时间:2020-06-04 04:40:11
1、单项选择题 继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。
A.收益率通常高于银行存款利息率
B.安全性较高，这是由投资对象所决定的
C.流动性好
D.面临利率风险和汇率风险
2、单项选择题 关于基金的赎回价格说法不正确的是（）。
A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B.大部分基金交易采用"未知价"原则
C.基金赎回实行"后出后进"原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D.价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×（1-赎回费率）赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格
3、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。
A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数
4、单项选择题 一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好
5、单项选择题 下列选项中，风险最小的有价证券是（）。
A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券
6、单项选择题 一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为（）。
A.巨额赎回
B.一般赎回
C.10%赎回
D.暂停赎回
7、判断题 在债券面值和票面利率一定的情况下，市场利率越高，则债券的发行价格越低。（）
8、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
9、单项选择题 多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。
A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵
10、单项选择题 （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票
11、单项选择题 投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。
A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票
12、单项选择题 利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。
A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
13、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。
A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股
14、单项选择题 某上市公司由于资产负债率过高而产生的风险属于非系统性风险中的（）。
A.经营风险
B.财务风险
C.信用风险
D.道德风险
15、单项选择题 理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述
16、单项选择题 股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。
A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数
17、判断题 购买福利彩票不是投资。（）
18、多项选择题 在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大
19、单项选择题 在对债券的信用评级中，"金边债券"一般是人们对（）债券的称谓。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
20、单项选择题 按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。
A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率
21、单项选择题 沪深300指数的样本选择标准为规模大、流动性好的股票，其样本覆盖了沪深市场（）的市值，具有良好的市场代表性。
A.50%左右
B.60%左右
C.70%左右
D.80%左右
22、单项选择题 每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。
A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平
23、单项选择题 以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。
A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算
24、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
25、单项选择题 在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。
A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收
26、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。
A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36
27、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
28、单项选择题 关于券商稽核理财产品的特点下列说法不正确的是（）。
A.起点高
B.公募性质
C.流动性较强
D.规模较小
29、单项选择题 一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。
A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金
30、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌
31、单项选择题 股票交易出现异常波动的，交易所对相关股票实施停牌，下列情形中（）不属于异常波动。
A.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格较开盘价上涨50%以上或下跌30%以上
B.*ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
C.ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
D.S股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
32、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。
A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物
33、单项选择题 中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。
A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万
34、单项选择题 消费者在进行投资的时候，有多种选择来实现自身资产的保值增值，以下行为中不属于投资的是（）。
A.购买基金
B.购买电视
C.购买古玩字画
D.购买债券
35、单项选择题 在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。
A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换
36、单项选择题 外汇市场一周交易（）天，且是（）小时交易。
A.5、12
B.5、24
C.7、8
D.7、24
37、单项选择题 按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。
A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金
38、单项选择题 就资产支持证券目前在我国的状况而言，个人投资者购买的权利并没有充分放开，但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的，我们在投资的过程中可以重点关注以下几点除了（）。
A.既可以短线投资，也可中长线操作
B.投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步
39、单项选择题 道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。
A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法
40、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。
A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价
41、单项选择题 证券投资基金有很多优势，但不包括（）。
A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低
42、单项选择题 为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。
A.客户的负债情况
B.反映客户当前收入水平的信息
C.客户家庭日常支出和收入比
D.客户结余比率
43、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。
A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险
44、单项选择题 新中国成立之后的金融债券发行始于（）。
A.1982年
B.1985年
C.1993年
D.1999年
45、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。
A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算
46、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。
A.钱先生的当前收入水平
B.钱先生家庭日常收入-支出比
C.钱先生家庭的资产负债率
D.钱先生家庭的结余比率
47、单项选择题 一般来说，如果一个客户的成长性资产在30%以下，而定息资产在70%以上，则该客户属于（）。
A.完全保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
48、单项选择题 假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
49、单项选择题 上证综合指数公布于（）。
A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日
50、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
51、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。
A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%
52、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%～60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%
53、单项选择题 2005年8月，中金公司操作了总规模为32亿元的"中国联通CDMA网络租赁费收益计划"，这是国内第一单（），接着广发证券的"莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划"发行。
A.离岸证券
B.可转换债券
C.资产支持证券
D.过手证券
54、单项选择题 在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。
A.12%
B.10%
C.20%
D.18%
55、单项选择题 信托型私募股权基金具有相当突出的独特优势，其中不包括（）。
A.专业化管理
B.高额的收益率
C.高度的资金安全性
D.免予双重征税
56、单项选择题 有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。
A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息
57、单项选择题 规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。
A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》
58、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托体现了信托的（）职能。
A.公益服务
B.财产管理
C.投资管理
D.资金融通
59、单项选择题 资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。
A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙
60、单项选择题 某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。
A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配
61、多项选择题 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀
