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1、单项选择题 下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求，（）是不正确的。
A、挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、派专人上门核实后，即可补开新证实书。
C、客户应出具单位公函。
D、派专人上门核实其真实性，核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。
2、单项选择题 营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下不属法定有效证件的是（）。
A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证
3、单项选择题 A公司已在上海银行开立一般存款账户，现要求变更为基本存款账户，应提供下列（）资料。
A、一般存款账户销户资料
B、基本存款账户开户资料
C、按基本存款账户开户要求补充原一般存款账户开户未提供的资料
D、一般存款账户销户资料及基本存款账户开户资料
4、单项选择题 中长期贷款的期限（）。
A、在一年以上
B、在五年以上
C、在一年（含）以上
D、在一年以下五年以下
5、多项选择题 以下关于当前在用印章使用说明中，正确的是（）
A.业务章（业务公章）和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金（包括对公、对私）、个人转账业务时，加盖在客户回单和客户回执联（包括各类申请书、协议和委托书等）上，表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。
6、单项选择题 SWIFT银行识别代码的前四位代表（）。
A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号
7、单项选择题 支票磁码的（）域，应由提出行打码。
A、交易码
B、账号
C、序号
D、银行号
8、问答题 某公司于4月5日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款400，000元，利率1.81%；并于同年5月5日部分支取了300，000元，7月5日支取了其余的100，000元。请分别计算上海银行应付利息。（4月5日，活期利率0.72%，三个月定期利率为1.81%；5月5日，活期利率为0.54%，三个月定期利率为1.71%；7月5日，活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）
9、单项选择题 不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。
A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡
10、问答题 简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。
11、单项选择题 贷款经办行应于个人质押贷款借款合同终止（）天内通知借款人办理质物解冻手续，并凭“抵押或质押品保管清单”领取质押的个人定期存单或凭证式国债。
A、60
B、45
C、30
D、15
12、单项选择题 下列（）是现金出纳差错处置的管理部门。
A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部
13、多项选择题 下列（）账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。
A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）
14、多项选择题 网点在办理账户管理相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（）等辅助手段加以佐证。
A、户口簿
B、社保卡
C、驾驶证
D、居住证
E、二代身份证鉴别仪
F、由公安部门开具证明
15、问答题 存款人申请开立一般存款账户，除了出具其开立基本存款账户规定的证明文件外还应出具哪些证明文件？
16、单项选择题 客户于2009年7月5日存入定活两便储蓄存款10000元，若客户于2010年3月8日全额支取，请问到期利息为（）元。（支取日人民银行确定的活期整存整取利率为0.36%，半年期整存整取利率为1.98%。）
A、81.18
B、135.3
C、81.51
D、24.7
17、单项选择题 负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法，每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是（）部门。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部
18、问答题 客户于2009年11月1日持当天存入的本金为120000元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额110000元。客户填写相关借款合同和凭证等申请手续，柜员受理该笔业务后交由当班主管进行初审，主管审核无误后交由网点负责人审批，网点负责人复审无误后审批同意该笔贷款业务进行操作。柜员根据凭证要素录入后直接进行放款操作，并由主管当场进行授权，将贷款款项以现金支付给客户，质押存单由柜员保管，请指出该笔业务的办理过程中存在哪些问题。
19、单项选择题 柜员办理农商行如意卡本代他存款业务发生落账时，现金不得归还客户，收入的现金暂挂（）科目。
A、261-005待清算跨行资金挂账
B、139-005待清算跨行资金挂账
C、407-001系统内往来
D、403-001通存通兑款项
20、单项选择题 理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购。认购次日需撤消认购的，应至（）办理。
A、原认购网点
B、帐户开户行
C、总行营业部
D、原认购网点上级行
21、多项选择题 客户提供的有效身份证件包括下列（）。
A、居民身份证
B、武警证
C、军官证
D、社会保障卡
E、户口簿
F、驾驶执照
22、问答题 反假货币信息系统出现故障时，网点应采取何应急措施。
23、单项选择题 对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。
A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理
24、单项选择题 IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示（）。
A、国家
B、城市
C、银行
D、币种
25、问答题 简述在多媒体自助终端缴费发生故障或客户对缴费有疑问情况下管辖行处理方法。
26、单项选择题 对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，以下描述不正确的是（）。
A、不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息。
B、不得为被执行人隐匿存款。
C、立即通知当事人，告知扣划情况。
D、不得为被执行人转移存款。
27、单项选择题 现金装开箱必须实行（）制度。
A、专人管理
B、任意柜员管理
C、网点负责人管理
D、双人负责管理
28、单项选择题 在签约平台中，办理公用事业授权相关业务并可查询代发/代扣单位信息的柜员是（）。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席
29、单项选择题 支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。
A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记
30、单项选择题 对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。
A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元
