时间:2020-07-21 03:25:44
1、单项选择题 会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录，是（）查考档案销毁情况的重要簿册
A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是
2、多项选择题 网点日终轧账处理需要经过下列环节（）.
A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交
3、单项选择题 （）的载体包括科目总账、日计表。
A、综合核算
B、明细核算
C、独立核算
D、专项核算
4、多项选择题 会计档案的内容包括（）。
A、会计凭证
B、汇票票样
C、会计账簿
D、财务会计报告
E、其他会计资料
5、单项选择题 营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
6、单项选择题 教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。
A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取
7、单项选择题 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，发生频率高、风险程度相对较低，采取周期分析或趋势分析等方式进行风险识别，为风险管理提供方向。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
8、单项选择题 业务集中处理共享运营平台业务优先级调整由（）操作。
A、专业审核岗
B、专业处理岗
C、业务管理岗
D、系统管理岗
9、多项选择题 监测岗确认风险事件后，应及时发送查询查复书，由（）进行核查回复，并收集风险驱动因素，（）根据核查结果选择确定风险驱动因素，为业务流程持续改进提供优化建议。
A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗
10、单项选择题 （）是指会计核算工作要讲求时效，要求会计处理及时进行，以便会计信息的及时利用。
A、及时性原则
B、配比原则
C、重要性原则
D、客观性原则
11、单项选择题 金融市场最主要、最基本的功能是()
A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能
12、多项选择题 各行的（）由运行管理部门实行统一管理。
A、会计凭证
B、营业范围
C、会计账簿
D、密押机具
E、会计核算专用印章
13、单项选择题 对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.
A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
14、单项选择题 在商业银行业务中，客户经理的法律地位是商业银行的（）。
A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人
15、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
16、单项选择题 空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人
17、多项选择题 在业务集中处理的业务中，（）必须加盖现场审核章。
A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期（通知）存款100万元
F、冲正业务
18、单项选择题 无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。
A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定
19、单项选择题 币兑换凭客户填写的（）办理。
A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单
20、多项选择题 下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。
A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息
21、单项选择题 网点申请调入现金，（）填制“现金调拨申请单”，经有权人审批签章。
A、营业经理
B、网点负责人
C、管库员
D、经办员
22、单项选择题 账务当日发生差错，柜员可作反交易进行冲正，但使用反交易必须（）.
A、复核
B、打印
C、授权
D、限额
23、单项选择题 发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。
A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内
24、多项选择题 内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理
25、单项选择题 运行风险监控中心具有（）、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。
A、核算质量管理
B、服务支持管理
C、业务集中管理
D、运营风险管理
26、多项选择题 关于手工记账规则下面说法正确的是（）。
A、账簿必须根据合法有效的凭证记载，做到内容完整、数字准确、字迹清晰，摘要清楚，不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写，复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账，以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额，应占全格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时，可连续在下一格填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时，应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”，金额栏以“—0—”表示。
27、多项选择题 会计影像采集模式分为（）影像采集模式。
A、中心集中
B、中心分散
C、网点集中
D、网点分散
28、单项选择题 结算类其他应收款金额在50万（含）—100万（不含）的挂账，须经（）有权人审核签批。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
29、多项选择题 业务运营风险管理系统设计遵循（）的原则。
A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制
30、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
31、多项选择题 应急处理必须做到加强监督，是指（）.
A、是指营业网点在应急处理后必须及时核对当日各项业务，确保账平表对；
B、应急情况下处理的业务一般不进行扎帐，待系统恢复后在进行扎帐。
C、对应急处理时支付的大额支付业务要进行重点监督。
D、以上描述均正确
32、单项选择题 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上、外币等值（）以上的，应当识别客户身份，核对客户有效证件，登记基本信息，并留存复印件。
A、1万元1000美元
B、1万元1万美元
C、10万元1万美元
D、10万元1000美元
33、单项选择题 出现单笔不符金额在（）的非正常未达款项属于一级（直属）分行报告类事项。
A、10万元（不含）以下
B、10万元（含）以上
C、50万元（含）以上
D、100万元（含）以上
34、单项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。
A、现场主管
B、网点负责人
C、分行行长
D、支行行长
35、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台将申报、审批机构划分为（）五个级次。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
F、其他
36、多项选择题 电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。
A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理
37、单项选择题 以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。
A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理
38、单项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、（）的原则。
A、职责清晰
B、鼓励创新
C、风险可控
D、效率优先
39、单项选择题 网点负责人、营业经理（）对网点空白重要凭证管理进行核对，确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。
A、按月
B、按天
C、按周
D、按季
40、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.
