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1、多项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。
A、反腐倡廉建设
B、合规和操作风险管理
C、内控机制建设
D、员工教育培训
E、人力资源管理
2、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部）
B、银行业金融机构各一级分行
C、银行业金融机构各二级分行
D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
3、判断题 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.
4、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈
B、非法集资
C、高利贷
D、黄、赌、毒
E、经商、办企业
5、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
6、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
7、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
8、判断题 两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任.
9、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
10、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
11、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评
B、监管评级
C、监管评价
D、现场检查
12、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
13、多项选择题 银行业金融机构在案防工作自我评估中应当（）
A、明确分支机构评估指标体系构成
B、汇总下级机构自我评估情况
C、复核下级机构自我评估情况
D、形成自我评估报告
14、多项选择题 内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。
A、警告
B、记过
C、记大过
D、解除劳动合同
15、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日
B、10个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日
16、单项选择题 从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。
A、银行业金融机构
B、资产
C、经济
D、商品交易
17、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
18、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
19、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
20、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；
B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；
C、自查发现、主动揭露案件的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
21、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
22、多项选择题 银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。
A、总结案件教训
B、分析存在问题
C、确定问责方案
D、整改措施
23、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
24、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
25、多项选择题 银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施的。
B、银行业金融机构从业人员参与实施的。
C、外部人员实施的。
D、自然灾害。
26、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、制度及质量控制
D、监督与检查
27、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看
B、轻视
C、蔑视
D、忽视
28、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控
29、判断题 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。
30、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定
31、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构
32、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据
B、自我风险评估
C、关键风险指标
D、操作风险事件
33、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集
B、企业资金紧张
C、公司治理复杂
D、企业精简人员
34、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（理）事会成员
C.监事会成员
D.邮政代理人员
35、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
36、填空题 一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。
37、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
38、单项选择题 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户
B、大额账户
C、临时账户
D、高风险账户
39、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C、玩忽职守的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
40、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构
B、人民银行各级机构
C、外管局各级机构
D、审计署及其特派办
E、各级财政、税务、工商等部门
41、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
42、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额”
B、“风险金额”-“违规金额”
C、“涉案金额”-“风险金额”
D、“违规金额”-“风险金额”
43、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构
B、监管部门
C、总行
D、条线部门
44、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障
45、多项选择题 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告
B、案件调查报告
C、司法结论报告
D、结案报告
E、总结报告
46、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50
B、100
C、200
D、500
47、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人
B、负责人
C、部门负责人
D、上级机构负责人
48、判断题 银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
49、多项选择题 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查
B、贷时审查
C、贷后检查
D、逾期追缴
50、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进
B、模范
C、积极分子
D、通报表扬
51、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员；
B、监事会成员；
C、高级管理人员；
D、银行协会成员
52、判断题 二手车不可以申办汽车卡。
53、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
54、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度
B、案件预防制度
C、违规档案管理
D、案防评价制度
55、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门
B、监察部门
C、内控部门
D、银行风险部门
56、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
57、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工
58、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员
B、监察部门人员
C、合规部门人员
D、事中控制人员
59、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职
B、免职（解聘）
C、留用查看
D、解除劳动（务）合同人员
60、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
61、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
62、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月
B、季度
C、半年
D、年度
63、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
64、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。
D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
65、判断题 “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
66、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、银监会
67、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
68、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
69、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
70、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
71、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置
B、人员配备
C、设施建设
D、宣传教育
E、监督检查
72、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规
B、监管规章
C、规范性文件
D、会计制度
73、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
74、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员
75、单项选择题 案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。
A、责任分工
B、员工管理权限
C、案件调查情况
D、银行业监督管理机构要求
76、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对
77、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度
B、信访制度
C、案防制度
D、合规制度
78、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
79、判断题 现金发行等于货币供给。
80、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
81、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目
B、约谈法人机构主要负责人
C、督促法人机构负责人加强案防工作
D、给予警告处分
82、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
83、单项选择题 高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A、分管行长（或分管总经理）
B、一线员工
C、行长（或总经理等）
D、内控人员
84、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户
B、了解客户
C、支持客户
D、保障客户
85、多项选择题 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。
A、政策
B、程序
C、协议
D、合同
86、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
87、填空题 银行业金融机构应当按照（）的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
88、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理
B、临柜业务经办人员
C、授权经理
D、基层负责人
89、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
90、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
91、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
92、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导
B、检查监督
C、业务授权
D、审核
93、多项选择题 部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。
B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。
C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
94、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口
B、当期挽回损失金额
C、讼诉金额
D、报送成功堵截案（事）件情况
95、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
96、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险
B、严重违规
C、内部控制
D、案件防控
97、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
98、单项选择题 银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和（）落实情况作为主要内容。
A、内控措施
B、案防措施
C、监督检查
D、规章制度
99、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
100、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
101、判断题 龙卡商务卡是单位卡.
102、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1
B、2
C、3
D、6
103、多项选择题 监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A、柜员
B、客户经理
C、理财经理
D、外派人员
104、判断题 银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
105、多项选择题 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
A、轮岗
B、强制休假
C、收紧授权管理和权限
D、加强后台或会计系统监督
106、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
107、多项选择题 下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、收到重大案件举报线索
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
108、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
109、判断题 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.