31、问答题 客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，存款当日三年定期利率为5.22%，利息税率为5%。后自2008年10月9日起国家免征利息税。请问若客户于2010年3月10日支取，实际存款天数和支取时应该支付的本息金额各为多少？（请写明计算经过，活期利率0.36%）
32、单项选择题 办理光票托收业务时，如果票据未注明币种，应该以票据载明的（）所在地国家发行的货币作为该票据的币种。
A、出票行
B、出票人
C、付款行
D、以上都不对
33、问答题 简述票币整点“五好钱捆”标准的具体要求。
34、单项选择题 小额支付系统仅允许对未纳入轧差的（）撤销。
A、非实时借记业务包、非实时贷记业务回执包
B、非实时贷记业务包、非实时贷记业务回执包
C、非实时借记业务包、非实时借记业务回执包
D、非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包
35、多项选择题 以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。
A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置
36、多项选择题 各单位发生下列（）情况必须立即上报总行。
A、中国人民银行或其他反洗钱监管部门反洗钱现场检查
B、中国人民银行或其他反洗钱监管部门要求本单位协助查询的涉嫌洗钱事项
C、各单位发现明显涉嫌犯罪、已报当地公安机关并予以立案的可疑交易事项
D、各单位协助法院进行的账户冻结
37、多项选择题 兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。
A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权
38、问答题 请写出通过小额支付系统兑付的银行本票兑付和结清时的会计分录。
39、多项选择题 下列（）票据应套专用信封间接打码。
A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证
40、单项选择题
验资户验资不成功的，根据缴款人提供的（）及有关结算凭证可将其账户资金退还至原出资人账户。
（1）出资人签名或盖章的退款需求书
（2）承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》
（3）工商行政管理机关不予受理（登记驳回）通知书
A、（1）和（2）
B、（1）和（3）
C、（2）或（3）
D、（2）和（3）
41、单项选择题 营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、5万；1万
B、10万；5万
C、5万；5千
D、10万；1万
42、单项选择题 下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是（）。
A、预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，应是营业执照记载的经营者姓名。
C、注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章。
D、业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章。
43、单项选择题 个人理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购，认购次日需撤消认购的，统一至（）办理。
A、总行代理柜
B、原认购行
C、总行营业部
D、原认购行上级行
44、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。
A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询
45、问答题 请简述银行本票未用退回的操作要点。
46、单项选择题 以下（）凭证不是购买电子式国债需要使用的凭证。
A、业务受理单
B、电子借记卡
C、个人转账凭条
D、国债收款凭证
47、单项选择题 某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）
A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日
48、单项选择题 柜员发生短款时账务处理会计分录（）。
A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001
49、问答题 简述满足哪些条件的个人定期存单、凭证式国债或电子国债可以作为质押担保申请质押贷款。
50、单项选择题 办理承兑人在异地的银行承兑汇票贴现时，贴现期限以及贴现利息的计算应另加（）天划款日。
A、1
B、3
C、5
D、法定休假日的天数
51、问答题 账户管理工作检查中，发现存在以下重大风险隐患的上海地区经营单位，总行除对相关责任人严肃处理外，将立即暂停其人民币单位银行结算账户开立的审批权限三个月，同时下达整改通知，落实整改。
52、多项选择题 关于银企对账的要求，下列描述正确的是（）。
A、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B、对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函，应做好销毁工作。
C、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
D、退回的“余额对账单”无需装订。
53、单项选择题 申请电话银行注册用户版的客户需年满（）周岁，且具有完全民事行为能力。
A、16
B、18
C、20
D、22
54、多项选择题 各单位负责本单位重要空白凭证和有价单证的（）工作。
A、领用
B、保管
C、销毁
D、检查
E、使用
55、单项选择题 收进自助机具吞没卡会计分录为（）。
A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713
56、多项选择题 下列关于预留印鉴的描述理正确的有（）。
A、银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息，法律另有规定的除外。
B、预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
C、预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的，无需由网点会计负责人审批。
57、单项选择题 2010版票据中支票和汇据采用了有色荧光油墨印制，其在紫外灯下有（）反应。
A、绿色
B、桔黄色
C、蓝色
D、红色
58、多项选择题 抵质押品须经下列（）有权人审批后方可调阅。
A、行长
B、分管行长
C、会计结算部经理
D、路支行负责人
59、问答题 某储户2010年1月1日在A支行存入一笔金额为10000元，期限为一年的整存整取定期存款，2010年4月1日到B支行办理现金支取手续。请计算存款利息，并分别写出开户日和支取日A和B支行发生该业务时的会计分录。（一年期整存整取利率为2.25%，半年期为1.98%，活期存款利率为0.36％）
60、单项选择题 银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的，最后提示付款日为（）。（假设以下日期均为工作日）
A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日
61、多项选择题 下列关于交换提回行的业务处理要求，正确的是（）。
A、提回票据应立即检查票据专用袋密封锁片是否完整。
B、检查票据的提回银行号、收（付）款人账号、金额与打印的磁码是否相符，交易码打印是否符合规定。
C、核对专用信封上打印的磁码与专用信封内的票据内容是否相符。
D、核对提回票据与自行打印的提回行票据清单明细是否相符。
62、单项选择题 上海银行（）不可受理个人存款口头挂失的解挂失业务。
A、非开户网点
B、非原口头挂失网点
C、非开户网点所属管辖行
D、客户服务中心
63、单项选择题 核算和反映本行系统内转贴现业务产生的总行与分支行之间利息收入情况的科目是（）。
A、279-002系统内转贴现票据递延利息收入
B、501-007商业汇票贴现利息收入
C、502-006商业汇票转贴现利息收入
D、504-001系统内往来利息收入