A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
41、单项选择题 特别重大准风险事件由（）负责。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
42、多项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》，对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入（）和（）等内容外，还将（）等因素囊括进来。
A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险
43、单项选择题 有权机关扣划的款项，以下说法错误的是（）。
A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式
44、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
45、单项选择题 村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的
A、2004
B、2005
C、2006
D、2007
46、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
47、多项选择题 现金收付款应凭合法、有效的凭证办理，坚持（）原则。
A、先收款后记账；
B、先记账后收款；
C、先记账后付款；
D、先付款后记账
48、单项选择题 对各部门及分支机构报送的备案类重要事项，如与规章制度不符的，重要事项管理部门应在（）个工作日内反馈报送机构，要求整改，报送部门和分支机构要在收到整改要求后的（）个工作日内进行纠正。
A、5，5
B、5，10
C、10，5
D、10，10
49、多项选择题 有下列（）情况的存款人可以开立临时存款账户。
A、财政预算外资金
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资
50、多项选择题 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
51、多项选择题 远程授权环节包括（）。.
A、现场审核；
B、远程审批；
C、自我复核；
D、交叉复核。
52、多项选择题 计息规则是根据规定的（）结计利息。
A、利率
B、金额
C、结息日期
D、计息方式
53、单项选择题 （）能是指充分应用运营风险监控体系工作成果，为业务发展、产品创新、渠道建设、客户服务和人员管理提供信息支持和决策支持。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
54、单项选择题 寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。
A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明
55、多项选择题 报备类事项又分为（）。
A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项
56、多项选择题 对于纳入总行业务集中处理的业务，网点在出售该类业务对应的空白重要凭证时，除应按现有凭证出售流程之外，还需使用指定业务交易完成凭证正面二维码的打印处理，并确认（）是否相符。
A、二维码位置是否正确
B、凭证号码是否一致
C、账户账号
D、开户行行名相关信息
57、单项选择题 对单位通知存款描述错误的是（）。
A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取
58、单项选择题 99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责
A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员
59、单项选择题 一 般存款账户不可以办理（）业务。.
A、现金缴存
B、现金支取
C、电汇
D、银行汇票
60、多项选择题 会计凭证应具备下列基本要素（）.
A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章
61、单项选择题 因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗（）以上的柜员权限卡，应该做待启用处理并妥善保管。
A、7天
B、10天
C、15天
D、30天
62、单项选择题 ATM机的钥匙、密码必须（）.
A、双人管理，双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理，单线传递
63、多项选择题 目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
64、单项选择题 客户办理结售汇业务时，（）代办。
A.不得
B.如果委托他人办理，只能委托直系亲属办理
C.如果委托他人办理，可以委托任何人办理
65、多项选择题 开办临时现金业务上门服务，应由（）核准，报（）备案。
A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
E.总行
66、单项选择题 （）要求对资产、负债、损益等有较大影响，进而影响财务会计报告使用者据以做出合理判断的重要会计事项，必须按照规定的会计方法和程序进行处理，并在财务会计报告中予以充分披露。
A、谨慎性原则
B、相关性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
67、多项选择题 上门收款封包（）过程必须严格在监控范围内进行。
A、交接。
B、存放。
C、拆包。
D、清点。
68、单项选择题 （）用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件，识别可能引起的资金损失事件。
A、监测确认类
B、统计分析类
C、资金异动类
D、交易行为类
69、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
70、单项选择题 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
71、单项选择题 属于下列（）情况的，存款人不得申请开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金
72、单项选择题 其他业务运行重要事项材料，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
73、单项选择题 未经（）批准，不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。
A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长
74、单项选择题 下列经办柜员接收到的远程授权结果，处理错误的为（）.
