时间:2020-04-29 02:03:33
1、多项选择题 当网点发生业务系统故障时，应该（）.
A、迅速开展安抚工作
B、第一时间上报
C、及时向客户公告
D、做好补救和安全防范
2、单项选择题 以下哪一项不属于信用社定义的重大金融服务突发事件（Ⅱ级）？（）
A.因不可抗力因素，造成20％以上网点未能正常营业的事件
B.营业网点服务未能满足客户需求，并造成重大社会影响的事件
C.因流动性不足造成营业网点挤兑的事件
D.系统脱机半小时以上2小时以下，造成20%以上营业网点金融服务出现中断的事件
3、单项选择题 按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对实施目标激励的要求，描述不正确的是（）。
A.目标一定要明确具体、切实可行
B.目标的制定要根据上级行的指令要求而定
C.设置目标的时候必须注意总目标与阶段性目标相结合
D.目标的设置既不能过高，也不能过低
4、多项选择题 代兑机构办理外币兑换业务，应当具备以下条件（）。
A.不少于2名经我行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
B.是境内独立法人机构或已办理工商登记、并获得其所属法人机构授权的境内非独立法人机构
C.有固定的营业场所
D.不少于2名经我行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
E.具备能够准确、及时接收我行外币兑换牌价的设备或相应设施
5、多项选择题 下列哪些选项属于高级柜员营业中的工作内容（）。
A.权限内授权
B.在简单现金业务排队严重，而自己空闲时，主动协助办理业务
C.在营运主管轮休或临时需要顶岗时，接替营运主管相关工作
D.开展简单“一句话营销”，推荐理财、保险等产品
E.接受营运主管柜面业务操作风险检查和监督
6、单项选择题 自动柜员机保险柜实行双人管理。钥匙和密码实行（）传递，自开自锁，严禁交叉管理。
A、自上而下
B、自下而上
C、单线
D、双线
7、多项选择题 个人贵宾客户经营的路径有（）.
A.做优结构
B.做实基础
C.做大总量
D.做多产品
E.做强资产
8、单项选择题 发生传染疾病等疫情时，以下报告路径正确的是（）。
A.营业网点负责人应在事发后1个小时内将详细情况报送上级机构
B.营业网点负责人应在事发后24个小时内将详细情况报送上级机构
C.营业网点负责人应在事发后1个小时内将详细情况报送公安机关
D.营业网点负责人应在事发后12个小时内将详细情况报送公安机关
9、多项选择题 银行网点内部控制机制是通过银行各营业网点贯彻落实网点（）制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。
A、岗位分离
B、事权划分
C、岗位制约
D、监督检查
10、多项选择题 网点负责人应审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的（）。
A、时效性
B、完整性
C、合规性
D、真实性
11、多项选择题 按照提供服务功能不同，企业网上银行可划分为（）
A.简版
B.高级版
C.海外版
D.专业版
E.迷你版
12、填空题 （）系统是由中国银行总行金融机构部委托中国银行软件中心开发的，通过与保险公司实时联接、柜台出单，为银行客户提供一种快捷、安全、便利的保险代理服务的保险代理业务系统。
13、多项选择题 客户分流执行规则是（）.
A.热情主动，注意礼节
B.耐心周到，渠道畅通
C.高效沟通，秩序井然
D.因人而异，方式灵活
14、单项选择题 工商银行推出了（）产品，客户可通过营业网点、网上银行、电话银行发起交易指令，进行账户贵金属的即时、委托交易，并可进行账务管理、查询等相关操作。
A、黄金积存
B、账户贵金属
C、贵金属
D、东方之珠
15、多项选择题 个人资信证明业务是指我行为个人客户开具资信证明书，证明其在我行的金融资产数量及与我业务往来情况，包括（）的业务
A.存款
B.电子国债
C.保险
D.基金
E.储蓄国债
16、单项选择题 网点负责人应（）召开业务检查、整改、处罚会议，并有记录，听取副职及现场业务主管业务检查工作汇报，以及上月汇报会后落实整改情况，掌握各类检查发现的问题和风险隐患，负责限期落实整改工作，并根据分支行相关规定当月对责任人作出相应处罚（支行统一进行考核、处罚的由支行负责处理）。
A、每日
B、每周
C、每月
D、每年
17、单项选择题 网点负责人在与上级请示汇报网点经营管理情况时，应遵循以下哪一项原则？（）
A.多出问答题，少出选择题；多出单选题，少出多选题
B.多出问答题，少出选择题；多出多选题，少出单选题
C.多出选择题，少出问答题；多出多选题，少出单选题
D.多出选择题，少出问答题；多出单选题，少出多选题
18、单项选择题 下列关于中央财政授权支付信息更正业务处理描述正确的是（）
A.信息更正可对金额项进行调整
B.信息更正可对用途项进行调整
C.信息更正可对收款人信息项进行调整
D.信息更正可对附加信息进行调整
19、单项选择题 内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？（）
A.账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构
B.在用人管理上要提高认识
C.关注和重视监督人员的工作结果
D.记账对账不分离
20、多项选择题 购车分期请款环节需提供哪些材料（）？
A.车辆损失险保单复印件
B.车产证
C.驾照
D.首付款证明
E.机动车发票复印件
21、单项选择题 金额在1000元以上的差错，应由发生差错网点现场业务主管或网点负责人审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。
A、支行行长
B、支行分管行长
C、内控合规部门
D、运行管理部门
22、单项选择题 工总行实施的账务上收的核算体制改革，将基层行的核算职能分离出来，统一实现以（）为基本核算单位，建立起扁平化的会计管理模式。
A、网点或支行
B、网点或二级分行
C、支行或二级分行
D、支行或一级分行
23、单项选择题 以下哪一项是信用社安全突发事件应急处置的首要原则？ （）
A.保护农合机构的社会声誉
B.避免出现资金财产损失或将损失和风险降到最低
C.保护农合机构资金和国家财产安全
D.保护广大客户和员工的人身安全
24、单项选择题 以下哪一项属于信用社定义的重大群体性事件？（）
A.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数2人（含）以上集体上访
B.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数5人（含）以上集体上访
C.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数10人（含）以上集体上访
D.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数20人（含）以上集体上访
25、单项选择题 办理外币现钞存现超限额业务，客户的原提钞单据上应标明（）
A.存款银行名称
B.存款金额
C.存款日期
D.以上都包括
26、多项选择题 网点负责人要执行廉洁从业规定及职业道德规范，不得利用工作便利收受客户（）或以其他方式牟取私利。
A、现金
B、有价证劵
C、业务咨询
D、登门拜访
27、单项选择题 按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对激励原则的描述，不正确的是（）。
A.激励方法与员工需求结合的原则
B.精神激励为主，物质激励为辅的原则
C.激励与贡献挂钩
D.建立与激励相应的约束机制
28、单项选择题 主办行办理中央财政专户基金划库时，应在（）内将政府性基金上缴国库
A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.4个工作日
29、单项选择题 建行（）是建设银行在国际互联网上设立的统一门户，是建设银行企业形象的窗口、网上银行的重要登录入口，也是建设银行对外服务的标准化窗口
A.国际互联网网站
B.手机银行
C.网上银行
D.电话银行
30、单项选择题 外币特色储蓄产品币种为（）
A.美元
B.港币
C.欧元
D.澳大利亚元
31、多项选择题 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些经济现象应予关注？（）
A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的
B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的
C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的
D.高息揽存或高息营销理财产品的
E.充当资金或票据中介的
32、多项选择题 关于IC信用卡圈存业务，以下表述正确的有（）
A.圈存交易为联机交易
B.圈存后的电子现金余额不可超过电子现金余额上限
C.主账户圈存，需验证信用卡密码
D.根据资金来源不同分为主账户圈存和现金圈存
E.圈存交易支持撤销
33、多项选择题 建行网上银行企业客户服务系统因以下情况没有正确执行客户指令，建行不承担任何责任（）
A．建行接收到的电子支付指令信息不明确、不完整或无法辨
B．客户账户存款余额不足
C．客户账户内资金被依法冻结或扣划
D．客户不按照甲方《中国建设银行网上银行企业客户操作手册》规定的操作手续和权限办理业务E．不可抗力或其他不可归因于建行的情况
34、单项选择题 关于重要单证的保管，下列说法正确的是（）。
A.营业终了，必须由营运主管对重要单证业务进行轧账，核对账实相符后将重要单证入库（柜）保管
B.有价单证入金库保管，未设金库的行实行寄库保管
C.经办人员可同时保管银行本票和本票专用章
D.经办人员可同时保管汇票和汇票专用章
35、单项选择题 下面文明用语使用正确的是（）.