64、单项选择题 出票行告知失票人应当在（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。
A、1天
B、2天
C、3天
D、1周
65、单项选择题 关于遇外币票据退票时分支行的处理，下列最合适的选项为（）。
A、收取上海银行退票手续费
B、收取境外银行退票手续费
C、应在台账中登记退票情况，在退票通知回执上加盖业务章后退回总行
D、以上都需要
66、问答题 请简述预留印鉴样本调阅基本规定。
67、问答题 银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统，但哪些情况除外？
68、单项选择题 以下（）不是上海银行营业机构会计条线关键岗位。
A、对公开销户管理岗
B、对公柜组长
C、重要凭证内库管理岗
D、重要机具保管员
69、单项选择题 以下（）业务可以委托他人代理的。
A、电子借记卡密码挂失
B、个人网上银行签约
C、活期一本通配折卡开卡
D、开立个人存款证明
70、单项选择题 2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。
A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定
71、多项选择题 核心业务系统中需手工结转逾期是（）业务。
A、一般贷款
B、贴现贷款
C、银团贷款
D、法人帐户透支
E、保函、银票承兑等中间业务垫款
72、问答题 简述对私权限业务有哪些。
73、单项选择题 以下结售汇中说法，正确的是（）。
A、结售汇中，美元买入价低于卖出价
B、结售汇中，日元卖出价低于买入价
C、结售汇中，港币买入价低于现钞买入价
D、结售汇中，欧元中间价低于现钞买入价
74、单项选择题 （）用以记录吞没卡发生和后续处理情况。
A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿
75、单项选择题 营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》，并将报表与（）核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。
A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表
76、单项选择题 核心业务系统的全行管理员和分行高级管理员在其所在机构内的配备数量不得超过（）个人。
A、2
B、3
C、4
D、5
77、多项选择题 上海银行的企业现金管理平台主要业务功能包括（）。
A、账户管理
B、收付款管理
C、流动性管理
D、第三方存管业务
E、国际业务
78、问答题 简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记？
79、单项选择题 单笔或当日累计金额超过（）万元（含）的现金支取，应要求取款人至少提前1个工作日预约。
A、5
B、10
C、20
D、50
80、单项选择题 网点开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户（临时机构、注册验资的临时存款账户除外）后，应自开户之日起（）个工作日内以发送“开户通知书”的方式通知基本存款账户开户银行。
A、3
B、5
C、10
D、15
81、问答题 网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？
82、单项选择题 进行核心系统用户检查时，员工变更情况由下列（）部门提供。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行人力资源部
83、多项选择题 下列（）情况违反了上海银行会计工作约法三章的规定。
A、营业终了柜员轧账时发现短款50元，该柜员全部自赔。
B、因违规办理冻结业务，发生银行垫款，由分支行在辖属范围予以通报批评。
C、公司金融客户经持客户签发的支付凭证办理支付业务。
D、公司金融客户经理代客户解入现金。
84、多项选择题 外汇汇款按汇款方式可以划分为（）。
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、托收
85、单项选择题 下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。
A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。
86、多项选择题 对于选择OUR方式的私人汇出汇款，境外银行汇款手续费按实收取的是以下（）币种。
A、USD
B、SGD
C、CAD
D、AUD
87、问答题 请简述解除口头挂失的应如何处理。
88、单项选择题 关于全国支票影像交换系统，下列描述错误的是（）。
A、影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。
B、通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力，出票人开户银行收到影像交换系统提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款。
C、支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。
D、支票业务回执由出票人开户银行通过大额支付系统返还给持票人开户银行。
89、单项选择题 出票行对持票人长期未行使票据权利的银行本票、银行汇票，应在自出票日起（）年后方可进行核销，将票据款项转入“营业外收入”。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
90、单项选择题 客户于2009年2月5日存入定期存款，于2010年3月10日支取，存款的实际天数时（）。
A、391
B、392
C、398
D、394
91、单项选择题 个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者，年龄须年满（）以上。
A、16周岁
B、18周岁
C、20周岁
D、10周岁
92、单项选择题 正常情况下，CDS自助机具流水账由各网点自行保管，保管期限为（）。
A、1月
B、1年
C、2年
D、永久保存
93、问答题 简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？
94、单项选择题 下列（）不是单位定期存款的基本规定。
A、单位定期存款实行账户管理，存款时应预留印鉴。
B、支取时应以转账方式存入其基本账户或原存入账户。
C、可办理二次提前部分支取。
D、到期日为例假日，可在例假日前一天支取，扣除到期日与支取日之间天数的利息；例假日后支取，按逾期支取计算利息。
95、多项选择题 华东三省一市银行汇票存在下列（）情形的，代理付款行应拒绝受理。
A、实际结算金额少于出票金额
B、签章不符合规定
C、未填写密押
D、背书不连续或不符合规定
E、个人持票人不在本行开户
96、多项选择题 以下办理可以通过查询处理的情况有（）：
A、代理付款行收到专用章模糊的银行汇票
B、代理付款行银行汇票漏盖汇票专用章
C、代理付款行不受理银行汇票错盖汇票专用章
D、代理付款行收受了密押错误或漏编密押的银行汇票
97、单项选择题 以下（）用于核算自助设备现金长款情况。
A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目
98、单项选择题 某支行3月1日办理了一笔银行承兑汇票贴现业务，承兑银行为本市一家商业银行，金额为10万元，贴现利率为3.6%，8月1日到期，3月份该支行确认的收入为（）。
A、310元
B、1530元
C、300元
D、320元
99、多项选择题 网点在签发重要空白凭证时不慎签发错误，应作下列（）处理。
A、手工更改并加盖更改人员私章。
B、在凭证各联的明显位置加盖“作废”戳记，并将凭证剪角或作局部破坏（不得破坏凭证编号）。
C、将该凭证作“当日柜员票箱收付查询”打印件附件。
D、将加盖“作废”戳记的凭证交网点主管专夹保管。
100、单项选择题 网点应急领现必须由（）审批同意。
A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可
101、多项选择题 目前在不涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理以下（）币种。