62、单项选择题 王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数
63、单项选择题 汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。
A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策
64、单项选择题 按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。
A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资
65、多项选择题 委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。
A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目
66、多项选择题 债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（）。
A.票面价值
B.债券价格
C.发行期限
D.偿还期限
E.票面利率
67、多项选择题 理财规划师在指导客户进行债券投资时，需要了解债券的相关要素对债券投资产生的影响，并针对不同类型债券的不同特点进行归纳总结，向客户提供合理的建议。按投资人的收益划分，债券主要分为（）。
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.参加公司债券
D.附新股认购权债券
E.政府债券
68、单项选择题 （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。
A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票
69、单项选择题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。
A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.最高收益理财计划
D.保本浮动收益理财计划
70、单项选择题 基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。
A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付
71、单项选择题 概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。
A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财
72、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日，交易所在小孙持有的某只股票名称前加了XR，这表示（）。
A.除权
B.除息
C.全息同除
D.无特别意义
73、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。
A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托
74、单项选择题 证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。
A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌
75、单项选择题 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金
76、单项选择题 债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。
A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场
77、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。
A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证
78、单项选择题 某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分
79、单项选择题 如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。
A.40
B.44
C.45
D.46
80、单项选择题 关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。
A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股
81、单项选择题 按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。
A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是
82、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
83、单项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。
A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同
84、判断题 权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）
85、单项选择题 按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。
A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金
86、判断题 影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）
87、单项选择题 理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。
A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品
88、多项选择题 理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。
A.直接报价法
B.间接报价法
C.掉期率报价法
D.即期报价法
E.以上都不是
89、单项选择题 对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资不等于理财
C.投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D.投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
90、单项选择题 按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。
A.15%
B.33%
C.20%
D.17%
91、单项选择题 在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
92、单项选择题 当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。
A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险
93、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
94、单项选择题 交易所交易的基金（ETF）与传统开放式基金具有较大的差异，两者的区别不包括（）。
A.ETF的申购是指投资者用指定的一揽子指数成分股实物换取ETF基金份额
B.ETF的管理费一般约为1.0%~1.5%，较传统开放式基金要高
C.ETF管理的方式属于"被动式管理"
D.ETF上市后，交易方式就如股票一样
95、单项选择题 （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。
A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金
96、单项选择题 集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。
A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务
97、单项选择题 在总结经验教训的基础上，中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用（）。
A.无限量发售认购证方式
B.限量发售认购证方式
C.上网定价与全额预缴
D.上网竞价
98、单项选择题 基金公司的QDⅡ产品（）。
A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证
99、单项选择题 信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
100、多项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。
A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资
101、单项选择题 某股票的预期收益率为11%，大盘指数预期收益为18%，而当期国库券收益约为4%，则该股票的β值为（）。
A.1
B.2
C.1.5
D.0.5
102、单项选择题 综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。
A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要
103、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。
A.张先生可以赚10000元
B.张先生可以赚小于10000元
C.张先生可以赚大于10000元
D.以上结果都有可能
104、单项选择题 2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。
A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77
105、单项选择题 如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。
A.35
B.328
C.350
D.3280
106、单项选择题 （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄
107、单项选择题 证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。
A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产
108、单项选择题 某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。
A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%
109、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金
110、多项选择题 个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。
A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托
111、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按设立信托的不同行为方式划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
112、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。
A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对
113、多项选择题 外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，有多种表示方法。外汇的价格（）。
A.称为"汇价"
B.也称为"汇率"
C.即用一种货币表示另一种货币的价格
D.它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格
E.以上都不对
114、单项选择题 某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。
A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权
115、单项选择题 某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。
A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23
116、单项选择题 不动产信托的优点不包括（）。
A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产租赁
D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离
117、单项选择题 某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。
A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税
118、单项选择题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。
A.6750
B.7500
C.7750
D.8000
119、单项选择题 在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。
