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1、单项选择题 无权办理扣划的有权机关是（）。
A、人民法院
B、国家税务局
C、人民检察院
D、海关
2、单项选择题 我行分层客户管理指：对传统网点提供标准化服务，对理财中心客户提供（）服务，对财富中心客户提供（）服务，对私人银行客户提供（）服务。
A、顾问式，管家式，销售式
B、销售式，顾问式，管家式
C、销售式，顾问式，一站式
D、一站式，顾问式，管家式
3、多项选择题 上门收款可采用（）的收款方式。
A、封包收款
B、当面清点
C、在企业固定场所存放
D、押运人员清点
4、单项选择题 采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（）
A.贷款资金发放时
B.贷款资金发放前
C.贷款资金发放后
D.支付给借款人交易对手的同时
5、多项选择题 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款,应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下哪项需要贷款人审慎确定？（）
A.借款人的流动资金授信总额
B.借款人的具体贷款的额度
C.借款人的偿债能力
D.借款人的贷款利率
6、单项选择题 为保证后台退回前台报文得到及时修改，前台需对待修改状态报文及时监控并修改，具体操作为（）。
A、通过55490交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文
B、通过55472交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文
C、通过55490交易调阅“FGAH路径选择待处理”状态的MT103或MT202报文
D、通过55482交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文
7、多项选择题 在权益信托理财计划中，中银规定的目标权益准入标准是（）。
A.目标权益合法设立并可合法转让。
B.目标权益为其出让方合法拥有且无权利瑕疵，未发生仲裁、诉讼等争议，未设定担保，未被查封、扣押、冻结、不存在其他影响目标权益转让及行使的权利负担。
C.目标权益具有投资价值，在理财产品存续期间，扣除债务性支出后能产生充足覆盖理财产品本金、收益和费用的现金流，或可在理财产品到期时实现在公开市场上的出售，出售价款及在理财产品存续期间的收益可充足覆盖理财产品本金、收益和费用。
D.受让主体事先约定购买目标权益的
8、单项选择题 市场预期FED将升息50个基点，使得美元需求激增，GBP/USD价位变动至1.4300。但随后FED公布结果，只升息25基点，则GBP/USD汇价可能（）。
A.维持不变
B.上升
C.下降
D.停止交易
9、多项选择题 CCSS渠道辅助建设系统可以实现跨境汇款申请书预处理功能，并且具有（）功能。
A、限制中文及非法字符录入
B、通过系统“映射”功能，可将申请书信息直接映射至报文中
C、实现对澳洲清算代码BSB号及欧元IBAN账号的校验功能
D、系统设有50场、57场、59场的场帮助信息进行汇款信息提示
10、判断题 全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照固定资产贷款管理暂行办法执行。（）
11、判断题 汇票上记载有“不得转让”字样的，在取得贴现申请人的承诺后，可以为其办理贴现。（）
12、多项选择题 中国银行银行类金融机构存款种类有哪些？（）
A、协议存款
B、结构存款
C、外资银行存款
D、中资银行存款
13、单项选择题 存款证明收回时，（）账户需要手工解除冻结。
A、通知存款
B、整存整取
C、凭证式国债
D、定活两便
14、判断题 客户通过“中银理财服务”理财账户签约功能，仅支持企业账户的在线签约，暂不支持金融机构账户的在线签约，金融机构账户可通过柜台进行签约，在网银端发起理财交易。（）
15、多项选择题 理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或盈利能力，中银应（）。
A.向投资者进行风险提示
B.可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的，个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按中银个人理财业务突发事件应急预案的规定，及时采取保全措施降低损失。
C.回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品，做好善后事宜
D.及时按监管部门的要求进行报告。
16、单项选择题 董事会关联交易控制委员会每年定期向（）报告本行的关联方名单
A、董事会
B、监事会
C、董事会和监事会
D、股东大会
17、单项选择题
以下哪些特点表明“春夏秋冬”产品适合客户对低风险产品的投资需求？（）
I，流动性强
II，结构简单
III，透明性好
IV，市场基准
A.I，IV
B.II，IV
C.II，III，IV
D.I，II，III，IV
18、单项选择题 目前AUD/USD报价为0.7406/09。兑换5，000，000美元你将支付（）。
A.AUD3，704，500
B.AUD6，748，549
C.AUD3，703，000
D.AUD6，751，283
19、单项选择题 根据《物权法》第202条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（）
A、抵押合同到期后二年内
B、主债权期满后二年
C、主债权诉讼时效期间
D、主债权诉讼时效届满后二年内
20、单项选择题 审批用户指纹回退与密码重置采用（）方式。
A、电子流转
B、纸质流转
C、电子加纸质
21、判断题 按照办法规定，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必须约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。（）
22、单项选择题 客户首次申购中银稳健增长（R）单笔最低限额为（）。
A.10000元
B.50000元
C.100000元
D.300000元
23、单项选择题 按投资领域分类，属于利率市场类产品的是？（）
A.汇聚宝
B.中银进取
C.春夏秋冬
D.以上都是
24、多项选择题 “驻华机构”是指（）。
A、外国驻华外交机构
B、领事机构
C、国际组织驻华代表机构
D、外国驻华商务机构
E、国外民间组织驻华业务机构
25、单项选择题 不属于我行网银外部欺诈事件原因的是：（）
A、犯罪分子猖獗
B、客户风险防范意识薄弱
C、第三方运营商运营不规范
D、银行未履行告知义务
26、多项选择题 办理银行承兑汇票查复业务时，查复行应做到（）。
A、应确认查询书内容是否填写齐全、清晰
B、收到邮寄方式的查询书时，还应确认查询书是否加盖查询行结算专用章及经办签章
C、根据查询书内容与原承兑汇票第一联内容及国内支付结算系统承兑汇票系统信息核对无误后，当日向查询行发出查复信息
27、单项选择题 关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是（）
A.由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售
B.由于代客境外理财业务是投资于境外的，因此只能用外币发售
C.既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资
D.既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品
28、多项选择题 我行代理实物贵金属业务的模式有（）。
A、经销
B、代销
C、供销
D、代购
29、单项选择题 （）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局
30、单项选择题 当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（）日内向上一级人民法院提起上诉。
A、15
B、90
C、180
D、365
31、单项选择题 中银集富票据理财客户的范围是()。
A、总行级重点客户
B、省行级重点客户
C、一般授信客户
D、一般客户
32、多项选择题 对公短信通的功能与特色有？（）
A、第一时间获悉账户信息
B、一个账户可设定五个接收信息的手机号码
C、可设定不同层级管理人员接收短信的账户收付交易金额起点
D、可以就近选择营业机构办理业务
33、单项选择题 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱检测分析中心报送大额交易报告。
A、10
B、5
C、3
D、1
34、单项选择题 根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）。
A.6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告
B.6个月立即解除冻结
C.48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告
D.48小时立即解除冻结
35、判断题 若需使用“报关即时通—关税保函/法人账户透支”产品进行通关税费的网上垫付或支付时，付款货币仅限于外币。（）
36、单项选择题 客户办理“银税通”业务时，银行柜员需在（）中维护客户签约信息。
A、综合业务系统
B、工商入资系统
C、代理地税业务系统
D、国库信息处理系统
37、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）.
