时间:2020-05-08 03:00:50
1、多项选择题 RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。
A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报
2、单项选择题 销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.
A、直接由理财助理或网点柜员负责操作
B、直接由理财经理负责操作
C、经主管授权后由理财经理负责操作
D、经主管授权后由理财助理或网点柜员负责操作
3、单项选择题 以下哪组不属于我行规章制度名称（）.
A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引
4、单项选择题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；
A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元
5、多项选择题 清户时，要注意（）
A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件
6、单项选择题 反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容
7、单项选择题 人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.
A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目
8、单项选择题 决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.
A、寄单给开证行，得到开证行款项后进行承付或议付
B、通知开证行，并在自己柜台留存单据
C、如果信用证限制自己议付，则无追索议付
D、直接寄单给申请人要求付款
E、承付或议付，并将单据转递给保兑行或开证行
9、单项选择题 合规建设的四个关键方面不包括（）。
A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研
10、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
11、单项选择题 严禁（）经办自己的业务。
A、本人
B、他人
C、当班柜员
12、单项选择题 以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担
13、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
14、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
15、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
16、单项选择题 安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。
A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”
17、多项选择题 查询查复经办柜员在处理查询查复业务时，必须根据业务发生的原始凭证为依据，确保所查（）。
A、背景真实
B、凭证有效
C、信息要素齐全准确
D、报文金额
18、多项选择题 RTS系统不支持（），上述业务只能先在会计系统中处理后再切入RTS系统处理业务，各机构应切实注意上述程序不能省略、不能颠倒顺序，应保持业务处理衔接、连贯。
A、凭证销号
B、支付密码
C、对公通存通兑业务
D、直接扣客户帐
19、问答题 用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？
20、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务
21、问答题 业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？
22、问答题 银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？
23、问答题 银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。
24、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
25、问答题 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？
26、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
27、单项选择题 （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
28、多项选择题 金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。
A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、按照规定建立客户身份识别制度
D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
29、多项选择题 下列关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期的到期日须为每年的3月、6月、9月、12月的20日中选择
B、账户透支利息按日计算透支积数，每季末月20日为结息日
C、透支额度有效期在六个月以内的（含六个月），一般客户透支利率按人民银行公布的六个月贷款利率上浮10％执行
D、透支额度有效期在六个月至一年的（含一年），一般客户透支利率按人民银行公布的一年期贷款利率上浮10％执行
30、多项选择题 客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部
31、多项选择题 严禁出纳兑换人员从事以下（）活动。
A、严禁参与任何形式的的赌博
B、严禁参与经商和违规炒股
C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票
D、严禁违规办理收付业务
32、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。
A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏
33、单项选择题 房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。
A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字
34、单项选择题 商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
35、多项选择题 代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.
A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息
36、多项选择题 商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
37、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
38、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职
39、问答题 正式挂失业务必须在原开户行办理吗？
40、问答题 违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？
41、单项选择题 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门
42、多项选择题 下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.
A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通
43、判断题 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。
44、多项选择题 流动资金贷款监控应关注的问题和风险点（）
A、借款人是否按贷款用途使用贷款，有无挪用贷款的情况发生
B、自筹资金是否按计划足额到位，使用是否正常
C、借款人购、产、销的资金占用是否合理，资金利用效率是否降低
D、借款人资金回流是否与生产经营一致，现金回流是否充足，回流资金是否用于归还我行贷款，有无挪用贷款的情况发生
45、问答题 员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？
46、单项选择题 固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（）。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
47、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
48、多项选择题 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款
49、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
50、问答题 什么是信贷成本？
51、填空题 严禁借银行名义私自代客（）。
52、单项选择题 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
53、多项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付
54、判断题 合规负责人可以同时分管业务条线。
55、单项选择题 照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.
A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业
56、多项选择题 采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。
A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目
57、问答题 员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？
58、单项选择题 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
A、20％
B、25％
C、30％
D、35％
59、多项选择题 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。
60、单项选择题 《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。
A、1000
B、10
C、100
D、50
61、单项选择题 伤寒的临床特征为（）
A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热
62、多项选择题 出纳业务的基本原则（）。
A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库
63、多项选择题 严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理
64、单项选择题 各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。
A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6
65、单项选择题 RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
66、问答题 员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？
67、多项选择题 下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。
A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边
68、多项选择题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。
A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组
69、问答题 简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。
70、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
71、多项选择题 外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件
72、单项选择题 用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。
A、技防
B、安全防范
C、安全技术
73、填空题 严禁干预（）独立履行职责。
74、单项选择题 下列属于或有资产/负债类的有（）.
