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1、问答题  以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？

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本题答案：5年、2万元以上20万元以下罚金
本题解析：试题答案5年、2万元以上20万元以下罚金

2、问答题  发生盗窃银行案件应如何处置？

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本题答案：发现盗窃案件，发案行或发现人要及时向公安机关报案。本题解析：试题答案发现盗窃案件，发案行或发现人要及时向公安机关报案。
上级安全保卫部门要指挥发案行或派员保护好现场，防止发案现场留下的痕迹、物证遭人为破坏。
上级安全保卫部门接到报告应立即派员赶赴现场了解情况，发案行要准确、全面介绍案 情。
上级安全保卫部门应及时控制、保护现场监控音像资料。有条件控制相关人员和立即查找线索时，应迅速采取行动，对发案现场环境进行必要的技术检查。依法合规处置，避免延误时机。
发案行要及时盘点现金、重要单证、票据和银行卡等，确认被盗窃物品、资金等相关损失；对金库等重点部位，要即时清查正副密码、钥匙的保管和交接情况，并及时更换；要认真核对原始凭证、凭条是否合法有效；要加强对备份数据软盘的管理和控制、排查接触数据库人员。

3、问答题  阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予什么处罚？构成犯罪的，依法追究什么责任？

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本题答案：治安管理处罚、刑事责任。
本题解析：试题答案治安管理处罚、刑事责任。

4、问答题  离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，应做到哪些？

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本题答案：离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运
本题解析：试题答案离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，2名以上解款员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。

5、问答题  押运工作必须使用什么样的运钞车？每辆押运车必须 至少配备几名押运员、几名解款员、几名驾驶员？

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本题答案：押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。本题解析：试题答案押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。
每辆押运车必须至少配备两名押运员、两名解款员、一名驾驶员。

6、填空题  监控室夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认（）情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。

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本题答案：无异常
本题解析：试题答案无异常

7、问答题  哪些人员属于金融机构要害岗位人员？

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本题答案：临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员
本题解析：试题答案临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员

来源:91考试网

8、问答题  银行处置突发事件的方针是什么？怎样理解？

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本题答案：1、预防为主，严密防范
预防为主，严密防范就
本题解析：试题答案1、预防为主，严密防范
预防为主，严密防范就是要把预防突发事件作为银行安全保卫工作的一项经常性的重要任务。银行要根据营业网点的地域布局、周围环境、联防力量、社会治安、犯罪手段、防范器材等各方面的情况，因地制宜地制订突发事件处置预案。要针对处理突发情况进行演练、提高保卫部门和干部员工的紧急处置能力，一旦发生情况，能够果断正确地处置，最大限度地减少突发事件的危害结果。
2、统一指挥，各负其责
统一指挥，各负其责就是在处置突发情况时，发案银行的领导或员工要根据预定分工处置各类突发情况，相关负责人要统一指挥所属人员按照自己的分工齐心协力处置突发事件，并将有关职责迅速落实到相关人员。处置突发事件的具体人员要根据预案有关规定，在处置工作负责人的统一领导下，服从指挥，尽职、快速地应急处置各类突发事件，充分发挥自己的主观能动性，根据领导小组负责人的部署，尽职尽责地完成好自己的任务。
3、快速反应，协同处置
快速反应，协同处置就是突发事件发生后，要结合银行业工作特点及时行动，建立和完善突发事件快速反应机制，统一指挥，部门联动，顾全大局。针对不同的突发事件，及时组织相关部门，成立相应的突发事件应急处置工作组，赴现场开展应急处置工作，在应急处置过程中，有关部门要密切协作，分工负责，做好突发事件的应急处置工作。
4、科学决策，依法处置
科学决策，依法处置就是要加强对突发事件的预测、监测和预警工作，提高科学决策的能力和水平，坚持依法、规范、稳妥地处置突发事件。

9、问答题  抢劫银行犯罪的分类，按实施犯罪侵害的对象，大致可将抢劫银行犯罪分为哪三类？

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本题答案：1?以银行营业网点为对象的抢劫犯罪、2?以运钞车为对象
本题解析：试题答案1?以银行营业网点为对象的抢劫犯罪、2?以运钞车为对象的抢劫犯罪、3?以金库为对象的抢劫犯罪

