时间:2020-03-25 01:18:45
1、单项选择题 项目融资贷款人应当对（）进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施。
A、流动资金账户
B、项目资本金账户
C、完工保证金账户
D、项目收入账户
2、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取（）措施。
A、应对不良贷款进行专门管理
B、及时制定清收或盘活措施
C、报监管部门同意后办理借新还旧
D、借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
3、问答题 《解读贷款新规》中，信贷风险管理的含义？
4、问答题 贷款新规的核心要义包括强调哪几项原则？
5、问答题 贷款人在贷后检查监测频率和内容方面，贷款人应根据哪些方面内容确定贷后检查监测的频率和期限？
6、单项选择题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？（）
A.贷款人受托支付
B.面谈面签
C.完善贷款合同管理
D.合理确定流动资金贷款需求量
7、多项选择题 商业银行应当根据风险大小，对（）的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。
A.不同数额
B.不同种类
C.不同期限
D.不同担保条件
8、问答题 贷款新规要求，固定资产贷款的发放要与项目的什么要素相匹配？受托支付与自主支付两种方式下如何落实这一要求？对于贷款人受托支付以及借款人自主支付两种方式，在贷款资金的发放与项目进度匹配问题上如何规定？
9、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，借款人为新设项目法人的，其控股股东应当具备什么信用条件？
10、问答题 借款人自主支付方式下，贷款人应如何采取措施，确保贷款支付符合约定用途？
11、问答题 案件防范的五个“W”分别指什么？
12、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）的本外币贷款。
A、各类投资
B、购买原材料
C、扩大再生产
D、固定资产投资
13、单项选择题 下列说法正确的是（）.
A.《流动资金贷款管理暂行办法》自发布之日起施行
B.《固定资产贷款管理暂行办法》自发布之日起施行
C.《个人贷款管理暂行办法》自发布之日起三个月后施行
D.《项目融资业务指引》自2009年11月1日起施行
14、多项选择题 关于项目实际投资超过原定投资金额需要追加贷款，下列说法正确的是（）.
A.借款人申请追加贷款需要征得银行客户经理及其主管同意
B.借款人申请追加贷款，需要贷款人重新风险评价和审批
C.对追加的贷款，项目发起人应配套追加不低于项目资本金比例的投资
D.对追加的贷款，项目发起人应配套追加相应的担保
E.对追加的贷款，贷款人可以一次性发放至借款人账户
15、单项选择题 参照《商业银行合规风险管理指引》执行的银行业金融机构是（）.
A.中资商业银行
B.外资独资银行
C.中外合资银行
D.农村信用合作社
16、多项选择题 尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（）。
A、真实性
B、规范性
C、完整性
D、有效性
17、判断题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人转账支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
18、判断题 个人贷款因其额小、面广，调查成本较高，所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。
19、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？
20、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。请判断正误？如错误，请说出正解。
21、问答题 按照《项目融资业务指引》第十九条规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
22、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，借款合同应当符合什么规定，主要包括哪些内容？
23、问答题 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求。
24、问答题 《解读贷款新规》中，对于房地产开发建设贷款，借款人提款原则上应遵循什么原则？
25、问答题 《物权法》第二百零二条对抵押权人行使抵押权如何规定？
26、多项选择题 贷款人应与流动资金借款人在借款合同中约定的支付条款，应包括以下内容，（）.
A、贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准
B、支付方式变更及触发变更条件
C、贷款期限和利率
D、贷款资金支付的限制、禁止行为
E、借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料
27、单项选择题 合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和（）提出要求。
A、账户内的资金平均存量
B、账户的设置
C、账户的规范性
D、账户内的资金支出
28、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应综合考虑借款人的哪些因素合理确定贷款结构？贷款结构包括哪些内容？
29、问答题 《解读贷款新规》中，如果银行与借款人之间形成的借贷法律关系无效或可撤销，会产生怎样的后果？
30、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体贷款的哪些要素和有关细节？
31、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应根据借款人的行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素和贷款业务品种，合理约定什么内容？
32、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》注重加强合同的有效管理，请你简单介绍以下贷款新规在合同管理方面有什么新的要求？
33、多项选择题 贷款人办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？（）
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的；
B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C.贷款调查、风险评价未尽职的；
D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。
34、判断题 “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。
35、问答题 《解读贷款新规》中，一般违反贷款规定的行为与严重违反贷款规定的行为之间的关系？
36、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人是否应通过合同约定，对资金回笼账户做出要求？如有，请简述有关规定。
37、多项选择题 个人贷款中，贷款人应该按照（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
A、区域
B、品种
C、客户群
D、行业
38、多项选择题 借款人的交易对手主要包括（）.
