时间:2019-11-28 13:52:08
1、单项选择题 （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。
A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件
2、单项选择题 对于通过（）两个渠道受理的纳入集中处理的业务，由系统自动对有关数据进行合法性核验和分拣。
A、网银落地-接入业务
B、接入业务-跨行收报
C、网银落地-跨行收报
D、接入业务-网银落地
3、单项选择题 柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。
A、一天
B、一周
C、一月
D、两周
4、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
5、单项选择题 以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是（）。
A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请
6、单项选择题 在商业银行业务中，客户经理的法律地位是商业银行的（）。
A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人
7、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的办公用品，主要包括（）.
A、计算器（算盘）
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿
8、单项选择题 工行的会计主体是（）及规定级次以上的分支机构。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
9、多项选择题 下列属于外资银行营业性机构的有（）
A、外商独资银行
B、中外合资银行
C、外国银行代表处
D、外国银行分行
10、多项选择题 应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.
A、先大额后小额
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
E、先现金后转账
11、单项选择题 监督模型实行准入管理。相关业务部门新增或变更监督模型，应按照模型准入标准和管理流程，向（）运行管理部提出申请，经其会商相关部门评估核准后，统一实施模型研发。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
12、单项选择题 （）是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。
A、查询授权
B、交易授权
C、调整授权
D、额度授权
13、单项选择题 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理，双人加双锁封箱，网点寄库库存现金的真实性由（）负责。
A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员
14、单项选择题 （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。
A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向
15、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
16、单项选择题 上门收款人员须持统一制作的（）和本人工作证办理现金上门服务。
A、上门服务核对卡。
B、居民身份证。
C、假币收缴资格证。
D、上门服务证。
17、多项选择题 网点收缴假币的操作流程有（）。
A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征
18、判断题 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。
19、多项选择题 在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。
A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核
20、单项选择题 对于专业处理用户录入有误的，应退回（）重新修改。
A、原受理渠道
B、专业处理用户
C、录入岗
D、审核岗
21、多项选择题 报告类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行报告类事件
B、一级（直属）分行报告类事件
C、二级分行报告类事件
D、支行报告类事件
E、其他报告类事件
22、单项选择题 教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。
A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取
23、多项选择题 我国的金融资产管理公司有（）
A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司
24、单项选择题 （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。
A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
25、单项选择题 关企业网银集团客户，下列说法错误时的是（）。
A、集团客户是指总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系，
B、集团客户成员单位也在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、集团客户总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，但不可以从成员单位账户划转资金。
D、集团客户总部根据需要，可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，或从成员单位账户划转资金。
26、单项选择题 确认为假币，当客户面在人民币假币正面水印窗及背面中央，分别加盖（）的“假币”戳记。
A、蓝色油墨
B、红色油墨
C、黑色油墨
D、以上皆可
27、单项选择题 下列属于支行核准类事项的是（）。
A、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
B、开办现金业务临时上门服务。
C、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
D、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
28、单项选择题 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执行的支（分）队办理开户，应出具军队（）以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。
A、军区
B、团级
C、师级
D、军级
29、单项选择题 下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书
30、多项选择题 由业务主管审批的业务有（）。
A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。
31、单项选择题 （）指按照质量与效率并重的原则，将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
32、单项选择题 单位定期存款开户证实书遗失，应持单位正式公函向原存款行办理（）。
A、挂失手续
B、支取手续
C、续存手续
D、冻结手续
33、单项选择题 辖内现金调拨，调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行（）留存。
A、管库员
B、现场主管
C、网点记帐员
D、分行行长
34、单项选择题 客户办理结售汇业务时，（）代办。
A.不得
B.如果委托他人办理，只能委托直系亲属办理
C.如果委托他人办理，可以委托任何人办理
35、单项选择题 （）是工行为网上银行客户提供的可用于身份认证和证书签名的硬件设备。
A.U宝
B.UkEy
C.U盾
D.U盘
36、多项选择题 重要业务事项的审批级次按照权限不同分为（）.
