时间:2020-01-07 01:32:02
1、多项选择题 委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。
A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目
2、单项选择题 理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。
A.收益和风险均衡的观念
B.长期的观念
C.投机的观念
D.成本的观念
3、单项选择题 理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。
A.超越市场的观念
B.短期投资的观念
C.收益和风险分离的观念
D.长期投资的观念
4、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为（）。
A.赎回
B.证交所上市
C.既可赎回，又可上市
D.柜台交易
5、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。
A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高
6、单项选择题 下列选项中，风险最小的有价证券是（）。
A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券
7、单项选择题 关于期权的说法，错误的是（）。
A.作为期权的买方，只有权利没有义务
B.买方的风险是有限的，亏损最大的为期权费
C.期权的卖方只有义务而无权利
D.期权卖方收益是有限的，风险也是有限的
8、单项选择题 外汇结构性存款产品的所得税情况也是一个重要的考虑因素，关于这方面下列说法正确的是（）。
A.一般产品规定外汇结构性存款收益中属于定期存款利息的部分收取15%的利息税
B.也有部分产品按落入利率区间的天数收取活期存款的利息税
C.还有些产品根本无需纳税
D.不须缴税和按活期存款利率缴税的产品的实际收益相对较高
9、多项选择题 外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。
A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对
10、单项选择题 一般来讲，我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。
A.低
B.高
C.水平相当
D.没有比较性
11、单项选择题 深圳证券交易所股价指数中的成份指数系列不包括（）。
A.深证工业类指数
B.深证成份A股指数
C.深证成份B股指数
D.深圳行业分类指数
12、单项选择题 随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。
A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年
13、单项选择题 从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。
A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理
14、单项选择题 以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。
A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算
15、单项选择题 1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。
A.套算汇价
B.间接标价
C.基础汇价
D.直接标价
16、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括（）。
A.资产增值的可能性很小
B.资产有一定的增值潜力
C.资产价值没有波动性
D.资产价值的波动很大
17、单项选择题 理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。
A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品
18、单项选择题 投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现，以及投资本金遭受损失等。以下投资风险属于非系统风险的是（）。
A.财务风险
B.政策风险
C.利率风险
D.购买力风险
19、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 关于实盘外汇交易，理财规划师为吴先生举了一个例子，银行某时美元／日元报价为：买入价103.25卖出价103.55。如果吴先生此时手中持有100000日元，则可以买入的美元金额应为（）。
A.964.15
B.956.21
C.965.72
D.968.52
20、单项选择题 2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。
A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77
21、单项选择题 （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购
22、单项选择题 按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。
A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是
23、单项选择题 因（）而设立的信托不属于公益信托。
A.救济贫困
B.投资获利
C.慈善、宗教
D.发展教育
24、单项选择题 关于投资基金的收益说法不正确的是（）。
A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
25、单项选择题 下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。
A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取
26、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。
A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险
27、单项选择题 按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。
A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金
28、单项选择题 关于信托的作用机制，以下说法不正确的是（）。
A.信托财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，实现风险隔离
B.信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C.受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D.信托财产的管理权和受益权处于分离状态
29、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 在交易制度方面，理财规划师还介绍说，在债券现券买卖中，债券的报价采用（），实际买卖价格和结算交割价格采用（）。
A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，净价
D.全价，全价
30、单项选择题 受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。
A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票
31、单项选择题 在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。
A.风险承受度
B.投资偏好
C.资金来源
D.投资目标
32、单项选择题 下列（）不属于我国主要的股票价格指数。
A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数
33、单项选择题 在共同基金的当事人中，（）一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。
A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人
34、单项选择题 风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。
A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣
35、单项选择题 股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。
A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数
36、多项选择题 个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。
A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托
37、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权
38、单项选择题 投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。
A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险
39、多项选择题 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。
A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险
40、单项选择题 投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。
A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险
41、单项选择题 综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。
A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要
42、单项选择题 关于基金的赎回价格说法不正确的是（）。
A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B.大部分基金交易采用"未知价"原则
C.基金赎回实行"后出后进"原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D.价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×（1-赎回费率）赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格
43、单项选择题 ST制度是指交易所对财务状况异常的上市公司的股票实行特别处理，下列不属于"财务状况异常"的情况的是（）。
A.最近两个年度的审计结果显示的净利润为负值
B.最近两个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一份经审计的财务报告对上年度利润进行调整，导致连续两个会计年度亏损。
44、单项选择题 以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。
A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大
45、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
46、单项选择题 从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。
A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博
47、单项选择题 地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。
A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券
48、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确
49、单项选择题 （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。
A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金
50、多项选择题 外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，有多种表示方法。外汇的价格（）。
A.称为"汇价"
B.也称为"汇率"
C.即用一种货币表示另一种货币的价格
D.它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格
E.以上都不对
51、多项选择题 信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。
A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金
52、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
53、单项选择题 某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。
A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%
54、单项选择题 客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。