A.借款人在商品交易中的对手方
B.借款人在服务交易中的对手方
C.借款人在资金交易中的对手方
D.借款人在劳务交易中的对手方
E.仅包括借款人在商票交易中的对手方
39、问答题 要坚持重大案件“一案四问”，“一案四问”是指？
40、问答题 银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款，是否执行《个人贷款管理暂行办法》？
41、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对开展固定资产贷款的贷款人内控机制建设有什么原则性要求？
42、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》第二十一条要求“贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核”，对此处的“独立”二字应当如何理解？如此规定有何目的？
43、单项选择题 下列选项中，不属于流动资金贷款申请必备条件的是（）.
A、借款人具有法人资格
B、借款用途明确
C、借款人信用状况良好
D、还款来源合法
44、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中，对贷款发放支付管理有什么原则性要求？
45、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理.
B.及时制定清收或盘活措施。
C.报监管部门同意后办理借新还旧
D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
46、问答题 如何理解办法中“流动资金贷款”的概念？
47、问答题 《解读贷款新规》中，受托支付的法规要求有哪些？
48、多项选择题 以下哪些属于尽职调查的方式？（）
A.现场调查
B.搜寻调查
C.现场会谈
D.非现场调查
E.委托调查
F.实地考察
49、多项选择题 按办法规定，以下描述中哪些是正确的？（）
A.采取贷款人受托支付的，贷款人应审核支付申请的信息是否与商务合同相符
B.采用借款人自主支付的，贷款人应对借款人提交的提款申请进行审核
C.按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同
D.采取贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。
50、多项选择题 固定资产贷款管理暂行办法》贷后管理部分对合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应有什么具体要求？（）
A.固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例
B.账户内的资金时点余额
C.账户内的资金平均存量
D.固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的总量
51、问答题 《解读贷款新规》中，商业银行信贷风险管理组织的含义？
52、问答题 银行业监督管理法》第三十七条规定哪些责令整改的要求？
53、问答题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？
54、单项选择题 商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。
A.五十万元以上一百万元以下
B.五十万元以上二百万元以下
C.一百万元以上二百万元以下
D.二百万
55、单项选择题 下列选项中，不属于项目融资贷款用途的是（）.
A、建造一组大型生产装置
B、房地产项目
C、长期股权投资
D、在建项目的再融资
56、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制如何进行规定？
57、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》第六条规定“应合理测算借款人流动资金需求”，请谈一下你对这句话的理解。
58、问答题 为引导银行业金融机构加强对借款人现金流的跟踪分析，贷款新规特别强调了对借款人回款账户的动态监测分析，并针对固定资产贷款、项目融资、流动资金贷款的不同特点，分别提出了对哪些账户的管理要求？
59、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。请判断正误？如错误，请说出正解。
60、问答题 “三个办法”的法律责任，从银行业金融机构角度看包括哪些内容？
61、问答题 商业银行的内部控制是指？
62、问答题 “三个办法”专门就贷款的什么内容作了专章规范，贷款人应通过什么支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制？
63、单项选择题 下列说法正确的是（）.
A.如果一个流动资金贷款的合同金额超过500万元人民币，则该贷款应实行贷款人受托支付方式
B.固定资产贷款的合同金额超过500万元人民币的，应实行贷款人受托支付方式
C.如果一笔个人贷款无法事先确定交易对象，且该笔贷款的合同金额不超过30万元人民币，则该笔贷款可采用借款人自主支付方式
D.不论一笔个人贷款的合同金额是多少，对于单笔支付而言，如果借款人无法事先确定具体交易对象，且金额不超过30万元人民币，就可以采用借款人自主支付方式
64、单项选择题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按何标准使用？（）
A.经营需求
B.单位财务规定
C.约定用途
D.行政许可
65、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
66、问答题 请问如何理解《项目融资业务指引》中所称“贷款人”的概念？
67、问答题 《项目融资业务指引》第十七条就贷款人与借款人约定专门账户方面，如何进行规定？
68、多项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括（）等。
A、环保风险
B、原材料风险
C、完工风险
D、超支风险
E、只有BC正确
69、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下哪项风险具有重要意义？（）
A.假按揭
B.担保不足
C.借款人还款能力下降
D.贷款逾期
70、问答题 什么是商业银行声誉风险？
71、单项选择题 下列选项中，不符合固定资产提款条件的是（）。
A、项目实际进度超过已投资额
B、项目资本金到位比例超过法律规定和合同约定
C、项目实际进度落后于已投资额
72、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循哪些原则？
73、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的什么管理制度？
74、问答题 《解读贷款新规》中，履行合同监管不力包括哪些内容？
75、问答题 简述《固定资产贷款管理暂行办法》规定的贷后检查的主要内容。
76、多项选择题 贷款人受理的固定资产贷款申请应具备的条件包括（）.