A、违反保密规定，泄露有关信息的
B、故意提供虚假材料的
C、拒绝、阻碍反洗钱检查的
D、未指定专人联络现场检查事项的
38、单项选择题 抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（）。
A、以登记记载的内容为准。
B、以抵押合同约定的内容为准。
C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。
D、由人民法院裁定以何者为准。
39、判断题 客户开户时的预留密码，必须由存款人自行设定，柜员不得代客户输入密码。
40、单项选择题 《员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（）
A、给予警告至撤职处分
B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同
C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同
D、解除劳动合同
41、判断题 对同一账户执行过多次相同或不同冻结原因的冻结交易，需分别解冻，解冻的次序与冻结时顺序可以不同。（）
42、单项选择题 E-Token的有效期为（）年，有效期满后客户如需继续使用网银服务，应到柜台申请或由银行主动通知客户更换E-Token，原E-Token自然停止使用.
A、1
B、2
C、3
D、4
43、多项选择题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，固定资产贷款合同至少应覆盖哪些要素和有关细节？（）
A.贷款利率、用途及金额、期限
B.还款保障及风险处置
C.借款人财务指标
D.贷款支付要求
44、多项选择题 在核心银行系统中，实物贵金属业务涉及两类专用BGL账户，分别是（）账户。
A、7382018
B、7411008
C、8492058
D、8421068
45、单项选择题 中银进取（美元黄金挂钩产品）投资收益支付日和认购资金返还日采用（）的银行工作日。
A.纽约和北京
B.法兰克福和北京
C.伦敦和北京
D.北京
46、单项选择题 《个人外汇管理办法》规定，对（）实行年度总额管理。
A、个人结汇和境外个人购汇
B、个人结汇和境内个人购汇
C、境内个人结汇和个人购汇
D、境内个人结汇和境外个人购汇
47、单项选择题 存量企业网银客户更换二代USBKEY工作，应在（）前完成。
A、6月底
B、7月底
C、8月底
D、9月底
48、单项选择题 ATMM监控ATMP现金查询表格中显示上期末取款箱余额（回钞数），指的是（）。
A、清机之后加钞金额
B、清机之前钞箱余额
C、钞箱当前余额
D、清机后本期合计取款金额
49、多项选择题 汇款方式为实时汇款、汇款去向为（）时，不能直入账。
A、行内非客户
B、转汇
C、落地
D、对公外币客户
50、单项选择题 同一序列号的ETOKEN能与（）名企业客户（网银系统中一个证件号码）进行绑定。
A、4个
B、3个
C、2个
D、1个
51、多项选择题 固定资产贷款信用风险的主要防范措施有哪些？（）
A、严格执行客户准入机制，审查借款人资格和条件，对客户信用风险进行统一识别
B、重视对固定资产项目的评估，客观合理的预测未来现金流情况，坚持“三位一体”的授信决策程序
C、统一授信，加强对客户关联方的分析并及时更新，防止对客户授信总量的失控
D、加强对客户放款环节的监控，避免资金挪用；合理控制企业未来现金回流，及时偿还银行贷款
52、单项选择题 如果某理财产品所挂钩的股票发生特殊事件，则以下说法不正确的是（）。
A.银行可以替换个股
B.替换个股的期初价格为该股票的历史价格
C.替换个股的期初价格由银行按照既定公式计算出来
D.银行必须依照善意的原则与替换个股挑选原则挑选替换个股
53、单项选择题 下列关于房地产开发贷款说法正确的是？（）
A、禁止对房地产贷款进行借新还旧或还旧借新处理。
B、除总行级重点客户以及与总行建立战略合作关系的重点客户以外，房地产授信原则上不提供担保放款。
C、房地产贷款主要解决房地产开发商项目销售资金需求。
D、房地产开发贷款的主要还款来源是开发项目的销售款，因此不需要与我行有按揭合作协议或其他类似约定。
54、多项选择题 根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（）。
A.擅自接受新闻媒体采访
B.未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品
C.透露未经授权公开的银行信息和客户信息
D.过分夸大产品功能和收益
55、单项选择题 应收账款收购业务适用于优质客户的优质的（）客户。
A、上游
B、中游
C、下游
D、中下游
56、多项选择题 下列哪些属于控制房地产贷款完工风险的措施？（）
A、严格执行35%的自有资金比例要求。尤其是项目公司和初次进入房地产行业的中小企业，35%的自有资金比例将可以有效避免由于资金不足导致的完工风险。
B、业务部门应该在贷款调查中关注企业对项目的整体资金安排和预计是否合理，资金计划的抗风险能力是否足够，避免由于资金安排预计不足导致的完工风险。对于风险相对较大的一些房地产贷款，业务部门应采用封闭贷款管理模式，避免贷款挪用。
57、单项选择题 企业购买支票时，必须由企业指定的财务人员办理，企业财务人员必须出示结算证或本人身份证件，严禁向非企业指定的人员出售支票，（）银行人员代企业购买支票。
A、严禁
B、允许
C、可以
D、有时可以
58、单项选择题 单位（集团）客户在境内同省非开户行办理现金缴存业务时，必须通过（）办理。
A、核心银行系统
B、现金管理平台
C、资金汇集通
D、同城电子支付系统
59、多项选择题 单位定期存款包括：（）
A、人民币单位定期存款
B、外币单位定期存款
C、人民币单位协定存款
D、人民币单位协议存款
60、单项选择题 下列是现金、重空尾箱柜员的类型是（）。
A、005
B、001
C、503
D、715
61、多项选择题 下列哪些养老保险公司与我行在企业年金业务上有密切的合作：（）
A、中国人寿养老保险股份有限公司
B、太平养老保险股份有限公司
C、平安养老保险股份有限公司
D、泰康养老保险股份有限公司
62、单项选择题 下列对1045交易描述正确的是（）。
A、转出方账户必须有折
B、转入方账户必须有折
C、转出方账户必须无折
D、转入方账户必须无折
63、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）
A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与。
B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与
C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实
64、单项选择题 下述哪个属于零息永久性债券（）。
A.捐赠
B.固定分红率的优先股
C.可转换债券
D.变动利率的抵押债券
65、判断题 其他代发功能的批量文件中用途栏可以选择工资类或者报销类。（）
66、多项选择题 （）不得更改，更改的支票无效。其他内容如有更改，必须由出票人加盖预留银行印鉴证明。
A、支票日期
B、收款人名称
C、付款人名称
D、大小写金额
67、多项选择题 在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，根据贷款担保、市场环境、宏观经济变动等因素，定期对项目风险进行评价，并建立何种体系和制度？（）
A.风险预警体系
B.贷款质量监控制度
C.动态监测体系
D.抵质押物重估制度
68、单项选择题 核心银行系统承兑汇票保证金账户计息原则上按照（）计息。
A、单位协定存款
B、单位存款定期
C、单位存款活期或者定期
D、单位存款活期
69、多项选择题 我行中银财富管理客户的准入标准为：（）
A、在我行金融资产总额达到200万元人民币以上
B、本年度在我行办理的各类个人贷款余额累计达到200万元人民币以上
C、使用我行信用卡年累计消费额10万人民币以上（不包括购房、购车等一次性金额在10万元以上的大额刷卡消费和零折扣商户的消费）
D、在我行金融资产总额达到300万元人民币以上
70、多项选择题 核心银行系统的解冻圈存交易可实现的功能有：（）
A、账户借方全额解冻
B、账户借方部分解冻
C、账户贷方解冻
D、账户借、贷方解冻
71、多项选择题 人民币单位活期存款账户中核准类账户包括（）
A、基本存款账户
B、部分专用存款账户
C、部分临时存款账户
D、注册验资账户
72、多项选择题 网上银行“报关即时通”业务BGL账户的记账方式包括（）。
A、自动记账
B、人工记账
C、网银记账
