时间:2019-12-20 01:09:46
1、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布橙色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
2、多项选择题 批量代付业务部分成功时，柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系，根据委托单位会计人员要求，对批处理失败明细选择（）等交易进行后续处理。
A.重新发起批交易
B.转账开户
C.转账续存
D.转入委托单位账户
3、多项选择题 贷款按资产质量划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中不良贷款包括（）。
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
4、多项选择题 对16周岁以下的未成年人，监护人代为办理业务时，应提供监护人及被监护人的有效身份证件和能真实反映监护关系的有效证明，监护关系的有效证明主要包括：（）。
A.户口簿
B.司法文书（调解书、裁定书、判决书）
C.公安部门出具的有关证明等
D.以上都正确
5、多项选择题 下列关于汇利丰说法正确的是（）。
A.客户和我行营销人员双方均在评估问卷、交易协议和产品说明书上签字确认，柜员不得代替理财营销人员签字。
B.柜员不得超客户风险承受能力推销汇利丰产品。
C.未对客户进行风险承受能力评估不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。
D.未签订交易协议的，不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。
6、单项选择题 每天结账是银行会计制度的一项重要规定，这是根据银行每天连续营业的特点，为了及时发现和纠正差错，防止弄虚作假、确保核算质量和资金安全的有效措施之一，以下哪项不是结账程序（）。
A、柜员结账，核对现金、重要单证、账卡等会计事项
B、营业网点日结扎账，打印网点会计数据
C、网点签退
D、上报当天发生的重要会计事项
7、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立和实施哪些（）客户身份识别制度？
A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别
B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
8、单项选择题 AS/400主机系统用户持有人出国，休假、法定节假日、行内借调或行外出差等原因离开工作岗位超过（），应由其所在单位负责及时提交用户暂停使用或删除的申请。
A、3日（含）
B、5日（含）
C、7日（含）
D、15日（含）
9、多项选择题 金融机构应在营业网点公示（）。
A、无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话
B、残缺污损人民币兑换办法
C、不宜流通人民币挑剔标准
D、“零钱、残缺污损人民币兑换窗口”牌匾
10、多项选择题 核心系统账务整合后，内部户可以区分为（）。
A、标准户
B、内部户
C、外部户
D、非标准户
11、多项选择题 退役金专用卡持卡人需凭（）到安置地农行网点办理退役金专用卡激活业务。
A.退役金专用卡
B.初始密码
C.本人居民身份证
D.落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）
12、多项选择题 网点柜员发起贷记往账时，需主管刷卡授权有以下几种情况。（）
A、支取方式为“不验印不验密”的对公账户
B、同一笔往账重复发起
C、金额超限额
D、联动撤销
13、多项选择题 鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意及时了解掌握国家外汇管理局最新政策和上级行最新规定并遵照办理（）。
A.切实履行真实性审核义务，在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。
B.处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、境外个人原则。
C.处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、资本项目的原则。
D.严格履行国际收支、外汇反洗钱等最新规定。
14、多项选择题 营业时间应严格执行柜台“八不准”，以下那些是“八不准”的内容。（）
A、不准擅自离岗、串岗或未经同意顶班、替岗；
B、不准吸烟、吃零食、在营业区域（客户视线范围内）就餐，酒后上岗；
C、不准看与业务无关的书报；
D、不准占用电话聊天，接听私人电话不超过1分钟
E、不准聚众聊天，嘻笑吵闹，大声喧哗；
15、单项选择题 以下凭证纳入重空管理的有（）。
A、个人业务申请书、定期一本通；
B、对公结算业务申请书、银行卡；
C、信用卡、银行卡、网上银行业务申请书
D、对公结算业务申请书、个人结算业务申请书
16、单项选择题 网点管理员发现自助设备长短款，在清机日起（）个工作日内完成查找工作。
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
17、多项选择题 营业机构在ABlS系统投资平台汇利丰子系统办理产品（）特殊情况处理等基本操作。
A.申购
B.撤销
C.业务查询
D.紧急退出
18、单项选择题 王英同学对自己使用的调光灯进行改造，使其在原有的功能的基础上增加了定时关灯等功能。王英同学这项设计属于（）
A、开发性设计院
B、创造性设计
C、综合性设计
D、改进性设计
19、多项选择题 可质押权利凭证包括哪些？（）
A、人民币定期储蓄存单
B、外币定期储蓄存单
C、凭证式国债、人寿保险单等
D、个人存款证明书
20、单项选择题 次日或以后（当年）发现的差错，如记账串户，应填制（）办理冲正。
A、同方向红字冲正传票
B、同方向红、蓝字冲正传票
C、反方向蓝字冲正传票
D、反方向红、蓝字冲正传票
21、多项选择题 表内会计科目包括（）等。
A、资产类
B、收入类
C、负债类
D、所有者权益类
22、多项选择题 西联发汇发汇操作时应按照“（）”的原则办理。
A.先在个人结售汇系统查询
B.先查询汇款手续费
C.再收款记账
D.最后做西联汇款交易
23、单项选择题 外汇汇款查询函电除基准价格外，需另外收取电报费，境内（）元。
A、10
B、20
C、50
D、100
24、多项选择题 特种转账传票是银行根据原始凭证及业务事实自行编制的，用于内部记账的基本凭证。发生（）等业务时，方可使用特种传票。
A、扣收到期贷款
B、到期未归还贷款转逾期贷款
C、办理汇票资金移存
D、记账串记时入收款人资金账户的传票及收账通
25、单项选择题 试算平衡表对下列哪些错误不能发现（）。
A、一笔经济业务同记在借方
B、一笔经济业务同记在贷方
C、一笔经济业务漏记一方
D、一笔业务双方都漏记
26、单项选择题 2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具（）和有效身份证件，办理销户。
A.介绍信
B.拥有该存款的存款凭证
C.授权书
D.银行卡
27、多项选择题 出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
28、多项选择题 柜面系统升级项目一期内容包括（）.
A、排队机智能识别客户功能
B、事件营销功能
C、交叉营销功能
D、客户大额支取提醒客户经理功能
E、客户信息共享功能
29、单项选择题 柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由（）保管。
A.主出纳柜员
B.主出纳柜员或运营主管指定的专人
C.运营主管
D.后台人员
30、多项选择题 目前开展的代理类业务主要有（）业务等。
A、代理金融理财
B、代理黄金交易业务
C、资金托管
D、代理保险业务
31、多项选择题 日终柜员现金箱可采用（）两种方式。
A.现金不清零
B.现金清零
C.移交
D.自行保管
32、多项选择题 《反洗钱法》规定，银行应及时上报（）报告。
A、大额交易报告
B、大额现金交易报告
C、大额转账交易报告
D、可疑交易报告
33、多项选择题 关于外汇宝签约说法正确的是（）。
A.外汇宝签约必须由客户本人亲自办理。
B.外汇宝签约必须提供本人有效身份证件、复印件一份。
C.同一客户同名同证件号码下的多张借记卡，只需成功签约一张卡，其他借记卡同时开通外汇宝功能。
D.签约成功后系统自动为客户开通电话银行交易功能。
34、单项选择题 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者（）报告；客户通过境外银行所发生的大额交易，由（）报告。（）
A、收单行、交易行
B、收单行、发卡行
C、交易行、发卡行
D、交易行、收单行
35、多项选择题 在自助设备上哪些交易是免费服务项目（）.
A、同城系统内存款
B、系统内转账
C、异地系统内存款
D、异地系统内第三笔取款
36、多项选择题 外部账户按其核算内容的不同可以分为（）。
A、结算账户
B、存款账户
C、贷款账户
D、往来账户
37、单项选择题 下列关于主管卡的保管使用描述有误的是（）。
A、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算
B、每个主管卡操作号只能制作二张主管卡，其中一张作为备用
C、因主管操作号持有人调整岗位时收回的主管卡，应作废处理
D、作废的主管卡应上缴分行销毁
38、单项选择题 等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人免于填写《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇、非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
39、多项选择题 客户风险分类工作应遵循的原则（）.