A.借款用途及还款来源明确、合法
B.项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定
77、问答题 商业银行合规风险管理的目标是什么？
78、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为？（）
A.发放无指定用途个人贷款的
B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
D.授意借款人虚构情节获得贷款的
E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
79、单项选择题 商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
A.交流
B.沟通
C.对账
D.面谈
80、问答题 自主支付的操作要点包括哪些？
81、多项选择题 信贷管理流程的主要特点（）.
A.整体性
B.层次性
C.结构性
D.多样性
82、问答题 请回答项目融资具有哪些特征？
83、问答题 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责什么工作？
84、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款审查环节应对贷款调查内容的哪些方面进行全面审查？
85、问答题 合规负责人应履行的职责包括哪些内容？
86、问答题 根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人可以根据需要，委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供哪些专业意见或服务？
87、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，尽职调查的主要内容有哪些？
88、单项选择题 实行贷款人受托支付方式的贷款资金原则上应在（）通过借款人账户支付给借款人交易对手.
A.贷款发放当天
B.贷款发放两天内
C.贷款发放后1周内
D.没有明确的时间限制
89、问答题 简述<<个人贷款管理暂行办法>>对于个人贷款面谈面签是如何规定的。
90、填空题 对未获批准的个人贷款申请，（）应告知借款人。
91、问答题 以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于几名信贷人员完成？
92、单项选择题 以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》：
A、以存单、国债作质押发放的个人贷款
B、消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
C、中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款
D、信用卡透支
93、多项选择题 审贷分离的形式包括哪些？（）
A.岗位分离
B.人员分离
C.部门分离
D.地区分离
E.业务分离
94、判断题 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。
95、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对固定资产贷款合同约定及贷后管理有什么原则性要求？
96、多项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》要求贷款人内部应将贷款过程管理中的各个环节进行分解，按照有效制衡的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位，并建立明确的问责机制。这些环节主要包括（）。
A、受理与调查
B、风险评价与审批
C、合同签订
D、发放与支付
E、贷后管理
97、问答题 银行业金融机构和所属各部门、各分支机构对贷款合同的管理应做到“三落实”，请问“三落实”是指什么？
98、单项选择题 请问《固定资产贷款管理暂行办法》的实施过渡期是多长时间？（）
A.没有
B.1个月
C.3个月
D.半年
99、单项选择题 以下何种业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。（）
A.信用卡透支
B.个人消费贷款
C.以存单作质押的个人贷款
D.个人住房贷款
100、单项选择题 固定资产贷款单笔金额超过超过项目总投资（）超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。（）。
A、5%，300
B、10%，300
C、5%，500
D、10%，500
101、单项选择题 个人贷款借款人应采取下列哪种方式提出申请？（）
A.书面
B.口头
C.书面或口头
102、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定哪些专门账户？（）
A.贷款发放账户
B.风险补偿金
C.资金管理账户
D.还款准备金
103、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人审批贷款应当遵循什么原则？
104、问答题 贷款存续期内，贷款人通过风险监测和贷后检查等措施，如何进行贷后管理？
105、单项选择题 （）年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。
A.一
B.二
C.三
D.半
106、问答题 《解读贷款新规》中，虚假信用申请罪的含义及处罚？
107、问答题 对确实无法收回的流动资金不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应如何处置？
108、填空题 个人贷款调查应以（）为主、（）为辅，采取（）、（）及（）等途径和方法。
109、单项选择题 贷款新规规定的固定资产贷款的受托支付最低标准是（）.