D、会计记账
73、单项选择题 委托贷款（）资产业务的一种？
A、是
B、否
C、不确定
D、不知道
74、单项选择题 委托贷款利率、计结息方式及借款人违约金的计收由决定。（）
A、委托人
B、受托人
C、银行
D、受托人和委托人协商
75、多项选择题 以下暂付暂收款项冲正处理描述正确的是（）。
A、仅限于对本机构交易进行冲正、调整
B、需编制错账冲正申请，说明差错原因，经有权人签字批准后作为错账冲正的依据，涉及到20000—特殊业务调整交易“的，填制“调整及特殊业务调整申请书”，无需再填写错账冲正申请书
C、重大差错（100万元（含）以上的），涉及20000交易的，仍需另行填制错账冲正申请书
D、此类交易必须逐笔经过核准
76、判断题 人民币单位通知存款起存金额为500万元，需一次全额存入。可全部或部分支取，每次部分支取金额不得小于10万元，留存部分不得小于起存金额。（）
77、多项选择题 网上支付系统的处理原则为（）。
A、逐笔发送
B、实时轧差
C、定期轧差
D、定时清算
78、判断题 对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（）
79、多项选择题 下列哪些属于不规范经营的行为？（）
A、某支行一次性向某公司收取咨询费1200万元
B、未按规定或协议约定给企业提供财务顾问服务就收取财务顾问费
C、仅凭从互联网免费下载的财经信息向贷款企业收取费用
D、未按规定对服务收费等进行公示和告知公众
E、捆绑销售代理保险、理财产品
80、单项选择题 境内居民办理结售汇业务时无身份证的，如持军人证或武警证，根据居民个人提供的身份证明材料，按以下规则进行编码（）。
A、A+姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）＋出生年月日（按yyyymmdd排列）
B、A＋性别（1男/2女）＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音编码
C、A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋性别（1男/2女）＋姓名的拼音编码
D、A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）
81、单项选择题 当两个以上有权机关对同一个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应按以下原则办理。（）
A、应协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理；
B、应协助级别较高的有权机关办理；
C、应协助冻结、扣划存款金额较大的有权机关办理；
82、单项选择题 人民币与外币调期业务期限根据客户需求任意选择，最长期限为（）年。
A、半年
B、一年
C、两年
D、五年
83、单项选择题 中银稳健增长（R）的主要投资对象不包括（）
A.美元债券
B.美元货币市场工具
C.开放式股票基金
D.新兴市场股票
84、判断题 集团客户管理中A、公司拥有B、公司80%的资本，B、公司拥有C、公司70%的资本，则A、公司对C、公司的56%资本拥有控制权。（）
85、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。
A、付款人名称
B、票据用途
C、票据金额、付款人名称、收款人名称
D、票据金额、日期、收款人名称
86、单项选择题 转汇行（）办理退汇和撤销。
A、可以
B、允许
C、不得
D、有时可以
87、判断题 “结构性理财产品”，适用于人民币及外币。（）
88、判断题 除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的10０％。（）
89、多项选择题 宴会基本流程是：（）
A、向客户发出邀请，确定宴请时间
B、向有关领导汇报，确定陪客领导及相关人员名单，确定酒店
C、通知邀请宾客
D、宴会开始
90、单项选择题 王先生下半年要去欧洲旅游，需要购买欧元。他能承受的欧元兑美元的汇率范围是1.2500——1.3500，并且希望尽可能的节约成本，目前欧元兑美元的汇率是1.3000，以下哪种建议最适合王先生（）
A.买入一个执行价格在1.3500的欧元看涨期权
B.买入一个执行价格在1.3500的欧元看涨期权，再买入一个执行价格在1.2500的欧元看跌期权
C.买入一个执行价格在1.3500的欧元看涨期权，再卖出一个执行价格在1.2500的欧元看跌期权
D.以上方案都不合适
91、单项选择题 根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（）股东的名单和持股数额。
A、前10名
B、前20名
C、前50名
D、前100名
92、多项选择题 移动终端柜员禁止办理哪些业务（）。
A、重要空白凭证管理类
B、账户维护类
C、开立人民币单位结算账户业务
D、公司非现金金融类业务
E、现金收付业务
F、金融交易类
93、判断题 企业资金一时周转不开，可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求，符合《流动资金贷款管理暂行办法》有关流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。（）
94、单项选择题 有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供帐号的，应当根据账户管理档案（）查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
A、不予协助
B、积极协助
C、不能协助
D、有的协助有的不能协助
95、单项选择题 欧元区汇款，需提供欧盟通用的准确的收款人（）帐号。
A、BSB
B、CC
C、FW
D、IBAN
96、多项选择题 个人可以通过渠道查询个人企业年金信息：（）
A、电话银行95566
B、个人网银
C、中国银行官方网站
D、柜台
97、多项选择题 哪些属于小微企业“两禁两限”收费项目？（）
A、贷款承诺费
B、资金管理费
C、财务管理费
D、咨询费
98、多项选择题 须搜集的客户信息主要包括：（）
A、企业基本信息
B、关键人物信息
C、市场竞争信息
D、产品信息
99、判断题 质押贷款的期限不得超过质押存单的到期日，若有多份存单质押以以到期日最远者确定贷款期限。（）
100、多项选择题 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的；
B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；
D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。
101、多项选择题 公司业务人员应了解影响抵押物变现价值的因素，主要包括：（）
A、抵押物的品质
B、抵押物的保险
C、抵押物的损耗
D、变现的原因
E、变现时的经济状况市场条件
102、单项选择题
春夏秋冬产品的认购方式包括（）
I预约认购方式
II资金账户划扣认购资金方式
III抵押品认购方式。
A.I，III
B.II，III
C.I，II
D.I，II，III
103、多项选择题 按照办法规定，采用借款人自主支付的，贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）
A.账户分析
B.凭证查验
C.现场调查
D.核查借款人提供的贷款资金支付情况报告
104、多项选择题 建立企业年金应具备以下哪几个基本条件：（）
A、依法参加基本养老保险并履行缴费义务
B、具有相应的经济负担能力
C、已建立集体协商机制
D、必须是国有大中型企业
105、多项选择题 中银货币市场增值理财计划适合的投资者为（）。
A.有短期闲置资金投资需求的投资者
B.希望获得比较稳定、较高投资收益的投资者
C.愿意承担本理财计划所投资对象信用风险的投资者
D.在理财期限内对理财资金无流动性要求的投资者
106、单项选择题 补录外汇账户申报系统时，收、支明细的交易编码应与（）保持一致。
A、核心系统
B、国际收支申报系统中的交易编码
C、大额和可疑交易报送系统的客户代码
107、单项选择题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予主管和其他责任人员（）；
A、警告至记大过处分
B、记过至撤职处分或解除劳动合同
C、撤职处分或解除劳动合同
D、撤职处分
108、多项选择题 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于申购和赎回部分，以下描述正确的是（）