A、了解你的客户
B、定量与定性相结合
C、持续性原则
D、审慎性原则
40、多项选择题 员工在向客户进行人民币理财产品营销时，必须遵守的原则是应充分进行（），不得采用不正当方式促销。
A、身份识别
B、信息披露
C、可疑查证
D、风险揭示
41、单项选择题 日终柜员应选择（）交易检查91平账器是否平账。
A.0317
B.0323
C.0316
D.0319
42、多项选择题 运营业务印章管理应遵循的哪些原则？（）
A、委托他人代管要登记登记簿
B、人在章在、人走章锁
C、统一管理、分级负责
D、谁保管、谁负责
43、多项选择题 会计凭证按其分录填写形式为（）。
A、复式凭证
B、单式凭证
C、转账凭证
D、原始凭证
44、多项选择题 《中国农业银行临柜业务身份证信息联网核查系统业务处理规定》要求以下业务已有身份证件影像的，仍应复印客户的身份证件并保存，包括（）。
A.凭证挂失
B.密码挂失
C.印鉴挂失
D.密码重置
45、多项选择题 箱包交接时要求（）。
A.交接双方必须通过身份认证
B.营业机构指定双人进行交接
C.在录像监控范围内进行交接
D.当面清点现金箱数量，核对现金箱编号
E.检查箱体和锁具是否完好无损
F.交接完毕后双方签字确认
46、多项选择题 以下业务暂不实行单人操作的有（）。
A、解付业务
B、同城票据交换
C、客户资料变更
D、贷款
E、冲数冲账业务
47、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布红色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
48、多项选择题 可以开立存款证明书或可直接做存款证明书的有（）.
A、单位或个人的活期存款和定期存款
B、国债凭证
C、信用卡保证金以及已签订理财协议等扣划的存款
D、已质押的存款
49、多项选择题 自助设备的备用钥匙及备用密码须由（）同时在场分别封存，并在封面上详细注明自助设备编号、地点、封存内容及数量、封存日期、封存人员等事项，加盖封存人员骑缝私章，交主管部门负责人（或支行行长）检验后分别入库保管。
A、出纳员
B、管理员
C、主管
D、其他柜员
50、单项选择题 外汇流动资金贷款视出账金额大小，如单笔出账超过美元（）元，需于出账前1至2个工作日向外汇资金部门报盘，填报《外汇现汇账户大额出款通知单》。
A、20万
B、50万
C、100万
D、200万
51、多项选择题 金融机构利用（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、电话
B、网络
C、自动柜员机
D、上门收款
52、多项选择题 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》（银监办发[2010]221号），各金融机构对案件防控工作要坚持（）原则，避免案件防控工作孤立化、间歇化。
A、每案必须专人负责
B、每案必须分析成册
C、每案必须实施问责
D、每案必须总结心得
53、单项选择题 在同等条件下，客户（），经济资本占用系数越低。
A.信用等级越低、贷款剩余期限越短、抵（质）押物的风险缓释效果越好
B.信用等级越高、贷款剩余期限越短、抵（质）押物的风险缓释效果越好
C.信用等级越高、贷款剩余期限越长、抵（质）押物的风险缓释效果越好
D.信用等级越低、贷款剩余期限越长、抵（质）押物的风险缓释效果越好
54、单项选择题 （）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人员。
A.主管
B.柜员
C.授权员
D.负责人
55、单项选择题 单位客户存款账户对账单的回收率原则上应达到（）以上。
A、100%
B、75%
C、90%
D、30%
56、单项选择题 临时居民身份证的有效期限为（）。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.3年
57、单项选择题 以下关于存、贷款业务计息的说法正确的是（）。.
A、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至角位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
B、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
C、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至分位，各段利息加总求和后，再将分位四舍五入
D、各种存款计息起点为角，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
58、单项选择题 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。
A、1；1
B、3；3
C、5；5
D、10；10
59、单项选择题 账户交易流水属于（）。
A、总账
B、明细账
C、日记账
D、其他辅助性账簿
60、多项选择题 对大额资金查证方面下列哪些说法正确的是（）.
A、行内转账交易可以不进行热线查证
B、电话联系查证时对于电话空号，可以不再进行查证
C、查证时需对客户身份进行确认
D、单位办理电汇1000万，应按规定进行双热线查证
61、单项选择题 为个人存款人办理人民币单笔（）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。
A.1
B.5
C.10
D.20
62、单项选择题 借记卡办理（）业务不能免填单。
A.有卡续存
B.取款
C.销户
D.无卡存款
63、多项选择题 下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。
A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。
B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。
C、跨系统通存通兑业务。
D、客户通过在的账户办理的汇款业务。
64、单项选择题 纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米的；裂口1处，长度超过（）毫米的，可以作为残损币。（）
A、10、15
B、3、5
C、3、10
D、5、10
65、单项选择题 自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记（）。
A.《自助设备管理登记簿》
B.《柜面业务交接登记簿》
C.《运营主管工作日志》
D.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
66、多项选择题 对重要空白凭证的保管的正确要求有（）.
A、营业终了交叉复核
B、重空库房管理员不兼管对公凭证尾箱
C、午休、营业终了入库保管
D、可交予其他柜员使用后在记账
E、双人管理重空库房，账证分管
67、多项选择题 非预算单位办理专用存款账户现金支取业务审批所需材料（）。
A.专用存款账户现金支取业务审批表一式三联
B.非预算单位专用存款账户开户许可证复印件
C.基本存款账户开户许可证复印件
D.基本建设资金、更新改选资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金的证明文件复印件
68、多项选择题 主管卡的管理要求有（）.
A、主管操作号及一般主管卡一般由营业部主任和业务主办持有；
B、高级主管操作号及高级主管卡：由网点负责人（支行行长或副行长）持有，每个网点可以设立1-2名高级主管卡持卡人；
C、营业部主任或会计检查人员每月至少核对一次主管操作号增、删的变动情况。
D、营业期间主管卡佩带使用，营业终了放保险柜妥善保管，不得私自带出营业场所。
E、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算。
69、多项选择题 鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要坚持按交易主体区分（）。
A.中国居民
B.外国居民
C.境内个人
D.境外个人
70、单项选择题 借记卡密码解锁可到（）办理。
A.全国任意网点
B.全省任意网点
C.辖区内任意网点
D.原发卡网点
71、多项选择题 以下哪几项属的中间业务（）.
A、委托贷款
B、银行保函
C、托收承付
D、同业拆借
72、多项选择题 鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要按交易性质区分（）的原则。
A.贸易项目
B.投资项目
C.经常项目
D.资本项目
73、多项选择题 依照《票据法》的规定，票据（），票据持有人背书转让的，背书人应当承担票据责任。
A.被拒绝承兑
B.被拒绝付款
C.超过提示付款期限
D.被拒绝保证
74、多项选择题 下列行为属“一次性金融服务”范围的是（）.
A、甲客户在M网点开户，但其所办理的现金汇款业务所用现金并非从该账户提取的，为自己携带；
B、乙客户在K分行辖属A网点开户，但其在G分行通过A网点账户办理的现金汇款；
C、其他银行客户携带现钞来网点办理的现金汇款业务；
D、在网点开立了账户的客户，当他办理现钞兑换业务时，所持现金不是通过其账户提取的，兑换后的现钞不存入其账户。
75、单项选择题 对于客户遗失的重要空白凭证，经办人员应在客户出具（）后，才能进行相关账务处理。
A.加盖公章的遗失声明书
B.加盖预留印鉴的遗失声明书
C.加盖公章的挂失申请书
D.加盖预留印鉴的挂失申请书
76、多项选择题 可疑支付交易是指交易的（）等有异常情形的人民币支付交易。
A、金额
B、频率
C、性质
D、用途
77、单项选择题 我国从（）开始，银行存款利息税率由20%调整为5%。
A、2007年08月15日
B、2007年09月01日
C、2007年11月20日
D、2008年01月01日
78、单项选择题 营业终了网点签退时，由（）以上主管办理营业机构的行所签退。
A.一级（含）
B.二级（含）
C.三级（含）
D.以上均可
79、多项选择题 查库制度及金库的管理环节的风险点包括（）.
