时间:2019-07-28 22:24:15
1、多项选择题 “巴塞尔协议Ⅱ”涉及的内容有（）。
A.最低资本充足率要达到8%
B.培育银行的内部信用评估体系
C.对银行提出信息披露要求
D.监管方法是现场检查与非现场检查并用
E.对操作风险的计量提出了标准法和内部评级法
2、单项选择题 市场风险的风险因素是（）。
A.有关主体贷出货币资金，成为债权人
B.有关主体在金融市场上从事货币资金借贷、金融产品或金融衍生产品交易
C.金融市场价格发生意外变动
D.债务人不能如期、足额还本付息
3、单项选择题 我国金融风险管理在制度层面上的主要举措不包括（）。
A.在金融机构和一般企业建立科学的公司治理结构
B.在金融机构和一般企业组织结构的再造中要求有机融人风险管理组织体系的构建
C.在金融机构和一般企业建立内部控制制度
D.注重引进西方国家先进的风险量化模型，并对引进的模型予以本土化，同时也注重独立开发适合我国国情的风险量化模型
4、多项选择题 金融自由化的顺序是（）。
A.先国内实 际部门的自由化，再国内金融部门的自由化
B.先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化
C.先金融自由化，再贸易自由化
D.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化
E.先对外金融部门的自由化，再国内金融部门的自由化
5、多项选择题 为了控制贷款中的信用风险，可以（）。
A.进行久期管理
B.对借款人进行信用的"5C"、"3C"分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性
E.做货币衍生产品交易
6、单项选择题 在信用风险的经济损失计量中，债权人丧失了在利率上升的条件下将收回的本金和利息再贷放出去获利的机会收益，指的是（）。
A.直接财务损失
B.间接财务损失
C.流动性损失
D.以上都不是
7、单项选择题 我国发布的第一个规范金融创新的文件——《商业银行金融创新指引》是我国金融创新里程碑式的文件，它于（）年开始实施。
A.2006
B.2008
C.2009
D.2004
8、多项选择题 下列对我国金融创新的特点表述正确的是（）。
A.起步晚、发展快
B.吸纳性创新多，原始性创新少
C.金融手段多样，重质 量、轻数量
D.负债类业务创新少、资产类业务创新少
E.金融创新有明显的区域性特征
9、单项选择题 信用风险中，因不能如期、足额收回本金和利息而降低了资产的流动性，影响到资金循环周转计划所造成的损失指的是（）。
A.直接财务损失
B.间接财务损失
C.“流动性”损失
D.以上都不对
10、多项选择题 商业银行信用风险管理3C法所涉及的因素有（）。
A.偿还能力
B.资本
C.现金流
D.管理
E.事业的连续性
11、单项选择题 金融深化对经济增长的反作用主要表现在（）。
A.对金融机构管理缺乏激励机制时，金融深化会放大冲击和震动
B.金融深化在经济增长时加速增长，在危机时加大危机
C.金融深化会扩大投机，破坏经济平稳发展
D.金融深化会帮助一些机构绕开管制，从而破坏金融秩序
12、单项选择题 下面对于金融抑制的描述错误的是（）。
A.对利率进行管制，一方面使储蓄减少，另一方面又鼓励了对贷款的超额需求
B.对汇率进行管制，使得市场参与者并不能根据自己的意愿自由决定外汇的持有量
C.对汇率进行管制，不能根据汇率水平的高低变化调整外汇供求数量
D.对于外汇供求弹性比较大
13、单项选择题 某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情况说明该商业银行蒙受了（）的损失。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险
14、多项选择题 我 国金融创新的环境不够理想，主要体现在（）。
A.金融创新缺乏系统性
B.金融创新缺乏规范性
C.创新的风险、价格和效益均无理性相关
D.金融体系仍存在一定的垄断
E.金融管制仍相当严重
15、单项选择题 减肥药物西布曲明的药理作用是通过（）。
A.通过抑制5-羟色胺，去甲肾上腺素能通路抑制食欲
B.选择性地抑制淀粉酶
C.选择性地抑制磷酸酯酶
D.选择性地抑制胰蛋白酶
E.选择性地抑制胃肠道脂肪酶
16、多项选择题 水平价差套利包括（）。
A.盒式价差套利
B.垂直价差套利
C.鹰式价差套利
D.蝶式价差套利
E.波动率交易套利
17、单项选择题 金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，从而蒙受经济损失的可能性，指的是（）。
A.法律风险
B.合规风险
C.利率风险
D.操作风险
18、多项选择题 在实际运用中，套期保值的效果会受以下（）等因素的影响。
A.需要避险的资产与期货标的资产不完全一致
B.需要避险的资产与期货标的资产完全一致
C.套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间
D.需要避险的期限与避险工具的期限不一致
E.需要避险的期限与避险工具的期限一致
19、单项选择题 既针对未预期的汇率变动又针对未来收益的风险类型是（）。
A.未来风险
B.经济风险
C.汇率风险
D.预期风险
20、单项选择题 下面对于货币化程度的描述中正确的是（）。
A.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越高，经济的市场化程度也越高
B.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越低，经济的市场化程度就越高
C.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越高，经济的市场化程度就越低
D.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越低，经济的市场化程度也越低
21、多项选择题 远期利率协议涉及的时间点包括（）。
A.清算日
B.到期日
C.协议生效日
D.名义贷款起息日
E.交割日
22、多项选择题 金融工程师创新产品的基本积木块是（）。
A.外汇
B.债券
C.股票
D.远期
E.掉期
23、单项选择题 狭义的信用风险的最大承受者是（）。
A.中央银行
B.证券公司
C.商业银行
D.一般性商业企业
24、多项选择题 金融工程的应用领域包括（）。
A.消除系统性风险
B.金融产品创新
C.投融资策略设计
D.资产定价
E.金融风险管理
25、单项选择题 （）是指各经济实体在筹集和经营资产的过程中，用经济合理的方法来最大限度地保障金融安全。
A.金融风险
B.银行风险管理
C.证券风险管理
D.金融风险管理
26、单项选择题 远期价格是使得远期合约价值为（）的交割价格，它依赖于标的资产的现价。
A.0
B.1
C.-1
D.负数
27、多项选择题 金融产品定价的基本假设包括（）。
A.允许现货卖空行为
B.不考虑对手违约风险
C.市场存在摩擦
D.可以买卖任意数量的资产
E.市场参与者能以相同的无风险利率借入和贷出资金
28、单项选择题 社会的货币化程度，是指（）。
A.金融资产总额与实物资产总额的比重
B.GNP中货币交易总值所占的比例
C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值
D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额
29、单项选择题 商业银行的事前管理发生在（）阶段。
A.贷款的审查
B.贷款的决策与发放
C.贷款的审查与决策
D.贷款的发放与回收
30、多项选择题 利率风险的管理方法包括（）。
A.选择有利的利率
B.久期管理
C.利用利率衍生产品交易
D.缺口管理
E.进行结构性套期保值