A.投资者在理财计划存续期间可以继续申购，追加投资
B.投资者在理财计划存续期间不可以申购，不能追加投资
C.理财计划到期前，不办理赎回，投资者没有提前终止权
D.理财计划到期前，投资者可以赎回。
109、多项选择题 22.报关即时通客户与我行签署协议后，应带上企业电子口岸的（）卡和（）卡赴海关进行企业备案操作。
A、操作员卡
B、银行卡
C、法人卡
D、账户管理卡
110、单项选择题 “8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时，原则上应以什么（）方式办理？
A、转账或现金
B、现金
C、转账
D、汇款
111、多项选择题 经营性分支机构业务经理的（）由委派机构管理。
A、行政关系
B、组织关系
C、薪酬
D、劳动合同关系
112、多项选择题 对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则，即（）。
A、对办理开户经办人员身份进行确认；
B、对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；
C、对公转私款项用途的确认；
D、对大额支付业务进行客户热线确认。
113、单项选择题 储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《员工违规处理办法》所规定的（）；
A、事故
B、重大事故
C、特大事故
D、巨大事故
114、多项选择题 快捷代发可支持的卡类型（）。
A.中行借记卡
B.准贷记卡
C.普通活期、活期一本通
D.中行贷记卡
115、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，追加申购金额规定（）
A.100元整数倍
B.500元整数倍
C.1000元整数倍
D.5000元整数倍
116、单项选择题 银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（）。
A、双人审核
B、单人审核
C、三人审核
D、自动审核
117、单项选择题 暂收款项销账码为（）位。
A、14位
B、12位
C、15位
D、16位
118、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A、5%
B、15%
C、25%
D、35%
119、单项选择题 核心银行系统是通过柜员类型来限制柜员操作范围，那么以BANCSLINK为前端的外围系统是通过（）来限制柜员可操作范围的
A、柜员类型；
B、外围角色；
C、外围标识；
D、柜员交易；
120、单项选择题 中银规范结构性理财产品的管理规定《中国银行股份有限公司结构性理财业务管理暂行办法》发布于（）年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
121、判断题 人民币公司存款可分为人民币公司活期存款、人民币公司定期存款、人民币单位协定存款、人民币单位协议存款和人民币单位通知存款。（）
122、单项选择题 员工因违规需解除劳动合同的，应当事先将理由书面通知（）；
A、上级工会
B、上级领导
C、本级工会
D、本级领导
123、判断题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）
124、单项选择题 法人账户透支业务可用于下列哪类账户（）。
A、基本账户、一般账户、专用账户
B、基本账户、一般账户、临时账户
C、基本账户、专用账户、临时账户
D、一般账户、专用账户、临时账户
125、判断题 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。（）
126、单项选择题 贷款项目评估的核心工作是（）。
A、风险分析
B、项目收益分析
C、资产质量分析
D、贷款回收可能性分析
127、单项选择题 境外个人经常项目合法人民币收入购汇或未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。
A、200
B、500
C、800
D、1000
128、单项选择题 远期升贴水表示（）。
A.需兑换的金额
B.两货币间的利差
C.一种货币兑换另一种货币的时间价值
D.某货币的将来价值
129、判断题 在交易发生后，如果要修改报关业务取单行，则修改前已经发生的业务仍按原取单行处理，修改后新发生的业务按照新的取单行处理。（）
130、判断题 贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。（）
131、多项选择题 以下哪些操作会引起9991临时存欠科目不为0（）。
A、交易金额输入错误
B、ATM长款销账后，未入客户账
C、通过零售代做系统为客户存入现金后，擅自使用20110冲正
D、账号选择错误，应用9991001，误用9991003
132、多项选择题 柜员管控管理遵循（）的基本原则。
A、业务开展与风险控制相结合；
B、统筹管理与职责分工相结合；
C、系统管控和制度约束相结合；
D、固化设置与动态调整相结合。
133、多项选择题 委托贷款的资料中的等法律凭证，应作为二级档案重要凭证管理。（）
A、利息清单
B、入账凭证
C、支取凭证
D、催收催报通知单
E、邮寄收据
134、单项选择题 以下IBAN账号录入方式正确的是（）。
A、IBANGB29NWBK60161331926819
B、GB29NWBK60161331926819
C、GB29 NWBK 6016 1331 9268 19
D、GB29-NWBK60161331926819
135、判断题 承兑保证金无须与已签发的银行承兑汇票配对管理，一一对应。（）
136、判断题 在BANCSLINK前端为客户签约注册快捷代发服务时，在“新建商户签约信息”中，“是否加密”栏应选择“不加密”，“是否使用内部账户”栏应选择“是”，“自动退划”栏应选择“是”。（）
137、单项选择题 中银进取系列公募产品的发行频率为暂定每月面向辖内所有分行发售（）期本产品。
A.1
B.2
C.3
D.4
138、多项选择题 大额支付系统中，当报文处于（）状态时，经办柜员可以执行“调整与冲正”。
A、W经办
B、N退回经办
C、O授权
D、WP入账不明
139、多项选择题 流动资金贷款按贷款期限可分为哪几类？（）
A、短期流动资金贷款
B、中期流动资金贷款
C、长期流动资金贷款
D、无限期流动资金贷款
140、单项选择题 借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的哪类对象？（）
A、客户方
B、借款人交易对手
C、股东
D、合伙人
141、多项选择题 中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品，对理财计划管理人收取业绩费描述正确的是（）
A.若理财计划实际到期日年收益率低于4%，理财计划管理人不收取业绩费
B.若理财计划实际到期日年收益率低于3.9%，理财计划管理人不收取业绩费
C.若理财计划实际到期日年收益率高于4%，理财计划管理人收取超出部分的40%作为业绩费。
D.若理财计划实际到期日年收益率高于3.9%，理财计划管理人收取超出部分的40%作为业绩费。
142、单项选择题 针对有超短期资金需求，并追求安全稳健收益的投资者，可向其推荐（）产品。
A.中银进取系列
B.博弈理财之周末理财
C.春夏秋冬
D.汇聚宝
143、单项选择题 固定资产贷款的发放审核包括两方面内容，提款审核和支付审核。（）审核要求的提款申请，予以同意发放贷款。
A、满足支付
B、满足提款
C、满足任何一方面
D、同时满足两方面
144、单项选择题 应收账款收购业务中，单笔融资期限原则上最长不超过（）年。
A、三
B、五
C、八
D、十
145、判断题 中小企业融资担保机构对中国银行授信提供信用保证时，对单个企业的保证责任金额比例最高不得超过担保机构自身实收资本的10%；担保机构保证责任余额一般不得超过担保机构自身实收资本的5倍、最高不得超过100倍。（）
146、判断题 为公司业务部相关人员设置B、NMS糸统用户，可查询公司网银客户交易信息。（）
147、单项选择题 存款人申请开立银行结算账户时，应填写并签署（）。
A、《中国银行开户申请书》和《中国银行“免填单”协议》
B、《中国银行个人结算账户开户登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》
C、《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请书》（含协议书）
D、《中国银行借记卡业务登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》
