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1、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
2、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
3、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
4、单项选择题 （）未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报，则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
5、多项选择题 股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的因素有（）。
A、避税
B、控制权
C、稳定收入
D、规避风险
6、多项选择题 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额
7、问答题 简述突发事件处臵的一般原则。
8、单项选择题 在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。
A、反洗钱监测小组
B、反洗钱检查小组
C、反洗钱操作小组
D、反洗钱工作小组
9、问答题 对员工休假有什么规定？
10、多项选择题 新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。
A、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账
B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账
C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账
D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账
11、填空题 严禁干预（）独立履行职责。
12、问答题 员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？
13、问答题 在人行境内外币支付系统中，中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行？
14、单项选择题 实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
A、3
B、5
C、8
D、10
15、单项选择题 按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.
A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整
16、问答题 我行授权分为哪几种形式？
17、单项选择题 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门
18、单项选择题 伤寒的临床特征为（）
A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热
19、单项选择题 下列不属于会计的基本前提的是（）.
A、会计主体
B、权责发生制
C、会计分期
D、货币计量
20、问答题 业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。
21、多项选择题 该安全认证工具的优点包括（）。
A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令
22、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
23、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
24、多项选择题 有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。
A.人民检察院
B.公安机关
C.走私犯罪侦查机关
D.证券监管机关
25、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
26、单项选择题 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
27、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
28、单项选择题 下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的（）.
A、博弈理财
B、中银货币市场增值理财
C、人民币结构性理财
D、中银平稳收益理财
29、单项选择题 银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（）。
A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
30、单项选择题 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年
31、问答题 违规不为客户及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的，应该给予什么处理？
32、问答题 工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？
33、多项选择题 以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）
A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育
34、多项选择题 内部评估程序分为（）几个阶段。
A、评估前期准备
B、评估测算
C、评估结果审查确认
D、评估工作检查
35、单项选择题 本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.
A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员
36、多项选择题 被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。
A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路
37、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
38、问答题 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
39、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。
A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏
40、单项选择题 合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（）的接口。
A、外部法律环境
B、内部规章制度
C、内、外部法律环境
D、内、外部规章制度
41、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
42、多项选择题 外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件
43、多项选择题 押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。
A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法
44、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
45、单项选择题 下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。
A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）
46、多项选择题 国内支付结算管理规定（）。
A、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作
47、多项选择题 违反RTS系统密码管理规定，有下列（）违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的
48、多项选择题 押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。
A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性
49、判断题 商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
50、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
51、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
52、问答题 用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？
53、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责
54、单项选择题 在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。
A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元
55、填空题 严禁将个人名章、授权卡/密码交给（）使用。
56、单项选择题 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A、税务
B、公安
C、街道办
57、多项选择题 根据《个人存款账户实名制规定》，下列属于实名证件要求的是（）
A、身份证
B、户口簿（16周岁以下）
C、护照
D、工作证
58、多项选择题 ATM的使用与管理中（）.
A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件
59、单项选择题 反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容
60、多项选择题 下列属于贷款准备金核算码的有（）。
A、6601
B、6602
C、6652
D、6651
61、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
62、多项选择题 外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民
B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞
C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞
D、持护照的无国籍人士
63、单项选择题 风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、可疑类、损失类
D、五类都要
64、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级
65、判断题 合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
66、单项选择题 商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过（）。
A、60%
B、70%
C、75%
D、80%
67、单项选择题 指定银行是指（）.
A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行
68、多项选择题 根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制
69、多项选择题 根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。
A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上
70、多项选择题 贷款减值准备计提各业务发起部门职责（）。
A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性
71、单项选择题 我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。
A、95个
B、108个
C、112个
D、121个
72、多项选择题 采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。
A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目
73、问答题 故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的，应怎样处理？
74、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
75、问答题 授信一票否决的涵义。
76、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
77、多项选择题 下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。
A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边
78、多项选择题 客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户
79、单项选择题 银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。
A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年
80、单项选择题 商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.
A、五
B、十
C、十五
D、二十
81、多项选择题 汇入汇款需要遵守的规定有（）。
A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的，不能立即办理解付
82、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
83、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
84、填空题 严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
85、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
86、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职
87、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
88、多项选择题 代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.
