时间:2019-09-18 03:35:40
1、多项选择题 适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。
A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销
2、多项选择题 财务管理公司可申请从事下列哪些外汇业务？（）
A、外汇资产管理；
B、外汇资本金投资；
C、外汇同业拆借；
D、资信调查、咨询服务；
3、单项选择题 外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。
A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。
4、多项选择题 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。
A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
5、单项选择题 某外商投资企业变更了企业的名称，经办人员为其办理变更手续时，需通过（）查询客户是否已在外汇局进行了基本信息变更登记？（）
A、外汇账户数据报送系统
B、外汇账户信息交互平台
C、直接投资外汇业务信息系统
D、外汇管理子系统
6、单项选择题 一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。
A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱
7、单项选择题 如果索偿行未能于首次从偿付行处索得款项，其利息损失应当承担的是（）.
A、偿付行；
B、开证行；
C、申请人；
D、受益人；
8、填空题 对于被执行不申报、不解付特殊处理措施的申报主体履行补报义务后，向山东省分局提交（）。
9、单项选择题 总额内的结汇、购汇可以委托（）代为办理，须提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和关系证明。
A、他人
B、亲属
C、直系亲属
10、多项选择题 中国保税区外居民向保税区内采购货物，不须填报（）。
A、涉外收入申报单（对公单位）
B、涉外收入申报单（对私）
C、贸易进口付汇核销单（代申报单）
D、非贸易（含资本）对外付款申报单（对公单位）
11、多项选择题 外商投资企业向银行申请资本金结汇，应当提交以下材料（）.
A、外商投资企业外汇登记IC卡；
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函；
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件；
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告；
12、填空题 国际间银行最新的高效通讯网络环球银行金融电讯协会的英文缩写是（）。
13、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在（）同时办理合同登记和债权登记。
A、15
B、90
C、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
D、实际出口90天后的15个工作日
14、单项选择题 对于（）级以上（含）客户办理进口押汇，提交的运输单据可为非物权凭证或非全套正本海运提单。
A、AA
B、AA+
C、A
D、B
15、单项选择题 如果托收面函未出现何种付款方式，则单据只能凭（）交出。
A、付款；
B、承兑；
C、其他方式；
D、担保承兑；
16、单项选择题 根据URR525规定，偿付行（）.
A、应仔细审单，如单证不符，则不偿付；
B、不受单、不审单，只凭开证行的授权书负责偿付；
C、应要求索偿行声明‚单证相符‛；
D、以上说法都不对；
17、单项选择题 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
18、多项选择题 进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.
A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。
19、多项选择题 下列（）城市是国际外汇交易中心。
A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦
20、填空题 出口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭（）到外汇指定银行办理购付汇手续。
21、多项选择题 资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。包括商业合同或收款人出具的支付通知，支付通知应含（）。
A、商业合同主要条款内容
B、金额
C、收款人名称及银行账户号码
D、资金用途
22、单项选择题 当金融机构所在地区的行政区划因不存在或其他原因停用后，对己赋的金融机构标识码，应做（）的处理。
A.维持原状，不予重新赋码
B.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的2个工作日内对其重新赋码
C.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的5个工作日内对其重新赋码
D.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的10个工作日内对其重新赋码
23、单项选择题 人民币与外币之间的汇率标价方式为（）。
A、直接标价法
B、间接标价法
C、非美元标价法
24、单项选择题 个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。
A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式
25、多项选择题 下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。
A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司
26、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。
27、判断题 凡列入外汇局进口单位“黑名单”者，其进口用汇审核，须经外汇局批准。
28、问答题 哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？
29、单项选择题 外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。
A、3
B、5
C、10
D、20
30、单项选择题 企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。
A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元
31、单项选择题 银行外汇买卖报价USD/CHF1.5950/1.5970中，买入价是指（）。
A、银行以1.5950CHF买入1USD；
B、银行以1.5970CHF买入1USD；
C、银行以1.5950USD买入1CHF；
D、客户以1.5950CHF买入1USD；
32、多项选择题 出口业务中那些可以办理信保融资业务（）.
A、电汇项下的货到付款，
B、托收项下付款交单（D/P），
C、承兑交单（D/A.，
D、赊销（O/A.。
33、问答题 简述对个人外币现钞业务的外汇管理政策。
34、单项选择题 出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。
A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30
35、单项选择题 银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。
A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度
36、多项选择题 下列哪些行为属逃汇（）.
