时间:2019-07-06 09:32:29
1、单项选择题 银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是()。
A.熟知向客户推荐的产品特性
B.熟知产品设计过程
C.熟知产品的收益和风险
D.熟知业务处理流程
2、单项选择题 下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。
A.公平竞争
B.诚实守信
C.客户至上
D.专业胜任
3、多项选择题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
E.银监会规定的其他审慎性条件
4、多项选择题 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题
E.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
5、单项选择题 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确 承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” 来源:91考试 网
A.保证收益型理财计划
B.非保本浮动收益理财计划
C.货币型理财计划
D.保本固定收益理财计划
6、判断题 商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的学历水平和工作经验。()
7、单项选择题 对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是()。
A.通报同业
B.经济处罚
C.批评教育
D.所在机构惩戒
8、单项选择题 下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。
A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品
C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售
D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
9、多项选择题 商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括()等。
A.新产品的定义、性质与特征
B.目标客户及销售方式
C.主要风险与测算和控制方法
D.会计核算与财务管理方法
E.新产品的介绍宣传材料
10、多项选择题 理财产品的销售管理的内容包括()。
A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品
D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识
E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
11、判断题 在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。()
12、单项选择题 ()开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。
A.中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)
B.城市商业银行
C.农村商业银行
D.外资独资银行
13、判断题 对于保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”()
14、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.挪用单独 管理的客户资产的
E.未按规定进行风险解释和信息披露的
15、多项选择题 针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。
A.建立内部监督审核机制
B.根据客户特点进行分层
C.健全个人理财业务人员管理制度
D.了解产品和客户并合理销售
E.进行明确的风险揭示
16、单项选择题 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上。
A.1万元
B.3万元
C.5万元
D.10万元
17、多项选择题 商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括()。
A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用
18、单项选择题 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。
A.1月底
B.2月底
C.3月底
D.一季度
19、单项选择题 银监会通过实行()，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。
A.审批制和报告制
B.注册制和报告制
C.审批制和注册制
D.等级制和报告制
20、判断题 外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()
21、判断题 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。()
22、判断题 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。()
23、单项选择题 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括()。
A.期限错配限额
B.止损限额
C.期权限额
D.风险价值限额
24、单项选择题 对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。
A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准
B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字
C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
25、单项选择题 商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
26、单项选择题 在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
A.所在金融机构管理层
B.银行业协会
C.中国银行业监督管理机构
D.利益冲突当事方
27、多项选择题 商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括()。
A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
C.销售理财计划或投资性产品的业务人员
D.一般产品销售和服务的业务人员
E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
28、单项选择题 外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国银行业协会
29、单项选择题 按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是()。
A.未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密
B.未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料
C.从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料
D.未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流
30、判断题 报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。()