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1、多项选择题 柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
2、单项选择题 商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性
3、多项选择题 下列关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期的到期日须为每年的3月、6月、9月、12月的20日中选择
B、账户透支利息按日计算透支积数，每季末月20日为结息日
C、透支额度有效期在六个月以内的（含六个月），一般客户透支利率按人民银行公布的六个月贷款利率上浮10％执行
D、透支额度有效期在六个月至一年的（含一年），一般客户透支利率按人民银行公布的一年期贷款利率上浮10％执行
4、判断题 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。
5、单项选择题 《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。
A、1
B、2
C、3
6、多项选择题 下列属于客户管理原则的是（）。
A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则
7、问答题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？
8、单项选择题 各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。
A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6
9、问答题 正式挂失业务必须在原开户行办理吗？
10、多项选择题 中国银行营业网点的购建和装修改造，须同时满足以下（）条件，由一级分行审批立项。
A、项目可行性论证充分，无重大争议
B、产权清晰，不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算
11、多项选择题 规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
12、问答题 什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？
13、单项选择题 对利率的审核要点错误的是（）
A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供
14、问答题 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？
15、多项选择题 严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。
A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员
16、单项选择题 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院
17、单项选择题 开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.
A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付
18、多项选择题 该安全认证工具的优点包括（）。
A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令
19、问答题 对员工服从上级领导有什么要求？
20、多项选择题 甲将自家一幅宋代名画卖于乙，乙在付款收货后得知甲还未满16岁。下列说法正确的有哪些？（）
A、甲与乙之间的买卖合同属无效合同
B、甲与乙之间的买卖合同属效力未定的合同
C、乙可催告甲的代理人在一个月内予以追认，其未作表示，视为同意该买卖
D、该买卖合同被追认之前，乙有撤销的权利
21、问答题 简述营业网点营业前安防方面的六项检查。
22、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
23、单项选择题 根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。
A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证
24、填空题 严禁干预（）独立履行职责。
25、单项选择题 银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。
A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉
26、多项选择题 严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理
27、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
28、多项选择题 办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况
29、单项选择题 （）交易功能使交易柜员进入RTS系统的工作状态。
A、9102
B、9101
C、9351
D、9182
30、多项选择题 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件
31、多项选择题 柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。
A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入
32、单项选择题 金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。
A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管
33、多项选择题 以下关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
A、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天
B、账户透支利率遇利率调整不分段计息
C、计息方法为积数计息法
D、透支账户清户如遇非结息日，需一次偿还透支本金和全部应付未付利息
34、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级
35、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
36、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
37、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
38、多项选择题 禁止柜员在同一系统中（）。
A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡
39、单项选择题 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码
40、单项选择题 根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
41、问答题 营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？
42、单项选择题 未经（）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。
A、人民银行
B、银行业监督与管理机构
C、立法机关
D、法律与合规部门
43、问答题 简述小额查询业务处理流程。
44、多项选择题 网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有（）。
A、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下
B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限
C、个人可以直接向B股账户缴存现金
D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞
45、问答题 简述押品现场核查的内容。
46、单项选择题 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任
47、多项选择题 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
48、单项选择题 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
49、单项选择题 银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资 91exam.org本
50、填空题 （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
51、多项选择题 员工违规办法所称情节严重是指（）。
A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人，推卸责任的
52、单项选择题 单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（）。
A、应通过专用存款账户办理
B、应通过基本存款账户办理
C、应通过临时存款账户办理
D、上述三个账户都可以办理
53、问答题 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
54、单项选择题 根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）
A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础
55、单项选择题 柜员强制签退交易用于（）。
A、柜员因各种原因被锁
B、柜员因各种原因处于签到状态
C、柜员遗忘密码
D、柜员卡损坏
56、单项选择题 小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以（）进行组包。
A、以网点的报文组包
B、以支行为单位组包
C、以省行为单位组包
D、以收报行的清算行号
57、多项选择题 下列属于贷款准备金核算码的有（）。
A、6601
B、6602
C、6652
D、6651
58、单项选择题 对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易
59、多项选择题 对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）
A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度
60、判断题 商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
61、问答题 违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？
62、单项选择题 以下关于定期一本通存折补发，正确的说法为（）。
A、定期一本通存折破损换发后，原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致
63、填空题 严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
64、问答题 离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？
65、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
66、多项选择题 我行房地产开发贷款不支持（）
A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目
67、单项选择题 客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.