A、未坚持定期查库制度。
B、查库人员未履行职责，代查代登。
C、营业终了，未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗或空存实取。
D、柜员盗用主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码，盗取客户资金。
80、多项选择题 票据和结算凭证上的签章，下列表述正确的是（）。
A.单位公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名
B.单位财务专用章加其法定代表人或其授权的代理人的盖章
C.个人本名的签名
D.个人本名的盖章
E.银行汇票专用章加经办人名章
81、单项选择题 柜员密码设置，正确的说法是（）。
A.只能使用字母组合
B.只能使用数字组合
C.可以包含数字及字母
D.可以使用标点符号
82、单项选择题 已办理正式签退的柜员，如需重新签到，须经（）批准授权后方可进入系统。
A.三级主管
B.九级主管
C.运营主管
D.授权主管
83、多项选择题 以下哪些岗位设置是正确的（）.
A、交换人员可以进行账务处理
B、非305辖内往来的记账人员可对305的账务进行对账
C、会计操作员与持主管卡人员分开
D、假币实物管理员与假币没收人员分开
84、多项选择题 ￥107，000、53大写金额的正确写法是（）.
A、人民币拾万柒仟元零伍角叁分
B、人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分
C、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分
D、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分整
85、单项选择题 需要核对当天某一柜员的一户通交易流水，应打印下列哪个报表？（）
A、交易清单
B、非金融交易流水报表
C、金融交易流水报表—按柜员
D、主管卡使用报表
86、多项选择题 未达账项包括（）。
A、银行已付而企业未付
B、银行已收而企业未收
C、企业已收而银行未收
D、企业已付而银行未付
87、单项选择题 自然人客户办理凭证式国债现金销户业务，人民币单笔5万元（含）以上，联网核查的要求为（）。
A.不核查、不留存
B.不核查、留存
C.核查、不留存
D.核查、留存
88、多项选择题 失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的，公示催告申请书应当载明下列内容（）。
A.票面金额
B.出票人、持票人、背书人
C.申请的理由、事实
D.通知票据付款人或者代理付款人挂失止付的时间
E.付款人或者代理付款人的名称、通信地址、电话号码
89、多项选择题 各营业网点为办理规定业务而进行联网核查时如对核查结果存在疑义，可根据客户办理业务的具体情况及风险程度，采用客户自愿补充（）等一种或多种核实措施，进一步核实客户身份。
A、回访客户
B、实地查访
C、向公安工商行政部门核实
D、其他身份证明文件
90、多项选择题 收款人开户行受理委托收款的正确处理（）。
A.受理收款人提交一式五联托收凭证及有关单证
B.填制记账凭证，使用表外子系统“5603表外备查类”借贷交易，记载托收款项表外科目账务
C.在已审核的托收凭证第三联加盖业务公章
D.托收凭证第一联加盖相关业务印章交收款人
E.托收凭证第三、四联连同有关债务证明一并采用特快专递或挂号邮寄等方式寄发付款人开户行
91、单项选择题 金融机构个分支机构应于每月初（）个工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
92、单项选择题 营业终了，柜员用（）交易，核对凭证实物与系统中对应的凭证种类余额是否相符。
A.5645
B.5642
C.5671
D.5636
93、单项选择题 日终柜员账实核对无误后，使用（）交易打印“柜员重要空白凭证销号表”。
A.5645
B.5642
C.5671
D.5636
94、多项选择题 银行出纳工作的主要任务是（）.
A、办理现金收付、整点、保管和调运业务
B、宣传爱护人民币
C、负责反假、反破坏人民币工作和票样管理
D、做好现金回笼和供应工作
E、办理人民币的兑换和挑残业务
95、多项选择题 办理协助查询业务时，经办人员应当核实的证件和法律文书有（）。
A、执法人员有效工作证件
B、协助查询存款通知书
C、军官证
D、介绍信
96、单项选择题 流程银行任务成功提交后，在确认记账已成功后，柜员可在回单联加盖（）。
A、业务公章
B、转讫章
C、现金讫章
D、经办员私章
97、多项选择题 客户提交的大额贷记往账，柜员必须对客户进行（）等后方可提交任务。
A、身份证登记
B、联网核查
C、账户扣款
D、大额查证
98、多项选择题 各级反洗钱工作执行单位均应依据反洗钱相关法律、法规的要求，履行金融机构反洗钱义务（）.
A、建立健全反洗钱内部控制制度。
B、建立并严格执行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理制度。
C、执行大额和可疑交易报告制度。
D、开展反洗钱培训和宣传工作。
E、配合监管机构做好反洗钱调查、现场检查、非现场检查。
F、临时冻结工作
99、单项选择题 建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应（）。
A、及时逐级上报
B、私底下告知部门主管，查找原因
C、反复翻查，多人复核
D、自行多除少补
100、多项选择题 下列哪些印章由营业部主任保管（）.
A、汇票专用章
B、本票专用章
C、结算专用章
D、转讫章
101、多项选择题 境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的，所购外汇可以（）。
A.不可以携带出境
B.汇出境外
C.存入本人外汇储蓄账户
D.按规定携带出境
102、单项选择题 （）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。
A.2000年4月1日
B.2001年4月1日
C.2002年4月1日
D.2003年4月1日
103、多项选择题 根据《广东发展银行业务系统客户编号录入操作规定》，柜员在建立客户资料档案对客户统一编号的录入操作，正确的为（）.
A、柜员应录入组织机构代码证号为统一编号。
B、无组织机构代码证书的，柜员应录入营业执照号码或税务登记证为统一编号。
C、无相关证照的，由系统自动配号。
D、证件号码中有“-”等字符的，可以录入，也可不录入。
E、客户统一编号为必输项，不能为空
104、单项选择题 人民检察院的执法人员无权对银行单位、个人账户款项执行哪一项工作。（）
A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是
105、多项选择题 小额支付系统银行本票往账业务超时，柜员应（）。
A.根据系统提示使用空白客户回执打印业务回执，选择“0792发出冲正申请”交易，根据系统提示录入相关信息后提交冲正申请
B.收到返回的冲正应答后，打印冲正申请交易记账凭证并补打原往账记账凭证和业务回执
C.冲正后报单状态为“待核销”的，选择“小额支付银行本票业务核销/取消”交易进行核销处理
D.冲正后报单状态为“已拒绝”的，原往账记账凭证与冲正申请交易记账凭证一并作柜员当日传票附件
E.冲正后报单状态为“已拒绝”的柜员可根据客户申请重新发起往账
106、多项选择题 柜员在收缴假币时遵循的要求包括：（）。
A.由两名以上取得《反假货币上岗资格证书》的临柜人员同时认定
B.当客户面收缴，并向客户说明情况
C.收缴的操作须在货币持有人视线范围内或有效监控内进行
D.持有人对认定的假币要求拿回再辨认时，收缴人员应隔着柜台玻璃供其辨认，不应将假币交回
E.假币收缴后，应向持有人说明其有申请鉴定的权力
107、多项选择题 常见的出口贸易融资方式有（）。
A、出口押汇
B、出口发票融资
C、打包放款
D、装船前融资
E、福费廷
108、多项选择题 个人客户注册电子银行的资料应如何保管（）。
A.《中国农业银行电子银行服务协议》作为传票
B.《中国农业银行电子银行业务注册表（个人）》第一联作为传票
C.身份证件复印件（证件为身份证的还包括核查打印的结果）、《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》作为传票附件，随会计传票一起装订
D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》由网点专夹保管，定期装订
109、多项选择题 办理银行承兑汇票贴现是，柜面业务操作正确的表述是（）。
A.认真执行查询制度
B.内、外部传递要分开进行
C.要严密贴现票据审核手续
D.实行经办人员和会计主管双人验票制度
110、单项选择题 自2009年10月30日起，国债计息将区别于普通定期存款，其中储蓄国债（电子式）（）算一年，整年后按实际持有天数算头不算尾计算。
A、对月对日
B、对日
C、对年对月对日
D、对月
111、多项选择题 银行汇票超过付款期的处理手续有（）。
A.持票人在票据权利时效内向出票行说明原因，并提交银行汇票和解讫通知
B.持票人为个人的还应出具有效身份证件
C.经与原汇票卡片核对无误，实际结算金额和多余金额结计正确，即在汇票和解讫通知的备注栏填写“超期付款”字样
D.未在银行开立账户的，通过“其他应付款”科目核算
E.未在银行开立账户的，通过“应解汇款及临时存款”科目核算
112、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布蓝色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
113、多项选择题 营业终了，柜员查询并打印系统中的现金箱余额，逐一清点现金箱实物，核对现金实物与账务，检查现金箱是否超限额，超限额现金应及时（）。
A.入库
B.缴存主出纳
C.入柜员现金箱
D.以上均可
114、多项选择题 根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点业务受理人员负责受理（）。
A.客户业务
B.审核业务及凭证真实性、合规性
C.扫描凭证
D.录入简单要素并验印根据影像切片，负责进行文字和数据录入
115、多项选择题 外汇存款包括哪些？（）
A、对公外汇存款
B、个人外币储蓄存款
C、个人外汇定期存款
D、外汇通知存款
116、多项选择题 为了体现权责发生制原则，需要开设（）账户。
A、管理费用
B、制造费用
C、待摊费用
D、预提费用
E、财务费用
117、单项选择题 离行式自助服务终端至少（）巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。
A.每周
B.每月
C.每日
D.每旬
118、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取加息智能转存业务签约、解约要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.留存
D.不核查
E.不留存
119、单项选择题 金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域等因素，划分客户的风险等级，并适时调整。对于本金融机构风险等级最高客户或账户，至少（）进行一次审核。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、1年
120、多项选择题 出纳工作的“四双”原则包括（）.
