C.停止贷款资金的发放和支付
D.与借款人协商补充贷款发放和支付条件
216、多项选择题 贷款人应在流动资金贷款借款合同中约定的借款人承诺事项包括（）.
A.向贷款提供真实、完整、有效的材料
B.配合贷款人进行贷款支付管理和贷后管理
C.贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款
D.进行对外投资、实质性增加债务前征得借款人同意
E.发生重大不利事项不需通知贷款人
217、多项选择题 贷款人办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？（）
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的；
B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C.贷款调查、风险评价未尽职的；
D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。
218、问答题 请问《项目融资业务指引》是否明确提出，贷款人应当要求将符合抵质押条件的项目资产、项目预期收益等权利为贷款设定担保？
219、判断题 “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。
220、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”和“借款人自主支付”的具体含义是什么？
221、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。请判断正误？如错误，请说出正解。
222、问答题 《解读贷款新规》中，我国银行业金融机构在贷款协议管理方面存在哪些严重缺陷？
223、判断题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
224、单项选择题 商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。
A.独立性
B.权威性
C.排他性
D.公正性
225、问答题 自主支付的操作要点包括哪些？
226、问答题 借款人和项目发起人的履约情况主要包括哪些内容？
227、问答题 个人贷款管理中，贷款人中调查、审查环节应建立并严格执行什么制度？
228、单项选择题 项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施？（）
A.流动资金账户
B.项目资本金账户
C.完工保证金账户
D.项目收入账户
229、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》在个人贷款用途方面有何规定？
230、问答题 什么项下的固定资产贷款参照《固定资产贷款管理暂行办法》执行？
231、判断题 贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。
232、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》是什么时间颁布的？
233、填空题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统（）管理。
234、单项选择题 （）是指对现有企、事业单位原有设施进行技术改造（包括固定资产更新）以及相应配套的辅助性生产、生产福利设施等工程和有关工作。
A、基本建设贷款
B、技术改造贷款
C、项目融资
D、流动资金贷款
235、多项选择题 贷款人应从（）等方面进行固定资产贷款风险评价。
A、项目技术和财务可行性
B、项目产品市场
C、还款来源可靠性
D、项目担保情况
236、问答题 根据《合同法》等相关法律规定，可能导致贷款合同无效或可撤销的情形包括哪些？
237、问答题 《解读贷款新规》中，受托支付的法规要求有哪些？
238、判断题 某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款，可采取借款人自主支付。
239、问答题 《解读贷款新规》中，信贷管理的主要策略包括哪些内容？
240、问答题 《解读贷款新规》中，监管措施从对象上看，分为哪几类？
241、问答题 贷款人与借款人应当在合同中约定，借款人发生何种重大事项前需征得贷款人同意？
242、问答题 如何理解办法中“流动资金贷款”的概念？
243、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》所称流动资金贷款的概念？
244、问答题 什么是“四假骗贷”？
245、问答题 贷款新规中规定，贷款合同的管理模式是什么？
246、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
A.项目建设期
B.项目经营期
C.投资回收期
D.借款人要求
247、问答题 贷款新规中贷款支付环节至少包括哪些内容？
248、多项选择题 项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加以下哪项？（）
A.相应担保
B.再贷款额度
C.不低于项目资本金比例的投资
D.不低于项目资本金50%比例的投资
249、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》颁布后有无准备期，如有，请说明具体时限？
250、填空题 贷款人从事项目融资，应当以偿债能力分析为核心，重点从（）、（）、（）等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目（）和（）。
251、判断题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人转账支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
252、问答题 《解读贷款新规》中，借款人的哪些财务指标突破约定标准，或发生恶化，将会或可能会影响到其在贷款合同项下义务的履行？
253、单项选择题 直接影响新增流动资金贷款额度的因素不包括（）.
A、营运资金量
B、借款人自有资金
C、现有流动资金贷款
D、固定资产投资
254、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应结合借款人的哪些因素，建立借款人合理的收入偿债比例控制机制？
255、单项选择题 商业银行在合规负责人离任后的（）工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A.十个
B.五个
C.三个
D.十五个
256、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。
257、多项选择题 根据“三个办法”，关于放款执行部门下列说法正确的是（）.
A.银行业金融机构应设立独立的放款执行部门或岗位
B.放款执行部门应独立于前台
C.放款执行部门应独立于中台
D.放款执行部门应负责贷款发放和支付的审核
E.放款执行部门应该负责贷款的发放
258、问答题 审贷分离的实施要点包括哪些内容？
259、多项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、原材料风险、（）、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险.