A、一级（直属）分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行
37、单项选择题 二级分行应急领导小组发布应急业务指令，启动远程授权应急处理预案，应报（）备案。
A、省行科技部
B、省行应急领导小组
C、省行运行管理部
D、省行保卫部
38、单项选择题 业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。
A、综合检查
B、非现场监测
C、专项检查
D、回访客户法
39、单项选择题 报告类事项应在该事项发生时或知悉后（）个工作日内报告。
A、2
B、3
C、5
D、7
40、单项选择题 其他业务运行重要事项材料，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
41、多项选择题 下列业务可在T+1日完成的是（）。
A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户
42、单项选择题 会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。
A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定
43、多项选择题 下列属于银监会的监管理念的是:()
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
44、单项选择题 持卡人暂时离岗（）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，由持卡人专箱加锁入柜保管。
A、7天（含）
B、10天（含）
C、12天（含）
D、15天（含）
45、单项选择题 下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。
A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关
46、多项选择题 下列属于总行核准类事项的有（）。
A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）
47、多项选择题 业务运营风险模型指为（）风险事件，依据风险特征，基于数据分析而设计的风险管理模型。
A、识别
B、确认
C、收集
D、控制
48、单项选择题 下列不属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
B、出现单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
49、多项选择题 营业终了营业经理对现金业务主要进行（）核对。
A、核对派驻网点库存现金，确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
50、单项选择题 业务集中处理体系主要由（）中心处理组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入
51、单项选择题 通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。（），集中业务处理的网点进行查询统计，（）再统计核查并核对报表。
A、次日，日终
B、日终，次日
C、日终，日终
D、次日，次日
52、多项选择题 核算用章可以用于加盖在（）上，表明业务已经处理完毕。
A、办理对外签发个人存单
B、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
C、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书
D、资信证明
E、单位存款证实书
53、单项选择题 （）是业务运营风险存在的前兆性标志。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
54、单项选择题 营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。
A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式
55、多项选择题 空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。
A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿
56、单项选择题 各级（）是本级行业务运行重要事项的主管部门，代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施，负责业务运行重要事项的核准和报备管理，并对执行情况进行监督检查。
A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
57、单项选择题 下列哪些是永久保管会计档案（）
A.会计档案保管登记簿
B.流水帐
C.不定期报表
D.各级行月计表
58、单项选择题 根据中国工商银行《新会计标准》说明，应急密押器使用说明书由（）妥善保管。
A、密押员
B、营业经理
C、总会计
D、分管行长
59、单项选择题 目前国家有关法律、法规规定，（）执法机关有权扣划个人银行结算账户资金
A、税务机关
B、人民检察院
C、公安机关
D、国家安全机关
60、多项选择题 如单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款户时，应出具（）。
A、按规定开立专用存款账户的证明文件
B、单位负责人的身份证件、
C、内设机构（部门）负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构（部门）开户授权书。
E、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
61、多项选择题
个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术，依托移动通讯网络，为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
62、单项选择题 不属于重要岗位分离范畴的是（）.
A、实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；
B、构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；
C、开户受理、审核、授权三分离；
D、现金业务与转账业务相分离等。
63、多项选择题 下面属于表内资产类科目核算的有（）。
A、现金
B、贵金属
C、应收账款
D、贷款
E、固定资产
64、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
65、单项选择题 按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、对公现金业务
66、单项选择题 工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目
67、多项选择题 正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。
A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书
68、多项选择题 业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。
A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数
69、单项选择题 以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
70、单项选择题 所有异地委托收款的储蓄存款，（）部分提前支取或加现后的续存
A.不办理
B.办理
C.视具体情况而定是否办理
71、单项选择题 （）要求，资产按照购置时支付的公允价值计量；负债按照因承担现时义务而实际收到的款项，或者承担现时义务的合同金额，或者为偿还负债预期需要支付的金额计量。
A、实质重于形式原则
B、历史成本兼顾其他计量属性原则
C、谨慎性原则
D、相关性原则
72、多项选择题 柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时，现场管理人员应该审核（），并在相关凭证上签章确认。
A、审核补记账凭证各项要素的正确性以及补记金额是否准确
B、审查补打凭证的原因是否合理属实
C、审核补打凭证的金额是否超过规定限额
D、审核积数调整、计息信息调整以及账户信息调整原因是否合理属实，计息信息和账户信息是否正确
73、多项选择题 营业终了，现场管理人员工作主要包括（）.