148、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，投资收益计算基础为（）
A.360/360
B.ACT/360
C.ACT/365
D.ACT/ACT
149、多项选择题 中银智富理财计划产品说明书的风险提示部分包括（）。
A.本理财计划为非保本浮动收益型理财产品
B.如出现权益受让方未按时足额支付受让价款等情况，则理财计划将有收益为零或本金损失的可能。
C.中国银行股份有限公司将按照本产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则，管理和运用投资者的理财资金。但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益提供任何保证，与本理财计划相关的投资风险和收益均由投资者自行承担和享有。
D.本产品说明书中对本产品预期年投资收益率的表述不具有法律约束力，不代表投资者可以获得的实际收益，亦不构成中国银行股份有限公司对本产品任何收益承诺。
150、单项选择题 核算内容既有常规类又有特殊类的暂付款BGL账户是（）
A、7411007
B、7413012
C、7415003
D、7419001
151、判断题 国务院与各省（区、市）人民政府签订大气污染防治目标责任书，并对目标实现情况进行年度考核，考核以第三方评估的综合考核体系，使考评结果更为公正准确。
152、多项选择题 上门服务应遵循以下原则（）。
A、客户准入审批原则
B、机构准入审批原则
C、银行人员上门的原则
D、安全原则和效益原则
153、单项选择题 有资格申请法人账户透支业务的客户为：（）
A、我行信用评级为BB+（含）以上
B、我行信用评级为BBB（含）以上
C、我行B类总行级重点客户
D、我行目标类总行级重点客户
154、多项选择题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金需求的影响因素有哪些？（）
A.存货（原材料、半成品、产成品）
B.应收账款和应付账款
C.借款人所属行业
D.借款人谈判地位
155、单项选择题 （）在执行公务的情况下应提供工作证和执行公务证。
A、公安机关
B、人民检察院
C、海关
D、人民法院
156、单项选择题 商业银行办理票据贴现业务的实质是（）。
A.负债
B.放款
C.购买不动产
D.为企业提供无偿服务
157、单项选择题 每个新产品发售日有（）张合约开始发售，这几张合约不同之处在于（）。
A.5；起息日不同
B.6；理财期限不同
C.6；起息日不同
D.5；理财期限不同
158、单项选择题
请根据给定情景选择正确选项。
某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：
A.该项目受托支付起点为750万元，该笔支出未超过受托支付起点金额
B.该项目受托支付起点为500万元，该笔支出超过受托支付起点金额
C.该项目受托支付起点为400万元，该笔支出超过受托支付起点金额，支付方式违规
D.贷款资金已发放至借款人账户，允许其自主支付，因而不须涉及受托支付方式问题
159、单项选择题 同一张借记卡最多可换（）次非预制卡。
A、6
B、7
C、8
D、9
160、单项选择题 律师持调查令、委托调查函要求协助查询，在认真核实律师身份及调查令或委托函等（）文件真实性的前提下，应予以协助.
A、律师所出具的
B、公证机关出具的
C、法院授权
D、委托人授权
161、判断题 “中银平稳收益理财计划”是“中银理财计划”业务品牌下的一个系列产品，中国银行提供保本和保收益的承诺。（）
162、判断题 报备类帐户开户成功后，该帐户将自动冻结三天，三天之内不能做任何交易。（）
163、多项选择题 公司业务人员应当根据贷款项目的风险状况进行综合性的归纳和总结，以评价该贷款的风险程度。具体的风险评价应包括以下方面：（）市场风险其他风险
A、政策和地区性风险
B、借款人风险
C、项目风险
D、操作性风险
E、担保风险
164、单项选择题 高收益债券是指债券评等（）。
A.A或以上
B.C至CCC
C.BB或以下
D.BB和B
165、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，管理费用收取方法（）
A.只收取固定管理费
B.只收取浮动管理费
C.收取固定+浮动管理费
D.不收取管理费
166、多项选择题 暂付暂收款项审批流程包括（）。
A、一般审批流程
B、会签审批流程
C、特殊审批流程
D、常规审批流程
167、单项选择题 金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的（）。
A、备案制度
B、核实制度
C、登记制度
D、交接制度
168、单项选择题 当日错账当日发现：记账凭证填制错误，录入时相应发生错误。应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确记账凭证，并及时录入计算机。原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为（）附件。
A、正确记账凭证及传票流水清单的
B、删除记录的
C、另制正确记账凭证的
D、错误传票流水的
169、单项选择题 核心银行系统柜员类型和机构信息维护采用（）日生效方式。
A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、即时
170、单项选择题 银行承兑汇票承兑逾期垫款每日按垫款金额的（）计收利息。
A、1‰
B、0、1‰
C、0、3‰
D、0、5‰
171、多项选择题 境内个人获得的国外公司支付的职工报酬收入结汇超过年度总额的，须凭以下哪些证明材料才能办理结汇（）。
A、本人有效身份证件
B、雇佣合同
C、收入证明
D、纳税证明
172、单项选择题 《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要（）共同签字或盖章确认。
A、客户和银行销售人员
B、客户、银行销售人员、销售网点
C、客户本人签订总协议即可
D、以上都不对
173、单项选择题 投资者购买中银理财计划，对于认购期间利息问题，以下说法正确的是（）
A.认购期间不计息
B.认购期间按照活期利率为投资者计息，认购期结束后返还给投资者。
C.认购期间按照金融同业存款利率为投资者计息，认购期结束后返还给投资者。
D.认购期间按照金融同业存款利率为投资者计息，认购期结束后折算成理财计划份额参与投资。
174、单项选择题 对于“长期闲置账户”，金融机构在（）情况下应当报告可疑。 （1）原因不明地突然启用 （2）有资金流入 （3）10个工作日内累计金额接近人民币200万元 （4）资金流量较小
A.（1）（2）
B.（1）（3）
C.（3）（4）
D.（1）（2）（3）（4）
175、多项选择题 目前，核心银行系统中适用于对公活期存款账户的支票种类包括（）
A、转账支票
B、现金支票
C、普通支票
D、外币支票
176、多项选择题 “BGL账户非金融类交易”，包括BANCS中BGL账户开立、（）交易。
A、账户资料维护
B、冻结
C、解冻
D、永久删除
177、单项选择题 中银新股增值理财计划，其风险特征为（）
A.保本固定收益
B.保本浮动收益
C.非保本固定收益
D.非保本浮动收益
178、单项选择题 以下那些因素会影响短期供给曲线（）。
A.资源价格短期变动
B.主要粮产区大面积洪涝灾害
C.OPEC停产限价
D.以上都是
179、判断题 用户超过三个月未更改密码，系统强制客户修改密码。（）
180、判断题 短期贷款展期期限累计不低超过贷款期限；中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期期限累计不得超过3年。国家另有规定者除外。（）
181、判断题 人民币法人账户透支业务按照账户种类分为基本账户透支和一般账户透支业务，外币法人透支账户种类主要指经常项目外汇结算账户透支业务。（）
182、单项选择题 以下哪项不属于固定资产贷款的特点（）。
A、贷款金额较大
B、贷款期限较长
C、收益较高，且风险较低
D、一般要求以项目新增固定资产作抵押
183、单项选择题 无投资经验客户如坚持购买仅适于有投资经验客户购买的产品，（）。
A.是不允许
B.需要签署投资意愿确认书
C.可随意让其购买
D.以上都不对
184、单项选择题 客户办理存单/折正式挂失手续，要到（）办理。
A、任一中行网点
B、开户网点
C、最近一次交易网点
D、距离最近的网点
185、多项选择题 投资中银新股增值理财计划，面临的风险有（）
A.市场风险
B.流动性风险
C.受托人风险
D.政策风险