10、问答题  机关、团体、事业单位应当至少每季度进行一次防火检查，其他单位应当至少多长时间进行一次防火检查？

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本题答案：每月
本题解析：试题答案每月

11、名词解释  风险评级

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本题答案：风险评级是监管机构根据股份制商业银行的资本充足、资产安
本题解析：试题答案风险评级是监管机构根据股份制商业银行的资本充足、资产安全、管理、盈利、流动性和市场风险敏感性等方面的状况，对银行经营管理状况进行全面分析和判断，并形成综合评级的过程。

12、问答题  守库员在押运物品出入库时应执行哪些规定？

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本题答案：1、一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外进
本题解析：试题答案1、一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外进行现场警卫；
2、对管库员、解押人员和运钞车等进行核查、辨别；
3、经核审无误后，按要求办理出入库人员及物品情况登记，开启金库第一道门，待管库员、解款员进入金库后迅速锁定；
4、待押运物品交接手续办理完毕，打开装卸通道门，监视押运物品的装卸，严禁进库人员携带与业务无关的各类物品进入库区；
5、装卸完毕，锁闭装卸通道门，待运钞车及有关人员离开后，解除警戒并做好相关工作记录。

13、填空题  送款工作结束，营业场所负责人要组织员工进行班后（），整理好工作区域（），关闭办公机具电源。监控设备管理人员对录像回放检查、登记。安全员逐一巡查营业场所的安防设施、通讯设施是否正常，开启防盗报警器布防，关闭其他工作电源，熄灭火源，锁定所有门窗，并将检查情况据实登记。若发现问题，应及时排除或报告有关部门。

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本题答案：检查；物品
本题解析：试题答案检查；物品

14、名词解释  简述商业银行贷款五级分类的定义及主要特征。

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本题答案：贷款五级分类制度是根据内在风险程度将商业贷款划分为正常
本题解析：试题答案贷款五级分类制度是根据内在风险程度将商业贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类。
贷款五级分类制是银行主要依据借款人的还款能力，即最终偿还贷款本金和利息的实际能力，确定贷款遭受损失的风险程度，其中后三类称为不良贷款。此前的贷款四级分类制度是将贷款划分为正常、逾期、呆滞、损失四类。五级分类是国际金融业对银行贷款质量的公认的标准，这种方法是建立在动态监测的基础上，通过对借款人现金流量、财务实力、抵押品价值等因素的连续监测和分析，判断贷款的实际损失程度。也就是说，五级分类不再依据贷款期限来判断贷款质量，能更准确地反映不良贷款的真实情况，从而提高银行抵御风险的能力。
以前对银行不良贷款的分类方法是“一逾两呆”（逾期贷款是指借款合同到期未能归还的贷款，呆滞贷款是指逾期超过一年期限仍未归还的贷款，呆账贷款则指不能收回的贷款），这是一种根据贷款期限而进行的事后监督管理方法。“一逾两呆”的不足就是掩盖了银行贷款质量的许多问题，比如根据贷款到期时间来考核贷款质量，就会引发借新还旧的现象，这样就很容易将一笔不良贷款变为正常贷款，而实际上并没有降低风险。这种分类法很难甚至根本无法达到提高信贷资产质量的目的，而五级分类法正是克服了它的有关弱点，可以及时反映商业银行的盈亏状况，因此成为改良贷款质量管理方法的选择。

15、填空题  航空押运外币现钞时时，应对押运物品实施（），并事先与（）取得联系，请求协助。飞行起止点接送款押运操作，按照公路运输方 91EXAm.org式执行。

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本题答案：铅封；航空部门（机场、航班等）
本题解析：试题答案铅封；航空部门（机场、航班等）

16、问答题  实体周界防护系统或/和电子周界防护系统所组成的周界警戒线于防护区边界之间的区域，称为什么区域？

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本题答案：监视区
本题解析：试题答案监视区

17、问答题  谁为本单位安全保卫工作的责任人？

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本题答案：营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。
本题解析：试题答案营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。

18、填空题  凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在（）小时内上报，重（特）大案件应在案发（）小时内上报。

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本题答案：12；6
本题解析：试题答案12；6

19、填空题  不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运（）；

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本题答案：现金和押运物品
本题解析：试题答案现金和押运物品

20、填空题  在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时（），要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。