A.为了与客户增加亲切感，可以不使用请，您好，谢谢等文明用语
B.从客户进入大堂，我们要多使用"请，您，您好，谢谢，对不起，没关系"等基本礼貌用语和服务用语
C.柜员办理业务中为提高办事效率可以不使用文明用语
D.对待无礼客户不必使用文明用语
36、单项选择题 业务集中处理改革以业务分离、服务分层为切入点，在（）层面建立集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的业务处理中心。
A、一级支行
B、二级分行
C、一级分行或二级分行
D、一级分行
37、单项选择题 通过实施（）综合化，能够扩大小微企业、公司、机构等对公客户服务面，提升对公业务开办率
A.单功能对私网点
B.单功能对公网点
C.综合性网点
D.财富中心
38、多项选择题 按照对网点营销过程的执行监督的相关规定，在网点负责人对客户经理加强营销指导和培训的要求中，培训的具体内容主要有（）。
A.企业常识培训
B.产品组合培训
C.营销管理培训
D.市场知识培训
E.沟通技巧培训
39、多项选择题 网点负责人的领导力要求中，以下关于准确运用职位影响力说法正确的有（）.
A.在实际工作中，网点负责人要根据员工的不同能力和意愿的表现，选择不同的领导方式
B.对同一个员工当他从事不同的工作时，因为他对不同的工作表现出不同的能力和意愿，就要采用不同的领导方式
C.对同一个员工，即便他从事的是同一项工作，也要随着他的能力和意愿的不断变化，采取不同的领导方式
D.网点负责人应该根据自己的成熟度与员工的成熟度之间的不同情况，采用不同的用权方式
E.用权的强度要依员工平时的不同的行为表现而有所不同
40、单项选择题 对利用计算机进行账务处理的业务人员，应严格规定（），对操作员柜员号、密码、权限卡实行从严控制。
A、岗位职责
B、柜员号
C、操作权限
D、岗位编码
41、多项选择题 网点内控机制是通过网点贯彻落实网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制，实现银行业务的（）发展与（）经营的有机统一。
A、快速
B、创新
C、持续
D、稳健
42、单项选择题 现金管理系统归集指集团总部通过（）方式，采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式
A.实时
B.日终
C.逐级或顶级
D.周期
43、多项选择题 按照对网点营销人员的动态管理的相关规定，网点负责人在对客户经理的日常管理中，需加强的工作有（）。
A.搭建客户经理成长通道
B.强化团队整合营销能力
C.加强客户经理考核力度
D.有效利用荣誉激励手段
E.协调客户经理与其他业务部门的工作关系
44、单项选择题 基层营业网点应（）组织召开防范案件或内控管理会议，专题研究解决执行规章制度和防范案件工作中存在的问题。
A、每月
B、每季
C、每半年
D、每年
45、单项选择题 （）是网点规范管理和长效发展的基础A、网点制度建设
B、网点人员配置
C、网点功能
D、网点业务
46、单项选择题 信用社规定的Ⅰ级金融服务突发事件是指以下哪一项？（）
A.特别重大金融服务突发事件
B.重大金融服务突发事件
C.较大金融服务突发事件
D.一般安全性事件
47、单项选择题 柜员为基层预算单位预配中央财政授权支付零余额账号时，应在（）会计核算码下开设零余额账户
A．224610代理中央财政非税收入收缴款项
B．313310待处理财政非税收入收缴款项
C．2244代理政府部门零余额拨付款项
D．224620代理地方财政非税收入收缴款项
48、单项选择题 网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使合规文化成为银行文化的一部分，达到“用（）规范人、用情感凝聚人”的内控氛围。
A、法律
B、制度
C、情感
D、考核
49、单项选择题 代理中央财政授权支付业务经办行在每个月初（）内同预算单位进行对账
A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.4个工作日
50、单项选择题 银行承兑汇票到期，承兑银行向承兑申请人收取的票款应列入（）核算码
A.汇出汇款
B.应解汇款
C.其他应付款
D.清算资金往来
51、多项选择题 工总行在推行综合柜员制的同时，总行配套实施（），全面提升网点综合竞争能力。
A、网点功能改造
B、业务流程优化
C、整合柜面资源
D、优化劳动组合
E、明晰岗位职责
52、多项选择题 第二次巡检的目的主要有（）.
A、管理和维护营业现场秩序
B、积极进行客户分流
C、提醒和督促营业人员继续保持良好的服务状态
D、确保高峰期的优质服务
53、单项选择题 广东农信社网点负责人应掌握的经营指标分析方法中，以下哪一种分析方法是指对网点一段时期内的发展趋势进行判断？（）
A.机会成本对比分析
B.专项分析
C.因素分析
D.趋势分析法
54、单项选择题 高级柜员与柜员的岗位关系是（）。
A.对柜员提交的需高级柜员授权的业务进行审核并授权
B.向其推荐签约类产品
C.接受并完成分配的工作任务
D.接受营销工作指导和监督
55、单项选择题 高级柜员承担柜员或产品销售经理交易核算业务处理时，需授权的业务提交（）处理
A.柜员
B.其他高级柜员
C.大堂经理
D.产品销售经理
56、单项选择题 银星速汇业务解付需要核对的要素是（）。
A.收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区、汇入国家/地区及城市栏位
B.仅收款人姓名、发汇人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
C.仅收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
D.仅收款人姓名、币种、拟收取款项
57、单项选择题 国内信用证如果已经议付或办理委托收款，则不能进行信用证修改操作，（）同意的除外
A.开证人
B.受益人
C.买方
D.开证行
58、单项选择题 以下哪一项人员既是金融职业行为的主体，也是金融职业道德的践行者？（）
A.金融战线的广大工作者
B.金融机构的客户
C.广大人民
D.全体投资者
59、单项选择题 网点工作人员向客户递交单据或宣传资料时应（）.
A、单手
B、双手
C、单手或双手
D、客户自取
60、单项选择题 以下用（）填写申请表不符合龙卡信用卡业务表填写的基本要求
A．黑色或蓝色钢笔
B．水笔
C．铅笔
D．签字笔
61、多项选择题 柜台可根据客户申请或执法部门通知办理网上银行单位定期（通知）存款的（）等业务，操作流程与柜面单位定期（通知）存款操作流程相同
A.查询
B.户名变更
C.印鉴维护
D.冻结/解冻
62、多项选择题 综合柜员制是指营业网点人员在（）既可以办理对公业务，也可以办理对私业务的工作机制
A.高柜
B.低柜
C.理财中心
D.产品展示区
E.自助服务区
63、单项选择题 （）是中国建设银行推出的以专业化金融服务为依托的电子商务金融平台
A.善融商务
B.个人网银
C.手机银行
D.企业网银
64、多项选择题 发生自然灾害事件时，以下现场处置正确的有（）。
A.各农合机构组织人员加紧有关固防、巡查工作，尤其注意金库等安全
B.发现有借机打、砸、抢等不法行为，受影响单位及保卫部门应派人监控和制止，并报公安机关迅速处理
C.对已经出现险情的地方应迅速组织力量进行抢险
D.受灾地区农合机构应组织全体员工迅速投入到抗灾各项工作中，做好停止营业的各项账务处理，及时将尾箱交押钞车收回入库
E.在必要的时候迅速组织转移库房资金及尾箱
65、多项选择题 下列哪些条件不符合外币特色存款（）。
A.币种为美元
B.币种为港币
C.起存点为5000美元
D.存期为15个月
E.存期为12个月
66、多项选择题 信用社内控制度的建设须符合以下哪些原则？（）
A.全面性
B.审慎性
C.有效性
D.独立性
E.适度性
67、单项选择题 员工绩效考核结果作为发放的依据，是员工晋升、调岗、轮岗的直接影响因素。（）
A.基本工资
B.计价工资
C.奖励工资
D.绩效工资
68、多项选择题 公积金项目贷款资金监管账户不允许进行以下哪些产品的签约（）
A.通过1137-1/2签约的集团客户子公司账户，通过1137-3/4签约的现金池上级账户
B.一户通分账户
C.透支状态的法人透支账户
D.信用支票
E.代理政府类监管资金账户
69、单项选择题 中国建设银行的风险理念是（）
A．以市场为导向，以客户为中心
B．客户至上，注重细节
C．了解客户，理解市场，全员参与，抓住关键
D．注重综合素质，突出业绩实效
70、多项选择题 信用社对安全突发事件的分类中，以下哪些属于Ⅲ级安全事故突发事件？（）
A.较大传染疾病等疫情
B.重大抢劫、盗窃事件
C.较大恐吓事件
D.较大聚众蛊惑事件
E.重大恐怖袭击事件
71、多项选择题 在营业网点综合化建设工作中统一设置了八岗位，包括设置了网点负责人、营销主管、（）、大堂经理
A.营运主管
B.网点客户经理
C.高级柜员
D.产品销售经理
E.柜员
72、单项选择题 内部控制是构成商业银行（）的重要组成部分。
A、经营管理
B、核心竞争力
C、快速发展
D、领先同业
73、单项选择题 网点办理有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续应由（）进行审批。
A、网点负责人
B、现场主管
C、支行行长
D、主办柜员
74、多项选择题 中国建设银行短信金融服务提供的服务包括（）
A.账户变动通知
B.转账汇款服务
C.理财资讯通知
D.缴费充值服务
E.信用卡还款服务
75、多项选择题 中国建设银行短信金融服务具有以下哪些特点和优势（）.