A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、台币
102、多项选择题 单位定期存款支取时本息采用转账方式划（）。
A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户
103、单项选择题 核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在（）上。
A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志
104、单项选择题 境内个人只需凭身份证办理外汇汇款汇出境外，且用于经常项目支出到境外业务的是（）。
A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对
105、多项选择题 下列（）情况属于核算一般差错。
A、开户资料不全，未按规定开立和使用账户。
B、未按规定使用结算用具。
C、未按规定保管、使用开机口令、操作密码。
D、会计凭证、报表、账簿未按规定装订或档案资料不全。
106、单项选择题 以下业务只能到原存款账户开户行办理的是（）。
A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款（养老金账户除外）
107、多项选择题 柜员办理现金业务时，必须坚持（）。
A、存入现金先收款后记账
B、付出现金先记账后付款
C、存入现金先记帐后收款
D、付出现金先付款后记帐
108、单项选择题 已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先（）。
A、先归还本金后归还利息
B、先归还利息后归还本金
C、没有先后顺序
D、以上都不正确
109、多项选择题 上海银行反洗钱系统具有（）功能。
A、信息录入
B、交易预警
C、案例处理
D、统计分析
E、查询督办
110、多项选择题 营业机构在履行客户身份识别义务时，发现下列（）情况时，应当提交可疑交易报告。
A、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名、账号和汇款人住所及其相关替代信息的。
C、客户办理大额现金存取业务，只核对了身份证件，没有进行联网核查的。
D、采取必要措施后，怀疑先前客户提供的身份资料的真实性、有效性、完整性的。
111、问答题 柜员收到持票人提交的到期银行承兑汇票，应审核哪些要素？
112、多项选择题 结售汇代码中前3位代表结售汇性质，后2位代表结售汇主体，个人结售汇后2位可能为（）。
A、01
B、02
C、03
D、04
E、05
F、06
113、问答题 请写出凭证式国债客户提前兑付支取现金的会计分录。
114、单项选择题 对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。
A、3
B、5
C、7
D、10
115、多项选择题 超过年度总额办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。
A、境内个人购汇必须提供身份证件和人民币来源证明
B、境内个人购汇必须提供身份证件和外币用途证明
C、境内个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明
D、境外个人结汇必须提供身份证件和人民币用途证明
E、境外个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明
116、单项选择题 各类权限交易报表应按（）分别装订，并按相关业务的会计档案保管年限进行保管。
A、周
B、月
C、年
D、季度
117、多项选择题 银行不可以接受（）的旅行支票。
A、破损
B、剪角
C、被水浸泡过
D、折叠过
118、问答题 请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。
119、问答题 柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？
120、单项选择题 营业网点管理重要空白凭证必须坚持（）制度。
A、按日核对
B、按周核对
C、按季核对
D、按旬核对
121、单项选择题 境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务，具体情况如下：3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元．5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元，6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理。
A、一
B、二
C、三
D、四
122、单项选择题 美元清算最主要的二个清算系统是（）.
A、CHIPS，FEDWIRE
B、SWIFT，CHIPS
C、SWIFT，FEDWIRE
D、TARGET，FXYCS
123、单项选择题 指纹信息管理的唯一标志是（），柜员的指纹信息随它归属机构号（分行）、状态（使用/注销）。
A、用户身份证号码
B、用户工号
C、用户名称
D、机构号
124、单项选择题 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。
A、3
B、6
C、12
D、24
125、单项选择题 下列关于单位通知存款挂失存单业务的描述，（）不符合要求。
A、“挂失申请书”上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、次日补开新《证实书》。
C、存款人应出具单位公函。
D、开户银行应派专人上门核实其真实性，单位核实人须在“挂失申请书”上注明情况并加盖名章。
126、问答题 简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅手续。
127、单项选择题 持票人对银行承兑汇票承兑人的权利，自票据到期日起（）。
A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月
128、单项选择题 单位存款人可以在中国境内的银行开立（）个基本存款账户。
A、1
B、2
C、没有限制
D、注册地及异地各地只能开立1个
129、单项选择题 办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。
A、10
B、11
C、12
D、13
130、单项选择题 印鉴卡副本保管应遵循（）原则，不得由预留印鉴样本采集过程中的经办及复核人员保管。
A、事事分离
B、事权分离
C、事物分离
D、物权分离
131、单项选择题 已进行预约认购电子式国债的客户，在（）可作全额预约认购取消。
A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日
132、单项选择题 借款合同到期（含展期后到期）后，借款人不能归还的贷款，将全部或部分款项通过分录转入（）科目核算。
A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款
133、多项选择题 有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。
A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证
134、单项选择题 网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。
A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可
135、多项选择题 下列（）核心业务系统账务及报表差错的归口管理部门为总行会计结算部。
A、财务报表
B、对私业务
C、资金业务
D、对公业务
136、单项选择题 私人汇出款通过中行支付时，收款人账号对应的帀种为HKD，而付款币种为USD，以下（）是不妥当。
A、中行凭证上借方金额栏填写美元金额，贷方金额栏空，在附言栏内注明套汇入，收款人账号处填写其港币账号。
B、上海银行进行套汇，将美元折成港币，中行凭证上借、贷方金额栏圴填写港币金额，收款人账号处填写其港币帐号。
C、提醒客户帀种不一致，必须请收款人到中行开立美元账户，否则不予受理。
D、以上都不妥当。
137、多项选择题 以下科目手工账簿可跨年度使用的有（）。