A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的
37、多项选择题 商业发票必须要包括（）.
A.付款条件
B.货物描述
C.货物产地
D.货物金额
38、单项选择题 进口合同中未约定预付货款条款的，企业应在实际发生预付货款前（）内同时办理合同登记和付汇登记。
A、10日内
B、15个工作日
C、5个工作日
D、10个工作日
39、单项选择题 机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。
A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证
40、判断题 对公单位（包括银行）跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。
41、单项选择题 进行预收货款联网核查时，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度小于预收货款划转金额，则企业应先向外管局申请特批预收货款额度，银行凭（）为企业办理资金划转。
A、出口收汇说明
B、划转委托书
C、《资本项目外汇业务核准件》
D、承诺说明函
42、多项选择题 对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。
A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款
43、单项选择题 资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。
A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令
44、单项选择题 （）是指由货币当局规定汇率，两国货币比价基本固定，汇率只能在一定范围内波动，所有外汇交易必须按照这一汇率进行，如我国的香港特别行政区。
A.基本固定汇率
B.固定汇率
C.浮动汇率
D.爬行盯住汇率
45、单项选择题 进口押汇融资比例不得超过（）.
A、发票金额90％
B、发票金额80％
C、发票金额70％
D、对外应付金额
46、单项选择题 国际结算业务中受汇款人委托将资金汇出的银行叫（）.
A、托收行
B、提出行
C、汇出行
D、解付行
47、单项选择题 柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供（），并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。
A、护照复印件
B、购买公司电话
C、购买合约
D、购物发票
48、单项选择题 一笔国内外汇贷款能开立（）专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。
A、一个
B、两个
C、三个
D、多个
49、单项选择题 在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是（）.
A、保兑行
B、付款行
C、议付行
D、偿付行
50、单项选择题 哪种付款方式对出口方更有保障？（）
A、信用证
B、汇款
C、托收
D、都不是
51、多项选择题 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。
A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务
52、单项选择题 MT103报文中33B指什么？（）
A、原指示的币种和金额
B、起息币种和金额
C、汇款人信息D、收款人信息
53、多项选择题 下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是（）。
A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）
B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）
C、外汇本金*（卖出价-中间价）
D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）
54、单项选择题 下列哪个地区是因为发生了严重的信用危机而导致地方信用体系建设先行的？（）
A.上海
B.浙江温州
C.武汉
55、单项选择题 审单工作中，银行将审查（）.
A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信
56、多项选择题 单位外汇定期存款的存期有（）.
A、一个月，
B、六个月，
C、两年，
D、三年。
57、多项选择题 国家外汇管理局按账户（）对个人外汇账户进行管理。
A、金额
B、个人
C、主体类别
D、交易性质
E、机构
58、多项选择题 据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.
A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；
59、单项选择题 境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。
A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元
60、单项选择题 不能证明是（）交易售付汇，视同资本项目管理。
A、资本项目
B、经常项目
C、正当
D、不正当
61、单项选择题 MT103报文中，52A域是什么？（）
A、原汇款行
B、中间行
C、指示行
D、发报行
62、单项选择题 根据我国现行的外汇政策（）的进口付汇核销工作的审核主要由银行承担。
A、货到付款；
B、进口信用证付款；
C、三来一补；
D、非贸易汇出汇款；
63、多项选择题 旅行支票上三个基本关系人是（）.
A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人
64、单项选择题 企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外，还应当要求企业提交（）。
A、外汇业务核准件
B、《货物贸易外汇业务登记表》
C、出口收汇核销专用联
D、备案表
65、单项选择题 退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。
A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行
66、多项选择题 外汇局对出口单位分类管理方式有（）.
A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销
67、单项选择题 办理汇入汇款退汇，对公手续费的收取标准为等值（）美元/笔，
A、5
B、10
C、20
D、25
68、单项选择题 相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）
A、物价
B、货币币值
C、利率
69、单项选择题 自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业须登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记。
A、进口日期
B、申报日期
C、海关签发日期
D、报关日期
70、单项选择题 金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向（）报告。
A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局
71、单项选择题 境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。
A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报
72、多项选择题 下列关于签退的说法正确的有（）。
A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。
73、问答题 银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？
74、单项选择题 使用假远期信用证，实际上是套用（）
A、卖方资金
B、付款银行资金
C、买方资金
75、单项选择题 下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。
A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《 刑法》
D、《联合国反腐败公约》
76、多项选择题 关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.