A.及时性
B.方便性
C.经济性
D.准确性
E.高定位性
76、多项选择题 下列哪些业务属于金融机构中间业务（）.
A.代理保险业务
B.第三方存管
C.银期转账
D.货币互存
77、填空题 （）是指商业银行受其他银行委托，代理签发银行汇票和代理兑付银行汇票的业务。
78、单项选择题 重要业务事项审批应遵循（）、（）的原则。
A、统一报送、逐级审批
B、逐级报送、统一审批
C、逐级报送、逐级审批
D、统一报送、统一审批
79、单项选择题 信用社将群体性突发事件划分为多少个等级？（）
A.二
B.三
C.四
D.五
80、判断题 网点调入现金，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行经办柜员留存。
81、多项选择题 下列需要网点负责人进行审核审批的是（）。
A、司法机关的查、冻、扣业务。
B、为客户出具资信证明、存款证明。
C、20万元以上的大额现金支取业务。
D、3万元的个人定期存款业务。
82、单项选择题 网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在（）基础上，通过为客户提供增值金融服务获取收益。
A、有效控制风险的
B、利润最大化的
C、效益最大化的
D、客户至上的
83、单项选择题 网点产品销售任务、客户拓展及维护任务应以（）为单位下达，并实行目标管理
A.柜员
B.产品销售经理
C.网点客户经理
D.营销团队
84、单项选择题 个人类业务涉及金额（）以上的或性质严重的风险事件均定为二类。
A、30万以下
B、30万—50万
C、50—100万
D、100万以上
85、单项选择题 网点负责人发现可疑情况，或接到可疑情况报告的，要立即作出分析，认为异常的应将其作为案件线索，在第一时间向（）报告。
A、支行副行长
B、支行主管副行长
C、支行主管副行长或行长
D、行长
86、单项选择题 中央财政授权支付业务资金清算时间为每个营业日（）
A.14：30分
B.15：30分
C.16：30分
D.17：30分
87、单项选择题 以下对信用社定义重大盗窃事件的标准描述正确的是（）。
A.犯罪分子对农合机构网点、自助设备、库房实施盗窃，损失金额100万元以上的事件
B.犯罪分子对农合机构网点、自助设备、库房实施盗窃，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
C.犯罪分子对农合机构网点、自助设备、库房实施盗窃，损失金额5万元至50万元的事件
D.犯罪分子对农合机构网点、自助设备、库房实施盗窃，损失金额5万元以下的事件
88、单项选择题 下列关于中央财政非税收入来账款项信息补录描述错误的是（）
A.单笔缴款书信息可补录单笔非税来账款项
B.单笔缴款书信息可补录多笔非税来账款项
C.多笔缴款书信息可补录单笔非税来账款项
D.多笔缴款书信息可补录多笔非税来账款项
89、多项选择题 用社网点内控工作要求中，实施考核与评价应建立以下哪些机制或制度？（）
A.营业网点管理、营销和操作人员准入制度
B.科学的激励约束机制
C.诚信举报制度
D.内控管理问责制
E.取消建立工作日志制度
90、单项选择题 中国建设银行短信金融服务中的理财资讯通知类服务中不包含以下（）功能
A.基金净值提醒
B.银行卡到期换卡提醒
C.股市指数行情提醒
D.贵金属行情提醒
91、多项选择题 网点负责人的履职要求（）.
A、强化内控机制，完善制度建设，提高防范和花解风险能力。
B、整合柜面业务，优化劳动组合，全面提高综合网点竞争力。
C、以提升客户服务品质、拓展结算营销渠道为抓手，借助市场化手段提升对公结算业务竞争能力，全力构建对公业务经营平台。
D、建立学习型银行，加强员工队伍建设。
92、多项选择题 按照网点考核与激励的规定，在奖罚依据和落实中，以下说法正确的有（）。
A.网点负责人将绩效考评结果以一对多谈话的方式反馈至全体人员
B.网点负责人应肯定员工工作成绩，指出工作中存在的问题，明确对员工的工作期望
C.作为确定个人考核绩效工资的主要依据，按照相应考核直接确定，根据网点不同岗位员工的绩效考评等次
D.将绩效考评结果纳入岗位职级体系，作为员工晋升、工资调整、岗位聘用、培养培训的主要依据
E.对于不适应岗位需要的人员及时清退或安排转岗
93、单项选择题 客户办理卡、折挂失业务时，高级柜员因客户未提供有效身份证件，拒绝为其办理挂失业务，经详细、耐心解释，仍不满而发生客户投诉时，高级柜员需要衔接的是（）
A.产品销售经理
B.网点客户经理
C.大堂经理
D.营运主管
94、单项选择题 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点柜员未按照防抢劫应急预案要求进行处置，造成被抢损失，应采取以下哪一项防控措施？（）
A.网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查
B.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
C.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
D.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
95、多项选择题 下列哪些证件的人可以办理国际速汇业务（）
A.持有中华人民共和国居民身份证
B.持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证
C.持有中华人民共和国军人身份证件
D.持有中华人民共和国武装警察身份证件
E.持护照
96、单项选择题 在单位不动户核算期间，系统每月（）批处理扣收“不动户管理费”，扣收至余额为零为止
A.1日
B.6日
C.12日
D.20日
97、单项选择题 工号牌佩戴下面正确的一项是（）.
A、只需佩戴工号牌
B、佩戴工号牌同时佩戴笑脸牌
C、佩戴工号牌同时佩戴其他胸针
D、只需佩戴笑脸牌
98、多项选择题 若媒体人员以客户名义在营业网点或通过电话、客服热线进行暗访，涉及以下哪些内容时应及时核实对方身份？（）
A.本单位经营管理
B.案件风险
C.业务政策
D.市场动向
E.社会公众敏感问题
99、单项选择题 过去，建设银行更多的将网点看作一个交易平台，致力于产品的操作流程的细致设计，而对（）的重视程度不够，没有全行统一的规范，营销工作主要是发挥基层员工的积极性。
A、客户分类
B、巧妙问题
C、销售流程和销售工具设计
D、客户资源
100、单项选择题 应注意规避个人在7日内从同一外汇储蓄账户（）次以上提取接近等值1万美元外币现钞的可疑情况。
A.2
B.3
C.5
D.7
101、单项选择题 2013年9月10日，客户通过远程方式提交一笔签发银行汇票的申请，则我行网点应于（）日终前处理完客户申请
A.2013年9月10日
B.2013年9月11日
C.2013年9月12日
D.2013年9月13日
102、单项选择题 营业期间，正常营业的场所必须（）人以上在岗，并保持高度警惕，以保证营业场所的安全。
A、2；
B、3；
C、4；
D、5；
103、多项选择题 综合营销团队建设的主要目标包括（）。
A.挖掘人员潜力，提升综合营销能力
B.实施分层营销，优化客户结构
C.整合营销资源，提高客户价值贡献
D.引导机构间及网点岗位间开展联动营销
104、单项选择题 柜员自办业务造成严重后果或情节严重造成不良后果的，给予（）处分。
A、警告
B、记过
C、撤职
D、解除劳动合同
105、多项选择题 当个人客户（）或（）时，可通过换折交易实现客户的需要。
A.存折满页
B.存折丢失
C.磁条出现问题
D.补登明细
E.挂失补发
106、单项选择题 外币特色储蓄产品，个人定期存款，柜员启用1631交易码，输入相关信息，其中存款种类：92，存期（），选择支取方式：通存通兑
A.45
B.30
C.40
D.55
107、单项选择题 在产品销售技巧中，FAB销售方法的目的是（）.
A.发现客户需求
B.将产品特点转化为客户利益
C.将客户需求转化为产品销售
D.产品组合营销
108、多项选择题 以下关于商户分期描述正确的有（）。
A.享受积分回馈
B.无需额外申请
C.需人工审核方可办理
D.可在他行商户办理
E.合作商户涵盖家电百货、家居建材、通讯通信、汽车保险、教育培训、旅游度假、健身美容等七大行业
109、单项选择题 高级柜员发现营销商机时，可以向（）推荐客户。
A.营运主管
B.网点客户经理
C.大堂经理
D.柜员
110、单项选择题 贵宾客户到营业厅办理业务，比较着急，大堂经理正确的操作流程是（）.
