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1、问答题  简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。

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本题答案：（1）金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部
本题解析：试题答案（1）金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。
（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
（3）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
（4）制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
（5）对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

2、问答题  商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。

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本题答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客
本题解析：试题答案（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

3、单项选择题  我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）

A．反洗钱义务法
B．反洗钱预防法
C．反洗钱专门法
D．反洗钱行为法

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

4、问答题  简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

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本题答案：（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立
本题解析：试题答案（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立检查组 。
（3）制定现场检查实施方案。
（4）发出现场检查通知书。
（5）现场检查前培训。

5、问答题  简述解除临时冻结的 两种方式。

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本题答案：（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按
本题解析：试题答案（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
（2）通知解除。侦查机关接到报案后，对已经临时冻结的资金，应当立即决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作解除临时冻结通知书，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。

6、单项选择题  按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）

A.小张取出2千元美元现金。 
B.小李存入5万元现金。 
C.中石油存入20万元现金。 
D.中石油取出2万元现金。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。
C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

8、问答题  简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。

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本题答案：（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存；
（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
（5）可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

9、单项选择题  下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（）

A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.以上说法均不对

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

10、单项选择题  对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

11、判断题  长沙 市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

12、单项选择题  以下交易中哪个属于大额交易？（）

A.小王一次性取款10万元 
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万 
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A.汽车销售商
B.公证人
C.彩票投注站
D.支付清算组织

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

14、问答题  国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？

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本题答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份
本题解析：试题答案（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
（2）对监督管理的金融机构提出内控制度的要求。《反洗钱法》第十四条：国务院有关金融监督管理机构审批新设机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合规定的设立申请，不予审批。
（3）对违反反洗钱法律法规的金融机构，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。对致使洗钱后果发生的、情节特别严重的金融机构直接负责的 董事、高级管理人员和其他责任人员，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构给予纪律处分，依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

15、单项选择题  狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）

A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。
B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

16、单项选择题  按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

17、问答题  简述客户身份资料和交易记录的保存范围。

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本题答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
本题解析：试题答案（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（2）应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

18、单项选择题  金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（）

A.应当指定专人负责反洗钱工作。
B.配备必要的管理人员和技术人员。
C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。
D.应当建立专门的反洗钱部门。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

19、单项选择题  2006年6月28日，全国人民代表大会常务委员会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为（）

A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”
B．&ld quo;窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”
C．“以各种方法掩饰、隐瞒”
D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

20、问答题  为什么要开展反洗钱国际合作？

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本题答案：反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗
本题解析：试题答案反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗钱国际合作，有利于更有效的打击本国洗钱犯罪行为，堵塞洗钱资金外流的渠道，从而从根本上抑制跨国洗钱犯罪。二是有利于打击跨国洗钱犯罪。随着经济全球化和金融服务国际化的不断发展，洗钱犯罪越来越多地表现为一种跨地区和跨国的犯罪活动。与国内洗钱相比，在全球范围内的洗 钱便于掩饰犯罪收益，但靠一个国家或几个国家的法律是难以对洗钱犯罪进行制裁的。只有加强反洗钱国际合作，才能有效打击跨国洗钱、恐怖融资活动，维护世界各国的安全和稳定。

21、单项选择题  关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）

A.仅适用于金融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

22、问答题  简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

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本题答案：为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公
本题解析：试题答案为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，中国人民银行根据《反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，专门制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布），详细规定了反洗钱调查的程序，规范了各种调查措施的具体操作，统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书。

23、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.人民币2万元以上或者外币等值2000元
B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

24、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

25、单项选择题  对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）

A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

26、判断题  按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

来源:91 考试网

27、问答题  海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？

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本题答案：海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告
本题解析：试题答案海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告标准；向反洗钱行政主管部门通报个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的情况。
侦查机关：负责接收人民银行、金融机构及单位和个人报告的涉嫌洗钱案件。
国务院其他行政机关：向人民银行提供反洗钱资金监测必须的信息。

28、问答题  在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。

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本题答案：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文
本题解析：试题答案（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（2）客户行为或者交易情况出现异常的。
（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

29、判断题  《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

30、单项选择题  洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。

A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

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