186、单项选择题 流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）
A、借款人提出的请求
B、借款人日常经营所需的营运资金
C、借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）。
D、既往银行信贷记录
187、多项选择题 贷款面谈中需了解的信息包括哪些？（）
A、客户的公司状况
B、客户的贷款需求状况
C、客户的还贷能力
D、抵押品的可接受性
E、客户与银行的关系等
188、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，申购费用（）
A.0.2%
B.0.5%
C.1.0%
D.无
189、判断题 金融机构不接受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。
190、单项选择题 出票行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。
A、3
B、5
C、7
D、12
191、多项选择题 关于单户结息交易表述正确的是（）
A、基本存款账户
B、预算单位专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时账户的开立
192、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，美元投资范围，债券类资产投资不超过投资组合资产总额的（）
A.65%
B.75%
C.85%
D.95%
193、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，美元投资范围，开放式股票基金投资不超过投资组合资产总额的（）
A.65%
B.75%
C.85%
D.95%
194、单项选择题 根据银监会相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品起点金额不得低于（）万元，并不得向无投资经验客户销售。
A、10
B、20
C、30
D、50
195、单项选择题 自动续约产品的扣款方式为（）。
A.全额扣款不设上限
B.全额扣款设立上限
C.指定金额扣款
D.以上方式均可
196、多项选择题 下列关于法人账户透支与贷款的区别，正确的是？（）
A、设计目的不同；法人账户透支支付便利，贷款为融资
B、对借款人资格要求不同；法人账户透支只入BBB级以上客户
C、贷款条件（利率、期限）不同
D、贷款使用方式不同，法人账户透支先用先还，随用随还。在合同核定额度范围内循环使用，贷款按合同约定，可分次使用
E、息费收取不同（法人账户透支按实际使用金额、日期收息；收取不超过企业透支额度5%的承诺费）
197、判断题 中国银行银行类金融机构存款种类有：协议存款、结构存款和外资银行存款。（）
198、单项选择题 存单挂失补发（）。
A、账号不变、存单号不变
B、账号不变、存单号改变
C、账号改变、存单号不变
D、账号改变、存单号改变
199、多项选择题 业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批
A、冲正
B、冻结解冻
C、强制扣划
D、BGL账户
E、强制修改重空状态
200、判断题 经办行应通过贷款人受托支付和借款人自主支付两种方式对贷款资金的支付进行管理与控制。（）
201、单项选择题 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加（）反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
202、判断题 账户执行结清交易后，上月末通过“000732贷记利息调整”交易调整的应计利息金额即使未做任何处理，也不会对后期损益有影响。（）
203、单项选择题 简述中国银行企业网银“对公帐户查询”产品主要功能。（）
A、今日余额查询
B、历史交易10日查询
C、历史余额5日查询
D、历史交易5日查询
204、单项选择题 办理光票托收业务的票据有效期如无特别约定，有效期限通常为（）个月。
A、6
B、9
C、12
D、18
205、单项选择题 BANCS系统提供的强制扣划交易不包括（）。
A、0021031
B、003045
C、003545
D、021331
206、多项选择题 办理票据托管业务时，客户委托我行托管的票据必须满足下列条件：（）
A、已到期的票据
B、合法取得的票据。
C、该客户享有票据权利的票据。
D、形式要件符合要求，记载要素齐全的票据。
207、单项选择题
以下（）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险：
（1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。
（2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
（3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（4）客户被总行确认为高风险。
（5）客户被当地监管列为高风险。
A.（1）（2）（3）（4）（5）
B.（1）（2）（4）（5）
C.（2）（3）（4）
D.（1）（3）（4）
208、单项选择题 公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（）5%以上15%以下的罚款。
A、注册资本金额
B、资产总额
C、负债总额
D、虚假出资金额
209、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，其风险特征为（）
A.保本固定收益
B.保本浮动收益
C.非保本固定收益
D.非保本浮动收益
210、单项选择题 下列哪种账户在作0060交易时，必须输入子账户类别（）。
A、普通活期账户
B、活期一本通账户
C、个人外汇结算账户
D、个人外汇资本账户
211、多项选择题 为减少“9980跨系统往来”差错发生，可以采取的措施包括：（）
A、BANCS系统柜员营业终了后，查询“金融类交易流水清单”，与当日传票进行核对，确保跨系统往来交易处理准确、完整。
B、各外围系统（MJE、CDS、FMS、AAS、BOND、GTS）操作柜员核对跨系统往来交易是否处理完毕，金额、责任中心等录入是否准确。
C、对于跨系统往来业务，交易双方应逐笔与对方系统柜员确认交易是否已在当日处理完毕，交易金额相等、方向相反，责任中心一致。确认情况应进行书面记录，并经业务经理或其授权人签字确认。
D、次日业务经理应根据GLSDJ060报表，对跨系统往来核算码挂账情况进行监控。
212、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记。
A.核对
B.核实
C.查证
D.查对
213、判断题 按外币帐户的性质分为：经常项目和资本项目。（）
214、单项选择题 住宅建设用地使用权期间届满的，（）。
A、自动终止
B、重新办理
C、自动续期
D、需要申请续期
215、单项选择题 现金银行汇票的收、付款人须均为（），并在大写金额前注明现金字样。
A、单位
B、单位或个人
C、个人
D、村委会
216、单项选择题 叙做国内融信达业务时，若不占用卖方授信额度，则其信用评级必须达到（）（含）以上。
A、CCC
B、BB
C、BBB
217、单项选择题 贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？（）
A.贷款逾期
B.担保不足
C.借款人还款能力下降
D.假按揭
218、单项选择题 下述（）情况，需要到外汇局申请签发《携带外汇出境许可证》？
A、携带外币现钞在等值5000美元以下的
B、携带外币现钞在等值5000美元以上10000美元（含）以下的
C、携带外币现钞在等值10000美元以上的
D、携带等值10000美元旅行支票出境的
219、判断题 企业网银服务中，付费账户与付款账户必须是同省账户。（）
220、单项选择题 公司成立后无正当理由超过（）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。
A、6个月
B、12个月
C、18个月
D、24个月
221、单项选择题 柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在（）个工作日提出删除柜员申请。
A、一
B、二
C、三
D、五
222、多项选择题 网银BOCNET的安全控件提供（）保护
A、用户名
B、用户密码
C、动态口令
D、用户名和用户密码