A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续
68、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以来源:91 考试网及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
69、单项选择题 以下不属于操作风险事件的是( )
A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误
70、单项选择题 某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身荨麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛 为明确诊断，最有价值的辅助检查是（）
A.脊柱X线平片
B.脑脊液常规、生化
C.脊柱CT
D.血清狂犬病毒抗体测定
E.脊柱MRI
71、问答题 在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？
72、多项选择题 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。
A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
73、单项选择题 指定银行是指（）.
A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行
74、多项选择题 营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车
B、押运人员
C、车牌
D、提箱人员
E、驾驶员
F、尾箱数量
75、问答题 员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？
76、问答题 柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？
77、单项选择题 （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价
78、问答题 违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？
79、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
80、问答题 员工在工作时间接打私人电话有什么规定？
81、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
82、多项选择题 查询查复经办柜员在处理查询查复业务时，必须根据业务发生的原始凭证为依据，确保所查（）。
A、背景真实
B、凭证有效
C、信息要素齐全准确
D、报文金额
83、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
84、问答题 用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？
85、多项选择题 授信执行部门的押品现场核查分为（）。
A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查
86、问答题 员工对银行安全和公共卫生有什么义务？
87、单项选择题 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A、税务
B、公安
C、街道办
88、问答题 对客户撤销挂失有什么要求？
89、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
90、多项选择题 流动资金贷款监控应关注的问题和风险点（）
A、借款人是否按贷款用途使用贷款，有无挪用贷款的情况发生
B、自筹资金是否按计划足额到位，使用是否正常
C、借款人购、产、销的资金占用是否合理，资金利用效率是否降低
D、借款人资金回流是否与生产经营一致，现金回流是否充足，回流资金是否用于归还我行贷款，有无挪用贷款的情况发生
91、单项选择题 “人民币理财产品”办理属于合规的是以下（）.
A、经客户电话通知，柜员按照客户要求的数量和金额受理“人民币理财产品”
B、未签署的空白协议书加盖业务公章
C、《人民币理财产品委托协议书》必须由营销经理签字确认并加盖业务公章后交客户。
D、柜员受理“人民币理财产品”时须对客户进行充分的风险揭示
92、判断题 银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
93、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
94、单项选择题 办理汇票的挂失或止付，应核验汇款人的（）和（），及时向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，在汇票有效期满（）后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票，汇款人需出具（），出票行在保留（）的前提下慎重办理。
A、书面申请、汇款回单；一个月；担保；追索权
B、身份证件、申请书；15日；保证；抗辩权
C、有效证件、公函；15日；书面承诺；抗辩权
D、汇款申请书、汇款回单；一个月；抵押；追索权
95、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
96、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
97、单项选择题 新版网银提供的下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户识别假冒网站（）.
A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵
98、单项选择题 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类（）类贷款的核心定义.
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
99、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
100、多项选择题 商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的（），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。
A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍
101、多项选择题 办理冲正业务时，应遵守以下规定（）
A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正
102、单项选择题 严禁在（）授权卡和柜员卡。
A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统
103、单项选择题 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
104、多项选择题 下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。
A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边
105、多项选择题 押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。
A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法
106、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
107、问答题 简述押品内部评估的内容。
108、多项选择题 早接库包或尾箱时（）
A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包
109、单项选择题 《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。
A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长
110、单项选择题 关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是（）.