A、检查网点柜员款箱是否存在未上缴的情况，对99999钱箱现金进行卡把核对
B、监督柜员在监控下清点自己保管的空白重要凭证、现金是否账实相符
C、检查网点柜员轧账完成情况，督促指定人员打印网点轧账表、网点现金日结单及基金、银保通等网点轧账单，检查核对后盖章确认，对于不平轧账及时组织查找处理
D、监督封包的款箱及凭证交接是否严密、合规
E、负责网点签退，检查有无未签退的柜员
74、多项选择题 监测岗确认风险事件后，应及时发送查询查复书，由（）进行核查回复，并收集风险驱动因素，（）根据核查结果选择确定风险驱动因素，为业务流程持续改进提供优化建议。
A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗
75、单项选择题 账户开立必须做到（）三分离
A、受理、审核、操作
B、印、押、证
C、受理、主办、审核
D、经办、受理、审核
76、单项选择题 重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。
A、5
B、10
C、15
D、20
77、多项选择题 网点现场主管在（）前一天必须查库。
A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前
78、多项选择题 个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。
A.个人电汇境外汇出汇款
B.个人电汇境外汇入汇款
C.解付业务
79、单项选择题 如因系统问题，经科技部门确认无法排除，报经市分行应急领导小组批准，由远程授权分中心（）岗进行应急切换。
A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗
80、单项选择题 营业终了，网点柜员钱箱（不含99999钱箱）人民币额度为（），外币额度为0。
A、10，000元（含）
B、20，000元（含）
C、30，000元（含）
D、50，000元（含）
81、多项选择题 企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供（）服务。
A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳
82、单项选择题 （）类准风险事件由（二级分行内控合规部门所属的检查中心）负责。
A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注
83、多项选择题 宏观经济发展的总体目标一般包括（）
A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量
84、单项选择题 机构要素发放与柜员要素领用必须（）。
A.当天办理、当天完成
B.次日办理、次日完成
C.当天办理、次日完成
D.不受时间限制
85、单项选择题 （）是指通过互联网或专线网络，为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。
A、个人网上银行业务
B、企业网上银行业务
C、电话银行业务
D、以上均正确
86、多项选择题 上门服务开办行必须坚持上门服务（）的原则，坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度。
A、双人办理
B、双人负责安全保卫
C、武装押运
D、上门服务人员和记账人员分离
87、多项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.
A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考
88、单项选择题 系统对（）未发生资金收付活动（计息入账除外）的单位银行结算账户，将转为“准长期不动户”，开户行应通知单位客户办理销户手续。
A、6个月
B、1年
C、3年
D、5年
89、单项选择题 1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（）市场正式形成。
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
90、单项选择题 无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。
A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定
91、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
92、单项选择题 特别重大准风险事件由（）负责。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
93、单项选择题 （）职能是指深度挖掘、充分揭示业务流程问题，及时反馈业务流程优化建议，推动业务流程持续改进。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
94、单项选择题 下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。
A、冲正单笔金额5万元（不含）以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行（含）以上机构不单设运行管理部门。
95、多项选择题 整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
96、多项选择题 下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。
A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息
97、多项选择题 下列属于业务运行重要事项永久保管的有（）。
A、数据变更电子档案
B、参数调整电子档案
C、手工账务调整业务运行重要事项材料
D、其他业务运行重要事项材料
98、多项选择题 现场管理者（网点负责人或营业主任）的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，包括（）.
A、重要事项、特殊业务的审核或审批，业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。
99、多项选择题 共享运营平台专业处理包括（）两个环节.
A、专业处理
B、专业审核
C、专业录入
D、专业校验
100、单项选择题 对客户提交使用支付密码的凭证，柜员核对（），且其它凭证要素无误后，可进行款项支付。
A、有单位印鉴、密码正确
B、单位印鉴无误、密码错
C、无单位印鉴、密码正确
D、单位印鉴错、密码错
101、多项选择题 各行的（）由运行管理部门实行统一管理。
A、会计凭证
B、营业范围
C、会计账簿
D、密押机具
E、会计核算专用印章
102、多项选择题 应急业务处理对象中所说的特殊行业客户，是指（）等特殊行业客户，必要时可办理应急支付业务。
A、对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户
B、电信客户
C、民航客户
D、铁路客户
E、以上均属于
103、多项选择题 表外账户是对（）等进行核算的账户。
A、或有资产
B、或有负债
C、有价单证
D、重要凭证
104、单项选择题 （）准风险事件由支行合规经理负责。
A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注
105、多项选择题 应急处理必须做到完整准确，是指（）.