A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。
77、单项选择题 原则上，代兑机构用于办理兑入外币业务的人民币备用金应由代兑机构自行解决，如确需银行提供备用金，代兑机构日均结汇量必须达到人民币（）。
A、1万元
B、2万元
C、3万元
D、5万元
78、问答题 外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？
79、单项选择题 外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。
A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。
80、单项选择题 进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.
A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额
81、填空题 银行间外汇市场竟价交易采用（）清算方式，询价交易采用双边清算方式。
82、多项选择题 对现行法规中没有明确规定、金额在等值10万（含10万）美元以下的非贸易项目售付汇，境内机构可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，由外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续，银行审核的材料是（）。
A、书面申请、合同（协议。）
B、等值3万（含3万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）。
C、等值3万美元以上、5万（含5万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）、税务证明
D、等值5万美元以上、10万（含10万）美元以下的，书面申请、合同（协议）、发票（支付通知）、税务证明、其他有关材料。
83、单项选择题 已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）
A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15
84、单项选择题 资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.
A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元
85、填空题 币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。
86、多项选择题 境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，境外直系亲属救助（）.
A、本人真实身份证明，
B、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明，
C、有关救助的相关证明材料。
87、判断题 机构开立资本项下外汇账户，需经外汇管理局审核批准，凭外汇局核发的“开户通知书”、“核准件”、“外债登记证”、“通知书”、“贷款登记证”等外汇局相关批件办理。
88、单项选择题 涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在（）美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。
A、100
B、500
C、5000
D、10000
89、单项选择题 在第一肝门区出入的管道结构是：①门静脉；②肝固有动脉；③胆总管；④肝静脉（）
A.①②③
B.①③
C.②④
D.④
E.①②③④
90、单项选择题 申报单中有关收/付款人国别是指（）。
A、收/付款银行所在国家/地区
B、收/付款人常驻的国家或地区
C、收/付款人的开户银行所在国家/地区
D、交易发生地
91、多项选择题 境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。
A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人
92、多项选择题 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭（）办理。
A、本人有效身份证件
B、收入证明
C、合同
D、发票
E、原兑换水单
93、单项选择题 在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是（）。
A、两国纸币的含金量之比
B、两国纸币所代表的价值量之比
C、两国货币对进出口商品的购买力
D、直接比较两国的物价水平
94、单项选择题 非居民办理外汇现汇账户结汇，每人每次结汇金额在等值（）美元以下，可不需外管核准直接在银行办理。
A、等值1万美元
B、等值2万美元
C、等值5万美元
D、等值10万美元
95、单项选择题 对（）的银行应要求出口单位提供该笔收汇对应的所有核销单编号，在出具出口收汇核销专用联时，应将这些核销单编号全部填上。
A.多次出口，多次收汇
B.多次出口，一次收汇
C.一次出口，多次收汇
D.一次出口，一次收汇
96、多项选择题 境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。
A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件
97、多项选择题 结售汇周转头寸限额的核定和调整依据为（）.
A.外汇指定银行资本金或者营运资金的规模和分支机构数量；
B.日均结汇、售汇差额和日最高售汇量；
C.单笔结汇、售汇最高金额和每日结售汇周转头寸数据报送质量；
D.国家宏观经济因素如外汇储备状况、本外币利率状况等和其他。
98、单项选择题 （）是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。
A.国际交易项目
B.资本项目
C.经常项目
D.进出口项目
99、单项选择题 企业延期付款额度根据该企业上年度进出口（）进行核准。
A、付汇总额50%
B、收汇总额50%
C、付汇总额10%
D、收汇总额10%
100、单项选择题 个人对外贸易专户所得为（）收入，支出为进口项下相关费用。
A、进口贸易
B、个人结汇
C、出口贸易
D、个人售汇
101、填空题 托收汇票的期限有三种，即期汇票，（），固定日期以后一个时期付款。
102、填空题 现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量（）（含）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。
103、多项选择题 有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）
A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的
104、判断题 国际货运代理专户收入为委托进口企业解入的进口保证金，支出为进口项下的付款或退款。
105、单项选择题 对于延期收款，企业报关单上的出口日期必须是（）.