110、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程
B、人的因素
C、机构设置
D、监督检查
111、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
112、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
A、银监会
B、银监局
C、银行业金融机构
D、银监会相关机关
113、多项选择题 “涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。
A、原告
B、被告
C、有独立请求权第三人
D、无独立请求权第三人
114、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
A、银行业金融机构
B、客户资金
C、其他财产权益
D、人身生命
115、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员
B、复核人员
C、授权人员
D、相关管理人员
116、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
117、多项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、金融诈骗
B、违法放贷
C、赌博
D、渎职
118、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门
B.被处罚时岗位、职务
C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位
D.被处罚前任职文件上的职务全称
119、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页
B、短信
C、横幅
D、转培训
120、判断题 银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
121、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
122、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）
A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
D、考核评估本机构案防工作有效性；
E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
123、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告
B、听证笔录
C、处罚罚款
D、听证程序
124、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构
B、行业自律组织
C、中国银监会
D、中国人民银行
125、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
126、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度
B、收回制度
C、考核制度
D、操作制度
127、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库
B、事中中库
C、柜员库
D、重要空白凭证库
128、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件
B、涉及多类银行业金融机构的案件
C、涉及证券行业的案件
D、涉及非金融机构的案件
129、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证
B.护照
C.港澳台证
D.其他
130、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督
131、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财
B、单纯的商业贿赂
C、盗刷银行卡
D、非金融机构人员非法集资
132、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
133、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数
B、应查重要空白凭证（库）次数
C、应查贵金属（库）次数
D、应查保管箱（库）次数
134、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚
B、市行内审检查处罚
C、外部监管机构处罚
D、部门检查处罚
135、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
136、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授
B、视频
C、网络授课
D、宣传折页
137、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局
B、向监管部门反馈
C、向银行业金融机构反馈
D、报送银行业监督管理机构
138、判断题 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.
139、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位
140、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法
B、懂法
C、守法
D、用法
141、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性
B、全面性
C、特殊性
D、以上全有
142、判断题 银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.
143、判断题 1998年美国《金融服务现代化法》的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。
144、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、农业发展银行
D、外国银行
145、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容
B、管理权限
C、职责分工
D、履职情况
146、判断题 境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
147、单项选择题 各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A、3
B、5
C、7
D、10
148、判断题 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。
149、判断题 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。
150、多项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。
A、受到发放奖金
B、给予通报表扬
C、授予荣誉称号
D、对违规行为进行抵制
151、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员
B、离岗不离职人员
C、1年以上外派人员
D、借调人员
152、判断题 信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。
153、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门
B、人民银行
C、银监会
D、社会
154、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
155、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付
B、回收
C、核对
D、交易
156、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
157、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职
B、直接作案
C、监督失效
D、以上都对
158、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报
B、不瞒报
C、不漏报
D、不虚报
159、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%
160、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假
B、轮岗
C、审计
D、奖惩
161、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构
162、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门
B.银监会案件稽查部门
C.案发地银监局
D.银行业金融机构
163、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
164、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1
B.2
C.3
D.5
165、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
166、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）
A、启动应急预案，清查账目。
B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
D、上报案件调查和调查报告。
167、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
168、多项选择题 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实
B、理由
C、证据
D、处罚依据
169、多项选择题 中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
170、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
171、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施
B、银行业金融机构从业人员共同实施
C、与外部人员合伙实施的
D、非金融机构从业人员实施
172、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报
B、投诉
C、反映
D、起诉
173、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
174、单项选择题 “监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
E、其他处罚
175、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准
B、认定性质
C、认定范围
D、认定内容
176、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博
B、金融诈骗
C、违规用人
D、以上均不是
177、判断题 特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。
178、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
179、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更
B、撤销
C、交流
D、通报
180、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况
B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况
C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报
D、不得避重就轻、瞒报信息
181、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险
B、操作风险
C、授信风险
D、集资风险
182、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
183、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1
B.2
C.3
D.6
184、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能
B、不准
C、不得
D、不让
185、单项选择题 对有案件责任或案防措施落实不到位的机构及高级管理人员给予（），强化监管激励和约束。
A、行政处分
B、纪律处分
C、行政处罚
D、行政处理
186、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
187、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告
B、整改方案
C、责任人追究意见
D、整改措施
188、多项选择题 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权
189、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质
B、规模
C、复杂程度
D、风险特征
190、单项选择题 涉及多类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成由机构监管部门参加的督查组。
A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门
191、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督
B、指导
C、评价
D、评估
192、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审
B、内控
C、监察
D、合规
193、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称
B、地区名
C、年月日
D、姓名
194、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部
195、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
196、问答题 简述案件风险信息的报送要求。
197、多项选择题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。
A、发现
B、处置
C、控制
D、报告
198、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
199、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员
B、基层机构负责人
C、委派会计（授权经理）
D、大堂经理
200、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管
B、抽查
C、检查
D、监督
201、判断题 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。
202、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）
A、年
B、人
C、户
D、件
E、万元
203、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控
204、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
205、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
206、单项选择题 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员（）登记制度。
A、违规信息