A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎
120、单项选择题 某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。
A.20
B.21
C.5%
D.4.76%
121、单项选择题 关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是（）。
A.其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B.月结余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D.客户家庭的结余比率具有一定的稳定性
122、单项选择题 证券公司的集合理财产品（）。
A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大
123、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
124、单项选择题 外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为（）。
A.套利交易
B.择期交易
C.掉期交易
D.套汇交易
125、单项选择题 同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。
A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性
126、多项选择题 收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。
A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股
127、单项选择题 关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。
A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升
128、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
129、单项选择题 以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。
A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大
130、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
131、单项选择题 期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。
A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还
132、单项选择题 对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。
A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资
133、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。
A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人
134、单项选择题 下列（）不属于资产证券产品的主要特征。
A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证
135、多项选择题 资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。
A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托
136、单项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。
A.80%
B.100%
C.90%
D.95%
137、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。
A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以
138、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托设立的目的划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.私益信托和公益信托
139、单项选择题 若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
140、单项选择题 下列（）不属于我国主要的股票价格指数。
A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数
141、单项选择题 我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。
A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收
142、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。
A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价
143、单项选择题 无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。
A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率
144、单项选择题 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
145、单项选择题 下列不属于我国黄金投资方式的是（）。
A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金
146、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
147、单项选择题 某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。
A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据
148、判断题 投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）
149、判断题 浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）
150、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%
151、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 关于实盘外汇交易，理财规划师为吴先生举了一个例子，银行某时美元／日元报价为：买入价103.25卖出价103.55。如果吴先生此时手中持有100000日元，则可以买入的美元金额应为（）。
A.964.15
B.956.21
C.965.72
D.968.52
152、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。
A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品
153、多项选择题 股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。
A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对
154、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
155、单项选择题 我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息
156、单项选择题 理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。
A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值
157、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
158、单项选择题 理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
A.反映客户现有投资组合
B.反映客户的兴趣爱好
C.反映客户家庭预期收入情况
D.反映客户投资目标
159、单项选择题 某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。
A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金
160、多项选择题 外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。
A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率
161、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
162、单项选择题 若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。
A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%
163、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
164、单项选择题 进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。
A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托
165、单项选择题 银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
166、多项选择题 借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。
A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款
167、单项选择题 下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。
A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取
168、单项选择题 某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。
A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500
169、单项选择题 主动型基金和波动型基金划分的主要依据是（）。
A.依据基金的组织形式不同
B.依据基金的投资对象不同
C.依据基金的投资目标不同
D.依据基金的投资理念不同
170、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
171、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 吴先生经过选择投资了某商业银行的美元理财产品A，该产品的名义收益率为6%，挂钩利率为LIBOR，协议规定的利率区间为0～4%。假设一年中只有180天LIBOR在0～4%之间，则吴先生投资的A产品的实际收益率为（）。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
172、单项选择题 股票虽能代表股东的地位和权利，但由于股票的可流通性，也就只能根据股票的股东权证明作用，通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份，承认其股东权。可见，股票是一种（）。
A.证权证券
B.实物证券
C.有价证券
D.虚拟资产
173、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
174、判断题 证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）
175、多项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。
A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对
176、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。
A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计
177、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。
A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900
178、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。
A.利用基金转换
B.利用后端收费模式
C.不要频繁买卖
D.选择便宜的基金
179、单项选择题 根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先
B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先
180、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
181、单项选择题 投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现，以及投资本金遭受损失等。以下投资风险属于非系统风险的是（）。
A.财务风险
B.政策风险