A、应急情况下对帐务核算要求较松，只要满足客户需求即可
B、是指各营业网点在办理应急处理时必须遵循有关规定，保证业务处理不错、不乱、不漏；
C、当系统恢复处理时，各类业务处理要做到业务数据准确、完整。
D、以上描述均正确
106、多项选择题 业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。
A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾
107、单项选择题 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上、外币等值（）以上的，应当识别客户身份，核对客户有效证件，登记基本信息，并留存复印件。
A、1万元1000美元
B、1万元1万美元
C、10万元1万美元
D、10万元1000美元
108、单项选择题 上门服务人员轮岗期限为（）
A、1年。
B、半年。
C、2年。
D、3年。
109、单项选择题 运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。
A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险
110、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。
A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
111、单项选择题 机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素，造成计算机无法打印时，应经（）授权后，采用手工方式填制机制凭证。
A、支行行长
B、分行行长
C、业务主管
D、业务主办
112、单项选择题 业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施，其中（）和专项检查由各级运行管理部门负责，日常检查由网点负责组织实施。
A、联合检查
B、交叉检查
C、常规检查
D、特别检查
113、多项选择题 工作日志输入类型分为（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目
114、单项选择题 电话银行统一使用电话号码为（）.
A、95888
B、95598
C、95588
D、95598
115、单项选择题 风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。
A、流程风险事件
B、内部风险事件
C、操作风险事件
D、制度风险事件
116、单项选择题 （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
117、单项选择题 开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件，经开户行（）人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办
118、单项选择题 于单位协定存款，下列说法正确的有（）.
A、必须签订《协定存款合同》，同时约定合同期限及规定基本存款额度。
B、必须签订《协定存款合同》，但无需约定合同期限及规定基本存款额度。
C、AB户的客户编号一般不一致
D、协定存款的结算存款户销户时，要先销A户，再销B户。
119、多项选择题 业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。
A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息
120、单项选择题 原存款人要支取已清理转入“待处理久悬未取款项”或已结转营业外收入的原转入余额时，不能出示原存款账户预留印鉴的比照（）处理。
A、印鉴挂失
B、建立
C、更新
D、撤消
121、多项选择题 企业网上银行的“投资理财”功能包括（）
A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款
122、多项选择题 事权划分中系统控制授权分为（）三类。
A、额度授权
B、交易授权
C、远程授权
D、不需授权
123、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
124、多项选择题 营业终了必须实行净所制度，严禁（）。
A、任何人员借故在网点内滞留
B、集体离开网点
C、多人加班
D、单人加班
125、单项选择题 （）指依据风险评估结果，对特定风险暴露水平的业务进行督导，以识别、确认、收集和管理风险事件的过程。
A、业务管理
B、业务检查
C、业务督导
D、风险管理
126、多项选择题 各网点的会计凭证应按柜员号分别整理。其中柜员凭证应区分（）有序排列。
A、有流水柜面业务
B、无流水柜面业务凭证
C、自助设备业务凭证
D、业务集中处理的业务凭证
127、多项选择题 牡丹信用卡客户提出销户，还清透支本息后，账户下所有卡满足下列哪些条件（），应进行收卡处理。
A.有效期未满30天，且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保，并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天，没有其他卡且不换领新卡的。
128、单项选择题 现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。
A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务
129、多项选择题 全功能银行系统采用（）的记账方式。
A、一记双讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
130、多项选择题 会计凭证按照使用对象的不同，会计凭证分为（）。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
131、单项选择题 金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的
A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限
132、单项选择题 远程授权遵循（）、服务客户原则、控制风险原则。
A、流动性原则
B、提高效率原则
C、安全性原则
D、盈利性原则
133、单项选择题 客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。
A.必须
B.可不需
134、单项选择题 为确保网点各项业务安全有序运行，总行要求，营业期间网点应至少有（）名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。
A、一
B、二
C、三
D、四
135、单项选择题 票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。
A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本
136、单项选择题 临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过（）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
137、多项选择题 业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。
A、业务流程
B、业务范围
C、组织形式
D、人员数量
E、级次
138、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但（）不得相互兼任。
A、监理岗
B、系统管理岗
C、质检岗
D、监测岗
139、单项选择题 下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。
140、多项选择题 一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：()
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
141、单项选择题 （）能是指充分应用运营风险监控体系工作成果，为业务发展、产品创新、渠道建设、客户服务和人员管理提供信息支持和决策支持。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
142、单项选择题 对各部门及分支机构报送的备案类重要事项，如与规章制度不符的，重要事项管理部门应在（）个工作日内反馈报送机构，要求整改，报送部门和分支机构要在收到整改要求后的（）个工作日内进行纠正。
A、5，5
B、5，10
C、10，5
D、10，10
143、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。
A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元
144、单项选择题 现场管理者对电子银行业务的审核的工作要点是（）.
