时间:2019-07-06 01:28:52
1、多项选择题 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）
A、法人代表的授权书
B、法人代表的身份证明文件
C、代理人身份证明文件
D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
2、多项选择题 开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？
A．银行营业网点经办人员
B．经营部门负责人
C．国际业务结算人员
D．客户经理
E．其他相关业务人员
3、判断题 客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
4、多项选择题 一次性金融服务识别要点包括哪些？
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
5、多项选择题& nbsp; 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？
A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D．能够证明授权人有权授权的文件
6、多项选择题 个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？
A．外汇结算账户
B．经常项目账户
C．资本项目账户
D．外汇储蓄账户
7、多项选择题 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？
A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．境内 个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
8、多项选择题 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？
A、互联网
B、银行“黑名单”系统
C、公民身份联网核查系统
D、公证机关
9、多项选择题 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？
A．经营部门负责人
B．拟开立账户的对公客户
C．法定代表人
D．开户经办人
10、多项选择题 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。
A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上
11、多项选择题 下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）
A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑
C、客户提出销户
D、客户代理人没有授权
12、判断题 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地
13、多项选择题 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）
A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户
14、多项选择题 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、国际结算业务人员
15、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）
A、《外汇申报单》
B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇业务审批表》
D、《涉外收入申报单》
16、单项选择题 银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B、应要求境外机构再次补充
17、多项选择题 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？
A．银行营业网点经办人员
B．拟开立账户的自然人
C．客户经理
D．代理人
18、判断题 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标
19、多项选择题 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）
A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
20、多项选择题 开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面？
A．要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证
B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证
C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户
21、多项选择题 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
22、多项选择题 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？
A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．国际业务结算人员
23、多项选择题 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？
A、汇款人的姓名或者名称
B、汇款人账户、住所
C、收款人的姓名、住所
D、汇款银行的地址
24、单项选择题 对于一种确定的汽轮机，其转子或汽缸热应力的大小主要取决于（）。
A.蒸汽温度；
B.蒸汽压力；
C.机组负荷；
D.转子或汽缸内温度分布。
25、多项选择题 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）
A、实地回访
B、要求客户补充身份资料
C、回访客户
D、向公安机关核查
26、判断题 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
27、多项选择题 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？
A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性
28、判断题 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。
29、判断题 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
30、多项选择题 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）
A、身份证
B、完税证明
C、单位出具的收入证明
D、驾驶证