A.单笔金额超过50万元的贷款资金支付
B.单笔金额超过500万元的贷款资金支付
C.单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5％的贷款资金支付
D.单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5％且超过50万元的贷款资金支付
110、问答题 按照《项目融资业务指引》第十五条规定，在贷款发放前，贷款人应当确认什么内容？
111、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据（）原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
A.可比性
B.审慎性
C.风险性
112、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，新增流动资金贷款额度如何估算，请写出计算公式？
113、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）的本外币贷款。
A、各类投资
B、购买原材料
C、扩大再生产
D、固定资产投资
114、多项选择题 出现下列（）情形的流动资金贷款，借款人应承担违约责任.
A.发生重大违约事件
B.未按约定用途使用贷款
C.突破财务指标约定
D.未按约定方式进行贷款资金的发放和支付
E.未遵守承诺事项
115、问答题 结合“三个办法”的规定，合规管理包括哪些层次？
116、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金贷款需求量应基于什么确定？
117、单项选择题 对于下列哪项情形，银行业监督管理机构可以采取取消直接负责的董事、高管人员一定期限直至终身的任职资格的监管措施？（）
A．固定资产贷款业务流程有缺陷的
B．与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
C．未执行个人贷款面谈面签制度的
D．未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
118、填空题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统（）管理。
119、问答题 《个人贷款管理暂行办法》中规定，在贷款审查环节，贷款人对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，应重点关注哪些情况？
120、问答题 信贷管理流程的特点是什么？
121、多项选择题 下列有关个人贷款说法正确的是（）。
A、贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系。
B、借款合同应设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。
C、贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。
D、贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。
E、对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者协议重组。
122、问答题 影响流动资金占用量变化的因素主要包括哪些内容？
123、多项选择题 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下哪项需要贷款人审慎确定？（）
A.借款人的流动资金授信总额
B.借款人的贷款利率
C.借款人的偿债能力
D.借款人的具体贷款的额度
124、问答题 贷放分控的含义是什么？
125、单项选择题 流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）
A.借款人提出的请求
B.借款人日常经营所需的营运资金
C.借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）。
D.既往银行信贷记录
126、多项选择题 流动资金贷款支付过程中，借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，贷款人应采取何措施。（）
A.要求借款人清产核资
B.根据合同约定变更贷款支付方式
C.停止贷款资金的发放和支付
D.与借款人协商补充贷款发放和支付条件
127、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人应当与借款人对有关账户管理作何约定？
128、单项选择题 在流动资金贷款中，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理。
A、多元化
B、多层次
C、多角度
D、全流程
129、判断题 《流动资金贷款管理暂行办法》自发布之日起三个月后施行。
130、单项选择题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？（）
A.贷款人受托支付
B.面谈面签
C.完善贷款合同管理
D.合理确定流动资金贷款需求量
131、问答题 贷款人发放固定资产贷款，应当根据项目预测哪些因素，合理确定贷款期限和还款计划？
132、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应在贷款资金发放前和支付后做好哪些工作？
133、多项选择题 适用《商业银行合规风险管理指引》的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（）。
A.中资商业银行
B.外资独资银行
C.中外合资银行
D.外国银行分行
E.城市信用合作社
134、问答题 贷放分控的含义是什么？
135、问答题 《解读贷款新规》中，贷放分控的含义？
136、问答题 《解读贷款新规》中，根据追究责任的目的可以把法律责任分为哪两类？这两类的含义分别是什么？
137、填空题 贷款人从事项目融资，应当以偿债能力分析为核心，重点从（）、（）、（）等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目（）和（）。
138、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下（）风险具有重要意义。
A、贷款逾期
B、担保不足
C、借款人还款能力下降
D、假按揭
139、单项选择题 下列合规管理职责由董事会负责的是（）。
A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。
B.制定书面的合规政策。
C.贯彻执行合规政策。
D.明确合规管理部门及其组织结构。
140、填空题 流动资金贷款形成不良的，贷款人应对其进行专门管理，及时（）。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。
141、多项选择题 在项目融资业务中，贷款人为规避建设期风险，可以要求借款人或通过借款人要求项目相关方提供下列保障措施（）.