A、审核客户是否本人持本人证件来办理。
B、审核是否为优质客户
C、审核柜员是否双人办理
D、审核客户对银行的贡献大小
145、多项选择题 网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印（），加盖柜员、（）和业务清讫章，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行管库员留存。
A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单
146、判断题 城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。
147、单项选择题 （）用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件，识别可能引起的资金损失事件。
A、监测确认类
B、统计分析类
C、资金异动类
D、交易行为类
148、单项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
149、单项选择题 柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。
A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.
150、多项选择题 会计凭证应具备下列基本要素（）.
A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章
151、多项选择题 务集中处理改革的成效有（）.
A、集约运营效果发挥明显
B、网点服务潜能得以释放
C、业务管理能力有效增强
D、风险控制能力显著增强
E、资源优化配置效果初步显现
152、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是（）。
A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；
153、单项选择题 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，发生频率高、风险程度相对较低，采取周期分析或趋势分析等方式进行风险识别，为风险管理提供方向。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
154、单项选择题 营业网点处理的汇划业务超过（）的特大额发报，必须经过分行业务处理中心授权人员授权。
A、1亿元（含）
B、2亿元（含）
C、3亿元（含）
D、5亿元（含）
155、多项选择题 办理现金业务进行日终结账时应（）。
A、清点现金实物
B、将钱箱内现金与现金实物的金额、券别分别核对正确
C、现金入库
D、上缴钱箱
156、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
157、单项选择题 启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。
A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。
158、单项选择题 空白重要凭证的核算，以下不正确的是（）
A、一律纳入表外科目核算
B、以“一份一元”为记帐单位
C、一律控制到本数
D、按品种进行明细核算
159、单项选择题 未经（）批准，不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。
A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长
160、单项选择题 账户（）状态下，账户不支持联机交易续存，允许批量方式续存。账户（）时，可以办理续存业务。
A.挂失；冻结
B.部分金额冻结；冻结或挂失
C.冻结或挂失；部分金额冻结
D.冻结；挂失
161、多项选择题 单位定期存款是指在存入时约定存款期限，由银行出具开户证实书，到期凭以支取本息的一种存款。（）及银行贷款不得作为单位定期存款存入。
A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金
162、判断题 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
163、单项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，应以最近一次下载的（）数据为参考。
A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表
164、单项选择题 营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
165、单项选择题 会计业务档案调阅规定是（）
A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检查院可外借
166、单项选择题 1979年，我国第一家城市信用社在()成立。
A、广东——广州
B、江苏——淮安
C、山东——青岛
D、河南——驻马店
167、单项选择题 （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目
168、多项选择题 票币兑换包括（）的票币兑换和外币兑换。
A、大小票币
B、残损票币
C、停止流通票币
D、本、外币
169、多项选择题 远程授权的管理原则包括（）。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则
170、单项选择题 以下是人民银行、外汇管理部门要求统一设计的会计核算专用印章的是（）.
A、核算事项证明章
B、核算用章
C、假币章、票据交换用章
D、受理凭证专用章
171、单项选择题 没收的假币应（）管理。
A、经办柜员入箱保管
B、交现金业务主管保管
C、营业终了上缴管库员
D、直接上缴现金中心
172、多项选择题 保管信用证专用章时，严禁保管、使用（）
A、信用证修改书
B、业务委托书
C、信用证
D、转账支票
E、现金支票
173、多项选择题 企业客户注册网上银行，对于符合以下（）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。
A.客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件
174、多项选择题 会计账簿包括基本账簿和辅助账簿，基本账簿包括（）。
A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿
175、多项选择题 业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。
A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务
176、判断题 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（）
177、单项选择题 新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。
A、当日
B、次日
C、5日
D、7日
178、单项选择题 发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。
A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组
179、多项选择题 （）在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁，销毁后逐级报总行备案。
A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章
180、单项选择题 使用“1223往来户冻结”交易，将账户冻结后，冻结部门未继续冻结的，计算机系统（）后自动解冻。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、10个月
181、多项选择题 手机银行（WAP）的注册方式包括：（）。
A.登录工行手机（WAP）网站（wAp.iCBC.Com.Cn）自助注册。
B.访问工行网站（www.iCBC.Com.Cn）自助注册。
C.登录工行个人网上银行自助注册。
D.持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点办理注册
182、单项选择题 权限卡密码有效天数的设置不得超过（）
A、15天
B、1个月
C、半年
D、1年
183、多项选择题 整点业务操作正确的是（）.