A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡
111、问答题 贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。
112、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，可直接对外支付贸易项下款项的外汇账户包括（）。
A、经常项目外汇账户
B、外商投资企业资本金账户
C、外国投资者专用外汇账户
D、外债专户
113、多项选择题 小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJB
B、RSRVC
C、9991D
D、RITM
114、多项选择题 根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。
A、授信项目审报表
B、授信项目资料
C、业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章）
D、授信调查报告
115、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
A、3
B、10
C、20
D、30 91ExAM.org
116、问答题 什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？
117、单项选择题 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
118、单项选择题 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门
119、问答题 临时挂失的有效期是多少天？
120、单项选择题 （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。
A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类
121、多项选择题 RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。
A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报
122、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
123、多项选择题 满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。
A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出
124、单项选择题 个人投资经营贷款的借款人以资产作抵押的，应根据贷款人的要求办理抵押物保险，保险的第一受益人应为（）.
A、借款人
B、贷款人
C、保险公司
D、财产所有权人
125、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
126、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
127、多项选择题 采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。
A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目
128、问答题 哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？
129、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供
130、单项选择题 以下不符合存款证明开立要求的是（）.
A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理
131、问答题 员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？
132、问答题 朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？
133、多项选择题 贷款减值准备计提各业务发起部门职责（）。
A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性
134、多项选择题 服务中应做到（）
A、举止文明礼貌，用语规范
B、接待客户要站立，客户离开要站立
C、物品接、送要双手
135、问答题 对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？
136、多项选择题 授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。
A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合
137、问答题 哪些人员属竞业限制的人员？
138、单项选择题 分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。
A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定
139、问答题 上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题，有权责成下级机构予以纠正？
140、多项选择题 严禁出纳兑换人员从事以下（）活动。
A、严禁参与任何形式的的赌博
B、严禁参与经商和违规炒股
C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票
D、严禁违规办理收付业务
141、多项选择题 营业前“安全保卫”工作应做到（）.
A、第一个到达网点的人立即开门进入室内
B、随后解除“110”报警装臵
C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常
D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况
142、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。
A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗
143、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易
144、单项选择题 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。
A、所有
B、新建
C、新建、改建
145、单项选择题 境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。
A、大额和可疑人民币交易
B、可疑外汇交易
C、大额外汇交易
D、大额和可疑交易
146、单项选择题 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
147、单项选择题 RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
A、07
B、04
C、DH
148、单项选择题 应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。
A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理
149、单项选择题 小额支付系统6467参数维护有三项参数，其中（）用于RBS系统的接口。
A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992
150、单项选择题 下列哪些业务是需要申报的（）？
A、保税区业务
B、离岸业务
C、因汇路原因从国外转汇但收、付款人都在国内的业务
D、光票托收业务
151、单项选择题 以下属于反洗钱系统手工录入交易的是（）。
A、客户通过帐户存取现
B、客户转帐交易
C、外汇现钞兑换
152、单项选择题 银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。
A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年
153、单项选择题 理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）
A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章
154、判断题 合规负责人可以同时分管业务条线。
155、单项选择题 我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。
A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债
156、单项选择题 零售贷款重整后的期限不得超过（）。
A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年
157、多项选择题 违反RTS系统密码管理规定，有下列（）违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的
158、单项选择题 对于单位保证金存款，按以下（）利率计息、结息。
A、按活期存款
B、按定期存款
C、按协定利率
D、按单位存款相应期限档次
159、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体
160、单项选择题 合规负责人的职责中，不包括( )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
161、问答题 在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？
162、单项选择题 严禁（）经办自己的业务。
A、本人
B、他人
C、当班柜员
163、单项选择题 已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）
A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305
164、单项选择题 针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
165、问答题 在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？
166、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
167、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
168、单项选择题 现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。
A、400
B、500
C、600
169、单项选择题 《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。
A、1000
B、10
C、100
D、50
170、问答题 原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？
171、填空题 严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。
172、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
173、单项选择题 金融创新应当以( )为中心。
A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险
174、问答题 业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？
175、单项选择题 大额支付系统的现有汇款金额起点（）.