A、2008年12月31日后的
B、2008年11月1日后的
C、2008年10月1日后的
D、2008年12月1日后的
106、多项选择题 境外个人办理（）时，必须按交易时牌价收取汇买钞卖价差。
A、汇入汇款解付同种外币现钞
B、光票托收收回款项解付同种外币现钞
C、兑付旅行支票支取同种外币现钞
D、从外汇账户中支取同种外币现钞
107、单项选择题 非贸易项下的款项，是否应出具核销专用联？（）
A、是
B、否
C、视情况而定
108、单项选择题 根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。
A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。
109、单项选择题 如该笔款项为资本金，则申报时需填写（）.
A、《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》《境内汇款申请书》
B、《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C、《涉外收入申报单》
D、《境外汇款申请书》
110、单项选择题 经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。
A、103
B、202
C、910
D、110
111、多项选择题 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。
A、客户身份识别制度，
B、客户身份资料和交易记录保存制度，
C、交易信息保密制度，
D、大额交易和可疑交易报告制度。
112、单项选择题 外商投资企业第一次办理外汇资本金结汇，不需填写如下哪种单据（）.
A、外汇资本金结汇支付申请书。
B、外商投资企业资本金结汇支付命令函。
C、上次资本金结汇所得人民币资金使用情况明细清单。
D、卖出外汇申请书。
113、单项选择题 所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常项目外汇支付，外汇指定银行均应凭（）办理。
A、报关单
B、备案表
C、有效凭证和有效商业单据
D、外汇局核准件
114、单项选择题 付汇账户为外债账户的货款需提供（）.
A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证
115、单项选择题 为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币（）或者外币等值（）以上的，应识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A、1万元以上，1千美元
B、1万元以上，2千美元
C、5万元以上，1千美元
D、5万元以上，1千美元
116、填空题 根据青岛市农村合作银行库存外币现金的内部管理制度，对库存限额的确定，原则上以保证（）需要为限。
117、单项选择题 假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.
A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；
118、单项选择题 非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.
A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级
119、多项选择题 外币储蓄存款对象是（）.
A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。
120、单项选择题 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额（）%以下的罚款。
A、20
B、30
C、10
D、15
121、判断题 凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，经常项目外汇账户的开立、变更、关闭无需事先经外汇局核准。
122、填空题 用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。
123、单项选择题 经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。
A.美元
B.人民币
C.自有外汇
124、多项选择题 为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。
A、03
B、04
C、05
D、06
125、问答题 简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。
126、多项选择题 用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。
A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证
127、单项选择题 经外汇局核准经营外汇保险业务的保险经营机构，以下哪种账户可直接在境内外汇指定银行开立，无需外汇局核准？（）
A、外汇经营账户
B、外汇资金运用账户
C、外汇资本金账户
D、保险代理公司经常项目外汇账户
128、单项选择题 某客户上年度在银行国际结算量达3000万美元，且在海关、外管局及我行没有不良记录，现在银行申请开立90天远期信用证业务，按我行保证金收取的最低标准为（）.
A、10%
B、15%
C、20%
D、可以免收保证金
129、填空题 国际贸易结算中常用的有四种支付方式预先付款，（），跟单托收，跟单信用证。
130、多项选择题 客户申请办理出口押汇业务时，需提供给国际业务部门的资料（）.
A、出口押汇申请书；
B、进/出口合同；
C、信用证正本或副本；
D、信用证要求的全套出口单据
131、单项选择题 个人非经营性外汇收支实行年度总额管理，个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值（）美元。
A、1万
B、2万
C、3万
D、5万
132、单项选择题 居民通过银行进行的与非居民的各类交易在办理业务时，均需通过银行向外管局进行（）。
A、逐笔申报
B、定期申报
C、按月申报
133、单项选择题 对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。
A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定
134、填空题 会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。
135、单项选择题 UCP600规定，对运输单据允许转运，但转运的运输工具可以不同的是（）.
A、多式联运提单与运输行提单；
B、多式联运提单与租船提单；
C、多式联运提单与陆运提单；
D、以上答案都不对；
136、单项选择题 业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、（）等。
A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.绿卡通卡
D.通用凭证
137、多项选择题 以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。
A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资
138、多项选择题 个人对外贸易经营者（）按机构管理。
A、储蓄存款
B、国际收支申报
C、外汇收支
D、进出口核销
E、汇款
139、多项选择题 银行为企业办理货到付款项下异地企业的付汇，必需审核的单据有（）。
A、企业所在地外汇局出具的进口付汇备案表
B、报关单及电子数据
C、贸易进口付汇核销单
D、企业付汇地外汇局向所在地外汇局盖章确认函
140、填空题 信用证的金额、单价、数量前面冠有‚大约、近似‛字样时，则发票金额、单价、数量可以有不超过（）的增减幅度和伸缩性。
141、多项选择题 在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括（）。
A、身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证
142、多项选择题 设立创投企业程序办理，下列哪些是正确的说法（）.