A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金
55、单项选择题 （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄
56、单项选择题 在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。
A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托
57、单项选择题 假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
58、单项选择题 股票按投资主体划分不包括（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
59、单项选择题 在金融衍生品中，（）是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
60、判断题 普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）
61、多项选择题 债券型基金是以债券为主要投资标的，债券型基金属于收入型基金，预期收益较低，风险也较低。因此，较适合保守型的投资人。我国债券基金投资对象为（）。
A.国债
B.金融债
C.高品质企业债
D.可转债
E.以上全对
62、单项选择题 董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。
A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险
63、单项选择题 基金清算费用从（）中支付。
A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产
64、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。
A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券
65、单项选择题 信托是委托人将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、（）、混合型。
A.自益型
B.资金型
C.按揭型
D.股票型
66、单项选择题 如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。
A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化
67、单项选择题 托管费是托管人为保管及处理共同基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
68、单项选择题 消费者在进行投资的时候，有多种选择来实现自身资产的保值增值，以下行为中不属于投资的是（）。
A.购买基金
B.购买电视
C.购买古玩字画
D.购买债券
69、单项选择题 随着资产证券化的发展，出现了许多衍生结构，以吸引更广泛的投资者，其中（）结构比较流行。
A.抵押贷款债券
B.消费贷款债券
C.寿险保单债券
D.质押贷款债券
70、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。
A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%
71、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
72、单项选择题 基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。
A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付
73、单项选择题 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
74、单项选择题 在对债券的信用评级中，"金边债券"一般是人们对（）债券的称谓。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
75、单项选择题 即期外汇交易方式下，关于实盘外汇交易的投资起点和费用，下列说法中不正确的是（）。
A.一般不收取任何交易手续费
B.每笔外汇买卖的起点金额为100美元或其他等值外币
C.在实盘外汇交易中的费用表现在买入价和卖出价的差价上
D.以上说法都对
76、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。
A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托
77、单项选择题 关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。
A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏
78、单项选择题 若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
79、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
80、单项选择题 王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按（）计算。
A.年
B.月
C.日
D.小时
81、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1
B.2
C.6
D.3
82、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。
A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间
83、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。
A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债
84、单项选择题 某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。
A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权
85、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.通货紧缩风险
E.流动性风险
86、单项选择题 按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。
A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资
87、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
88、单项选择题 月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况来细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是（）左右。
A.0.1
B.0.5
C.0.3
D.0.6
89、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
90、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
91、单项选择题 生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。
A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托
92、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 可转换债券不可能包含的要素是（）。
A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率
93、单项选择题 某银行的外汇理财产品的名义收益率为5%，要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内，假如这一年实际的利率只有一半落在该区间内，则该外汇理财产品的实际收益率为（）。
A.0
B.2%
C.2.5%
D.5%
94、单项选择题 资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。
A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙
95、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。
A.融资准备
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
96、多项选择题 我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差
97、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
98、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。
A.客户分类
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
99、单项选择题 在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
100、单项选择题 基金管理公司治理结构中不包括（）。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.消费者
101、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。
A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数
102、多项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。
A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资
103、单项选择题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为不同的种类。目前，深沪证券交易所规定的为（）。
A.当日交割
B.普通日交割
C.约定日交割
D.三种都可以
104、多项选择题 外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。
A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率
105、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。
A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价
106、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
107、多项选择题 在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大
108、单项选择题 有关净价交易的说法不正确的是（）。
A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易
109、单项选择题 投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问
110、单项选择题 关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是（）。
A.其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B.月结余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D.客户家庭的结余比率具有一定的稳定性
111、单项选择题 （）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP
112、单项选择题 一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（）。
A.股票市场和债券市场
B.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场
113、单项选择题 在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。
A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径
114、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托财产的类别划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托
115、单项选择题 按照基金管理形式可以划分为主动管理基金和被动管理基金，主动管理基金实施积极的管理策略，下列不属于主动管理基金观点的是（）。
A.市场是无效的
B.证券的价格反映了所有信息
C.存在着定价错误的证券
D.市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测
116、判断题 公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）
117、单项选择题 在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。
A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价
118、单项选择题 基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。