C.利率风险
D.购买力风险
182、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数于（）正式发布。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
183、单项选择题 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。
A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构
184、单项选择题 根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。
A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资
185、判断题 封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行。（）
186、单项选择题 某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。
A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%
187、单项选择题 计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
188、判断题 衡量货币时间价值的大小通常是用利’息。（）
189、单项选择题 证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（）。
A.本金安全和收益率
B.流动性和分散风险
C.投资和融资
D.调剂资金余缺
190、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括（）。
A.资产增值的可能性很小
B.资产有一定的增值潜力
C.资产价值没有波动性
D.资产价值的波动很大
191、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。
A.1000元
B.10000元
C.100元
D.没有限制
192、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙知道股票收益会受经济周期影响，但程度不同，具体来说，理财规划师告诉他从这个角度来说，比如航空、港口、房地产等行业都属于（）。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.周期型
D.防守型
193、多项选择题 普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。
A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任
194、多项选择题 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。
A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险
195、单项选择题 （）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
196、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。
A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费
197、单项选择题 尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。
A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险
198、单项选择题 地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。
A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券
199、单项选择题 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有些情形除外，下列（）不属于除外情形。
A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将公司股份转赠他人
D.将股份奖励给本公司职工
200、多项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房产抵押资产支持证券的主要风险有（）。
A.利率风险
B.提前还款风险
C.违约风险
D.法律风险
E.其他风险
201、单项选择题 2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。
A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式
202、单项选择题 《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。
A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日
203、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。
A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标
204、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。
A.客户分类
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
205、单项选择题 （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划
206、单项选择题 下列股票中（）属于防守型股票。
A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产
207、单项选择题 （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。
A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行
208、单项选择题 外币存款中，协定存款由存户和银行双方就存款期限、金额、利率签订协定，起存金额不低于人民币（）的等值外汇，存期不少于（）。
A.200万元，1个月
B.300万元，3个月
C.300万元，1个月
D.200万元，3个月
209、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划
210、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行
211、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
212、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财
213、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
214、单项选择题 （）是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券有价证券业务的证券投资基金。
A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP
215、单项选择题 投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。
A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险
216、单项选择题 生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。
A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托
217、单项选择题 在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。
A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托
218、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价外法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
219、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。
A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱
220、多项选择题 信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。
A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托
221、单项选择题 有固定的组织场所、交易制度和交易时间的股票交易市场称之为（）。
A.初级市场
B.流通市场
C.有形市场
D.场外市场
222、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。
A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间
223、单项选择题 关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。
A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏
224、单项选择题 以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。
A.直接融资
B.间接融资
C.资本
D.货币
225、单项选择题 外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。
A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行
226、单项选择题 不动产信托财产的应用范围不包括（）。
A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠
227、单项选择题 投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。
A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价
228、单项选择题 在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
229、单项选择题 理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。
A.超越市场的观念
B.短期投资的观念
C.收益和风险分离的观念
D.长期投资的观念
230、单项选择题 赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。
A.15937
B.16937
C.15837
D.16837
231、单项选择题 如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。
A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化
232、单项选择题 根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。
A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延
233、单项选择题 房地产作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性通常算好
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性还好
234、单项选择题 在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式，不包括下列选项中的（）。
A.有限合伙型
B.委托协议型
C.信托型
D.公司型
235、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
236、单项选择题 投资基金的品种繁多，但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金不设立（）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.上市交易型基金
D.封闭式基金
237、单项选择题 某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。
A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利
238、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。
A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强
239、单项选择题 （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。
A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金
240、单项选择题 有关净价交易的说法不正确的是（）。
A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易
241、单项选择题 现代信托制度起源于（），源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。
A.古罗马的遗产信托
B.英国的尤斯制
C.古埃及的遗嘱赠与
D.古罗马的尤斯制