A、通过授权、交易成功的，打印凭证，并核对打印结果；
B、被拒绝授权的，则根据拒绝理由进行后续处理；
C、被拒绝授权的，则不须进行后续处理；
D、交易失败的，应根据系统提示的失败原因进行后续处理。
75、单项选择题 （）是指综合运用电子影像传输、存储功能及参数管理等技术策略实现对业务的处理，具有业务补录、审核和业务管理等功能的专业处理平台。
A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台
76、单项选择题 查阅会计档案的申请书，应由经办人员签章，编号后归档保管，（）以内以备查考。
A.三年
B.二年
C.一年
D.半年
77、单项选择题 运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。
A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能
78、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
79、多项选择题 业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。
A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数
80、单项选择题 根据会计档案管理规定，会计凭证及附件的保管期限为（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管
81、单项选择题 长期现金业务上门服务是指服务期限超过（）的现金上门服务。
A、1个月
B、3个月
C、1年
D、6个月
82、单项选择题 单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点
83、单项选择题 错账金额在1000元以上的差错，应由差错发生网点业务授权人员审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。
A、业务主管
B、支行行长
C、分行行长
D、运行管理部
84、判断题 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。
85、单项选择题 会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由总行明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。各项业务涉及新增、变更会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章的事宜，均应通过（）审定和批准。
A、二级分行
B、一级分行
C、直属分行
D、总行
86、单项选择题 单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立（）基本存款账户，已在他行开立基本存款账户的单位客户，不可再为其开立基本存款户。
A、一个
B、二个
C、三个
D、多个
87、单项选择题 风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。
A、流程风险事件
B、内部风险事件
C、操作风险事件
D、制度风险事件
88、多项选择题 现场主管对于现金调拨业务的审批，包括（）.
A、调拨申请业务
B、现金调入业务
C、现金调出业务
D、复核清点调入调出现金
E、柜员之间现金往入、往出业务
89、单项选择题 柜员收入现金时，应做到（）。
A、先收款，后记账，先清点细数，后点大数
B、先收款，后记账，先点大数，后清点细数
C、先记账，后收款，先清点细数，后点大数
D、先记账，后收款，先点大数，后清点细数
90、多项选择题 下列属于业务运行重要事项永久保管的有（）。
A、数据变更电子档案
B、参数调整电子档案
C、手工账务调整业务运行重要事项材料
D、其他业务运行重要事项材料
91、单项选择题 人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。
A、一天
B、二天
C、三天
D、五天
92、多项选择题 工作日志输入流程主要包括（）。
A、工作日志登记
B、问题整改与补录
C、提交日志
D、工作提示
93、单项选择题 风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和（）发送的直接确认类事件进行分析、判断，依据风险事件确认标准等因素，准确判定事件的性质，确认准风险事件的最终状态，评定相应风险等级的过程。
A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗
94、多项选择题 白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）
A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单
95、单项选择题 各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
A、两年
B、一年
C、半年
D、季度
96、单项选择题 工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目
97、多项选择题 “汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务，根据收款人账号（卡号）是否开立在本行，可分为（）。
A.系统内同城汇款
B.系统内异地汇款
C.跨行同城汇款
D.跨行异地汇款
98、多项选择题 动柜员机是为客户提供以现金自助服务为主的自助设备，包括（）.
A、自动取款机
B、自动存款机
C、存取款一体机
D、自动轧把机
E、自动叫号机
99、多项选择题 业务运营风险模型指为（）风险事件，依据风险特征，基于数据分析而设计的风险管理模型。
A、识别
B、确认
C、收集
D、控制
100、单项选择题 （）是指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
101、多项选择题 应急处理必须做到稳妥启动，是指（）.
A、应急处理的指挥机构在决定启动全面应急处理方式时应审慎权衡。
B、一旦发生紧急情况，网点即可启动应急处理，不间断为客户提供优质服务
C、当系统出现故障而又无法及时恢复运行时，营业机构需根据系统故障的严重情况并结合客户要求，慎重启用实时登记处理方式；
D、某网点临时停电，应该启动应急处理工作
102、单项选择题 网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
103、多项选择题 （）是业务运营风险的表现形式。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
104、单项选择题 业务扫描前，网点柜员须认真审核业务类型，以下不属于网点柜员可以审核的是（）.
A、准确应用业务大类、小类编号，
B、正确勾选优先处理标志、
C、正确勾选付费方式、凭证张数
D、支付密码是否正确
105、单项选择题 票面污损、熏焦、水湿油浸、变形，但能辨别真假的特殊残缺人民币，其（）在兑换面积内。
A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算
106、多项选择题 金额在（）元以上的表内业务，金额在（）元以上的表外业务，应由网点业务授权人员进行审核签批。
A、10，000（含）
B、20，000（含）
C、100，000（含）
D、200，000（含）
107、多项选择题 票币兑换包括（）的票币兑换和外币兑换。
A、大小票币
B、残损票币
C、停止流通票币
D、本、外币
108、单项选择题 不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。
A.1
B.2
C.3
D.5
109、多项选择题 按网点配置的印章有（）.