A、双人守库
B、双人管库
C、双人解款
D、双人临柜
E、双人装开箱
F、双人清点
121、单项选择题 各银行机构在办理核查业务时，一是可以通过客户出示相关个人的（）等其他有效证件，作为居民身份证的佐证。二是可以通过第二代身份鉴别仪来辅助鉴别第二代居民身份证的真实性。
A、户口簿
B、护照
C、驾照
D、以上均是
122、多项选择题 电话银行业务是通过（）系统向客户提供语音查询和有关金融交易的自助服务渠道。
A.银行计算机系统
B.电话网络
C.电视网络
D.自动柜员机
123、多项选择题 以下哪些选项不是商业银行（）。
A、国家开发银行
B、中国农业银行
C、中国建设银行
D、中国农业发展银行
124、单项选择题 按会计科目与资产负债表的关系分类，可分为（）科目。
A、表内、表外
B、资产、负债
C、收入、费用
D、损益、非损益
125、多项选择题 存款持有人死亡，继承人在不能提供存款凭证时，前来办理存款挂失时，必须提供的证明文件（）。
A、继承存款的法定文件
B、继承人的法定身份证件
C、存款人的户口注销证明
D、死亡证明
126、单项选择题 自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员，对密码进行轮班管理，（）天内轮班时可不更改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》上登记。
A.7天
B.5天
C.10天
D.3天
E.不需更正
F.同上
127、多项选择题 外汇汇率的主要表示方法有（）。
A、直接表示法
B、间接表示法
C、定期公布法
D、随时更新
128、多项选择题 印章管理系统要求按月打印的报表包括（），并由各支行（网点）营业部（室）主任签章确认后进行归档保存。
A、流水报表
B、交接报表
C、跨机构传递报表
D、印章状态报表
129、单项选择题 香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（）。
A.身份证
B.护照
C.非居民往来内地通行证
D.港澳往来内地通行证
130、多项选择题 下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。
A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。
B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。
C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。
D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构
131、单项选择题 会计、出纳检查形式按检查内容不同分为全面检查和（）。
A、重点检查
B、专项检查
C、抽样检查
D、突击检查
132、多项选择题 按业务系统生僻字录入规则的规定，（）按生僻字的拼音（大写）录入。
A、上下结构
B、左右结构
C、左右或上下，字可拆分三部分以上的
D、不能拆分的
133、多项选择题 单位和个人办理支付结算业务应遵守（）.
A、不准违反规定开立和使用账户
B、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用
C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金
D、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金
134、多项选择题 日常手工冲账的方法主要有（）几种。
A、划线更正法
B、红蓝字冲正法
C、蓝字反方冲正法
D、红字反方冲正法
135、多项选择题 代理销售基金是指通过营业网点柜台为投资者办理基金（）等交易业务及基金的分红等业务。
A、认购
B、申购
C、赎回
D、查询
136、多项选择题 《支付结算办法》所称支付结算方式是指（）。
A.支票结算
B.商业汇票结算
C.委托收款结算
D.托收承付结算
E.汇兑结算
137、多项选择题 一户一清的内容有（）.
A、出纳收付款项时要集中精力，按户受理，逐笔清点
B、用清晰的声调与客户对话
C、不准一户款未清点完又受理另一户现金
D、不准与已收妥入箱的现金进行券别调换
E、收付的钞票要整点整齐
138、多项选择题 存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.预算单位开立专用存款账户
D.临时存款账户
139、单项选择题 通过流程银行提交电子往账时，会对对公客户账户进行（）处理，而不等同于扣账，但是会占用客户账的可用余额，并将其相应金额冻结。
A、圈存
B、冻结
C、扣账
D、暂禁
140、多项选择题 客户填写开户申请书时，须填写的内容有（）.
A、开户申请人姓名
B、性别
C、国籍
D、职业
E、代办人身份资料
F、住所或者工作单位地址、联系方式
141、多项选择题 单笔过渡转账汇出汇款业务凭证影像采集顺序为：（）。
A.个人结算业务申请书第一联
B.07B5交易记账凭证
C.收费凭证
D.个人结算业务申请书第二联
E.07B1交易记账凭证
142、单项选择题 日终柜员将自身传票按（）顺序整理，并确保传票顺序号连续。
A.传票号由大到小
B.传票号由小到大
C.传票业务种类
D.无所谓
143、单项选择题 会计凭证保管的期限应为（）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、永久保存
144、多项选择题 单位存款按存取方式和计算的不同，分为（）。
A、活期存款业务
B、单位定期存款业务
C、单位通知存款业务
D、定期存款业务
145、单项选择题 因正常经营或业务需要的，个人客户可以申领（）上的借记卡主卡。
A.仅1张
B.10张以上
C.3张
D.以上都不对
146、单项选择题 信贷风险监控中，对发布橙色、红色预警信号的，处置方案必须在发布预警的次日起（）日内上报。
A.5
B.10
C.15
D.20
147、多项选择题 额查证的处理结果，需统一记录在查证的凭证背面。记录信息包括（）以及业务处理人员。
A、出款单位的名称
B、出款单位联系人及联系电话
C、查证时间
D、出款金额
148、多项选择题 账户印鉴卡片保管人（）应按规定做好有关交接登记工作。
A.轮班
B.短期离岗
C.调离
D.公休日休息
149、单项选择题 营业部主任应不定期检查印鉴册，至少（）一次，对印鉴册和相关登记簿、报表进行审核，确保印鉴卡真实、完整、规范。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季
150、多项选择题 根据反洗钱规定，发生下列（）情形时需对客户身份进行识别。
A、首次与客户建立关系时
B、客户身份发生变更时
C、发现客户账户、资金情况异常时
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
151、单项选择题 营业期间柜员签发重要空白凭证时（）.