A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版
184、单项选择题 营业终了，（）应查询或打印当日远程授权日志，并对待审核的业务进行审核，确保无应审未审的业务。
A、现场管理者
B、业务主办
C、业务经办
D、客户经理
185、单项选择题 用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（），在其发生现金支付时，资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
186、单项选择题 下列属于总行报告类事件的是（）。
A、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
C、发现假票据（含假存单、折）。
D、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
187、多项选择题 内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理
188、多项选择题 客户办理帐户单位预留印鉴变更业务，审核内容包括（）.
A、单位提交的正式公函
B、单位原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件
C、如单位客户申请变更预留公章或财务专用章，但无法提供原印章的，除审核上述证明文件外，还应审核司法部门的证明等
D、如单位客户申请变更预留个人签章，无法提供原预留个人签章的，除提交有关证明文件外，还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件，以及经其签字确认的书面申请E、如单位客户无法提供原预留个人签章、原个人签章所有人签字及身份证件的，应要求单位客户在公函中说明原因，由法定代表人或单位负责人签字确认，并在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责
189、多项选择题 自助设备应用模式分为（）.
A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备
190、单项选择题 现金、实物出入库原则为（）.
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账，先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
191、判断题 在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）
192、单项选择题 各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
A、两年
B、一年
C、半年
D、季度
193、单项选择题 下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。
A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。
194、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
195、单项选择题 以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是（）.
A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查
196、单项选择题 现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。
A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元
197、单项选择题 某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户，银行应为其开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户
198、多项选择题 以下关于单位定期存款描述正确的是（）。
A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户
199、多项选择题 请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。
A、柜员自办业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
C、营业时间内擅自离开营业网点
D、单人保管和使用营业网点大门钥匙
200、多项选择题 业务集中处理平台由总行（）。
A、统一集中业务品种
B、统一集中模式
C、统一系统开发
D、统一项目投产
201、多项选择题 金额在（）（含）元以上的表内业务，金额在（）（含）元以上的表外业务，应由业务授权人员进行审核签批的业务。
A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元
202、单项选择题 （）用于调整业务的优先级时使用。
A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息
203、多项选择题 以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。
A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用
204、单项选择题 现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。
A、营业网点
B、业务范围内
C、账户
D、信用卡内
205、单项选择题 （）指以实现产品和服务价值最大化为目标，对业务核算流程进行统一规划、科学设计。
A、核算管理职能
B、流程管理职能
C、风险管理职能
D、服务支持职能
206、单项选择题 只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户的是（），该账户不允许做任何结算业务，它的转入、转出均由计算机自动处理。
A、专用账户
B、协定存款
C、特定存款
D、集团二级账户
207、单项选择题 单笔冲正金额在（），由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理，并书面报一级（直属）分行业务主管部门备案。
A、5万元（不含）以下
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
208、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。
A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书
209、单项选择题 欧元存款计息计算至（）位。
A.元
B.角
C.分
210、单项选择题 使用“1337查询打印网点轧账表”交易打印网点轧账表，其中轧账表标志应全部为（），才表示网点轧平。
A、已轧平
B、未轧平
C、两种都有
D、零
211、单项选择题 已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。
A、1年
B、3年
C、5年
D、7年
212、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括（）。
A、申请
B、审核
C、监测
D、维护
213、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
214、单项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布（），对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入信用风险和市场风险等内容外，还将操作风险等因素囊括进来。
A、巴塞尔协议I
B、巴塞尔协议II
C、巴塞尔协议III
D、巴塞尔协议IV
215、多项选择题 应急处理必须做到稳妥启动，是指（）.
A、应急处理的指挥机构在决定启动全面应急处理方式时应审慎权衡。
B、一旦发生紧急情况，网点即可启动应急处理，不间断为客户提供优质服务
C、当系统出现故障而又无法及时恢复运行时，营业机构需根据系统故障的严重情况并结合客户要求，慎重启用实时登记处理方式；
D、某网点临时停电，应该启动应急处理工作
216、单项选择题 所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）为记账单位。
A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元
217、单项选择题 前台业务受理环节中网点业务人员不能进行的操作是（）.