A.将客户引导至个人客户经理处并由个人客户经理再引导其获得优先服务；
B.将客户引导至贵宾服务区休息等候个人客户经理服务；
C.直接引导客户至柜台使其获得优先服务，同时需告知个人客户经理协同办理；
D.直接引导客户至柜台使其获得优先服务。
111、单项选择题 良好的内控文化是银行内控体系持续有效运行的（）。
A、关键
B、基础
C、最终体现
D、前提
112、多项选择题 网点负责人要每周至少开展一次对本网点（）检查，每月不少于4次对网点日间库、柜员尾箱进行检查。
A、日间库
B、柜员尾箱
C、空白重要凭证
D、预案演练
113、多项选择题 按照对网点营销的相关规定，在存量对公客户营销技巧中，银行与客户之间的谈判所涉及的基本面有（）。
A.服务
B.费用
C.合作有效期
D.增值业务
E.服务人员的安排
114、单项选择题 按照对网点团队提升与业务培训的规定，在培训与实际相结合的要求中，培训师资的选择上做到从内部资源挖潜的优势，不包括（）。
A.既具有专业知识又具有工作经验
B.让受训者能够消化吸收而不是疲惫应付
C.在员工培训员工时，由于频繁接触，容易形成一种团队精神
D.也课锻炼培训者本人的能力
115、多项选择题 网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证，防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金？（）
A.银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务
B.银行汇票兑付业务
C.银行本票解付业务
D.支票受理业务
E.国债兑付、储蓄存单（折）取款业务
116、单项选择题 网点负责人在业务开展过程中，要牢固树立（），正确处理好银行和客户之间的利益，既不损害银行利益也不能损害客户的利益，努力通过为客户提供全方位、多层次综合金融服务，提高客户的资金利用效率，增加客户的经营效益，同时获取相应的收益，实现自我价值，实现银行和客户共赢。
A、利润最大化的思想
B、互相合作的思想
C、共同进步的思想
D、互利共赢思想
117、单项选择题 不属于网点副职（现场主管）审核事项的有（）
A、审核需授权票据业务的真实性、合规性和完整性
B、审核、签批《远程授权申请书》
C、对个人客户办理理财业务时进行的客户风险评估进行审核签字
D、负责重要岗位人员的初审和报备工作
118、单项选择题 据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。
A.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
B.非现场指导工作
C.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
D.第一时间组织控制现场，并请求当地证监会支援
119、单项选择题 网点员工的考核指标体系分为关键业绩指标（KPI）、行为能力指标（KCI）和（）三大部分组成.
A.战略发展指标
B.对公业务指标
C.加（扣）分项
D.文明服务指标
120、单项选择题 向客户核发《携带外汇出境许可证》时，不得超过本行存款证明金额或购汇金额，携带证每张金额不得超过等值（）美元
A.5000
B.10000
C.20000
D.15000
121、多项选择题 发生抢劫、盗窃事件时，事发农合机构应迅速启动防抢防盗应急处置预案，及时了解以下哪些内容？（）
A.抢劫、盗窃事件经过
B.犯罪分子人员数量
C.犯罪分子体貌特征
D.犯罪分子所持武器
E.传染疾病的扩展趋势
122、多项选择题 各农合机构对舆情突发事件的报告必须满足以下哪些要求？（）
A.全面
B.及时
C.客观
D.准确
E.延迟
123、单项选择题 （）是缓解服务压力、提升服务质量与服务效率的重要途径。
A、制订严格的规章制度
B、员工能力的提升
C、对员工进行奖励
D、对员工进行表扬
124、多项选择题 资金存款证明按照证明时限可分为（）。
A.当前时点资金存款证明
B.历史时点资金存款证明
C.当前时段资金存款证明
D.历史时段资金存款证明
125、单项选择题 根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，省联社以下做法正确的是（）。
A.迅速电话报告省政府、人行、银监，并24小时内形成书面报告
B.12小时内电话报告政府、银监、公安等部门，不需形成书面报告
C.迅速电话报告市政府、人行、证监，不需形成书面报告
D.12小时内电话报告政府、银监、公安等部门，并48小时内书面报告
126、单项选择题 客户管理是指（）。
A、对客户的业务往来关系进行管理
B、对客户提供售后服务
C、向客户出售商品
D、对客户的基本信息进行管理
127、单项选择题 客户以现金入资的，必须在现金缴款单上注明出资单位。验资不成功的，应根据规定的手续（）。
A、退申请人
B、退缴款人
C、退付款人
D、循原路退回
128、填空题 保险兼业代理业务是指银行和保险公司在平等互利的条件下达成协议，银行在从事自身业务的同时，根据保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，向保险公司收取保险（）的经营行为。
129、单项选择题 网点负责人的履职规范中，安全应急预案演练应遵循以下哪一项规定？（）
A.每季至少进行9次相应的安全应急预案演练
B.每季至少进行7次相应的安全应急预案演练
C.每季至少进行5次相应的安全应急预案演练
D.每季至少进行1次相应的安全应急预案演练
130、单项选择题 证券公司集合资产管理计划的货币种类有（）.
A.人民币
B.美元
C.港币
D.欧元
131、单项选择题 投资者办理鑫存管业务需要在存管银行开立的台账是（）
A.资金账户
B.管理账户
C.证券账户
D.银行结算账户
132、单项选择题 应通过对柜员服务情况的观察，及时督促柜员规范服务礼仪和柜台物品摆放，强化客户识别推荐，提升柜台服务品质。（）
A.网点负责人
B.网点负责人副职
C.引导员
D.运营主管
133、单项选择题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等（）金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、第一次
B、一次性
C、常规性
D、普通
134、多项选择题 现金管理系统批量模式为（）
A.逐笔
B.文件
C.逐笔和文件都支持
D.纸质文件
135、单项选择题 在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以（）为索引，从CCBS系统中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息，保存在现金管理系统中
A.客户账号
B.客户编号
C.客户名称
D.账户名称
136、单项选择题 本外币长期未解付款项是指在“汇出汇款”、“应解汇款”等科目下核算、挂账时间（）以上（含）的汇出汇款、应解汇款、开出本票等款项
A.6个月
B.9个月
C.1年
D.2年
137、单项选择题 按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，以下对全产品营销策略的特点，描述不正确的是（）。
A.它能够一次性满足客户的基本金融需求以及某类客户的特定金融需求
B.体现从"经营客户"到"经营产品"的转变
C.它能够节约客户的时间成本
D.它能够通过多产品全面的金融功能，达到锁定客户的目的
138、单项选择题 贸易融资的还款资金通常都是来源于与其相对应的进出口贸易所产生的现金流入，贸易融资的这个特征叫做（）
A.用途明确
B.自偿性
C.期限短
D.安全性
139、单项选择题 办理挂失业务的有效身份证件不包括（）。
A.护照
B.外国人永久居留证
C.港澳居民往来内地通行证
D.驾驶证
140、单项选择题 用社对安全突发事件的分类中，以下哪一项不属于Ⅲ级安全事故突发事件？（）
A.较大抢劫、盗窃事件
B.较大自然灾害事件
C.较大消防事件
D.一般安全性事件
141、单项选择题 建设银行对住房公积金管理中心统筹存入的住房公积金存款，按（）支付利息
A.人民银行规定的单位存款相应期限档次利率
B.住房建设管理部门调整确定的单位存款相应期限档次利率
C.地方公积金中心发布的公积金存款利率
D.人民银行规定的单位存款相应期限档次利率上浮10%后
142、多项选择题 远程授权是指借助于网络和（），将授权业务的（）和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。
A、影像传输技术
B、计算机
C、交易流水
D、交易信息
143、单项选择题 “个人资信证明书”，以下不正确的是（）。
A.正本交给客户
B.正本上交归档
C.副本由客户确认签字
D.副本收回上交归档
144、单项选择题 发生聚众蛊惑事件时，以下现场处置错误的是（）。
A.对蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料的，应对其违规行为进行说服教育，收缴其张贴的煽动性材料，并规劝其离开聚集现场
B.经说服教育后仍坚持滞留不走的，应责令其在限定的时间离开现场
C.发现有打、砸、抢，制造流血事件和纵火行为的，要立即派人监控和坚决制止，并立即报当地公安机关提请其进行处理
D.发现有非法携带武器、管制刀具、易燃、易爆等危险物品的，立即报当地人民法院提请其进行处理
145、多项选择题 严禁银行内部员工替客户（）各类空白重要凭证和更换印鉴卡片。
A、打印
B、购买
C、传递
D、保管
146、多项选择题 营业网点作为服务客户的第一线，是客户对银行（）的直接载体，同时也是银行服务理念的重要履行者和传递者，营业网点能否满足客户的期望，直接关系到客户对企业形象的评价。
A、视觉识别
B、行为识别
C、功能识别
D、形象识别
147、单项选择题 每一笔贸易融资都是银行针对客户在某一笔具体的进出口贸易过程中的融资需要而发放的，贸易融资的这个特征叫做（）
A.用途明确
B.自偿性
C.期限短
D.安全性
148、单项选择题 柜面信用卡综合信息查询应通过CCBS系统（）交易码操作
A.5100
B.5200
C.5300
D.5400
149、多项选择题 下列哪些人员应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带外汇出境许可证》验放（）
A.携带外币现钞金额8540美元的出境人员
B.携带外币现钞金额9200美元的出境人员
C.携带外币现钞金额8000美元的出境人员
D.携带外币现钞金额7500美元的出境人员
E.携带外币现钞金额4300美元的出境人员
150、单项选择题 下列有关可办理质押的本外币定期储蓄存单说法错误的是（）.