A、投资者须向拟设立创投企业所在地省级外经贸主管部门报送设立申请书及有关文件。
B、省级外经贸主管部门应在收到全部上报材料后15天内完成初审并上报对外贸易经济合作部（以下简称审批机构）。
C、审批机构在收到全部上报材料之日起45天内，经商科学技术部同意后，做出批准或不批准的书面决定。予以批准的，发给《外商投资企业批准证书》。
D、获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起一个月内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。
143、名词解释 境外同业资金拆放业务
144、多项选择题 《出口收结汇联网核查办法》是由哪几个部门联合下发（）.
A、商务部
B、国家税务局
C、海关
D、国家外汇管理局
145、填空题 青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。
146、多项选择题 个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。
A.经常项目账户
B.境内个人外汇账户
C.境外个人外汇账户
D.资本项目账户
147、单项选择题 美国财政部支票可在付款后（）之内随时追索已付票款。
A、18个月
B、12个月
C、6个月
D、3个月
148、多项选择题 结售汇平盘档案管理。由外汇交易员留存、保管。主要包括（）.
A、中国外汇交易中心交易查询单，
B、中国外汇交易中心交易确认单
C、中国外汇交易中心结算清单，
D、中国外汇交易中心交易记录。
149、单项选择题 境外个人原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。
A、6
B、12
C、18
D、24
150、判断题 境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。
151、单项选择题 境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。
A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小
152、单项选择题 出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。
A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；
153、单项选择题 A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息
A、30天
B、60天
C、90天
D、120天
154、单项选择题 根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。
A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；
155、单项选择题 外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。
A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统
156、单项选择题 选择网上申报方式的申报主体（）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。
A、不能
B、自主选择
C、视业务情况
D、仍然可以
157、多项选择题 境内机构非法使用外汇行为的，有（）。
A、以外币在境内计价结算
B、违反规定办理境内外汇划转
C、非法结汇
D、擅自将外汇存放境外
158、多项选择题 客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.
A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；
159、单项选择题 目前汇出款汇款去向包括（）种。
A、1
B、2
C、3
D、4
160、单项选择题 境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。
A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货
161、单项选择题 境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。
A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益
162、填空题 海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。
163、单项选择题 已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的，需将（）传真至国际部进行核对，再将其传真至外汇局。
A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照
164、单项选择题 为企业办理单笔结100万美元外债结汇，要向省行传真外汇局出具的（）.
A、《卖出外汇申请书》、
B、《资本项目结汇核准件》
C、《外商投资企业资本金结汇申请书和支付命令》
D、《100万美元以上（含100万美元）结汇呈批表》
165、单项选择题 汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.
A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件
166、单项选择题 境内外商企业（房地产商）收到境外一笔投资资本金，应申报交易编码为，相应的交易附言为（）.
A、602011、投资房地产资本金收入
B、602011、投资资本金收入
C、602012、投资房地产资本金收入
D、602013筹备房地产资本金收入
167、单项选择题 企业贸易外汇收入应当先进入（），账户内资金不得相互划转，账户资金按活期存款计息。
A、结算账户
B、资本金账户
C、保证金账户
D、待核查账户
168、单项选择题 根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）
A、2万元，5000美元，
B、5万元、1万美元，
C、10万元，1万美元，
D、10万元、2万美元。
169、问答题 银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？
170、单项选择题 下列对洗钱的描述错误的是（）。
A、是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
B、是将恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
C、是将贪污、贿赂、诈骗等其他犯罪所得及产生的收益合法化。
D、是将抢劫、偷盗等非法所得及产生的收益合法化。
171、单项选择题 （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。
A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通
172、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。
A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内
173、单项选择题 结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.