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本题答案：封闭或清场
本题解析：试题答案封闭或清场

21、问答题  机械防盗锁指的是什么？

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本题答案：具有防钻、防锯、防撬、防拉、防冲击、防技术开启功能，通
本题解析：试题答案具有防钻、防锯、防撬、防拉、防冲击、防技术开启功能，通过机械传动装置进行门闩开启，锁芯为非单排弹子结构的锁。

22、问答题  如何加强票据诈骗的防范？

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本题答案：1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究
本题解析：试题答案1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的几种情形和具体行骗方法。要及时解剖经典案例和发生在本行业、本系统、本单位的典型案件，弘扬正面经验，汲取反面教训。
2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。在加强政治理论 学习的同时，要认真学习和领会我国《票据法》等有关法律法规的规定，自觉依法运营，尽职尽责地对每张汇票、本票、支票的合法性、真实性进行认真审核把关。只要各银行和其他金融机构都能持之以恒的把好这一关口，票据诈骗方面的案件必然会大幅度下降。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。加强培训，对于严格审核把关更具有实际意义。比如，如何区别伪造和变造票据、怎样识别票据印刷材料的真伪、怎样识别票据上使用的是正式油墨还是水溶性颜料、怎样从纸张的质地、色泽、厚度、水纹、裁切等方面识别真伪票据的异同，都是专业培训的重点。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。我们要在防范票据诈骗方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必须坚持“两手抓、两手都要硬”，一手抓人的自身素质和能力的提高，一手抓高科技设备的开发研制，舍得人员和资金的投入，用高科技成果占领防范票据诈骗的制高点。
5、严格印章管理。要严格对单位公章、财务专用章、法人代表印章及会计印章的管理，对于已宣布关闭、停用、破产、倒闭、撤销单位的印章，务必要及时如数追缴并集中销毁，以防滋生祸端。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。要彻底根除某些单位至今还存在的将空白支票和单位印章由业务人员随身携带等违规操作的问题。

23、填空题  押运员在装卸押运物品时，（）先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角

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本题答案：押运组长
本题解析：试题答案押运组长

24、名词解释  中间（表外）业务

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本题答案：指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入
本题解析：试题答案指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。包括：支付结算类业务、银行卡业务、代理类业务、担保类业务、承诺类业务（主要包括贷款承诺）、交易类、基金托管、咨询顾问类、其他类业务（例如保管箱业务）

25、问答题  简述自动柜员机（简称ATM）？

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本题答案：银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转账业务的设备。
本题解析：试题答案银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转账业务的设备。

26、填空题  押运前，解押人员要按规定领取枪支、弹药、持枪证、（），携带工作证、身份证等；在（）管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得（）。

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本题答案：特货通行证；枪械；上膛
本题解析：试题答案特货通行证；枪械；上膛

27、多项选择题  根据监管的宽严程度不同，国家监管保险的方式可分为（）

A.公示主义
B.准则主义
C.实体主义
D.行业自律

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

28、问答题  单位制定的内部治安保卫制度应当包括哪些内容？

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本题答案：1门卫、值班、巡查制度；
2工作、生产、经营
本题解析：试题答案1门卫、值班、巡查制度；
2工作、生产、经营、教学、科研等场所的安全管理制度；
3现金、票据、印鉴、有价证券等重要物品使用、保管、储存、运输的安全管理制度；
4单位内部的消防、交通安全管理制度；
5治安防范教育培训制度；
6单位内部发生治安案件、涉嫌刑事犯罪案件的报告制度；
7治安保卫工作检查、考核及奖惩制度；
8存放有爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、传染性、腐蚀性等危险物品和传染性菌种、毒种以及武器弹药的单位，还应当有相应的安全管理制度；
9其他有关的治安保卫制度。
单位制定的内部治安保卫制度不得与法律、法规、规章的规定相抵触。

29、填空题  守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具（）手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。

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本题答案：入库
本题解析：试题答案入库

30、问答题  营业期间临时调款时应执行哪些规定？

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本题答案：营业期间临时调款时应执行下列规定：
1营业场
本题解析：试题答案营业期间临时调款时应执行下列规定：
1营业场所负责人应安排专人做好接款准备；
2安全员或保安员应在营业场所大门外进行警戒；
3经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续；
4交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。

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