A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定
119、单项选择题 在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。
A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度
120、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。
A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法
121、单项选择题 人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
122、单项选择题 下列（）不属于资产证券产品的主要特征。
A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证
123、单项选择题 （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划
124、单项选择题 在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易
125、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价外法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
126、单项选择题 公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。
A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用
127、单项选择题 汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口
128、单项选择题 清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。
A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费
129、单项选择题 在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是（）。
A.股权投资信托
B.证券投资信托
C.贷款信托
D.权益投资信托
130、单项选择题 资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。
A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场
131、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生购买的这只债券的发行价格为（）元。
A.100
B.105
C.95
D.110
132、判断题 投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）
133、单项选择题 （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。
A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金
134、单项选择题 我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
135、单项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。
A.80%
B.100%
C.90%
D.95%
136、单项选择题 某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。
A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降
137、单项选择题 作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。
A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者
138、单项选择题 沪深300指数的样本选择标准为规模大、流动性好的股票，其样本覆盖了沪深市场（）的市值，具有良好的市场代表性。
A.50%左右
B.60%左右
C.70%左右
D.80%左右
139、单项选择题 概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。
A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财
140、单项选择题 某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。
A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税
141、单项选择题 规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。
A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》
142、单项选择题 编制和计算上证综合指数的基日定于（）。
A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日
143、单项选择题 对于货币时间价值的说法正确的是（）。
A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较
144、单项选择题 某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。
A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据
145、单项选择题 投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。
A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票
146、单项选择题 房地产作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性通常算好
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性还好
147、单项选择题 （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
148、单项选择题 主动型基金和波动型基金划分的主要依据是（）。
A.依据基金的组织形式不同
B.依据基金的投资对象不同
C.依据基金的投资目标不同
D.依据基金的投资理念不同
149、单项选择题 货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。
A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息
150、单项选择题 根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。
A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延
151、多项选择题 借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。
A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款
152、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。
A.1000元
B.10000元
C.100元
D.没有限制
153、单项选择题 共同基金按照组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金，关于公司型和契约型的区别下列说法不正确的是（）。
A.公司型基金具有法人资格，契约型基金不具备
B.公司型基金投资者是基金公司的股东，契约型基金投资者是契约关系的当事人
C.契约型基金的资金来源更宽广，灵活性更大
D.公司型基金存续期较长
154、单项选择题 按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。
A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品
155、单项选择题 为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。
A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大
156、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。
A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲
157、单项选择题 汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D.本币的升值与否对物价没有影响
158、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
159、单项选择题 继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。
A.收益率通常高于银行存款利息率
B.安全性较高，这是由投资对象所决定的
C.流动性好
D.面临利率风险和汇率风险
160、单项选择题 为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。
A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的
161、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。
A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险
162、单项选择题 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别
163、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。
A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权
164、单项选择题 实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
165、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
166、单项选择题 与经济周期具有很强的正相关关系的股票是（）。
A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票
167、多项选择题 基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（）。
A.基金规模
B.基金风险
C.基金价格
D.基金表现
E.最低投资额
168、单项选择题 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
A.反应客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出与收入比
C.客户家庭的负债具体项目
D.客户结余比率
169、单项选择题 人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。
A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险
170、单项选择题 对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。
A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资
171、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。
A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别
172、单项选择题 对债券形态的描述符合我国规定的是（）。
A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失
173、多项选择题 普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。
A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任
174、多项选择题 证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。
A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具
175、单项选择题 进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。
A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托
176、多项选择题 基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。
A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险
177、单项选择题 指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）
A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50
178、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。