242、单项选择题 关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。
A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化
243、单项选择题 利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。
A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险
244、单项选择题 关于信托的作用机制，以下说法不正确的是（）。
A.信托财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，实现风险隔离
B.信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C.受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D.信托财产的管理权和受益权处于分离状态
245、单项选择题 从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。
A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财
246、多项选择题 外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。
A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对
247、单项选择题 根据ST制度，在上市公司的股票交易被实行特别处理期间，其股票交易应遵循一系列规则，其中不包括（）。
A.股票报价日涨跌幅限制为5%
B.股票报价日涨跌幅限制为15%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司的中期报告必须审计
248、多项选择题 普通股票股东享有的权利主要是（）。
A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权
249、多项选择题 债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券，一般有以下特征（）。
A.收益性
B.安全性
C.流动性
D.非返还性
E.无偿性
250、单项选择题 所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易
251、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
252、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 在交易制度方面，理财规划师还介绍说，在债券现券买卖中，债券的报价采用（），实际买卖价格和结算交割价格采用（）。
A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，净价
D.全价，全价
253、单项选择题 深证成份指数的样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。
A.30
B.40
C.50
D.60
254、单项选择题 实盘外汇交易的方式不包括（）。
A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易
255、单项选择题 在合格投资者基础上，单个信托计划中，自然人合格投资者的人数不能超过（）人。
A.50
B.100
C.150
D.200
256、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。
A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系
257、单项选择题 下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划
258、单项选择题 某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。
A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升
259、多项选择题 基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（）。
A.基金规模
B.基金风险
C.基金价格
D.基金表现
E.最低投资额
260、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
261、单项选择题 人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。
A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险
262、单项选择题 某些情形下股票上市首日不实行价格涨跌幅限制，下列（）不属于这些情形。
A.首次公开发行股票上市
B.非流通股开始上市交易
C.增发股票上市的
D.暂停上市后恢复上市的
263、单项选择题 李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。
A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5
264、单项选择题 股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。
A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权
265、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（）。
A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权
266、单项选择题 香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。
A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%
267、单项选择题 实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
268、单项选择题 债券投资者面临的最主要的风险是（）。
A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险
269、单项选择题 某公司发行期限为5年的债券，票面利率为6%，每年付息一次，面额为100元，市场同类债券的利率为5%，则此债券的价格应为（）元。
A.97.65
B.100
C.104.33
D.105.44
270、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。
A.50股
B.100股
C.半手
D.2手
271、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。
A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分
272、单项选择题 目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。
A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有
273、单项选择题 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。
A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构
274、单项选择题 从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。
A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理
275、单项选择题 关于期权的说法，错误的是（）。
A.作为期权的买方，只有权利没有义务
B.买方的风险是有限的，亏损最大的为期权费
C.期权的卖方只有义务而无权利
D.期权卖方收益是有限的，风险也是有限的
276、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
277、判断题 在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）
278、单项选择题 下列关于公司债券说法错误的是（）。
A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票
279、单项选择题 （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。
A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债
280、单项选择题 股票按投资主体划分不包括（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
281、单项选择题 即期外汇交易方式下，关于实盘外汇交易的投资起点和费用，下列说法中不正确的是（）。
A.一般不收取任何交易手续费
B.每笔外汇买卖的起点金额为100美元或其他等值外币
C.在实盘外汇交易中的费用表现在买入价和卖出价的差价上
D.以上说法都对
282、单项选择题 配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。
A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的
283、多项选择题 远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。
A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对
284、多项选择题 货币市场基金是以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。货币型基金的获利性一般，但相对来说本金安全性高，流动性强。因此，较适合作为现金管理工具。货币基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。
A.市场利率上调，基金收益上升
B.市场利率上调，基金收益下降
C.市场利率下调，基金收益下降
D.市场利率下调，基金收益上升
E.以上情况都有可能
285、单项选择题 根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。
A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资
286、单项选择题 在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易
287、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生拥有的股票属于（）。
A.流通股票
B.法人股票
C.国家股票
D.外资股票
288、单项选择题 有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。
A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托
289、单项选择题 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。
A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强
290、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（）。
A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管关系
D.委托与受托关系
291、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
292、单项选择题 投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费，投资活动都是在某一定的时点上进行的，而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值，因而货币的时间价值成为投资利润率的（），是投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。
A.最高限度
B.最终水平
C.最低限度
D.预期水平
293、单项选择题 下列不符合权证的用途的是（）。
A.套期保值
B.低风险套利
C.投机
D.回避利率风险
294、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
295、单项选择题 赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
296、单项选择题 股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。
A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构
297、单项选择题 除了在下列（）情况下，会发生基金的非交易过户。
A.继承
B.赠与
C.破产支付
D.红利再投资
298、单项选择题 在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
299、单项选择题 结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。
A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入
300、单项选择题 中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。
A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券