A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息
89、单项选择题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；
A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元
90、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。
A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗
91、多项选择题 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款
92、单项选择题 应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。
A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理
93、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
94、多项选择题 有下列情形之一的，保证人不承担保证责任（）。
A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
B、保证人在重大误解的情况下与债权人签订保证合同
C、保证人在显失公平的情况下与债权人签订保证合同
D、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下签订保证合同
95、单项选择题 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。
A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半
96、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
97、问答题 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
98、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
99、填空题 钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。
100、判断题 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。
101、多项选择题 中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。
A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件
102、多项选择题 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审
103、问答题 简述小额查询业务处理流程。
104、问答题 简述押品内部评估的内容。
105、问答题 违约的定义。
106、多项选择题 办理冲正业务时，应遵守以下规定（）
A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正
107、单项选择题 应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。
A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制
108、多项选择题 营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.
A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门，拉（卷）闸门
109、多项选择题 下列属于客户管理原则的是（）。
A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则
110、问答题 未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？
111、多项选择题 银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( )相一致。
A、法律
B、法规
C、准则
D、规则
112、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
113、问答题 《劳动合同法》对用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者的权利是如何规定的？
114、多项选择题 办理借记卡业务时，应（）.
A、开卡严格执行实名制要求，审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的，应与代理单位签订合作协议，还应有单位介绍信及办理人有效身份证件，明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理，防止丢失和泄密
115、多项选择题 办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况
116、多项选择题 商业银行合规风险管理的目标是（ ）
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
117、问答题 在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？
118、多项选择题 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。
119、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
120、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
121、多项选择题 查询查复经办柜员在处理查询查复业务时，必须根据业务发生的原始凭证为依据，确保所查（）。
A、背景真实
B、凭证有效
C、信息要素齐全准确
D、报文金额
122、多项选择题 开立携带证需要提供的材料（）。
A、护照
B、签证
C、存款单据
D、购汇凭证
123、单项选择题 （）是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。
A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门
124、单项选择题 开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.
A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付
125、问答题 员工应如何爱护银行财产？
126、问答题 员工对处理决定不服的如何提出复审？
127、问答题 如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？
128、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
129、多项选择题 押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。
A、押品的存在与否
B、是否与权属证书记载相一致
C、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续
D、是否投保以及保险到期后是否及时续保
130、多项选择题 被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。
A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的
131、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
132、单项选择题 客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.
A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续
133、单项选择题 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告
134、单项选择题 以下不符合存款证明开立要求的是（）.
A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理
135、单项选择题 严禁（）经办自己的业务。
A、本人
B、他人
C、当班柜员
136、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
137、问答题 某大客户要求开立以“张小三、李小四”为户名的化名账户，某领导也打招呼希望酌情考虑，你会怎样处理？
138、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
139、问答题 员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？
140、单项选择题 业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
141、填空题 严禁（）越权、违规、违章处理业务。
142、单项选择题 下列（）情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下：
A、个人重组贷款
B、个人挪用贷款
C、档案不齐全贷款
D、个人违规贷款
143、单项选择题 现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。
A、400
B、500
C、600
144、单项选择题 我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。
A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债
145、单项选择题 另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。
A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供
146、单项选择题 各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。
A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日
147、单项选择题 银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。
A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉
148、单项选择题 应付暂收款项不包括以下哪一项（）.
A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款
149、多项选择题 以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象（）。
A、国内各类机关
B、部队
C、企事业单位
D、金融机构
E、三资企业
150、单项选择题 人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.
A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目
151、单项选择题 （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
152、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
153、多项选择题 根据《中国银行xx分行房地产授信业务发展指导意见（2007年）》，房地产开发贷款客户选择的具体标准（）
A、开发商具备三级及以上开发资质
B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全
C、非负债自有资金比例不低于35％
D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB，其他地区不低于BBE、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75％
154、单项选择题 根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。
A、20
B、30
C、50
D、100
155、多项选择题 客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。
A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日
156、单项选择题 发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。
A、24
B、12
C、6
157、问答题 出具虚假资信证明的，给予什么处理？
158、多项选择题 新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。
C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。
159、问答题 员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？
160、单项选择题 国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。
A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内
161、判断题 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
162、单项选择题 追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其（）请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利
A、出票人和背书人
B、承兑人
C、保证人
D、以上皆有
163、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
164、单项选择题 对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易
165、问答题 员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？
166、单项选择题 个人投资经营贷款的借款人以资产作抵押的，应根据贷款人的要求办理抵押物保险，保险的第一受益人应为（）.
A、借款人
B、贷款人
C、保险公司
D、财产所有权人
167、多项选择题 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。
A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
168、单项选择题 对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.
