时间:2019-06-09 06:37:42
1、单项选择题 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A.《美国银行保密法》
B.《美国洗钱管制法》
C.《反恐宣言》
D.《爱国者法案》
2、单项选择题 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
A、7
B、8
C、9
D、10
3、报关编码 氧化钕
4、多项选择题 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
5、单项选择题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。
A、2
B、3
C、4
D、5
6、多项选择题 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A、实名账户
B、匿名账户
C、真名账户
D、假名账户
7、多项选择题 一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。
A、负责制定人民币对公业务反 洗钱管理制度和操作规程
B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策
C、负责有关信息的查询与反馈工作
D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况
8、多项选择题 营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。
A、开、销户资料永久性保管
B、交易记录自交易记帐之日起20年
C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
9、问答题 &n bsp;请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？
10、多项选择题 以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
11、判断题 典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。() www.91eXam.org
12、多项选择题 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的
13、单项选择题 《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构
14、单项选择题 客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.银行
A.保险公司
B.保险公司和银行各自
C.保险公司和客户各自
15、单项选择题 邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理
A.存款账户
B.储蓄账户
C.单位银行结算账户
D.个人银行结算账户
16、填空题 委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（）措施。
17、多项选择题 属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民银行结算账户管理办法》
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》
18、问答题 联合国反洗钱有哪些主要规定？
19、单项选择题 环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。
A、动态性和可调控性
B、区域性和时间性
C、客观性和主观性
20、多项选择题 关于银行承兑汇票保证金的协助 执行，下列描述正确的是（）。
A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施
B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施
C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施
D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施
21、多项选择题 凡办理现金收付业务的（）都必须建立大额现金支付登记备案制度。
A、城市合作银行
B、城乡信用社
C、政策性银行
D、地方性商业银行
22、单项选择题 金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级派出机构
C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D.中国人民银行当地分支机构
23、判断题 金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。
24、多项选择题 根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱《四十项建议》中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。
A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约
B、司法协助和引
C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等
D、其他形式的合作
25、多项选择题 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。
A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转的
B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）方式结算的出口收汇的
C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的
D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的
26、多项选择题 关于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是（）。
A、不允许有权机关查询后将原件带出
B、应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章
C、协助律师事务所对个人存款进行查询
D、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦予以协助
27、判断题 违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。
28、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（）
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
29、单项选择题 由电阻R=8Ω和感抗XL=6Ω串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。
A．15.7／0.8
B．22／0.8
C．15.7／0.6
D．22／0.6
30、单项选择题 目前，洗钱的一般特征体现为()
A.越来越猖獗
B.越来越专业化
C.越来越公开
D.越来越公益化