A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款
75、单项选择题 美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.
A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任
76、问答题 员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事哪些个人投资？
77、单项选择题 以下哪种挂失行为可以由代办人办理（）.
A、密码挂失
B、解挂
C、口头挂失
D、撤销挂失
78、多项选择题 营业前“安全保卫”工作应做到（）.
A、第一个到达网点的人立即开门进入室内
B、随后解除“110”报警装臵
C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常
D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况
79、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
80、单项选择题 商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.
A、五
B、十
C、十五
D、二十
81、单项选择题 金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。
A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管
82、单项选择题 以下关于定期一本通存折补发，正确的说法为（）。
A、定期一本通存折破损换发后，原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致
83、单项选择题 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
84、多项选择题 目前票据市场主要存在的风险是（）.
A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险
85、单项选择题 对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易
86、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
87、单项选择题 依法合规也是商业银行的一种（）。
A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计
88、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。
A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗
89、多项选择题 重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符”具体是指（）
A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、账据相符
90、单项选择题 下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。
A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）
91、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
92、单项选择题 发生出纳错账时，应（）.
A、自己先查找差错，查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能找回，应当填制“现金错款报告表”，当天挂账
D、出纳错账仅指长短款，不包括误收假货币
93、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
94、多项选择题 客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。
A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日
95、多项选择题 中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。
A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合
96、问答题 员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？
97、问答题 员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？
98、判断题 合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
99、多项选择题 银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。
A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力
100、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
101、多项选择题 外汇政策中，境内个人是指（）。
A、持有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B、持有军人身份证件的中国公民
C、持有武装警察身份证件的中国公民
D、持有中国护照，取得国外永久居留权的中国公民
102、问答题 违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？
103、单项选择题 一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保，收到受益人相符交单和议付申请书时，A银行（）.
A、承诺到期付款并于到期日付款，不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付
104、单项选择题 在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。
A、反洗钱监测小组
B、反洗钱检查小组
C、反洗钱操作小组
D、反洗钱工作小组
105、单项选择题 下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的（）.
A、博弈理财
B、中银货币市场增值理财
C、人民币结构性理财
D、中银平稳收益理财
106、单项选择题 （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
107、填空题 各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。
108、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
109、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
110、单项选择题 以下哪项业务银行不可以向出口单位出具出口收汇核销专用联（）？
A、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款
C、通过福费廷，保兑业务方式取得的外汇资金
D、从境内其他单位外汇账户或者从同一单位经常项目和资本项目外汇账户划转来的外汇
111、单项选择题 我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。
A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债
112、单项选择题 经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。
A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理
113、问答题 我行授权分为哪几种形式？
114、问答题 无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予什么处理？
115、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
116、问答题 简述洗钱的阶段。
117、问答题 对客户撤销挂失有什么要求？
118、判断题 银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
119、单项选择题 大额支付系统的现有汇款金额起点（）.
A、1万
B、2万
C、10万
D、0
120、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的（）之内，否则分行有权要求客户增补保证金。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
121、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
122、单项选择题 （）未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报，则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
123、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。
A、1%，5%
B、5%，1%
C、15%，20%
D、20%，15%
124、单项选择题 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任
125、多项选择题 事中复核应对哪些业务进行关注（）.