A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币
174、单项选择题 （）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。
A、2008年7月13日（含）
B、2008年7月13日（不含）
C、2008年6月30日（含）
D、2008年6月30日（不含）
175、单项选择题 杂币结汇需在下午（）办理。
A、4
B、5
C、4：30
D、4：20
176、单项选择题 银行不得为未完成（）手续的资本金办理结汇。
A、年检
B、年审
C、验资
D、审计
177、多项选择题 对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。
A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。
178、多项选择题 票据的主要特点是（）。
A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性
179、填空题 个人结售汇按照交易性质区分（）和资本项目个人结售汇业务。
180、多项选择题 汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.
A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、进口合同，
D、形式发票等。
181、单项选择题 在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。
A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心
182、单项选择题 境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A、5万
B、3万
C、2万
D、1万
183、单项选择题 商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需出具最近一期验资报告，规定须附（）.
A、本期注册资本实收情况明细表。
B、累计注册资本实收出资明细表。
C、外方出资情况询证函的回函。
D、银行询证函。
184、多项选择题 享有五个合理工作日审核单据的银行有（）.
A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行
185、多项选择题 金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。
A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等
186、单项选择题 各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
187、单项选择题 《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。
A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院
188、单项选择题 企业凭2008年10月1日之前海关签发的进口报关单办理对外付汇，（）。
A、未付汇金额超过等值50万美元的，企业需到外汇管理局办理延期付款登记
B、无论金额大小，企业需自行登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记
C、未付汇金额超过等值20万美元的，企业需到外汇管理局办理外债登记
D、企业无需办理延期付款登记手续，可在银行直接办理对外付汇手续
189、单项选择题 外商投资企业的资本金结汇审批由（）办理。
A、外汇局
B、分行国际业务部
C、一级支行国际业务部
D、经办行
190、单项选择题 按国家外汇管理规定，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
A、5000
B、8000
C、10000
D、50000
191、单项选择题 外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料（）。
A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书
192、单项选择题 银行凭企业填写的卖出外汇申请书，直接把外汇根据（）给付等值人民币的行为.
A、当天的人民币汇率
B、当月的人民币汇率
C、当时的人民币汇率
D、当天的人民币折算率
193、多项选择题 进口项下的海运运费支付应提供（）.
A、提单正本（或副本）
B、书面申请
C、与境外船运公司签定的运输合同或协议
D、境外船运公司提供的发票
194、单项选择题 SWIFT中文表述是（）.
A、美元清算支付系统
B、国际自动清算系统
C、环球银行间电信协会
D、全球自动转帐系统。
195、单项选择题 国际保理业务对于进口商的主要好处是（）。
A、节约时间；
B、节省费用；
C、不占用往来银行的授信额度；
D、节省人工；
196、单项选择题 海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。
A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；
197、多项选择题 保税监管区内企业之间交易，包括（）等海关实行封闭管理的特定区域之间的交易，可以以外币，也可以以人民币计价、结算。
A、出口加工区
B、洋山保税港区
C、保税区
D、保税物流园区
E、进口加工区
198、多项选择题 以下（）情况不在托收范围内.
A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据
199、单项选择题 行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。
A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日
200、填空题 外汇指定银行应当按（）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。
201、名词解释 预收货款
202、填空题 国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。
203、单项选择题 SWIFT是一个总部设在（）国际组织。
A、布鲁塞尔；
B、纽约；
C、伦敦；
D、香港；
204、单项选择题 自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。
A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）
205、单项选择题 境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。
A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。
206、填空题 开证行发现不符点，必须在（）个合理工作日内提出不符点.
207、问答题 金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？
208、单项选择题 办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用（）。
A、A
B、D
C、K
D、F
209、单项选择题 （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。
A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构
210、单项选择题 当客户要求电汇汇款时则费用须由（）承担。
A、汇款人或收款人；
B、银行借记帐户行；
C、贷记帐户行；
D、由汇出行承担；
211、多项选择题 制定《个人外汇管理办法》的基本目的是（）。
A、为便利个人外汇收支
B、简化业务手续
C、规范外汇管理
D、预防犯罪
E、反洗钱
212、判断题 公司正式批准成立后，为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。
213、单项选择题 发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）
A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；
214、多项选择题 等值5万美元（含）以下企业备用金结汇的，企业无须提交下列哪些文件（）。
A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函
B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件
C、会计师事物所出具的最近一期的验资报告
D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章和财务印章的发票等有关凭证的复印件
215、多项选择题 开立新的经常项目外汇账户，银行需审核的资料有（）。
A、开户申请书
B、营业执照（或社团登记证）
C、组织机构代码
D、外管局的开户核准件
216、单项选择题 变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）
A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记
217、多项选择题 以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.