A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、703代保管有价值品
D、704抵押及质押品
E、725待追索已核销应收利息
F、724待追索已核销贷款本金
138、单项选择题 下述关于余额对账单回收的要求，（）的描述有误。
A、收到回复联，应认真审核经未达账务调整后的上海银行和单位的账面余额是否相符。
B、应审核开户单位是否加盖公章或印鉴，如加盖印鉴的，应核验是否与预留印鉴一致。
C、审核无误后，审核人员应加盖个人名章予以确认。
D、对不符合要求的对账单，应重新联系客户后，替客户修正。
139、多项选择题 下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述，正确的是（）。
A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点。
B、对已拆箱（包）或箱（包）已破损的，必须当日逐份清点。
C、对未拆箱（包）的，可先按箱（包）标签清点，待拆包时再逐份清点，并与箱（包）标签核对一致。
D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。
E、拆箱（包）和清点工作必须在监控下进行。
140、单项选择题 某企业2009年5月8日持同城某银行开出的一张银行承兑汇票来上海银行办理贴现，票面金额10万，贴现利率3.6％，该票到期日为2009年8月12日（星期三），某企业应承担的贴现利息为（）。
A、990元
B、960元
C、1152元
D、1188元
141、多项选择题 全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。
A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。
142、问答题 请简述内部账户系统未销账查询对账的要求。
143、单项选择题 违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
144、多项选择题 下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是（）。
A、异地银行承兑汇票委托收款时，持票人应填制“委托收款”凭证，“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据，在实际工作中往往会被多次转让，作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款，承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期，只有当持票人开户银行向承兑银行收款时，承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项，并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据，银行在办理贴现过程中，可以先贴现再查询，以达到加快办理贴现业务的过程。
145、多项选择题 存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，开户银行应要求存款人出具下列（）证明材料。
A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书
146、多项选择题 下列（）情况属于现金一般差错。
A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张
147、问答题 写出个人质押贷款到期日余额不足以还清贷款本息时的会计分录。
148、单项选择题 理财产品发售次日至认购资金扣款前，客户因特殊情况需要撤消认购的，向银行提出的申请，经总行个人金融部批准后，由（）受理撤消申请业务。
A、总行营业部
B、支行营业部
C、原认购网点
D、原认购网点上级行
149、问答题 客户于2009年9月10日现金存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取现金，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过）
150、单项选择题 每日营业前网点主管通过核心业务系统的（）交易给当班柜员发放钱箱。
A、钱箱开启
B、柜员款项交接
C、钱箱派发
D、以上均可
151、多项选择题 以下科目用于核算自助机具长短款的是（）。
A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003
152、单项选择题 以下关于外汇牌价的描述，正确的是（）。
A、买入价低于卖出价
B、卖出价低于买入价
C、买入价低于现钞买入价
D、中间价低于现钞买入价
153、单项选择题 某公司向上海银行柜面提出一般存款账户开户申请，审核资料时应首先（）。
A、登记《开销户登记簿》
B、收取开户费用
C、登录账户管理系统进行查询
D、在T24系统开账号
154、多项选择题 财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列（）。
A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证
155、单项选择题 如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应作如下（）处理。
A、复签与初签相符即可兑付
B、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付
C、不能兑付
D、以上都不对
156、多项选择题 客户申请开办电子商业汇票业务的应符合以下条件（）。
A、客户为企业法人或其他组织，并具备组织机构代码证
B、在上海银行开立人民币单位银行结算账户
C、已开通上海银行电子支付渠道，包括企业现金管理平台或企业网上银行等
D、申请办理电子商业汇票承兑、贴现等授信业务的符合上海银行授信业务相关要求
157、单项选择题 开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。
A、一个月
B、30
C、15
D、10
158、多项选择题 境内居民个人与其直系亲属境内之间外币账户资金的划转，仅限于申请人与收款人双方为（）。
A、亲兄弟姐妹
B、父（母）子（女）
C、配偶
D、祖父母与孙子女、外祖父母与外孙子女
159、多项选择题 总行已经清分到支行的一笔私人外汇汇入汇款，收款人账号户名都正确但客户资料内没有联系电话，支行可以（）。
A、根据客户资料内的联系地址发挂号信通知收款人。
B、头寸划回总行，并填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书办理退款手续。
C、暂不处理，等待收款人来查询。
D、填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书，通过总行向汇款人查询。
160、单项选择题 私人汇出汇款通过中行支付时，所填写的中行凭证上的日期应为（）。
A、客户来上海银行办理业务的日期
B、全套凭证送总行的日期
C、中行凭证送达中行的日期
D、以上都不正确
161、单项选择题 超过上海银行兑付限额的旅行支票可以办理（）业务。
A、兑付
B、托收
C、兑付或托收
D、以上都不对
162、多项选择题 不得向下列（）出售支票或商业承兑汇票。
A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户
163、多项选择题 银团贷款业务的会计核算应遵循（）的原则。
A、及时处理
B、准确核算（代理行、参与行分别反映）
C、谁是参与行谁负责管理
D、谁代理谁负责管理
164、多项选择题 根据上海银行有关制度及内部控制管理的需要，柜面业务人员配置必须坚持（）原则。
A、严格执行业务操作和业务授权相分离的原则。
B、储蓄主管不得兼任柜员。
C、柜面业务人员使用的业务印章、个人名章、操作员密码等必须实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
D、会计主机操作人员不能兼任记账员，严禁一人兼任记账和复核岗位处理同一笔业务。
165、多项选择题 下面属于欧元区国家的是（）。
A、奥地利
B、瑞士
C、卢森堡
D、冰岛
166、单项选择题 个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最短为（）。