A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金
179、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的关系人不包括（）。
A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.保管人
180、单项选择题 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金
181、单项选择题 对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。
A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出
182、判断题 法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）
183、单项选择题 外汇市场一周交易（）天，且是（）小时交易。
A.5、12
B.5、24
C.7、8
D.7、24
184、单项选择题 （）也称流通市场，是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让，必须通过该市场交易，以维持股票的流动性。
A.一级市场
B.二级市场
C.发行市场
D.初级市场
185、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
E.成长型基金
186、单项选择题 股东权是一种综合权利，包括"共益权"和"自益权"，以下属于"自益权"的是（）。
A.出席股东大会
B.参与经营决策
C.任免公司管理人员
D.获取股东红利
187、单项选择题 （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF
188、单项选择题 远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。
A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异
189、单项选择题 某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。
A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升
190、单项选择题 实际上，目前只有（）、欧元、澳元等采用间接标价法，其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准。
A.法郎
B.英镑
C.日元
D.人民币
191、多项选择题 托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，我国基金托管费实行（）。
A.逐日计提累计至每月月末
B.逐周计提累计至每月月末
C.按周支付
D.按月支付
E.以上全对
192、单项选择题 下列不属于客户经常性收入的是（）。
A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利
193、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。
A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金
194、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙知道股票收益会受经济周期影响，但程度不同，具体来说，理财规划师告诉他从这个角度来说，比如航空、港口、房地产等行业都属于（）。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.周期型
D.防守型
195、单项选择题 实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
196、单项选择题 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。
A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构
197、判断题 升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）
198、多项选择题 债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类，最常见的分为（）。
A.金融债券
B.国际债券
C.政府债券
D.公司债券
E.欧洲债券
199、单项选择题 "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。
A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能
200、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
201、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%
202、单项选择题 从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。
A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广
203、单项选择题 不动产信托的优点不包括（）。
A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产租赁
D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离
204、单项选择题 某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。
A.20
B.21
C.5%
D.4.76%
205、单项选择题 资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。
A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定
206、多项选择题 对债券可以从不同的角度分类，并且随着人们对融通资金需求的多元化，不断会有各种新的债券形式产生，理财规划师需要掌握常用的一些债券类别。债券按照其券面形态划分，有（）。
A.水印式债券
B.凸纸版债券
C.实物债券
D.凭证式债券
E.记账式债券
207、单项选择题 将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。
A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人
208、单项选择题 任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类，其中不包括（）。
A.购买成本
B.机会成本
C.交易成本
D.间接成本
209、单项选择题 配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。
A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的
210、单项选择题 挑选指数型基金进行投资可能会是一项不错的选择，指数基金的投资者应主要关注的方面不包括（）。
A.基金所跟踪的指数
B.基金管理人的选股能力
C.指数化投资的比例
D.基金费用
211、单项选择题 不动产信托财产的应用范围不包括（）。
A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠
212、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数于（）正式发布。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
213、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%
214、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行
215、单项选择题 2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。
A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月
216、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。
A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证
217、单项选择题 关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。
A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化
218、单项选择题 有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。
A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息
219、单项选择题 从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。
A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财
220、单项选择题 关于我国的主要指数，说法不正确的是（）。
A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D.成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票
221、多项选择题 将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括外汇期货等，外汇期货主要具有（）特点。
A.外汇期货交易对象是标准化的期货合约，惟一可变的只有价格
B.期货交易实行特殊的保证金制度
C.期货交易实行每日结算的方式
D.实行限价制度
E.公开竞价
222、单项选择题 利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险。以下关于利率风险的描述不正确的是（）。
A.债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升（下降）时，债券的价格便会下跌（上涨）
B.价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C.当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降
D.当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升
223、单项选择题 （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。
A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置
224、单项选择题 债券投资者面临的最主要的风险是（）。
A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险
225、单项选择题 利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。
A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换
226、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。
A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计
227、单项选择题 关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。
A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股
228、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（）。
A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权
229、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房
230、单项选择题 现代信托制度起源于（），源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。
A.古罗马的遗产信托
B.英国的尤斯制
C.古埃及的遗嘱赠与
D.古罗马的尤斯制
231、判断题 欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）
232、单项选择题 购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。
A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式
233、单项选择题 （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。
A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债
234、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。
A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标
235、单项选择题 无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。
A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率
236、单项选择题 分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括（）。