A.限于建设银行开出的
B.未到期的整存整取储蓄存款存单
C.未到期的外币定期储蓄存款存单
D.存单开具时间应不短于1个月
151、多项选择题 当发生火灾事故时，起火部位的人员应立即拨打火警电话119报警，报警时要准确、简明扼要地讲清以下哪些情况？（）
A.起火单位
B.起火单位地址
C.起火部位
D.火势
E.传染疾病的扩展趋势
152、单项选择题 根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。
A.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
B.主要负责人第一时间赴现场，指导开展处置工作
C.非现场指导工作
D.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
153、多项选择题 建行善融商务具有以下哪些功能（）
A.电子商务
B.在线交易
C.信贷融资
D.信用卡分期
E.房屋交易
154、多项选择题 对于个人短信客户，以下哪些说法是正确的（）
A.每个客户最多可以绑定3个手机
B.每个客户最多可以绑定8个手机
C.每个客户可以绑定的账户数为5个
D.每个客户可以绑定的账户数为8个
E.每个客户可以绑定的账户数没有限制
155、单项选择题 《新巴塞尔协议》中最低资本要求中资本的定义以及最低资本充足比率仍保留1988年巴塞尔协议的资本定义不变，但明确了应包括（）和操作风险。
A、信用风险
B、欺诈风险
C、利率风险
D、市场风险
156、单项选择题 按照网点人员配备和制度建设的规定，在人员配置优化上，以下对应遵循的基本要求，描述不正确的是（）。
A.网点管理层次不宜太多，一般以两层为宜
B.在人员和岗位安排时应注重培养团队的核心成员
C.在人员岗位配置时注重团队竞争
D.精简、高效的人员配置和技能互补的成员是保障
157、判断题 向人民银行存款，柜员根据现金缴款单回单联，使用“2045向人民银行存款入账”交易。打印记账信息，申请单和现金缴款单作《现金调出凭证》的附件。
158、多项选择题 各网点具备个贷系统VT100操作权限的柜员进入CCBS系统，可以通过访问个贷系统，实现贷款的（）、正常结清和提前结清等
A.查询
B.合同变更
C.正常还款
D.提前还本
E.利率调整
159、多项选择题 识别推荐流程中的主要执行岗位人员是（）.
A、大堂经理
B、客户经理
C、理财经理
D、网点主任
E、低柜人员
F、高柜人员
160、多项选择题 在营业网点综合化建设工作中，加强综合营销队伍建设，提高市场综合拓展能力的主要内容包括（）
A.组建网点综合营销团队
B.统一工作流程，明确营销重点
C.兼顾专业、专注，强化营销针对性
D.合理配置综合柜员
E.推动柜员综合受理业务
161、多项选择题 关于业务印章管理说法正确的是（）.
A、严禁各级机构违反规定私刻业务印章。
B、严禁私自交接业务印章。
C、严禁业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章。
D、严禁越权使用业务印章。
162、多项选择题 网点软转型项目推广导入包含（）及岗位优化、网点文化建设六大模块。
A、网点定位
B、渠道配置
C、绩效管理
D、前后台流程优化
E、网点班子建设
163、单项选择题 广东农信社网点负责人的主要职责中，以下哪一项具体做法体现网点风险管理职责？（）
A.组织实施文明标准服务，传导落实网点服务文化
B.管理网点客户资源，分配、监督、执行营销计划，策划组织营销活动
C.组织制定网点硬性排班计划，合理安排营业窗口和岗位人员
D.监督执行各项风险防范措施，实施关键风险点控制，做好员工思想行为排查
164、单项选择题 以下哪一项人员是网点内控管理工作的第一责任人，对网点的内控管理工作负总责？（）
A.柜员
B.网点负责人
C.保安人员
D.客户经理
165、单项选择题 现金管理系统不支持以下（）类型的周期归集功能
A.按天
B.按周
C.按月
D.按年
166、多项选择题 工总行实施的综合柜员制具有（）等优点，是一种简便、快捷、高效的劳动组合形式和科学有效的会计核算管理模式。
A、操作业务直观
B、处理业务便捷
C、对外服务高效
D、岗位职责明确
E、劳动组合优化
167、单项选择题 已开通短信转账汇款或缴费充值功能的客户可在（）修改短信渠道主手机号码
A.手机银行
B.互联网站
C.柜面
D.个人网银
168、单项选择题 （）交易用于个人投资者遗失原签约银行结算账户或密码、同时遗失客户交易结算资金管理账户密码后，申请原密码作废，重新设定管理账户新密码
A.修改管理账户密码
B.重置管理账户密码
C.强制修改管理账户密码
D.注销管理账户密码
169、单项选择题 根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。
A.1小时内电话报告上级，12小时内书面报告
B.12小时内电话报告上级，24小时内书面报告
C.1小时内书面报告上级，12小时内电话报告
D.12小时内书面报告上级，24小时内电话报告
170、单项选择题 对于无身份证但有购汇需求的境内个人（如儿童、军人、警察等），根据居民个人提供的身份证明材料，按以下规则进行编码录入外汇管理局个人结售汇管理信息系统（）
A.A＋出生年月日（按yyyymmDD排列）＋姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）
B.出生年月日（按yyyymmDD排列）＋姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）＋A
C.A＋姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）＋出生年月日（按yyyymmDD排列）
D.A＋出生年月日（按yyyymmDD排列）＋性别（1男/2女）＋姓名的拼音编码
171、多项选择题 客户可通过多种方式终止短信金融服务，包括（）
A.上行短信
B.互联网网站
C.电话银行
D.个人网银、手机银行
E.网点
172、单项选择题 以下哪一项不属于信用社定义的特别重大金融服务突发事件（I级）？（）
A.营业网点服务未能满足客户需求并造成特别重大社会影响的事件
B.系统脱机2小时以上，造成30％以上网点金融服务出现中断的事件
C.因流动性不足造成营业网点挤兑的事件
D.系统脱机半小时以下的事件
173、单项选择题 按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在客户经理的选拔中，以下对客户经理的培养要求，描述正确的是（）。
A.一个具备客户经理基本任职条件的银行员工必须经过三个月左右的培训和工作实践，才能基本具备做客户经理的素质和技能
B.一个具备客户经理基本任职条件的银行员工必须经过半年左右的培训和工作实践，才能基本具备做客户经理的素质和技能
C.一个具备客户经理基本任职条件的银行员工必须经过一年左右的培训和工作实践，才能基本具备做客户经理的素质和技能
D.一个具备客户经理基本任职条件的银行员工必须经过三年左右的培训和工作实践，才能基本具备做客户经理的素质和技能
174、单项选择题 根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。
A.1小时内电话报告当地政府、人行、银监、公安等部门，不需采用书面报告
B.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
C.主要负责人非现场指导工作
D.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
175、单项选择题 按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，在分层营销策略中，针对高端客户可采用的的营销方式，不包括（）。
A.可以采取一对一服务策略
B.提供上门服务，建立定期拜访机制
C.建立与客户的沟通反馈机制
D.大力开展捆绑式的职场营销
176、单项选择题 根据反洗钱相关制度规定，客户交易记录保存应自交易记账当年计起至少保存（）。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
177、单项选择题 根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，省联社以下做法正确的是（）。
A.迅速电话报告省政府、人行、银监，并48小时形成书面报告
B.迅速电话报告省政府、人行、银监，不需形成书面报告
C.主要负责人第一时间赴现场，指导开展处置工作
D.主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员
178、单项选择题 网银落地单笔打印，柜员启“（）批量打印”打印需处理的电子转账凭证。
A.9023
B.9011
C.4901
D.1192
179、单项选择题 客户：“我对理财不感兴趣，我没时间理财。”客户经理：“工作的目的是赚钱，理财的目的也是资产增值。我们的目标是一致的。我的工作就是为忙碌的您提供专业的金融咨询服务。让您可以把更多的时间留给您的事业和家人。”在这个销售案例中，营销人员将客户的反对意见转化成了销售机会，他运用了（）.
A.比喻处理法
B.讨教客户法
C.优势对比法
D.转化意见法
180、单项选择题 各项业务活动的授权控制原则是实行（）。
A、区域授权
B、总部授权
C、法人授权
D、区别授权
181、多项选择题 新增代签行由代理行统一开具介绍信向被代理行领用（）.