A、1天
B、15天
C、30天
D、1个月
167、单项选择题 下列（）是会计、储蓄业务核算差错处置的管理部门。
A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部
168、单项选择题 根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。
A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始
169、多项选择题 当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。
A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号
170、单项选择题 委派单位委任会计主管后，应及时向（）部门备案。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门
171、多项选择题 关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。
A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。
172、单项选择题 反假货币系统发生柜员新增、取消、修改、密码重置等情况，应填妥《上海银行系统权限操作任务书》经（）签章后根据统一柜面平台用户管理规定进行操作
A、会计主管
B、路支行行长
C、支行会计部经理
D、支行分管行长
173、单项选择题 下列关于营业网点和柜面业务准入、退出机制的表述，错误的是（）。
A、一级分支行新设营业网点免于总行会计操作风险管控能力审核，由总行授权其进行具体实施。
B、凡经总行评定为四级的支行，暂停其新设营业网点准入资格直至年度会计量化考核合格。
C、二级营业网点申请相关结算业务，须经其上级行、总行会计结算部逐级审批同意后，由其上级行协办。
D、一级营业网点申请相关结算业务，总行免予审批，但需报总行备案。
174、单项选择题 客户先在A网点开立了活期一本通人民币账户，之后又到B网点开立外币子帐户，则该外币子帐户的开户行应归属于（）。
A、A网点
B、B网点
C、总行代理柜
D、以上都不是
175、问答题 2月4日，客户到上海银行办理7天单位通知存款开户，存入100万元；2月11日，客户办理通知手续通知支取80万元；2月18日，客户到上海银行来支取金额80万元。请计算该客户应得利息金额，需写出计算过程。（通知存款利率为1.35％，活期利率为0.36％。）
176、多项选择题 下列（）情况不得办理申报。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款
177、多项选择题 境外个人（不含港澳台同胞）房产项下提出结汇申请时，银行需审核有效护照等身份证明外，还包括以下（）材料。
A、在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明
B、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
C、商品房销售合同或预售合同
D、房屋产权证
178、单项选择题 为便于查阅，各单位对当年形成的各类会计档案（会计凭证除外）在会计年度终了后留存保管（），期满后，按要求移交会计档案库保管。
A、1年
B、2年
C、3年
179、多项选择题 下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。
A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。
180、多项选择题 简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。
A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币
181、多项选择题 境外个人因故不能完成商品房交易，需将退回的人民币购房款购汇汇出的，应持以下（）文件向外汇指定银行申请。
A、申请书（包括没有完成商品房交易的原因说明）
B、原结汇凭证
C、房地产开发企业与境外个人解除商品房买卖合同的证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人取消购买商品房的相关证明
182、单项选择题 持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时，由于操作不当，导致借记卡被吞没，应于吞卡次日起（）内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。
A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月
183、单项选择题 在柜员身份风险管理中，下列（）系统实现了用“机控”替代“人控”的管理手段。
A、核心业务系统
B、指纹登录系统
C、验印系统
D、支付密码系统
184、问答题 为加强对开立、变更备案类账户的信息审核，应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对？
185、单项选择题 定期借记付款人对于已扣款项有异议，可自付款日起（）个工作日内向其开户机构申请拒付。
A、3
B、5
C、10
D、15
186、多项选择题 下列关于单位贷款科目设置描述正确的是（）。
A、123、124、125科目核算短期贷款
B、126、127、128科目核算中长期贷款
C、130逾期贷款科目下按逾期时间设二级科目
D、133应收利息科目核算在约定结息日应确认为当期损益的应收未收到的利息情况
E、724待追索已核销贷款利息：核算和反映本行已核销但保留追索权的贷款类资产的利息情况
187、多项选择题 港澳台和华侨购买境内商品房结汇须审核的材料包括（）。
A、《港澳居民往来内地通行证》等身份证明
B、境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明或《预售合同登记备案》
C、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、外汇局核准件
188、单项选择题 在签约平台中，办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是（）。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席
189、多项选择题 个人网上银行涉及账务处理的业务包括（）。
A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户
190、单项选择题 核心业务系统柜员新增设置、柜员权限变更设置、删除柜员权限设置、柜员调换网点权限设置、柜员密码重置是由（）操作。
A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员
191、单项选择题 银行承兑签发时，柜员在系统操作完毕后，由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖（）并由有权人签名或盖章。
A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章
192、多项选择题 办理旅行支票托收时，分支行应将以下（）单据送总行外汇业务部。
A、旅行支票原件
B、客户本人有效身份证件原件
C、涉外收入申报单原件
D、外币票据买入申请书原件
193、单项选择题 以下业务，只能由开户行受理的是（）。
A、电子借记卡正式挂失
B、活期一本通密码重置
C、定期存单密码重置
D、印鉴挂失
194、单项选择题 外汇业务中，电汇是按汇款人的要求，汇出行用（）或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。
A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS
195、单项选择题 银行承兑汇票贴现时，贴现银行计算利息的公式为（）。
A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率
196、单项选择题 根据国际惯例规则，开证银行在单证不符情况下，在银行合理工作日内可以拒付，但不符点提出（）.