A、核算事项证明章
B、存单（折）专用章
C、核算用章
D、结算专用章
110、单项选择题 （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
111、多项选择题 务集中处理改革的成效有（）.
A、集约运营效果发挥明显
B、网点服务潜能得以释放
C、业务管理能力有效增强
D、风险控制能力显著增强
E、资源优化配置效果初步显现
112、单项选择题 （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。
A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
113、单项选择题 现场管理者应该以（）身份，在业务运营风险管理系统，按日将检查监督情况、特殊业务处理，培训事项及重大问题等上进行详细登记，并跟踪整改、补录。
A、检查岗
B、网点日志管理岗
C、检查管理岗
D、网点督查岗
114、单项选择题 权限卡是实现业务处理（）的控制手段。
A、事权划分、事中控制
B、业务分离、事中控制
C、事前预防、事中控制
D、事中控制、风险防范
115、单项选择题 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.
A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险
116、多项选择题 空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。
A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿
117、单项选择题 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
118、单项选择题 风险损失是（）发生后导致的后果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
119、单项选择题 使用“1337查询打印网点轧账表”交易打印网点轧账表，其中轧账表标志应全部为（），才表示网点轧平。
A、已轧平
B、未轧平
C、两种都有
D、零
120、单项选择题 通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。（），集中业务处理的网点进行查询统计，（）再统计核查并核对报表。
A、次日，日终
B、日终，次日
C、日终，日终
D、次日，次日
121、单项选择题 已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。
A、1年
B、3年
C、5年
D、7年
122、单项选择题 （）是业务运营风险释放的结果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
123、单项选择题 银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
124、多项选择题 单位结算账户正式生效前，不得办理（）业务。
A、不得办理存款业务
B、不得办理支付业务
C、不得出售空白重要凭证
D、不得出售付款凭证
E、不得开通网银支付功能
125、多项选择题 不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是（）.
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户
126、单项选择题 当日计算机记账错账由（）使用反交易处理。
A、原经办柜员
B、任一柜员
C、业务主管
D、以上皆可
127、多项选择题 应急业务要严格控制风险，必须坚持做到（）.
A、双人临柜，钱账分管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清
E、业务手续完备
128、单项选择题 人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。
A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
129、多项选择题 备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件
130、单项选择题 临柜柜员发现假币，应立即向缴款人声明并（）
A、请另一名柜员会同鉴定
B、报告业务主管进一步鉴定
C、请缴款人认定假币的特征
D、及时加盖印章
131、多项选择题 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
132、多项选择题 全功能银行系统将账户分为（）等。
A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户
133、多项选择题 中国人民银行规定的核准类银行结算账户有（）.
A、基本存款账户
B、临时存款账户（因验资和增资开立的除外）
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户
134、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的，无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”，基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以（）办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
135、单项选择题 使用“1223往来户冻结”交易，将账户冻结后，冻结部门未继续冻结的，计算机系统（）后自动解冻。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、10个月
136、单项选择题 网上信用证业务是我工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
137、单项选择题 以下不是人民银行要求统一设计的会计核算专用印章的是（）.
A.汇票专用章
B.华东三省一市汇票专用章
C.本票专用章
D.核算专用章
138、判断题 GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。
139、判断题 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（）
140、多项选择题 宏观经济发展的总体目标一般包括（）
A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量
141、多项选择题 业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。
A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾
142、单项选择题 （）负责网点业务检查和业务督导。
A、运行管理部
B、网点负责人
C、内控合规部
D、现场管理人员
143、多项选择题 全功能银行系统采用（）的记账方式。
A、一记双讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
144、单项选择题 单笔冲正金额在（），由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理，并书面报一级（直属）分行业务主管部门备案。
A、5万元（不含）以下
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
145、单项选择题 柜员领用和交接电子银行口令卡应登记（）。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《电子银行业务资料汇总表》
C.《柜员登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
146、多项选择题 现金是本行经办各项业务过程中所收入和付出的货币实物，包括（）以及财务备付现金等。
A、库房存放现金
B、运送中的现金
C、柜台营业用现金
D、自助设备占用现金
147、单项选择题 机构撤并的会计档案应移交（）保管。
A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构
148、单项选择题 关于自助设备密钥管理，下列说法错误的有（）。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕必须随身携带
D、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。
149、单项选择题 （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
150、判断题 某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）
151、多项选择题 存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件主要包括（）
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
C.居住在境内或境外的中国籍华侨，其实名身份证件可以是中国护照。
D.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。
152、单项选择题 完整券、残损券、未整券可相互调整，调整须通过（）“清点、整点钱箱”方式实现。
A、2022补记配款表
B、1141查询钱箱明细”交易
C、1146查询、打印柜员日结单
D、1117兑换
153、多项选择题 重要业务事项的审批级次按照权限不同分为（）.