A、超前起息、冲正交易
B、大额存取款交易
C、定期提前支取
D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务
126、单项选择题 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品
127、问答题 简述账户已计息但转息不成功的原因。
128、问答题 故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的，应怎样处理？
129、单项选择题 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定
130、多项选择题 空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。
A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管
131、问答题 未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？
132、多项选择题 以下关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天
B、账户透支利率遇利率调整不分段计息
C、计息方法为积数计息法
D、透支账户清户如遇非结息日，需一次偿还透支本金和全部应付未付利息
133、单项选择题 收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。
A、9209
B、9230
C、9206
D、9288
134、单项选择题 在RTS系统可以采用调阅报文并按（）补打客户回单，需登记和客户签收。
A、CTRL+G
B、CTRL+H
C、CTRL+/
D、CTRL+P
135、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
136、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
137、多项选择题 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与
138、多项选择题 下列属于客户管理原则的是（）。
A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则
139、单项选择题 持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）
A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手
140、问答题 用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？
141、多项选择题 下列事项属于合规部门职能的是（）。
A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
142、单项选择题 以下不属于操作风险事件的是( )
A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误
143、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
144、多项选择题 股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的因素有（）。
A、避税
B、控制权
C、稳定收入
D、规避风险
145、单项选择题 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员
146、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
147、填空题 商业银行应建立（），鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
148、问答题 在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？
149、单项选择题 （）交易通过建立本资料库，可以提高系统对各类核心业务的自动化处理程度。
A、9209
B、9201
C、9206
D、9301
150、多项选择题 办理挂失业务时，应审核（）.
A、挂失人身份证件是否、有效
B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态
C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件
D、挂失申请人是否为本人
151、问答题 请解释爱行敬业的内涵？
152、单项选择题 次日打印RTS批量报表（不含小额业务）的交易码是（）
A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278
153、单项选择题 借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。
A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权
154、单项选择题 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A、税务
B、公安
C、街道办
155、单项选择题 当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。
A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院
156、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
157、多项选择题 营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车
B、押运人员
C、车牌
D、提箱人员
E、驾驶员
F、尾箱数量
158、多项选择题 办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括（）。
A、办公楼地址
B、火势情况
C、报警人姓名
D、单位负责人情况
E、被困人员情况
F、办公楼结构
159、填空题 监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。
160、单项选择题 根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.
A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型
161、多项选择题 汇入汇款需要遵守的规定有（）。
A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的，不能立即办理解付
162、问答题 库包或尾箱交接期间，对营业厅内有什么要求？
163、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
164、问答题 业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？
165、判断题 商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
166、单项选择题 办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
167、多项选择题 关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
168、问答题 在人行境内外币支付系统中，中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行？
169、单项选择题 《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。
A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长
170、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
171、单项选择题 理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码
172、单项选择题 可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。
A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的
173、单项选择题 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
174、多项选择题 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额
175、单项选择题 打分卡模型主要从（）等方面对客户信用状况进行评分，并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。
A、偿债能力、获利能力
B、偿债能力、履约情况及发展能力
C、偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力
D、偿债能力、履约情况
176、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
177、单项选择题 在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。
A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元
178、问答题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？
179、单项选择题 “人民币理财产品”办理属于合规的是以下（）.
A、经客户电话通知，柜员按照客户要求的数量和金额受理“人民币理财产品”
B、未签署的空白协议书加盖业务公章
C、《人民币理财产品委托协议书》必须由营销经理签字确认并加盖业务公章后交客户。
D、柜员受理“人民币理财产品”时须对客户进行充分的风险揭示
180、单项选择题 （）信息，代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要
181、单项选择题 指导企业财务会计核算最根本的依据是（）.
A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则
182、填空题 严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下（）。
183、单项选择题 金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。
A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理
184、单项选择题 在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.
A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是
185、问答题 分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后，哪些业务资料需要留底归档？
186、单项选择题 单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。
A、5
B、10
C、20
D、50
187、多项选择题 营业时间对通勤门有什么要求（）。
A、通勤门必须随时处于锁牢状态
B、钥匙应由专人妥善保管，不得挂在锁头或随意乱放，不得带出营业室
C、不得用钥匙从外开门
188、单项选择题 根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。
A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）
189、多项选择题 下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（）。
A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务
190、单项选择题 RTS系统实现了全辖数据共享，各行如用金额查询，应根据（）域来判断，该报文是否在本网点处理。
A、汇入行
B、解付网点
C、当前网点
D、收款人帐号监察部提供
191、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
192、单项选择题 办理汇票的挂失或止付，应核验汇款人的（）和（），及时向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，在汇票有效期满（）后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票，汇款人需出具（），出票行在保留（）的前提下慎重办理。
A、书面申请、汇款回单；一个月；担保；追索权
B、身份证件、申请书；15日；保证；抗辩权
C、有效证件、公函；15日；书面承诺；抗辩权
D、汇款申请书、汇款回单；一个月；抵押；追索权
193、多项选择题 新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.
