时间:2020-05-25 02:38:52
1、问答题 简述员工失范行为的含义。
2、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程
B、人的因素
C、机构设置
D、监督检查
3、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工
4、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构
5、问答题 请简述银行业金融机构案件问责主要方式。
6、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份
B、原告身份
C、第三方身份
D、受害者身份
7、多项选择题 以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
A.银监会监管的银行业金融机构的分支机构
B.属地监管的银行业金融机构及分支机构
C.银监会监管的银行业金融机构法人总部
D.属地监管的银行业金融机构法人总部
8、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
9、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告
B、听证笔录
C、处罚罚款
D、听证程序
10、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A、统一管理，分级实施
B、统一组织、统一实施
C、分级管理，分级实施
D、统一组织、分级实施
11、判断题 “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
12、判断题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
13、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工
B、内控人员
C、内控负责人
D、各级负责人、特别是主要负责人
14、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构
B、行业自律组织
C、中国银监会
D、中国人民银行
15、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况
B、案防管理体系运行情况
C、内外部检查发现问题整改情况
D、违规档案记录情况
16、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能
B、不准
C、不得
D、不让
17、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
18、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
19、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立
B、只是内控部门和内控人员的责任
C、伴随银行经营全过程
D、就是业务检查
20、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一
B.二
C.五
D.十
21、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理
B、追究责任
C、惩罚
D、问责
22、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
A.1
B.2
C.3
D.5
23、填空题 对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
24、多项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、金融诈骗
B、违法放贷
C、赌博
D、渎职
25、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
26、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府
B、上级单位
C、当地公安机关
D、银行业监督管理机构
27、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更
B、撤销
C、交流
D、通报
28、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
29、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户
30、多项选择题 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。
A、重点管理
B、重点关注
C、监督
D、重点控制
31、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人
B、间接责任人
C、监督检查责任人
D、管理责任人
32、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职
B、免职（解聘）
C、留用查看
D、解除劳动（务）合同人员
33、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
34、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规
B、监管规章
C、规范性文件
D、会计制度
35、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续
B、长久
C、永久
D、定期
36、判断题 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.
37、判断题 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
38、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）
A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质
39、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
40、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资
B、降低薪酬级次
C、要求赔偿经济损失
D、降低薪点
41、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部
42、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度
B、信访制度
C、案防制度
D、合规制度
43、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
44、单项选择题 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署
B、同一级监管部门
C、社会中介机构
D、上一级监管部门
45、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3
B、5
C、10
D、15
46、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
47、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
48、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
49、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务
B、大额业务
C、挂失业务
D、风险控制点
50、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件
B、涉及多类银行业金融机构的案件
C、涉及证券行业的案件
D、涉及非金融机构的案件
51、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省
B、勇于面对
C、敢于担当
D、规范处置
E、亡羊补牢
F、总结教训
52、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
53、判断题 银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
54、单项选择题 （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
A、公安机关
B、司法机关
C、法院
D、检察院
55、单项选择题 银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和（）落实情况作为主要内容。
A、内控措施
B、案防措施
C、监督检查
D、规章制度
56、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数
B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数
C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数
D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
57、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集
B、企业资金紧张
C、公司治理复杂
D、企业精简人员
58、判断题 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。
59、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
60、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50
B、100
C、200
D、500
61、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日
B、10个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日
62、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。
A、24小时
B、48小时
C、72小时
D、都不是
63、多项选择题 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）
A、对个人处以五十元以上罚款。
B、对个人处以五十元以下罚款。
C、对个人处以一佰元以上罚款。
D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
64、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额”
B、“风险金额”-“违规金额”
C、“涉案金额”-“风险金额”
D、“违规金额”-“风险金额”
65、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（理）事会成员
C.监事会成员
D.邮政代理人员
66、单项选择题 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。
A、犯罪
B、违法
C、违规
D、违纪
67、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；
B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；
C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
68、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理
B、处置
C、领导
D、监督
69、判断题 在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。
70、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门
B、银监会案件稽查部门
C、案发地银监局
D、银行业金融机构
71、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十
B.二十
C.五十
D.一百
72、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构
B、监管部门
C、总行
D、条线部门
73、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
74、判断题 建行信用卡购车分期，申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.