A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金
218、问答题 哪些行为由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？
219、单项选择题 出口信用保险贸易融资业务中，赊帐（付款）期限一般不超过（）天（含）；但经过保险公司书面同意，可扩展至（）天.
A、120、180，
B、90、180，
C、180、240，
D、180，360.
220、单项选择题 通过境内银行收到（）款项或向（）支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。
A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所
221、单项选择题 对于延期收款，资金到帐日期（）.
A、晚于出口日期60天以上。
B、晚于出口日期30天以上。
C、晚于出口日期90天以上。
D、晚于出口日期120天以上。
222、填空题 偿付授权书是指由（）开致偿付行并独立于信用证之外的指示及/或授权。
223、单项选择题 延期付款自（）起，企业货到付款项下超过90天的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记
A、20080701
B、20081001
C、20081201
D、20081231
224、多项选择题 根据UCP600，租船合约提单可以由（）签署。
A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、承运人的具名代表
F、船东的具名代表
225、问答题 外汇管理局如何对银行实施结售汇综合头寸限额管理？
226、多项选择题 远期结售汇的对象为（）。
A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是
227、单项选择题 行政机关不需编制、公布哪个项目？（）
A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息
228、单项选择题 7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，（）办理预收货款登记。
A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对
229、单项选择题 《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由（）批准，予以发布实施的。
A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院
230、多项选择题 境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。
A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明
231、单项选择题 （）项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括进出口贸易，运输、旅游等非贸易收支，以及与国际组织往来、无偿援助和捐赠等无偿转让。
A、资本项目
B、经常项目
C、资产项目
D、经济项目
232、单项选择题 信用行业应奉行（）优先的原则。
A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益
233、填空题 区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。
234、填空题 国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。
235、填空题 信用证通知业务性质代号是（）.
236、单项选择题 外汇账户开立后，abis系统需要做什么操作，第二天账户信息表才能显示开户信息？（）
A、7621
B、7623（资本项目开户时）
C、2505
D、2501
237、单项选择题 境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。
A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内
238、问答题 跟单信用证结算方式的主要特点是什么？
239、多项选择题 根据UCP600，海运提单可以由（）签署。
A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK
240、单项选择题 若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款，进口保理商应于（）向出口保理商垫付该笔款项。
A、到期日；
B、到期日后第30天；
C、到期日后第60天；
D、到期日后第90天；
241、判断题 银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。
242、判断题 境内保税监管区内与区外之间的货物贸易必须以人民币计价、结算。
243、问答题 试比较电汇和票汇的优、缺点？
244、问答题 张三因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，外汇管理政策是否允许，张三应如何操作？
245、多项选择题 下列哪些是违反外汇管理的行为？（）
A.逃汇
B.非法买卖外汇
C.违反人民币汇率管理
D.非法使用外汇
246、单项选择题 托管人在QFII开户后，（）向托管人所有地分局备案。
A、5个工作日内
B、一个月内
C、三个月内
247、单项选择题 我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。
A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资
248、单项选择题 境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入向境外单笔支付等值美元（）以上，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。
A、3万（含）
B、3万（不含）
C、5万（含）
D、5万（不含）
249、填空题 指定银行即指定的付款行，（），议付行。
250、填空题 汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为银行汇票、。
251、单项选择题 对外担保不包括以下哪种形式（）。
A.抵押
B.保证
C.定金
D.质押
252、单项选择题 普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。
A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱
253、单项选择题 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。
A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账
254、单项选择题 当日存、取、结售汇外币现金（），属于大额外汇资金交易。
A、单笔或累计等值1万美元
B、单笔或累计等值5万美元
C、单笔或累计等值10万美元
D、单笔等值1万美元
255、单项选择题 一般客户开立即期信用证、90天以内（含）远期信用证的，保证金比例不得低于（）。
A、50%
B、30%
C、20%
D、10%
256、单项选择题 个人信用最主要被用于（）。
A.就业
B.投资
C.消费途径
257、名词解释 外汇帐户
258、单项选择题 企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.