A.投保商业保险
B.使用金融衍生工具
C.提供完工担保
D.签订总承包合同
E.签订长期供销合同
142、问答题 《解读贷款新规》中，信贷管理的主要策略包括哪些内容？
143、问答题 《解读贷款新规》中，独立单项贷款管理模式的三个显著特征？
144、单项选择题 下列关于个人贷款外包说法正确的是（）.
A.贷款人不能将个人贷款调查事项委托第三方完成
B.贷款人不能将个人贷款调查的全部事项委托第三方完成
C.贷款人可以将个人贷款审查全部事项委托第三方完成
D.贷款人可以将个人贷款审批全部事项委托第三方完成
145、多项选择题 在固定资产发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商贷款发放和支付条件，或按合同约定停止贷款贷款资金的发放和支付：（）.
A、信用状况下降
B、不按合同约定支付贷款资金
C、项目进度落后于资金使用进度
D、违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付的
146、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款用途管理有哪些规定？
147、填空题 贷款人从事项目融资，应当充分识别和评估融资项目中存在的（）和（）。
148、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款风险评价应以分析什么为基础，采取什么分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估？
149、判断题 某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款，可采取借款人自主支付。
150、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动？
151、问答题 什么主体在从事什么活动时，应遵守《流动资金贷款管理暂行办法》？
152、多项选择题 商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A.全面
B.审慎
C.有效
D.独立
E.及时
153、问答题 银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？
154、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应通过什么文件约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况？
155、问答题 较详细地叙述如何判断是否采取监管措施？
156、多项选择题 下列哪类情形应参照“三个办法一个指引”的规定执行（）.
A.全额保证金类质押项下的固定资产贷款
B.对文化创意项目发放的符合项目融资特征的贷款
C.消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
D.保险公司发放的保单质押贷款
E.以国债质押发放的个人贷款
157、多项选择题 商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。
A.中台
B.前台
C.后台
D.监督
158、多项选择题 银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？（）
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
B.限制分配红利和其他收入；
C.限制资产转让；
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
E.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
F.停止批准增设分支机构。
159、问答题 在贷款发放支付过程中，借款人出现什么情况，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付？
160、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》由何机构负责解释？
161、单项选择题 我行固定资产贷款具体期限根据项目情况和本行资金供给能力确定，原则上不超过（）。
A、3年
B、5年
C、10年
162、问答题 刑事责任的含义是什么？刑罚包括哪些主刑、附加刑？
163、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，贷款人应根据什么维度建立个人贷款风险限额管理制度？
164、判断题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。
165、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理
B.及时制定清收或盘活措施
C.报监管部门同意后办理借新还旧
D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
166、问答题 2009年7月银监会颁布了什么部门规章？
167、判断题 按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
168、单项选择题 固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用。（）
A.项目资本金
B.其他贷款
C.集资款项
D.银行存款
169、问答题 各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？
170、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下哪项风险具有重要意义？（）
A.贷款逾期
B.担保不足
C.借款人还款能力下降
D.假按揭
171、填空题 贷款人应采取（）与（）相结合的形式履行流动资金贷款尽职调查，并对其内容的（）、（）和（）负责。
172、填空题 我行制定的<<齐商银行固定资产贷款实施细则>>所指固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为（）和（），按用途分为（）、（）、（）、（）等。
173、问答题 商业银行对关联方授信应遵循的原则是什么？
174、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应依照哪些法律法规的相关规定，规范担保流程与操作？
175、问答题 请问《项目融资业务指引》第七条规定，贷款人从事项目融资业务应当重点从哪几个方面评估项目风险？
176、问答题 合规管理人员应具备的条件有哪些？
177、问答题 贷款人可在严格五级分类标准、把握好偏离度和风险可控的前提下，对哪些合同条款进行调整，以有效缓解借款人暂时偿债困难？
178、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）
A.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
B.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
C.以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的
179、判断题 按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
180、问答题 请说出流动资金贷款，借款人营运资金量的估算公式。
181、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为？（）
A.发放无指定用途个人贷款的
B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
D.授意借款人虚构情节获得贷款的
E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
182、问答题 流动资金贷款人应在借款合同中约定借款人不得进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项。请判断正误？如错误，请说出正解。