A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功
194、单项选择题 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
195、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
196、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
197、多项选择题 国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。
A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务
198、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
199、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
200、单项选择题 下列哪些业务是需要申报的（）？
A、保税区业务
B、离岸业务
C、因汇路原因从国外转汇但收、付款人都在国内的业务
D、光票托收业务
201、单项选择题 对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.
A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任
202、问答题 员工对银行安全和公共卫生有什么义务？
203、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
204、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
205、单项选择题 办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.
A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇
206、单项选择题 如果网点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由（）承担。
A、该网点主管
B、经办人员
C、复核人员
D、授权人员
207、多项选择题 国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体
208、多项选择题 中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。
A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件
209、单项选择题 另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。
A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供
210、单项选择题 活期一本通存折特殊补发一般用于（）。
A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正
211、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
212、单项选择题 已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
213、单项选择题 未经（）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。
A、人民银行
B、银行业监督与管理机构
C、立法机关
D、法律与合规部门
214、单项选择题 某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身荨麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛 为明确诊断，最有价值的辅助检查是（）
A.脊柱X线平片
B.脑脊液常规、生化
C.脊柱CT
D.血清狂犬病毒抗体测定
E.脊柱MRI
215、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
216、单项选择题 我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）
A、足额存单质押开证
B、银行承兑汇票贴现
C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务
D、授信开立保函
217、多项选择题 小额支付系统现已开通的功能（）。
A、普通贷记业务
B、普通借记业务
C、定期贷记业务
D、定期借记业务
E、信息类报文
218、多项选择题 关于集团客户的贷后管理，下列说法正确的是（）
A、公司业务人员应关注集团客户的资金流向和使用情况，防止贷款挪用
B、对于纵向一体化集团，应关注内部原材料价格转让价格与市场价格之间的差异，防止企业通过这种方式操控利润
C、对于纵向一体化集团，应关注上游企业应收账款与下游企业存货之间的对比情况，合理评估上游企业的融资能力
D、对于横向一体化集团，应关注母公司与上市公司之间的低价转让资产的行为，并评估是否会对银行债权保障造成影响，视情况采取法律措施
219、填空题 严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。
220、多项选择题 司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生，应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正，并在纠正前可按合同约定采取以下措施（）
A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同
221、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
222、单项选择题 如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。
A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息
223、单项选择题 核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )
Ａ、４％
Ｂ、６％
Ｃ、８％
Ｄ、１０％
224、多项选择题 下列属于贷款准备金核算码的有（）。
A、6601
B、6602
C、6652
D、6651
225、单项选择题 根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。
A、20
B、30
C、50
D、100
226、单项选择题 银行类及辖内客户类强制宕账使用（）核算码核算，次日通过系统会计系统转销，需补制挂帐传票并经有权人签字。
A、7419/8421
B、9051
C、9062
D、8321
227、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
228、问答题 柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？
229、问答题 员工在工作时间接打私人电话有什么规定？
230、问答题 员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？
231、判断题 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
232、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责
233、问答题 请解释依法合规的内涵？
234、问答题 简述营业网点营业时安防方面的六项要求。
235、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
236、多项选择题 关于坏账计提，正确的说法是（）。
A、挂账90天以内的，不计提坏账准备
B、挂账60天以上90天以内的，按2%计提坏账准备
C、挂账90天以上180天以内的，按25%计提坏账准备
D、挂账180天以上1年以内的，按50%计提坏账准备
E、挂账1年以上的，按100%计提坏账准备
F、有确凿证据表明挂账款项已部分或全部形成损失，损失金额能够可靠计量且大于按标准认定的损失的，应按估计的损失金额计提坏账准备
237、单项选择题 下列对物权的表述中不正确的是( )
A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权
238、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
239、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
240、多项选择题 柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.
A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则
241、单项选择题 营业场所必须在柜台内设员工（），有条件的要设生活区。
A、更衣室
B、休息室
C、专用卫生间
242、单项选择题 下列不属于会计的基本前提的是（）.