A、月度
B、季度
C、年度
259、单项选择题 船运公司向境外支付港口及燃料等运输相关费用，（）支付。
A、只能从其外汇账户中
B、可购汇
C、其外汇账户中无余额可购汇
D、可从其外汇账户中或可购汇
260、单项选择题 出口信保融资的风险主体是出口商和（）。
A、进口商
B、付款行
C、代理行
D、出口信用保险公司
261、填空题 为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和（）每季度报送上一季度报表。
262、多项选择题 驻华机购人民币账户收入为（）。
A、境内汇入
B、境外汇入
C、结汇收入
D、借入外债
E、经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇
263、单项选择题 政府信息公开不能采取哪种方式？（）
A.主动公开
B.依申请公开
C.有偿公开
264、单项选择题 贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）
A、结算帐户
B、待核查账户
C、人民币帐户
D、结算账户或待核查账户
265、多项选择题 外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（）账户。
A、资本金账户
B、经常项目结算账户
C、经常项目外汇账户
D、资本项目外债专户
266、单项选择题 外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。（）。
A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.经外汇局核准
D.凭证明材料在银行办理
267、多项选择题 对于预分类名单调整功能，以下说法正确的是（）。
A、预分类结果为注销名录的企业，可调整为A类、B类、C类
B、预分类结果为C类的企业，可调整为A类、B类
C、预分类结果为B类的企业，可调整为A类
D、预分类结果为A类的企业，可调整为注销名录
268、多项选择题 转账业务包含（）。
A.客户本人储蓄账户间资金划转
B.本人与直系亲属储蓄账户间资金划转
C.境内与境外个人储蓄账户间资金划转
D.境内与境外个人资本账户间资金划转
269、单项选择题 儒家文化历来把诚实守信作为人们的行为规范，强调“人而无信，不知其可也”。这句话出自（）本著作？
A.《大学》
B.《中庸》
C.《论语》
270、单项选择题 待核查帐户中的外汇（）用于押人民币贷款
A、可以
B、不可以
C、以上都对
D、以上都不对
271、单项选择题 对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.
A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；
272、单项选择题 下列那种类型的信用证必须要提交汇票？（）
A、即期付款信用证；
B、承兑信用证；
C、延期付款信用证；
D、议付信用证；
273、多项选择题 银行间外汇市场询价交易与撮合交易的差异主要表现在（）不同。
A、信用基础
B、交易主体
C、价格形成机制
D、清算安排
274、单项选择题 国外代理行与跨国银行间的关系是（）。
A.隶属关系
B.派出机构
C.业务代办
D.控股关系
275、填空题 对境外机构支付等值（）以下（含），对境外个人支付等值5千美元以下（含）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；超过上述限额的，需持空运或陆运单清单（传真件）、发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。
276、多项选择题 银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.
A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况
277、单项选择题 （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。
A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构
278、单项选择题 按最新规定，对境外个人支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。
A、5千
B、1万
C、5万
D、10万
279、单项选择题 （）收入为境内货主、货代公司、船代公司及无船承运企业的国际海运费及相关费用，境外的国际海运费及相关费用。
A、国际运输专户
B、国际货运代理专户
C、无船承运企业外汇专户
D、国家有关部门设立的专户
280、多项选择题 银行结售汇业务准入的基本条件（）。
A、完善的结售汇内部管理制度
B、符合业务要求的从业人员
C、硬件（网络）系统符合要求
D、取得其总行或上级行的授权
281、判断题 股权转让，凭外汇局核准件办理结汇手续。
282、问答题 请写出8种本公司常用链轮的规格及相应齿厚尺寸。
283、填空题 打包贷款金额一般不超过信用证金额的80%，放款期限最长不超过信用证有效期后（）天。
284、单项选择题 个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。
A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销
285、单项选择题 自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。
A、180天
B、90天
C、150天
D、120天
286、单项选择题 银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.
A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45
287、名词解释 经常项目项下非经营性外汇
288、单项选择题 境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇时，银行需让客户提供的材料下列不需要的是？（）
A、出口合同、发票
B、货物证明
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关盖章的入境申报单（外商携带外币现钞的入境申报单）正本办理
289、单项选择题 对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。
A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。
290、单项选择题 外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。
A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元
291、判断题 境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。
292、单项选择题 投资专项账户（）须经外汇局核定。
A、收支逐笔
B、收入
C、支出
D、不需要
293、单项选择题 未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。
A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元
294、单项选择题 境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下
295、多项选择题 下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。
A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇
296、多项选择题 外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。
A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出
297、问答题 国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？
298、判断题 个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。
299、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。
300、单项选择题 境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。
A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元