183、问答题 《解读贷款新规》中，法律责任是否有效率的决定要素？
184、问答题 请问《固定资产贷款管理暂行办法》的制定依据有哪些？
185、多项选择题 按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（）
A.贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求
B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料
C.配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人
D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。
186、问答题 《解读贷款新规》中，确定流动资金贷款需求应遵循哪些基本要求？
187、多项选择题 流动资金贷款不得用于哪些用途？（）
A.固定资产投资
B.支付租金
C.股权投资
D.国家禁止生产、经营的领域
188、填空题 贷款人应当根据项目的（）和（），按照合同约定的条件发放贷款资金。
189、问答题 《解读贷款新规》中，规范地记录、保管和使用信贷档案，是加强贷款管理、保护贷款安全的重要基础。信贷档案管理应做到哪几点？
190、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当如何设计合同条款，进而有效控制项目融资风险？
191、问答题 哪些因素决定了银行必须主动、动态、连续、全面地跟踪关注客户生产经营过程，建立一套监测、控制、反馈和调节信贷风险的贷后管理机制？
192、问答题 《解读贷款新规》中，罚款的一般幅度是多少？
193、单项选择题 流动资金贷款形成不良时，对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。
A.破产重组
B.并购重组
C.协商重组
194、问答题 确定流动资金贷款需求应基本要求是什么？
195、问答题 请问按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应要求借款人或者通过借款人要求项目相关方采取什么方式，最大限度降低建设期风险？
196、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中，贷后管理部分对合同约定专门还款准备金帐户的，对贷款人有什么具体要求？
197、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中个人贷款申请应具体哪些条件？
198、问答题 《项目融资业务指引》的属性是什么？
199、多项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、原材料风险、（）、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险.
A.完工风险
B.产品市场风险
C.超支风险
200、填空题 固定资产贷款可采用（）、（）、（）或（）方式。
201、单项选择题 贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（）的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
A、担保人
B、借款人所在集团客户
C、借款人关联客户
D、债权人
202、判断题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。
203、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定（）专门账户？
A.风险补偿金
B.贷款发放账户
C.还款准备金
D.资金管理账户
204、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款调查有哪些途径和方法？
205、多项选择题 固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途.
A.账户分析
B.凭证查验
C.现场调查
206、问答题 简述固定资产贷款贷款人尽职调查的主要内容。
207、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立什么制度？
208、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国银行业协会
D.商业银行总行
209、多项选择题 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为（）。
A.安全性
B.流动性
C.效益性
D.风险性
210、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应结合借款人的哪些因素，建立借款人合理的收入偿债比例控制机制？
211、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析借款人（）为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
A.营业收入
B.财产状况
C.现金收入
212、多项选择题 下列说法中不正确的是（）。
A.监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告。
B.董事会负责任命合规负责人。
C.董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。
D.高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险。
213、问答题 加强贷款合同管理中要求做好有关配套和支持工作，具体包括哪些内容？
214、问答题 以存单、国债或者中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款是否可以参照《个人贷款管理暂行办法》执行？
215、多项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现（）等情形时借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A、未按约定用途使用贷款
B、未按约定方式支用贷款资金
C、未遵守承诺事项
D、申贷文件信息失真
E、突破约定的财务指标约束
216、问答题 《解读贷款新规》中，信贷风险管理的目标是什么？
217、判断题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
218、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚.
A.贷款调查、审查未尽职的
B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
D.借款合同采用格式条款未公示的
219、问答题 我国项目融资风险管理的主要问题有哪些？
220、判断题 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。
221、问答题 《解读贷款新规》中，银监会行政处罚的流程如何？
222、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理人员应分别在短期贷款、中长期贷款到期前的多长时间，向借款人发送还本付息通知单，以督促借款人筹备资金按时足额还本付息？
223、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，关于个人贷款展期如何规定？
224、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款用途的限制。
225、问答题 按照办法规定，“借款人自主支付”具体含义是什么？
226、多项选择题 下列说法正确的是：（）.
A、一年以内（含）个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。
B、一年以内（含）个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限的一半.