223、单项选择题 长期不动户帐户资料、印鉴卡册指定专人妥善保管，该人员（）从事日常业务凭证的印鉴核对工作。
A、可以
B、不得
C、特殊情况可以
D、有时可以
224、单项选择题 客户办理现金银行汇票，仅限于收付款人均为（）客户且客户（）申请签发银行汇票。
A、个人持存折
B、企业持现金支票
C、个人持现金
D、企业转账
225、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。 （1）客户办理大额现金支取业务时 （2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 （3）客户身份信息发生变化 （4）办理业务中发现异常迹象）
A.（1）（2）
B.（1）（3）
C.（2）（4）
D.（2）（3
226、单项选择题 中银新股增值理财计划投资封闭期（）
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
227、单项选择题 对某些BGL账户的资金流向和流量进行一系列的交易限制，其主要的控制功能有：跨机构交易限制、过账限制、（）等。
A、助记符
B、借方控制
C、贷方控制
D、销账码
228、判断题 总行风险管理部是行内唯一的统一大授信授信方案审批部门。（）
229、单项选择题 根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（）。
A、5人以上
B、19人以上
C、5人至19人
D、500人以下
230、单项选择题 在向客户提供理财服务时，（）投资风险；
A、不必提示
B、应当暗示
C、可以暗示
D、应主动提示
231、单项选择题 下列哪些证件不是规定的有效证件（）。
A、军人身份证
B、港澳台回乡通行证
C、临时身份证
D、退休证
232、单项选择题 销售成本+销售费用+管理费用+财务费用=（）。
A、经营成本
B、固定成本
C、成本费用总额
233、多项选择题 下列汇出行说法正确的是（）。
A、汇出行已经将款项汇出的，汇款人不得申请撤销汇款交易；
B、汇出行尚未将款项汇出的，汇款人可以申请撤销。
C、汇出行不得办理撤销汇款交易
D、汇入行不得办理撤销汇款交易
234、多项选择题 资产负债表分类资产类：（）
A、流动资产
B、长期投资
C、固定资产
D、无形资产
E、递延资产
235、单项选择题 105.固定资产贷款的发放审核包括两方面内容，提款审核和支付审核。（）审核要求的提款申请，予以同意发放贷款。
A、满足支付
B、满足提款
C、满足任何一方面
D、同时满足两方面
236、单项选择题 凡在中华人民共和国境内的（）等单位均可开立人民币单位活期存款账户。
A、企业、个体工商户
B、事业单位、部队
C、机关、社会团体
D、含ABC及其他组织等
237、单项选择题 中银“日积月累”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）
A.风险评级A，流动性低
B.风险评级B，流动性中
C.风险评级B，流动性高
D.风险评级C，流动性高
238、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。（）
239、单项选择题 根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（）具有约束力公司章程（）具有约束力。
A、仅对公司、股东
B、仅对公司、股东、董事
C、仅对公司、股东、董事、监事
D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员
240、单项选择题 有关中银稳健增长（R）申购及赎回原则的描述，不正确的是（）。
A.申购及赎回价格采用“未知价原则”
B.申购以金额申请
C.赎回以份额申请
D.当日的申购、赎回申请一旦提交则不得撤消
241、单项选择题 一家公司在本行直接或间接拥有的附属公司中持有接近或超过（）的股权，则该类交易应提交本级法律与合规部进行审查，且一并提交有关材料。
A、1%
B、5%
C、10%
D、30%
242、单项选择题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（）。
A.如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告
B.如发现该交易可疑，也可不用报告
C.不管可不可疑均应报告
D.如未发现该交易可疑的，金融机构只需备案即可
243、单项选择题 在SWIFT报文格式中，（）适用于普通客户的汇款，（）适用于收付款人均为金融机构的汇款。
A、MT103、MT202
B、MT110MT202
C、MT103MT110
244、单项选择题 自然失业率是下述那种情况下的失业率（）。
A.充分就业
B.结构性失业加上摩擦性失业
C.1和2
D.100%就业率
245、多项选择题 进行固定资产贷款营销时，公司业务部门的主要工作有哪些？（）
A、了解国家和地方政府的年度固定资产建设和投资规划，以及未来中长期规划，搜集项目情况
B、对项目进行初选以及前端客户营销、推介、谈判等工作
C、牵头标书制作、产品结构化设计等工作
D、进行授信发起
246、多项选择题 理财产品风险评级及含义正确的是（）。
A.A级：本产品本金安全，投资收益水平的波动性较小。
B.B级：本产品本金安全，投资收益水平有一定的波动性。
C.C级：本产品存在本金遭受一定程度损失的可能性，投资收益水平的波动性可能较大。
D.D级：本产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。
247、单项选择题 下列产品中，不属于人民币银行结算账户的是（）
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、代理专项存款账户
248、单项选择题 假定某投资者的投资金额为10万元人民币，投资于“中银安稳回报”系列某支理财产品——该产品的投资收益率（年率）为：1.80%，2009年7月13日起息，2009年10月13日到期，银行可在2009年9月14日提前终止——可能的投资情况为（）。
A.收回本金，并获得310.68元投资收益
B.收回本金，并获得453.70元投资收益
C.客户提前赎回，没有获得全部本金
D.以上都有可能
249、多项选择题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人尽职调查的主要内容包括?（）
A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况；
B.贷款项目的情况；
C.贷款担保情况；
D.需要调查的其他内容
250、单项选择题 （）指境内费用与境外费用由汇款人和受益人共同承担。
A、SHA
B、BEN
C、OUR
251、单项选择题 新华富时中国25指数的成分股包括的中国公司的数目是（）。
A.20家
B.22家
C.24家
D.25家
252、多项选择题 不规范经营的“七不准”禁止性规定，指的是？（）
A、不准以贷转存
B、不准存贷挂钩
C、不准以贷收费
D、不准浮利分费、不准任何收费
E、不准借贷搭售、不准转嫁成
F、不准一浮到顶
253、单项选择题 准确选择柜员类型应通过查阅（）来框定选择范围，再具体分析可操作业务品种，从而确定柜员类型。
A、《核心银行系统柜员类型设置审批表》
B、《核心银行系统柜员信息维护申请表》
C、《TIMS系统柜员信息维护申请表》
D、《核心银行系统柜员类型汇总表》
254、多项选择题 企业服务中，向客户发送的手机短信类型包括（）。
A、网银登录提醒
B、网银登录密码连续输错提醒
C、网银登录密码修改操作提醒
D、预约指令结果通知
255、单项选择题 搏奕系列产品的的起点金额不会是以下哪个？（）
A.5万
B.20万
C.50万
D.80万
256、单项选择题 周末理财的扣款时间一般为每周五（）。
A.15：30-15：50
B.15：30-16：00
C.15：00-15：30
D.16：00-16：30
257、多项选择题 下列哪些票据的出票人在票据上的签章，应为银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。（）
A、支票
B、商业承兑汇票
C、银行承兑汇票
D、银行汇票
258、判断题 表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。（）
259、多项选择题 暂付暂收款项的摘要栏位应完整、准确录入业务内容或挂账原因，不得出现以下情况：（）
A、随意简化或省略摘要内容，简单以“暂收款挂账”、“诉讼费挂账”等文字描述业务内容或挂账原因。
B、为掩盖真实情况故意篡改摘要内容，逃避监管。