A、应一次性完整提出
B、征求开证申请人同意后一次性提出
C、在合理银行工作日内可以分次提出
D、开证申请人不同意拒付，开证行不得拒付
197、多项选择题 美国运通旅行支票有以下假票：仿造支票和（）。
A、伪造签名
B、序号变造
C、面值变造
D、币种变造
198、单项选择题 柜员现金收付、整点、保管过程中发生虚错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。
A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000
199、单项选择题 对于超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户，开户银行应通知存款人自发出通知（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。
A、10天
B、20天
C、30天
D、60天
200、多项选择题 下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。
A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。
201、单项选择题 下列不可以办理个人贷记业务的卡种是（）。
A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡
202、单项选择题 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；若转让的，（）应当承担票据责任。
A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行
203、单项选择题 支票业务中，具有授权补记资格的人是（）。
A、出票人
B、持票人
C、收款人
D、付款人
204、单项选择题 营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）
A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。
205、单项选择题 个人定活两便存款最高限额为每笔不超过（）元（不含）。
A、5万
B、10万
C、50万
D、100万
206、单项选择题 在进行现金付款业务配款时，应合理搭配票面，配款完毕应坚持（）。
A、一笔一清
B、钞券点清
C、内外分清
D、自复平衡
207、多项选择题 下列关于一般贷款提前还款描述正确的是（）。
A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金
208、多项选择题 借款凭证是记录放款要素的凭证，其中的到期卡应（）。
A、按还款日排列专夹保管
B、逐笔登记还款记录
C、归还贷款时，作最后一次会计凭证的附件
D、逾期后作逾期底卡附件
209、单项选择题 外汇业务采用分账制办法的以（）核算，以其个位为记账单位，个位以下应视该货币的辅币进位而定。
A、人民币
B、美元
C、原币
D、欧元
210、单项选择题 《假币收缴凭证》上的各要素必须填写完整，加盖经办人、复核人名章和（）。
A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章
211、问答题 请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。
212、多项选择题 ATM机发生长款后，经查实确认，借记卡账户直接将长款以转账无卡存款方式存入，会计分录为（）。
A、借：277-001-003待处理自助设备长款
B、贷：217-002个人银行卡存款
C、贷：21l-001活期储蓄存款
D、借：101-001库存现金
213、问答题 简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。
214、单项选择题 根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。
A、五
B、六
C、七
D、八
215、多项选择题 以下关于反假货币工作描述正确的是（）。
A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。
216、单项选择题 下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是（）。
A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
217、单项选择题 通过中行转入的汇款，其款项性质应为（）。
A、现钞
B、现汇
C、中行入帐通知书上必须注明，否则无法确定
D、以上都不正确
218、单项选择题 手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。
A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月
219、单项选择题 严重违反会计、储蓄、出纳业务基本操作规程，造成一般资金损失或虽未造成资金风险但影响银行信誉的错误，属于下列（）差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
220、单项选择题 不具有社会团体法人资格的工会组织，应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立（）账户。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
221、多项选择题 上海银行借记卡具有以下（）功能。
A、存取现金
B、预授权
C、消费结算
D、转账
E、认购理财产品
222、问答题 请写出利生利通知存款计提应付利息以及结息的会计分录。
223、多项选择题 私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行不予受理。
A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致
224、单项选择题 开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户银行的正确处理应为（）。
A、将原未建档印鉴卡当客户面销毁
B、将原未建档印鉴卡退还客户
C、先将原未建档印鉴卡提交建档，待成功后再提交新印鉴卡
D、视作变更印鉴，将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档
225、单项选择题 自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录（）。
A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001
226、单项选择题 对于（）业务，授权人员可以在自己的主管终端上授权、打印。
A、挂失解挂失
B、客户信息修改
C、内部类
D、以上都不对
227、问答题 简述会计业务印章保管和使用要点。
228、单项选择题 凡属跨境资金流动，均应纳入国际收支间接申报统计范围，由（）办理国际收支申报有关手续。
A、银行
B、客户
C、代理行
D、申报主体
229、单项选择题 以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。
A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价
230、单项选择题 外币私人汇款应提供客户以下（）信息。
A、英文名称
B、英文地址
C、身份证件号
D、以上都需要
231、多项选择题 营业网点必备的现金业务机具为（）。
A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机
232、多项选择题 下列关于核心业务系统账务及报表差错归口管理部门的表述，错误的是（）。
A、资金业务由总行会计结算部归口管理。
B、总行外汇业务部协助指导涉及的外币会计账务、外币储蓄账务。
C、总行计划财务部归口管理财务报表。
D、本外币合一资产负债表与利润表由总行计划财务部归口管理。
233、问答题 出票行签发银行汇票时，接柜岗/录入岗的主要职责有那些？
234、单项选择题 私人汇出汇款通过中行支付时，需将头寸划到（）。
A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对
235、单项选择题 柜员办理农商行如意卡跨行取款业务发生落账时，现金不得付给客户，凭条随卡归还给客户。该种落账（）调账。
A、需要
B、不需要
C、由总行统一
D、不确定
236、单项选择题 私人汇出款通过中行支付时，该笔款项性质必须为（）。
A、现钞
B、现汇
C、现钞、现汇都可
D、以上都不对
237、多项选择题 会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。
A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假
238、单项选择题 办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。
A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务
239、单项选择题 目前，上海银行托收外币票据的手续费费率是（）。
A、1‰
B、2‰
C、5‰
D、7.5‰
240、单项选择题 开立个人外币携带证的手续费用是（）。
A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔
241、单项选择题 以外币定期存单质押的，贷款金额不得超过质押存单面额的（）。
A.70%
B.80%
C.90%
D.95%
242、多项选择题 根据机构管理和柜员管理要求，指纹登录系统中的用户划分为（）。
A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员
E、普通用户
243、问答题 请写出2010版票据中安全线的特点。
244、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。
A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询
245、问答题 如有权机关要求营业机构协助提供账户开户行信息的，网点应该如何处理？
246、单项选择题 企业电话银行柜员应及时修改初始密码并将密码妥善保管，（）至少修改一次，密码应包含字母和数字，并区分大小写。
A、每周
B、每月
C、每三个月
D、每年
247、单项选择题 凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。
A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错
248、多项选择题 关于电子国债的报表保管要求，下列（）的描述是正确的。
A、国债销售情况统计表需每日下载，专人保管，期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印，作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
249、单项选择题 从《假币收缴凭证》开具之日起（）为收缴单位受理鉴定期。
A、三个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、一周
250、单项选择题 假定美国前总统小布什在上海银行的某路支行开立个人账户，需经（）审核批准后，方能为其开立账户。
A、路支行行长
B、分行行长室
C、总行行长室
D、会计主管
251、问答题 什么是外币找零业务？其标准是什么？