C、一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限。
D、一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限的一半。
227、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》第二十七条的规定，贷款人应如何加强对贷款的发放管理？
228、多项选择题 贷款人办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？（）
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的；
B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C.贷款调查、风险评价未尽职的；
D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。
229、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）
A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与
B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与
C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实
230、问答题 《解读贷款新规》中，加强贷款合同管理的实施要点有哪些？
231、问答题 “三个办法”中强制要求银行业金融机构在设计贷款合同时必须涵盖的重要条款仅需作为内部管理和要求。请判断正误？如错误，请说出正解。
232、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对借款人自主支付有什么具体要求？
233、问答题 自主支付的操作要点包括哪些？
234、问答题 开展项目融资业务，采用贷款人受托支付方式的，贷款人在必要时是否可以要求借款人、独立中介机构和承包商等共同检查设备建造或者工程建设进度？
235、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理的最终目的是什么？
236、多项选择题 以下哪些选项属于信用评级方法中的“5P”评级法？（）
A.借款人本身
B.归还期限与方式
C.借款的担保
D.借款用途
E.贷款保障
237、问答题 《解读贷款新规》中，广义的贷款审批要素包括哪些内容？
238、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但是哪种情况可以除外？
239、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应建立完善的内部评级制度，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。请判断正误？如错误，请说出正解。
240、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据借款人重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况，对贷款审批环节进行评价分析，及时、有针对性地调整（），加强相关贷款的管理。?
A.审批权限
B.审批手续
C.审批政策
241、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人违反该办法规定办理个人贷款业务的，应当由哪个机构责令其限期改正？
242、多项选择题 按照办法规定，固定资产贷款提款条件应包括以下哪些要求？（）
A.项目资本金全额到位
B.与贷款同比例的资本金已足额到位
C.项目实际进度与已投资额相匹配
D.项目计划进度与已投资额相匹配
243、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”具体含义是什么？
244、多项选择题 下列选项中，符合个人贷款展期相关规定的有（）。
A、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限
B、一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限
C、一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限
D、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限
245、问答题 如何理解《固定资产贷款管理暂行办法》中“固定资产贷款”的概念？
246、多项选择题 贷款人应从（）等方面进行固定资产贷款风险评价。
A、项目技术和财务可行性
B、项目产品市场
C、还款来源可靠性
D、项目担保情况
247、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？
248、问答题 固定资产贷款中，单笔支付金额超过项目总投资的多少应采用贷款人受托支付方式？
249、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。请判断正误？如错误，请说出正解。
250、单项选择题 贷款人应当与借款人约定（），并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付.
A.专有的项目收入账户
B.专门的项目收入账户
C.专门的项目支出账户
251、问答题 如何正确理解《固定资产贷款管理暂行办法》中“固定资产贷款”以及其中“固定资产投资”的概念。
252、多项选择题 流动资金贷款的特点包括哪些？（）
A.支付频繁
B.周转速度快
C.周转速度慢
D.支付管理控制成本较高
E.支付管理控制成本较低
253、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》制定的目的是什么？
254、多项选择题 商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行（），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。
A.董事签批制度
B.单独授权制度
C.分级授权制度
D.双签制度
255、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》在建立个人贷款风险限额管理制度方面如何要求？
256、多项选择题 针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取哪些措施防范化解贷款风险？（）
A.提前收贷
B.停止放贷
C.追加担保
D.以上都不是
257、问答题 《解读贷款新规》中，我国银行业金融机构在贷款协议管理方面存在哪些严重缺陷？
258、单项选择题 商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。
A.独立性
B.权威性
C.排他性
D.公正性
259、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》所称流动资金贷款的概念？
260、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取什么措施？
261、问答题 银行监管和银行经营的实践表明，信贷管理不能仅仅粗略地分为贷前管理、贷中管理和贷后管理三个环节。请判断正误？如错误，请说出正解。
262、多项选择题 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指（）。
A.商业银行董事及其近亲属
B.商业银行监事及其近亲属
C.商业银行信贷业务人员及其近亲属
D.商业银行管理人员及其近亲属
263、单项选择题 借款合同中，不一定必须约定的是（）。
A、借款金额
B、借款利率
C、借款期限
D、借款交易对象
264、问答题 项目融资业务中存在的项目建设期风险包括哪些内容？
265、问答题 《解读贷款新规》中，不良贷款盘活是通过什么方式降低风险和减少损失的？
266、多项选择题 下列关于个人贷款的规定正确的是（）.
A.通过电子渠道办理的个人贷款可以不要求借款人面签
B.贷款人可以委托第三方办理个人贷款抵押物登记
C.采用借款人自主支付方式的个人贷款，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况
D.贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制
E.对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人
267、单项选择题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认（）的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用.