A、1万
B、2万
C、10万
D、0
176、多项选择题 中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。
A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合
177、多项选择题 依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。
A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久
178、多项选择题 重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符”具体是指（）
A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、账据相符
179、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职
180、多项选择题 代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.
A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息
181、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
182、问答题 作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？
183、多项选择题 董事会在银行合规管理过程中的职责包括 （ ）
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
184、问答题 对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？
185、单项选择题 营业网点必须实行（）工作制度。
A、“双人在岗”；
B、“双人双锁”；
C、“三人当班、双人临柜”
186、问答题 密码挂失能否他人代办？
187、单项选择题 发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。
A、I
B、U
C、X
D、S
188、单项选择题 借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。
A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权
189、多项选择题 下列业务中需要进行国际收支申报的有（）。
A、电汇汇入
B、电汇汇出
C、票汇汇出
D、光票托收
190、单项选择题 下列对物权的表述中不正确的是( )
A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权
191、问答题 员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
192、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A、20%
B、30%
C、60%
D、80%
193、多项选择题 柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.
A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则
194、单项选择题 决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.
A、寄单给开证行，得到开证行款项后进行承付或议付
B、通知开证行，并在自己柜台留存单据
C、如果信用证限制自己议付，则无追索议付
D、直接寄单给申请人要求付款
E、承付或议付，并将单据转递给保兑行或开证行
195、问答题 窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？
196、多项选择题 代收付业务中，应当（）.
A、不得为客户办理存款证明挂失
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写，未上电脑的账户不得开具存款证明
C、开具存款证明的账户要求提前解冻，应向银行交回与冻结账户有关的全部存款证明
D、已开具存款证明的存款，在规定期限内不得为其取现或转账
197、多项选择题 贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性
198、判断题 商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估
199、多项选择题 外汇政策中，直系亲属关系证明包括（）。
A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明
200、问答题 《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？
201、多项选择题 贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。
A、负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作
B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C、确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作
D、负责对发起部门工作质量的后评价
202、填空题 各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。
203、单项选择题 追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其（）请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利
A、出票人和背书人
B、承兑人
C、保证人
D、以上皆有
204、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
205、判断题 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
206、单项选择题 金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、存款
B、客户身份
C、客户交易
D、大额交易
207、单项选择题 金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易的，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定，由外汇局给予警告，并处（）的罚款。
A、1万元以上10万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、50万元以上100万元以下
208、单项选择题 出境人员携带不超过等值（）美元的外币现钞出境的，无须申领《携带证》。
A、5000
B、10000
C、20000
D、50000
209、问答题 员工应严格遵守银行的哪些假期制度？
210、单项选择题 合规建设的四个关键方面不包括（）。
A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研
211、多项选择题 某有限责任公司欲召开股东会临时会议，根据《公司法》的规定，以下哪几种人提出方为有效？（）
A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长
212、单项选择题 下列属于或有资产/负债类的有（）.
A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款
213、问答题 RTS终端上汇出款项当日能到帐的有哪些业务类型？
214、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
215、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
216、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
217、单项选择题 办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.
A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇
218、单项选择题 照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.
A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业
219、多项选择题 办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括（）。
A、办公楼地址
B、火势情况
C、报警人姓名
D、单位负责人情况
E、被困人员情况
F、办公楼结构
220、单项选择题 已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。
A、9301
B、9302
C、9303
D、9305
221、单项选择题 可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。
A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的
222、多项选择题 以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）。
A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备
223、多项选择题 普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。
A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记
224、问答题 如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？
225、单项选择题 理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。
A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为
226、问答题 用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？
227、多项选择题 以下关于冲账说法正确的有（）。
A、当日冲账无须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理，仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正，须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后方可作倒起息处理
228、单项选择题 用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。
A、技防
B、安全防范
C、安全技术
229、多项选择题 中国银行安全保卫工作方针是（）。
A、预防为主、全面设防
B、加强重点、内外并重
C、防查并举、标本兼治
D、打击犯罪、保障安全
230、多项选择题 RTS系统二级复核条件有（）。
A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易
231、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
232、单项选择题 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。
A、5万元
B、50万元
C、100万元
D、200万元
233、多项选择题 新版网上银行个人服务提供的网上投资交易包括（）
A、网上外汇交易
B、网上黄金交易
C、网上基金交易
D、网上第三方存管
E、B股银证转账
F、记账式国债交易
234、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
235、判断题 合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
236、多项选择题 客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户
237、单项选择题 根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用（）.
