时间:2019-06-27 06:01:15
1、单项选择题 上门收款服务的监控资料须保存（）。
A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月
2、填空题 在已使用过的会计科目下增设明细科目时，系统自动将该科目的数据自动结转到新增加的第（）个明细科目上。
3、多项选择题 机关和实行预算管理的事业单位，应出具（）和财政部门同意其开户的证明。
A、政府人事部门
B、主管部门
C、编制委员会的批文
D、法人授权
E、登记证书
4、判断题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，属于大额支付交易。
5、填空题 报表处理系统一般是一个三维立体报表处理系统，要确定一个数据的所有要素为（）、列、行和表页。
6、判断题 “464106小额支付结算过渡户”主要用于核算各网点办理小额支付系统业务，日终批处理时自动进行逐级资金清算，当天余额为零。
7、单项选择题 委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。
A、收款人开户银行
B、付款人开户银行
C、被委托银行
D、受益人开户行
8、单项选择题 客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。
A、第一道
B、第二道
C、第三道
D、最后一道
9、判断题 不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。
10、单项选择题 （）是社（行）与社（行）之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。
A、银行承兑业务
B、电子汇兑业务
C、电子联行业务
D、通存通兑业务
11、判断题 商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。
12、填空题 企业基础信息设置既可以（）中进行，也可以在进入各个子系统后进行设置，其结果都是由各个模块共享。
13、单项选择题 （）是农信银资金清算中心开发建设的，旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。
A、综合业务系统
B、结算支付系统
C、农信银支付业务系统
D、清算业务系统
14、单项选择题 对于一笔往账业务，营业网点只有收到“（）”的回应，方可认为该笔往账业务已经处理完毕
A、已清算
B、已成交
C、已交割
D、已处理
15、单项选择题 现金凭证的要素可以涂改的是（）。
A、日期
B、金额
C、收款人名称
D、付款人名称
16、判断题 收缴的假币实物应视同重要空白凭证进行管理，假币出入库应同时在综合业务系统作出入库管理。
17、单项选择题 异地开立（）必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
18、判断题 存款人出具个人有效身份证明后可以申请开立个人银行结算账户。
19、判断题 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。
20、多项选择题 单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。
A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。
B、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金。
C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。
D、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。
E、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。
21、单项选择题 （）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用来源:91考试网 91ExAm.org途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，该账户主要用于办理各项专用资金的收付，支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、基本存款账户
D、临时存款账户
22、单项选择题 《建筑设计防火规范》规定，总容积大于50立方米的液化石油气储罐区或单罐容积大于20立方米的液化石油气储罐应设（）。
A.移 动式水枪
B.固定喷水冷却装置
C.自动喷水灭火系统
D.泡沫灭火系统
23、单项选择题 2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指（）。
A、10个工作日以内，含10个工作日
B、10个工作日以内，不含10个工作日
C、5个工作日以内，含5个工作日
D、5个工作日以内，不含5个工作日
24、填空题 复合表可以由简单表嵌套而成，也可由多个（）拼合而成。
25、判断题 核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由开户银行机构通过账户管理系统进行备案；备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准。
26、判断题 某客户将活期存款的本金40万元和利息0.4万万元转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款时，可以不向中国人民银行报告大额交易。
27、单项选择题 各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作，及时接收其他行（社）发来的查询业务，及时回复，按规定每笔查询业务必须在（）回复，不得延误。
A、当天下班后
B、当天下午下班前
C、第二天上午之前
D、第二天下午前
28、判断题 《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
29、单项选择题 未（）准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。
A、墩齐
B、挑净
C、整点
D、点准
30、填空题 若期初余额有外币、数量余额，则必须有（）余额。