时间:2019-08-24 00:59:15
1、多项选择题 证券投资基金与银行储蓄存款的差别主要表现在（）。
A.性质不同
B.收益与风险特征不同
C.信息披露程度不同
D.投资人不同
2、判断题 封闭式基金由于份额固定，没有赎回压力，因而有利于基金长期业绩的提高。（）
3、判断题 "组合投资、分散风险"是基金的一大特色，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行投资运作。（）
4、单项选择题 基金反映的是一种（）关系，是一种（）凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.所有权关系，所有权
B.债权债务，债权
C.信托，受益
D.委托代理，代理
5、单项选择题 2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生。
A.基金开元
B.基金金泰
C.招商安泰
D.华安创新
6、判断题 基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。（）
7、多项选择题 基金行业对外开放主要体现在（）。
A.合资基金管理公司数量增加
B.合作基金管理公司数量增加
C.QDⅡ的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
8、判断题 与封闭式基金相比，开放式基金更注重基金资产的流动性。（）
9、判断题 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（）
10、单项选择题 基金销售机构是指（）以及经中国证券监督管理委员会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
11、多项选择题 证券投资基金利益共享、风险共担的原则是指（）。
A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金服务只按规定收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益分配
C.投资者购买基金相当于用很少的基金购买了一篮子股票
D.中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
12、单项选择题 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境。这体现了证券投资基金（）的作用。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
13、单项选择题 2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是（）。
A.南方积极配置基金
B.华夏上证50ETF
C.汇丰晋信2016基金
D.国投瑞银瑞福基金
14、多项选择题 基金托管人的职责主要体现在（）等方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核
15、单项选择题 负责建立并保管基金份额持有人名册业务的是（）。
A.基金销售机构
B.基金监管机构
C.基金自律组织
D.基金注册登记机构
16、判断题 公司型基金不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。（）
17、单项选择题 证券投资基金的发展有助于改善我国目前以（）为主的投资者结构。
A.机构投资者
B.个人投资者
C.企业投资者
D.金融投资者
18、单项选择题 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。
A.基金份额上市交易公告书
B.招募说明书
C.基金合同
D.基金成立公告
19、多项选择题 证券投资基金的主要特点表现为（）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
20、单项选择题 基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份（），对基金的运作进行详细的说明。
A.基金合同
B.风险揭示书
C.招募说明书
D.基金宣传册
21、多项选择题 1940年，美国政府颁布了（），被认为是保护共同基金投资者最重要的两部法律。
A.《投资公司法》
B.《投资顾问法》
C.《股份有限公司法》
D.《证券法》
22、单项选择题 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券等分散化组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
23、多项选择题 证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指（）。
A.基金管理人不参与基金财产的保管
B.基金托管人负责保管基金财产
C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管
D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督
24、判断题 与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（）
25、多项选择题 证券投资基金主要的当事人有（）。
A.基金代销商
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
26、多项选择题 开放式基金成为证券投资基金的主流产品主要表现在（）。
A.20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大
B.开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一
C.独特灵活的赎回机制适应了市场竞争的客观需要
D.开放式基金有更加全面的客户服务和更加充分的信息披露
27、单项选择题 基金（）最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人
B.管理人
C.托管人
D.注册登记机构
28、判断题 在我国，封闭式基金的存续期限一般为10～15年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。( )
29、单项选择题 在试点发展阶段，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。
A.审批制
B.核准制
C.申报制
D.准入制
30、判断题 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。（）