A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章
238、多项选择题 违反营业场所通勤门制度规定，有下述（）行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的
239、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
240、多项选择题 目前票据市场主要存在的风险是（）.
A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险
241、问答题 故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的，应怎样处理？
242、问答题 《工会法》对工会参政议政是如何规定的？
243、单项选择题 《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。
A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
244、多项选择题 财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）
A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降
245、单项选择题 按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )
A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久
246、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
247、多项选择题 合并会计报表的编制原则有（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则
248、多项选择题 违反（）重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合。
A、重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管的
B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续，没有做到班清日结的
C、超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的
D、对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的
E、违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为
249、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
250、多项选择题 股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的因素有（）。
A、避税
B、控制权
C、稳定收入
D、规避风险
251、单项选择题 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品
252、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
253、单项选择题 对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）
A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书
254、单项选择题 业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
255、判断题 商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
256、问答题 在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用的个人名章，给予什么处理？
257、多项选择题 查询人行支付系统行号可以使用以下（）交易码。
A、9262
B、9261
C、9288
D、9201
258、单项选择题 高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次
259、单项选择题 安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。
A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”
260、单项选择题 在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.
A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是
261、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
262、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
263、单项选择题 按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.
A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整
264、问答题 员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？
265、单项选择题 应付暂收款项不包括以下哪一项（）.
A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款
266、单项选择题 押品内部评估报告有效期最长不超过（）。
A、一年
B、两年
C、三年
D、四年
267、单项选择题 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
A、20％
B、25％
C、30％
D、35％
268、多项选择题 根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制
269、单项选择题 记账式国债的冲正表述错误的是（）.
A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正
270、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
271、单项选择题 贸易融资项下不允许结汇的业务有（）。
A、出口押汇
B、福廷费
C、出口商业发票贴现
D、打包贷款
272、单项选择题 以下说法错误的是( )。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
273、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。
A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏
274、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
275、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
276、填空题 严禁将个人名章、授权卡/密码交给（）使用。
277、单项选择题 储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）.
A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户
B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致
C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作
D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行
278、多项选择题 商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
279、单项选择题 根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。
A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）
280、问答题 员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？
281、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
282、单项选择题 空头支票是指（）的情形。
A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额
C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额
D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
283、单项选择题 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年
284、单项选择题 （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
285、多项选择题 严禁离柜时，（）及已用凭证、未锁现金、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
A、签退系统、办理交接和已妥善保管柜员卡
B、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
C、未签退系统、办理交接或未妥善保管柜员卡
D、未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡
286、单项选择题 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类
287、多项选择题 以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
288、问答题 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
289、多项选择题 被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。
A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路
290、单项选择题 次日打印RTS批量报表（不含小额业务）的交易码是（）
A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278
291、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
292、多项选择题 事中复核应对哪些业务进行关注（）.
A、超前起息、冲正交易
B、大额存取款交易
C、定期提前支取
D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务
293、多项选择题 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房
294、问答题 对员工从事跨部门（岗位）工作时，有什么要求？
295、单项选择题 应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）
A、真实性、有效性；无误
B、真实性、完整性；授权
C、有效性、完整性；密码
D、真实性、合规性；密押
296、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
297、多项选择题 RTS系统不支持（），上述业务只能先在会计系统中处理后再切入RTS系统处理业务，各机构应切实注意上述程序不能省略、不能颠倒顺序，应保持业务处理衔接、连贯。
A、凭证销号
B、支付密码
C、对公通存通兑业务
D、直接扣客户帐
298、单项选择题 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
299、多项选择题 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同
300、单项选择题 采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。
A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决