A、必须按顺序号使用，号码必须衔接
B、可以不按顺序号使用
C、号码不必须衔接
D、可随意作废
152、单项选择题 BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）。
A.对于已上传中心但尚未处理完毕的业务，可根据客户要求打印受理回执并加盖受理章。
B.对于记账成功后的业务，受理人员在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
C.对于记账尚未成功的业务，受理人员也可在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
D.业务受理人员实时或日终批量打印受理记录凭证，可不附于原始凭证后，单独整理排序。
153、多项选择题 支付结算办法中所称结算方式，是指（）。
A、汇兑
B、托收承付
C、委托收款
D、见票即付
154、多项选择题 金融业十字行风是（）。
A、严格
B、规范
C、谨慎
D、诚信
E、创新
155、多项选择题 个人客户及机构客户的风险等级均分为（）。
A、高风险
B、中风险
C、低风险
D、无风险
156、单项选择题 在远程集中授权模式下，柜员应对客户身份证件、现金实物、银行介质等的真伪进行严格审核，准确录入（），及时、完整、清晰地采集和传输影像资料。
A.相关交易要素
B.客户姓名
C.客户证件号
D.客户地址
157、单项选择题 流程银行任务成功提交后，在未确认记账是否成功时，柜员在客户联加盖（）返回客户。
A、业务公章
B、转讫章
C、凭证受理章
D、经办员私章
158、多项选择题 印章系统操作员用户分为（）。
A、主管柜员
B、普通柜员
C、印章管理员
D、印章审批员
159、多项选择题 本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务，要提交以下材料：（）
A.本人有效身份证件原件及复印件；代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件及复印件
B.本人（或被代理人）存单、定期一本通
C.签订《中国农业银行“整存整取加息智能转存”业务协议》一式两份
D.本人（或被代理人）借记卡
160、多项选择题 依照《票据法》的规定，由于金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以（）给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承担连带责任。
A.承兑
B.付款
C.贴现
D.保证
161、单项选择题 销毁会计档案单位要以正式文件逐级上报（）会计主管部门，待批准后方可销毁。
A.省分行
B.县支行
C.市分行
D.县支行或市分行均可
162、多项选择题 境内个人年度总额内的购汇，（）；超过年度总额的购汇以及境外个人购汇，可以按规定凭相关证明材料委托他人办理。
A.凭本人有效身份证件在我行直接办理
B.不可以凭本人有效身份证件在我行直接办理
C.可以委托其直系亲属代为办理
D.不可以委托其直系亲属代为办理
163、单项选择题 从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度（）付息。
A、首月20日
B、首月21日
C、末月20日
D、末月21日
164、多项选择题 公安、司法、纪检监察等机关在办理刑事或违法违纪案件时，因（）的需要，可以持有关证件向调取证据材料、查询与案件直接有关单位或人员的存款和相关信息。
A、侦察
B、起诉
C、审理案件
D、查封财产
165、多项选择题 依照《票据法》的规定，背书人在票据上记载（）。字样，其后手再行使上述行为的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。
A.不得转让
B.委托收款
C.质押
D.附加条件
166、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上银行卡取现本人办理业务要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.留存身份证复印件
D.不核查
E.不留存身份证复印件
167、单项选择题 “在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理。”这体现了客户风险分类工作的（）原则。
A、真实性
B、审慎性
C、相关性
D、有效性
168、单项选择题 柜员机短款在（）科目列支。
A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款
169、多项选择题 退汇按《支付结算办法》的相关规定办理，转汇行不得受理汇款人或汇出银行对汇款的（）。
A、转汇
B、查询
C、撤销
D、退汇
170、多项选择题 根据重要凭证管理的基本规定，对于自助设备吞卡的说法正确的是（）.
A、当日记入“647待销毁银行卡”
B、须依照双人操作原则
C、一人操作，一人复核；
D、当日记入表外账
171、单项选择题 反洗钱业务系统中“交易发生地”应填写（）
A、行政区划代码
B、金融机构代码
C、AS400系统的行所号
D、国家英文缩写前3位加行政区划代码
172、单项选择题 离行式自助设备，营业网点会计主管或运营管理部门负责人要（）跟车加钞、取钞核查。
A.不定期
B.每月
C.每周
D.每旬
173、单项选择题 办理纸质买方付息和第三方付息票据贴现业务时，（）必须在开立人民币存款结算账户。
A、收款人
B、第三方
C、买方
D、卖方
174、多项选择题 办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。
A、居民身份证
B、军官证
C、警官证
D、文职干部证
E、士兵证
F、户口簿
175、单项选择题 批准销毁的会计档案集中到（）统一组织销毁。
A.省分行
B.县支行
C.市分行
D.县支行或市分行均可
176、多项选择题 会计凭证按其填制程序和用途的不同分为（）两类.
A、原始凭证
B、转账传票
C、记账凭证
D、现金传票
177、多项选择题 对账单回收率必须达到100%的存款账户类型是（）账户。
A、协议存款
B、通知存款
C、保证金存款
D、财政存款
E、定期存款
178、单项选择题 居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具（）。
A.社会保障卡
B.中国护照
C.工作证
D.驾照
179、单项选择题 贷款期限的计算，采取的原则是（）。
A、算尾不算头
B、算头也算尾
C、算头不算尾
D、按实际存（贷）款天数计算
180、单项选择题 《银企对账服务协议》和《银企对账要素表》由（）审核签章，并加盖业务办讫章。
A.运营主管
B.网点负责人
C.对帐中心负责人
D.网点对公会计
E.不需更正
181、多项选择题 大额支付系统的业务处理范围包括（）。
A、汇兑
B、委托收款划回
C、托收承付划回
D、查询查复
182、单项选择题 一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上、假外币（）张（含）以上应当立即报告当地公安机关。（）
A、20、20
B、10、10
C、15、10
D、20、10
183、多项选择题 依照《民事诉讼法》的规定，在公示催告期间，以公示催告的票据（）。因此而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持，但公示催告期间届满以后人民法院作出除权判决以前取得该票据的除外
A.质押
B.贴现
C.背书
D.承兑
184、多项选择题 处理业务必须遵循事权划分的原则。是指各类业务应先由柜员处理、（）由营业部主任或业务主管按规定权限授权处理。柜员未经授权不能办理授权业务.