A、一级（直属）分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行
154、单项选择题 收付现金应遵循的原则是（）
A、轧完大数先记账，后清点细数
B、核对印鉴无误后，先付款后记账
C、收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款
D、先点钱，后记账
155、单项选择题 下列哪些属于资本市场的特点()
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
156、单项选择题 对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管
157、多项选择题 业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。
A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息
158、单项选择题 各行现场管理人员要加强对扫描上传的特种转账凭证内容的审核，加盖（），确保业务的真实性、完整性、合规性。
A、核算用章
B、现场审核章
C、业务公章
D、核算事项证明章
159、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
160、多项选择题 营业中，现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制，下列说法正确的有（）.
A、审查柜员是否按要求审核客户身份
B、审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件，并通过联网核查系统核实
C、审核申请表上打印的U盾（口令卡）、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致
D、监督柜员将U盾（口令卡）、电子密码器发放给客户本人
E、监督柜员发放给U盾（口令卡）、电子密码器时，是否做到提示电子银行业务风险
161、单项选择题 现金出库时，（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。
A、交接双方
B、管库员
C、领用柜员
D、现场主管
162、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是（）。
A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；
163、单项选择题 定时或定时定额计划如违约次数若超过该基金定投参数设置的最大违约次数（）次或计划到期，则停止该计划的执行。
A.1
B.2
C.3
164、多项选择题 下列属于银监会的监管理念的是:()
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
165、多项选择题 单位结算账户业务授权书应（）。
A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确
166、单项选择题 综合核算的载体包括科目总账、（）。
A、分户账
B、登记簿
C、日计表
D、余额表
167、多项选择题 就会计凭证的分类来说，（）。
A、按照使用对象的不同，会计凭证分为自制凭证和外售凭证
B、按照使用对象的不同，会计凭证分为自用凭证和外售凭证
C、按照管理方式不同，会计凭证分为空白重要凭证和一般凭证
D、会计凭证按照业务发生时间分为原始凭证和记账凭证
168、多项选择题 风险驱动外部因素包括（）其他外部因素。
A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素
169、单项选择题 电话银行统一使用电话号码为（）.
A、95888
B、95598
C、95588
D、95598
170、单项选择题 现场管理者对电子银行业务的审核的工作要点是（）.
A、审核客户是否本人持本人证件来办理。
B、审核是否为优质客户
C、审核柜员是否双人办理
D、审核客户对银行的贡献大小
171、判断题 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
172、单项选择题 我行采用的记账方法是（）。
A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法
173、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
174、单项选择题 人民币大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易。其中：包括单位及个人办理的（）以上的单笔现金收付业务和公转私、私转公、私转私等业务
A、10万元
B、20万元
C、50万元
D、100万元
175、多项选择题 办理现金业务进行日终结账时应（）。
A、清点现金实物
B、将钱箱内现金与现金实物的金额、券别分别核对正确
C、现金入库
D、上缴钱箱
176、多项选择题 以下需要永久保管的帐簿有（）.
A、会计档案保管登记簿
B、会计档案销毁清册
C、差错登记簿
D、调阅会计档案登记簿
E、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿
177、单项选择题 以下关于代理财政国库支付的说明，错误的是（）。
A.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付
B.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等
C.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付
D.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统
178、单项选择题 营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。
A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表
179、判断题 在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）
180、多项选择题 企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能，包括（）等功能。
A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付
181、多项选择题 单位客户申请开立专用存款账户，应审核的材料，下列说法正确的有（）
A、开立基本存款账户所需的证明文件
B、基本存款账户开户许可证
C、如为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D、如为财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
E、如为党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
182、多项选择题 “1209储蓄帐户修改印密”为先审后授交易，网点提交远程授权中心授权前，应该审核（）.