A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任
169、问答题 对员工服从上级领导有什么要求？
170、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
171、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
172、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
173、单项选择题 借款人向我行申请汽车贷款，我行目前不受理的为（）。
A、轿车
B、客车
C、微型面包车
D、出租车
174、问答题 业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？
175、单项选择题 禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。
A、生产企业流动资金贷款
B、生产经营贷款
C、土地储备贷款
D、商贸企业周转贷款
176、多项选择题 财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）
A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降
177、问答题 现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予什么处理？
178、判断题 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
179、单项选择题 因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。
A、8621
B、8622
C、8623
D、8624
180、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
181、多项选择题 各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。
A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机
182、问答题 简述营业网点营业时安防方面的六项要求。
183、问答题 简述中国银行安全保卫工作的基本任务。
184、多项选择题 外汇政策中，境内个人是指（）。
A、持有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B、持有军人身份证件的中国公民
C、持有武装警察身份证件的中国公民
D、持有中国护照，取得国外永久居留权的中国公民
185、单项选择题 下列属于或有资产/负债类的有（）.
A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款
186、问答题 哪些人员属竞业限制的人员？
187、单项选择题 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册
188、单项选择题 以下不属于操作风险事件的是( )
A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误
189、问答题 作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？
190、单项选择题 商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性
191、判断题 商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估
192、单项选择题 客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。
A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输
193、多项选择题 新版网银个人理财版客户登录网银使用的安全认证工具为（）。
A、USB-KEY
B、E-TOKEN
C、密码口令卡
D、图形验证码
194、问答题 简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。
195、单项选择题 空头支票是指（）的情形。
A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额
C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额
D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
196、单项选择题 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
197、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
198、单项选择题 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品
199、问答题 简述账户已计息但转息不成功的原因。
200、多项选择题 过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。
A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱
201、问答题 《工会法》对工会参政议政是如何规定的？
202、单项选择题 安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。
A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”
203、问答题 对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？
204、单项选择题 （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价
205、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
206、问答题 对员工从事跨部门（岗位）工作时，有什么要求？
207、单项选择题 以下哪种挂失行为可以由代办人办理（）.
A、密码挂失
B、解挂
C、口头挂失
D、撤销挂失
208、多项选择题 在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有（）。
A、销项税额的确定不得滞后，进项税额的抵扣不得提前
B、一般纳税人申请抵扣的防伪系统开具的增值税专用发票，必须自该发票开具之日起90天内到税务机关认证，否则不予以抵扣进项税额
C、销售额为纳税人销售货物或应税劳务向购买方收取的全部价款和价外费用
D、在计算应纳税额时，如果当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣的部分，不可结转下期继续抵扣
209、单项选择题 办理抵押物登记的部门：以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的（）。
A、工商行政管理部门
B、土地管理部门
C、房管部门
D、公证处
210、填空题 严禁利用（）账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。
211、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
A、3
B、10
C、20
D、30
212、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
213、单项选择题 严禁按照（）的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。
A、现金
B、出纳
C、重要空白凭证
D、有价证券
214、多项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务
B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资
D、从事股票业务
215、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
216、单项选择题 国际收支申报业务中，所有个人汇入汇款业务必须填写（）。
A、《涉外收入申报单（对私）》
B、《涉外收入统计表（对私）》
C、《对外付款申报单（对私）》
D、《涉外收入申报单（对公）》
217、单项选择题 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
218、单项选择题 办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
219、多项选择题 柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
220、问答题 在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？
221、多项选择题 营业时间对通勤门有什么要求（）。
A、通勤门必须随时处于锁牢状态
B、钥匙应由专人妥善保管，不得挂在锁头或随意乱放，不得带出营业室
C、不得用钥匙从外开门
222、问答题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？
223、单项选择题 活期一本通存折特殊补发一般用于（）。
A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正
224、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
225、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
226、单项选择题 银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本
227、多项选择题 以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
228、单项选择题 收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。
A、9209
B、9230
C、9206
D、9288
229、单项选择题 如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。
A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息
230、单项选择题 下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.
A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇
231、单项选择题 风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是（）.
A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷
232、单项选择题 美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.