A、会计主体
B、权责发生制
C、会计分期
D、货币计量
243、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
244、多项选择题 经济资本配臵的计量范围包括（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
245、问答题 用人单位在什么情况下可以解除劳动合同？
246、单项选择题 汇出汇款时汇款申请书上货币、收款人、收款人银行和账号不能（），更改后应（）。
A、漏填；确保正确无误
B、错误；承诺真实有效
C、涂改；加盖公司印鉴确认
D、变造；由更改人承担后果
247、多项选择题 根据《个人存款账户实名制规定》，下列属于实名证件要求的是（）
A、身份证
B、户口簿（16周岁以下）
C、护照
D、工作证
248、问答题 工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？
249、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
250、问答题 《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？
251、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
252、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
253、多项选择题 早接库包或尾箱时（）
A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包
254、多项选择题 客户具备以下任何一条，中行均可为其办理外汇买卖业务（）。
A、客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景
B、客户自有的现汇资金能确保其进行实盘交割
C、客户自有的现汇营运资金等能确保其进行实盘交割
D、客户账上有足额保证金
255、多项选择题 根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》，人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是（）
A、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户
B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料
C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户
D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取
256、单项选择题 制度规定各类来报必须及时接收处理，如（）来帐未及时入帐，会导致出现行内913帐户余额不足。
A、TL
B、TE
C、CI
D、小额支付系统来帐
257、多项选择题 授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。
A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合
258、单项选择题 发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。
A、I
B、U
C、X
D、S
259、多项选择题 严禁将（）使用。
A、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
B、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与自己
C、他人保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与领导
D、自己保管的印章、名章、重要空白凭证、有价单证交与他人
260、单项选择题 开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补发电文（SWIFTMT799）更正。以下哪种说法正确？（）
A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起向受益人通知，即可有效
C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效
261、问答题 柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？
262、多项选择题 （）来帐可以使用银行类06退划交易，直接输入来报的报文编号自动生成往报。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
263、单项选择题 业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
264、单项选择题 应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。
A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制
265、问答题 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？
266、问答题 员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？
267、单项选择题 国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。
A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内
268、单项选择题 以下关于借记卡领卡的说法，不正确的为（）。
A、必须输入借记卡卡号
B、必须输入与办理借记卡时相同的证件号
C、必须输入借记卡密码
D、必须在发卡网点执行此交易
269、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
270、问答题 对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？
271、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
272、多项选择题 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房
273、问答题 违约的定义。
274、多项选择题 我行房地产开发贷款不支持（）
A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目
275、问答题 如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？
276、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
277、单项选择题 《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易
278、单项选择题 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。
A、所有
B、新建
C、新建、改建
279、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
280、单项选择题 分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。
A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定
281、问答题 未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？
282、问答题 《劳动合同法》对劳动者的试用期是怎样规定的？
283、单项选择题 押品内部评估报告有效期最长不超过（）。
A、一年
B、两年
C、三年
D、四年
284、单项选择题 交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
285、多项选择题 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。
A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
286、单项选择题 下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.
A、我行拒绝承付，不符点是：迟装运
B、我行发现不符点：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
C、单据不符，我行拒绝承付。我行留存单据听候贵行指示
D、我行拒绝承付，不符点是：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
287、单项选择题 各网点执行（）网点签到交易。
A、9102
B、9101
C、9351
D、9100
288、问答题 朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？
289、多项选择题 营业机构负责人，必须做到（）.
A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务
B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）
C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动
D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权
290、单项选择题 关于外资企业注册资本的到位问题，《中华人民共和国外资企业法实施细则》规定：外国投资者应在营业执照签发之日起3年内缴清全部出资额，但第一期出资不得少于外国投资者认缴出资额的（）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
291、单项选择题 下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
292、单项选择题 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册
293、多项选择题 根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。
A、授信项目审报表
B、授信项目资料
C、业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章）
D、授信调查报告
294、单项选择题 应付暂收款项不包括以下哪一项（）.
A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款
295、单项选择题 发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。
A、24
B、12
C、6
296、单项选择题 办理抵押物登记的部门：以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的（）。
A、工商行政管理部门
B、土地管理部门
C、房管部门
D、公证处
297、多项选择题 被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。
A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的
298、单项选择题 RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
A、07
B、04
C、DH
299、单项选择题 对于单位保证金存款，按以下（）利率计息、结息。
A、按活期存款
B、按定期存款
C、按协定利率
D、按单位存款相应期限档次
300、多项选择题 合并会计报表的编制原则有（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则