A、汇票专用章
B、压数机
C、编押机具
D、空白凭证
182、多项选择题 网点负责人严禁（）业务人员进行违规操作。
A、授意
B、指使
C、强令
D、逼迫
183、单项选择题 网点转型以后，改变客户填写单据模式，客户可以在来到柜台之前在（）的指导下完成凭证的填写。
A、网点经理
B、个人业务顾问
C、大堂经理
D、柜员主管
184、单项选择题 按照网点人员配备和制度建设的规定，在网点的岗位轮换中，以下对其重要性描述不正确的是（）。
A.有利于提高员工综合素质
B.有利于提升员工积极性和凝聚力
C.有利于促进团队内竞争
D.进一步完善内部防范机制
185、单项选择题 网点综合营销团队是在（）内组建的、负责客户维护、营销和标准化产品销售的常态化、任务型团队
A.单功能对私网点
B.单功能对公网点
C.综合性网点
D.管辖行
186、单项选择题 验资资金应由（）转入，验资成功必须转入注册企业的账户，不得转入其他任何账户。
A、投资人
B、申请人
C、付款人
D、缴款人
187、多项选择题 广东农信社网点负责人的经营指标分析能力要求中，网点负责人应掌握以下哪些经营指标分析方法？（）
A.因素分析
B.机会成本对比分析
C.占比分析
D.趋势分析
E.专项分析
188、单项选择题 每月（），系统根据设定的睡眠户清理参数自动批处理作业，将符合睡眠户条件的单位活期存款账户的状态由“正常”改为“待睡眠”
A.11日
B.12日
C.13日
D.14日
189、多项选择题 以下哪些属于总行级同业客户（）.
A、国家政策性银行
B、国家邮政储汇局
C、农村信用社
D、外资及中外合资银行
190、多项选择题 营销受理人员受理专项消费信贷业务时必须做到（）“三亲见”要求
A.亲见本人
B.亲见签名
C.亲见房产
D.亲见亲属
E.亲见证件原件
191、单项选择题 按照对网点团队提升与业务培训的规定，发挥核心员工作用，可采用的方法不包括（）。
A.在待遇上公平均等，不予偏颇
B.有效的职业生涯规划有利于强化核心员工对团队的归属感和忠诚度
C.网点负责人可以授权给员工做的工作，尽可能地委任给核心员工
D.安排富有挑战性的工作
192、单项选择题 持票人于9月25日，持9月10日到期的银行承兑汇票（在票据的有效付款期限内），可以向（）提示付款
A．持票人开户银行
B．承兑银行
C．出票人
D．收款人开户银行
193、多项选择题 营业终了，必须对重要物品的保管情况进行检查，主要检查（）。
A.各种业务印章及重要机具上锁后是否入库或入保险箱保管
B.代保管物品是否入库（包括专用档案库房）保管
C.各种账、表、簿是否入柜上锁保管
D.印鉴卡、重要空白凭证是否入库或入保险箱（柜）保管
194、多项选择题 印章必须严格按规定的范围使用，严禁（）。
A.错用
B.串用
C.提前使用
D.过期使用
195、单项选择题 案件线索的可疑现象中内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账属于（）。
A、内外账务不符
B、柜面可疑业务
C、客户投诉或信访举报反映的问题
D、员工异常行为
196、单项选择题 广东农信社网点负责人的主要职责中，对网点人员、费用、设施设备的调配和管理体现了以下哪一项职责？（）
A.网点资源管理
B.网点服务管理
C.网点营销管理
D.网点现场管理
197、单项选择题 贵宾理财中心可依附营业中心、个人金融中心设立，也可离行设立，离行设立的相当于目前的（）。
A、综合型支行
B、单点型支行
C、VIP室
D、储蓄所
198、单项选择题 以下哪类个人网上银行交易需要做客户风险承受能力评估（）
A．股票交易
B．理财产品
C．外汇买卖
D．期货
199、单项选择题 抢劫、盗窃事件的处置中，遇有生命危险的受伤人员或犯罪嫌疑人时，应采取以下哪一项措施？（）
A.布置专人监视
B.急救措施
C.向保卫部门报告
D.向省联社报告
200、单项选择题 商户分期可通过（）渠道办理.
A．信用卡客服热线
B．合作分期商户
C．短信
D．自助设备
201、多项选择题 短信沟通是日常维护客户的重要手段，发送短信需要注意的是（）.
A.选择适当的时机发送
B.确保短信的内容是客户能接受的
C.注意短信的频率
D.第一次会面后，及时发一条短信，务必署清姓名
202、多项选择题 网点服务监督管理的常规手段有（）.
A.现场检查
B.调查问卷
C.电子监控
D.“神秘人”暗访
203、单项选择题 客户在大堂无理取闹说脏话时正确的做法是（）.
A.与客户说理，直到客户意识到自己的错误并遵守秩序
B.与客户解释，不得对客户使用藐视语，烦躁语，斗气语等服务禁语
C.与客户讲理，必要时对客户进行适当威胁
D.与客户争辩直至客户妥协。
204、多项选择题 现金管理系统资金归集可采用（）等多种归集模式
A.目标余额
B.余额比例
C.余额取整
D.固定金额
205、单项选择题 外币特色储蓄，当日存款现钞超过（）美元或者当日累计现钞支取超过等值1万美元，则根据外汇管理局相关规定需要客户提交相关证明材料
A.5000
B.2000
C.3000
D.1000
206、多项选择题 金融机构业务的服务对象有（）.
A.股份制商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.资产管理公司
207、多项选择题 客户至柜面办理取现业务，以下哪种情况柜员需致电总行授权中心申请授权（）。
A.当天存款当天取现
B.附属卡持卡人无法支取主卡溢缴款
C.分期客户无法支取溢缴款
D.脱机方式取现
E.取现金额超过500元
208、单项选择题 客户再次申请重复开立个人资信证明时，以下不正确的是（）。
A.需提交本人有效身份证件
B.需提交储蓄存折、存单、银行卡、凭证式国债收款凭证等凭证
C.到建设银行原开立营业网点办理
D.到建设银行二级分行范围内的网点办理
209、多项选择题 在营业网点综合化建设工作中，下面哪几方面可以体现出“推行综合柜员制，支持网点综合化运营”的思想（）
A.组建网点综合营销团队
B.推动柜员综合受理业务
C.实施网点后台人员综合化
D.合理配置综合柜员
E.积极开展同城对公共业务跨网受理
210、多项选择题 个人网上银行向客户提供的信用卡功能包括（）、消费积分查询、购汇还款、账单分期、账户挂失等服务
A.在线办理信用卡激活
B.跨行转账
C.为本人信用卡还款
D.余额查询、账单查询
E.为他人信用卡还款
211、单项选择题 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）
A.加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力
B.严格按照业务操作流程进行审查
C.以手工审查代替鉴别仪器审查
D.配备、利用先进的鉴别仪器进行审查
212、多项选择题 客户经理应按照客户现有（）两个维度进行客户分类，并参照此分类确定客户的维护频率。
A.资产规模
B.产品覆盖度
C.增长潜力
D.诚信状况
213、单项选择题 网点办理现金请领和缴存时，打印的“现金出/入库单”可由（）签章。缴存现金应经双人清点、封包，接收现金、重要单证应由双人拆包清点。请领现金应及时作入账处理
A.大堂经理
B.网点客户经理
C.产品销售经理
D.高级柜员
214、单项选择题 （）作为营运主管后备，主持召开每日晨会，记录《晨会日志》
A.大堂经理
B.高级柜员
C.产品销售经理
D.网点客户经理
215、填空题 （）是指包买商或商业银行无追索权地购买或贴现远期信用证项下已承兑的应收账款或应收票据，从而为出口商提供融资服务的一种贸易融资业务。
216、多项选择题 根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，事发机构主要负责人以下处置正确的是（）。
A.第一时间组织控制现场
B.救助伤病人员
C.保全证据
D.保持正常营业
E.请求当地人民检察院支援
217、单项选择题 客户开通建设银行手机银行服务时，需阅读（）协议，同意后，才能继续申请开通。
A.《中国移动通讯数据服务协议》
B.《中国建设银行电子银行个人客户服务协议》
C.《中国移动通讯手机银行服务协议》
D.《中国建设银行个人银行业务客户服务协议》
218、单项选择题 营业网点内控工作的第一责任人是（）
A、分管行长
B、网点负责人
C、现场主管
D、柜员
219、多项选择题 以下对龙卡信用卡挂失描述正确的是（）
A.持卡人可拨打我行400客户服务热线挂失
B.经我行确认后挂失即时生效
C.通过400客户服务热线挂失后，还须到柜台办理正式挂失
D.挂失后持卡人无须承担资金风险
E.挂失前后的资金风险均由持卡人承担
220、单项选择题 个人权利质押贷款以人民币定期储蓄存单出质，贷款金额最高可为存单面值的（）
A．95%
B．90%
C．85%
D．80%
221、单项选择题 信用社规定的Ⅰ级内部管理突发事件是指以下哪一项？（）
A.特别重大内部管理突发事件
B.重大内部管理突发事件
C.较大内部管理突发事件
D.一般突发事件
222、多项选择题 以下关于留学分期描述正确的有（）
A.信用方式，申请便捷
B.购汇汇划一站式服务
C.最高分期金额可达100万元
D.留学费、生活费均可解决
E.分期期数最长可达36期
223、单项选择题 以下对信用社定义较大消防事件的标准描述错误的是（）。
A.造成10人以下死亡
B.造成5人至50人重伤
C.造成100万元至5000万元直接财产损失
D.农合机构所在地区遭受5级以上地震
224、多项选择题 按照网点人员配备和制度建设的规定，在人员配置优化的基本要求中，网点人员配置优化应注意的事项有（）。
A.网点负责人要敏锐地发现利于网点经营发展的人员配置优化变革
B.要密切注意客户及竞争对手的变化和动向
C.要保有沉稳严肃的个人形象
D.要强调业绩的团队性，而不能褒贬个人
E.表现一贯性
225、单项选择题 对柜员办理需授权的大额现金收付款业务，网点负责人应进行（）复点。
A、逐张
B、逐把
C、卡把
D、整捆