A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任
233、问答题 简述洗钱的阶段。
234、问答题 员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？
235、单项选择题 在RTS系统可以采用调阅报文并按（）补打客户回单，需登记和客户签收。
A、CTRL+G
B、CTRL+H
C、CTRL+/
D、CTRL+P
236、多项选择题 甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的？（）
A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿
237、单项选择题 小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以（）进行组包。
A、以网点的报文组包
B、以支行为单位组包
C、以省行为单位组包
D、以收报行的清算行号
238、问答题 用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？
239、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
240、多项选择题 联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。
A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444
241、问答题 在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、回扣或非法索取其他好处的，应怎样处理？
242、单项选择题 下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？
A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户
243、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。
A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5％以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属
244、问答题 对银行员工使用计算机有什么限制规定？
245、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
246、单项选择题 根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A、职工代表大会
B、工会
C、新闻发布会
D、股东大会
247、单项选择题 《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易
248、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
249、多项选择题 员工违规有哪些处理种类？（）
A、扣减绩效工资、降低薪酬等级
B、责令辞职或免职
C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）
D、解除劳动合同
250、多项选择题 经济资本配臵的计量范围包括（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
251、单项选择题 各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。
A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6
252、单项选择题 （）是指通过省行RTS主机版与交换平台的接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的异地汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
253、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
254、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
255、多项选择题 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ ）
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
256、单项选择题 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定
257、问答题 员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？
258、单项选择题 以下说法错误的是( )。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
259、问答题 员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？
260、单项选择题 新版网银提供的下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户识别假冒网站（）.
A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵
261、问答题 银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。
262、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
263、多项选择题 关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
264、单项选择题 打分卡模型主要从（）等方面对客户信用状况进行评分，并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。
A、偿债能力、获利能力
B、偿债能力、履约情况及发展能力
C、偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力
D、偿债能力、履约情况
265、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
266、多项选择题 客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时，必须逐笔提交申请书，申请书上应注明（）。
A、办理何种业务
B、交易金额
C、交割日期
D、交割汇率
E、办理业务的依据
267、单项选择题 （）根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用屏幕浏览法和二次输入法，对经办柜员在系统中输入的汇款信息的正确性进行检查，并承担主要责任。
A、二级授权
B、复核柜员
C、一级授权柜员
D、普通主管
268、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
269、问答题 银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？
270、单项选择题 “人民币理财产品”办理属于合规的是以下（）.
A、经客户电话通知，柜员按照客户要求的数量和金额受理“人民币理财产品”
B、未签署的空白协议书加盖业务公章
C、《人民币理财产品委托协议书》必须由营销经理签字确认并加盖业务公章后交客户。
D、柜员受理“人民币理财产品”时须对客户进行充分的风险揭示
271、判断题 商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
272、单项选择题 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
273、单项选择题 （）交易功能使交易柜员进入RTS系统的工作状态。
A、9102
B、9101
C、9351
D、9182
274、多项选择题 办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括（）。
A、办公楼地址
B、火势情况
C、报警人姓名
D、单位负责人情况
E、被困人员情况
F、办公楼结构
275、单项选择题 下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是（）.
A、分派现金股利支付的现金
B、购臵固定资产支付的现金
C、接受投资收到的现金
D、偿还公司债券利息支付的现金
276、多项选择题 根据《企业会计准则（第4号）》的规定，固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产。
A、单位价值在20000元以上的
B、使用寿命超过一个会计年度
C、固定不动的
D、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的
277、单项选择题 各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。
A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后
278、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
279、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
280、填空题 严禁开具（）证明.
281、多项选择题 依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。
A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久
282、问答题 请解释依法合规的内涵？
283、填空题 严禁借银行名义私自代客（）。
284、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
285、单项选择题 应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。
A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户
286、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
287、多项选择题 规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
288、多项选择题 中国银行营业网点的购建和装修改造，须同时满足以下（）条件，由一级分行审批立项。
A、项目可行性论证充分，无重大争议
B、产权清晰，不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算
289、单项选择题 持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）
A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手
290、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
291、单项选择题 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的（）之内，否则分行有权要求客户增补保证金。
A、20%
B、30%
C、50%
D、80%
292、单项选择题 核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )
Ａ、４％
Ｂ、６％
Ｃ、８％
Ｄ、１０％
293、问答题 对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？
294、单项选择题 境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。
A、大额和可疑人民币交易
B、可疑外汇交易
C、大额外汇交易
D、大额和可疑交易
295、单项选择题 照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.
A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业
296、多项选择题 各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）。
A、辖内客户类汇出清单
B、CNAPS汇出网点交易清单
C、异地客户类汇出成功待发报清单
D、异地客户类汇出隔日发报清单
297、多项选择题 禁止柜员在同一系统中（）。
A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡
298、问答题 员工应严格遵守银行的哪些假期制度？
299、多项选择题 普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。
A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记
300、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？