75、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
76、判断题 税收是一国政府的主要财政收入来源。
77、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报
B、投诉
C、反映
D、起诉
78、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
79、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查
B、业务操作
C、授权管理
D、内部控制
80、判断题 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
81、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
82、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。
83、判断题 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.
84、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
85、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进
B、模范
C、积极分子
D、通报表扬
86、填空题 商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。
87、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
88、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金
B.某农商行副行长无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
89、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门
B、分支机构
C、领导层
D、全体员工
90、多项选择题 下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。
A、一线员工当年累计参加案防合规培训率
B、网点平均案件率
C、每亿元资产涉案风险率
D、年内发生案件金额
91、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
92、单项选择题 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。
A、银监会
B、监管会议
C、主席会议
D、董事会议
93、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
94、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级
B、主管部门
C、直接领导
D、监管部门
95、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页
B、短信
C、横幅
D、转培训
96、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
97、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
98、多项选择题 “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员
B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员
C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员
D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员
E、家庭发生异常变故并影响工作人员
99、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位
B、内控薄弱
C、理财业务
D、个人业务
100、判断题 在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.
101、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构
102、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
103、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控
104、判断题 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.
105、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
106、多项选择题 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
A、轮岗
B、强制休假
C、收紧授权管理和权限
D、加强后台或会计系统监督
107、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；
B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；
C、自查发现、主动揭露案件的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
108、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。
C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
D、银行业金融机构退休人员。
109、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。
A、本单位制定的问责办法
B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C、中华人民共和国刑法
D、中华人民共和国宪法
110、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）
A、年
B、人
C、户
D、件
E、万元
111、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
112、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制
B、首问负责制
C、首问接待制
D、主动工作制
113、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
114、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期
B、机构名简称+统临001+报告期
C、统临001+报告期
D、统临001
115、多项选择题 银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。
A.电子公文
B.机要交换
C.纸质材料
D.送达
116、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险
B.防范法律风险
C.杜绝严重违规行为
D.加强内部控制
117、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页
B、横幅
C、短信
D、网络授课
118、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位
B、部门
C、业务条线
D、单位
119、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流动性风险
120、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
121、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
122、单项选择题 下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）
A、因不可抗力造成违法违规的；
B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；
C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。
123、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
124、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百
B.五百
C.一千
D.五千
125、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
126、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行
B、内部
C、外部
D、下级行
127、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
128、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
129、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
130、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
131、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
132、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动
B、违规使用重要空白凭证
C、内部人员实施的网上银行诈骗
D、客户在营业大厅遭受人身伤害
133、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日
B、7个工作日
C、5个工作日
D、2个工作日
134、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
135、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1
B.2
C.3
D.6
136、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
137、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员
B、离岗不离职人员
C、1年以上外派人员
D、借调人员
138、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理
B、信访举报
C、责任追究
D、员工档案
139、判断题 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。
140、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件
B、接到银监会领导批办的案件
C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时
D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
141、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
142、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
143、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构
B、人民银行及其分行
C、银行业案件稽查局
D、以上都是
144、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会
B、承担合规管理职责的专门委员会
C、风险管理委员会
D、内部控制委员会
145、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产
B、当期收回的现金和已抵押的其他资产
C、当期收回的现金和已抵押的房产
D、当期收回的现金
146、多项选择题 银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。
A、总结案件教训
B、分析存在问题
C、确定问责方案
D、整改措施
147、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管
B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员
C、业务授权的事中控制人员
D、远程授权人员
148、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数
B、违规造成损失金额
C、上季度因违规被举报人数
D、因违规被处理及责任追究人数