226、多项选择题 网点对（）的重要空白凭证应做作废处理，添加明显作废标记，并销记有关表外核算账户及登记簿
A.停止使用
B.停止发售
C.兑付收回
D.客户交回
227、单项选择题 网点负责人定期要对柜员的空白重要凭证、印章、权限卡、现金等进行检查，覆盖面要求达到（）%。
A、70
B、80
C、90
D、100
228、单项选择题 （）是网点内控管理工作的第一责任人。
A、支行行长
B、网点负责人
C、现场主管
D、柜员
229、单项选择题 手机银行登录密码每日累计输错（）次，系统会提示密码校验次数超限并锁定登录密码，第二日自动解锁
A.10
B.5
C.3
D.2
230、单项选择题 无权扣划单位和个人存款的单位是（）。
A、人民法院
B、税务机关
C、人民检察院
D、海关
231、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定在反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
A、省
B、市
C、县
D、县以上
232、多项选择题 按照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，批量营销的营销准备工作，主要有（）。
A.与目标单位或个人客户联系，确定活动的时间、地点和形式
B.联合各上级主管部门制定服务方案
C.准备相关营销宣传资料及用品
D.场地布置
E.召开工作人员准备会，明确营销目标、落实人员分工
233、单项选择题 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点防入侵报警装置故障引发应对盗窃失效，造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）
A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查
B.网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查
C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
D.在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
234、填空题 （）是指期货投资者为期货交易、交割、结算而存放于期货公司的资金。
235、单项选择题 中国建设银行的人才理念是（）。
A.以市场为导向，以客户为中心
B.客户至上，注重细节
C.了解客户，理解市场，全员参与，抓住关键
D.注重综合素质，突出业绩实效
236、单项选择题 网点是银行最基层的组织，是银行内部控制组织架构中（）的环节，也是很多内部控制要求最终落实之处。
A、最关键
B、最基础
C、最重要
D、最困难
237、单项选择题 按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在基层网点客户经理的组织架构中，基层网点客户经理职级的五个层级，不包括（）。
A.网点负责人
B.大堂经理
C.客户经理主管
D.高级客户经理
E.客户经理
238、单项选择题 贸易融资带来的直接收入和间接收入包括（）
A.融资利息收入
B.结算手续费
C.结售汇收入
D.以上都是
239、单项选择题 以下关于手机银行理财产品服务的描述，哪个是错误的（）。
A.客户可通过手机银行办理赎回挂单或赎回业务
B.客户不可通过手机银行办理撤销挂单业务
C.客户可通过手机银行进行账户贵金属交易
D.客户可通过手机银行查看理财产品相关交易明细
240、单项选择题 按《住房公积金管理条例》规定，住房公积金的管理实行住房公积金管理委员会决策、公积金管理中心运作、（）存储、财政监督的原则
A.国家财政部门
B.公积金中心
C.银行专户
D.建设管理单位
241、多项选择题 按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，进行有效营销可选择的策略有（）。
A.全产品营销策略
B.分时段营销策略
C.自由营销策略
D.无差异性营销策略
E.分层营销策略
242、单项选择题 以下哪一项是金融职业道德素质养成的关键？（）
A.客户监督
B.上级监督
C.自我修养
D.法律法规的制约
243、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》规定临时冻结不得超过（）。
A、24小时
B、48小时
C、1天
D、3天
244、多项选择题 展金融职业道德理论研究和教育实践具有以下哪些作用？（）
A.提高金融干部职工的政治素质和业务素质
B.提高金融从业人员掌握专业知识和专业技能的自觉性，进而促使自己勤奋学习努力工作
C.使金融从业人员正确理解和处理金融活动中人与人、个人与集体、集体与国家之间的关系
D.使金融从业人员树立正确的世界观和人生观
E.提高金融从业人员的薪酬
245、单项选择题 省联社高度重视内部控制工作，全联社建立的内部控制组织架构由以下哪一个部门牵头协调？（）
A.会计核算部
B.内控合规部门
C.电子银行部
D.技术信息部
246、多项选择题 以下可通过个人网上银行进行交易投资的产品包括（）。
A.基金
B.记账式国债
C.理财产品
D.普通凭证式国债
E.账户贵金属
247、多项选择题 银企对账应实行（）的原则。
A、工作岗位独立
B、对账岗位分离
C、对账人员分离
D、多种方式并存
E、突出重点账户
248、单项选择题 根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。
A.1小时内电话报告上级，并12小时内书面报告
B.1小时内电话报告上级，不需进行书面报告
C.12小时内电话报告上级，并24小时内书面报告
D.24小时内电话报告上级，不需进行书面报告
249、单项选择题 客户签约中国建设银行短信金融服务，填写签约申请表；经办人员验证客户申请资料的真实性后，为客户（）开通相关服务
A.预约
B.实时
C.T＋1天
D.T＋3天
250、单项选择题 不属于自助设备管理应注意的禁止性规定的是（）.
A、未经双人复核的库款，禁止上交或直接对外支付
B、自动柜员机保险柜实行双人管理
C、自助设备钥匙和密码，单线传递
D、自动柜员机保险柜及钞箱开闭、装钞、卸钞、钞箱检查、现金清点等业务操作，应在监控下双人办理
251、单项选择题 西联汇款业务解付需要核对的要素是（）。
A.收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区、汇入国家/地区及城市栏位
B.仅为收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
C.仅为收款人姓名、币种、拟收取款项
D.收款人姓名、发汇人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
252、多项选择题 工总行针对现有的业务流程，总行深入分析了银行在业务流程（）方面存在的突出问题及其内在根源，提出了全面实施业务流程综合改造与优化工作。
A、优化
B、设计
C、运营
D、操作
E、管理
253、多项选择题 严禁柜员营业终了未按规定办理（）核对、交接手续，自行离岗下班
A、现金
B、空白重要凭证
C、有价单证
D、业务用章
254、单项选择题 开证行收到委托收款行寄交国内信用证相关资料，审查不符时，应于次日起（）内向委托收款行发出不符点通知
A.一个营业日内
B.三个营业日内
C.五个营业日内
D.七个营业日内
255、单项选择题 对利用计算机进行（）的业务人员，应严格规定操作权限，对操作员密码、权限卡、柜员号实行从严控制。
A、数据录入
B、信息下载
C、账务处理
D、修改密码
256、单项选择题 按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对实施负激励的要求，描述不正确的是（）。
A.在运用负激励时，要注意员工的年龄、性别、个性特征和心理承受能力
B.在运用负激励时，应明确说明处罚的具体原因
C.在运用负激励时，应让员工自己探索、查询正确的工作方法，其他人不得协助
D.在运用负激励时，一旦员工有所改正便及时肯定
257、多项选择题 网点非营业期间的安全保卫控制措施主要包括（）。
A、网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养。
B、网点负责人应要求员工在营业期间严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查。
C、在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
D、网点负责人应要求网点人员在营业期间做好通勤门管理
258、单项选择题 以下对信用社定义较大传染疾病等疫情的标准描述正确的是（）。
A.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
B.农合机构所在地区遭受甲类传染病、非典型肺炎等传染性疾病，且出现农合机构员工及家属疑似被传染或为病原携带者
C.发生3人以上聚众蛊惑、散布谣言及张贴煽动材料影响农合机构声誉和安保工作的事件
D.恐怖分子对其他地方进行袭击间接威胁到农合机构安全运营的事件
259、单项选择题 客户在预约大额购汇或私人银行高端客户留学需求时，可联动推荐（）业务
A．购车分期
B．安居分期
C．留学分期
D．账单分期
260、多项选择题 网点内控工作体系包括（）。
A、事前防范
B、事中控制
C、事后监督检查
D、整改落实情况
261、多项选择题 发生诈骗事件后，相关农合机构应迅速启动反诈骗应急处置预案，了解以下哪些内容？（）
A.火险产生原因
B.犯罪分子人数
C.犯罪分子体貌特征
D.犯罪分子的诈骗手段
E.火险产生部位
262、多项选择题 贵宾客户在银行可以享受（）服务.