A.完工风险
B.产品市场风险
C.超支风险
260、问答题 个人贷款的风险评价要点是什么？
261、多项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括（）等。
A、环保风险
B、原材料风险
C、完工风险
D、超支风险
E、只有BC正确
262、问答题 贷款人违反三个办法规定经营贷款业务的，由什么机构对其进行何种处理？
263、问答题 从经济学角度看，法律制度的经济功能是什么？
264、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体贷款的哪些要素和有关细节？
265、单项选择题 有关“专门账户”说法正确的是（）.
A.专门账户就是《人民币结算账户管理办法》中的专用账户
B.专门账户不是专用账户
C.专门账户可以是专用账户，也可以是一般结算账户
D.银行只能为控制贷款资金发放而要求借款人开立专门账户
266、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款需要展期的，贷款人应审查什么内容以决定是否展期？
267、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定哪些专门账户？（）
A.贷款发放账户
B.风险补偿金
C.资金管理账户
D.还款准备金
268、问答题 虚假信用申请罪的含义及处罚？
269、单项选择题 流动资金贷款的需求量应基于来确定。（）
A、借款人提出的请求
B、借款人日常经营所需的营运资金
C、借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）
D、既往银行信贷记录
270、问答题 请问《固定资产贷款管理暂行办法》的制定依据有哪些？
271、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立什么样的管理机制，并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程？（）
A.全流程管理机制
B.全封闭管理机制
C.分级审批机制
D.第一责任人管理机制
272、问答题 商业银行实施有条件授信时应当遵循的原则是什么？
273、问答题 信贷风险分散策略是通过多样化的贷款组合来分散和降低风险的方法。具体包括哪些内容？
274、问答题 审贷分离的意义是什么？
275、问答题 操作风险可以分为几大类别风险？
276、问答题 案件处理要严格进行“双线问责”，请解释“双线问责”。
277、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的有关要求？
278、问答题 结合本职工作，试述贷款新规的重点和意义？
279、多项选择题 流动资金贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定哪些内容以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制？（）
A.流动资金授信总额
B.流动资金贷款的业务品种
C.流动资金贷款的期限
D.具体贷款的额度
280、问答题 贷款新规的七个核心要义包括哪些？
281、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对加强流动资金贷款贷后管理是如何要求的。
282、问答题 按照《项目融资业务指引》第十五条规定，在贷款发放前，贷款人应当确认什么内容？
283、问答题 请你简要介绍《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》如何进行贷款支付管理的？
284、单项选择题 银团贷款的支付管理与控制由（）负责.
A.牵头行
B.代理行
C.参加行
D.各银团贷款成员共同约定的任一成员行
285、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人是否应通过合同约定，对资金回笼账户做出要求？如有，请简述有关规定。
286、问答题 一揽子贷款业务监管法规修订与完善的重要组成部分是什么？
287、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应综合考虑借款人的哪些因素合理确定贷款结构？贷款结构包括哪些内容？
288、单项选择题 采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（）
A.贷款资金发放时
B.贷款资金发放前
C.贷款资金发放后
D.支付给借款人交易对手的同时
289、多项选择题 关于流动资金贷款需求量测算，下列说法正确的是（）.
A.流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定
B.流动资金贷款管理办法所附测算公式是测算借款人流动资金贷款需求量的参考依据
C.新增流动资金贷款额等于借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资
D.营运资金量＝上年销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转天数
E.借款人营运资金需求量会受到其所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等因素的影响
290、多项选择题 商业银行应当明确划分相关（）的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。
A.行业之间
B.单位之间
C.部门之间
D.岗位之间
E.上下级机构之间
291、问答题 请你介绍一下《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》的立法宗旨及其基本法律依据？
292、问答题 谁依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性？
293、问答题 商业银行合规风险管理的目标是什么？
294、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应建立完善的内部评级制度，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。请判断正误？如错误，请说出正解。
295、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚.
A.贷款调查、审查未尽职的
B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
D.借款合同采用格式条款未公示的
296、问答题 《解读贷款新规》中，行政处罚包括哪些内容？
297、判断题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。
298、问答题 贷款五级分类包括哪些类别？
299、单项选择题 除特殊情形外，个人贷款资金应采取哪种方式向借款人交易对象支付（）.
A.贷款人受托支付
B.借款人自主支付
C.当事人约定的支付方式
D.按贷款用途分别适用相关贷款管理办法的规定
300、问答题 贷款存续期内，贷款人通过风险监测和贷后检查等措施，如何进行贷后管理？