A.高于拟发放贷款
B.与拟发放贷款同比例
C.略低于拟发放贷款
268、问答题 《解读贷款新规》中，贷款合同管理的含义？
269、单项选择题 流动资金贷款中，贷款人应采取（）的形式履行尽职调查，形成书面报告。
A、现场与非现场相结合
B、定期与非定期相结合
C、定性与定量相结合
270、问答题 根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
271、问答题 借款人和项目发起人的履约情况主要包括哪些内容？
272、多项选择题 关于账户管理，下列说法正确的是（）.
A.办理固定资产贷款，贷款人可与借款人约定专门的还款准备金账户
B.办理流动资金贷款，贷款人可与借款人约定专门的资金回笼账户
C.办理固定资产贷款，贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户
D.办理个人贷款，贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户
E.办理流动资金贷款，贷款人应与借款人约定专门的资金回笼账户
273、问答题 什么项下的固定资产贷款参照《固定资产贷款管理暂行办法》执行？
274、问答题 简述在借款合同中贷款人应当要求借款人就哪些事项做出承诺。
275、问答题 2001年，我国商业银行对风险管理组织架构进行了根本性的改变，包括哪些内容？
276、单项选择题 银团贷款的支付管理与控制由（）负责.
A.牵头行
B.代理行
C.参加行
D.各银团贷款成员共同约定的任一成员行
277、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应关注小额但异常的资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。请判断正误？如错误，请说出正解。
278、问答题 流动资金贷款风险评价一般应关注哪些方面？
279、单项选择题 项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加（）的投资和相应担保。
A.与项目资金相同比例
B.略低于项目资金比例
C.不低于项目资本金比例
280、问答题 《解读贷款新规》中，虚假破产罪的含义及处罚？
281、多项选择题 按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（）
A.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人
B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料
C.配合贷款人对贷款的相关检查；
D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。
282、问答题 《解读贷款新规》中，对借款人信用记录良好的有关要求？
283、多项选择题 商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过（）等形式套取银行资金。
A.多头开户
B.多头借款
C.多头互保
D.重复抵押
284、多项选择题 下列选项中，符合贷款人受理固定资产贷款申请条件的是（）。
A、借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记
B、借款人信用状况良好，无重大不良记录
C、借款人尚不明确借款用途，但还款来源可以明确
D、项目除了不符合有关部门的环保要求，其他相关政策均符合
285、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，贷款调查包括哪些主要内容？
286、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，针对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，如何估算流动资金贷款额度？
287、问答题 贷款新规中，银行业金融机构基本信贷的一般操作流程包括哪些内容？
288、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
A.项目建设期
B.项目经营期
C.投资回收期
D.借款人要求
289、单项选择题 对于发生（）而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。
A.一般操作风险隐患
B.一般操作风险事件
C.重大操作风险隐患
D.重大操作风险事件
290、问答题 结合专家讲课内容，简述“三个办法”的立法框架和核心要求。
291、单项选择题 下列哪项管理行为不符合《商业银行合规风险管理指引》的是（）。
A.由合规部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理。
B.由合规部门负责人分管高风险的信贷业务。
C.由合规部门负责人监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。
D.由合规部门负责人定期向高级管理层提交合规风险评估。
292、多项选择题 在摆药过程中以下操作正确的是()
A．先摆水剂，再摆固体药物
B．同时有数种水剂时应分别倒入不同药杯
C．药液不足1ml需用滴管吸取计量
D．倒同一患者的不同药液时，不需洗净量杯
E．量取止咳糖浆时，可先在药杯中加入少量冷开水
293、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的个人贷款经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？
294、多项选择题 《解读贷款新规》中，法律责任通常分为哪几类？（）
A.民事责任
B.行政责任
C.刑事责任
D.国家赔偿责任
E.违宪责任
295、问答题 《解读贷款新规》中，借款人的哪些财务指标突破约定标准，或发生恶化，将会或可能会影响到其在贷款合同项下义务的履行？
296、判断题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。
297、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，借款人出现可能影响贷款安全的不利情形时，贷款人应当采取何种措施？
298、问答题 申请固定资产贷款应当具备哪些条件，请至少说出其中六点？
299、判断题 贷款人必须根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
300、单项选择题
某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：
关于1月10日划出的800万元，下列说法正确的是（）.
A.化整为零
B.借款人属于贷款诈骗
C.贷款使用合规
D.贷款使用违规，应要求客户尽快将款项划回，或尽快归还贷款