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1、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府 开展反洗钱国际合作？

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本题答案：中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合
本题解析：试题答案中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

2、问答题  洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？

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本题答案：目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（
本题解析：试题答案目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。

3、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？

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本题答案：（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（2）
本题解析：试题答案（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

4、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

5、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义 务主体的反洗钱责任心和主动性

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

6、问答题  目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？

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本题答案：第一百九十一条。
本题解析：试题答案第一百九十一条。

7、问答题  从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？

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本题答案：（1）调查模式；（2）管理模式；（3）司法模式；（4）
本题解析：试题答案（1）调查模式；（2）管理模式；（3）司法模式；（4）执法模式。

8、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

9、填空题  司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

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本题答案：诉讼型
本题解析：试题答案诉讼型

10、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？

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本题答案：对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行
本题解析：试题答案对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行及其设区的市一级以上分支机构除对该金融机构本身进行处罚外，还应对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。

11、问答题  什么是FATF组织？

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本题答案：“FATF”是国际上主要的反洗
本题解析：试题答案“FATF”是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写。

12、判断题  如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

13、问答题  金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？

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本题答案：一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要
本题解析：试题答案一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。

14、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

15、判断题  所有国家和地区的法律规定来源:91 考试网只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

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本题答案：错
本题解析：国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体. 91ExaM.org

16、填空题  半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。

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本题答案：加压包扎；限制活动
本题解析：试题答案加压包扎；限制活动

17、单项选择题  以下职责不是现场检查组长的职责？（）

A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

18、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人 ，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

19、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

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本题答案：对
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20、多项选择题  反洗钱监管的协调合作包括（）

A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制

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本题答案：B, E
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

22、问答题   ;《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？

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本题答案：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身
本题解析：试题答案（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
（5）外国公民，为护照。

23、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

24、问答题  金融机构反洗钱工作原则有哪些？

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本题答案：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合
本题解析：试题答案合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

25、问答题  对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？

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本题答案：（一）中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币
本题解析：试题答案（一）中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为20，000元。
（二）个人携带外汇进出境，应当向海关办理申报手续；携带外汇出境，超过规定限额的，还应当向海关出具有效凭证。
（三）出境人员携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，按以下规定验放：
（1）出境人员携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的，不需申领《携带证》，海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。
（2）出境人员携出金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。
（3）出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。

26、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？

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本题答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储
本题解析：试题答案（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
（2）it券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
（3）保险公司、保险资产管理公司；
（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；
（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

27、单项选择题  在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

28、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

29、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？

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本题答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构
本题解析：试题答案任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

30、问答题  金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？

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本题答案：反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情
本题解析：试题答案反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱宣传和培训情况、反洗钱年度内部审计情况、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息等五项内容。

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