252、问答题 2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。
253、单项选择题 以下（）存款不得办理个人存款类资金证明。
A、整存整取存单
B、凭证式国债
C、已抵质押的存款
D、通知存款存单
254、单项选择题 个人质押品解冻后，柜员填制备忘付出凭证，系统记账后，登记（）。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
255、单项选择题 客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在（）办理。
A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行
256、多项选择题 会计业务印章申领时必须（）。
A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信
257、单项选择题 验资成功后撤销验资账户的，《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列（）。
A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章
258、单项选择题 现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“OUR”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣帐金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。
A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10030.00；EUR9980.00
D、EUR10000.00；EUR9950.00
259、单项选择题 结汇业务指（）。
A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝
260、单项选择题 注册验资账户开户银行收到会计师事务所以股东（发起人）名义发出的《银行询证函》后，应对要素逐一确认，下列（）无需审核。
A、缴款人
B、缴入日期
C、银行账号
D、缴款金额
E、款项用途
F、进账方式
261、单项选择题 借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。
A、30
B、15
C、10
D、5
262、问答题 简述批量代发业务中发生代发失败后的处理手续和会计分录。
263、单项选择题 个人质押贷款结清后，柜员通过核心业务系统进行质押品解冻操作，由主管授权后，同时在（）中登记解冻情况。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
264、单项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
265、单项选择题 下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责为个人客户办理电子银行签约、数字证书管理和电子银行查询及打印等业务。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席
266、问答题 如何理解“个人旅行支票按照外币现钞有关规定办理”？
267、单项选择题 连续（）年内，客户未主动办理相关资金业务，活期一本通存折内人民币账户将由系统自动休眠。
A、1
B、2
C、3
D、5
268、单项选择题 对于选择OUR方式的私人汇出汇款，如果为美元汇款每笔汇款手续费事先加收（）。
A、USD10.00
B、CNY100.00
C、USD20.00
D、CNY180.00
269、单项选择题 入境人员单次入境携带外币现钞超过等值（）的，应向海关书面申报。
A、2000美元
B、5000美元
C、10000美元
D、20000美元
270、单项选择题 华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。
A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月
271、单项选择题 下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是（）。
A、当日累计等值1万美元以下（含）的，可以不提供身份证件在银行直接办理。
B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
C、只要单笔累计不超过1万美元（含），就不需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
D、以上都不对。
272、单项选择题 下列（）账户一定不可以办理现金支取业务。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
273、单项选择题 自助机具归钞发现长款时账务处理会计分录（）。
A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001
274、单项选择题 以下（）用于反映自助设备内的库存现金情况。
A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目
275、多项选择题 支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号（）及业务种类组成。
A、签发日期
B、凭证号码
C、金额
D、收款人账号
276、单项选择题 下列关于全国支票影像系统的营业机构日终处理，不正确的是（）。
A、当日受理的必须全部提出。
B、应指定专人登录全国支票影像交换系统，查询当日是否存在票据状态为“扫描完成”或“等待复核”的未复核提出交易。
C、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如已另行提出的，应及时删除未复核交易，避免重复提出。
D、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如未另行提出的，应及时处理业务完毕。
277、单项选择题 在下列情况（），无需换人进行印鉴复验。
A、预留印鉴个人签章。
B、票据金额为100万。
C、核验有疑问的印鉴。
D、预留的印鉴存在组合使用条件。
278、多项选择题 个人贷记业务的办理对象为持有上海银行（）的客户。
A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡
279、多项选择题 支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。
A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类
280、单项选择题 专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。
A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50
281、单项选择题 存款凭证正式挂失（）天后可以办理挂失补发手续。
A、5
B、6
C、7
D、10
282、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。
A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元
283、单项选择题 现金一般差错金额实错金额在（）元（不含）以下，虚错金额在（）元（不含）以下。
A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000
284、单项选择题 贷款核销时，应收未收利息50000元，应计入（）科目。
A、191非应计贷款应收利息
B、291待转利息收入
C、703代保管有价值品
D、725待追索已核销贷款利息
285、单项选择题 2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行，申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户，朴先生除提供其韩国护照外，还需提供（）。
A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料
286、单项选择题 网点上解现金应缮制一式二联解现报单，（）加盖“签证章”后连同现金一并送交所属金库。
A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联
287、单项选择题 上海地区理财POS业务的资金清算单位为（）。
A、总行营业部
B、浦西支行
C、总行代理柜
D、浦东分行
288、单项选择题 CDS机具流水账由各单位自行保管，保管期限为（）。
A、十五年
B、十年
C、五年
D、一年
289、多项选择题 结转逾期贷款清单的用途是（）。
A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单
290、多项选择题 下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。
A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。
291、多项选择题 IBAN由以下（）构成。
A、国家代码
B、检查号
C、银行代码
D、国内账号
292、多项选择题 美国运通授权方案可检查旅行支票（）。
A、是否已被挂失/被盗
B、序号是否有效
C、支票上的序号、面值及币种三者整体是否匹配有效
D、旅行支票的状态（比如，在印刷厂、配送中心、银行或已兑付）
293、单项选择题 以下不属于签约平台的中间业务类用户权限和角色的是（）。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
294、单项选择题 本金或利息逾期（）发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。
A、90天以上
B、90天（含）以内
C、60天以上
D、60天（含）以内
295、单项选择题 在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。
A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可
296、单项选择题 同一柜员凭证内涉及多个币种的，应按照（）的次序摆放。
A、人民币、港币、美元、欧元、其他币种
B、人民币、欧元、美元、港币、其他币种
C、人民币、美元、港币、欧元、其他币种
D、美元、港币、欧元、人民币、其他币种
297、单项选择题 下列（）不需纳入个人结售汇系统。
A、境外个人购汇
B、客户手持50美元现钞结汇
C、客户所得存款利息129.42美元结汇
D、外币代兑点发生的结售汇
298、单项选择题 售汇业务是指（）业务。
A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝
299、单项选择题 核心业务系统临时权限设置操作任务书至少应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。
A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）
300、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。
A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元