149、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5
B、3
C、2
D、1
150、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用
B、诉讼相关的律师费
C、执行费
D、保全费
151、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关
B、司法机关
C、检察机关
D、法院
152、单项选择题 为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构（）前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。
A、2014年12月31日
B、2014年1月1日
C、2015年12月31日
D、2015年1月1日
153、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内
B、5个工作日内
C、10个工作日内
D、15个工作日内
154、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
155、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
156、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
157、单项选择题 银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）
A、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款
B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。
D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪
158、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
159、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博
B、金融诈骗
C、违规用人
D、以上均不是
160、判断题 银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
161、多项选择题 外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。
A.提前
B.延后
C.解除处罚
D.处罚变更
162、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
163、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D.定期组织案防工作培训
164、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
165、判断题 现金发行等于货币供给。
166、单项选择题 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A、地区名+行名简称+统临001+报告期
B、地区名+机构各简称+统临001+报告期
C、机构各简称+统临001+报告期
D、行名简称+统临001+报告期
167、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、二级分行
D、各分支机构
168、单项选择题 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。
A、3
B、5
C、10
D、15
169、单项选择题 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。
A、日
B、月
C、季
D、年
170、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员
171、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
172、单项选择题 当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个
B、5个
C、7个
D、10个
173、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
174、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财
B、单纯的商业贿赂
C、盗刷银行卡
D、非金融机构人员非法集资
175、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
176、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员应当（）义务。
A、拒绝洗钱；
B、及时报告大额交易；
C、及时报告可疑交易；
D、履行反洗钱。
177、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准
B、认定性质
C、认定范围
D、认定内容
178、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数
B、应查重要空白凭证（库）次数
C、应查贵金属（库）次数
D、应查保管箱（库）次数
179、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性
B、独立性
C、独立性和权威性
D、重要性
180、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会
181、多项选择题 中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
182、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部
B、省级（一级）分支机构
C、银行业监督管理机构
D、当地公安部门
183、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
184、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位
185、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发
B、高发
C、中发
D、稳定
186、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评
B、责令辞职、
C、解除劳动合同
D、开除
187、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度
B、季度
C、半年
D、年度
188、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
189、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
190、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市
191、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库
B、事中中库
C、柜员库
D、重要空白凭证库
192、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
193、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
194、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C、玩忽职守的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
195、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
196、多项选择题 联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A、案件稽查部门与某一机构监管部门；
B、案件稽查部门与若干机构监管部门；
C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局；
D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
197、多项选择题 银监局案件报送的案件报告分为（）
A、案件调查报告
B、案件督导报告
C、案件执行报告
D、案件审结报告
198、问答题 简述银行业金融机构案件的确认标准。
199、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
200、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假
B、轮岗
C、审计
D、奖惩
201、填空题 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
202、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信
B、资信调查、
C、融资
D、信用卡
203、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障
204、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度
B、案件预防制度
C、违规档案管理
D、案防评价制度
205、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
206、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定
B、市分行规定
C、总部规定
D、实际次数
207、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理
B、培训教育
C、薪酬等级
D、违规操作
208、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
209、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
210、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
211、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质
B、规模
C、复杂程度
D、风险特征
212、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定
213、单项选择题 （）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。
A、处罚文件
B、撤销文件
C、纸质信息表
D、电子信息表
214、填空题 （）指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。
215、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目
B、约谈法人机构主要负责人
C、督促法人机构负责人加强案防工作
D、给予警告处分
216、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施
B、银行业金融机构从业人员共同实施
C、与外部人员合伙实施的
D、非金融机构从业人员实施
217、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1
B.2
C.3
D.4
218、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
219、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
220、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）
A、启动应急预案，清查账目。
B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
D、上报案件调查和调查报告。
221、单项选择题 已离开本机构的从业人员责任认定结果，由进行责任认定的机构向（）报送。
A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构
222、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构
B、银监会
C、银行业金融机构
D、证券公司
223、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A、8点
B、9点
C、12点
D、14点
224、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授
B、视频
C、网络授课
D、宣传折页
225、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪
B、违法违规
C、违规操作
D、违规违章
226、多项选择题 各银行业金融机构原则上只对（）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。
B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。
C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。
D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。
227、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管
B、抽查
C、检查
D、监督
228、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）
A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
D、考核评估本机构案防工作有效性；
E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
229、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度
B、2年
C、季度
D、月度
230、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
231、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理
B、独立设账
C、分户管理
D、独立核算
232、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人
233、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制
B、防范操作风险
C、内审稽核
D、道德风险
234、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度
B、收回制度
C、考核制度
D、操作制度
235、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
236、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会
B、证监会
C、银监局
D、人民银行
237、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门
B、内部控制部门
C、风险管理部门
D、法律合规部门
238、填空题 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。
239、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控
240、多项选择题 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实
B、理由
C、证据
D、处罚依据
241、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查
B、审计
C、条线
D、支行
242、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
243、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3
B、6
C、5
D、10
244、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称
B、地区名
C、年月日
D、姓名
245、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1
B、2
C、3
D、6
246、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计
B、会计业务审计
C、重要岗位人员履职审计
D、出纳业务审计
247、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报
B、一人多报
C、多人一报
D、多人多报
248、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
249、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚
B.内部处分
C.纪律处分
D.其他处罚
250、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导
B、检查监督
C、业务授权
D、审核
251、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%
252、判断题 存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.
253、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下
B.75分（含）以上85分以下
C.70分（含）以上85分以下
D.70分（含）以上80分以下
254、问答题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？
255、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
256、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门
B.银监会案件稽查部门
C.案发地银监局
D.银行业金融机构
257、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
258、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构
259、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家
260、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称
B、统临001
C、报告期
D、监管范围
261、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
A、银监会
B、银监局
C、银行业金融机构
D、银监会相关机关
262、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员
B、基层机构负责人
C、委派会计（授权经理）
D、大堂经理
263、单项选择题 （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、银行业金融机构
B、行长
C、董事会
D、董事长
264、判断题 目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。
265、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险
B、操作风险
C、授信风险
D、集资风险
266、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性
B、适当性
C、组织听证
D、作出行政处罚决定
267、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、行政处分
B、纪律处分
C、刑事处分
D、经济处罚
268、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人
B、2人或3人
C、3人或5人
D、5人或7人
269、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
270、单项选择题 对有案件责任或案防措施落实不到位的机构及高级管理人员给予（），强化监管激励和约束。
A、行政处分
B、纪律处分
C、行政处罚
D、行政处理
271、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
272、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账
B、不配合对账
C、其他原因导致对账工作不能落实
D、及时对帐
273、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作
B、合规管理工作
C、内部稽核工作
D、外部审计工作
274、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
275、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置
B、人员配备
C、设施建设
D、宣传教育
E、监督检查
276、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。
D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
277、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理
B、信息科技
C、一体化监控
D、操作风险
278、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。
B、单纯的商业贿赂。
C、电信诈骗。
D、金融机构人员非法集资。
279、判断题 未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.
280、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性
281、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
282、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
283、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
284、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
285、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。
A、金融机构主要负责人
B、公安局主要负责人
C、检察院主要负责人
D、银行业监督管理机构主要负责人
286、多项选择题 案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。
A、法律法规
B、监管规章及规范性文件
C、自律性组织制定的有关准则
D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则
287、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员
B、邮政代理人员
C、保险代理人员
D、担保公司人员
288、多项选择题 （）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。
A、银行业协会；
B、信托业协会；
C、财务公司协会；
D、中国银监会；
E、证券公司；
289、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结
B、整改方案
C、案例材料
D、工作记录
290、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况
291、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身
B、终身
C、全身
D、自我
292、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。
293、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位
B、轮岗年限
C、轮岗方式
D、轮岗薪酬
294、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
295、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
296、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
297、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类罚金属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
E、其他处罚
298、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查
B、制定计划、内部稽核
C、自我检查、条线管理
D、自我检查、非现场监督
299、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
300、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会
B、人民银行
C、银监会派出机构
D、人民银行派出机构