A、大额业务
B、重要业务
C、特殊业务
D、20万元以上的取款
185、多项选择题 重要空白凭证库房需符合（）要求。
A、防盗
B、防潮
C、防霉
D、防腐
186、多项选择题 客户凭现金支票支付现金时，柜员应审查现金支票（）。
A.日期、收款人户名，是否填写齐全
B.支票是否是统一规定印制的票据，支票是否真实，是否在有效期内
C.大小写金额是否一致
D.出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符
E.用途是否符合有关规定
187、单项选择题 不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
188、单项选择题 某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为（）。
A.拍摄影像
B.排队等候
C.正在审核
D.审核通过
189、多项选择题 有关记账方法，说法正确的是（）。
A、单式记账，是对发生的经济业务只在一个账户中进行记录的方法。
B、复式记账，是对发生的每一项经济业务，都要以相等的金额，在相互关联的两个或两以上的账户中进行登记
C、记账方法，就是指在账户中登记经济业务的技术方法。
D、记账方法有单式记账法和复式记账法两种。
190、单项选择题 原则上，对低信用风险的客户，或农业银行不承担信用风险的客户可免评级，其中不包括（）：
A.仅在农业银行作为担保人的客户。
B.仅办理低信用风险信贷业务的客户。
C.商业汇票出票人或承兑人在农业银行已评级且在有效期内，占用出票人或承兑人授信额度办理商业汇票贴现的申请人。
D.仅在农业银行办理委托贷款的借款人。
191、多项选择题 重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后，在“票据管理”操作中，系统设有（）功能。
A、查询本柜员已出售凭证功能
B、领用凭证功能
C、领用解除功能
D、凭证注销功能
E、支票明细查询功能
192、多项选择题 依照《票据法》以及《票据管理实施办法》的规定，（）情况，付款人或代理付款人付款的，应当承担责任。
A.票据金额的中文大写与数码不一致、
B.票据载明的金额、出票日期或者签发日期、收款人名称更改
C.违反规定加盖银行部门印章代替专用章
D.以上都不对
193、单项选择题 基于安全理由，系统对操作员的密码要求（）内更换一次。
A、15天
B、一个月
C、三个月
D、六个月
194、多项选择题 会计档案分（）四类。
A.会计凭证
B、会计账簿
C、财务会计报告
D、基本会计资料
E、其他会计资料
195、单项选择题 主管卡持卡人每天必须对（）认真进行审查，核对业务内容和授权情况，无误后加盖个人名章。
A、日计表
B、总分轧账报表
C、出纳员库存现金账
D、主管卡使用日报表
196、单项选择题 支取方式为“不验印不验密”的对公账户，在发起贷记往账时需（）。
A、凭密码支取
B、主管刷卡授权
C、凭印鉴支取
D、分行支付岗复核
197、单项选择题 借记卡的卡账户归属（）于网点。
A.发卡
B.存款
C.取款
D.激活
198、单项选择题 普通柜员（包括主管）需以（）进行柜员签到，登录ABIS系统。
A.柜员指纹和柜员密码
B.柜员安全认证卡和柜员密码
C.柜员密码
D.柜员指纹
199、多项选择题 联网核查时，柜员应如实、准确地录入（），并根据OVIS系统的反馈情况进行相应处理。
A.交易代码
B.姓名
C.公民身份号码信息
D.性别
200、多项选择题 洗钱，是指将毒品犯罪、（）、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、走私犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、贪污贿赂犯罪
D、恐怖活动犯罪
E、破坏金融管理秩序犯罪
201、多项选择题 以（）手段取得票据的，不得享有票据权利.但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。
A.赠与
B.继承
C.欺诈
D.偷盗
E.胁迫
202、多项选择题 个人网银证书管理包括（）。
A.证书补办
B.证书挂失
C.证书解挂
D.证书两码补打
203、多项选择题 根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。主要负责（）。
A.受理业务
B.扫描上传凭证影像
C.将处理结果反馈客户
D.触发ABIS账务
204、多项选择题 柜员收到BIBS行的网内往来借报，核对借报上的（）是否与西联汇款发汇业务报表上记录一致，抽出专夹保管的西联发汇单第三联（结算留存联）并核对，查询“66703外汇汇出汇款－西联汇出汇款”是否有与报单金额对应的发生额。
A.西联监控号
B.币种
C.金额
D.收款人姓名
205、多项选择题 根据《反洗钱业务客户风险分类管理实施细则》，个人客户及机构客户的风险等级分为（）.
A、低级
B、初级
C、中级
D、高级
206、多项选择题 票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及（）规定的，该签章不具有《票据法》上的效力。
A.商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章
B.银行汇票上的出票人的签章和银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
C.银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
D.支票上的出票人的签章，出票人为单位的，为与该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章；出票人为个人的，为与该个人在银行预留签章一致的签名或者盖章。
207、多项选择题 银行本票（），当日发现差错的，应做抹账处理。
A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付
208、单项选择题 对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为（）。
A.66609
B.66699
C.66608
D.66999
209、单项选择题 银行卡，存单（折），国债及密码等的挂失申请书加盖（）。
A.结算专用章
B.汇票专用章
C.业务专用章
D.业务处理讫章
210、单项选择题 收取借款人贷款本息时，以下收取本息先后顺序正确的有（）.
A、正常利息、逾期本金、逾期本金、正常本金
B、逾期利息、正常利息、逾期本金、正常本金
C、正常利息、逾期利息、正常本金、逾期本金
D、逾期利息、逾期本金、正常利息、正常本金
211、多项选择题 关于票据期限表述正确的是（）。
A.适用民法通则关于计算期间的规定
B.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日
C.按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，月末日为到期日
D.可以因不可抗力的原因而中止
E.不可抗力的原因消失时，期限可以顺延
212、多项选择题 在办理转账业务，应认真审核凭证的（）。
A、真实性
B、合法性
C、完整性
D、安全性
213、多项选择题 银行承兑汇票丧失是指银行承兑汇票因（）等原因而导致票据持有人失去对银行承兑汇票占有的情况。
A.融资
B.焚烧、磨损、污损而完全灭失
C.背书转让
D.遗失、被盗、被抢
214、多项选择题 有关凭证填写要求，正确的是（）。
A、阿拉伯数字要逐个写清楚，不得连写
B、属于套写的凭证，下面的联次复写不清时，需用黑色墨水填描清楚
C、各种凭证的书写要用蓝黑墨水或黑色墨水
D、小写金额前根据需要，选择填写或不写人民币符号
215、多项选择题 自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订，（）的计结息规则仍按现行规则执行不变。
A、活期存款
B、通知存款
C、协定存款
D、贷款
E、整存整取
216、多项选择题 对营业网点的自助设备，营业网点职责主要有（）
A.负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制，设置网点管理员岗位，网点管理员要相对固定
B.负责协助自助设备安装、验收、开通等工作
C.负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。
D.负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。
E.负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料
F.负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告
217、单项选择题 有权查询单位存款，无权查询个人存款，无权扣划单位、个人存款，但有权对单位、个人存款账户暂停结算的执法机关是（）。
A、检察院
B、人民法院
C、海关
D、工商行政管理机关
218、多项选择题 客户来咨询基金购买业务，则可以介绍客户通过下列哪几种方式购买？（）
A、柜面
B、手机银行
C、电话银行
D、网上银行
219、多项选择题 会计档案按保管期限分为（）保管。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
220、多项选择题 根据《广东发展银行出纳制度》相关规定，下列那些尾箱保管规定是正确的？（）
A、柜员临时离开工作岗位时，应做到尾箱上锁
B、中午休息前，柜员应轧点尾箱款项，与柜员现金库存核对一致，尾箱上锁后放在监控录像的范围内存放
C、营业终了，柜员现金尾箱现金经换人复点核对无误后，尾箱由该柜员上锁并加贴封条或封签，在封条（签）上加盖个人名章，交管库员入库保管
D、柜员应妥善保管尾箱钥匙，不得随意放置
221、单项选择题 违反《储蓄管理条例》的法律责任包括（）。
A.经济责任
B.行政责任
C.刑事责任
D.以上均正确
222、单项选择题 主卡持卡人可申领（）附属卡。
A.仅1张
B.不超过3张
C.不超过5张
D.多张
223、多项选择题 分、支行与押运公司交接尾箱时，应核对的内容主要有（）
A、车辆号码
B、业务员姓名和照片
C、封签是否完好无损
D、封签号码是否相符
E、是否双人上锁
224、单项选择题 代发工资业务应在财务会计部门规定的（）科目下核算。
A.66999
B.66699
C.66611
D.66604
225、多项选择题 人民币个人整存整取定期储蓄存款的存期分为（）。
A.三个月
B.一年
C.二年
D.三年
226、多项选择题 支行、网点的柜员、客户经理、反洗钱合规管理人员负责本单位客户风险分类管理的具体实施。柜员的工作职责为（）.