C、在错误的栏位录入摘要信息，导致摘要信息无法被后台系统采集
D、擅自将不同经济事项涉及的多笔暂收暂付款项合笔录入系统。
260、判断题 中央财政授权支付系统支持公务卡的开办。（）
261、多项选择题 采取上门服务方式办理存款人预留印鉴手续的，应遵守（）。
A、上级下派，专人办理
B、双人审批，严格控制。
C、双人上门，密封传递。
D、现场交接，摄像监控。
262、多项选择题 业务经理通过对派驻机构业务运行进行（），保障派驻机构的正常运营。
A、管理
B、监控
C、督导
D、把控重大操作风险
263、单项选择题 中银发行的下列理财产品中，中银不具有提前终止权的是？（）
A.汇聚宝
B.中银进取
C.春夏秋冬
D.以上都不对
264、多项选择题 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关要求，商业银行理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份，（）可购买该类理财产品，不受此条款限制。
A.购买理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）的普通个人投资者
B.机构投资者
C.财富管理中心签约客户
D.私人银行签约客户
265、单项选择题 开立银行承兑汇票保证金账户前承兑申请人（）。
A、必需在承兑行开立人民币单位银行基本存款账户或一般存款账户。
B、必须在承兑行开立专用账户。
C、不必开立任何账户
D、必须在承兑行开立基本账户。
266、单项选择题 证券回购协议实际上是（）。
A.证券买卖
B.短期借贷
C.有抵押的证券买卖
D.有抵押的短期借贷
267、单项选择题 恒生指数的基期是（）
A.1960年5月30日
B.1962年7月21日
C.$23，589.00
D.25770
268、单项选择题 中银稳健增长（R）申购费率按申购金额采用递减比例费率，如果客户的申购金额为200万元，则申购费率为（）
A.1.20%
B.0.90%
C.0.60%
D.0.30%
269、多项选择题 关于投资者购买中银理财计划，需要签署的文件，以下说法正确的是（）
A.需要签署一次《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。
B.每次购买标准的人民币委托理财产品时，都要签订《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》。
C.每个不同的理财产品，都有不同的《产品说明书》需要投资者签署。
D.《产品说明书》只需要签订一次，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。
270、单项选择题 关于中银稳健增长（R）的收益分配原则，不正确的是（）。
A.产品收益分配采用现金方式
B.只有当产品份额净值高于面值时方可进行收益分配
C.产品分配后产品份额净值不能低于面值
D.每年分配一次
271、多项选择题 新模式项下中小企业客户符合以下标准（）方可准入：
A、企业营业执照有效且经过年审；
B、企业的信用等级在B-（含）以上；
C、企业经营年限在2年以上；
D、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在4年以上；
E、企业提供足值的抵押物。
272、单项选择题 协商利率的修改和设置只可在()执行，并需强制核准。（）
A、开户日和自动转存日当天
B、任意日期
C、结息日
D、每季度第一个工作日
273、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）
A.风险评级B，流动性中
B.风险评级C，流动性中
C.风险评级C，流动性高
D.风险评级D，流动性高
274、单项选择题 3.0版本中，卡历史记录查询交易可以查询到的历史记录有（）。
A、ATM取款交易
B、POS消费交易
C、持卡柜台取现交易
D、借记卡正式挂失
275、多项选择题 协议存款的种类包括。（）
A、单位人民币协议存款
B、境内同业人民币协议存款
C、境外同业人民币协议存款
D、保险公司人民币协议存款
276、判断题 重复报废，或伪造证明材料报废固定资产的，后果特别严重的，给予警告或记过处分。
277、判断题 单位定期存款账户结清后，客户不得再重新申请启用原账户。（）
278、单项选择题 无权办理查询个人存款的有权机关是（）。
A、审计机关
B、人民法院
C、国家税务局
D、人民检察院
279、多项选择题 投资收益分配时，中银平稳理财计划获得的投资收益如低于或等于预期投资收益，则（）。
A.管理人收取浮动管理费
B.管理人不收取浮动管理费
C.投资者获得比预期低的投资收益
D.投资者获得预期投资收益
280、单项选择题 网点柜员在核心系统发送报文后应在（）内上传影像。
A、10分钟
B、30分钟
C、60分钟
D、120分钟
281、判断题 单位通知存款包括人民币单位通知存款和外币单位通知存款两种。（）
282、单项选择题 下面哪一个不是企业年金基金必须开立的银行账户？（）
A、受托财产托管账户
B、投资资产托管账户
C、投资管理风险准备金账户
D、个人资产账户
283、多项选择题 存款人变更印鉴时，若无法在新印鉴卡背面加盖原预留公章或财务专用章的，除应出具无法加盖原预留单位公章或财务专用章的说明函，承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任外，还应提供（）。
A、开户许可证
B、营业执照正副本或其他注册证明文件原件及复印件
C、税务登记证
D、司法部门证明。
E、组织机构代码证
284、单项选择题 中银“日积月累”理财计划的投资领域不包括（）
A.国债
B.金融债
C.银行承兑票据
D.可转债
285、判断题 按照办法关于合同的有关规定，借款人进行对外投资等重大事项前应通知贷款人，无需征得贷款人同意。（）
286、多项选择题 省行运营控制部根据总行运营服务总部的业务经理管理制度，（）等具体标准和要求，并按权限分工对业务经理实施专业化管理。
A、负责制订业务经理管理实施细则
B、明确提出业务经理职责与权限
C、明确任职资格基本条件
D、明确绩效管理
287、多项选择题 原始凭证的内容必须具备：（）
A、凭证的名称、日期
B、填制凭证单位名称或填制人姓名
C、经办人员签名或盖章
D、数量、单价、金额
288、单项选择题 中银某一结构性理财产品的代码为“ZYJQ09005A”，认购资金币种为？（）
A.人民币
B.美元
C.欧元
D.澳元
289、单项选择题 下列操作中符合网银操作安全习惯的为（）
A、使用本人身份证号、生日等容易记的信息做为密码
B、在网吧、图书馆等公共场所使用网上银行
C、操作结束后直接点击网上银行页面右上角的“×”关闭浏览器结束使用
D、在任何情况下，坚持账号和密码自己保管，不透漏给任何人
290、判断题 人民币结算帐户中的临时存款帐户可以做协定存款。（）
291、判断题 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无权继续向债务人追索。（）
292、多项选择题 权益投资信托理财业务指中银通过发行理财产品向个人和机构投资者募集资金，将募集资金以资金信托方式委托给信托公司或购买信托计划，由信托公司购买中银指定企业的能产生充足现金流的权益（简称目标权益），并以持有或向受让方出让目标权益产生的收益为理财产品收益来源并实现退出的理财业务。目前中银允许的目标权益为以下（）。
A.股权
B.应收账款
C.收费权
D.打新股
293、多项选择题 《中华人民共和国担保法》规定的担保方式有（）。
A.保证
B.抵押
C.质押
D.定金
294、判断题 向欧元区汇款，不要求客户提供标准IBAN账号，客户提供普通账号即可。（）
295、多项选择题 中银平稳收益理财计划可以投资的领域有（）
A.信贷资产
B.股权
C.国债
D.央票
296、多项选择题 基本建设贷款最长:（）
A、不超过25年
B、其他固定资产贷款最长不超过10年
C、5年
D、3年
297、单项选择题 中银“日积月累”理财计划的投资期限为（）
A.6个月
B.1年
C.2年
D.无期限
298、单项选择题 在协助办理查询、冻结、扣划手续时，应填写“查询、冻结、扣划登记簿”，并由有权机关（）和经办人签字。
A、执法人员
B、负责人
C、开户行监保部
D、开户行监查室
299、判断题 即期结售汇的交易期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月，共14个档次报价。（）
300、多项选择题 流动资金贷款的特点包括哪些？（）
A.支付频繁
B.周转速度快
C.支付管理控制成本较低
D.周转速度慢
E.支付管理控制成本较高