A、审核客户身份证是否为持卡本人
B、审核客户介质是否为本人
C、审核交易内容是否正确
D、审核网点有权人签字确认的手工自制凭证是否正确
183、单项选择题 根据人民银行的相关规定，下面哪个账户可以提取现金（）。
A.财政预算外资金专用账户
B.单位的工会经费专用账户
C.单位银行卡的账户
D.期货客户交易保证金账户
184、判断题 场内交易市场又称柜台市场。
185、单项选择题 营业机构需配臵或指定（）台可用于应急处理的PC机
A、1
B、2
C、3
D、4
186、单项选择题 存款开销户登记簿是用来记载开立、撤销存款人账户的登记簿，是反映（）情况的账簿。
A、存款
B、账户收支
C、账户管理
D、取款
187、单项选择题 表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。
A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产
188、单项选择题 业务集中处理平台包括（）两个部分。
A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台
189、单项选择题 除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。
A、主管同意
B、柜员登记印章保管登记簿
C、办理上门服务及上门收款业务的印章
D、双人护送
190、多项选择题 办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。
A、先点大数，后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素
191、多项选择题 客户对账的方式和渠道分为（）.
A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账
192、单项选择题 有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照（）的原则办理
A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁
193、单项选择题 下列不属于审核签批、交易授权的是（）。
A、查询、查复
B、自制凭证
C、挂失、解挂
D、有权机关查询、冻结、扣划
194、多项选择题 银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。
A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账
195、单项选择题 （）是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
196、单项选择题 柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。
A、一天
B、一周
C、一月
D、两周
197、单项选择题 下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。
A、冲正单笔金额5万元（不含）以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行（含）以上机构不单设运行管理部门。
198、单项选择题 下列属于总行备案类事项的是（）。
A、一级（直属）分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心（执行）主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。
199、单项选择题 为确保网点各项业务安全有序运行，总行要求，营业期间网点应至少有（）名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。
A、一
B、二
C、三
D、四
200、单项选择题 及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用
A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证
201、单项选择题 （）指按照质量与效率并重的原则，将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
202、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；督促有关人员及时整改相关问题；负责收集和录入外部风险事件；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
203、单项选择题 会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证，须经（）批准，并与负责账务的有关人员一同办理。
A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准
204、单项选择题 中国工商银行会计核算采用（）.
A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法
205、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但（）不得相互兼任。
A、监理岗
B、系统管理岗
C、质检岗
D、监测岗
206、单项选择题 表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及（）科目。
A、或有事项类
B、损益类
C、代理业务类
D、备查登记类
207、多项选择题 电子会计档案是以（）等电子信息载体为介质保存的会计档案。
A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘
208、单项选择题 保证金专户必须实行（）管理。
A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由
209、多项选择题 下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（）
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
210、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）的，应上缴至二级分行集中保管。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
211、单项选择题 （）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
212、多项选择题 个人客户办理个人电子银行业务（注销业务另有规定的除外），必须（）.
A、严禁他人代为办理。
B、年满15周岁
C、年满18周岁
D、由客户本人办理
E、业务变更可以由代理人凭身份证办理
213、多项选择题 营业终了营业经理对现金业务主要进行（）核对。
A、核对派驻网点库存现金，确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
214、单项选择题 发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。
A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组
215、单项选择题 （）是指一个交易同时记载借、贷账务。
A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账
216、多项选择题 下列（）业务可以通过企业网上银行办理。
A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债
217、单项选择题 营业终了，网点柜员钱箱（不含99999钱箱）人民币额度为（），外币额度为0。
A、10，000元（含）
B、20，000元（含）
C、30，000元（含）
D、50，000元（含）
218、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
219、单项选择题 自助设备（）轧账前发生的业务作当日账务处理。
A、每日日初
B、每日10：00
C、每日批量
D、每日14：00
220、多项选择题 借记卡片换卡后，可实现系统自动转移，无需重新续签协议的有（）
A.信用卡自动还款协议
B.基金、债券、黄金、理财协议
C.缴费通协议
D.代理保险缴费协议
221、多项选择题 票据业务是指以商业票据为交易工具的（）等投融资业务。
A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款
222、单项选择题 确认为假币，当客户面在人民币假币正面水印窗及背面中央，分别加盖（）的“假币”戳记。
A、蓝色油墨
B、红色油墨
C、黑色油墨
D、以上皆可
223、单项选择题 表外科目包括或有事项类、代理业务类及（）科目。
A、所有者权益类
B、备查登记类
C、资产负债共同类
D、损益类
224、多项选择题 共享运营平台专业处理包括（）两个环节.