A、正确、完整录入客户身份基本信息
B、根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初次评定等级
C、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向
D、根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类等级
227、单项选择题 自（）起一律使用2010版银行票据凭证。
A、2011年1月1日
B、2011年2月1日
C、2011年3月1日
D、2011年5月1日
228、单项选择题 贷款账户按贷款对象的不同分为（）。
A、单位贷款账户、个人贷款账户
B、流动资金贷款账户、消费贷款账户
C、单位贷款账户、流动资金贷款账户
D、消费贷款账户、个人贷款账户
229、单项选择题 关于带电子现金的IC借记卡开户，下列说法正确的是（）。
A.带电子现金的IC借记卡借记主账户与电子现金账户共用一个卡号。
B.借记主账户和电子现金账户可分别在不同网点开户。
C.同时开立借记主账户和电子现金账户。
D.须分别开立借记主账户和电子现金账户，开立顺序为先开立电子现金账户，后开立借记主账户。
230、多项选择题 因出票人签发（）的支票给他人造成损失的，支票的出票人和背书人应当依法承担民事责任。
A.空头支票
B.远期支票
C.与其预留本名的签名式样不符
D.印鉴不符
231、多项选择题 放式基本的分红分为（）两种形式。
A、转账分红
B、现金分红
C、红利再投资
D、资金托管开
232、多项选择题 借记卡状态为（）等状态时，须主管授权办理销卡。
A.书面挂失
B.密码挂失
C.密码锁定
D.磁道锁定
233、多项选择题 甲自称是A公司的经理，声称A公司要购买乙的产品，以A公司名义与乙达成买卖产品的口头协议。于是甲假冒A公司的名义签发了一种汇票给乙。乙不知情将汇票背书后交给丙，丙背书后交给丁。丁在向付款人请求付款时遭到拒绝，以下表述正确的是（）。
A.甲不需要承担票据责任，因为其为伪造票据人，不是票据关系的当事人，其不能承担票据责任，但他要承担合同责任
B.A公司不需要承担票据责任，其实被假冒的一方，不是真实票据关系当事人
C.乙和丙要承担票据责任，因为票据被伪造后不影响真实签章的效力
D.丁可以向乙和丙进行追索
234、单项选择题 巴塞尔新资本协议提出的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。
A.基本指标法
B.标准法/标准替代法
C.初级计量法
D.高级计量法
235、多项选择题 以下服务项目属于免费的有（）.
A、个人网上银行同城同行汇款
B、存折开户工本费
C、存折销户工本费
D、代发工资账户的小额账户管理费
236、多项选择题 会计人员调动工作或因故离职时，应办理交接手续，办理移交手续前，须做好以下工作（）.
A、已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的，应当填制完毕
B、尚未登记的账目，应当登记完毕，并在最后一笔余额后加盖经办人员印章
C、整理应该移交的各项资料，对未了事项写出书面材料
D、编制移交清册，列明应当移交的有关资料、实物等
237、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上本人办理整存整取现金部提、定期一本通现金部提要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.留存身份证复印件
D.不核查
E.不留存身份证复印件
238、多项选择题 通过网内往来系统，可办理的ABIS点对点业务有（）。
A.汇兑和托收承付
B.委托收款和银行汇票
C.商业（银行）承兑汇票
D.汇票移卡
E.内部资金划拨和信用卡清算
239、单项选择题 在办理支付结算时，坚持“先借后贷，收妥抵用”原则，这是贯彻执行了（）结算原则。
A、谁的钱进谁的账，由谁支配
B、恪守信用，履约付款
C、银行不垫款
D、不准无理拒绝付款
240、多项选择题 票据的出票日期必须使用中文大写，书写正确的有（）。
A.1月15日，应写成零壹月壹拾伍日
B.2月20日，应写成贰月零贰拾日
C.10月20日，应写成零壹拾月零贰拾日
D.11月1日，应写成拾壹月零壹日
E.1月10日，应写成零壹月零壹拾日
241、多项选择题 存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
242、多项选择题 关于”汇利丰”产品说法正确的是（）。
A.募集期由总行统一设定，募集起点金额为等值5000美元，超出部分以等值100美元的整数倍递增。
B.以个人借记卡（理财卡）作为服务介质，通过借记卡的外币账户进行申购、还本和派息等操作。
C.自申购日起我行将冻结客户资金账户中双方约定的投资金额。
D.冻结期间，客户不得撤销，我行将按照中国农业银行活期存款利率向客户支付申购日到起息日期间的利息。
243、单项选择题 重要空白凭证核算应以（）为计量单位。
A、人民币
B、美元
C、日元
D、欧元
244、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
245、多项选择题 银行对权利机关查询工作的配合：对于存款资料（）。
A、可以抄录
B、可以复制
C、可以照相
D、不能带走原件
246、多项选择题 “汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩，可与（）等挂钩。
A.利率（美元LIBOR等）
B.汇率
C.信用主体
D.股市
247、单项选择题 目前，农业银行信用风险经济资本计量采用模型法，确定经济资本占用系数时未考虑（）因素。
A.客户违约概率
B.加权贷款违约损失率
C.有效剩余期限
D.风险暴露
248、多项选择题 依照《票据法》的规定，连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的（），最后的票据持有人应当是最后一次背书的（）。
A.收款人
B.被背书人
C.付款人
D.背书人
249、多项选择题 大额支付系统参与者分为（）.
A、直接参与者
B、间接参与者
C、特许参与者
D、特别参与者
250、单项选择题 会计凭证按照填制程序和用途不同分为（）。
A、基本凭证和特定凭证
B、单式凭证和复式凭证
C、现金凭证和转账凭证
D、原始凭证和记账凭证
251、多项选择题 关于西联汇款的说法，下列哪些是正确的（）。
A.西联发汇是指营业机构接受客户的委托，将外汇款项通过西联汇款业务系统发出的汇出汇款业务。
B.西联发汇目前可以办理各种币种的汇款，现钞发汇时不收取钞转汇费用。
C.如客户办理非美元汇款，须按现行规定套算成美元现汇后汇出。
D.营业机构要按照国家外汇管理局及上级行有关规定，在审核《发汇单》、汇款人有效身份证件和汇款有效凭证无误后，方可为客户办理发汇。
252、单项选择题 营业部主任应（）打印印章状态报表，与印章实物逐一进行核对，并留存印章核查记录。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季
253、多项选择题 自2010年5月起，小额支付系统调整（）业务金额上限。
A、普通贷记
B、普通借记
C、定期贷记
D、定期借记
254、多项选择题 关于西联汇款发汇的说法，下列哪些是正确的（）。
A.单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，我行不予办理。
B.单笔发汇不超过10000美元（含），超过限额的，我行不予办理。
C.单个营业机构当天累计发汇金额最高3万美元。
D.单个营业机构当天累计发汇金额最高5万美元。
255、单项选择题 中国农业银行综合应用系统（ABIS）第二十批优化改造业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为（），补发、解挂、销户等后续处理限定在（）。
A.开户网点、开户网点
B.同一地市任意网点、原挂失网点
C.同一省内任意网点、原挂失网点
D.同一地市任意网点、开户网点
256、多项选择题 自助设备清机加钞操作流程以下说法正确的是：（）
A.两名管理员在营业柜台将现钞备好，并将其装入钞箱。
B.进行自助设备本地轧账，打印出设备会计周期结账清单，作为与清机现金实物对账的依据，进行账务核对；
C.将设备会计周期结账清单粘贴于《自助设备管理登记簿》
D.打开设备保险柜，转动密码时须用手遮挡监控视线
E.检查机箱体内是否有卡钞，如有卡钞，双人共同清点记录
F.打乱下箱体保险柜密码，关闭设备保险柜
257、多项选择题 办理大额贷记支付业务的查询查复必须做到（）。
A、有疑必查
B、有查必复
C、复必详尽
D、切实处理
258、多项选择题 在银行开立存款账户的银行汇票持票人向开户银行提示付款时，银行审查以下事项无误后办理转账（）。
A.持票人应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章
B.持票人签章须与预留银行签章相同
C.提供持票人的营业执照、身份证复印件
D.持票人同时提交银行汇票和解讫通知、进账单
E.提供持票人的买卖合同
259、多项选择题 银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务。
A、上级法人
B、主管单位
C、法定代表人的直系亲属
D、关联企业
260、单项选择题 支行营业部主任、行长对现金、重空加强检查力度，营业部主任按（）频率进行。
A、旬
B、月
C、一月二次
D、二月一次
261、多项选择题 柜员领用重要空白凭证说法正确的是（）。
A.柜员填制记账凭证直接交管库员或重要空白凭证管理员办理领用手续。
B.管库员或重要空白凭证管理员审核后，根据记账凭证配发重要空白凭证。
C.库房记账员选择相关柜员领入交易，打印记账凭证后，由管库员或重要空白凭证管理员将重要空白凭证实物交领用柜员
D.领用柜员核对重要空白凭证实物及凭证号码，并在记账凭证上签字（章）确认
262、单项选择题 申请人对银行尚未汇出的款项可以申请（），申请人对银行已汇出的款项可以申请（）。（）
A、退回、撤销
B、撤销、退回
C、退回、退回
D、撤销、撤销
263、多项选择题 重要空白凭证核算应遵循以下原则（）。
A、纳入642科目
B、以人民币为计量单位
C、以一份一元的假定价格入账
D、传票必须记载凭证的名称、起止号码
264、单项选择题 客户回单（或收账通知）应加盖（）和经办人员名章。
A.业务处理讫章
B.业务专用章
C.附件章业务专用章
D.附件章
265、多项选择题 存款风险滚动式检查应严格遵循“三优先”的原则是什么？（）
A、大额存款优先检查的原则
B、存款异常变动优先检查的原则
C、临时存款优先检查的原则
D、重点账户存款变动优先检查的原则
E、验资户优先原则
266、多项选择题 银行承兑汇票承兑银行对提示付款的汇票存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的（）日起（）日内，作成（），连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。
A.次
B.10
C.3
D.拒绝付款证明
E.退票理由书
267、多项选择题 对同一台自助设备，以下说法正确的是：（）
A.不能一直由相同的2名钞箱管理员加钞、取钞
B.要至少按季轮换1次
C.轮换双方要在设备清机（款项清点交接）后办理钞箱钥匙或密码的交接手续
D.每次至少轮换1人
E.轮换人最好为密码管理员
268、多项选择题 关于综合业务系统主管卡管理下列说法中，正确的是（）.