A、录入收付款人账号
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
218、多项选择题 权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。
A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围
219、单项选择题 我行采用的记账方法是（）。
A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法
220、单项选择题 自转入其他应付款之日起，超过（）年（含）仍未支取的的长期不动户款项可作为营业外收入入账。
A、1
B、2
C、3
D、5
221、单项选择题 柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
222、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
223、多项选择题 风险驱动外部因素包括（）其他外部因素。
A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素
224、单项选择题 有价证券是指印有（）的特定凭证，有价证券应视同现金管理。
A、固定面额
B、“有价证券”字样
C、“有价”字样
D、“证券”字样
225、单项选择题 金融市场最主要、最基本的功能是()
A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能
226、单项选择题 我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。
A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购
227、单项选择题 企业客户可通过网上银行自助开通付款业务企业财务室，客户自助开通时，其付款账户必须是（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.贷款约定账户
228、多项选择题 管库员将现金实物出库给柜员，柜员当面（），无误后领用。
A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章
229、多项选择题 单位客户申请开立专用存款账户，应审核的材料，下列说法正确的有（）
A、开立基本存款账户所需的证明文件
B、基本存款账户开户许可证
C、如为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D、如为财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
E、如为党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
230、单项选择题 解冻业务坚持执行“（）”原则，在原冻结派驻机构办理解冻。
A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻
231、多项选择题 集中处理的营业网点必须按照（）的业务要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的真实性、合规性和有效性。
A、标准
B、规范
C、合规
D、完整
232、单项选择题 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
233、单项选择题 风险事件督促整改工作由（）及以上机构负责，并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
234、单项选择题 原始凭证、票据、合同等具有法律效力的资料应保存（）
A、光盘档案
B、纸制档案
C、胶片档案
D、磁盘档案
235、单项选择题 计息规则是根据规定的（）、结息日期和计息方式结计利息。
A、金额
B、利率
C、存期
D、种类
236、多项选择题 上门收款封包（）过程必须严格在监控范围内进行。
A、交接。
B、存放。
C、拆包。
D、清点。
237、多项选择题 网点日间其他业务处理包括（）等方面。
A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入
238、判断题 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
239、判断题 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）
240、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意并签章后，与相关依据一并提交远程授权。
A、业务委托书
B、远程授权申请书
C、业务受理书
D、通用机打凭证
241、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
242、单项选择题 工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的？（）
A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。
243、单项选择题 对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。
A、100
B、200
C、300
D、500
244、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
245、单项选择题 现金业务临时上门服务由各（）上门服务领导小组审批同意后实施。
A、一级支行
B、二级支行
C、二级分行
D、经办网点
246、单项选择题 大额现金支付实行（）制度，支付时须经业务主管授权并复核，未经复点的款项不得对外支付。
A、授权审批
B、换人复核
C、三级审批
D、双人办理
247、多项选择题 客户在办理教育储蓄存款支取时，其存款可享受所规定相应档次的优惠利率说法正确的有（）。
A.一年期按开户日挂牌公告的一年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
B.三年期按开户日挂牌公告的三年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
C.六年期按开户日挂牌公告的五年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
D.对于不能提供非义务教育学生身份证明的，其存款支取时不享受所规定相应档次的优惠利率，只能按相应档次的零存整取定期储蓄存款利率计付利息
248、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备，包括（）
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
249、单项选择题 现金调拨业务是指现金的（）业务。
A、调出
B、调入
C、调出和调入
D、往入和往出
250、单项选择题 单位客户只能开立（）个基本存款账户。
A、无规定
B、1
C、2
D、无数
251、单项选择题 开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用（）天后随凭证装订保管，并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.3
B.5
C.7
D.10
252、单项选择题 （）指一笔交易只处理借方或贷方账务，但必须对应使用另一个交易操作或计算机批量补充的方式确保借贷平衡。
A、一记一讫
B、单边记账
C、一记双讫
D、双边记账
253、单项选择题 对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管
254、多项选择题 对于错账冲正及反交易业务，现场管理人员审核要点包括（）.