A、专业处理
B、专业审核
C、专业录入
D、专业校验
225、单项选择题 风险事件责任认定主要由（）完成，一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
226、单项选择题 会计核算以持续、正常的经营活动为前提；规定每年12月31日为年度决算日；会计核算以人民币为记账本位币，以（）为单位。
A、百
B、元
C、角
D、分
227、单项选择题 现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。
A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元
228、多项选择题 自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）
A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。
229、单项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即加盖“（）”戳记或打洞、切角（右下角）处理，并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。
A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏
230、多项选择题 如单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款户时，应出具（）。
A、按规定开立专用存款账户的证明文件
B、单位负责人的身份证件、
C、内设机构（部门）负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构（部门）开户授权书。
E、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
231、多项选择题 现场管理者（网点负责人或营业主任）的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，包括（）.
A、重要事项、特殊业务的审核或审批，业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。
232、单项选择题 计息方式有（）和逐笔计息法。
A、积数计息法
B、特殊计息法
C、全额计息法
D、循环计息法
233、多项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即（），并将作废凭证作为当日凭证附件。
A、加盖“作废”戳记
B、打洞
C、切角（右下角）
D、撕毁
234、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
235、多项选择题 个人网上银行根据注册方式和申请项目的不同，可为个人客户提供（）等业务功能。
A、转账汇款
B、账户管理
C、在线缴费
D、网上黄金
E、个人理财
236、多项选择题 于手机银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）
A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致
237、单项选择题 会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目，以下不属表内科目的会计科目是（）.
A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券
238、多项选择题 以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。
A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用
239、单项选择题 务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
240、单项选择题 对各部门及分支机构报送的核准类和报备类重要事项如有疑问的，重要事项管理部门应立即向报送部门进行查询，报送部门应在收到查询通知后（）个工作日内予以回复。
A、2
B、3
C、5
D、7
241、单项选择题 没收的假币应（）管理。
A、经办柜员入箱保管
B、交现金业务主管保管
C、营业终了上缴管库员
D、直接上缴现金中心
242、单项选择题 （）是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、监测
B、评估
C、质检
D、统计
243、多项选择题 表外账户是对（）等进行核算的账户。
A、或有资产
B、或有负债
C、有价单证
D、重要凭证
244、多项选择题 办理现金业务必须坚持“日清日结”，做到（）相符，中午停止营业时要进行账款核对。
A.账款
B.账实
C.账账
D.账册
245、多项选择题 业务运营风险管理系统中支行督查岗的岗位职责是（）。
A、负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；
B、准确收集风险驱动因素；
C、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
D、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施
246、单项选择题 兑换的残币，应何种情况下在票面上加盖全额或半额戳记（）。
A、兑换结束后
B、入箱整点后
C、当着兑换人面
D、兑换前
247、多项选择题 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
248、单项选择题 下列属于支行核准类事项的是（）。
A、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
B、开办现金业务临时上门服务。
C、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
D、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
249、单项选择题 客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的，必须提前1天预约。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
250、多项选择题 营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。
A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况
251、单项选择题 对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务，需由信贷部门通过CM2002发放（）来控制。
A、通知书
B、付款通知
C、付款指令
D、电子许可证
252、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
253、单项选择题 反交易代码一般由（）位数构成.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
254、多项选择题 牡丹信用卡客户提出销户，还清透支本息后，账户下所有卡满足下列哪些条件（），应进行收卡处理。
A.有效期未满30天，且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保，并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天，没有其他卡且不换领新卡的。
255、单项选择题 根据我国法律规定，下列说法中不正确的是（）。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同
256、单项选择题 用于核算内部资金往来的账户是（）。
A、内部账户
B、表内账户
C、表外账户
D、往来户
257、多项选择题 在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。
A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核
258、单项选择题 运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。
A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险
259、单项选择题 法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。
A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。
260、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。