A、日常营业使用时，主管卡必须由持卡本人持有、使用，不得授权或交予他人。营业终了后，主管卡应放入保险柜妥善保管，不得私自带出营业场所；
B、主管卡因保管不善丢失的，持卡人应出具书面报告并在半小时内通报分行运营部。经核实批准后，及时更改操作密码、并更换、领用和重新制作（激活）新卡；
C、一般主管卡持卡人因故暂时离岗或在中午、节假日营业期间不在岗时，可通过系统将一般主管卡授予指定的柜员，被授权人在授权期间内，系统禁止其进行柜员业务操作；
D、高级主管卡不得授权给他人，必须由网点负责人（主管行长、副行长或行长助理）本人持有和刷卡。
269、单项选择题 重要空白凭证的调运必须由本行（）以上专车运送。
A.三人
B.两人
C.四人
D.一人
270、多项选择题 下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。
A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的
D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项
271、多项选择题 下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。
A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡
B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理
C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司
D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳
272、多项选择题 结算专用章主要用于什么业务的签章？（）
A、用于发出委托收款、托收承付结算凭证，
B、办理贴现、转贴现商业汇票到期时的提示付款，
C、结算查询和查复业务。
D、签发银行汇票
E、辖内往来报单
273、多项选择题 银行本票（），隔日发现的差错，逐级上报及时处理。
A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付
274、多项选择题 开户资料的完整性和有效性的审核，如是他人委托开户的，还须填写代办人身份资料，包括（）。
A、姓名、性别
B、证件有效期限
C、身份证件种类
D、证件号码
275、单项选择题 人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。（）
A.续存
B.办理无折存款业务
C.办理无卡存款业务
D.以上均可
276、多项选择题 调拨重要空白凭证时应严格执行（）的制度。
A、双人领用
B、双人押运
C、双人出入
D、行长审批
277、多项选择题 可以通过流程银行提交的凭证有（）。
A、个人结算业务申请书
B、对公结算业务申请书
C、支票+进账单
D、现金付出传票
278、单项选择题 留存第二代居民身份证复印件时，需要复印身份证件的（）。
A.正面
B.反面
C.正反两面
D.带照片的一面
279、单项选择题 哪项不是明细核算的构成（）。
A、分户账
B、日记表
C、登记簿
D、余额表
280、多项选择题 ABIS系统中，涉及银行本票签发的交易有（）。
A.过渡签发
B.支票户签发
C.现金签发
D.卡（折）签发
E.内部户签发
281、单项选择题 银行应根据（）的原则办理人民币券别调剂业务。
A、合理需要
B、工作方
C、各券别等值分配
D、有备无患
282、单项选择题 前台柜员不能保管的业务印章有（）。
A、现金讫章
B、业务公章
C、转讫章
D、收妥抵用章
283、多项选择题 持票人不能出示（）丧失对其前手追索权的，承兑人或者付款人应对持票人承担责任。
A.交易合同
B.拒绝证明
C.退票理由书
D.未按规定期限提供其他合法证明
E.增值税发票
284、单项选择题 自助设备旧密码封要交给原钞箱密码管理员现场销毁，并登记（）。
A.柜面业务交接登记簿
B.运营主管工作日志
C.自助设备管理登记簿
D.自助设备密钥使用、销毁登记簿
285、单项选择题 要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有（），且有详细记录，确保“时间、人员、成效”三落实。
A、1次
B、2次
C、3
D、4次
286、单项选择题 现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名”不一致的，须在“（）”栏签名确认。
A.客户签名
B.付款人签名
C.代理人签名
D.收款人签名
287、多项选择题 个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。
A.本人借记卡
B.本人准贷记卡
C.他人借记卡
D.他人准贷记卡
288、多项选择题 柜员在使用各种重要空白凭证过程中有损毁或填写错误不能使用时，可以采取（）进行处理。
A、加盖“作废”戳记，并剪角
B、在系统中做销号处理
C、零星的重空可随凭证装订，成本的交大库保管
D、立即销毁
E、保存在尾箱中待通知销毁时上交
289、多项选择题 单位本身支取现金，必须在现金支票记录哪些信息（）。
A.单位印鉴
B.经办人证件号码
C.经办人姓名
D.经办人证件发证机关
290、单项选择题 当客户生产经营出现某些风险信息时，应在模型初评基础上进行向下推翻，以下错误的是（）
A.生产加工类企业（新建企业、专业贷款除外）开工率不到50%，或出现大规模削减员工的，至少下调2级。
B.出现影响正常生产经营的重大自然灾害或意外事故，未投保或虽投保但理赔收入远不足以弥补损失的，至少下调2级。
C.固定资产投资项目由于资金紧张、质量或设计缺陷等原因导致项目进度明显拖延或暂停，对企业还款造成较大影响的，至少下调2级。
D.涉及落后产能和工艺、不符合国家产业政策，环保不达标或特殊行业未取得国家许可，对企业生产经营有重大影响的，至少下调2级。
291、多项选择题 反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为（）三级。
A、绝密
B、机密
C、秘密
D、保密
292、单项选择题 内控的独立性原则要求（）。
A、会计的内控检查、评价部门必须独立于内控的建立和执行部门；
B、稽核人员必须独立于会计业务经办人员；
C、会计业务授权人员必须独立于临柜人员；
D、委派营业部主任必须保持相对独立性；
293、单项选择题 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对（）国际支付和转移，不予限制。
A、经常项目
B、资本项目
C、经常项目和资本项目
D、经营项目
294、单项选择题 报废停用的业务印章应由营业机构及时进行上缴，营业机构最迟至下一个工作日交至支行会计部门，上缴时必须由（）办理。
A.三人
B.专人
C.双人
D.计财部经理
295、多项选择题 票据法明确规定票据权利分为（）。
A、付款请求权
B、收款请求权
C、转让权
D、追索权
296、多项选择题 撤销借记卡口头挂失基本规定（）。
A.可在全国任一网点办理。
B.须持卡人本人凭有效身份证件、借记卡和密码办理。
C.办理书面挂失后，原口头挂失自动撤销。
D.持卡人须填写《挂失申请书》。
297、单项选择题 在银行的财务报表中，“贴现”属于（）。
A、所有者权益
B、流动负债
C、流动资产
D、长期资产
298、单项选择题 信贷风险监控中，经营行对风险处置取得进展的，应在（）个工作日内报告处置进度。
A.3
B.5
C.10
D.20
299、单项选择题 活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，非同一客户开户的身份证联网核查规定是（）。
A.核查双方身份证
B.核查双方身份证并留存复印件
C.核查双方身份证，留存开户人身份证复印件
D.核查开户人身份证
300、多项选择题 为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、现金取款