A.优先
B.专属
C.优惠
D.免税
E.专享
263、多项选择题 个人年度总额内的结售汇，可以委托其直系亲属代为办理。受托人应分别提供（）
A．提供委托人和受托人的有效身份证件
B．委托人的授权书
C．直系亲属关系证明。
D．亲属证明
E．委托人的证明书
264、多项选择题 网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使合规文化成为银行文化的一部分，达到“用（）规范人、用（）凝聚人”的内控氛围。
A、制度
B、法律
C、情感
D、考核
265、单项选择题 根据《中国建设银行网上银行单位定期及通知存款业务操作规程》规定，对于网上银行单位定期一本通账户查询功能，以下说法错误的是（）
A.可查询总账户信息
B.可查询每笔定期存款子账户明细
C.可查询每笔通知存款子账户明细
D.只可查询总账户信息
266、单项选择题 按照网点考核与激励的规定，在建设提升团队合力的考核机制中，实施有效的考核机制所具备的基本特点，不包括（）。
A.是否切实起到指导作用
B.是否发挥了激励作用
C.是否鼓励了人员之间的相互竞争
D.是否起到了合力作用
267、多项选择题 建设银行国际互联网网站逐步实现了从简单的信息发布平台到综合性服务平台的转变，为客户提供多样的业务申请下载服务，包括（）
A.多款网银安全工具的驱动程序下载
B.电子银行个人客户服务申请表下载
C.信用卡服务申请表下载
D.个人网上银行外汇买卖客户端下载
E.个人业务章程和协议下载
268、单项选择题 网点负责人要具备与业务部门交流沟通的能力，应掌握的具体技巧不包括以下哪一项？（）
A.业务方面及时沟通
B.沟通中客观运用事实
C.沟通中客观运用数据
D.碰到问题多从网点负责人的立场和角度考虑
269、单项选择题 关于个人网上银行信用卡还款功能描述正确的是（）。
A.只能向建行本人信用卡还款
B.只能向建行他人信用卡还款
C.既可向建行本人信用卡还款，又可向建行他人信用卡还款
D.向建行本人信用卡还款，需验证网银盾或动态口令卡等安全工具
270、多项选择题 完备商业银行内控制度包括（）。
A、完善综合并表控制制度
B、提高资本充足率
C、完善贷款风险准备金制度
D、完善存款保护制度
E、完善银行法人治理结构
271、多项选择题 远程授权是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现（）与（）的一种非现场授权方式。
A、业务操作
B、凭证影像
C、授权分离
D、交易信息
272、单项选择题 对属于下列特殊情况之一的，出境人员不可以向外汇管理局申领《携带外汇出境许可证》（）。
A.出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
B.政府领导人出访
C.出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融东论的国家
D.出境购房款
273、单项选择题 空白权限卡应保管在各级行（）内。
A、金库
B、抽屉或保险箱
C、凭证库或保险箱
D、隐秘处
274、多项选择题 审批通过的，审批岗签发对外出具其它非标准格式资金证明的，应遵循以下原则（）
A.以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章
B.在不对外出具的“中国建设银行事务类证明”显著位置注明未对外出具
C.在对外出具的非标准格式资金证明文本复印件上加盖人名章
D.其它非标准格式资金证明编号应与“中国建设银行事务类证明”资金证明编号保持一致，内容应与归口部门书面回复内容保持一致
275、多项选择题 按职业道德基本规范的相关规定，以下对服务群众的含义，描述正确的有（）.
A.在服务过程中要做到热心、耐心、虚心、真心为群众排忧解难
B.在服务过程中要做到为群众出谋划策
C.在服务过程中要做到提高服务质量
D.服务群众是国家机关工作人员和各行各业从业人员必须遵守的道德规范
E.服务群众就是要做到为群众着想，急群众之所急，忧群众之所忧，乐群众之所乐，真心诚意的做好服务工作
276、多项选择题 网点弹性排班应遵循的原则（）.
A、符合网点基本岗位配置需要。
B、符合客户流量规律。
C、以客户为中心，尽量缓解客户高峰期排队。
D、以人为本，尽量保证员工更多的调整休息。
277、单项选择题 意见簿的设置以下说法正确的是（）.
A.大堂经理台或填单台明显位置要摆放客户意见簿或意见箱
B.意见簿必须无破损，无断页，无缺失等现象，客户意见可以在10天以内回复
C、为避免客户提意见，客户意见薄应放置在客户难以发现的地方
D、客户意见不必太认真回复
278、多项选择题 按照网点人员配备和制度建设的规定，在网点的岗位轮换工作中，应注意的要点有（）。
A.要提高对岗位轮换的认识
B.全盘考虑，统一规划
C.一切以上级行的工作指示为先
D.做好岗位轮换员工的思想工作
E.保持业务发展的连贯性与稳定性
279、单项选择题 公积金缴存单位账户变更应先到（）对住房公积金缴存变更登记事项进行审核，审核通过后，到银行办理账户变更手续
A.一级分行房金部门
B.各级经办行房改金融业务管理部门
C.当地工商管理部门
D.当地住房公积金管理中心
280、单项选择题 网点员工绩效考核的绩效经理是（）.
A.大堂经理
B.运营主管
C.网点负责人
D.客户经理
281、单项选择题 为适应全行业务发展和经营转型等需要，总行于（）在全行实施监督体系改革。
A、2006年
B、2007年
C、2009年
D、2010年
282、单项选择题 广东省农村信用社联合社的应用系统不包括以下哪一项？（）
A.A1类系统
B.B类系统
C.C类系统
D.Q类系统
283、单项选择题 根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。
A.主要负责人第一时间赴现场，保持正常营业
B.主要负责人第一时间赴现场救助伤病人员、保全证据，并请求当地人民法院支援
C.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
D.72小时内书面报告省政府、人行、银监
284、单项选择题 建设银行手机银行转账汇款功能几乎涵盖所有传统的转账业务，但不包括以下哪项业务（）
A.境外汇款
B.加急跨行转账
C.主动收款
D.手机到手机转账
285、多项选择题 运行管理基础职能之一风险控制能力不断增强主要体现在（）。
A、新会计科目体系出台
B、账务级次上收改革
C、远程授权改革
D、监督体系改革
E、会计档案管理电子化
286、单项选择题 下列不属于中央非税收入的收缴内容的是（）.
A.中央财政非税收入收缴
B.代收预算内收入收缴
C.地方向中央分成收入收缴
D.代收其他单位收入收缴
287、单项选择题 企业网银签约需确认由客户（）或授权委托人签收网银盾。
A.中介机构
B.法定代表人
C.财务人员
D.联系人
288、单项选择题 金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、分管领导
B、业务主管
C、负责人
D、主管领导
289、多项选择题 网点夕会的目的是（）.
A、加强沟通，相互协调。
B、明确责任，各尽其职。
C、回顾业绩，激励员工。
D、分享经验，总结完善。
290、多项选择题 根据信用社安全事故突发事件的报告处置机制，报告内容包括有（）。
A.事件的影响范围
B.事件发生后引发的社会稳定情况
C.事态发展趋势
D.可能造成的损失
E.已经采取的应对措施
291、多项选择题 贷款业务按照资金来源不同，分为（）贷款.
A．信贷资金
B．委托资金
C．转贷资金
D．其他资金
E．存款资金
292、单项选择题 在小额无贷户服务内容方面，应按照（）原则，为客户提供细致周到的产品和服务。具体包括：账户管理服务、柜面结算和投资理财产品推介、自助渠道推介、信息报告服务和产品的后期维护等
A.先营销、后服务
B.先服务、后营销
C.先产品、后服务
D.先服务、后产品
293、单项选择题 下列无需网点负责人进行审核的是（）。
A、公、检、法的查、冻、扣业务。
B、为客户出具资信证明、存款证明。
C、20万元以上的大额现金支取业务。
D、3万元的个人定期存款业务。
294、单项选择题 法律应规定商业银行申请破产须向（）提出。
A、商业银行一级法人银行
B、中国人民银行
C、人民法院
D、银监局
295、单项选择题 点负责人的履职规范中，对网点日间库、柜员尾箱进行检查应遵循以下哪一项规定？（）
A.每月不少于3次
B.每月不少于1次
C.每月不少于4次
D.每月不少于2次
296、单项选择题 根据反洗钱相关制度规定，客户交易记录保存应自交易记账（）计起至少保存5年。
A、次年
B、当年
C、第三年
D、第五年
297、单项选择题 按照对网点营销环境分析的规定，对网点周边竞争对手分析的分析要点，不包括（）。
A.着重分析竞争对手的产品优点
B.着重分析竞争对手的人员构成
C.着重分析竞争对手的硬件优势
D.着重分析竞争对手的流程创新
298、填空题 第三方存管业务是指在资本市场从事投资和交易的投资者，在将（）存放在证券公司以满足证券交易风险控制的基础上，由商业银行代替证券公司以投资者的名义管理客户交易结算资金，并按照投资者的要求完成资金存取，以及根据股票交易完成证券公司资金交收的一项业务。
299、单项选择题 柜员为执收单位预配账号时，应在（）会计核算码下开设中央财政汇缴账户
A.224610代理中央财政非税收入收缴款项
B.313310待处理财政非税收入收缴款项
C.224498代理其他政府部门零余额拨付款项
D.224620代理地方财政非税收入收缴款项
300、单项选择题 2013年9月12日，在建行A网点开户的某单位提交转账银行汇票请求解付，出票行为建行B网点。则该银行汇票的签发日期可以是（）。
A.2013年8月1日
B.2013年8月8日
C.2013年9月12日
D.2013年9月23日