A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
261、单项选择题 现金收款业务，按券别顺序由大到小（）核验大数，与客户填写的存款凭条核对。
A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把
262、多项选择题 关于自助设备密钥管理，下列说法正确的有（）。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕，必须入库（保险柜）保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。
263、多项选择题 企业网银特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能，包括（）等业务功能。
A、贵宾室
B、网上支付结算代理
C、网上收款
D、网上信用证
E、网上票据
264、单项选择题 风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。
A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性
265、单项选择题 持卡人暂时离岗（）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，由持卡人专箱加锁入柜保管。
A、7天（含）
B、10天（含）
C、12天（含）
D、15天（含）
266、单项选择题 所有异地委托收款的储蓄存款，（）部分提前支取或加现后的续存
A.不办理
B.办理
C.视具体情况而定是否办理
267、判断题 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）
268、单项选择题 对久悬未取款项账户至少（）核对一次。
A、每月
B、每半年
C、每季
D、每年
269、多项选择题 下列属于二级分行报告类事项的有（）。
A、出现单笔不符金额在50万元（含）以上的非正常未达款项。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的
C、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
D、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
270、单项选择题 差错登记簿（电子）用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况，保管期限（）。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
271、单项选择题 经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。
A、每月
B、每年
C、每季
D、每天
272、单项选择题 营业终了，发现短款应（）。
A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款
273、多项选择题 业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施（）处理的业务运营模式。
A、标准化
B、一体化
C、专业化
D、集约化
274、单项选择题 下列（）业务，在应急情况下不能办理。
A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务
275、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
276、多项选择题 邮政编码的六位数字代表什么（）。
A.前两位代表省（自治区、直辖市）
B.前三位代表邮区
C.前四位代表市（县）邮局
D.最后两位代表投递局（区）
277、单项选择题 按照规定，在营业过程中现场主管需要对（）的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
278、单项选择题 以下关于空白重要凭证的说法哪项是错误的？（）
Ａ、非业务人员不得领用空白重要凭证；
Ｂ、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管；
Ｃ、空白重要凭证不能出售给非我行开户客户；
Ｄ、外汇业务使用的空白重要凭证以美元为记账币种记账
279、多项选择题 运行风险监控中心具有（）大基本职能。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
280、单项选择题 异地口头挂失撤销可在（）。
A.必须在开户地区开户网点办理
B.应回账户开户地区办理
C.异地或开户地网点通兑办理
281、单项选择题 单位客户因迁址需要变更开户银行的，以及其他原因需要撤销结算账户后重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户（）日内申请重新开立基本存款账户。
A、2
B、5
C、7
D、10
282、单项选择题 凡入库保管的会计档案必须建立（）。
A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿
283、判断题 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
284、单项选择题 新中国第一家全国性的股份制银行是：（）
A、交通银行
B、招商银行
C、恒丰银行
D、中信银行
285、单项选择题 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的（）
A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支
286、单项选择题 对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。
A、100
B、200
C、300
D、500
287、多项选择题 会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类，定期保管分为（）三种。
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
E、15年
288、多项选择题 有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。
A、财政预算外资金
B、企业法人
C、非企业法人
D、个体工商户
289、多项选择题 下面属于非银行业金融机构的有（）
A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司
290、单项选择题 涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
291、单项选择题 上门服务人员轮岗期限为（）
A、1年。
B、半年。
C、2年。
D、3年。
292、单项选择题 网上信用证业务是工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
293、多项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循（）的原则。
A、统一管理
B、分级授权
C、安全规范
D、鼓励创新
294、多项选择题 兑换外币（含残损外币）必须严格执行有关外币国家的货币管理办法，注意有关外币国家的外币（）、托收期、最低收兑面额及（）。
A、流通期
B、兑残标准
C、有效期
D、规定
295、单项选择题 本外币现金辖内的出库调拨，凭有权人签批的（）办理。
A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证
296、单项选择题 下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书
297、单项选择题 以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是（）.
A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查
298、单项选择题 （）是工行为网上银行客户提供的可用于身份认证和证书签名的硬件设备。
A.U宝
B.UkEy
C.U盾
D.U盘
299、多项选择题 前台业务受理是指网点业务人员（）等操作的过程。
A、受理审核业务凭证
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
E、业务修改或撤销
F、退回业务确认失败
300、多项选择题 核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类，分别报送（）以及相关层级的业务管理部门，督促责任部门采取风险事件整改措施，进行责任认定。
A、一级分行行长
B、二级分行行长
C、支行行长
D、网点负责人