A.期货
B.黄金
C.保险金
D.房地产
237、多项选择题 受托人承担着管理和处分信托财产的责任，应当是具有完全民事行为能力的自然人或者法人。属于委托人的义务的是（）。
A.委托财产的提供
B.支付信托费用
C.支付信托报酬
D.承担信托财产损失风险
E.分配信托收益
238、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。
A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确
239、单项选择题 下列不属于债券的交易程序的是（）。
A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割
240、多项选择题 债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。由于债券的利息通常是在事先确定的，因此通常情况下固定收益证券就是指债券。债券是一种（）。
A.真实资本
B.虚拟资本
C.有价证券
D.收益凭证
E.公益凭证
241、单项选择题 某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。
A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利
242、单项选择题 如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。
A.35
B.328
C.350
D.3280
243、单项选择题 （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。
A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金
244、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
245、单项选择题 计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
246、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。
A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升
247、单项选择题 投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。
A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析
248、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
249、多项选择题 债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券，一般有以下特征（）。
A.收益性
B.安全性
C.流动性
D.非返还性
E.无偿性
250、单项选择题 甲种外币存款按存款期限划分的种类不包括（）。
A.定期
B.通知
C.活期
D.定活两便
251、单项选择题 关于定期定额投资基金说法中，正确的是（）。
A.定期定额基金是基金的一种
B.定期定额基金中途不可以解约
C.定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已
D.没有正确答案
252、多项选择题 收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。
A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股
253、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（）。
A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管关系
D.委托与受托关系
254、单项选择题 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。
A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强
255、单项选择题 信托型私募股权基金一般具有高度的资金安全性，主要源于其独特的信托架构，关于此下列说法不正确的是（）。
A.托管人有权拒绝受托人发出的不符合信托文件约定的指令
B.没有受托人的专门指令，托管人无权动用资金
C.设置信托监察人对基金管理运用进行监督和制约
D.信托型私募股权基金的制度安排可有效防范托管人的道德风险
256、单项选择题 货币（）是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。
A.虚拟价值
B.未来价值
C.重置价值
D.时间价值
257、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
258、单项选择题 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有些情形除外，下列（）不属于除外情形。
A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将公司股份转赠他人
D.将股份奖励给本公司职工
259、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.期货基金
260、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托成立的第一要素是（）。
A.信托目的
B.信托当事人
C.信托财产
D.信托行为
261、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
262、单项选择题 某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。
A.5.77
B.100
C.204
D.480.77
263、单项选择题 基金组合管理过程中，构建投资组合的原因是（）。
A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性收益
D.增加非系统性收益
264、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。
A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率
265、判断题 无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）
266、单项选择题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。
A.6750
B.7500
C.7750
D.8000
267、单项选择题 我国封闭式基金不允许以（）价格发行。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行
268、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。
A.外汇交易市场不设计集中的交易所
B.外汇市场可以24小时交易
C.外汇市场成交量较小
D.外汇市场不易被操纵
269、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。
A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900
270、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划
271、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。
A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权
272、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。
A.1
B.10
C.50
D.100
273、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（）。
A.股票
B.活期存款或货币基金
C.股票基金
D.期货
274、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
275、单项选择题 美国"9.11"事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（）。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.信用风险
D.流动性风险
276、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。
A.张先生可以赚10000元
B.张先生可以赚小于10000元
C.张先生可以赚大于10000元
D.以上结果都有可能
277、单项选择题 基金托管人内部控制的目标不包括（）。
A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
278、单项选择题 按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。
A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率
279、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
280、单项选择题 根据《开放式证券投资基金试点办法》，共同基金管理费按前一日的基金资产净值的（）年费率计提。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
281、单项选择题 以下属于新型信托业务的是（）。
A.资金信托
B.财产信托
C.房地产投资信托基金
D.资产证券化信托产品
282、单项选择题 股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。
A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法
283、单项选择题 （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。
A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托
284、单项选择题 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
285、单项选择题 下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。
A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响
286、单项选择题 在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
287、单项选择题 张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
288、单项选择题 中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。
A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会
289、多项选择题 债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（）。
A.票面价值
B.债券价格
C.发行期限
D.偿还期限
E.票面利率
290、单项选择题 某投资者2007年1月1日以每股8.6元的价格买入某股票，该股票2006年末每股支付股利0.5元，并同时保持10%的股利增长率，2008年1月1日该股票价格为9.8元，若此时卖出，该投资者的持有期收益率为（）。
A.12.65%
B.14.75%
C.20.35%
D.13.95%
291、多项选择题 远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。
A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对
292、单项选择题 投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。
A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价
293、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。
A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%
294、单项选择题 一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好
295、判断题 购买福利彩票不是投资。（）
296、单项选择题 投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。
A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券
297、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.盘整
298、单项选择题 下列关于公司债券说法错误的是（）。
A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票
299、单项选择题 某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。
A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞
300、单项选择题 王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数