A、监督错账冲正、反交易，确认业务发生的真实性
B、审核原交易凭证及相关要素的真实性
C、柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理原因的真实性
D、错账冲正依据的真实性。
255、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
256、单项选择题 自助设备密码不得使用易破译的数字，并不定期更换，（）至少更换一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度
257、多项选择题 关于计算机记账规则下面说法正确的是（）
A、数据输入必须由有权人办理，非有权人不得输入任何数据。
B、数据输入必须按照事权划分的原则办理，做到数字准确，摘要齐全，处理及时。
C、记账时应签发回单后记账；现金收入，先收款后记账；现金付出，先记账后付款；转账业务，先记借后记贷；代收他行票据，收妥抵用。
D、柜员记账必须打印记账信息。
258、单项选择题 影像切割是指对于网点扫描上送的业务凭证影像，系统根据（），分别将凭证中金额、账号等要素的固定区域或字段分解切割为多个的数据碎片信息，上送通用文档录入平台供柜员录入。
A、业务种类
B、凭证版式
C、金额大小
D、二维码
259、多项选择题 客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
260、多项选择题 下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（）
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
261、多项选择题 业务运营风险管理系统角色的权限设置，应按照（）划分管理级次。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
262、多项选择题 空白重要凭证的（）等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。
A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁
263、多项选择题 单位客户（）发生变更的，应于5个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、更改名称但不改变开户行及账号
B、法定代表人或主要负责人变动
C、单位地址发生变动
D、原预留印鉴发生变动
E、以上答案均正确
264、多项选择题 兑换残损票币，柜员当客户面在残损票币上加盖（）或（）戳记。
A、“全额”
B、蓝色油墨
C、红色油墨
D、“半额”
E、作废章
265、单项选择题 关于单位结算账户预留印鉴管理，下列说法中不正确的是（）。
A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称
B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限
C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区分
D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名
266、单项选择题 领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时，可通过（）交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。
A.1139
B.114
C.1141
D.1142
267、单项选择题 业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。
A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改
268、单项选择题 经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。
A、每月
B、每年
C、每季
D、每天
269、单项选择题 各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时，应填制（），通过业务运行重要事项核准报备管理平台，向业务运行重要事项主管部门报送。
A、《业务运行重要事项申请表》
B、《业务运行重要事项申报表》
C、《业务运行重要事项申报书》
D、《业务运行重要事项申请书》
270、单项选择题 （）是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
271、判断题 场内交易市场又称柜台市场。
272、单项选择题 开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后，应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。
A、当日
B、1个工作日
C、2个工作日
D、上述说法都不对
273、单项选择题 各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于（）。
A、总行备案类事项
B、一级（直属）分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项
274、多项选择题 下列属于第二产业的行业有（）
A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
275、单项选择题 反交易代码一般由（）位数构成.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
276、多项选择题 宏观经济状况包括以下哪几个方面（）
A、经济发展水平
B、经济发展状况
C、经济发展前景
D、经济发展速度
E、宏观经济环境
277、多项选择题 自制凭证授权类型是（）。
A、无需签批
B、审核签批
C、交易授权
D、无需授权
278、单项选择题 企业网上银行业务功能包括（）.
A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能
279、多项选择题 执法机关查询后，对需要的资料可以（）。
A、借出
B、复印
C、拍照
D、抄录
280、单项选择题 空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人
281、单项选择题 风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。
A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性
282、单项选择题 （）是指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
283、单项选择题 （）应定期开展风险模型监测效能分析，评估模型识别效率，跟踪模型应用效果，为模型动态管理和持续优化提供依据，提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
284、单项选择题 内部和外部查阅会计档案均应登记（）。
A、出入库房登记簿
B、重要物品登记簿
C、调阅会计档案登记簿
D、申请书
285、多项选择题 按网点配置的印章有（）.
A、核算事项证明章
B、存单（折）专用章
C、核算用章
D、结算专用章
286、单项选择题 企业网上银行按照是否领取数字证书，分为（）。
A、证书版企业网上银行和普及版业务网上银行
B、数字版网上银行和普及版网上银行
C、签名版网上银行和证书版网上银行
D、签名版网上银行和普及版网上银行
287、多项选择题 报备类事项又分为（）。
A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项
288、单项选择题 风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和（）发送的直接确认类事件进行分析、判断，依据风险事件确认标准等因素，准确判定事件的性质，确认准风险事件的最终状态，评定相应风险等级的过程。
A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗
289、多项选择题 会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章，禁止（）
A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。
290、多项选择题 发生长短款差错应如何处理（）.
A、长款不寄库
B、短款不空库
C、立即汇报，积极查找
D、以长款抵短款
E、当日查无果后纳入其他应收（付）款科目
291、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
292、单项选择题 会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证，须经（）批准，并与负责账务的有关人员一同办理。
A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准
293、单项选择题 印、押、证要坚持（）的原则。
A、统一使用
B、统一保管，分开使用
C、专管专用
D、分管分用
294、单项选择题 （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
A、流程风险事件
B、制度风险事件
C、操作风险事件
D、设备风险事件
295、多项选择题 全功能银行系统将账户分为（）等。
A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户
296、多项选择题 应急业务要严格控制风险，必须坚持做到（）.
A、双人临柜，钱账分管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清
E、业务手续完备
297、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
298、单项选择题 下列属于总行备案类事项的是（）。
A、一级（直属）分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心（执行）主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。
299、单项选择题 单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点
300、多项选择题 业务运营风险管理体系的风险识别主要有三种方式，即（）。
A、系统管理
B、风险监测
C、质检检测
D、履职管理