B、处罚信息
C、违法信息
D、违纪信息
207、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内
B、5个工作日内
C、10个工作日内
D、15个工作日内
208、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1
B.2
C.3
D.4
209、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
210、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长
B.行长
C.监事长
D.专案
211、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
212、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融
B、金融安全
C、国家利益
D、银行业务
213、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
214、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理
B、处置
C、领导
D、监督
215、单项选择题 当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个
B、5个
C、7个
D、10个
216、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量
B、业务复杂程度
C、资产规模
D、风险管理
217、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。
A、本单位制定的问责办法
B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C、中华人民共和国刑法
D、中华人民共和国宪法
218、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
219、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
220、多项选择题 以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
A.银监会监管的银行业金融机构的分支机构
B.属地监管的银行业金融机构及分支机构
C.银监会监管的银行业金融机构法人总部
D.属地监管的银行业金融机构法人总部
221、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
222、多项选择题 各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A、操作风险
B、案件风险
C、内审稽核
D、道德风险
223、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。
B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。
C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。
D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
224、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年
B、一年
C、三个月
D、一个月
225、单项选择题 对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。
A、银监会
B、金融机构总部
C、公安部
D、最高人民法院
226、多项选择题 根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
C、关于对账及内审的工作意见
D、，关于落实轮岗的工作意见
227、判断题 如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。
228、问答题 简述银行业金融机构案件的确认标准。
229、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人
B、2人或3人
C、3人或5人
D、5人或7人
230、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识
B、防控意识
C、忧患意识
D、风险意识
231、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
232、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评
B、责令辞职、
C、解除劳动合同
D、开除
233、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
234、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五
B.十
C.二十
D.三十
235、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
236、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名
B、1名以上
C、2名
D、2名以上
237、多项选择题 “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员
B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员
C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员
D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员
E、家庭发生异常变故并影响工作人员
238、多项选择题 银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A、银监会办公厅
B、法律部门
C、各机构监管部门
D、银监局
E、案件稽查部门
239、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用
B、诉讼相关的律师费
C、执行费
D、保全费
240、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
241、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
242、判断题 税收是一国政府的主要财政收入来源。
243、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
244、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
245、填空题 银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
246、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度
B、季度
C、半年
D、年度
247、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
248、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查
B、外部监管机构检查
C、会计师事务所检查
D、有权机构查冻扣
249、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假
B、代班检查
C、离岗审计
D、轮岗交接
250、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务
B、大额业务
C、挂失业务
D、风险控制点
251、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1
B、2
C、3
D、5
252、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员
B、邮政代理人员
C、保险代理人员
D、担保公司人员
253、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
254、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表
B、电子公文
C、电子邮件
D、纸质信息表
255、单项选择题 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A、主任
B、行长
C、本级和上级机构
D、监察部
256、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关
B、司法机关
C、检察机关
D、法院
257、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员
B、有关管理人员
C、高管人员
D、机构
258、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会
259、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
260、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗
B、电话银行诈骗
C、电信诈骗
D、盗刷银行卡
E、POS机套现
261、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，季度报表在季后（）日以报送。
A、20日
B、18日
C、17日
D、15日
262、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
263、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人
264、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
265、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3
B、6
C、5
D、10
266、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；
B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；
C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
267、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点
B、支行（网点级）
C、营业室（厅）
D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
268、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位
B、部门
C、业务条线
D、单位
269、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
270、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行
B、政策性银行
C、股份制银行
D、外国银行
271、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门
B、分支机构
C、领导层
D、全体员工
272、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪
B、违法违规
C、违规操作
D、违规违章
273、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一
B.五
C.十
D.二十
274、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短
B、任一
C、最长
D、基本
275、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
276、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
277、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定
B、市分行规定
C、总部规定
D、实际次数
278、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
279、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制
B、国内结算
C、内审稽核
D、营业部
280、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动
B、商业活动
C、社会交往和商业活动
D、社会活动
281、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章
B、操作密码
C、身份识别卡
D、工号牌
282、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。
283、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
284、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
285、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
286、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周
B、逐月
C、每季
D、半年
287、单项选择题 案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。
A、案件风险信息台账
B、案件信息
C、原案件风险信息台账
D、案件信息确认报告
288、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户
289、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币
B、外币
C、美元
D、本外币
290、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A、案件防控基础
B、柜台业务操作
C、内部监督
D、对账工作
291、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
292、填空题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
293、单项选择题 发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。
A、利益
B、权利
C、隐私
D、权益
294、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年
B、每季
C、半年
D、每月
295、单项选择题 按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、中期的操作风险跟踪机制
B、早期的操作风险预警机制
C、操作风险报告机制
D、以上都是
296、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立
B、只是内控部门和内控人员的责任
C、伴随银行经营全过程
D、就是业务检查
297、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理
B、追究责任
C、惩罚
D、问责
298、判断题 建行信用卡购车分期，申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.
299、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年
B、2010年
C、2012年
D、2013年
300、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身
B、终身
C、全身
D、自我